Estados Financieros BANCOFALABELLA CORREDORES DE SEGUROS LTDA.

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1 Estados Financieros BANCOFALABELLA CORREDORES DE SEGUROS LTDA. Santiago, Chile

2 Estados Financieros BANCOFALABELLA CORREDORES DE SEGUROS LTDA. Indice Informe de los Auditores Independientes... 1 Estados Financieros Balances Generales... 2 Estados de Resultados... 4 Estados de Flujos de Efectivo M$ = Miles de Pesos Chilenos U.F. = Unidades de Fomento

3 Informe de los Auditores Independientes Señores Socios de Bancofalabella Corredores de Seguros Ltda.: Hemos efectuado una auditoría a los balances generales de Bancofalabella Corredores de Seguros Ltda. al, y a los correspondientes estados de resultados y de flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas. La preparación de dichos estados financieros (que incluyen sus correspondientes notas) es responsabilidad de la administración de Bancofalabella Corredores de Seguros Ltda.. Nuestra responsabilidad consiste en emitir una opinión sobre estos estados financieros, con base en las auditorías que efectuamos. Nuestras auditorías fueron efectuadas de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad que los estados financieros están exentos de representaciones incorrectas significativas. Una auditoría comprende el examen, a base de pruebas, de evidencias que respaldan los montos e informaciones revelados en los estados financieros. Una auditoría comprende, también, una evaluación de los principios de contabilidad utilizados y de las estimaciones significativas hechas por la administración de la Sociedad, así como una evaluación de la presentación general de los estados financieros. Consideramos que nuestras auditorías constituyen una base razonable para fundamentar nuestra opinión. En nuestra opinión, los mencionados estados financieros presentan razonablemente, en todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Bancofalabella Corredores de Seguros Ltda. al, y los resultados de sus operaciones y los flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con principios contables generalmente aceptados en Chile y normas contables dispuestas por la Superintendencia de Valores y Seguros. Eduardo Rodríguez B. ERNST & YOUNG LTDA. Santiago, 13 de febrero de

4 Balances Generales 31 de diciembre de ACTIVOS Inversiones Inversiones financieras Disponible Depósitos a plazo - - Valores negociables (neto) - - Inversiones inmobiliarias y similares - - Muebles y equipos (neto) - - Otros activos fijos (neto) - - Deudores por Corretaje de Seguros no Previsionales Comisiones de intermediación por cobrar Compañías de seguros relacionadas - - Compañías de seguros no relacionadas Premios y asignaciones por cobrar Compañías de seguros relacionadas - - Compañías de seguros no relacionadas Otros Activos Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas - - Documentos por cobrar (neto) Deudores varios (neto) Otras asesorías por cobrar - - Intangibles - - Gastos anticipados - - Impuestos Impuestos por recuperar - - Impuestos diferidos Otros - - Total Activos Las notas adjuntas números 1 al 15 forman parte integral de estos estados financieros 2

5 Balances Generales 31 de diciembre de PASIVOS Y PATRIMONIO Obligaciones por Corretaje de Seguros Comisión de intermediación percibidas por adelantado - - Compañías de seguros relacionadas - - Compañías de seguros no relacionadas - - Primas recaudadas por cuenta de compañías de seguros Compañías de seguros relacionadas - - Compañías de seguros no relacionadas Otros Pasivos Obligaciones con bancos e instituciones financieras - - Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas Documentos por pagar - - Acreedores varios - - Provisiones Ingresos percibidos por adelantado - - Deudas previsionales Deudas con el fisco Retenciones Impuesto a la renta Impuestos diferidos - - IVA Otros - - Total Patrimonio Capital pagado Reserva revalorización capital propio Otras reservas - - Utilidades (pérdidas) retenidas Utilidades acumuladas Pérdidas acumuladas (menos) - - Dividendos provisorios ( ) ( ) Utilidad del ejercicio Total Pasivos y Patrimonio Las notas adjuntas números 1 al 15 forman parte integral de estos estados financieros 3

