MANUAL DE USO AUTO CLICK

Transcripción

1 MANUAL DE USO AUTO CLICK

2 INGRESA A TU SUCURSAL VIRTUAL... 3 PASO 1: INGRESA LOS DATOS... 4 Datos del asegurado y del vehículo... 4 PASO 2: SELECCIONA EL PLAN QUE DESEAS... 5 Secciones del Cotizador... 5 Coberturas y Asistencias... 6 Planes... 6 PASO 3: SELECCIONA LA FORMA DE PAGO Y AGREGA OPCIONALES... 7 Escoge la Forma de Pago, el plan base y visualización de moneda... 7 Mejora los planes agregando Opcionales... 8 PASO 4: ESCOGE DESCUENTOS O RECARGOS... 9 Ten el control sobre tu comisión... 9 Aplica descuentos o recargos... 9 PASO 5: ENVÍA LA COTIZACIÓN A TU CLIENTE O EMITE LA PÓLIZA Visualiza el documento PASO 6: EMISIÓN Completa los datos del Propietario, Proponente y Pagador Vehículo Nuevo o Usado Solicita la inspección Continuidad de Riesgo Tipo de Vehículo Revisa la información Emite Visualiza e imprime la Póliza, el Plan de Pago y el Mandato CÓMO PUEDO VER MIS COTIZACIONES Y PÓLIZAS? CUÁLES SON LAS NUEVAS ASISTENCIAS QUE TIENE ESTE NUEVO SEGURO DE AUTO ONLINE? Página 1

3 DESDE AHORA, RSA CUENTA CON UN NUEVO PRODUCTO PARA TI Y TUS CLIENTES, EL CUAL PODRÁS COTIZAR Y EMITIR ONLINE VEHÍCULOS ESCOGIENDO ENTRE 4 PLANES ESTRUCTURADOS QUE SE ADECÚAN A LAS DISTINTAS NECESIDADES. Cuentas con un nuevo seguro para vehículos AUTO CLICK en RSA, fácil de cotizar, simple de entender y muy atractivo para tus clientes, con 4 planes estructurados con distintos beneficios cada uno. Pérdida Total y Responsabilidad Civil (PT+ RC) Classic: Especial para autos de más años que requieren de un seguro básico pero con todas las coberturas necesarias Full: Un completo Seguro que otorga garantía de marca en las reparaciones, y entrega condiciones mejoradas en las coberturas Premium: Para los autos que requieren de coberturas completas, Taller de Marca y mejores condiciones en RC y Auto de Reemplazo Premium Esta nueva forma de cotizar tiene características que la hacen más Fácil y más Rápida en su utilización, debido a las siguientes razones: Tu nuevo seguro es: Más Flexible: Para cada Plan se pueden seleccionar opcionales como, aumentar días de auto de reemplazo, mejorar el Taller o aumentar la Responsabilidad Civil en Exceso combinado. Más Completo: Más y mejores Asistencias que puedes ofrecer a tus clientes. Con Tarifas Competitivas: Mejores precios para tus seguros, con mayor conveniencia para ti y tu cliente. Página 2

4 TE INVITAMOS A CONOCER MÁS SOBRE LAS CARACTERÍSTICAS DE ESTE NUEVO PRODUCTO AUTO CLICK, CARACTERÍSTICAS DE CADA PLAN, FUNCIONES QUE ENCONTRARÁS Y CÓMO ACCEDER DESDE TU SUCURSAL VIRTUAL PARA COMENZAR A COTIZAR EN 6 SIMPLES PASOS: PASO 1: INGRESA LOS DATOS PASO 2: SELECCIONA EL PLAN QUE DESEAS PASO 3: AGREGA OPCIONALES PASO 4: ESCOGE DESCUENTOS O RECARGOS PASO 5: ENVÍA LA COTIZACIÓN A TU CLIENTE PASO 6: EMITE INGRESA A TU SUCURSAL VIRTUAL Ingresando a tu Sucursal Virtual de Corredores en encontrarás el producto AUTO CLICK, con una nueva forma de cotizar un seguro de vehículo particulares, con las siguientes características: Fácil para cotizar, pocos datos y en menos pasos Diferentes vistas de la información: UF, Pesos, anual, cuota Comparación de tarifas base v/s con opcionales Autogestión de descuentos, recargos y comisión Venta solo a través del Cotizador de tu Sucursal Virtual Manuales online de Cotización / Emisión / Nuevo proceso Completa información online sobre cada Plan, Coberturas y Asistencias Más rápido, con tiempos de respuesta y accesibilidad mejorada te permitirán mayor facilidad y rapidez en tu gestión. Para comenzar a experimentar esta nueva generación de seguros de AUTO CLICK ve al menú de la izquierda en la opción de Emisiones Web presionando el link llamado Nuevo Cotizador Auto Click. Página 3

