COMUNICADO DE PRENSA

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1 Para mayor información: Contacto: Lic. Carlos López-Moctezuma Cargo: Director General de Proyectos Especiales y Vocero Tel México D.F., a 27 de febrero de /2012 COMUNICADO DE PRENSA Se publica información financiera actualizada al cierre de diciembre de 2011 para las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles) y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas (Sofomers). En este boletín no se consideran aquellas entidades que no enviaron información de los estados financieros en tiempo y forma a esta Comisión. 1 Al cierre del 2011 el saldo de los activos del sector Sofoles fue de 62,123 millones de pesos (mdp), lo que significó una disminución anual de 6.99%. 2 La cartera de crédito total de las Sofoles se ubicó en 53,797 mdp en diciembre de 2011, con un decremento anual de 9.53%. El resultado neto acumulado de la Sofoles en diciembre de 2011 fue de 586 mdp, monto que contrasta respecto a la pérdida ocurrida en el 2010, que fue de -244 mdp. En diciembre de 2011 el sector Sofomers reportó un saldo de activos totales de 49,101 mdp, lo que implica un crecimiento anual de 10.04%. En dicho mes la cartera total de las Sofomers totalizó 39,659 mdp, con un incremento anual de 12.58%. En 2011 el sector Sofomers obtuvo un resultado neto acumulado de 710 mdp, monto mayor en 60.50% al observado para el 2010, que fue de 442 mdp. 1 Asimismo, no se considera a las Sofomers siguientes: Tarjetas Banamex, Servicios Financieros Soriana, Santander Consumo, Santander Hipotecario, Ixe Tarjetas y la Sociedad Financiera Inbursa, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, entidades reguladas, cuya información se presenta junto con la de la Banca Múltiple. 2 Las cifras se anotan en millones de pesos (mdp) corrientes y las variaciones en términos nominales. 011/2012 1

2 A fin de mantener al público informado sobre el desempeño del sector de las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles) y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas (Sofomers), hoy se dan a conocer en el portal de Internet de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), los datos estadísticos y financieros de las instituciones que conforman dichos sectores, actualizados al cierre de diciembre de ESTRUCTURA DE LOS SECTORES Y SUS ACTIVOS En diciembre de 2011 el sector Sofoles estuvo integrado por 19 entidades, mismo número que en septiembre del mismo año. Por su parte, en el mismo mes el número de entidades que integró al sector de las Sofomers fue de 23. En esta publicación no se incluyen a dos entidades: Financiera Tú Eliges Sofol y Grameen Carso Sofomer, debido a que no cumplieron con entregar la información a esta Comisión en tiempo y forma, conforme a lo establecido en las Disposiciones de carácter general aplicables a estos sectores. Al cierre de 2011 el saldo de los activos totales de las Sofoles fue por 62,123 mdp, con una variación anual negativa de 6.99%. Tres entidades tiene alta presencia en el sector por el tamaño de sus activos: GMAC Mexicana, ING Hipotecaria y Patrimonio, cuya participación fue el 72.34% de los activos totales del sector. En el mismo mes el saldo de los activos totales de las Sofomers fue de 49,101 mdp, lo que significó un incremento anual de 10.04%. Sobresalen dentro del sector, por el tamaño de los activos, Arrendadora y Factor Banorte, AF Banregio y Financiera Bajío, que en conjunto representan el 59.49% de los activos totales. CARTERA DE CRÉDITO Al cierre del cuarto trimestre de 2011, el monto de la cartera total de las Sofoles fue de 53,797 mdp, lo cual significa una disminución anual de 9.53%. En diciembre de dicho año el Índice de Morosidad (IMOR) del sector se ubicó en 10.80%, y representó una disminución de 1.52 puntos porcentuales (pp) respecto al observado en el mismo mes de 2010, que fue de 12.33%; por su parte, el Índice de Cobertura de Cartera Vencida (ICOR) se ubicó en 60.69%, nivel menor en 3.92 pp que el registrado en diciembre del /2012 2

3 En diciembre de 2011 la cartera de crédito de las Sofomers mostró un saldo de 39,659 mdp con una variación anual positiva de 12.58%. El IMOR para este sector tuvo una reducción de 0.88 pp a lo largo 2011, y al cierre del año se ubicó en 2.47%; por su parte, en el mismo periodo, el ICOR fue de %, porcentaje mayor en 41.4 pp que al final de 2010, que fue de %. FONDEO La principal fuente de fondeo de las Sofoles y las Sofomers son los préstamos bancarios y de otros organismos. Para el sector Sofoles, en diciembre de 2011 reportaron un saldo de estos préstamos de 40,170 mdp, que indica una disminución anual de 7.98%. En cuanto a las Sofomers, el saldo de los préstamos bancarios y de otros organismos en diciembre de 2011 fue de 31,883 mdp, con un crecimiento anual de 11.99%. RESULTADOS Durante el 2011 las Sofoles obtuvieron un resultado neto de 586 mdp, monto que contrasta con la pérdida observada en 2010 de 244 mdp; y se explica una mayor utilidad obtenida por ING Hipotecaria y por la reducción en las pérdidas que reportaron BNP Paribas Personal Finance y Consupago. Ante dicho resultado, en 2011 la rentabilidad de los activos (medio por el ROA) fue de 0.94%, y la rentabilidad del capital (medido con el ROE) fue de 4.27%. Las entidades sobresalientes por el nivel de rentabilidad del capital son: Consupago con 29.68%, Agrofinanzas con 18.32%, Agrofinanciera del Noroeste con 17.84% y Agropecuaria Financiera con 14.32%. En cuanto al sector Sofomers, durante el 2011 obtuvo un resultado neto acumulado de 710 mdp, monto mayor en 60.50% que el registrado en Con esto, la rentabilidad de los activos en 2011 fue de 1.59% y la rentabilidad del capital de 8.57%, porcentajes mayores que en 2010, de 1.30% y 7.69% respectivamente. Las entidades que registraron mayores niveles de rentabilidad del capital en 2011 fueron las siguientes: Arrendadora y factor Banorte con 27.63%, AF Banregio con 24.44%, Mifel con 16.26% y Financiera Bajío con 13.07%. 011/2012 3

4 Sociedades Financieras de Objeto Limitado Principales Conceptos de los Estados Financieros Millones de pesos Activo 66,793 61,774 62,123 Cartera Total 59,464 53,522 53,797 Préstamos bancarios y de otros organismos 43,652 39,701 40,170 Resultado Neto */ */ Flujos acumulados al mes que se indica. Principales Indicadores Financieros Porcentajes Índice de Morosidad (1) Índice de Cobertura (2) ROA Acumulado (3) ROE Acumulado (4) (1) Cartera vencida / Cartera de crédito total. (2) Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida. (3) Resultado neto acumulado anualizado / Activo total promedio del año en observaciones trimestrales (4) Resultado neto acumulado anualizado / Capital contable promedio del año en observaciones trimestrales 011/2012 4

5 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades Reguladas Principales conceptos de los Estados Financieros Millones de pesos Activo 44,621 45,113 49,101 Cartera Total 35,228 35,730 39,659 Préstamos Bancarios y de Otros Organismos 28,470 28,605 31,883 Resultado Neto */ */ Flujos acumulados al mes que se indica. Principales Indicadores Financieros Porcentajes Índice de Morosidad (1) Índice de Cobertura (2) ROA Acumulado (3) ROE Acumulado (4) (1) Cartera vencida / Cartera de crédito total. (2) Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida. (3) Resultado neto acumulado / Activo total (4) Resulatado neto acumulado / Capital contable 011/2012 5