Mi Plan Santander Decidido, P.P.

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1 Nº Registro DGS: N-4570 INFORME SEMESTRAL JUNIO 2018 Vocación del plan y objetivo de gestión El Fondo de Pensiones en el que se integra (Santander Perfil Decidido, F.P) invertirá en activos de renta variable en una banda comprendida entre el 40% y el 60%. También invertirá en activos de renta fija así como en otros activos (Depósitos, Retorno Absoluto, High Yield, Real Estate, Emergentes, etc.) con el objetivo de diversificar la cartera. Este Plan de Pensiones está dirigido a aquellos clientes con un perfil decidido, que busquen rentabilidades atractivas de cara a su jubilación, asumiendo un riesgo medio alto, beneficiándose de un universo de activos muy diversificado. El índice de referencia del Fondo en el que se integra este Plan es Eonia para renta fija y DJ Eurostoxx 50 para renta variable. Informe de gestión El segundo trimestre del 2018 ha supuesto un cambio importante para los mercados; el dólar ha marcado las pautas de rentabilidades tanto a nivel de clases de activos como en comportamientos regionales. La fortaleza del dólar y los miedos tentativos del escalamiento de guerras comerciales han supuesto un lastre para las rentabilidades en sectores cíclicos y en países emergentes, no solo en renta variable sino también renta fija. Por contra, la renta variable estadounidense sigue tocando nuevos máximos dado el fuerte crecimiento de su actividad económica y el buen comportamiento de las compañías tecnológicas que forman parte del S&P 500. En la eurozona cabe destacar la publicación de datos económicos inferiores a los esperados, unido al estallido de la crisis política italiana tras la formación del nuevo gobierno con sesgo anti europeísta. Los mercados reaccionaron con fuertes ventas de deuda italiana aunque la tensión se ha ido relajando a medida que avanzaba el trimestre. A pesar de ello la renta variable de la eurozona ha tenido un comportamiento positivo apoyado por la depreciación del euro que en el periodo ha caído un 5% frente al dólar. En lo que se refiere a los Bancos Centrales, han advertido que instaurar medidas proteccionistas supondría un riesgo para el crecimiento y la inflación, y por ello el BCE en su última reunión resaltó que el proceso de normalización de política monetaria seguiría un esquema muy alargado en el tiempo. Por contra, la Fed volvió a subir el tipo de referencia y en sus actas hizo hincapié a que, dado la boyante actividad en EEUU, sería factible incluir una cuarta subida de tipos en 2018 y Por último, la actividad española sigue un fuerte desarrollo y las agencias de rating lo han premiado con mejoras del rating de la deuda, a pesar de ello la prima de riesgo país ha ampliado durante el trimestre por contagio ante la crisis política italiana. En renta variable, a lo largo del trimestre hemos mantenido una exposición menor que en el trimestre anterior e inferior al nivel neutral vendiendo posiciones en bolsa eurozona y española. Así mismo se han hecho apuestas a favor del sector defensivo Media y en contra de sectores cíclicos como es el de autos. La exposición en renta variable media fue del 52% aprox. En renta fija la caída de los precios de los bonos soberanos italianos y españoles ha afectado a los fondos más conservadores y con mayor exposición en bonos de gobierno. Hemos mantenido las posiciones ya que pensamos que esta volatilidad es