EL CONVENIO DE TERCERÍA DEL FIDEICOMISO GUARDIAN POOLED

Transcripción

1 Número de Subcuenta del Fideicomiso: Fecha de aceptación: Espacios en blanco para ser llenados por el Fideicomisario versión 2.0 EL CONVENIO DE TERCERÍA DEL FIDEICOMISO GUARDIAN POOLED Este es un documento jurídico. Se le recomienda que obtenga asesoramiento independiente, profesional antes de firmar este documento. El Otorgante que suscribe, en contraprestación de los pactos, promesas y declaraciones que contiene el presente, y otras contraprestaciones adecuadas y de valor cierto, cuya recepción y suficiencia se reconocen aquí, mediante el presente se inscribe en y adopta el Fideicomiso Guardian Pooled (el Fideicomiso ), realizado por The National Non-Profit for Americans with Disabilities, Inc. (el Fideicomisario ) con oficinas centrales situadas en 901 Chestnut Street, Suite C, Clearwater, Florida 33756, (800) , y fechado el 6 de junio del 2002, estableciendo el Trust, con sus enmiendas del 1 de abril del 2009, del 25 de enero del 2011 y del 7 de agosto del 2012, que se adjunta como Anexo A y que se incorpora en este documento mediante referencia. El efecto de unirse al Fideicomiso a través de este Convenio de Tercería del Fideicomiso Guardian Pooled (el Convenio ) será el de establecer una subcuenta del Fideicomiso para el único y exclusivo uso del Beneficiario designado en el Anexo B. Este convenio y la subcuenta del Fideicomiso creada bajo el presente, serán irrevocables después de la aceptación del Convenio por parte del Fideicomisario exclusivamente para el Beneficiario, los herederos y cesionarios del Beneficiario. Artículo 1 Definiciones Los términos usados en este Convenio tendrán los mismos significados que se establecen en el Fideicomiso que se adjunta como Anexo A, con la salvedad de que el término Fideicomisario que se usa aquí incluirá al Fideicomisario y al Cofideicomisario. Artículo 2 Pagos procedentes de la subcuenta del Fideicomiso durante la vida del Beneficiario El Otorgante reconoce que al firmar este Convenio y aportar fondos a la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario que la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario está únicamente financiada con los activos y/o ingresos del Beneficiario, y que el Otorgante no tendrá ninguna participación adicional en el mismo y que mediante el presente renuncia a, y abandona todos los derechos de control sobre el mismo y sobre todos los incidentes de propiedad en los activos aportados y en cualesquiera ingresos generados en los activos aportados. Los pagos procedentes de la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario podrán hacerse durante la vida del Beneficiario de conformidad con las disposiciones del Fideicomiso y que se detallan más como sigue: 2.01 Subcuenta del Fideicomiso. Mientras el Beneficiario esté vivo, la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario será administrada únicamente para beneficio del The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 1 de 16

