INTRODUCCIÓN.- GENERALIDADES DE LOS ARCHIVOS.- El formato del nombre del archivo a generar tiene el siguiente estándar:

Transcripción

1 INTRODUCCIÓN.- SAT Pago a Proveedores, es el más completo sistema de pagos diseñado por Banco Bolivariano, que le permite gestionar de forma ágil y eficiente, la cancelación de sus facturas a proveedores. GENERALIDADES DE LOS ARCHIVOS.- El formato del nombre del archivo a generar tiene el siguiente estándar: o CCCCCCCCAAAAMMDDSEC1.BIZ CCCCCCCC: Nombre comercial de la empresa. AAAA: Año de generación. MM: Mes de generación del archivo. DD: Día de generación del archivo. SEC: Secuencia. La Extensión del archivo es. BIZ Los campos numéricos deben estar justificados a la derecha en los cuales debe estar incluido 2 dígitos de fracción, y no deben tener caracteres de separación de entero a fracción o de unidades de miles o cientos. Por ejemplo, si el valor a pagar es 1.200,35, deberá generarse con 13 valores enteros e inmediatamente 2 valores decimales ( ). El formato de los campos de fecha es siempre AAAAMMDD.

2 IMPORTACIÓN DE DATOS Se refiere a los archivos que debe generar las empresas para las órdenes de pagos, así como también la carga masiva de los autorizados de pagos. DISEÑO DE REGISTRO DE PAGOS.- Registro de detalles de la orden de pago. BD Posición Referencia del Campo A Tipo de registro detalle A Número secuencial único por orden A Código del beneficiario A A A Tipo de identificación cédula o pasaporte Número de identificación cédula o pasaporte Nombre del beneficiario T Lo. Descripción A 005 Siempre debe ir BZDET Línea detalle. N 006 Secuencial que indica las filas del archivo. A 018 A 001 A 014 A 060 A Forma de pago A 003 A Código de país N 003 Siempre: 001. A Código de Banco A 002 A Tipo de cuenta A 002 A Número de cuenta A 020 A Código de moneda A 001 A Valor total del pago N 015 Código para identificar al proveedor. Tipo de identificación: R.- RUC. Número del tipo de identificación (cédula, pasaporte o RUC). El número de cédula es comprobado por el dígito verificador. Nombre del beneficiario, es necesario en el archivo este nombre. Forma de Pago puede ser: CUE.- Crédito a cuenta CHE.- Pago en cheque COB Crédito en otros bancos IMP.- Para empresas que sólo quieren imprimir los comprobantes sin el pago. PEF.- Pago En efectivo por ventanilla Campo obligatorio para formas de pago CUE y COB Caso contrario rellene con espacios en blanco. Cuando especifique como forma de pago: CUE: Debe ser 34. COB: Especifique el código del banco destinatario Ver anexo 1 Tabla de Bancos El tipo de cuenta es necesario cuando ud. especifique como forma de pago CUE, "COB", IMP y puede ser: 03.- Cuenta corriente Cuenta de ahorros. Caso contrario rellene con espacios en blanco. El número de cuenta es necesario. Cuando especifique como forma de pago CUE, "COB" o "IMP", complete los 10 primeros caracteres numéricos. Caso contrario rellene con espacios en blanco. Siempre irá como código de moneda 1, para indicar dólares. Es necesario escribir el monto a pagar, (13 enteros y 2 decimales). Si escribe ceros (0), el archivo no será cargado.