pasajera y hemos comprado bonos del tesoro americano con divisa dólar aumentando así la duración del fondo. La duración media fue de 2.1 años aprox. Garantía financiera externa Este plan carece de garantía financiera externa. Datos Generales Datos económicos Patrimonio (Miles de Euros) Número de Unidades Valor Liquidativo (Euros) Mi Plan Santander Decidido, P.P. Nombre del Plan: Número de registro DGS: Fondo en el que se integra: Vocación: Fecha de Constitución: Promotor: Entidad Gestora: Entidad Depositaria: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositario: Auditor: Clasificación del plan: Mi Plan Santander Decidido, P.P. Santander Perfil Decidido Pensiones, F.P. FP, Renta Variable Mixta , , ,59 1, /09/2011 Banco Santander, S.A. Santander Pensiones, S.A., EGFP Santander Securities Services, S.A. Semestre Actual 30/06/2018 N4570 1,50% 0,20% Deloitte, S.L. Individual Semestre Anterior 31/12/ ,77 1,49974 Página 1 de 6

2 Datos Generales Gráfico de evolución del valor liquidativo últimos 5 años (en %) 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 30/06/13 09/09/13 19/11/13 29/01/14 10/04/14 20/06/14 30/08/14 09/11/14 19/01/15 Rentabilidades históricas Acumulado Año 2018 Últimos 12 meses 31/03/15 10/06/15 20/08/15 30/10/15 09/01/16 20/03/16 Último ejercicio cerrado -1,24% -1,05% 4,35% 30/05/16 09/08/16 19/10/16 29/12/16 10/03/17 20/05/17 30/07/17 09/10/ /12/17 28/02/18 10/05/18 5 Comportamiento del plan Periodo Primer Semestre 2018 Segundo Semestre 2017 Primer Semestre 2017 Segundo Semestre 2016 Acumulado Año 2018 Año 2017 Año 2016 Año 2015 Año 2014 Año 2013 N.D. = "No disponible" Volatilidad histórica Datos de rentabilidad a 30/06/2018. * Estas rentabilidades se refieren a la rentabilidad media anual de los 3, 5, 10, 15 y 20 últimos años naturales cerrados. Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades anualizadas para periodos superiores a un año. Este Plan fue constituido el 23/09/2011. Ratio de gastos (% s/ patrimonio medio) Muy Rentabilidad neta % 20-1,243 0,191 4,151 7,448-1,243 4,349 1,875 2,662 6,548 13,318 Patrimonio (Miles Euros) Histórica (desde inicio) 2,96% 5,67% ,07% Trimestral Acumulado Año 2018 Último Trim-1 Trim-2 Trim-3 trim(0) Anual ,86 0,43 0,43 0,44 0,45 1,76 1,76 1,76 Incluye los gastos directos soportados en el periodo de referencia: comisión de gestión sobre patrimonio, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios (salvo gastos de financiación), y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del periodo. Adicionalmente, por la parte que el fondo de pensiones al que está adscrito este plan invierta en IIC, se indica que este ratio incluye las comisiones soportadas indirectamente por la inversión en IIC al incorporar la parte proporcional de los gastos de dichas IIC (i.e.: comisión de gestión, custodia, etc.) que soporta el fondo de pensiones por las posiciones que mantiene en esas IIC. Este ratio no incluye los costes de transacción por la compraventa de valores. Valores más representativos (*) Nombre del Valor DB X-TRACKERS O STOXX 50 ETF ISHARES CORE O STOXX 50 (XETRA) AMUNDI ETF O STOXX 50 UCITS ETF DR SANTANDER PB RF CORTO PLAZO, FI AMUNDI 3 6 M IC GROUPAMA ENTERPRISES ISHARES O CORP BND IR H ISHARES DJ O STOXX 50 DE BUONI POLIENNALI DEL TES /20 LYXOR STOXX50 ETF (PARIS) (*) Datos referentes al Fondo en % sobre su patrimonio Semestre Actual 30/06/ ,23 7,59 6,32 6,09 4,77 4,76 4,65 4,33 3,67 3,61 