Soluciones para la Industria

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Rocío López Rivero
hace 6 años
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1 Soluciones para la Industria Bancaria Presentación Corporativa Junio 2015

Qué hacemos? Especialista en consultoría, servicios y soluciones para la toma de decisiones. Más de 28 años de experiencia. La innovación es una de las constantes de AIS.

2 Qué hacemos? Especialista en consultoría, servicios y soluciones para la toma de decisiones. Más de 28 años de experiencia. La innovación es una de las constantes de AIS. Siempre a la vanguardia en el desarrollo de soluciones para planificación estratégica y gestión del riesgo. Dilatada experiencia en proyectos con banca privada, banca pública, banca de desarrollo, Banco Mundial y BID. Capacidad de adaptación a las necesidades del cliente.

3 Dónde estamos? Casa Matriz Oficinas Regionales Barcelona Desde 1987 México Desde 1993 Portugal Desde 1995 Argentina Desde 1994 Chile Desde 2002

4 Modelos de Admisión y Seguimiento Modelización Modelos de Cartera Gestión del Riesgo Gestión del Riesgo Gestión de la toma de decisiones de Riesgos Herramientas Gestión Estratégica de Portafolios Plataforma de Gestión Consultoría Marketing Modelización en bases de datos de marketing Marketing geodemográfico Valor del cliente Valoración de activos inmobiliarios Otros Servicios Valoración impacto económico de una entidad financiera Planificación de plantas Cartoneras

Modelos de Personas Scoring de admisión Scoring de buró y modelos proactivos Modelos de estimación de renta Modelos de capacidad de pago Scoring de cobranzas Admisión Perfil Capacidad de pago Buró

5 Modelos de Personas Scoring de admisión Scoring de buró y modelos proactivos Modelos de estimación de renta Modelos de capacidad de pago Scoring de cobranzas Admisión Perfil Capacidad de pago Buró Geo-referenciación Behaviour Modelo de cliente Cross-selling Asignación montos máximos y disp. Modelo para clientes de solo pasivo Estimación de ingresos Modelos con información interna Apoyo en información pública georeferenciada Cobranzas Scoring de cobranzas Optimización en la asignación de agencias de cobranza Integración en la gestión Definición cut-off Simulador política Cálculo de cupos Optimización estrategias basadas en RoI Mejora de la gestión de riesgos a través de modelos

6 Modelos de Empresas Rating de empresa Modelos de pre-concesión Scoring renovaciones Scoring de alertas tempranas Seguimiento de carteras Segmentación Ventas Sector de actividad Modelos Rating Gestión otorgamiento Gestión proactiva Seguimiento Otorgamiento de cupos Endeudamiento global del cliente Cupos máximos y disponibles por producto Estrategias para ganar mercado Gestión dinámica de la política Adecuación de los parámetros de los modelos Incorporación de reglas y pautas Seguimiento Scoring de alertas Políticas: vinculación a acciones Escalabilidad / tiempo

7 Modelos de Carteras Pérdida Esperada: PD, LGD y EAD VaR y Capital Económico Stress Testing RAROC Pricing Frecuencia (EL) VaR Pérdida Desv. típica (Value at esperada Risk) Pérdida no esperada Percentil (99%) Capital económico Media Pérdidas( ) EL = Expected Loss PD = Probability of Default LGD = Losses Given Default EAD = Exposition at Default VaR = Value at Risk Elementos relevantes: Metodologías presentadas y defendidas con diversos reguladores Consultoría y formación a reguladores (Colombia y Chile) Importantes desarrollos en cálculo LGD Downturn: Tratamiento de expedientes abiertos (tecnología missing data) Modelos de evolución del precio de los inmuebles bajo escenarios de stress Armonización de P.E y P.I Método de stress testing implementado en varios países (España, México y EEUU)

8 GMR Gestor de Modelos de Riesgo Interfaz gráfica e intuitiva. Potente motor de reglas. Diccionario de datos totalmente flexible. Almacenamiento en BBDD de las evaluaciones. Trazabilidad y generación automática de documentos. Generación automática de entorno de pruebas. Estrategias Champion Challenger. Permite una puesta en producción fácil de los modelos Integración con los sistemas del banco. GMR permite modificar y parametrizar las estrategias de decisiones de riesgos, sin necesidad de involucrar al área de sistemas, otorgándole una gran flexibilidad y autonomía.

9 AIS Observer Datamart Riesgo Almacenamiento robusto y seguro Altamente escalable: admisión, comportamiento, cobranzas, etc. Auditoría constante de la información almacenada mediante los procesos de carga. Navegación rápida y eficaz Potente motor de extracción de datos Completo set de reportes predefinidos Autonomía para generar nuevos reporte Automatización en la generación del cuadro de mando Simulación de políticas AIS Observer se puede distribuir con implementaciones a medida y ofrece consultoría para el desarrollo interno de un datamart. Conjunción de conocimiento y experiencia desde el punto de vista técnico y de negocio.

