RENDICIÓN PÚBLICA DE CUENTAS

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Alicia Sandoval Acuña
hace 7 años
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1 RENDICIÓN PÚBLICA DE CUENTAS

2 Cómo llegamos donde estamos?

3 HITOS HISTORICOS Cambio de Administración NAFIBO (UMF) (Subordinada-Acciones) Compra de acciones a privados Ley 331 Bs350MM aporte de capital Incremento Cobertura Entidad Mayor Crecimiento Primeras Posiciones Fundación Quiebra Técnica C R E C I M I E N T O S O S T E N I D O

4 Quiénes somos?

5 ENTIDAD BANCARIA PÚBLICA Artículo 330 Constitución Política del Estado: V.- Las operaciones financieras de la Administración Pública, en sus diferentes niveles de gobierno, serán realizadas por una entidad bancaria pública. La ley preverá su creación. La ley 331 del 27 DE DICIEMBRE DE Crea la entidad bancaria pública en el marco de lo previsto en el artículo 330 de la constitución política del estado "El banco público constituirá otro brazo financiero del Estado a través del cual se brindará apoyo financiero al sector productivo, con especial atención de las micro y pequeñas empresas, a organizaciones comunitarias, a las asociaciones y cooperativas productivas Presidente Evo Morales, La Paz 27/12/2012

6 MISIÓN

7 VISIÓN

8 ENTIDAD BANCARIA PÚBLICA Nuestra principal atención Sector Público Sector Productivo Vivienda Social Atención financiera a población históricamente excluida

9 ENTIDAD BANCARIA PUBLICA Atención de Servicios al Estado Pago de salarios a servidores públicos (440 mil pagos mensuales) Administración de cuentas corrientes fiscales ($us.3.241mm en cuentas) Recaudación tributaria - Impuestos (12 corresponsales MM de formularios recaudados) Recaudación tributaria Aduanas (más de 532 mil pagos) Administración de fideicomisos (AE-Vivienda, Programas Quinua, Cañeros, FAGAVISP, etc.) Créditos a servidores públicos (64 mil operaciones y cerca de $us.150mm en cartera activa) Pago de Bonos Sociales (244 mil pagos en el Bono Madre Niño-Niña Juana Azurduy, 1 millón 450 mil pagos en el Bono ``Renta Dignidad``, 21 mil pagos en el Bono de ``Renta Solidaria``) - Adicionalmente, prestamos los servicios de pago de rentas, pago a Beneméritos y otros pagos de menor escala al Fondo de Auxilio Escolar Anual e Incentivo al Bachiller destacado. Servicio de tesorería BCB (Saldo promedio de $us.160 MM)

SECTOR PRODUCTIVO Contribución al Desarrollo Productivo del País 700.0 600.0 500.0 Cartera Productiva 453.7 635.7 400.

10 SECTOR PRODUCTIVO Contribución al Desarrollo Productivo del País Cartera Productiva Dic Dic Dic.2015 En millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

1 150 141.6 100 50 0 0 Dic. 2013 Dic. 2014 Dic.

11 VIVIENDA SOCIAL Acceso a vivienda para todos los bolivianos 250 Cartera Vivienda Social Dic Dic Dic.2015 En Millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

12 POBLACIÓN HISTÓRICAMENTE EXCLUIDA Acceso a servicios financieros (cobertura) Agencias Cajeros Automáticos

14 Cuál es nuestro enfoque Estratégico?

15 VIRAJE (antecedente histórico) Cartera por Departamentos. 3% 2% 4% 4% 7% 5% 30% 19% 26% 2006 Fuente: Sistema UNIBANCA 2015

16 VIRAJE (antecedente histórico) Cartera por Segmentos. 31% 22% 15% 11% 21% Fuente: Sistema UNIBANCA

17 MULTIBANCA Segmentos que atendemos. Banca Estatal Banca de Empresas Banca Pyme Banca Microempresa Banca de Personas

18 !Estos son nuestros logros!

19 CARTERA DE CRÉDITOS Cartera de Créditos 1, , , , , , , , Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En Millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

CARTERA DE CRÉDITOS Cartera por Regiones Cartera por Segmentos 500.0 450.0 400.0 350.0 300.0 250.0 200.0 150.

0 500.0 450.0 400.0 350.0 300.0 250.0 200.0 150.0 100.0 50.0 0.0 Empresa Pyme Vivienda Convenio Resto Pers.

