Qué es la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)?

Transcripción

1 1

2 CONTENIDO - Que es la ASFI y el Rol fundamental en el Sistema Financiero - Central de Información de Riesgo Crediticio (CIC) - Punto de Reclamo - Unidad de Investigaciones Financieras REFRIGERIO - Banco Central de Bolivia (BCB) y su rol en la Economía y Política Monetaria. - Cartilla de uso del billete EL BOLIVIANO - Canje y Fraccionamiento de Billetes. 2

3 Qué es la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)? En el marco del mandato de la nueva Constitución Política del Estado, y el Decreto Supremo N 29894, desde el 07 de mayo de 2009, La ex-superintendecia de Bancos y Entidades Financieras se denomina Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia. ASFI es la Institución del estado, encargada de regular y supervisar el funcionamiento de las entidades que desarrollan actividades de intermediación financiera, prestación de servicios financieros y del sector de valores, denominados Entidades Supervisadas 3

4 Quién es el actual Director (a) Ejecutivo (a) de ASFI? La actual Directora Ejecutiva a.i. es la Dra. Lenny Valdivia Bautista Cuál es el horario de atención de ASFI? El horario de atención al público de la ASFI es de 8:30 a 18:00 (continuado) Tiene ASFI una biblioteca para consultas? Sí, todas las consultas sobre la actividad ASFI y el sistema financiero boliviano, requeridas por el público profesionales y estudiantes pueden ser atendidas por ASFI. Si la información requerida necesita ser elaborada por ser un tema específico, la solicitud debe ser realizada en forma escrita. Web: 4

5 Dónde se encuentran sus oficinas de ASFI? LA PAZ: Plaza Isabel La Católica N 2507, zona San Jorge OFICINA CENTRAL Teléfonos (591-2) Fax Casilla N 447 EL ALTO: Av. Héroes del Kilómetro 7 N 11 Villa Bolívar "A, Teléfono (591-2) SANTA CRUZ: Av. Irala N 585 Of. 201, Primer Anillo. Teléfono (591-3) , Fax COCHABAMBA: Av. Salamanca Esq. Lanza - Edificio CIC Piso 4, zona central. Teléfonos (591-4) TARIJA: Calle Ingavi N 282 esq. Méndez, Teléfono (591-4) , POTOSI: Galería El Siglo Piso 1 Plaza Alonso de Ibáñez N 20, Teléfono (591-2) ORURO: Edificio Cámara de Comercio de Oruro Piso 3. Plaza 10 de Febrero, Teléfonos (591-2), SUCRE: Calle Dalence N 184 entre Bolívar y Nicolás Ortiz, Teléfonos (591-4) Fax COBIJA: calle 16 de Julio N 149 (frente al Kinder América), Teléfono (591-3) TRINIDAD: Calle La Paz esq. Pedro de la Rocha N 55 - Piso 1, Teléfono (591-3) Línea gratuita: Web: asfi@asfi.gob.bo 5

6 Cuáles son los objetivos de la ASFI? ASFI es una institución estratégica, no solo por proteger los ahorros del publico y velar por la estabilidad, solidez y confianza del sistema financiero, si no por ser un actor activo y protagónico que contribuye a la estructuración de propuestas técnicas orientadas a mejorar las condiciones para que el sistema financiero asuma el rol de impulsor del crecimiento y desarrollo económico del País. ASFI, por otra parte, protege los derechos de los consumidores financieros, que se resumen en los siguiente: 6

7 Cuáles son las Tareas Principales que Desarrolla ASFI? Proteger los ahorros del público Velar por la estabilidad, solidez y confianza en el sistema financiero. Impulsar el crecimiento y desarrollo económico del país. Proteger y promover el ejercicio de los derechos y obligaciones de los consumidores financieros. Crear condiciones para el funcionamiento de nuevas entidades dedicadas al financiamiento de sectores productivos. Fortalecer el sistema de prevención, detección y control de legitimación de ganancias ilícitas, corrupción y delitos precedentes. Fortalecer y mejorar la calidad de los procesos internos de control, eficiencia, ética y transparencia institucional. Desarrollar procesos de acceso a la información, abiertas al control social. 7

8 Qué es la CIC? Es un sistema administrado por la ASFI, que contiene información actualizada mensualmente, sobre créditos otorgados por Entidades Financieras Cuál es la importancia de la CIC? El historial crediticio de las entidades financieras constituye una fuente importante para la evaluación de la solicitud de crédito. Previene que obtengas créditos que luego, no podrás pagar y que afectarían tu historial crediticio. Protege el dinero de los ahorristas, previniendo que las entidades financieras presten dinero a personas que muy probablemente no lo devuelvan.