10 Recovery Strategy Plataforma de Cobranzas Núcleo Estratégico con flexibilidad total para definir las estrategias del banco Gestión de estrategias Champion Challenger Integración de modelos en el motor de estrategias Simulación de estrategias Agenda Web para cobranza prejudicial y judicial Herramienta de Business Intelligence integrada para seguimiento Gestión de agentes externos de recuperación Recovery Strategy es una solución diseñada para gestionar la recuperación de carteras y hacer gestión preventiva. Incorpora las mejores prácticas de gestión estratégica de cobranzas, permitiendo reducir los costos operativos de gestión y mejorar los ratios de recuperación.

11 RDF Stress Testing Potencia y facilidad de uso de la herramienta Simulaciones a través de montecarlo y con método numérico Config PAC Generación automática de documentos Integración con Open Office Cálculo de escenarios probables, condicionados y no condicionados Posibilidad de incorporar modelos ya existentes en la entidad Análisis de segmentación enfocado a la detección de sub carteras no correlacionadas Carga de series históricas variables macro Carga de modelos PD, LGD y EAD Reestimación de modelos Generación documentos Simulador Generación de escenarios Cálculo FDP (cond. y no cond.) Contribución al riesgo Capital Económico

12 Strategic Advisor Sistema diseñado para la optimización de la estructura de inversiones y financiación del banco: Funcionamiento de Strategic Advisor Ofrece en formato de plan de negocio la estructura óptima de activos considerando todas las limitaciones existentes. Permite ver qué decisiones deben adoptarse en relación al negocio y al riesgo. Analiza la capacidad de generar beneficios. Ayuda a cuantificar los objetivos de negocio de manera precisa. Útil tanto para la definición de estrategias como para estudio de planes de viabilidad.

13 SCACS Workflow Crediticio Sistema de gestión integral de riesgo: Gestión y control de nuevas operaciones. Seguimiento del riesgo de clientes de activo. Versiones mainframe y web BASE DATOS CAPTACIÓN De clientes y propuestas de asistencia crediticia ANÁLISIS De crédito y evaluación de límites por familia de productos AUTOMATIZACION Resuelve automáticamente las tareas administrativas (p.e. generar el informe del cliente) para poder dedicarlo al análisis (p.e. valorar los datos del informe) Almacenamiento de toda la información en BBDD Accesibilidad por todos los usuarios habilitados Posibilidad de explorar la información generada

14 Nuestros mercados Argentina Chile Colombia Costa Rica Ecuador Estados Unidos Honduras México Paraguay Perú Puerto Rico Rep. Dominicana Uruguay Venezuela Andorra Australia Bélgica Cabo Verde España Francia Gran Bretaña Italia Marruecos Polonia Portugal

15 Principales clientes en España BBVA Bankia Bankinter Banca March Banco Caixa Geral Banco Mare Nostrum Banco Sabadell CaixaBank Confederación Española de Sociedades de Garantía Recíproca (CESGAR) FGA Credit Finandia Finconsum Generali Grupo Planeta Kutxabank Laboral Kutxa MicroBank Santander Investment Unicaja Banco

16 Principales clientes en América (1 de 2) Chile Banco Estado Banco BBVA Banco Security Banco Bice Banco Corpbanca Banco Falabella Forum Servicios Financieros SINACOFI Superintendencia de Seguridad Social ESSBIO Argentina Banco Columbia Banco Ciudad Buenos Aires Banco ICBC (ex Bank Boston) BBVA Banco Francés Societé Generale El Salvador Banco ProAmérica Perú BBVA Banco Continental Banco de Crédito de Perú (BCP) Interbank Banco Falabella Ecuador Banco Guayaquil Banco Pacífico Banco Inetrnacional Colombia Superintendencia Bancaria de Colombia Banco BBVA Ganadero Banco DaVivienda Banco Pichincha Uruguay Banco ITAU Banco Santander BBVA Uruguay

17 Principales clientes en América (2 de 2) México ABC Capital Banco Afirme BBVA Bancomer Bx+ Caja Popular Mexicana Servicios Financieros Libertad SHF Nacional Financiera (NAFIN) Financiera Rural Bansefi Panamá BBVA Panamá Paraguay BBVA Paraguay Interfisa Puerto Rico Banco Oriental (Ex BBVA) Venezuela BBVA Banco Provincial Banco de Venezuela EEUU BBVA Compass Un ion Bank

18 AIS GROUP Rosario Norte 532, Of. 502 Nueva Las Condes, Santiago Tel: Fax: chile@ais-int.com Riesgo de Crédito (grupo)

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