2 Beneficiario de acuerdo con el Fideicomiso. Dicha cuenta podrá ser combinada para fines de inversión y de gestión Plan de cuidado personalizado. El Fideicomisario podrá pedir que se suministre un plan de cuidado personalizado para el Beneficiario. The Fideicomisario considerará el plan de cuidado, en la medida en que el Fideicomisario considere aconsejable, al revisar una petición de pago procedente de la subcuenta del Fideicomiso Pagos pendientes de la recepción de un plan de cuidado personalizado. En espera de la recepción de un plan de cuidado personalizado establecido para el Beneficiario, cualquier ítem no de apoyo que se necesite para mantener la salud, la seguridad y el bienestar del Beneficiario, podrá ser suministrado para beneficio del Beneficiario cuando al único y exclusivo criterio del Fideicomisario, tales necesidades no estén siendo cubiertas por ayuda del gobierno o por otras fuentes al alcance del Beneficiario Petición, por parte del Otorgante, para el uso de fondos. El Otorgante reconoce que todos los pagos procedentes de una subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario dependen del exclusivo criterio del Fideicomisario. El Otorgante, si bien reconoce que el Fideicomisario hará pagos solamente para las necesidades complementarias y cuidados complementarios del Beneficiario, el Otorgante puede, y se le recomienda que lo haga, expresar deseos en cuanto a cómo podrían usarse, en nombre del Beneficiario, los activos de la subcuenta del Fideicomiso durante la vida del Beneficiario Notificación de ayuda del gobierno. El Beneficiario, o el representante legal del Beneficiario, debe avisar al Fideicomisario siempre que el Beneficiario: solicite ayuda del gobierno; tenga aprobada una solicitud de ayuda del gobierno; tenga denegada una solicitud de ayuda del gobierno; o se le haya terminado la ayuda del gobierno. La notificación, conforme a este Convenio, debe hacerse por escrito, al Fideicomisario, a la dirección que designe el Fideicomisario. La notificación debe hacerse en el transcurso de 5 (cinco) días contados desde el momento en que se produzca el hecho que requiere notificación. No se responsabilizará al Fideicomisario por hacer desembolsos que conlleven una reducción de la ayuda del gobierno, una terminación de la ayuda del gobierno, o la inelegibilidad para recibir ayuda del gobierno cuando el Fideicomisario no tenía notificación real de dicha ayuda del gobierno, o de otras circunstancias que provocaron dicha terminación, reducción, o inelegibilidad en el momento en que se solicitaron o se hicieron tales desembolsos. Además, si un Beneficiario o el representante del Beneficiario renuncia a tal responsabilidad, en un escrito firmado, como condición para recibir un pago que lo descalifique, igualmente el Fideicomisario no será responsable de los resultados del pago. The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 2 de 16

3 2.06 Gastos administrativos. Según las disposiciones del Artículo 9.1 del Convenio de Fideicomiso, se pueden hacer pagos a abogados o profesionales, según el Fideicomisario considere necesario, para ayudar en la administración del Convenio de Fideicomiso. Si dicho asesoramiento es necesario o aconsejable, el Otorgante reconoce que tales gastos serán un gasto apropiado del Fideicomiso y pueden ser repartidos mediante prorrateo entre todas las subcuentas del Fideicomiso o cargados solamente a la subcuenta del Fideicomiso acerca de la cual el Fideicomisario trata de obtener dicho asesoramiento o ayuda. Artículo 3 Pagos al fallecimiento del Beneficiario Cualquier activo que permanezca en la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario a la muerte del Beneficiario, será administrado según se establece en el Convenio de Fideicomiso. Artículo 4 Remuneración del Fideicomisario El Fideicomisario tendrá derecho a remuneración por sus servicios, conforme a su programa de honorarios publicado, que esté en vigor en el momento en que el Fideicomisario preste servicios. Los honorarios y la remuneración que se paguen a los Fideicomisarios no son reembolsables. Los honorarios son devengados cuando se paguen. Artículo 5 Disposiciones varias 5.01 Cualificación para los programas. El Otorgante reconoce que el Fideicomisario no tiene el deber de buscar programas de ayuda del gobierno para el Beneficiario. El Otorgante y representantes legales del Beneficiario determinarán qué programas pueden ser de ayuda social, financiera, para desarrollo o de otro tipo de ayuda para el Beneficiario y tratarán de obtener cualificación en nombre del Beneficiario Irrevocabilidad. Este Convenio es irrevocable Indemnización. El Otorgante acepta indemnizar y liberar de responsabilidad al Fideicomisario, y a sus agentes y empleados, por medidas tomadas en nombre del Beneficiario siempre y cuando el Fideicomisario actúe razonablemente y de buena fe. El Otorgante reconoce la incertidumbre y naturaleza cambiante de las leyes, regulaciones, normas y procedimientos relacionados con la ayuda del gobierno y en ningún caso se considerará al Fideicomisario responsable de cualquier pérdida de beneficios siempre y cuando el Fideicomisario haya actuado de buena fe Tratamiento de los impuestos. El Otorgante reconoce que: el Fideicomisario no ha hecho declaraciones al Otorgante de que las aportaciones al Fideicomiso sean deducibles como obsequios de beneficencia, o de otro modo. El Otorgante reconoce que el Fideicomisario no ha hecho declaraciones en cuanto a las consecuencias de regalos o de impuesto sobre la renta que afecten a los fondos del The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 3 de 16

