CODIGO DESCRIPCION TOTAL CODIGO DESCRIPCION TOTAL

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1 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO AMBATO LTDA. BALANCE GENERAL CONSOLIDADO Del 01 de Enero al 31 de Marzo 2014 (Cifras expresadas en dólares de los Estados Unidos de Norte America) CODIGO DESCRIPCION TOTAL CODIGO DESCRIPCION TOTAL ACTIVO PASIVO 11 FONDOS DISPONIBLES 5,763, OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 45,814, CAJA 1,225, DEPÓSITOS A LA VISTA 14,376, DEPÓSITOS PARA ENCAJE OPERACIONES DE REPORTO BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 4,532, DEPÓSITOS A PLAZO 31,438, EFECTOS DE COBRO INMEDIATO 5, DEPÓSITOS DE GARANTÍA REMESAS EN TRÁNSITO OPERACIONES INTERBANCARIAS OPERACIONES INTERBANCARIAS FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS OPERACIONES POR CONFIRMAR INVERSIONES 4,822, OBLIGACIONES INMEDIATAS PARA NEGOCIAR DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PAGAR PARA NEGOCIAR DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO VALORES EN CIRCULACIÓN Y CUPONES POR PAGAR DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 520, ACEPTACIONES EN CIRCULACION DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚB DENTRO DEL PLAZO MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 4,351, DESPUES DEL PLAZO MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECT CUENTAS POR PAGAR 1,477, DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA INTERESES POR PAGAR 652, (PROVISIÓN PARA INVERSIONES) -48, COMISIONES POR PAGAR - 14 CARTERA DE CREDITOS 47,726, OBLIGACIONES PATRONALES 399, CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL POR VENCER 677, RETENCIONES 23, CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER 6,450, CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS, MULTAS 311, CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA POR VENCER PROVEEDORES 74, CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR VENCER 40,520, OBLIGACIONES POR COMPRA DE CARTERA CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA POR VENCER CUENTAS POR PAGAR A ESTABLECIMIENTOS AFILIADOS CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA POR VENCER PROVISIONES PARA ACEPTACIONES BANCARIAS Y OPERACIONE CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA POR VENCER CUENTAS POR PAGAR VARIAS 16, CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA POR VE - 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 6,312, CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL QUE NO DEVENGA INTERESES SOBREGIROS CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 236, OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAÍS CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA QUE NO DEVENGA INTERESES OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR 1,750, CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DEVENGA INTERES 1,863, OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚB 4,562, CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INT OBLIGACIONES CON ORGANISMOS MULTILATERALES CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA I PRÉSTAMO SUBORDINADO CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA IN OTRAS OBLIGACIONES 1432 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA QUE NO - 27 VALORES EN CIRCULACION CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL VENCIDA 2, OTROS TITULOS VALORES CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO VENCIDA 127, PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE VALORES EN CIRCULA CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA VENCIDA - 28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENCIDA 1,741, OTROS PASIVOS 54, CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA VENCIDA INGRESOS RECIBIDOS POR ANTICIPADO CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA VENCIDA CONSIGNACION PARA PAGO DE OBLIGACIONES CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA VENCIDA FONDOS DE ADMINISTRACION CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA VENCID FONDO DE RESERVA EMPLEADOS (PROVISIONES PARA CRÉDITOS INCOBRABLES) (3,894,791) 2905 FONDO DE SEGURO DE DEPOSITO HIPOTECAS DEUDORES POR ACEPTACIONES TRANSFERENCIAS INTERNAS 0.00