Semestre Anterior 31/12/ ,50 7,74 6,42 6,19 4,83 4,82 4,83 4,45 N.D. 3,67 Composición de la Cartera (%) 30/06/ /12/2017 Participaciones en IIC 67,55 73,81 Renta Fija Exterior 21,05 12,37 Renta Fija Nacional 10,36 12,73 Renta Variable Exterior 0,86 0,76 Renta Variable Nacional 0,17 0,34 Inversiones Financieras Detalle individualizado de la cartera de inversiones financieras a valor estimado de realización (importes en euros) (*) Descripción de la inversión Divisa Valor de mercado % INVERSIONES FINANCIERAS INTERIOR RENTA FIJA RF COTIZADA ,87 94, ,75 17, ,92 9, ,92 9,78 Página 2 de 6

3 Descripción de la inversión Divisa RF COTIZADA PRIVADA BANCO POPULAR ESPANOL SA /09/21 CAJAMAR CAJA RURAL SCC /10/20 AYT CEDULAS CAJAS IX /03/20 PITCH /07/22 () UCI 16 A2 FRN 3M 16/06/49 () CAJAS RURALES UNIDAS /11/18 CED BANCO SANTANDER SA /02/22 () BANCO BILBAO VIZCAYA ARG /09/22 BANCO MARE NOSTRUM /01/19 CEDULA BANKIA SA FRN 12M 22/05/24 () RF COTIZADA PUBLICA B. ESTADO /10/23 COMUNIDAD DE MADRID /09/26 BONOS Y OBLIG DEL ESTADO /07/66 BONOS Y OBLIG DEL ESTADO /01/21 RENTA VARIABLE RV COTIZADA UNICAJA BANCO IIC SANTANDER PB RF CORTO PLAZO, FI FONDO GRE, FIL SANTANDER ACCIONES ESPAÑOLAS, FI CL- C SANTANDER SMALL CAPS ESPANA, FI - CL A EXTERIOR RENTA FIJA RF COTIZADA RF COTIZADA PRIVADA TELECOM ITALIA SPA /22 () CON KELLOGG CO /11/22 () FCE BANK PLC /11/20() IMT E A1 FRN 3M 14/11/36 () E- MAC NL05-I A FRN 3M 25/07/38 () MAGEL 4 A FRN 3M 20/07/59 () BRNL X A4A FRN 3M 13/01/39 () FRESNILLO PLC /11/23 () AMERICA MOVIL SAB DE CV 0 CONV 28/05/20 GAS NATURAL FENOSA FINAN /05/23 PETROLEOS MEXICANOS /08/21() PETROLEOS MEXICANOS /04/22 () RF COTIZADA PUBLICA BUONI POLIENNALI DEL TES /04/22( BUONI POLIENNALI DEL TES /10/19( BUONI POLIENNALI DEL TES /04/22 BUONI POLIENNALI DEL TES /20 CASSA DEPOSITI E PRESTIT /06/24(E BUONI POLIENNALI DEL TES /11/24 REPUBLIC OF PORTUGAL /10/24() US TREASURY N/B /03/22 () OBRIGACOES DO TESOURO /04/27( RENTA VARIABLE RV COTIZADA BP PLC (GBP) GBP ILIAD ROYAL DUTCH SHELL A PLC () AMSTERDAM UBS GROUP AG (CHF) CHF IIC LYXOR STOXX50 ETF (PARIS) AMUNDI ETF O STOXX 50 UCITS ETF DR Valor de mercado % ,23 4, ,95 0, ,21 0, ,93 0, ,88 0, ,03 0, ,73 0, ,27 0, ,50 0, ,75 0, ,97 0, ,70 5, ,15 2, ,44 0, ,21 0, ,89 1, ,00 0, ,00 0, ,00 0, ,83 7, ,29 6, ,77 0, ,89 1, ,88 0, ,12 76, ,34 19, ,34 19, ,91 5, ,78 0, ,52 0, ,33 0, ,85 0, ,57 0, ,86 0, ,01 0, ,72 0, ,00 1, ,93 0, ,20 0, ,12 0, ,43 14, ,72 1, ,68 0, ,34 2, ,64 3, ,24 0, ,22 1, ,92 0, ,06 2, ,61 1, ,95 0, ,95 0, ,32 0, ,35 0, ,45 0, ,84 0, ,83 55, ,05 3, ,26 6,32 Página 3 de 6

4 Descripción de la inversión ISHARES DJ O STOXX 50 DE GROUPAMA ENTERPRISES AMUNDI 3 6 M IC LYX BARCL FLRAT 0 7 ETF AMUNDI ETF FLOAT RATE CP-C SCHRODER ISF EM MK DB ABS RETURN A () INVESCO PAN EUPN E ZACC SANTANDER OPEAN EQUITY I DB X-TRACKERS O STOXX 50 ETF BGF WORLD GOLD FUND EI2 ISHARES CORE O STOXX 50 (XETRA) ISHARES O CORP BND IR H ISHARES HY CORP H D Divisa Valor de mercado % ,00 4, ,24 4, ,00 4, ,92 1, ,60 1, ,07 0, ,64 1, ,86 1, ,50 11, ,00 0, ,60 7, ,10 4, ,00 1,00 TESORERIA ,07 5,26 DEPOSITOS DE GARANTIAS MERCADOS ORGANIZADOS DEPOSITOS DE GARANTIAS MERCADOS ORGANIZADOS JPY DEPOSITOS DE GARANTIAS MERCADOS ORGANIZADOS CUENTA CHF C/V DIVISA CUENTA CORRIENTE OS CTA LIBRAS C/V DIVISA CTA YENES C/V DIVISA CUENTA NOR C/V DIVISA CTA CORONAS SUECAS C/V DIVISA CTA DOLARES C/V DIVISA CUENTA FUTUROS EN DOLAR AUSTRALIANO CUENTA DE FUTUROS FRANCOS SUIZOS CUENTA EN LIBRAS DE FUTUROS C/C FUTUROS YEN C/C FUTUROS PATRIMONIO JPY CHF GBP JPY NOR SEK AUD CHF GBP JPY ,10 0, ,24 0, ,62 0, ,09 0, ,03 0, ,96 0, ,67 0, ,86 0, ,66 0, ,83 2,37 820,14 0, ,31 0, ,38 0, ,78 0, ,40 0, ,22 (*) Datos referentes al Fondo de Pensiones El período se refiere al final del trimestre o semestre, según sea el caso. En porcentaje sobre el patrimonio del Fondo. Página 4 de 6