3 A Concepto A 060 A A A A Número de comprobante Número de comprobante de retención Número de comprobante de IVA Número de factura - SRI N 015 N 015 N 015 A 020 A Código de grupo A 010 A A Descripción del grupo. A 050 Dirección del beneficiario. A Teléfono A 020 A Código del servicio Para que tenga una referencia por proveedor escríbala, pero no es obligatoria. Debe escribir el número de comprobante. Este campo es obligatorio, por lo cual aquí debe enviarse el número único de pago y para este caso en los archivos de retorno de respuesta se devolverá este código único. Número de comprobante de retención. En caso de Formato Unificado será igual al número del comprobante de IVA. En caso de no especificarlo rellene con ceros. Número de comprobante IVA. En caso de Formato Unificado será igual al número del comprobante de Retención. En caso de no especificarlo rellene con ceros. Número de factura - SRI, en caso de no especificarlo rellene con ceros. Código de grupo, en caso de no especificarlo rellene con espacios. Referencia del grupo, en caso de no especificarlo rellene con espacios. A 050 Dirección del beneficiario. Campo obligatorio. Teléfono, en caso de no especificarlo rellene con espacios. A 003 El código del servicio debe ser PRO. A Texto en blanco. A 010 Rellene con espacios. A Texto en blanco. A 010 Rellene con espacios. A Texto en blanco. A 010 Rellene con espacios. A A A A Seña de control de horario de atención Código empresa asignado por el Banco Código de subempresa quien ordena el pago Sub-motivo de pago / cobro A 001 N 005 N 006 A 003 N.- No controla horario de pago, en caso de no especificarlo rellene con espacios. Debe escribir el código de la empresa asignado por el Banco. Debe enviarse el código de la sub-empresa. En caso de no utilizar enviar en blanco. Sub- motivo de pago / cobro. RPA.- Orden de pago. REE.- Reembolso.

4 REGISTRO DEL DESGLOSE DEL DETALLE DE PAGO.- La empresa únicamente debe generar este tipo de registro cuando desee que el Banco le administre el desglose de pago a través de los reportes respectivos. BD Posición Referencia del campo B Tipo de registro desglose Número B secuencial único por orden T Lon. B Tipo de rubro A 003 B B Código de documento Concepto o referencia rubro A N A A 050 Descripción 005 Siempre debe ir BZDES línea desglose. 006 Secuencial que indica las filas del archivo. El tipo de rubro debe ser: FAC.- Factura. NCR.- Nota de crédito. NDE.- Nota de débito. IVA.- IVA. RET.- Retención de impuesto a la renta. 015 Siempre debe ir el número del documento. Escriba el tipo y número de Comprobante de Venta sobre el cual se está cobrando el impuesto IVA y RET. Ej: FAC ( FACTURA) NVT ( NOTA DE VENTA),etc Es Obligatorio. B Valor del rubro N 015 Escriba el monto según el rubro (13 enteros 2 decimales). B Base imponible N 015 B Signo del registro A 001 B Porcentaje rubro N 005 B B B B B Fecha inicio documento Fecha vigencia documento Bandera de impresión de comprobante Bandera de impresión de comprobante retención Bandera de Impresión de comprobante IVA N 008 N 008 N 001 N 001 N 001 Escriba la base imponible del rubro (13 enteros 2 decimales). Debe escribir el signo que diferencia el rubro. 1.- Ingreso. 2.- Egreso. Porcentaje rubro 3 enteros con 2 decimales, en caso que no hubiere debe ser rellenado con ceros. (Ej: 10000, 07000, 03000) Escriba la fecha en que se liquida del documento del proveedor, cuyo formato es: AAAAMMDD. Escriba la fecha vigencia del documento cuyo formato es: AAAAMMDD (para este servicio replicar la fecha de Inicio). Especifique la bandera. 0.- No se imprime rubro. 1.- Se imprime Especifique la bandera. 0.- No se imprime rubro. 1.- Se imprime. Especifique la bandera. 0.- No se imprime rubro. 1.- Se imprime.

5 B Referencial, aquí puede ir el número de la factura a la que se aplica la NCR, IVA o retención. A 025 Número de factura. En caso que no hubiere, rellene con ceros.