6 Estados de Resultados Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de Resultado Operacional Margen de explotación Ingresos de explotación Comisiones de intermediación de seg. no previsionales Comisiones compañías relacionadas - - Comisiones compañías no relacionadas Premios y asignaciones especiales por intermed. de seguros Premios y asignaciones especiales compañías de seguros relacionadas - - Premios y asignaciones especiales compañías de seguros no relacionadas Costos operacionales ( ) ( ) Gastos de administración (menos) ( ) ( ) Resultado no Operacional Ingresos Ingresos financieros Otros ingresos Otras asesorías no previsionales - - Egresos - - Gastos financieros - - Gastos por servicios de terceros - - Bancos - - Terceros - - Otros egresos - - Corrección monetaria (35.579) (25.453) Diferencia de cambio - - Resultado antes de impuesto a la renta Impuesto a la renta ( ) ( ) Utilidad del ejercicio Las notas adjuntas números 1 al 15 forman parte integral de estos estados financieros 4

7 Estados de Flujos de Efectivo Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de Flujo Originado por Actividades de la Operación Utilidad del ejercicio Cargos (abonos) a resultado que no representan flujo de efectivo Corrección monetaria neta Otros cargos (abonos) que no representan movimiento de efectivo (4.441) (13.577) Disminución (aumento) activos que afectan el flujo operacional Deudores por seguros ( ) ( ) Deudores varios (2.762) Otros (12.666) Aumento (disminución) de pasivos que afectan el flujo operacional Obligaciones por corretaje de seguros Documentos y cuentas por pagar empresas relacionadas 167 (22.180) Deudas previsionales 345 (131) Deudas con el fisco (96.106) (41.936) Otros (26.573) Flujo originado por actividades de la operación Flujo Originado por Actividades de Financiamiento Retiros pagados ( ) ( ) Flujo originado por actividades de financiamiento ( ) ( ) Flujo Originado por Actividades de Inversión Flujo Neto Total del Ejercicio (27.686) ( ) Efecto de la Inflación sobre el Efectivo y Efectivo Equivalente (1.124) (13.349) Variación Neta de Efectivo y Efectivo Equivalente (28.810) ( ) Saldo Inicial de Efectivo y Efectivo Equivalente Saldo Final de Efectivo y Efectivo Equivalente Las notas adjuntas números 1 al 15 forman parte integral de estos estados financieros 5

8 Nota 1 - Constitución y Objeto de la Sociedad Bancofalabella Corredores de Seguros Limitada, fue constituida por escritura pública de fecha 12 de diciembre de 2007, otorgada ante Notario público señora María Gloria Acharán Toledo. El objeto de la Sociedad es la intermediación remunerada de toda clase de contratos de Seguros, con excepción de los previsionales con cualquier entidad aseguradora nacional radicada en el país y la prestación de servicios de asesorías y otros relacionados con la contratación de seguros. La Sociedad tiene la calidad de filial de Banco Falabella, se encuentra inscrita en el Registro de Corredores de Seguros que mantiene la Superintendencia de Valores y Seguros, y por lo tanto, sus actividades son fiscalizadas por este organismo contralor. Nota 2 - Resumen de los Principales Criterios Contables Aplicados a) Bases de preparación y período cubierto Los estados financieros han sido preparados de acuerdo con principios de contabilidad generalmente aceptados en Chile y normas impartidas por la Superintendencia de Valores y Seguros, normas que en caso de discrepancia priman sobre los principios de contabilidad. Los estados financieros que se adjuntan y sus correspondientes notas, cubren el período comprendido entre el 1 de enero y el. b) Corrección monetaria Los activos y pasivos no monetarios, el patrimonio inicial y sus variaciones, las cuentas de resultado, han sido corregidas monetariamente con el objeto de reflejar las variaciones en el poder adquisitivo de la moneda. Para estos efectos, se considera la variación del Indice de Precios al Consumidor (IPC), el que aplicado con desfase de un mes corresponde a 3,9% para el año 2011 y 2,5% para el año Para efectos de facilitar una mejor comparación, los saldos presentados en los estados financieros y notas al 31 de diciembre de 2010, han sido actualizados en un 3,9% para expresarlos en moneda al 31 de diciembre de