20 CARTERA DE CRÉDITOS Cartera por Regiones Cartera por Segmentos SCZ LPZ CBA BEN CHU TAR ORU PAN POT DIC Empresa Pyme Vivienda Convenio Resto Pers. Microcrédito DIC En Millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

52% Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12

21 MORA % de Mora 30.00% 25.00% 24.37% 23.41% 20.00% 18.42% 15.00% 11.32% 10.00% 5.00% 0.00% 7.20% 5.78% 4.12% 2.60% 2.05% 1.80% 1.54% 1.52% Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En porcentaje sobre la Cartera Bruta Fuente: Sistema UNIBANCA

DEPÓSITOS DE CLIENTES Depósitos de Clientes 4,000.00 3,796.20 3,500.00 3,000.00 2,471.60 2,500.00 1,828.10 2,000.00 1,406.35 1,500.00 970.19 1,000.00 500.00 212.93 194.53 223.

22 DEPÓSITOS DE CLIENTES Depósitos de Clientes 4, , , , , , , , , , , Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En Millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

23 CARTERA PRODUCTIVA + VIVIENDA SOCIAL 60.0% 50.0% Cartera Productiva + Vivienda Social 43.5% 52.7% 40.0% 30.0% 20.0% 10.0% 0.0% dic-14 dic-15 En porcentaje sobre la Cartera Total Fuente: Sistema UNIBANCA

OPERACIONES CREDITICIAS 200,000 Operaciones Crediticias 188,953 180,000 160,000 162,660 140,000 134,902 120,000 100,000 98,702 80,000 71,119 60,000 40,000 20,000 15,539

24 OPERACIONES CREDITICIAS 200,000 Operaciones Crediticias 188, , , , , , , ,000 98,702 80,000 71,119 60,000 40,000 20,000 15,539 10,135 27,416 38,227 43,606 47,079 47,611 - Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En número de operaciones Fuente: Sistema UNIBANCA

PATRIMONIO 250.0 Patrimonio 198.7 200.0 179.0 150.0 144.0 157.9 100.0 50.0 17.9 16.6 20.1 26.2 36.9 42.5 51.7 62.

25 PATRIMONIO Patrimonio Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En Millones de Dólares Estadounidenses. Fuente: Sistema UNIBANCA

FUNCIONARIOS Funcionarios 5000 4,454 4500 4000 4,035 3500 3,350 3000 2500 2,068 2000 1,840 1500 991 1000 500 479 572 515 569 752 772

26 FUNCIONARIOS Funcionarios , , , , , Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 En número de personas Fuente: Sistema UNIBANCA

AGENCIAS 200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0 Agencias 44 42 46 47 47 49 51 160 122 89 85 59 41 40 98 83 77 88 20 18 21 21 21 21 23 63 48 45 24 24 25 26 26 28 28

27 AGENCIAS Agencias Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic RURALES URBANO En cantidad de Agencias Rurales Urbano Fuente: Sistema UNIBANCA

29 Pilares Estratégicos de RSE El Programa de Responsabilidad Social se sustenta en cinco pilares: Servicios Financieros con calidad y calidez Inclusión Financiera Bienestar de las Funcionarias y Funcionarios Gestión de RSE Interacción con la Comunidad Cuidado de la Madre Tierra

30 Plan 2015: Iniciativas Inclusión Financiera Servicios Financieros con calidad y calidez Bienestar de las funcionarias y funcionarios Cuidado de la madre tierra Interacción con la comunidad Asumir el compromiso de coadyuvar al acceso universal y continuo de las bolivianas y bolivianos a los servicios financieros, para cumplir con su visión, misión y principios institucionales. El desafío de Banco Unión S.A. como Banco Público es brindar calidad y calidez al servicio, que incida en el grado de satisfacción y fidelización de sus clientes y usuarios. Brindar atención especial a las funcionarias y funcionarios, promoviendo los valores, principios y ética, para mejorar el clima laboral y obtener mayor satisfacción laboral Generar compromiso de desarrollar las actividades financieras de manera sostenible y eficiente, promoviendo iniciativas de sensibilización interna para el cuidado de la madre tierra Promueve acciones de voluntariado y el desarrollo de proyectos productivos y sociales con otras organizaciones sociales, que generen valor al giro del negocio del Banco.