6 DISEÑO DE REGISTRO DE AUTORIZADOS A TERCEROS DE PAGOS ORDENADOS.- BD Posición Referencia del campo T Lng. Descripción A Tipo de registro Siempre debe ir BZAUT como tipo de A 5 autorizaciones registro de autorizaciones. A Acción de carga A 1 Debe definir la acción de carga como: I.- Ingresado adición. E.- Eliminado. B.- Borrar todos - carga total. A Código del producto A 1 Deberá especificar el producto 3 correspondiente a pagos. A Código de empresa N 5 Debe escribir el código de la empresa asignado por el banco. A Tipo de identificación del contacto A 1 Defina el tipo de identificación del contacto R.- RUC. A Número de identificación del contacto A 13 Debe escribir el número de identificación del contacto. A Nombre del contacto A 50 Debe escribir el nombre del contacto. A Código del servicio A 3 El código del servicio debe ser PRO. A Tipos de autorizaciones A 2 El tipo de autorización debe ser TE.- Autorizaciones a terceros pagos. A Código del país N 3 Debe ir como código de país siempre 001. A Código del Banco N 2 Rellene con espacios. A Tipo de cuenta N 2 Rellene con espacios. A Número de cuenta A 20 Rellene con espacios. A Tipo identificación autorizado A Número identificación autorizado. A 1 De be escribir tipo de identificación: A 13 Debe escribir el número de identificación del autorizado. A Nombre del autorizado A 50 Debe escribir el nombre del autorizado. A Dirección del autorizado A Teléfonos del autorizado 1 A Teléfonos del autorizado 2 A 50 Debe escribir dirección del autorizado A 10 Debe escribir número telefónico del autorizado. A 10 Debe escribir número telefónico del autorizado. A Codificación del servicio A 20 Escriba el código del proveedor, ó teléfono o contrato, etc., en caso de no especificar rellene con espacios. A Monto máximo autorizado N 15 Debe escribir el monto máximo autorizado (13 enteros y 2 decimales), en caso de no especificar rellene con 9.

7 A Número de pagos solicitados A Fecha vencimiento de autorización N 4 Debe escribir el número de pagos solicitados, en caso de no especificar rellene con ceros (0). N 8 Debe escribir fecha vencimiento de la autorización, cuyo formato es: AAAAMMDD, en caso de no especificar rellene con 9999/12/31.

8 DISEÑO DE REGISTRO DE AUTORIZADOS PARA CONFIRMACIÓN DE CORREO ELECTRÓNICO DE PAGOS ORDENADOS.- BD Posición Referen cia del campo T Lng. Descripción A Tipo de registro Siempre debe ir BZAUT como tipo de A 5 autorizaciones registro de autorizaciones. A Acción de carga A 1 Debe definir la acción de carga como: I.- Ingresado adición. E.- Eliminado. B.- Borrar todos - carga total. A Código del producto A 1 Deberá especificar el producto 3 correspondiente a pagos. A Código de empresa N 5 Debe escribir el código de la empresa asignado por el banco. A Tipo de identificación del contacto A 1 Defina el tipo de identificación del contacto R.- RUC. A Número de identificación del contacto A 13 Debe escribir el número de identificación del contacto A Nombre del contacto A 50 Debe escribir el nombre del contacto. A Código del servicio A 3 El código del servicio debe ser PRO. A Tipos de autorizaciones A 2 El tipo de autorización debe ser: CC.- Confirmación de correo. A Código del país N 3 Debe ir como código de país siempre 001. A Código del Banco N 2 Rellene con espacios. A Tipo de cuenta N 2 Rellene con espacios. A Número de cuenta A 20 Rellene con espacios. A Tipo identificación autorizado A 1 Rellene con espacios A Número identificación autorizado. A 13 Rellene con espacios A Nombre del autorizado A 50 Rellene con espacios A Dirección del autorizado A Teléfonos del autorizado 1 A Teléfonos del autorizado 2 A 50 Rellene con espacios. A 10 Rellene con espacios. A 10 Rellene con espacios. A Codificación del servicio A 20 Rellene con espacios. A Monto máximo autorizado N 15 Rellene con 9.