4 Fideicomiso. Los ingresos de la subcuenta del Fideicomiso, pagados en efectivo o mediante otros bienes, pueden ser imponibles al Beneficiario, sujeto a las exenciones y deducciones correspondientes. Se recomienda asesoría profesional sobre impuestos. Los ingresos de la subcuenta del Fideicomiso pueden estar sujetos a impuestos al Fideicomiso y, cuando este sea el caso, tales impuestos podrían ser pagaderos directamente de la subcuenta del Fideicomiso causante de dicho impuesto Ley que rige. Este Convenio ha sido creado y será interpretado conforme a las leyes del Estado de Florida y de los Estados Unidos de América Revelación total y completa. El Otorgante reconoce que el Otorgante debe suministrar en todo momento información completa y exacta en cuanto al Otorgante y al Beneficiario. Cualquier cambio en las circunstancias que pudiera afectar al Beneficiario, a este Fideicomiso, a las obligaciones del Fideicomisario, en las obligaciones que tengan que ver con el Beneficiario, incluyendo la muerte de un Beneficiario, debe ser comunicado lo antes posible. El Otorgante reconoce que el Fideicomisario administrará el Fideicomiso para el Beneficiario basándose en la información que suministre el Otorgante El Convenio constituye el entendimiento indivisible entre las partes. Este Convenio, junto con los Anexos adjuntos, que se incorporan aquí mediante referencia, constituye el entendimiento indivisible entre las partes. No se ha hecho ninguna promesa, acuerdo o declaración, explícita o implícita, salvo las contenidas en este escrito, y todas las adiciones y correcciones al presente se harán por escrito, designadas específicamente como una adición o enmienda a este Convenio, y firmada por las partes Oportunidad de procurar asesoría jurídica. El Otorgante mediante el presente reconoce que el Otorgante ha revisado este Convenio y entiende plenamente sus términos, que se le ha aconsejado, y se le ha dado oportunidad de, que obtenga el consejo de un asesor legal en lo que concierne a este Convenio, que está conforme en quedar obligado por los términos de este Convenio, y que no está firmando este Convenio debido a promesas, pactos o declaraciones que no sean las que contienen este Convenio y el Fideicomiso Divisibilidad. La invalidez o la inejecutabilidad de cualquier disposición de este Convenio, o de la aplicación de la misma a cualquier persona o circunstancia en cualquier jurisdicción, de ningún modo reducirá, afectará o perjudicará la validez o ejecutabilidad del resto de este Convenio en esa jurisdicción o la validez o ejecutabilidad de este Convenio, incluyendo dicha disposición, o la aplicación de la misma a otras personas y circunstancias, en cualquier otra jurisdicción Encabezamientos. Los encabezamientos, títulos y subtítulos del presente documento se han incluido únicamente para referencia cómoda y deben ser ignorados en cualquier interpretación del presente documento. The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 4 de 16

5 EN FE DE LO CUAL, el Otorgante suscrito ha firmado este Convenio este día de de, y el Fideicomisario ha aceptado y firmado este Convenio este día de de (a ser llenado por el Fideicomisario). FIRMA DEL OTORGANTE FIRMAS DE LOS TESTIGOS (2) Firma del Otorgante Otorgante, en letra de molde 1. Firma del Testigo Testigo 1, en letra de molde 2. Firma del Testigo Testigo 2, en letra de molde ESTADO DE CONDADO DE El documento que antecede fue reconocido ante mí en este día de de 20, por a quien conozco personalmente [ ], o quien presentó [ ] como identificación. Notario Público The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 5 de 16