5 Operativa en derivados. Resumen de las posiciones abiertas al cierre del periodo (importes en euros) (*) Derechos Descripción de la inversión Instrumento Importe efectivo Objetivo de la inversión ,00 Tipo de Subyacente Renta Variable ,00 PUT O STOXX /18 Compra de opciones put ,00 PUT O STOXX /18 Compra de opciones put ,00 PUT O STOXX /18 Compra de opciones put ,00 Obligaciones ,57 Tipo de Subyacente Otros ,36 FUT. CBOE VIX FUTURE 08/ ,36 Tipo de Subyacente Renta Fija ,68 FUT. 10 YR O-BTP 09/ ,00 FUT. JPN 10Y BOND(OSE) 09/ ,96 FUT. 10 YR GERMAN BUND 09/ ,00 FUT. US 10YR NOTE (CBT) 09/ ,72 Tipo de Subyacente Renta Variable ,86 FUT. O STOXX BANK 09/18 (EX) ,00 FUT. E-MINI S&P /18 (CME) ,52 FUT. IBEX 35 07/18 (MEFF) ,00 FUT. MSCI EMG MKT 09/ ,86 FUT. NIKKEI 225 (CME) 09/ ,49 FUT. STOXX 600 MEDIA 09/18 (EX) ,00 CALL O STOXX /18 Venta de opciones call ,00 CALL O STOXX /18 Venta de opciones call ,00 PUT O STOXX /18 Venta de opciones put ,00 PUT O STOXX /18 Venta de opciones put ,00 FUT. STOXX OPE / ,00 FUT. STOXX 600 AUTO 09/ ,00 FUT. O STOXX 50 09/ ,00 FUT. STOXX 600 TLCM 09/ ,00 Tipo de Subyacente Tipo de Cambio ,67 FUT. AUD/ (CME) 09/ ,06 FUT. / 09/18 (CME) ,16 FUT. JPY/ 09/18 (CME) ,54 FUT. NOK/ 09/18 (CME) ,68 FUT. NZD/ 09/18 (CME) ,14 FUT. O/JPY 09/18 (CME) ,09 (*) Datos referentes al Fondo de Pensiones Noticias de interés El Fondo de Pensiones en el que está integrado el Plan, ha realizado determinadas operaciones catalogadas como vinculadas por el artículo 85 ter del RD 304/2004, por el que se aprueba el Reglamento de Planes y Fondos de pensiones. A este respecto, el Departamento de Control Interno de la Gestora ha verificado que las operaciones se han realizado en interés exclusivo del Fondo y a precios y condiciones iguales o mejores que los del mercado, de conformidad con lo establecido en el Reglamento Interno de Conducta de Santander Pensiones, S.A., E.G.F.P. Con la finalidad de adaptar las especificaciones del Plan de Pensiones al Real Decreto 62/2018, de 9 de Febrero, por el que se modifica el Reglamento sobre la Instrumentación de los compromisos por pensiones de las Empresas con los trabajadores y beneficiarios aprobado por el Real Decreto 1588/1999, de 15 de Octubre, y el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones, aprobado por el Real Decreto 304/2004, de 20 de Febrero, con fecha 29 de junio de 2018 se han modificado las especificaciones del Plan de Pensiones. En concreto se ha incluido un nuevo capítulo X relativo a la Aplicación del Valor Liquidativo con el siguiente artículo: CAPITULO X APLICACIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO Art...- Valor liquidativo aplicable a las operaciones con movimiento económico del Plan. A efectos de lo previsto en estas Especificaciones, todos los supuestos mencionados a continuación estarán supeditados a la entrega de la documentación necesaria para formalizar la operación, y se considerará como fecha de solicitud la de recepción por la Gestora de la petición formulada por escrito por el partícipe o beneficiario, o por un tercero actuando en su representación, siempre que contenga la totalidad de la documentación necesaria. Página 5 de 6