9 A Número de pagos solicitados N 4 Rellene con ceros (0). A Fecha vencimiento de autorización N 8 Debe escribir fecha vencimiento de la autorización, cuyo formato es: AAAAMMDD, en caso de no especificar rellene con 9999/12/31. A del proveedor A 160 Debe escribir el del proveedor con un máximo de 160 caracteres. Si hay más de un mail por proveedor, deberá separarlos con punto y coma (;).

10 DISEÑO DE REGISTRO DE AUTORIZADOS A TERCEROS Y CONFIRMACIÓN DE CORREO ELECTRÓNICO DE PAGOS ORDENADOS.- BD Posición Referencia del campo T Lng. Descripción A Tipo de registro Siempre debe ir BZAUT como tipo de A 5 autorizaciones registro de autorizaciones. A Acción de carga A 1 Debe definir la acción de carga como: I.- Ingresado adición. E.- Eliminado. B.- Borrar todos - carga total. A Código del producto A 1 Deberá especificar el producto 3 correspondiente a pagos. A Código de empresa N 5 Debe escribir el código de la empresa asignado por el banco. A Tipo de identificación del contacto/proveedor A 1 Defina el tipo de identificación del contacto/proveedor R.- RUC. A Número de identificación del contacto/proveedor A Nombre del contacto/proveedor A 13 Debe escribir el número de identificación del contacto/proveedor. A 50 Debe escribir el nombre del contacto/proveedor. A Código del servicio A 3 El código del servicio debe ser PRO. A Tipos de autorizaciones A 2 Los tipos de autorización deben ser: TE.- Pagos con autorización a terceros con confirmación de correo. A Código del país N 3 Debe ir como código de país siempre 001. A Código del Banco N 2 Rellene con espacios. A Tipo de cuenta N 2 Rellene con espacios. A Número de cuenta A 20 Rellene con espacios. A Tipo identificación autorizado A Número identificación autorizado. A 1 Debe escribir tipo de identificación: A 13 Debe escribir el número de identificación del autorizado. A Nombre del autorizado A 50 Debe escribir el nombre del autorizado. A Dirección del autorizado A Teléfonos del autorizado 1 A 50 Debe escribir dirección del autorizado A 10 Debe escribir número telefónico del autorizado. A Teléfonos del autorizado 2 A 10 Debe escribir número telefónico del autorizado.

11 A Codificación del servicio A 20 Escriba el código del proveedor, ó teléfono o contrato, etc., en caso de no especificar rellene con espacios. A Monto máximo autorizado A Número de pagos solicitados N 15 Debe escribir el monto máximo autorizado (13 enteros y 2 decimales), en caso de no especificar rellene con 9. N 4 Debe escribir el número de pagos solicitados, en caso de no especificar rellene con ceros (0). A Fecha vencimiento de autorización N 8 Debe escribir fecha vencimiento de la autorización, cuyo formato es: AAAAMMDD, en caso de no especificar rellene con 9999/12/31. A del proveedor A 160 Debe escribir el del proveedor con un máximo de 160 caracteres. Si hay más de un mail por proveedor, deberá separarlos con punto y coma (;).

12 EXPORTACIÓN DE DATOS Se refiere a los archivos que el Cliente podrá obtener desde la opción Procesos del SAT Sistema de Administración de Tesorería. DISEÑO DE REGISTROS PENDIENTES DE PAGO.- Registro Cabecera. BD Posición Referencia del campo T Lo. Descripción A Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZCAB. A A Tipo de identificación de la empresa. C 001 Número de identificación de la empresa. A 015 Tipo de identificación de la empresa como: R.- RUC. Número según el tipo de identificación sea este cédula, pasaporte o RUC. A Código de empresa N 006 Código para identificar a la empresa. Código otorgado por el Banco. Código para identificar el producto. N A Código de producto Pagos Cobros. A Código de servicio A 010 Código para identificar el servicio. ROLPAGO.- Roles de pagos. PAGOPRV.- Pago a proveedores. A Fecha de creación del archivo N 008 Fecha de creación del archivo(aaaammdd) A Hora de creación del archivo N 006 Hora de creación del archivo(hhmmss) A Tipo identificación de Tipo identificación del archivo que se esta generando: C 004 archivo PEND.- Movimientos pendientes de pago. A Código de usuario C 010 Código para identificar el usuario quien creó el archivo. A Cantidad de registros Cantidad de registros generados. N 006 generados A Valor total procesado N 015 Valor total generado (13 Enteros 2 decimales).