31 Balance Social 2015 El Banco Unión S.A. presentó ante la ASFI su primer Balance Social, sobre los resultados de su gestión de RSE. El documento fue verificado y calificado por PricewaterhouseCoopers, obteniendo la calificación B+

32 Como nos ven los Bolivianos

33 IMAGEN Y POSICIONAMIENTO Equidad de Marca (Brand Equity): promedio de personas que conocen la marca, la consideran para la compra, la han usado alguna vez, la usan regularmente y finalmente le son leales y la recomiendan. Banco 1 Banco Banco Banco 2 Banco Banco 3 Brand Equity Captura Consulting enero 2016

IMAGEN Y POSICIONAMIENTO Índice de Reputación: Conocimiento que se tiene de la empresa más la opinión que se construye en torno a lo que se percibe de ella (racional) y finalmente llega al lazo

34 IMAGEN Y POSICIONAMIENTO Índice de Reputación: Conocimiento que se tiene de la empresa más la opinión que se construye en torno a lo que se percibe de ella (racional) y finalmente llega al lazo emocional sostenido en la confianza y la simpatía. + Familiaridad (conocimiento) + Opinión (racional) + Estima (emocional) Banco Banco Banco Banco Banco Banco Índice de Reputación Captura Consulting enero 2016

IMAGEN Y POSICIONAMIENTO Conclusión Estudio Reputacional (antecedente histórico) De nuestros clientes considera favorable que el Banco Unión sea una Entidad Bancaria Pública Ocho de cada

35 IMAGEN Y POSICIONAMIENTO Conclusión Estudio Reputacional (antecedente histórico) De nuestros clientes considera favorable que el Banco Unión sea una Entidad Bancaria Pública Ocho de cada diez clientes del BANCO UNIÓN S.A. lo perciben como una entidad financiera pública y les resulta favorable que el Estado Boliviano sea el principal accionista Equipos MORI - noviembre 2013

36 EDUCACIÓN FINANCIERA participantes 2015

37 EDUCACIÓN FINANCIERA participantes Mujeres 41%

38 EDUCACIÓN FINANCIERA participantes Varones 59%

39 RECONOCIMIENTOS Premio/Reconocimiento Entidad Fecha 1. B+ en RSE PricewaterhouseCoopers SRL Mayo, Marcia Villarroel, gerente general de Banco Unión S.A., forma parte de Bolivian Business Junio, 2015 The Business Queens 1. Banco Unión S.A. forma parte de las 250 empresas más grandes de Ranking 2015 de Libre Empresa Octubre, 2015 Bolivia 1. Banco Unión S.A. es el segundo banco más grande del país y forma Ranking anual de América Octubre, 2015 parte de los 250 mayores bancos de la región Economía 1. Empresas del Estado con mejor reputación Ránking Merco, el Grupo Nueva Noviembre, empresas con mejor reputación en Bolivia Economía 1. Marcia Villarroel, gerente general, forma parte de 100 líderes con mejor reputación en Bolivia 1. Chuquiago de Oro reconocimiento como la Mejor Entidad Financiera Comité Cívico Pro Departamento Octubre, 2015 del país, de La Paz 1. Medalla a la calidad en FIPAZ 2015 Fipaz 2015 Octubre, Participación Responsable Expoteco 2015 Noviembre, Mejor stand interior-exterior en la Fexpobeni 2015 Fexpobeni 2015 Noviembre, Mejor Banco de Bolivia en Pando Ranking de Marcas de Bolivian Diciembre, Mejor Banco de Microcrédito en Pando Business 1. Mejor Banco para Prestarse en Pando 1. Mejor Banco para Ahorrar en Pando 1. Banco con mejor tarjeta de crédito en Pando 1. Mejor Banco de Microcrédito en Beni 1. Mejor Banco para prestarse en Chuquisaca 1. Mejor Banco para ahorrar en Chuquisaca 1. Mejor Banco de Microcrédito en Chuquisaca 1. Mejor Banco para Prestarse en Oruro 1. Mejor Banco para Ahorrar en Oruro 1. Mejor Banco para Ahorrar en Tarija

40 RECONOCIMIENTOS

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213 PARTICIPACIÓN DEL SISTEMA BANCARIO EN EL SISTEMA FINANCIERO Diciembre de 213 12% 1% 8% 6% 4% FFP; 9% FFP; 1% FFP; 11% FFP; 1% Coop.; 7% Coop.; 4% Coop.; 5% Coop.; 4% Mut.; 7% Mut.; 3% Mut.; 4% Mut.;