9 Nota 2 - Resumen de los Principales Criterios Contables Aplicados (continuación) c) Bases de Conversión Los saldos de operaciones pactadas en Unidades de Fomento (UF), han sido expresados en moneda corriente de acuerdo a la paridad de $ ,03 y $ $ ,55 al 31 de diciembre de 2011 y 2010, respectivamente. d) Activo Fijo La Sociedad no posee a la fecha Activos Fijos ya que arrienda todas las instalaciones y equipos que utiliza. Dichos arriendos son operativos y se reconocen como gastos. e) Intangibles La Sociedad no registra intangibles al. f) Impuesto a la renta La Sociedad ha constituido provisión por impuesto a la renta sobre la base de las disposiciones legales vigentes. g) Impuestos diferidos La Sociedad ha determinado y registrado los impuestos diferidos considerando las diferencias temporales que existan entre la base tributaria y contable de activos y pasivos a la fecha de cierre del ejercicio, de conformidad con lo dispuesto en el Boletín Técnico Nº 60 y sus complementos del Colegio de Contadores de Chile A.G.. h) Ingresos Operacionales Los ingresos operacionales corresponden a comisiones por intermediación de pólizas de seguros y asignaciones de aportes publicitarios, los cuales se registran sobre base devengada. i) Vacaciones del personal La Sociedad ha reconocido en sus estados financieros el gasto de vacaciones de su personal sobre base devengada, de acuerdo a las disposiciones contenidas en el Boletín Técnico Nº 47 del Colegio de Contadores de Chile A.G.. 7

10 Nota 2 - Resumen de los Principales Criterios Contables Aplicados (continuación) j) Indemnización por años de servicio La Sociedad no tiene pactada indemnizaciones con sus trabajadores. k) Efectivo y efectivo equivalente La Sociedad ha considerado como efectivo equivalente todas las inversiones financieras de fácil liquidación, pactadas a un máximo de 90 días; y que exista un riesgo mínimo de pérdida significativa de valor. Bajo flujos originados por actividades de operación se incluyen todos aquellos flujos de efectivo relacionados con el giro social, incluyendo además los intereses pagados, los ingresos financieros y en general todos aquellos flujos que no están definidos como inversión o financiamiento. Nota 3 - Cambios Contables Durante el ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2011, no se han efectuado cambios contables que puedan afectar significativamente la interpretación de estos estados financieros. Nota 4 - Corrección Monetaria La aplicación del mecanismo de corrección monetaria según lo descrito en Nota 2 b), originó un cargo neto a resultados al de M$ y M$ , respectivamente de acuerdo al siguiente detalle: (Cargo) abono (Cargo) abono Actualización de Patrimonio Otros Cuentas de resultado ( ) (79.716) Cargo neto a resultados (35.579) (25.453) 8

11 Nota 5 - Transacciones con Partes Relacionadas La Sociedad ha efectuado las siguientes transacciones, directa o indirectamente, con partes relacionadas durante los años 2011 y 2010: Nombre Relación Descripción Saldos Efecto en resultado Activos Pasivos Utilidad Pérdida Año 2011 Banco Falabella S.A. Matriz Cta. Corriente RUT: Recaudación Pac Otras Serv. e Inv. FAS Limitada Accs. Común RUT: Servicios y Asesorías Viajes Falabella Limitada Accs. Común RUT: Servicios de Transporte Seguros Falabella Corredores Ltda. Accs. Común RUT: Arriendo Oficinas Año 2010 Banco Falabella S.A. Matriz Cta. Corriente RUT: Depósitos a Plazo Arriendo Oficinas Recaudación PAC Serv. e Inv. FAS Limitada Accs. Común RUT: Servicios y Asesorías Administradora CMR Falabella Accs. Común RUT: Servicios Computacionales Viajes Falabella Limitada Accs. Común RUT: Servicios de Transporte Seguros Falabella Corredores Ltda. Accs. Común RUT: Arriendo Oficinas Las transacciones efectuadas con partes relacionadas se han efectuado de conformidad a las condiciones de mercado imperantes en cada oportunidad. 9