13 Registro Detalle. BD Posición Referencia del Campo T Lo. Descripción A Tipo de registro detalle C 005 Siempre debe ir BZPEN. A Número de la orden N 006 Número de orden que se ge neró para el proceso. A Número secuencial único por orden N 006 Secuencial que indica las filas del archivo. A Fecha de vencimiento N 008 Fecha de vencimiento (AAAAMMDD). A Código del cliente A 020 Código del cliente. A Tipo de identificación como: Tipo de identificación, 001 C R.- RUC. cédula o pasaporte A Número de Número según el tipo de identificación sea éste cédula, identificación, cédula A 015 pasaporte o RUC. o pasaporte. A Nombre del beneficiario A 075 Nombre del beneficiario. Forma de pago deberá ser: CUE.- Crédito a cuenta. A Forma de pago A 003 EFE.- Tarjeta de pago. CHE.- Pago en cheque. COB Crédito en otros bancos PEF.- Pago En efectivo por ventanilla A Código de país N 003 Siempre irá como código de país: 001. A Código de Banco A 002 A Tipo de cuenta A 002 A Número de cuenta A 020 A Código de moneda A 001 Moneda ordenada 1 USD. Cuando especifique como forma de pago: CUE: Será 34. COB: Será código del banco destinatario Ver anexo 1 Tabla de Bancos 03.- Cta. Corriente Cta. de ahorros. El número de cuenta es necesario cuando Ud. Especifique como forma de pago CUE o COB y completará los 10 primeros caracteres numéricos, caso contrario rellene con espacios en blanco. A Valor ordenado N 015 Valor ordenado (13 enteros 2 decimales). A Saldo pendiente N 015 Saldo pendiente (13 enteros 2 decimales). A Estatus del detalle C 001 A Código de error C 005 Código de error. Estatus del detalle. I.- Pendiente de pago. V.- Pendiente de pago por vencimiento. E.- Eliminado (posterior a la transmisión). D.- Registro no aprobado para su pago. A Descripción de error C 040 Descripción de error. A Orden del Banco N 006 Número de la orden (código interno). A Numero de Comprobante N 015 Número único de pago, en caso que la empresa realice conciliaciones automáticas, caso contrario rellena con ceros.

14 A Fecha Transmisión N 008 Fecha de transmisión de la orden (AAAAMMDD). DISEÑO DE REGISTRO DE MOVIMIENTOS.- Registro Cabecera. BD Posición Referencia del Campo T Lo. A Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZCAB. A A Tipo de identificación, cédula o pasaporte C 001 Número de identificación, cédula o pasaporte. A 015 Descripción Tipo de identificación de la empresa como: R.- RUC. Número de según el tipo de identificación sea este cédula, pasaporte o RUC. A Código de empresa N 006 Código para identificar a la empresa. A Código de producto N 002 Código para identificar el producto. A Código de servicio A 010 Código para identificar el servicio. A Fecha de creación del archivo. N 008 Fecha de creación del archivo(aaaammdd). A Hora de creación del archivo. N 006 Hora de creación del archivo (AAAAMMDD). A Tipo identificación de Tipo de identificación del archivo como: C 004 archivo MOVI.- Movimientos procesados. A Código de usuario C 010 Código para identificar el usuario quien crea el archivo. A Cantidad de registros Cantidad de registros generados. N 006 generados. A Valor total procesado N 015 Valor total generado (13 enteros 2 decimales).

