EFPA European Financial Advisor TM (EFA)

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1 R PR0351M PR04I43A 8U23R409 PROGRAMA SUPERIOR DE GESTIÓN PATRIMONIAL EFPA European Financial Advisor TM (EFA) Barcelona, 22 a edición Acreditado por:

2 902 POR 943 QUÉ ELEGIR 90 EL INSTITUTO 30 DE ESTUDIOS ? FINANCIEROS? El Instituto de Estudios Financieros (IEF), creado el año 1990, está formado en su patronato por las principales entidades financieras del país con el apoyo y el impulso de la Generalitat de Cataluña a través de su Departamento de Economía y Conocimiento. BBVA Banc Sabadell Santander CatalunyaCaixa La Caixa Federació Catalana de Caixes d Estalvis Generalitat de Catalunya Institut Català de Finances El Instituto forma parte, como único miembro español, de la World Conference of Banking Institutes (WCBI), y es miembro del European Bank Training Network (EBTN), la principal federación europea de formación en finanzas. Además, también dispone de las certificaciones IQNET y ISO 9001 que acreditan la calidad de sus servicios. El contenido del programa tiene una aplicación directa con lo que desarrollas en la actividad profesional Alfonso Costas - CEO, Allergychef

3 OBJETIVOS La homologación europea de este curso lo convirtió en el primero de España en obtener la acreditación de la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA), entidad en la que está integrada EFPA-España, como programa preparatorio para la certificación profesional de EFPA European Financial Advisor TM, (EFA). Complementar la formación y experiencia previa de los profesionales que, en diversos ámbitos, aconsejan y gestionan patrimonios de particulares. Formar en las habilidades técnicas, de valoración y juicio, y de asesoría necesarias para optimizar las relaciones con los clientes. Responder a las necesidades presentes y futuras de los clientes, en su vertiente de gestión de patrimonios y asesoramiento financiero de particulares, y para mejorar la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos por las entidades. Capacitar profesionales para rendir al más alto nivel en una de las áreas de banca y de consultoría que está adquiriendo más importancia en los países financieramente más desarrollados. En el asesoramiento financiero el valor de las certificaciones es muy importante para los profesionales como reconocimiento de sus capacidades, habilidades y conocimientos; y para los clientes como garantía de excelencia en el servicio y de conducta ética Emanuele Carluccio - presidente del SQC (Standards and Qualifications Committee), EFPA Europe. Profesor de SDA, Bocconi School of Management de Milano

4 PERFIL DE LOS PARTICIPANTES Profesionales o futuros profesionales de banca personal o privada. Gestores, asesores y consultores a los que requieren una sólida formación global para el consejo y la gestión de los patrimonios de sus clientes. Profesionales de gestión de carteras, de sociedades y agencias de valores, vinculados a la intermediación o gestión de inversiones. Postgraduados Teoría aplicada Casos prácticos Soporte plataforma on-line METODOLOGÍA Periodo lectivo Este curso tiene una duración de 177 horas lectivas. El programa se iniciará a mediados de octubre de 2015 y finalizará el mes de junio de Cada semana incluye dos sesiones de tres horas, los lunes y los miércoles de 18:15h a 21:15h. Las horas lectivas pueden ampliarse con sesiones complementarias profesionales o mesas redondas. EVALUACIÓN % de asistencia Test de seguimiento Ejercicios y casos prácticos en grupo y/o individuales El título europeo de EFPA European Financial Advisor TM (EFA) se obtendrá una vez superado el examen de certificación de EFPA.

5 CONTENIDOS Tema 1. Introducción 1.1. Marco de relación con el cliente 1.2. Banca personal versus banca privada 1.3. Nivel de servicios: intermediación, asesoramiento, gestión discrecional, financial planning, family office. Tema 2. Cálculos financieros 2.1. Valor temporal del dinero: capital, operación y precio financiero 2.2. Capitalización y actualización: simple y compuesta 2.3. Rentabilidad nominal y real 2.4. Tanto efectivo anual, TAE, tipos spot y forward 2.5. Rentabilidad de operaciones y productos. Mediciones 2.6. Rentas financieras constantes. Concepto y valoración Tema 3. Instrumentos y mercados financieros 3.1. Sistema financiero 3.2. Política y mercado monetario 3.3. Renta fija 3.4. Renta variable y análisis técnica 3.5. Divisas Tema 4. Instrumentos derivados y análisis del entorno 4.1. Derivados 4.2. Coyuntura e indicadores económicos Tema 5. Fondos y sociedades de inversión mobiliaria 5.1. Descripción, tipología y marco legislativo 5.2. Elementos regulados del fondo 5.3. SICAV 5.4. Objetivos de inversión e instrumentos de gestión 5.5. Fondos de inversión libre y alternativa. Tipos 5.6. Análisis y selección de fondos Tema 6. Seguros 6.1. Concepto y tipos de seguros, gestión del riesgo 6.2. Marco legal del contrato de seguros 6.3. Coberturas personales, previsión social pública y complementaria 6.4. Seguros de vida, ahorro, accidentes, enfermedad/salud 6.5. Planes de seguros colectivos de empresa 6.6. Planificación de coberturas personales 6.7. Seguros contra daños y patrimonio Tema 7. Pensiones y planificación de la jubilación 7.1. Planes y fondos de pensiones 7.2. Planificación de la jubilación Tema 8. Planificación inmobiliaria y crédito 8.1. Crédito y financiamiento 8.2 Productos hipotecarios 8.3 Planificación inmobiliaria