2 1501 DENTRO DEL PLAZO POSICION DESPUES DEL PLAZO OTROS 54, CUENTAS POR COBRAR 686, TOTAL PASIVOS 53,658, INTERESES POR COBRAR DE OPERACIONES INTERBANCARIAS - PATRIMONIO 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 105, CAPITAL SOCIAL 3,439, INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CRÉDITOS 470, APORTES SOCIOS 3,439, PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 67, PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES INTERESES REESTRUCTURADOS POR COBRAR - 33 RESERVAS 4,760, CUENTAS POR COBRAR VARIAS 43, LEGALES 2,427, (PROVISIÓN PARA CUENTAS POR COBRAR) (869) 3303 ESPECIALES 2,332, BIENES REALIZABLES, ADJUD POR PAGO DE ARREN MERC Y NO UTILI POR LA REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO BIENES ADJUDICADOS POR PAGO 9, POR RESULTADOS NO OPERATIVOS BIENES NO UTILIZADOS POR LA INSTITUCIÓN OTROS APORTES PATRIMONIALES (PROVISIÓN PARA BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO Y RECUPER -9, DONACIONES - 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 2,708, OTROS TERRENO 693, SUPERAVIT POR VALUACIONES 77, EDIFICIOS 1,839, SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIPOS Y OTRO 77, CONSTRUCCIONES Y REMODELACIONES EN CURSO SUPERAVIT POR VALUACION DE INVERSIONES EN ACCIONES OTROS LOCALES 73, RESULTADOS 165, MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OFICINA 275, UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS EQUIPOS DE COMPUTACIÓN 282, (PÉRDIDAS ACUMULADAS) UNIDADES DE TRANSPORTE 217, UTILIDAD DEL EJERCICIO 165, EQUIPOS EN CONSTRUCCION (PÉRDIDA DEL EJERCICIO) EQUIPOS DE ENSILAJE - 3 TOTAL PATRIMONIO 8,442, OTROS 1, (DEPRECIACIÓN ACUMULADA) (675,536) 5 INGRESOS 7,685, OTROS ACTIVOS 393, INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES 81,308 TOTAL PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 69,785, DERECHOS FIDUCIARIOS GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 139, GASTOS DIFERIDOS 155, MATERIALES, MERCADERIAS E INSUMOS 10, TRANSFERENCIAS INTERNAS DIVISAS OTROS 6, (PROVISIÓN PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES) - 1 TOTAL ACTIVO 62,100, GASTOS 6,694, TOTAL ACTIVOS Y GASTOS 68,795, CUENTAS CONTINGENTES CUENTAS DE ORDEN 252,751, DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 68,251, OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS 12,578, ACREEDORAS ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERCEROS ENTREGADOS EN G 19,083, AVALES ACTIVOS CASTIGADOS 382, FIANZAS Y GARANTÍAS LINEAS DE CREDITO NO UTILIZADAS CARTAS DE CRÉDITO OPERACIONES ACTIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS 628, CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSADOS OPERACIONES ACTIVAS CON ENTIDADES DEL GRUPO FINANCIER COMPROMISOS FUTUROS CARTERA DE CREDITOS Y OTROS ACTIVOS EN DEMANDA JUDICIA 2,222, INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO 883, CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO MERCANTIL FINANCIERO OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 32,471,861.83

3 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 184,500, VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS 181,753, OPERACIONES PASIVAS COM EMPRESAS VINCULADAS OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS SUBSIDIARIAS Y AFILIAD 0.00 DEPOSITOS Y OTRAS CAPTACIONES NO CUBIERTAS POR LA AGD 7406 DEFICIENCIA DE PROVISIONES DEPOSITOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PUBLICO OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 2,746, ING. SANTOS CHANGO RA. ZOILA CATUTA ING. TERESA QUINATOA GERENTE GENERAL UDITOR INTERNO CONTADORA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO AMBATO LTDA. ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO Del 01 de enero al 31 de Marzo del 2015 (Cifras expresadas en dólares de los Estados Unidos de Norte America) CODIGO DESCRIPCION TOTAL 4 TOTAL GASTOS 2,313, TOTAL INGRESOS 2,563, INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 2,397, DEPÓSITOS 30, OPERACIONES INTERBANCARIAS INTERESES Y DESCUENTOS DE INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 105, INTERESES DE CARTERA DE CRÉDITOS 2,261, OTROS INTERESES Y DESCUENTOS 41 INTERESES CAUSADOS 954, OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 855, OPERACIONES INTERBANCARIAS 4103 OBLIGACIONES FINANCIERAS 99, VALORES EN CIRCULACIÓN Y OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES OTROS INTERESES - MARGEN NETO INTERESES 1,443, COMISIONES GANADAS CARTERA DE CRÉDITOS DEUDORES POR ACEPTACION AVALES FIANZAS CARTAS DE CREDITO OTRAS INGRESOS POR SERVICIOS 33, SERVICIOS FIDUCIARIOS AFILIACIONES Y RENOVACIONES MANEJO Y COBRANZAS SERVICIOS COOPERATIVOS POR ASESORAMIENTO FINANCIERO 0.00