15 Registro Detalle. BD Posición Referencia del Campo T Lo. Descripción A Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZMOV. A Único movimiento N 006 Número único de movimiento. A Orden Banco N 006 Orden de la empresa a que pertenece el movimiento. A Secuencial N 006 Secuencial dentro de la orden. A Fecha de movimiento N 008 Fecha de movimiento (AAAAMMDD). A Fecha contable N 008 Fecha contable (AAAAMMDD). A Código del cliente C 020 Código del cliente de la empresa. A A Tipo de identificación / beneficiario, cédula o pasaporte Número de identificación, cédula o pasaporte. C 001 A 015 Tipo de identificación como: R.- RUC. Número de identificación sea este: cédula, pasaporte o RUC. A Tipo de acción C 001 Tipo de acción: C.- Cobro. P.- Pago. A Tipo de proceso C 001 Tipo de proceso como: L.- Línea. B.- Batch. A Referencia A 69 Referencia. A Comprobante A 15 Código único de pago, dato que las empresas enviaron para las conciliaciones bancarias. A Espacio en blanco A 16 Etiqueta para uso a futuro. A Moneda movimiento N 003 Moneda movimiento. A Valor movimiento N 015 Valor movimiento (13 enteros 2 decimales). A Código país N 003 Código de país. A Código banco cuenta N Banco Bolivariano. A Tipo de cuenta N 002 A Número de cuenta A 020 A Nombre de cuenta C 075 Nombre de cuenta. A Documento / número cheque El tipo de cuenta es necesario cuando ud. Especifique como forma de pago CUE o COB e irá: 03.- Cuenta corriente Cuenta de ahorros. Caso contrario rellene con espacios en blanco. El número de cuenta es necesario cuando ud. Especifique como forma de pago CUE o COB y completará los 10 primeros caracteres numéricos, caso contrario rellene con espacios en blanco. N 010 Documento / número del cheque. A Código de afectación N 010 Número único de pago (interno -Banco). A Código de causal C 005 Código de causal (interno-banco). A Número de transacción N 006 Número de transacción (interno -Banco). A Estado de proceso C 001 Estado de proceso como:

16 A Código de canal C 003 A Forma de pago C 003 A Oficina de pago N 005 Oficina de pago. A Estación C 015 Estación del pago. A Tipo de afectación C 001 A Código de error N 005 Código de error. A Descripción de error C 040 Descripción de error. A Número de orden Empresa P.- Proceso. X.- Error. R.- Reversado. Código de canal de pago / cobro. BAN.- Banred. VEN.- Ventanilla. DIR.- Créditos a cuenta. ATM.- Cajeros BB. IBK.- Internet banking. IMP.- Internet mis-pagos. IVR.- Teléfono. Forma de pago deberá ser: CUE.- Crédito a cuenta. EFE.- Pago en efectivo por tarjeta de pago CHE.- Pago en cheque. PEF.- Pago en efectivo por ventanilla Tipo de afectación 1.- Movimientos que afectan a la empresa. 2.- Movimientos que afectan al cliente. N 006 Número de la orden.

17 DISEÑO DE REGISTROS COMPROBANTES DE RETENCIÒN.- Únicamente los registro cargados con forma de pago IMP que se encuentren impresos por el banco. Registro Cabecera. BD Posició n Referencia del Campo T Lo. Descripción A Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZCAB. A A Tipo de identificación de la empresa. Número de identificación de la empresa. C 001 A 015 A Código de empresa N 006 A Código de producto N 002 A Código de servicio A 010 A A A Fecha de creación del archivo Hora de creación del Archivo Tipo identificación de archivo Tipo de identificación de la empresa como: R.- RUC. Número según el tipo de identificación sea este cédula, pasaporte o RUC. Código para identificar a la empresa. Código otorgado por el Banco. Código para identificar el producto Pagos Cobros. Código para identificar el servicio. ROLPAGO.- Roles de pagos. PAGOPRV.- Pago a proveedores. N 008 Fecha de creación del archivo(aaaammdd) N 006 Hora de creación del archivo(hhmmss) C 004 Tipo identificación del archivo que se esta generando: RTEN.- COMPOBANTE IMPRESO. A Código de usuario C C 010 Código para identificar el usuario quien creó el archivo. A Cantidad de registros generado N 006 Cantidad de registros generados.

