CURSO SOBRE VIGILANCIA DE SISTEMAS DE PAGO. Vigilancia en el Banco Central de Bolivia Ximena Rodríguez Analista Senior de Sistema de Pagos

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Vanesa Medina Rico
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1 CURSO SOBRE VIGILANCIA DE SISTEMAS DE PAGO Vigilancia en el Banco Central de Bolivia Ximena Rodríguez Analista Senior de Sistema de Pagos La Paz, Bolivia, 24 y 25 de noviembre de 2011

2 CONTENIDO I. El rol del BCB en la vigilancia del sistema de pagos boliviano II. Sistemas de pago alcanzados por la vigilancia del BCB III. Indicadores de vigilancia IV. Transparencia en el ejercicio de la vigilancia

3 El rol del BCB en la vigilancia del sistema de pagos boliviano Desarrollo de normas y procedimientos Evaluación del cumplimiento de la normativa El BCB promueve el funcionamiento i eficiente, seguro y estable de los sistemas de pago de importancia sistémica. Seguimiento de los sistemas Promoviendo cambios La labor de vigilancia se ejerce desde el momento del diseño y la formulación de g j y las políticas y el marco legal del sistema hasta la operación de los mismos.

Promover la distribución equitativa de derechos y obligaciones entre las partes Proteger la

4 Objetivos de la vigilancia: Prevenir el riesgo sistémico Proteger el canal de transmisión de la política monetaria Promover la eficiencia de los sistemas e instrumentos t de pago Promover la distribución equitativa de derechos y obligaciones entre las partes Proteger la confianza del público en la moneda y medios de pago Contribuir a ampliar la gama de servicios de pago

Marco Legal Constitución Política del d l

regular el sistema de pagos, autorizar la

políticas de aplicación general en materia

sistema de pagos y autorizar la creación y

del BCB para el Sistema de Pagos Cámaras

5 Marco Legal Constitución Política del d l Estado Et d Ley 1670 del BCB y sus modificaciones en la Ley 1864 Art. 328 señala entre las atribuciones del BCB la de determinar y ejecutar la política monetaria, ejecutar la política cambiaria, regular el sistema de pagos, autorizar la emisión de la moneda y administrar las reservas internacionales. Establece que el BCB formulará las políticas de aplicación general en materia monetaria, monetaria cambiaria y del sistema de pagos y autorizar la creación y normar el funcionamiento de cámaras de compensación. Sistema de Pagos de Alto Valor Reglamentos del BCB para el Sistema de Pagos Cámaras de Compensación y Entidades de Compensación y Liquidación Servicios de Pago Instrumentos Electrónicos de Pago Transporte de material monetario y valores Firma digital para el sistema de d alto lt valor l pagos de

6 CONTENIDO I. El rol del BCB en la vigilancia del sistema de pagos boliviano II. Sistemas de pago alcanzados por la vigilancia del BCB III. Indicadores de vigilancia IV. Transparencia en el ejercicio de la vigilancia

7 Sistemas de pago alcanzados por la vigilancia del BCB SIPAV CCC ACH TARJETAS COOP EDV

8 Sistema de pagos de alto valor (SIPAV) Participantes: Entidades de intermediación financiera supervisadas por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) Cámaras Electrónicas de Compensación (CEC) Entidades de Servicios de Compensación y Liquidación (ESCL) Otras expresamente autorizadas el Directorio del BCB Operaciones: Transferencias a cuentas de participantes y no participantes Transferencias entre cuentas propias Transferencias por recaudaciones tributarias y aduaneras Créditos de liquidez Operaciones de Fondos en Custodia Pagos de posiciones deudoras y acreedoras para liquidación de cámaras. Mecanismos de provisión de liquidez: Crédito intradiario Crédito overnight Créditos con garantía del fondo RAL Crédito para liquidación de cámaras

9 Mecanismos de provisión de liquidez: Crédito intradiario Crédito overnight Créditos con garantía del fondo RAL Crédito para liquidación de cámaras SIPAV - Estadísticas Ene Oct 09 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Tasa de crecimiento i (En Porcentajes).10/10.10/11 Vl Valor (En millones de Bs) Volumen (En Nro. de operaciones) Valor medio (En millones de Bs) 3,06 3,41 4, Fuente: SIPAV BCB