5 PASO 1: INGRESA LOS DATOS Datos del asegurado y del vehículo En esta pantalla encontrarás la sección donde ingresarás los datos del vehículo a asegurar y los datos del propietario del vehículo. Para los datos del vehículo, es importante que ingreses el tipo de uso Comercial o Particular - que se le dará. Además debes indicar si el vehículo será utilizado por conductores adicionales menores de 30 años. En el caso que los datos del asegurado ya estén ingresados en el sistema, sólo debes ingresar el RUT y presionar el ícono de la lupa que hay a la derecha. Automáticamente se completarán los campos con los datos registrados. Página 4

6 PASO 2: SELECCIONA EL PLAN QUE DESEAS Secciones del Cotizador Luego de ingresar los datos requeridos, se presentará una pantalla con tres secciones que constituyen la base de este nuevo seguro: 4 PLANES BASE PREESTABLECIDO S TARIFAS CON POSIBILIDAD DE ESCOGER OPCIONALES DESCUENTOS Y RECARGOS / DOCUMENTOS PARA EMITIR Y COTIZAR Página 5

7 Coberturas y Asistencias Base Verás en la sección donde te presentamos la oferta de 4 planes base de AUTO CLICK, el detalle de las coberturas y asistencias incluidas en cada uno de ellos, donde adicionalmente encontrarás íconos con signo de interrogación que te explicarán cada cobertura y las diferencias entre cada plan con las coberturas mencionadas. Para acceder a esta información de ayuda, haz clic en el signo de interrogación azul para desplegar el detalle de la descripción, y para cerrar esta ayuda, sólo debes presionar la cruz de la esquina superior derecha. Planes AUTO CLICK Las características de los 4 planes base que te ofrecemos son: Pérdida Total + Responsabilidad Civil (PT+ RC) Cubre solo Pérdida Total y RC Cobertura básica por daños a terceros RC UF 500 Classic: especial para autos de más años que requieren de un seguro básico pero con todas las coberturas necesarias. Auto reemplazo por 15 días Taller RSA UF 500 por los daños a terceros por la propia carga RC UF 500 c/u Full: un completo seguro que ofrece la garantía de marca en las reparaciones, y otorga condiciones mejoradas en las coberturas. Auto reemplazo por 30 días Taller de Marca durante Garantía UF 700 por los daños a terceros por la propia carga RC UF 700 c/u Premium: para los autos que requieren de coberturas completas, Taller de Marca y mejores condiciones en RC y Auto de Reemplazo Premium. Taller de Marca Ilimitado Auto reemplazo Ilimitado Premium UF por los daños a terceros por la propia carga RC UF c/u Página 6

8 PASO 3: SELECCIONA LA FORMA DE PAGO Y AGREGA OPCIONALES Escoge la Forma de Pago, el plan base y visualización de moneda En la sección Formas de Pago, selecciona primero la forma de pago que utilizará el asegurado, pudiendo ser PAC/PAT o a través de Estado de Cuenta. Elegir PAC o PAT tendrá un descuento del 5% con respecto a la elección de Estado de Cuenta, no existiendo cobro de interés por valor cuota. (N 1) Luego encontrarás los valores de cada plan base con las distintas opciones de deducible donde debes escoger uno de los valores ofrecidos para poder hacer los cálculos posteriores (N 2). Si lo deseas, en esta tabla puedes escoger el tipo de moneda (N 3) en que visualizarás los valores, Pesos chilenos o UF, cambiar la visualización para ver el Valor Anual o Valor cuota del seguro y escoger el número de cuotas (1 a 11 cuotas). Página 7