18 Registro Detalle. BD Posició n Referencia del Campo T Lo. Descripción A Tipo de registro C 005 Siempre debe ir BZNPG. A Número de la orden N 006 Número de orden que se generó para el proceso. A Número secuencial único por N 006 Secuencial que indica las filas del archivo. orden A Fecha de Vencimiento N 008 Fecha de vencimiento (AAAAMMDD). A Código del cliente A 020 Código del cliente. A A Tipo de identificación, cédula o pasaporte Número de identificación, cédula o pasaporte. C 001 A 015 A Nombre del beneficiario A 075 Nombre del beneficiario. A Código de moneda A 001 Moneda ordenada 1 USD. Tipo de identificación como: R.- RUC. Número según el tipo de identificación sea éste cédula, pasaporte o RUC. A Valor ordenado N 015 Valor ordenado (13 enteros 2 decimales). A Número de comprobante N 015 A A A Número de comprobante de retención Número de comprobante de IVA Fecha de impresión de comprobantes N 015 N 015 El número único de pago ingreso en la orden, caso contrario rellenado con ceros (0). Número de comprobante retención, en caso de no especificarlo rellene con ceros. Número de comprobante IVA, en caso de no especificarlo rellene con ceros. N 008 Fecha de creación del archivo(aaaammdd)

19 ANEXO 1.- Tabla de Bancos Código Nombre 02 BANCO DE FOMENTO 03 BANCO ECUATORIANO DE LA VIVIENDA 10 PICHINCHA 17 BANCO DE GUAYAQUIL 19 BANCO TERRITORIAL 20 LLOYDS BANK 24 CITIBANK 25 BANCO DE MACHALA 26 BANCO UNIBANCO S.A. 29 BANCO DE LOJA 30 PACIFICO 31 BANCO DE LOS ANDES 32 BANCO INTERNACIONAL 34 BANCO BOLIVARIANO 35 BANCO DEL AUSTRO 36 PRODUBANCO 37 BANCO AMAZONAS 39 BANCO COMERCIAL DE MANABI 40 BANCO MM JARAMILLO ARTEAGA 41 COOPERATIVA PREVISION AHORRO Y DESARROLLO 42 BANCO GRAL RUMIÑAHUI 43 BANCO DEL LITORAL 45 BANCO SUDAMERICANO 50 BANCO COFIEC 51 BANCO CENTRO MUNDO 59 BANCO SOLIDARIO 70 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO ANDALUCIA 71 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO DE LA PEQUEÑA EMPRESA DE PASTAZA 72 MUTUALISTA AMBATO 73 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO 74 MUTUALISTA BENALCAZAR 75 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PROGRESO 76 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO COTOCOLLAO 77 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SERFIN 78 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 23 DE JULIO 79 BANCO DELBANK S. A 80 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO UNIDAD FAMILIAR 81 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO LA DOLOROSA LTDA. 82 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO GUARANDA LTDA. 83 MUTUALISTA IMBABURA 84 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ATUNTAQUI LTDA. 85 MUTUALISTA PICHINCHA 86 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO NACIONAL 88 MUTUALISTA AZUAY 90 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO 29 DE OCTUBRE 91 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO CHONE LTDA. 92 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO COMERCIO LTDA. 93 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO SANTA ANA LTDA 94 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO RIOBAMBA 95 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO PABLO MUÑOZ VEGA

20 96 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO TULCAN 99 COOPERATIVA AHORRO Y CREDITO EL SAGRARIO CACPECO LTDA 104 COOP.AHORRO Y CREDITO DESARROLLO PUEBLOS COOP.AHORRO Y CREDITO OSCUS