6 A efectos de la realización de aportaciones a planes de pensiones y movilización de derechos consolidados de entrada, se utilizará el valor liquidativo del Plan correspondiente a la fecha de valor bancario en que se haga efectivo el ingreso de la aportación en cuenta corriente. No obstante, para aportaciones y movilizaciones entre Planes de Pensiones de la propia gestora se tendrá en cuenta también la hora de corte de solicitudes, que sería las 15:00 horas o la que en cada caso establezca el comercializador, siempre anterior a las 15:00 horas, en cuyo caso dichas operaciones se considerarían realizadas el día hábil siguiente. A efectos de la realización de movilizaciones de salida, se utilizará el valor liquidativo del Plan correspondiente al día hábil en que se haga efectiva dicha movilización. En los supuestos de reconocimiento de prestaciones, liquidez de derechos consolidados en supuestos excepcionales y disposición anticipada, la Gestora utilizará el valor liquidativo del Plan correspondiente al día hábil anterior a la fecha en que se haga efectiva la prestación, el supuesto de liquidez o la disposición anticipada dentro de los plazos legales para dicha ejecución desde que se disponga de la documentación necesaria. Para la valoración de los pagos de prestaciones de cuantía no garantizada, en forma de capital diferido o renta con cargo al fondo de capitalización, se utilizará igualmente el valor liquidativo en la fecha de vencimiento en caso de entrega en forma de capital o la fecha establecida para el pago de la renta. Por medio de la presente se comunica que las Entidades Promotoras BANCO SANTANDER, S.A., OPEN BANK, S.A. y SANTANDER PENSIONES, S. A., E.G.F.P. han acordado modificar y, en su caso, confirmar las comisiones de gestión y depósito de los Planes de Pensiones Individuales integrados en los Fondos de Pensiones Personales gestionados por Santander Pensiones, S.A., E.G.F.P. en aras a adaptarlas a la nueva redacción del artículo 84 del Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones en virtud del Real Decreto 62/2018, de 9 de febrero donde se establecen nuevos límites máximos. En este sentido, el pasado 4 de abril se ha informado a la DGS que, con fecha 16 de marzo de 2018 y con efectos desde el 9 de abril de 2018, las citadas Entidades Promotoras de los Planes de Pensiones Individuales integrados en los Fondos de Pensiones Personales gestionados por Santander Pensiones, S.A., E.G.F.P., acordaron modificar y, en su caso, confirmar las comisiones de gestión y depósito para adaptarlas a la legislación vigente en los términos y condiciones siguientes: PLAN DE PENSIONES MI PLAN SANTANDER DECIDIDO (N-4570) integrado en SANTANDER PERFIL DECIDIDO PENSIONES, FONDO DE PENSIONES (F-0254) Comisión de Depósito: 0,20% anual sobre la cuenta de posición del Plan. Comisión de Gestión: 1,50% anual sobre la cuenta de posición del Plan. Nuevo Reglamento General de Protección de Datos: Le informamos que desde el pasado 25 de Mayo de 2018 es de aplicación el nuevo Reglamento General de Protección de Datos (Reglamento UE 679/2016). Por este motivo, hemos actualizado la Política de Privacidad y Protección de Datos Personales de Santander Pensiones, SA, EGFP, la cual puede ser consultada en la siguiente página web: Página 6 de 6