6 Tema 9. Fiscalidad en la gestión patrimonial 9.1. Marco tributario: IRPF e ISyD 9.2. Fiscalidad comparada de los productos y vehículos financieros 9.3. Fiscalidad de no residentes 9.4. Técnicas de planificación fiscal. Optimización 9.5. Planificación de la sucesión y planificación patrimonial 9.6. Sociedad patrimonial, holding y empresa familiar 9.7. Subministro de información de bienes y derechos en el extranjero Tema 10. Gestión de carteras Conceptos estadísticos La eficiencia en los mercados Análisis de carteras Sharpe y CAPM Políticas de inversión y asignación de activos Medida y atribución de resultados Tema 11. Asesoramiento y planificación financiera Demanda y análisis del cliente Planificación financiera personal Conocimientos del cliente y determinación de sus estados financieros Desarrollo y presentación de un plan financiero Tema 12. Cumplimiento normativo y regulador Ética de la asesoría financiera Cumplimiento normativo Casos prácticos de asesoramiento financiero y repaso del curso PROFESORADO Coordinador del programa Jordi Sullà Analista y consultor financiero Profesorado Alejandro Alcaraz Socio director, Spinnaker Consulting Ramon Alfonso GAR Investment Managers Albert Casajuana Director general, COPCISAPROMO Joaquim Castañer Profesor Derecho Mercantil, UPF Josep Codina Analista Técnico Bursátil Rafael Faus Gestor de Banca Privada, CatalunyaCaixa Luis Gasca EFPA European Financial Advisor, EFA Ramón Godínez Human Resources Manager, VidaCaixa Germán Guevara EFPA European Financial Planner (EFP) Pablo Larraga Director del Máster en Finanzas, IEF EFPA European Financial Planner (EFP) Ramón Martínez Profesor de Economía y Finanzas, UPF Óscar de la Mata Consultor seguros y pensiones Jordi Melé Profesor de Teoría Económica, UB Francesc Ortí Profesor del área de Economía Financiera y Contabilidad, UB Jordi Palacín Consultor asociado, Audiconsultores Jordi Pumarola Consultor Alfonso Roa Presidente del Comité de Certificación y Acreditación, EFPA-España. Héctor Robelló José Sáez Profesor del área de Economía Financiera y Contabilidad, UB Director del Programa CEFA y CIIA, IEF Raül Solanas Abogado y socio, Solanas Abogados Daniel Sullà Client relationship manager, Trea Capital Partners Jordi Vilardell Socio director depto. fiscal, UHY Fay & Co

7 MATRÍCULA El importe del curso es de y da derecho a: Participación en las sesiones lectivas Documentación de apoyo y tutoría en IEFCampus Asistencia a las sesiones complementarias Pruebas de superación IEF y preparación examen EFPA Diploma de Gestión Patrimonial del Instituto de Estudios Financieros (No incluye los derechos de examen y certificación de EFPA) Procedimiento de pago Una vez admitido en el Programa Superior de Gestión Patrimonial se abonará, en concepto de reserva de plaza, el 20% del importe de la matrícula y enviar por el comprobante de pago a jsellares@iefweb.org. El resto de la totalidad de los derechos de inscripción debe pagarse antes del inicio del curso. La renuncia al curso se comunicará al IEF, como mínimo, con una semana de antelación del inicio del curso. Los pagos pueden hacerse por transferencia bancaria a IBAN ES o a través de un talón nominativo a Fundación Privada Instituto de Estudios Financieros. Consulta más información sobre becas y financiamiento contactando por a cursos@iefweb.org INSCRIPCIÓN 1 Requisitos Experiencia profesional en el ámbito del asesoramiento financiero, gestión de patrimonios, banca personal y privada (para la certificación) 2 Entrega de documentación Boletín de inscripción Currículum Dos fotografías 3 Admisión Comunicación del resultado de la admisión e inicio del procedimiento de pago.

8 Instituto de Estudios Financieros (IEF) Av. Josep Tarradellas, 123, 2 a planta Barcelona Tel Fax cursos@iefweb.org