FORMULARIO DE APLICACIÓN CUENTA PRIVADA (PERSONAL) CON LOYAL BANK

Transcripción

1 Solo para uso oficial ID cliente Remitido por: Tipo de tarjeta Núm. Cuenta. Especificación: FORMULARIO DE APLICACIÓN CUENTA PRIVADA (PERSONAL) CON LOYAL BANK Por favor, rellene solo en inglés, electrónicamente o en mayúsculas. La ayuda para completarlo está disponible en 14 idiomas en la página web de Loyal Bank. Solo serán procesados los formularios acompañados de la documentación solicitada. Por favor, rellene el formulario de electrónicamente o en mayúsculas. Para conocer las comisiones, por favor, consulte siempre nuestra página web Documentación requerida para apertura de cuenta 1. Una Copia notariada del pasaporte o documento de identidad 1 de los Titulares de tarjeta autorizados adicionales (la página con firma y foto). Los ciudadanos de los EEUU y Canadá deberán enviar una copia legalizada de su carné de conducir Original de las copias notariadas/certificadas de una factura reciente o un estado de cuentas bancario 3 para la persona autorizada o personas adicionales autorizadas (si hubiera) Referencias bancarias originales para la persona autorizada o personas adicionales autorizadas (si hubiera) Formulario de muestra de firma Por favor, provea los documentos escaneados, vía correo electrónico o a través de applications@loyalbank.com para que podamos revisarlos antes de enviar las copias originales a nuestras oficinas centrales en San Vicente. 1 Solo el permiso de conducir no es suficiente. 2 Todos los documentos de identidad deben ser válidos hasta por lo menos 6 meses desde su envío. Por favor, asegúrese que envía las copias del mismo documento de identidad mencionado en este formulario. 3 Su estado de cuenta bancario como prueba de dirección, o la referencia bancaria deberán ser de distintos bancos/organizaciones. 4 Cualquier factura debe mostrar el nombre y la dirección personal proporcionados en esta solicitud y no deben tener una antigüedad mayor a 6 meses. 5 La referencia bancaria puede ser sustituida por el estado de cuenta de los últimos 3 meses. 1

2 Características generales de la cuenta 1. mbre de la persona autorizada (mbre/apellido con tratamiento: Sr., Sra. Srta.) 2. Es titular de una cuenta en Loyal Bank? En caso afirmativo, nombre de la cuenta Número de cuenta: 3. Por favor, especifique el tipo de tarjeta de débito que necesitará para la nueva cuenta marcando la(s) casilla(s) adecuada(s). Por favor, tenga en cuenta que se aplican distintas comisiones para cada tipo de tarjeta(s): Las tarjetas solo pueden ser emitidas en EUR o USD. USD Master Card USD Cirrus Maestro Card EUR Master Card EUR Cirrus Maestro Card USD Platinum Card 6 EUR Platinum Card es requerida tarjeta Por favor, indique que divisa(s) solicita para esta nueva cuenta: EUR USD GBP CHF JPY AUD CAD RUB 7 Si solicita más de una divisa, por favor, indique cuál es la divisa principal : Por favor, tenga en cuenta que puede solicitar cualquier combinación de divisas, pero las tarjetas solo pueden ser vinculadas a cuentas en USD o EUR. 4. Necesita Digipass 8 : 6 Por favor, tenga en cuenta que las tarjetas platino solo están disponibles si el depósito mínimo de USD o EUR es enviado y mantenido en la cuenta. 7 Por favor, selecciones solo una divisa principal la comisión de apertura será debitada de la cuenta abierta en esta divisa. 8 El Digipass es obligatorio cuando la cuenta no está abierta en EUR o USD, así como en caso de una cuenta multidivisa. El dispositivo sirve para iniciar transferencias SWIFT desde la cuenta. 2

3 5. Necesita que se le envíen los estados de cuenta? En caso afirmativo, diariamente semanalmente mensualmente Por mensajería 9 por correo 10 vía fax 11 vía correo electrónico Por favor indique en qué divisa(s) Por favor proporcione una dirección electrónica: 6. Solicita confirmaciones por SMS para sus transacciones? En caso afirmativo, por favor, proporcione su nº de teléfono móvil Solicita notificaciones por correo electrónico de sus transacciones? 13 En caso afirmativo, por favor, proporcione correo electrónico: 1. Por favor, seleccione solo una idioma preferido para comunicarse con LBL: Inglés Ruso Español Portugués Japonés Alemán Francés Chino Polaco Italiano Serbio Croata Rumano 2. Por favor, indique su segundo idioma preferido para comunicarse: Inglés Ruso Español Francés 8. mbre que debe aparecer en la tarjeta 14 : (máx. 25 caracteres) Tenga en cuenta que nombres at nombres ficticios, apodos o pseudónimos no son aceptados. 9. Detalles de la persona autorizada que operará la cuenta mbre Nacionalidad Fecha y lugar de nacimiento Pasaporte/doc. de identidad y fecha de expiración Dirección permanente: 9 A la dirección de la empresa. 10 A la dirección de la empresa. 11 Al fax de la empresa. 12 En formato 00, código de país, prefijo, número de teléfono 13 Por favor, tenga en cuenta que bajo los puntos 6,7 y 8 se le cobrará el servicio para comisiones, por favor, visite nuestra página web. 14 Si selecciona/solicita más de una tarjeta, se pondrá el mismo nombre en todas, a no ser que se nos informe en un correo electrónico a parte. 3