9 Mejora los planes agregando Opcionales En el caso que lo requieras, podrás mejorar cualquiera de los planes escogidos agregando coberturas opcionales de acuerdo a lo que tu cliente necesite: A) Días de Auto de reemplazo: 30, 45 días o ilimitado B) Tipo de taller: Taller de Marca Garantía o Taller de Marca C) RC en Exceso combinado: UF o UF Una vez seleccionado los opcionales debes hacer clic en, y en forma inmediata se agregará una pestaña color verde (Pestaña N 2, ver hoja siguiente) llamada Valor con Adicional donde se actualizarán los valores junto con los opcionales escogidos. Página 8

10 Cada vez que realices cambios en los opcionales, se actualizarán los valores de la pestaña verde (N 2) con las nuevas opciones escogidas. Si deseas comparar los valores base (Pestaña N 1) sin opcionales y valores base con opcionales (Pestaña N 2), solo debes navegar entre las pestañas para ver las diferencias. NOTA: Ten en consideración que los planes sólo se pueden mejorar, en ningún caso se pueden desmejorar. PASO 4: ESCOGE DESCUENTOS O RECARGOS Ten el control sobre tu comisión En esta sección te ofrecemos toda la flexibilidad para gestionar el valor final de la prima y tu comisión para lograr adecuarte al precio que requieres para tu cliente. Para cada cambio que realices verás claramente reflejada tu comisión en valor porcentual sobre la prima y valor UF anual. Así, verás la prima anual de tu cliente en UF, y distintos porcentajes de descuento o recargo que elijas. NOTA: Antes de continuar, ten en consideración que es obligatorio escoger una de las ofertas entregadas, ya sea base o con opcional. En la última parte de esta sección, podrás ver la prima anual en UF y la comisión que obtendrás como corredor. Aplica descuentos o recargos Antes de llegar a la cotización o emisión, puedes decidir si realizar un descuento a tu cliente o generar un recargo haciendo clic en una de las dos opciones. Al escoger Página 9

11 un porcentaje se actualizarán automáticamente los valores del plan con opcionales y si hay un efecto en la comisión, el valor de ésta se ajusta en forma inmediata. PASO 5: ENVÍA LA COTIZACIÓN A TU CLIENTE O EMITE LA PÓLIZA Una vez escogido el producto para tu cliente, tienes tres opciones: 1. Guardar/Ver PDF Cotización: Puedes generar la cotización para enviarla directamente al correo de tu cliente. 2. Emitir: Una vez que tu cliente acepte tu cotización, puedes emitir inmediatamente la póliza del vehículo, 3. Nueva Cotización: Si deseas cotizar un vehículo nuevo o un asegurado distinto, presiona esta opción para comenzar nuevamente el proceso. Página 10

12 Visualiza el documento Al presionar el botón Guardar/Ver PDF Cotización, se desplegará una ventana que te mostrará el documento con la cotización que acabas de realizar, el número de la cotización que la identifica para que puedas tener un registro y hacer seguimiento a ésta, un ícono para que puedas enviarla inmediatamente a tu cliente a través de correo electrónico computador., y la opción para descargar el documento a tu Un punto importante que debes tener en cuenta, es que una vez hecho el documento pdf de la cotización, tienes 15 días para generar la póliza a través de la emisión en línea. Página 11

13 PASO 6: EMISIÓN En este último paso, llegas a la emisión como continuación del proceso anterior de cotización, o en el caso que hayas guardado el documento pdf para su posterior emisión, podrás retomar el proceso desde la Bitácora de Cotizaciones y Pólizas para finalizar la emisión. El botón Emitir, te llevará a 4 pasos donde deberás llenar los datos necesarios para completar la emisión: Completa los datos del Propietario, Proponente y Pagador En el apartado Datos Personales, podrás especificar el dato de tu ejecutivo en el caso en que no salga automáticamente junto con tu sucursal (N 1). Los Datos del Asegurado/Propietario se completarán automáticamente con la información ingresada anteriormente (Nro. 2). En caso de que la información requerida para el proponente y el pagador sean igual a la del asegurado, puedes hacer clic en la casilla Copiar Información desde Asegurado (Nro. 3) y Copiar Información desde Proponente (Nro. 4) para que se autocompleten con la misma información y así no tengas que volver a ingresar los datos. Página 12