6 The National Non-Profit for FIRMAS DE TESTIGOS (2) Americans with Disabilities, Inc. Por: Nombre, en letra de molde 1. Firma del Testigo Nombre, en letra de molde The National Non-Profit for 901 Chestnut Street, Ste. C Americans with Disabilities, Inc. Clearwater, FL Chestnut Street, Suite C Clearwater, FL Firma del Testigo Nombre, en letra de molde 901 Chestnut Street, Ste. C Clearwater, FL ESTADO DE FLORIDA CONDADO DE PINELLAS El documento que antecede fue reconocido ante mí en este día de de 20, por a quien conozco personalmente [ ], o quien presentó [ ] como identificación. Notario Público The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 6 de 16

7 ANEXO A AQUÍ VA LA DECLARACIÓN DE FIDEICOMISO The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 7 de 16

8 ANEXO B INFORMACIÓN DEL OTORGANTE Y DEL BENEFICIARIO Información del Otorgante Cualquiera de los siguientes está habilitado para firmar este convenio: Padre/Madre, Abuelo/a, Tutor, Apoderado, Tribunal o Beneficiario directamente Nombre del Otorgante: Dirección física: Ciudad: Estado: Código postal: Número de teléfono (en el día): Número del celular: Dirección de correo electrónico: No. de Seguro Social Fecha de nacimiento: Relación con el Beneficiario: Información del Beneficiario Nombre del Beneficiario: Dirección actual: Ciudad: Estado: Código postal: Número de teléfono (en el día): No. de Seguro Social Fecha de nacimiento: Lugar de nacimiento: Número de Medicaid (si lo hay): Si el Beneficiario es un Menor de Edad, dar: Nombre de la madre: No. de SS Nombre del padre: No. de SS The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 8 de 16

9 Si el Beneficiario tiene un representante legal (tal como un tutor legal, protector, representante para recibir pagos, apoderado u otro agente) dar la siguiente información (si es la misma persona que el Otorgante, indicarlo): Nombre: Teléfono: (en el día) (celular) Dirección de correo electrónico: Relación o parentesco: Cuál es la discapacidad del Beneficiario? Además, si la afección del Beneficiario ha sido diagnosticada médicamente, cuál es el diagnóstico? Cuál es la Prognosis actual del Beneficiario? El Abogado de usted Nombre: Teléfono: Correo electrónico: The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 9 de 16

10 Ayuda del gobierno. Indicar todas las formas de ayuda del gobierno que el Beneficiario recibe o está solicitando y las cantidades recibidas mensualmente. Del Seguro Social por Retiro.. Sí No Importe $ Del Seguro Social por Discapacidad del Seguro Social (SSDI) Sí No Importe $ Seguridad de Ingreso Suplementario (Supplemental Security Income) (SSI)... Sí: No Solicitando Importe $ Programa Institucional de Atención de Medicaid (Centro de Atención para Ancianos)... Sí No Solicitando Programa para los Necesitados de Ayuda Médica.. Sí No Solicitando MEDS-AD Sí No Solicitando PACE..... Sí No Solicitando Hogar o Comunidad Programas de Renuncia Basados en Medicaid. Sí No Solicitando Suplemento Opcional del Estado (OSS) Sí No Solicitando Cuidados en Hogar para el Anciano y el Discapacitado (HCE/DA) Sí No Solicitando Cupones de Alimentos.. Sí No Solicitando Beneficios para Veteranos Sí No Solicitando (Ayuda y Asistencia) Medicare Calificado Beneficiarios (QMB). Sí No Solicitando Medicare Especial para Beneficiarios de Bajos Ingresos (SLMB).. Sí No Solicitando Personas que Califican 1 (QI1). Sí No Solicitando Otros: Solicitando The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 10 de 16

11 Enumere cualquier otra ayuda del gobierno que el Beneficiario reciba o haya solicitado: Enumere todas las formas de ayuda del gobierno que hayan sido denegadas o descontinuadas al Beneficiario, incluyendo las fechas aproximadas: Información sobre Seguros Si el Beneficiario está cubierto por alguna póliza de seguro de salud, que no sea Medicaid, dar la siguiente información: Compañía aseguradora: Número de Póliza: Si el Beneficiario está cubierto por algún seguro prepagado de funeral o de entierro, dar la siguiente información: Compañía: Número de Póliza: Hacemos hincapié en que se paguen por anticipado los arreglos para el funeral o el entierro ya que el Fideicomiso no puede pagar estos gastos después de la muerte del Beneficiario. The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 11 de 16