4 Calle y número 15 Ciudad y código postal País Número de teléfono Dirección postal: Calle y número 16 Ciudad y código postal País Número de teléfono 17 Correo electrónico Se dedica a la política o tiene algún cargo público? Lo es un familiar o persona cercana En caso afirmativo o lo es un familiar/persona cercana, especifique 3. Desea tener personas adicionales autorizadas para acceder y usar esta cuenta 18? En caso afirmativo, solicita tarjetas adicionales 19 para que se les emita? Por favor, indique los derechos de firma en la Banca por internet 20 de las personas autorizadas adicionales: Cualquiera de ellos, individualmente Ambos conjuntamente Solo revisión Otro, por favor, especificar: 10. Por favor, indique donde desea que le enviemos sus PIN(s), tarjeta(s) y/o digipass(es) Dirección permanente Dirección postal: Otro 21 En caso de Otro por favor rellene los campos siguientes: 15 Se requiere su dirección completa. Solamente un apartado postal no es aceptable. 16 Se requiere su dirección completa. Solamente un apartado postal no es aceptable por el envío de mensajería. 17 En formato 00, código de país, prefijo, número de teléfono 18 En caso afirmativo, por favor, asegúrese que complete y nos envía el formulario(s) para la persona autorizada adicional. 19 Las tarjetas adicionales conllevan costes adicionales. Consulte nuestra página web para conocer las comisiones. 20 Para las primeras dos opciones los digipasses adicionales serán enviados, lo cual conlleva costes adicionales. 21 Seleccionando Otro está confirmando que la dirección es real y Loyal Bank no será responsable en caso de extravío. 4

5 Calle y número 22 Ciudad y código postal País Forma de envío: mensajería 23 correo ordinario 24 mbre de contacto Número de teléfono 25 Método de entrega: Mensajería 26 Correo ordinario Desea usar los servicios de nuestra banca por internet para comprar oro 28? 5. Desea usar los servicios de nuestra banca por internet para comercio Forex 29? 6. Desea usar los servicios de nuestra banca por internet para inversiones en Loyal Investment Funds 30? Si ha seleccionado si en cualquiera de las tres preguntas anteriores, uno de nuestros compañeros le contactará en breve para discutir todas las condiciones y procedimientos. 7. Cómo supo sobre Loyal Bank? Web Amigo Cliente Presentado Otro 22 Se requiere su dirección completa (si hubiera). Solamente un apartado postal no es aceptable por el envío de mensajería. 23 Por motivos de seguridad los paquetes bancarios siempre se envían en dos paquetes en distintos días. Solo los costes de envío postal ordinario están incluidos en la comisión de apertura costes de mensajería USD 55 o EUR 50 por paquete. Para direcciones de Centro y Sudamérica y el Caribe es obligatorio el envío por mensajería. 24 Loyal Bank no se responsabiliza por la pérdida de los paquetes bancarios enviados por correo ordinario ya que el transito no es completamente seguro o eficiente en ciertos países y los paquetes no pueden ser rastreados. Loyal Bank siempre recomienda el envío por mensajería. 25 En formato 00, código de país, prefijo, número de teléfono 26 Por motivos de seguridad los paquetes bancarios siempre se envían en dos paquetes en distintos días. Solo los costes de envío postal ordinario están incluidos en la comisión de apertura costes de mensajería USD 55 o EUR 50 por paquete. Para direcciones de Centro y Sudamérica y el Caribe es obligatorio el envío por mensajería. 27 Loyal Bank no se responsabiliza por la pérdida de los paquetes bancarios enviados por correo ordinario ya que el transito no es completamente seguro o eficiente en ciertos países y los paquetes no pueden ser rastreados. Loyal Bank siempre recomienda el envío por mensajería. 28 Para más detalles de este servicio visite 29 Para más detalles de este servicio visite 30 Para más información sobre Loyal Investment Funds, por favor, consulte 5