12 Nota 5 - Transacciones con Partes Relacionadas (continuación) 5.1) Cuentas por pagar a empresas relacionadas Al, se presentaban las siguientes cuentas por pagar a empresas relacionadas: Sociedad relacionada Viajes Falabella Limitada Total ) Cuentas por cobrar a empresas relacionadas Al, la Sociedad no registra cuentas por cobrar a empresas relacionadas. Nota 6 - Deudores por Corretaje de Seguros no Previsionales Al, la Sociedad presenta el siguiente detalle para este rubro: a) Comisiones de Intermediación por Cobrar: Compañías no relacionadas Detalle ACE Seguros de Vida S.A. Com. Intermediación ACE Seguros S.A. Com. Intermediación Metlife Seguros de Vida S.A. Com. Intermediación Consorcio Nacional de Seguros S.A. Com. Intermediación Chilena Consolidada Seg. Grles. S.A. Com. Intermediación Cía. de Seg. Grles. Penta Security Com. Intermediación Ohio National Seguros de Vida S.A. Com. Intermediación BCI Seguros Generales S.A. Com. Intermediación Cía. de Seguros Grles. Cardif S.A. Com. Intermediación Liberty Cía. de Seguros Generales S.A. Com. Intermediación Cía. de Seguros de Vida Cardif S.A. Com. Intermediación Zenit Seguros Generales S.A. Com. Intermediación RSA Seguros Chile S.A. Com. Intermediación Sub-total Comisiones de Intermediación por Cobrar

13 Nota 6 - Deudores por Corretaje de Seguros no Previsionales (continuación) b) Premios y asignaciones por cobrar: Compañías no relacionadas Detalle ACE Seguros de Vida S.A. Aporte Publicidad ACE Seguros S.A. Aporte Publicidad RSA Seguros Chile S.A. Aporte Publicidad Sub-total Premios y asignaciones por cobrar Total deudores por corretaje de seguros no previsionales Nota 7 - Impuesto a la Renta e Impuestos Diferidos a) Impuesto a la renta Al, la Sociedad determinó, de acuerdo a las normas tributarias vigentes, la provisión de gasto por impuesto a la renta correspondiente a ambos períodos por la suma de M$ y M$ , respectivamente. El detalle de los saldos por pagar por este concepto al cierre de cada ejercicio se indica a continuación: Provisión impuesto renta ( ) ( ) Pagos provisionales mensuales Gastos de capacitación Impuesto a la renta por pagar (72.395) ( ) 11

14 Nota 7 - Impuesto a la Renta e Impuestos Diferidos (continuación) b) Impuestos diferidos El detalle de los impuestos diferidos al cierre de cada ejercicio es el siguiente: Provisión de vacaciones del personal Provisiones bonos Otras provisiones Activo neto por Impuesto diferido c) Gasto tributario del año La composición del gasto por impuesto a la renta al cierre de los ejercicios de 2011 y 2010, se presentan a continuación: Provisión impuesto a la renta ( ) ( ) Efecto de impuestos diferidos del ejercicio 230 (7.958) Total cargo por impuesto a la renta ( ) ( ) 12

15 Nota 8 - Primas Recaudadas por Cuenta de Compañías de Seguros Al, la Sociedad recaudó primas por cuenta de las siguientes Compañías de Seguros, las que fueron abonadas en la cuenta corriente de la Sociedad de acuerdo al siguiente detalle: Compañía ACE Seguros S.A Metlife Seguros de Vida S.A Chilena Consolidada Seg. Grles. S.A RSA Seguros Chile S.A BCI Seguros Generales S.A Ohio National Seguros de Vida S.A ACE Seguros de Vida S.A Liberty Cía. de Seguros Generales S.A Cía. de Seg. Grles. Penta Security Total Primas Recaudadas Nota 9 - Provisiones El detalle de provisiones al, es el siguiente: Provisión gastos banca seguro Provisión de vacaciones y bonos al personal Gastos publicidad Provisión gastos de auditoría Gastos de desarrollo software Total