12 ANEXO C DESEOS DEL OTORGANTE PARA EL USO DE PAGOS PROCEDENTES DE LA SUBCUENTA DEL FIDEICOMISO DURANTE LA VIDA DEL BENEFICIARIO Sea tan minucioso como sea posible al llenar esta sección. Esta información es muy importante al autorizar peticiones para pagos. A) Explique cómo desearía usted ver usados los activos de la subcuenta del Fideicomiso Pooled del Beneficiario para mejorar la calidad de vida del Beneficiario. Tenga en cuenta que usted NO estará limitado a tan solo los ítems y servicios enumerados aquí. B) Si es posible, dé el nombre y la dirección de cualquier persona a la que se pueda consultar si en el futuro es útil o necesario reevaluar las necesidades suplementarias del Beneficiario. Los ejemplos podrían incluir familiares, un administrador de los cuidados, o incluso una compañía administradora de los cuidados. Indique, para cada persona, si usted desearía que pudiera pedir pagos. Nombre: Teléfono: Correo electrónico: Capaz de pedir pagos: SÍ NO The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 12 de 16

13 Nombre: Teléfono: Correo electrónico: Capaz de pedir pagos: SÍ NO Nombre: Teléfono: Correo electrónico: Capaz de pedir pagos: SÍ NO Nombre: Teléfono: Correo electrónico: Capaz de pedir pagos: SÍ NO The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 13 de 16

14 Anexo D Prueba del estatus del Otorgante para establecer Fideicomiso en nombre del Beneficiario Bajo las leyes actuales, solamente el Beneficiario, o los padres, abuelos, tutor legal del Beneficiario, o un tribunal, pueden establecer el Fideicomiso en nombre del Beneficiario. Si usted no es el Beneficiario, incluya documentos que verifiquen que usted cae dentro de una de estas categorías permisibles. TODOS LOS OTORGANTES DEBEN PRESENTAR UNA FOTOCOPIA DE SU LICENCIA DE CONDUCIR O BIEN OTRA IDENTIFICACIÓN CON FOTOGRAFÍA Además de la Identificación con foto del Otorgante, la lista que sigue ilustra los tipos de documentos que deben presentarse para establecer la relación del Otorgante con el Beneficiario o el estatus para aportar al Fideicomiso. 1. Beneficiario como el Otorgante Identificación con foto. 2. Padre/Madre como Otorgantes. Incluya una copia del certificado de nacimiento de su hijo o hija. 3. Abuelo(s) como Otorgante(s). Incluya una copia del certificado de nacimiento de su hijo o hija y una copia del certificado de nacimiento de su nieto/a. 4. Tutor legal como Otorgante. Incluya una copia de sus Cartas de Tutoría y una copia de la Orden del Tribunal autorizándole a usted a firmar el Convenio de Tercería. 5. Tribunal como Otorgante. Si el Tribunal está estableciendo la Cuenta de Fideicomiso, incluya una copia de la Orden del Tribunal. 6. Poder Si el Otorgante tiene un Poder para el Beneficiario, presente una copia del Poder. Los documentos enumerados más arriba son solamente ejemplos. Será suficiente cualquier documento que establezca claramente la relación del Otorgante con el Beneficiario, y el estatus para establecer el Fideicomiso en nombre del Beneficiario. The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 14 de 16