4 5404 Manejo Y Cobranza 22, OTROS SERVICIOS 10, COMISIONES CAUSADAS OBLIGACIONES FINANCIERAS OPERACIONES CONTINGENTES COBRANZAS POR OPERACIONES DE PERMUTA FINANCIERA SERVICIOS FIDUCIARIOS VARIAS UTILIDADES FINANCIERAS GANANCIA EN CAMBIO EN VALUACIÓN DE INVERSIONES EN VENTA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS RENDIMIENTOS POR FIDEICOMISO MERCANTIL ARRENDAMIENTO FINANCIERO PERDIDAS FINANCIERAS PÉRDIDA EN CAMBIO EN VALUACIÓN DE INVERSIONES EN VENTA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS PÉRDIDAS POR FIDEICOMISO MERCANTIL PRIMA DE INVERSIONES EN TITULOS VALORES PRIMAS EN CARTERA COMPRADA 0.00 MARGEN BRUTO FINANCIERO 1,476, PROVISIONES 251, INVERSIONES 3, CARTERA DE CRÉDITOS 246, CUENTAS POR COBRAR BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO Y DE ARRENDAMIENTO MERC 1, OTROS ACTIVOS OPERACIONES CONTINGENTES - MARGEN NETO FINANCIERO 1,225, GASTOS DE OPERACION 1,051, GASTOS DE PERSONAL 543, HONORARIOS 67, SERVICIOS VARIOS 172, IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y MULTAS 128, DEPRECIACIONES 62, AMORTIZACIONES 1, OTROS GASTOS 76,187 MARGEN DE INTERMEDIACION 173, OTROS INGRESOS OPERACIONALES UTILIDADES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES UTILIDAD EN VENTA DE BIENES REALIZABLES Y RECUPERADOS DIVIDENDOS POR CERTIFICADOS DE APORTACION OTROS OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES PERDIDA EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES OTRAS 0.00 MARGEN OPERACIONAL 173, OTROS INGRESOS 132,536.28

5 5601 UTILIDAD EN VENTA DE BIENES UTILIDAD EN VENTA DE ACCIONES Y PARTICIPACIONES ARRENDAMIENTOS RECUPERACIONES DE ACTIVOS FINANCIEROS 131, OTROS OTROS GASTOS Y PERDIDAS 56, PERDIDA EN VENTA DE BIENES PERDIDA EN VENTA DE ACCIONES Y PARTICIPACIONES INTERESES Y COMISIONES DEVENGADOS EN EJERCICIOS ANTERIORES 56, OTROS UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 249, IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS 84, IMPUESTO PARA EL INNFA 0.00 PARTICIPACION EMPLEADOS 37, IMPUESTO RENTA 46, OTROS(RESERVAS LEGALES) 0.00 UTILIDAD DEL EJERCICIO DESPUES DE IMPUESTOS 165, UTILIDAD DISPONIBLE PARA LA ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS 165, ING. SANTO DRA. ZOILA CATUTA TERESA QUINATOA GERENTE GENERAL AUDITOR INTERNO CONTADORA