16 Nota 10 - Retenciones El detalle de las retenciones al cierre de cada ejercicio es el siguiente: Impuesto de segunda categoría retenido Pagos provisionales mensuales por pagar Total Nota 11 - Patrimonio a) Durante los ejercicios terminados al, las cuentas de Patrimonio tuvieron las siguientes variaciones: Capital pagado Reserva revalorización capital Resultados acumulados Retiros de socios Utilidad del ejercicio Total patrimonio Saldos al ( ) Distribución de resultado ( ) - Corrección monetaria (60.600) - (43.235) Retiro de Socios - - ( ) - ( ) Utilidad del ejercicio Saldos al ( ) Saldos actualizados para efectos comparativos ( ) Saldos al ( ) Distribución de resultado - - ( ) ( ) - Retiro de Socios - - ( ) - ( ) Ajuste Resultados Ant - - (1.017) - - (1.017) Corrección monetaria ( ) (88.112) Utilidad del ejercicio Saldos al ( )

17 Nota 11 - Patrimonio (continuación) b) Retiros Durante los ejercicios terminados al, los Socios retiraron la suma de M$ y M$ , respectivamente, de los cuales M$ y M$ respectivamente con cargo a utilidades acumuladas y M$ y M$ con cargo a utilidades del ejercicio. El detalle es el siguiente: Nombre del Socio Monto Retiro Banco Falabella S.A Desarrollos Inmobiliarios S.A Total Retiros c) Participación Los Socios desde la formación de la Sociedad son los siguientes: Nombre del Socio Participación % Banco Falabella 99,00 Desarrollos Inmobiliarios S.A. 1,00 100,00 15

18 Nota 12 - Ingresos de Explotación Al, la Sociedad presenta el siguiente detalle para este rubro: a) Comisiones por intermediación de seguros no previsionales Compañías no relacionadas Detalle Ace Seguros de Vida S.A. Comisiones de Intermediación Ace Seguros S.A. Comisiones de Intermediación Metlife Chile Seguros de Vida S.A. Comisiones de Intermediación Consorcio Nacional de Seguros Comisiones de Intermediación Chilena Consolidada Seg. Grles. Comisiones de Intermediación Cía. de Seg. Grles. Penta Security Comisiones de Intermediación Ohio National Seguros Chile S.A. Comisiones de Intermediación BCI Seguros Generales S.A. Comisiones de Intermediación Liberty Cìa. de Seg Generales S.A. Comisiones de Intermediación Cía. de Seguros Grles. Cardif Comisiones de Intermediación Cía. de Seguros de Vida Cardif Comisiones de Intermediación Zenit Seguros Generales S.A: Comisiones de Intermediación RSA Seguros Chile S.A. Comisiones de Intermediación Sub-total Comisiones de Intermediación b) Premios y asignaciones especiales por intermediación de seguros Compañías no relacionadas Detalle Ace Seguros de Vida S.A. Aporte Publicidad Ace Seguros S.A. Aporte Publicidad RSA Seguros Chile S.A. Aporte Publicidad Sub-total Premios y asignaciones especiales Total Ingresos de explotación

19 Nota 13 - Contingencias, Compromisos y Responsabilidades a) Al, la Sociedad no presenta contingencias o compromisos que deban ser revelados en los Estados Financieros. b) Responsabilidades: Con el objeto de cumplir con lo dispuesto en el Art. 58 letra d) del DFL 251 de 1931, el que señala que los Corredores de Seguros, para ejercer su actividad, deben cumplir el requisito de contratar pólizas de seguros según determine la Superintendencia de Valores y Seguros, para responder al correcto y cabal cumplimiento de las obligaciones emanadas de su actividad y especialmente de los perjuicios que puedan ocasionar a los asegurados que contraten por su intermedio es que la Sociedad tiene contratadas con la Compañía de Seguros Generales Consorcio Nacional de Seguros S.A., las siguientes pólizas cuyo inicio de vigencia es el 15 de abril de 2011 y el vencimiento, el 14 de abril de 2012: Póliza Materia asegurada Monto Asegurado (UF) Responsabilidad Civil Garantía 500 Nota 14 - Sanciones Durante los ejercicios 2011 y 2010, la Sociedad no recibió sanción alguna por parte de organismos fiscalizadores. Nota 15 - Hechos Posteriores En opinión de la Administración entre el 31 de diciembre de 2011 y la fecha de emisión de los presentes estados financieros, no han ocurrido hechos posteriores que pudieran tener un efecto significativo en las cifras en ellos presentados, ni en la situación económica y financiera de la Sociedad. Sergio José Baraona Castro Contador María Ilia Jabbaz Araneda Gerente General 17

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