15 Anexo E Entendimiento referente a asesoramiento jurídico y pagos procedentes del Fideicomiso POR MEDIO DE MI FIRMA más abajo, entiendo y reconozco que: 1) Ni el Fideicomisario del Non-Profit, ni el Cofideicomisario, ni ninguno de sus empleados o agentes, me han ofrecido o dado ningún consejo legal con respecto al Convenio de Tercería o al Fideicomiso, a la conveniencia del Convenio de Tercería o del Fideicomiso en cuando a cómo pueda aplicarse a mis circunstancias particulares o a las circunstancias particulares del Beneficiario; 2) Entiendo que habrá limitaciones en cuanto a cómo puedan ser utilizados los fondos, incluyendo el hecho de que no se pueden hacer pagos directos a un Beneficiario y que todos los pagos deben beneficiar directamente al Beneficiario (sin obsequios); 3) Cada petición para un pago debe ir acompañada de un Formulario de Petición para Pago (que se entrega en el Paquete de Bienvenida) y una factura o un recibo por el gasto que beneficia al Beneficiario; 4) No se podrá hacer ningún pago después de la muerte de un Beneficiario, incluyendo los gastos de funeral o de cremación, y se me ha aconsejado que haga arreglos previos para estos servicios; 5) Si el Beneficiario está recibiendo Ingresos por Seguridad Suplementaria (Supplemental Security Income (SSI)) habrá restricciones adicionales en cuanto a pagos, que se detallarán en el Paquete de Bienvenida; 6) Si yo doy instrucciones para que se pague a una persona por servicios prestados al Beneficiario, y la persona que preste estos servicios no está en el negocio de prestar estos servicios como rutina, probablemente habrá requisitos específicos de contabilidad, impuestos, empleo y rendición de cuentas relacionados con dicho empleo conforme a las leyes estatales y federales, lo que es de responsabilidad exclusiva del Beneficiario; 7) Se me ha aconsejado que obtenga asesoramiento fiscal y legal, y he tenido plena, completa y justa oportunidad de hacerlo; y 8) He leido y estoy de acuerdo con la estructura de honorarios resumida en la página 16 (Anexo F) del Convenio de Tercería. Fechado el día de de,. Otorgante The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 15 de 16

16 Anexo F Honorarios y Procedimiento del Fideicomisario 1. Cargo administrativo. Hay un cargo de $500 de una sola vez por inscripción, que será deducido del depósito inicial. También se cargará automáticamente a la cuenta un cargo administrativo anual, pagado por anticipado, basado en el siguiente programa: 1.5 % Más de $500, % $250,000 - $500, % Menos de $250,000 a. A los depósitos subsiguientes se les impondrá un cargo correspondiendo al saldo de la cuenta después de haberse hecho el depósito. Los depósitos subsiguientes podrían estar sujetos a un cargo reducido. b. Si el Beneficiario no es un residente de Florida podría haber un cargo administrativo anual del medio por ciento (0.5%). c. Podría haber un cargo adicional por administración de dinero personal, servicios de contabilidad, servicios legales o la administración de activos especiales tales como bienes raíces o intereses minerales. Tales gastos serán asignados o bien prorrateando entre todas las subcuentas o bien al Beneficiario afectado. d. A la muerte de un Beneficiario, cualquier cantidad que permanezca en la subcuenta del Fideicomiso de ese Beneficiario será considerada como propiedad excedente del Fideicomiso y será retenida por el Fideicomiso. e. En la medida en que cualquier bien excedente del Fideicomiso no sea retenida por el Fideicomiso, dicha propiedad deberá ser pagada a cada Estado en el que el Beneficiario recibió ayuda del gobierno en forma de Medicaid, en la medida de la ayuda médica total pagada por todos los Estados en nombre del Beneficiario durante la vida del Beneficiario. Cualquier costo relacionado con este proceso será facturado a la subcuenta del Fideicomiso del Beneficiario. 2. Procedimiento de envío de correo. Envíe por correo el Convenio de Tercería llenado, junto con cualquier cheque a depositar en la cuenta del Beneficiario, a: Guardian Pooled Trust 901 Chestnut Street, Suite C Clearwater, FL Haga el cheque pagadero a: Guardian Pooled Trust Ponga el nombre del Beneficiario en la sección de memorando del cheque. Se pueden obtener instrucciones para depósito electrónico llamando a la oficina al Paquete de Bienvenida. A la aceptación en el Fideicomiso Guardian Pooled, el Otorgante recibirá un recibo y un Paquete de Bienvenida conteniendo una copia del Convenio de Tercería totalmente firmado, instrucciones adicionales para la petición para pagos, así como Formularios en blanco de Petición para Pago. The Guardian Pooled Trust Joinder Agreement v 2.0 Página 16 de 16