COLEGIO DE BACHILLERES PLANTEL 14 MILPA ALTA FIDENCIO VILLANUEVA ROJAS. Plan de estudios Clave 619. Nombre del alumno: Matrícula

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1 COLEGIO DE BACHILLERES PLANTEL 14 MILPA ALTA FIDENCIO VILLANUEVA ROJAS Guía de estudio para presentar el examen de recuperación de: Proyectos de Inversión y Finanzas Personales II Plan de estudios 2014 Clave 619 Nombre del alumno: Matrícula Elaboró: Karina Silva Mejía

2 Introducción La Academia de Ciencias Sociales e Historia Plantel 14, en atención a los programas de estudio emitidos por la Dirección General de Bachillerato (DGB), ha venido realizando la elaboración del material didáctico de apoyo para estudiantes con adeudo de la asignatura de Proyectos de Inversión y Finanzas Personales II, con el fin de establecer en ellos los contenidos académicos a desarrollar para la acreditación de la asignatura. Es por ello, que pone a tu alcance esta guía de aprendizaje, basada en los contenidos establecidos en la Reforma Integral de Educación Media Superior, la cual establece un enfoque educativo basado en competencias, siendo entonces el camino a seguir, el desarrollo de las competencias listadas a continuación: 2. Argumenta las repercusiones de los procesos y cambios políticos, económicos y sociales que han dado lugar al entorno socioeconómico actual. 3. Propone soluciones a problemas de su entorno con una actitud crítica y reflexiva creando conciencia de la importancia que tiene el equilibrio en la relación ser humano-naturaleza. 5. Participa en la construcción de su comunidad, propiciando la interrelación entre individuos que la conforman en el marco de la interculturalidad. 7. Aplica principios y estrategias de administración y economía, de acuerdo con los objetivos y metas de su proyecto de vida. Índice: Bloque temático 1 INTRODUCCIÓN A LAS FINANZAS PERSONALES Propósito El alumno será capaz de determinar los recursos necesarios en función de las características del Sistema Financiero Mexicano para concretar su proyecto de inversión Temas: 1. Introducción al Sistema Financiero y sus instituciones Aprendizajes del tema El alumno comprenderá como está conformado el sistema financiero y quienes lo integran, como operan los mercados financieros, que se es lo que se compra y vende, en que está basado el sistema financiero para su correcto funcionamiento.

3 2. Funciones del Dinero Que es el dinero y que funciones tiene en la economía, explica cada una de las funciones del dinero con ejemplos. 3.- Finanzas personales Ingreso personal Función de Consumo Ahorro personal Presupuesto familiar Entenderá como están relacionados el ingreso, consumo y ahorro sobre todo en las finanzas personales y específicamente como puedes determinar tus posibilidades de ahorro e inversión..para qué sirve realizar un presupuesto,cual es la importancia de realizar un presupuesto familiar enfatizando la optimización de recursos y que lo relaciones con la elaboración del proyecto productivo realizado en el semestre anterior para hacer una analogía del presupuesto que necesitarías para poder realizar tu proyecto. 4.-Opciones de financiamiento Determinar a qué instituciones públicas y privadas puedes recurrir para solicitar créditos los requisitos que piden y que elementos debemos tomar en cuenta para escoger entre las diferentes opciones de financiamiento. 5.-Proyecto de inversión: Determinación de recursos A partir de tu proyecto de inversión realizado en el semestre anterior como obtienes la cantidad de dinero que necesitas para realizar tú proyecto. Que elementos necesitas para obtener la cantidad de más exacta de dinero que necesitas. Bibliografía Banco de México. (S/F) Qué es el dinero? Recuperado de: Kiyosaki, R. T. (2001). Niño Rico, Niño Listo. México: Punto de lectura. pp Rodas C, R. (2015). Economía Básica. (7ª ed.). México: Limusa. pp Zorrilla A. S. (2011). Sexta unidad. Moneda, crédito y banca. En: Como aprender economía. Conceptos básicos. México: Limusa. pp