10 Cámara de compensación de cheques (CCC) Numerode sesiones de liquidación: 2 Participantes: Entidades bancarias supervisadas por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) a operar cuentas corrientes Tipos de Instrumentos compensados: Cheques privados Cheques públicos CCC Estadísticas Ene Oct 09 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Tasa de crecimiento.10/10.10/11 Valor (En millones de Bs) Volumen (En Nro. de operaciones) Valor medio (En millones de Bs) 0,04 0,04 0, Fuente: ACCL

11 Cámara de compensación de ordenes electrónicas (ACH) Numerode sesiones de liquidación: 3 Participantes: Entidades bancarias supervisadas por ASFI Tipos de Instrumentos compensados: Orden de pago Orden de cargo ACH- Estadísticas Ene Oct 09 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Tasa de crecimiento.10/10.10/11 Valor (En millones de Bs) Volumen (En Nro. de operaciones) Valor medio (En millones de Bs) 0,20 0,15 0, Fuente: ACCL

12 Entidad de depósito de valores (EDV) Numerode sesiones de liquidación: 2 Participantes: Agencias de bolsa EDV Estadísticas Ene Oct 09 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Tasa de crecimiento i.10/10.10/11 Valor (En millones de Bs) Volumen (En Nro. de operaciones) Valor medio (En millones de Bs) 1,70 2,38 2, Fuente: EDV

13 Sistema de pagos con tarjetas (ATC y LINKSER) Participantes de ATC y LINSER: Entidades de intermediación financiera supervisadas Tipos de Instrumentos compensados: Tarjetas de débito Tarjetas de crédito (Tarjetas prepagadas) Estadísticas* Ene Sep 09 Ene Sep 10 Ene Sep 11 Tasa de crecimiento.09/10.09/11 Vl Valor (En millones de Bs) Volumen (En Nro. de operaciones) Valor medio (En Bs) 411,5 365,8 404, Fuente: ATC

14 RESUMEN DE LOS SISTEMAS DE PAGO ALCANZADOS POR LA VIGILANCIA DEL BCB

15 CONTENIDO I. El rol del BCB en la vigilancia del sistema de pagos boliviano II. Sistemas de pago alcanzados por la vigilancia del BCB III. Indicadores de vigilancia IV. Transparencia en el ejercicio de la vigilancia

16 Índice de Penetración de Mercado (IPM) Donde: IPM = Indicador de Penetración de mercado (%) VO i = Vl Volumen de las Operaciones dlit del sistema i.

17 Índice de Riesgo de Liquidación (IRL) Donde: VA i = Valor de las Operaciones del sistema i. VALBTR = Valor de las Operaciones LBTR

18 Índice de Rotación de Depósitos (IRD) Donde: VA i = Valor de las operaciones del sistema i. VALBTR = Valor de las operaciones LBTR

19 Índice de rotación de pagos (IRP) Donde: VA i = Valor de las Operaciones del sistema i. SCCE = saldo global promedio de las cuentas corrientes y de encaje

20 Relación del valor transado en los sistemas de pago y el PIB Donde: VA i = Valor de las Operaciones del sistema i. PIB = Producto interno Bruto

21 RESUMEN DE INDICADORES DE VIGILANCIA Indice de Penetración de Mercado Índice de Riesgo de Liquidación Índice de Rotación de Depósitos Valor Procesado / PIB SIPAV CCC ACH EDV Ene Oct 10 Ene Oct 11 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Ene Oct 10 Ene Oct 11 Ene Oct 10 Ene Oct 11 n.d. n.d n.d. n.d. n.d. n.d. 35% 33% 14% 17% 10% 17% 2,86 3,56 1,01 1,16 0,39 0,61 0,29 0,61 1,24 1,40 0,44 0,46 0,17 0,24 0,13 0,24

22 CONTENIDO I. El rol del BCB en la vigilancia del sistema de pagos boliviano II. Sistemas de pago alcanzados por la vigilancia del BCB III. Indicadores de vigilancia IV. Transparencia en el ejercicio de la vigilancia

23 Transparencia en el ejercicio de la vigilancia El BCB difunde al público las actividades de vigilancia, reportes y boletines estadísticos del sistema de pagos a través de documentos institucionales y de internet. Página web institucional del BCB Sistema de pagos Memoria institucional Capítulo Memoria de vigilancia de sistema de pagos Informe de estabilidad financiera Apartado Reporte y boletín estadístico del sistema de pagos (mensual) Revista temática y folletos

24 Gracias!!!

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