9 Qué es el Punto de Reclamo (PR)?

10 Cuál es el PROCEDIMIENTO para presentar el Reclamo? Los clientes o usuarios pueden presentar sus reclamos ante el Punto de Reclamo de la respectiva entidad financiera en forma escrita o verbal, adjuntando la documentación que consideren necesaria: - Los reclamos son registrados por los funcionarios de la entidad financiera en el Módulo Informático Punto de Reclamo. - El cliente o usuario que acceda al Punto de Reclamo, recibirá el comprobante de recepción de su reclamo en el cual se especificará la fecha de respuesta. - El plazo para la respuesta a un reclamo es de cinco días hábiles, sin embargo, este plazo podrá ser ampliado si el reclamo, por su complejidad, así lo exige.

11 Cuáles son las características y plazo para respuesta del RECLAMO? a) OPORTUNA (Plazo para emitir la respuesta 5 días) b) INTEGRA (Completa, exacta, imparcial, Verificable) c) COMPRENSIBLE (Facilite el entendimiento) 11 11

12 Derechos de los clientes y Usuarios? (1) ELEGIR (2)RECIBIR SERVICIOS DE CALIDAD (3) RECLAMAR 1) DERECHO A ELEGIR (Mejor se ajuste a sus necesidades y posibilidades se debe al menos las siguientes condiciones): a) Adecuada información (Oportuna, veras, clara, adecuada de acuerdo a las limitaciones) b) Educación financiera (Por EIF, ASFI, dichas instancias en el caso de personas con discapacidad deberán proporcionar los medios que les permitan obtener y acceder a información adecuada) 12 12

13 Derechos de los clientes y Usuarios? 2) DERECHO A RECIBIR SERVICIOS DE CALIDAD a) Trato respetuoso. (Sin distinción de ninguna naturaleza) b) Cumplimiento de los Términos y condiciones pactados. (Contratos, Publicidad, documentación informativa). c) Atención oportuna, diligente y segura. d) Identificación de necesidades. (El cliente con discapacidad deberán recibir atención acorde a las limitaciones que puedan presentar) 3) DERECHO A RECLAMAR A través del (PR) o la Central de Reclamos de la (ASFI) 13 13

14 UNIDAD DE INVESTIGACIONES FINANCIERAS (UIF) Cuando fue creado la UIF? Fue creado mediante Ley 1768 en 1997 D.S , como órgano encargado de ejecutar medidas de prevención y control para evitar LGI dentro el Sistema Nacional. Qué es la Unidad de Investigaciones Financieras? Unidad de Investigaciones Financieras forma parte de la ASFI, es un órgano desconcentrado con autonomía funcional, administrativa y operativa, encargado de recibir, solicitar, analizar, y en su caso transmitir a las autoridades correspondientes la información necesaria debidamente procesada vinculada a la Legitimación de ganancias ilícitas 14

15 Cuáles son las consecuencias del Lavado de Activos? 15

16 Cuáles son los Delitos Precedentes? 16 16

17 Banco Central de Bolivia (BCB) Qué es el Banco Central de Bolivia? El Banco Central es una institución del Estado dirigidas a mantener el poder adquisitivo de la moneda nacional. Es la única autoridad que define la política monetaria y cambiaria del país. Estos dos instrumentos se complementan y son las herramientas principales del Banco

18 Funciones del Banco Central a. Política monetaria El Banco Central de Bolivia tiene la función de ejecutar la política monetaria y regular la cantidad de dinero y el volumen del crédito de acuerdo con su programa monetario. Al efecto, podrá emitir, colocar y adquirir títulos valores y realizar otras operaciones de mercado abierto b. Emisión de billetes y monedas El BCB ejerce en forma exclusiva e indelegable la función de emitir la unidad monetaria de Bolivia, que es el Boliviano, en forma de billetes y monedas metálicas. El Boliviano está en vigencia desde

19 Educación Financiera I 19

20 20

21 21

22 22

23 23

24 24

25 25

26 26

27 27

28 28

29 29

30 30

31 31

32 32

33 33

34 34