14 En la parte inferior tendrás 4 botones: El botón Volver te llevará a la página anterior donde se presentaban los planes base y sus valores. Página 13

15 El botón Limpiar borra los datos que ingresaste en las casillas de los Datos personales por si quieres corregir o ingresar nuevos datos. El botón Continuar te lleva al siguiente paso de la información requerida para la emisión. El botón Guardado temporal, te permite interrumpir el proceso guardando toda la información que has llenado hasta el momento, y así poder retomar más adelante el proceso de emisión desde la Bitácora de Cotizaciones y Pólizas en el menú de la izquierda de la web. En el apartado de Plan de Pago, verás primero la forma de pago especificada en la cotización, junto con el valor de la Prima Total, desglosada en el valor de la prima neta y el IVA aplicado sobre ella. En el caso de haber seleccionado PAC/PAT, más abajo deberás seleccionar el banco y el número de cuenta que se asociará al seguro, así como el número de cuotas y el día de vencimiento, ajustándose automáticamente el valor cuota y la fecha del primer vencimiento. Si el cliente escoge PAC o PAT y el cliente ya tiene un mandato vigente en la compañía aparecerá un mensaje de enganche automático a este mandato. NOTA: En esta etapa no podrás cambiar de PAC/PAT a Estado de Cuenta, ni viceversa, ya que tienen valores distintos, por lo que si deseas cambiarla, deberás nuevamente cotizar el vehículo. Página 14

16 En el caso de haber seleccionado Estado de Cuenta como forma de pago la pantalla que se desplegará sólo debes seleccionar el número de cuotas y el día de vencimiento. Dado que la primera cuota debe tener un mínimo de 30 y máximo de 45 días, a partir de la fecha inicio de vigencia el sistema automáticamente entregará el día de vencimiento con el cual se puede documentar la póliza. Vehículo Nuevo o Usado En el tercer paso de Datos del Vehículo, debes tener en consideración que todos los datos son de carácter obligatorio. Aquí podrás especificar si el vehículo es nuevo o usado: En el caso de ser nuevo, deberás indicar el número y fecha de la Factura o Guía de Despacho y subir los documentos del vehículo de manera obligatoria. Página 15

17 Si se trata de un vehículo usado, deberás indicar si la inspección fue realizada, donde en caso de no haberse hecho, el sistema te ofrecerá realizar la Solicitud de Inspección online (Nro. 1) Solicita la inspección En el formulario de Solicitud de Inspección deberás ingresar los datos requeridos, indicando a la sucursal que pertenece el vehículo a asegurar. Tu cliente será contactado dentro de las próximas 72 horas para coordinar la visita. Página 16

18 Continuidad de Riesgo En el cuadro de los Datos de la Póliza anterior serás consultado por la Continuidad de Riesgo, en la cual si marcas la opción Sí, se desplegarán campos para seleccionar la Cía. de Seguros, UF Deducible, Nro. de Póliza, Fecha de vencimiento y adjuntar en cualquier formato la copia de la póliza anterior y el comprobante de pago de ésta. Para poder tener esta Continuidad: - El deducible de la póliza anterior debe ser mayor o igual a la que se está emitiendo. - La fecha de inicio de vigencia de la nueva póliza será la fecha de término de vigencia de la póliza anterior Nota: Este es un atributo especial que tendrán algunos corredores el cual está sujeto a evaluación técnico comercial de la compañía. Tipo de Vehículo En el Tipo de Vehículo, dentro del cuadro Información del Vehículo, tendrás la opción de detallar si el vehículo a asegurar corresponde a un automóvil, camioneta, furgón, jeep, station wagon o suv. Página 17

