Capacitación anual SARLAFT. Gerencia de Cumplimiento Oficina de Cumplimiento Diciembre de 2017

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Teresa Farías Salinas
hace 5 años
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1 Capacitación anual SARLAFT Gerencia de Cumplimiento Oficina de Cumplimiento Diciembre de 2017

2 Introducción La prevención es, sin duda, la inversión más importante que podemos hacer, y la cuestión no es lo que nos cuesta, sino lo que nos ahorra Robert McKee

3 Contenido Prevenir el LA/FT es importante y también depende de mí 1. Conocimiento del cliente: Principal control de prevención de LA/FT 2. Lo que viene. 3. Conclusiones 4. Evaluación

4 Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Realizar entrevista presencial o visita

5 Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Realizar entrevista presencial o visita Verificar el formato de vinculación/actualización: totalmente diligenciado. En campo Observaciones señalar aclaraciones de información para mantener calidad en base de datos Verificar anexos completos y con los formatos en versiones vigentes Para Liquidex se requiere vinculación/ actualización tanto del proveedor como del comprador Para crédito directo se requiere vinculación/ actualización de codeudores y avalistas Consolidar toda la documentación en la carpeta única del cliente en OnBase

6 Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Efectuar consulta de control previo de LA/FT en Centinela, al cliente y a todas sus partes relacionadas Incorporar en la carpeta del cliente en OnBase el resultado de las consultas Escalar a OCU coincidencias totales frente a reportados por actividades de LA/FT Efectuar consulta del cliente en central de riesgo (vinculación) Realizar entrevista presencial o visita

7 Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Realizar entrevista presencial o visita Analizar consistencia de información del formato de vinculación/actualización frente a los documentos soportes En campo Observaciones señalar aclaraciones de información Determinar razonabilidad de frente al perfil del cliente las operaciones Identificar operaciones relacionadas con países con los cuales no se puede trabajar Reportar operaciones inusuales a la OCU

Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Realizar entrevista

8 Conocimiento del cliente - principal control de prevención de LA/FT Obtener documentación Realizar consulta en Centinela y central de riesgo Verificar y analizar la información Realizar entrevista presencial o visita Efectuar el informe de entrevista y conocimiento del cliente (Anexo A6 del Manual SARLAFT), teniendo en cuenta la guía para su diligenciamiento En caso de ser telefónica, justificar y solicitar autorización previamente a la GOC y efectuar la debida diligencia adicional

Subproceso de conocimiento de cliente* Todos ganamos!

aprobaciones Gestión incidente Últimus, (si aplica) Identificación y obtención de requisitos Maestro de

vinculación/actualización, consulta de control previo e identificación de señales de alerta Escalar a

9 Subproceso de conocimiento de cliente* Todos ganamos! Vinculación y relación con sujetos idóneos Digitalización de la documentación y envío CAD 3 4 Revisiones, aprobaciones Gestión incidente Últimus, (si aplica) Identificación y obtención de requisitos Maestro de Documentos y Esquema Marco de Contratación (proveeduría) 1 2 Verificación y análisis de la documentación vinculación/actualización, consulta de control previo e identificación de señales de alerta Escalar a GOC-OCU coincidencias, señales de alerta, inusualidades y operaciones de crédito directo * Disponibles en Gestionemos, proceso Vinculación/actualización de clientes o contrapartes

10 Lo que viene 1. Nueva aplicación de apoyo a la gestión del SARLAFT y FATCA CRS (Monitor Plus) Funcionalidad Implementación monitoreo de clientes y todas las transacciones Evaluación y perfilamiento del nivel de riesgo de clientes Identificación y reporte de clientes bajo FATCA CRS, sólo cuenta de ahorros Modelo de detección a partir de reglas a todas las operaciones del Banco Sistema de gestión de alertas que permite mayor trazabilidad Impacto Mayor oportunidad de prevención y control de riesgos de LA/FT Disponibilidad de herramienta para apoyar retos de la estrategia del Banco Monitoreo permanente de clientes y de sus transacciones Participación de todos los funcionarios en flujos de trabajo de conocimiento de cliente y análisis de casos Necesidad y exigencia en calidad de información y poblamiento en bases de datos

11 Lo que viene Funcionalidad Impacto 2. BPM Ultimus Fase III Centralización del proceso de vinculación/actualización de clientes Cargue de la documentación directamente en Ultimus Al finalizar cada incidente Ultimus remitirá la documentación a OnBase Mejoras en los tiempos del proceso Integración de aplicativos Proveeduría próximamente 3. Centinela 7.6 Incorporación de nuevas listas (PPE) Mejoras al menú de clientes: identificación relacionados indirectos, información FATCA-CRS Interacción con T-24, Monitor Plus y portal Web (Cuenta de Ahorros) Identificación y visualización de partes relacionadas directas e indirectas Conexión de clientes y de partes relacionadas entre sí Identificación y mantenimiento de partes relacionadas activas e inactivas

12 Conclusiones El lavado de activos ha afectado la imagen de entidades nacionales e internacionales y de sus funcionarios, incluso ha llevado a la liquidación de éstas Bancóldex y sus operaciones están expuestas a riesgos de LA/FT Debemos anteponer los principios éticos y el cumplimiento de las políticas y los procedimientos del SARLAFT al logro de las metas comerciales Las áreas front son el primer filtro y control para la prevención de los riesgos de LA/FT en las operaciones del Banco Evitemos reprocesos en la vinculación/actualización de clientes, haciéndola completa desde el principio Son herramientas esenciales para la prevención y control del LA/FT: el adecuado conocimiento del cliente y la calidad de información en las bases de datos Debemos establecer la razonabilidad de las operaciones que van a realizar con el Banco frente al perfil del cliente e identificar y comunicar inusualidades

13 Prevenir el LA/FT es importante y también depende de mí Gracias oficinadecumplimiento@bancoldex.com Extensiones: y 2870

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