6 Datos personales del titular de la cuenta 8. Es usted empleado? En caso AFIRMATIVO, por favor, facilite la dirección de su empleador y la página web (si la hubiera): mbre contratador Calle y número Ciudad y código postal País Página web Su puesto/posición 9. Es Usted autónomo? En caso AFIRMATIVO, por favor, describa su trabajo y ocupación: Detalles de la cuenta 10. Cuál será la fuente de ingresos de la cuenta en Loyal Bank? 11. Propósito o uso de la cuenta en Loyal Bank Principales terceros que harán transferencias a su cuenta/a quienes hará transferencias desde su cuenta 13. Volumen de negocios anual estimado para la cuenta (en USD) Promedio mensual estimado de volumen de negocios ( in USD) 15. Transferencia más grande hacia/desde la cuenta (in USD) 16. Nº de transacciones anuales estimadas Por ej. ahorros privados, patrimonio, incentivos, compra de oro, dividendos de inversión, etc. 32 Por favor, de un valor estimado para las preguntas 24, 25 y 26 en USD incluso si el volumen de negocios es en otra divisa 6

7 Términos generales y condiciones A la solicitud del Titular de la cuenta, y tras completar satisfactoriamente los procesos de las diligencias debidas, el Banco acepta abrir y, pendiente de seguir los términos y condiciones, mantener una cuenta corriente a nombre del Titular de la cuenta, en una o más de las divisas ofrecidas por el Banco Por su parte, el Banco asume lo siguiente: 1. Encargarse, registrar y mantener los fondos del Titular de la cuenta, y dependiendo del saldo disponible, completar las órdenes de pago que sean correctamente efectuadas y envidas con la autorización a través del uso del dispositivo de identificación electrónico facilitado por el Banco, (Digipass). El Titular de la cuenta puede obtener información de los créditos y débitos registrados en la cuenta corriente junto con el saldo final a través de la Banca por internet. 2. La validez estándar de cualquier tarjeta es de tres años desde la fecha de emisión. A menos que el Titular de la tarjeta mande por escrito la solicitud de la tarjeta al menos sesenta (60) días antes de la fecha de vencimiento, el Banco proporcionará una tarjeta nueva con los mismos parámetros y facilidades pero con una nueva fecha de vencimiento. Las tarjetas pérdidas, deterioradas, o robadas son remplazadas por el Banco independientemente de su fecha de vencimiento. 3. El Banco tiene derecho a suspender o cancelar cualquier tarjeta bancaria en los siguientes casos: a) si el Banco recibe información sobre la pérdida o robo de la tarjeta; b) si el Titular de la cuenta o Titular de la tarjeta no cumple con los términos del presente contrato; c) si el presente contrato es finalizado; d) si la tarjeta se inutiliza o es anulada y la solicitud para la tarjeta de sustitución, aunque entregada, no es recibida por el Banco. 4. Para realizar las órdenes de pago del saldo disponible de la cuenta, procediendo a bloquear dicha parte del saldo diario de la cuenta debido a requerimiento de cubrir los cargos bancarios esperados, como está establecido en las Condiciones de la cuenta bancaria (cantidad mínima en reserva. 5. El Banco no será responsable de cualquier disputa entre el Titular de la cuenta y el Titular de la tarjeta adicional referente a la tarjeta de la cuenta bancaria. 6. Para abrir otras cuentas para manejar los fondos del Titular de la cuenta (p.ej. una cuenta depósito) con la excepción de las cuentas que no están a disposición del Titular de la cuenta (p.ej. cuenta de depósito seguro). Dichas cuentas pueden ser debitadas por el Banco bajo instrucciones del Titular de la cuenta o en el caso de que el Titular de la cuenta fuera insolvente, para cubrir las comisiones y cargos estándar. 7. Para satisfacer las órdenes del Titular de la cuenta con la debida atención y cuidado y de forma adecuada según le parezca oportuno bajo la propia responsabilidad y riesgo del Titular de la cuenta. El lugar para cumplimentar la orden en conexión con cualquier cuenta mantenida por el Banco será considerado para su registro en la oficina del Banco en San Vicente. 8. Para mantener todos los datos a disposición del Banco relacionados con el Titular de la cuenta o los contratos del Titular de la cuenta, con el Banco estrictamente confidencial, dentro de las normas de la jurisdicción correspondiente. Por su parte, el Titular de la cuenta acepta lo siguiente: 7