4 Bloque temático 2 CRÉDITO E INVERSIÓN Propósito El alumno será capaz de ejecutar su proyecto de inversión en función de los diferentes tipos de crédito eligiendo su mejor opción, para optimizar recursos y maximizar sus ganancias. 1. Crédito Que es un crédito, para que sirve un crédito qué relación tiene con nuestras finanzas personales y con la realización de nuestro proyecto de inversión del semestre anterior. Tipos de crédito Caracteriza los tipos de crédito que existen en el mercado tomando en cuenta elementos como los plazos los objetivos así como los requisitos que se piden Tasas de interés Que es una tasa de interés qué importancia tiene para el proyecto que pretendes realizar, como se obtiene el interés simple y el interés compuesto. 2. Inversión Factores de riesgo Perfil del Inversor Cuáles son los factores de riesgo de una inversión (experiencia, preferencia por la liquidez, situación patrimonial, plazos, contexto interno y externo, etc.) los alumnos ajustan el estudio de mercado y estudio técnico de su proyecto, identificando los factores de riesgo y proponiendo medidas de prevención. Determinar y argumentar su perfil de inversionista de acuerdo con su proyecto que elaboraron en el semestre anterior, identificar las características de un inversionista exitoso. 3. Proyecto de inversión: ejecución o aplicación En base a su proyecto de inversión ajustarlo de acuerdo con las opciones de crédito, tasas de interés, factores de riesgo. Bibliografía CITI. Educación financiera. (2015). Tipos de interés. Recuperado de m Enciclopedia de clasificaciones. (2016). Tipos de créditos. Recuperado de Enciclopedia de clasificaciones. (2016). Tipos de inversión. Recuperado de Méndez, S. (2002). Fundamentos de Economía. (3ª ed.). México: McGraw Hill. pp ,

5 Bloque temático 3 INVERSIÓN ANÁLISIS Y EVALUACIÓN DEL PROYECTO DE Propósito El alumno será capaz de evaluar la rentabilidad de su proyecto de inversión en el tiempo que favorezca una acertada toma de decisiones, disminuya riesgos y asegure beneficios para satisfacer sus expectativas personales y las necesidades de su comunidad. Tomando como base el proyecto elaborado el semestre anterior contesta las preguntas de la fase previa Un proyecto de inversión bien encausado puede conllevar a la creación de una empresa? Cómo se podrá medir el riesgo en un proyecto de inversión? Con qué fuentes de financiamiento puede contar un proyecto de inversión para constituirse en una PYME? Qué es lo que asegura el éxito de una PYME? Cómo contribuyen las PYMES a la economía nacional? Temas 1. Métodos para la evaluación de Proyectos de Inversión: Valor Presente Neto (VPN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Caracterizar los métodos más comunes empleados por las empresas para medir la rentabilidad elabora un cuadro comparativo que te permita identificar cómo se determina la viabilidad de los proyectos de inversión. 2.- Valor Presente Neto (VPN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Calcular la tasa interna de retorno (TIR) y el valor presente neto (VPN) para aplicarlas en su proyecto de inversión y determinar con base a esos criterios si su proyecto es viable y rentable a lo largo del tiempo. Se te sugiere para esta actividad utilizar el programa de Excel 3.- PYMES y Franquicias

6 Determina cuales son las características de las PYMES y Franquicias, elaborar un cuadro comparativo considerando sus ventajas, desventajas y ejemplos de este tipo de empresas Proyecto de Inversión/Recuperación Con base en los cálculos realizados de la TIR y VPN de tu proyecto de inversión, argumentar por escrito si tu proyecto de inversión tiene posibilidades de crecimiento como para constituirse como PYME o Franquicia. CONDUSEF. Temario Pymes. Recuperado de: Núñez Z, R. (2007). Manual para la evaluación de Proyectos de Inversión. México: Trillas. pp Ross, Westerfield y Jordán (2010). Fundamentos de Finanzas Corporativas. Capítulo 9. (9ª ed.) México: McGraw Hill. pp Créditos: Prof. José Juan Meza Medina