19 Además debes ingresar al menos el número de Chasis o de Motor, más la patente en caso que el vehículo sea usado y en el caso de ser nuevo se puede emitir con patente provisoria ET0000. Revisa la información En el último paso se desplegará toda la información que ingresaste, para que puedas revisarla antes de presionar el botón Emitir. Hasta este momento la póliza aún no se ha emitido, y por esta razón verás destacado como Pendiente el número de la póliza. Página 18

20 Emite Una vez que estás seguro de que toda la información ha sido ingresada correctamente, puedes presionar el botón, para que se despliegue la siguiente pantalla con un mensaje confirmándote que la póliza ha sido emitida satisfactoriamente. Página 19

21 Visualiza e imprime la Póliza, el Plan de Pago y el Mandato En este paso ya puedes ver destacado el número de póliza. Donde además te permite escoger visualizar, guardar e imprimir la Póliza, el Plan de Pago y el Mandato. Para ello deberás presionar el botón Descargar PDF. Se desplegará la siguiente pantalla con el PDF de la póliza emitida, el número que la identifica, y el ícono para enviar por correo electrónico a la dirección de que especifiques. CÓMO PUEDO VER MIS COTIZACIONES Y PÓLIZAS? La bitácora es el lugar donde quedarán registradas todas tus cotizaciones, tus pólizas emitidas, así como cualquier proceso que hayas interrumpido presionando el botón Guardado Temporal. Página 20

22 Aquí tienes la opción de buscar por número de cotización, número de póliza, fecha en que se realizó la cotización o emisión de la póliza y por RUT del asegurado o propietario (Nro. 1). Si deseas ver o enviar por correo el PDF de una cotización ya realizada presiona el link con el número de la cotización (Nro. 2). Si deseas ver o enviar por correo el PDF de una póliza ya realizada presiona el link con el número de póliza (Nro.3). Y en la columna Editar/Emitir dependiendo del valor te permitirá realizar varias acciones (Nro.4): Emitir Póliza: Te permitirá ver y/o modificar la cotización mientras esté vigente. Pol. Emitida: Te permitirá ver los datos ingresados en la emisión de la póliza. Pol. en Proceso: Te permitirá retomar el proceso de emisión que dejaste suspendido al guardar de manera temporal la póliza y así poder concluir su emisión. Página 21

23 CUÁLES SON LAS NUEVAS ASISTENCIAS QUE TIENE ESTE NUEVO SEGURO DE AUTO ONLINE? PAQUETE DE ASISTENCIAS NUEVO TRADICIONAL 1. Remolque o transporte por avería o accidente del vehículo 2. Servicio de reparación in situ 3. Transporte, depósito o custodia del vehículo reparado y recuperado 4. Servicio de conductor profesional 5. Localización y envío de repuesto 6. Estancia y desplazamiento de los clientes por inmovilización del vehículo 7. Estancia y desplazamiento de los clientes por robo del vehículo. 8. Transmisión de mensajes urgentes 9. Transporte acompañantes en caso de accidente de tránsito del vehículo 10. Transporte sanitario en caso de lesiones por accidente tránsito vehículo 11. Transporte del cliente fallecido y demás acompañantes NUEVAS ASISTENCIAS 12. Reembolso de gastos médicos 13. Asistencia legal en gestiones de excarcelación 14. Servicio de conductor de Reemplazo 15. Servicio de vehículo de reemplazo 16. Anticipo de Fianzas x 17. Consulta y orientación legal telefónica las 24 horas del día x 18. Representación y Tramitación de infracciones en el J.P.L. x 19. Asesoría y tramitación de documentación por compraventa de vehículos x 20. Tramitación de documentación en el Registro Civil x 21. Asesoría en contratación, cambio y devolución del TAG x 22. Tramitación de documentación en las direcciones del tránsito x 23. Servicio de Revisión Técnica x 24. Conducción a la mantención con vehículo de reemplazo x 25. Revisión vehículo por vacaciones x 26. Vehículo de reemplazo por restricción vehicular x Página 22

24 Información en Página 23