8 1. Facilitar al Banco en el momento de la firma del contrato el nombre, datos de identificación y muestra de firma para todas las personas autorizadas para manejar la cuenta del Titular de la cuenta. El Banco tratar las muestras de firma como válidas hasta el momento en el que el Titular de la cuenta las retira por escrito. 2. Responsabilidad para todas las instrucciones relacionadas con la tarjeta, especialmente el uso adecuado de la tarjeta bancaria, y mantener continuamente el saldo necesario en la cuenta para cubrir las transacciones de la tarjeta y las comisiones y cargos relacionados. 3. A renviar a cualquier titular(es) adicional(es) de tarjeta su(s) tarjeta(s) bancaria(s) y cualquier otro material bancario entregado al Titular de la cuenta, para proporcionar al titular(es) de tarjeta(as) la información necesaria para el uso adecuado de la tarjeta bancaria y representar sus intereses y actuar en su nombre (si fuera necesario). 4. tificar inmediatamente al Banco de todos los cambios en su nombre, dirección real, dirección postal o cualquier otro dato relevante. En el caso de pérdida o robo de la tarjeta bancaria, de informar al Banco lo antes posible para que la anulación de la tarjeta tenga efecto. Cada titular de tarjeta tiene derecho a anular su tarjeta por sí mismo/a, sin permiso del Titular de la cuenta. 5. Que está al corriente completamente de las leyes, reglas y regulaciones aplicables y que su mantenimiento de cuenta con el Banco no es usado para lavado de dinero, financiación terrorista, actividades fraudulentas, crimen financiero o cualquier otro delito criminal y entiende que el Bank puede congelar o cerrar la cuenta de forma unilateral si encuentra que se ha infringido. Otros términos y condiciones: 1. Este contrato entra en vigor a la firma por ambas Partes y en el momento en el que el depósito mínimo necesario para abrir la cuenta corriente es acreditado en la cuenta en los registros del Banco. 2. El Banco tiene derecho a corregir cualquier acreditación o debitación incorrectos surgidos debidos a malentendidos sin las instrucciones especiales del Titular de la cuenta. El registro de dichas correcciones surgidas por cualquier error fortuito no tiene cargo. 3. El Banco no es responsable por pérdidas o daño acaecidos como resultado de fuerza militar, intervención política, y por orden de autoridades locales o internacionales o eventos acaecidos como resultado de una catástrofe o acto de la naturaleza. Si el Titular de la cuenta suministra datos falsos o erróneos para cumplimiento de sus responsabilidades (o por procesado de datos), entonces el banco no será responsable por ningún daño causado. 4. Por su firma el Titular de la cuenta admite la autoridad del Banco para obtener una verificación independiente de cualquier información suministrada en este contrato y sus adjuntos. 5. El Titular de la cuenta admite que son y serán usufructos del Titular de la cuenta. 6. Al firmar, el Titular de la cuenta y el titular de tarjeta adicional confirman estar al corriente de la información delos siguientes temas: a. Reglas y regulaciones de negocios b. Condiciones de la cuenta bancaria c. Cargos y comisiones d. Información de la página web 7. El Titular de la cuenta puede obtener información sobre las condiciones fijas y variables de mantenimiento de la cuenta actual y otras cuentas bancarias incluyendo las tasas de interés junto con las 8

9 comisiones, cargos y costes debitados por el Banco de la página web pública del Banco. El Banco se reserve el derecho de modificar las condiciones especificadas en las Condiciones de la cuenta bancaria en cualquier momento. 8. Este contrato permanecerá en firme hasta su finalización. El contrato podrá ser finalizado por cualquiera de sus partes avisando con 30 días de aviso una notificación por escrito a la otra parte y es sometido a un acuerdo satisfactorio de la cuenta. El Banco puede finalizar el contrato y cerrar la cuenta con efecto inmediato en caso de cualquier mal uso de la cuenta. 9. Todos los temas no regulados en este contrato están sujetos a disposición de las reglas y regulaciones de negocios del banco, las condiciones de las cuentas y al Acta 2004 de bancos internacionales de San Vicente y las Granadinas. La ley aplicable concerniente a la interpretación y ejecución del contrato será la Ley de San Vicente y las Granadinas. La corte judicial responsable es la Corte Suprema de Justicia de Kingstown, San Vicente. Declaración por el Titular de la Cuenta.: Declaro que no estoy implicado en ninguna actividad criminal, de lavado de dinero o terrorista y que los fondos que son y serán mantenidos en mi cuenta de Loyal Bank, no provienen de apuestas, juego, entretenimiento para adultos o cualquier actividad ilegal y la información proporcionada arriba es verdadera y correcta. Acepto que Loyal Bank informará a las autoridades locales cualquier actividad financiera ilegal o comportamiento con la cuenta relacionado con el rango de actividades arriba mencionado. He leído, entendido y acepto estos términos y condiciones generales. San Vicente y las Granadinas Fecha: mbre de la persona autorizada en mayúsculas Para y en nombre del Banco Consignatario autorizado 33 Consignatario autorizado 33 Solo es aceptada la firma de la persona autorizada. Por favor, tenga en cuenta que firmando este formulario Usted también acepta los términos y condiciones de negocios de Loyal Bank Limited. Estos términos y condiciones están enumerados en la última página, por favor, léalos detenidamente antes de firmar el formulario. 9