PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS

Transcripción

1 1 PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS P 001 RECEPCIÓN DE SOLICITUDES DE PRÉSTAMOS: Las solicitudes de préstamos Pagares y Vale de Emergencia se evalúan de acuerdo al procedimiento establecido y se aprueban según disponibilidad de caja. Debe tener el V B del Consejo de Administración y de la Gerencia para el pago respectivo vía transferencia interbancaria a la cuenta de los socios o en efectivo. Todo préstamo se aprobará previa evaluación y cumplimiento del reglamento de préstamos y procedimiento Administrativo. Los documentos recepcionados de Lunes a Jueves se evaluarán los Sábados de la misma semana, pasado ese día se evaluarán la siguiente semana. Es obligación y requisito que cada socio tenga un correo electrónico, caso contrario tendrán que hacer sus gestiones personalmente y sólo los sábados se le atenderá, pues deben estar informados sobre las actividades de la Cooperativa. 1. RECEPCIÓN DE SOLICITUDES DE PRÉSTAMOS PAGARÉ: El socio debe de presentar su pagaré, proporcionado en la oficina, legible y con la información correcta de los datos solicitados. El pagaré será firmado por el socio solicitante y/o por los avales con sus respectivos datos según el tipo de préstamo solicitado. Adicional a esto debe de adjuntar los siguientes documentos: a) La Carta de Compromiso de Pago (Ver formato en el Anexo Nº 01) b) El Voucher de egreso debidamente firmado. c) Para Préstamos Pagaré menores o iguales a S/. 4, debe adjuntar una copia de su DNI. d) Para Préstamos Pagaré mayores a S/ 4, se requiere: Formato de pagaré rellenado con la firma del socio solicitante y de los avales. Copia del DNI del solicitante. Copia del DNI de los avales. Copia de la última boleta de pago del solicitante. Copia del recibo de servicios de luz, agua o teléfono del solicitante. 2. RECEPCIÓN DE SOLICITUDES DE VALES DE EMERGENCIA: Los vales de emergencia se entregan por motivo de liquidez o por salud. Las solicitudes se presentan de 2 formas: a) Completar el Formato Oficial proporcionado en la oficina, indicando el motivo por el cual solicita el vale. Si es por motivo de salud debe adjuntar el documento sustentatorio y se le dará prioridad al momento de la entrega del dinero. b) También pueden enviar un correo adjuntando el formato respectivo rellenado y una copia de su DNI. Los pagos se efectúan a partir del día sábado.

2 2 3. RECEPCIÓN DE SOLICITUDES PARA SUPERVALES: Las campañas de Supervales se entregan por ocasiones especiales y se suele enviar un boletín al correo electrónico de los socios informándoles al respecto y también es publicado en la Página Web de la Cooperativa. En este boletín se detalla las condiciones de pago, plazo, tasa de interés así como la fecha máxima de la recepción de solicitudes. El socio para ser considerado para la transferencia o entrega en efectivo del supervale puede gestionarlo de dos formas: c) Puede dejar en la oficina la copia de su DNI firmada con el número de cuenta y código interbancario respectivo; y firmará el padrón de recepción del supervale. d) También se puede inscribir enviando de su correo electrónico personal el formato de solicitud de supervale rellenado y una copia de su DNI firmada. P-002 REQUISITOS PARA LA INSCRIPCIÓN DE NUEVOS SOCIOS Para ser socio de nuestra institución debe cumplir los siguientes requisitos: Ser personal estable en Álicorp o empresas vinculantes al Grupo Romero. Recomendación de un Socio hábil y 01 Dirigente o Colaborador. No ser socio en más de 01 cooperativa vinculante a Álicorp y no tener un descuento mensual en la boleta mayor de S/ promedio de los últimos 3 meses. No tener retención judicial. Adjuntar boleta de pago original y copia. Adjuntar copia de DNI. Ficha de inscripción y autorización de descuento correctamente llenadas (formatos entregados en la oficina). Tener correo electrónico para el envío de su estado de cuenta e información de la cooperativa. El Consejo de Administración luego de revisar el expediente del solicitante, puede rechazar o aceptar la solicitud. Si el solicitante es aceptado como Socio Nuevo, puede acceder si lo desea al PRÉSTAMO PROMOCIÓN, para lo cual debe cumplir con los siguientes requisitos. I. Depositar a Cuenta de Ahorros de la Cooperativa en el CITIBANK el monto de S/.100 o S/.200 nuevos soles, depósito que pasará a ser parte de sus aportaciones. II. Adjuntar el documento oficial PAGARE con la FIRMA de dos avales y adjuntando una copia de su DNI. III. Préstamo puede ser de S/1, nuevos soles ó S/.1, nuevos soles según el aporte depositado y se descontará en un plazo máximo de 10 meses. IV. Debe de dejar su número de cuenta de ahorros con su respectivo código interbancario a fin de que se efectúe el monto del préstamo solicitado. El costo de inscripción es de S/ y será descontado en 03 cuotas, los dos primeros meses S/ c/u y el tercero S/

3 3 P-003 REQUISITOS PARA LA RENUNCIA DE SOCIO Para que un socio presente su carta de renuncia a la Cooperativa debe de seguir los siguientes pasos: Cancelar su deuda depositando el monto total, en la Cuenta de Ahorros de la Cooperativa en el CITIBANK. Entregar el voucher de depósito en la oficina o enviarlo escaneado al correo de la Cooperativa, para ser registrado. Dejar su carta de renuncia (Formato Oficial proporcionado en la oficina o puede traer su propia carta) y adjuntar una copia de su DNI. Su solicitud es presentada al Consejo de Administración para su aprobación. El plazo mínimo para la entrega del total de sus aportaciones es de 45 a 60 días y según disponibilidad de caja, los cuales son considerados desde la aprobación de su Renuncia. Se cobra un Costo administrativo de S/ dicho monto se le descontará de sus aportes al momento de liquidarlo. P-004 FLUJO DE APROBACIÓN DE PRÉSTAMOS Para que un préstamo sea aprobado el socio debe de seguir los siguientes pasos: 1. El socio debe consultar en la oficina su línea de crédito disponible, esta información se le da basándonos en los últimos saldos y movimientos oficiales más los préstamos solicitados durante el mes. También se le informará el tipo de préstamo, el monto y plazo máximo a solicitar según P Los pagarés y solicitudes de vales de Emergencia se presentan debidamente llenado de Lunes a Jueves en la oficina, salvo los Vales de Emergencia que también se pueden solicitar por correo electrónico personal de cada socio. Cabe resaltar que es obligación y requisito de cada socio tener un correo electrónico, caso contrario tendrán que hacer sus gestiones personalmente y sólo los sábados se le atenderá, pues deben estar informados sobre las actividades de la Cooperativa. 3. Registrar las solicitudes en el Informe Diario, completando todos los datos solicitados y especificando las observaciones según sea el caso. La diferencia mensual, las excepciones que ha solicitado, numero de vales de emergencia solicitados, documentación faltante, etc.). 4. En sesión de Consejo de Administración se evalúa todas las solicitudes presentadas para su aprobación. 5. La transferencia de los préstamos aprobados se realizan los días sábados dependiendo de la disponibilidad de caja. 6. Se les informa a los socios sobre la aprobación de sus préstamos a sus correos electrónicos en caso de no tenerlos se les avisa por teléfono. Cabe resaltar que los préstamos solicitados, así como el monto y plazo es de carácter confidencial entre el socio y las partes involucradas.

4 4 P-005 INFORME DE ESTADO DE CUENTA A SOCIOS. Para el envío de los estados de cuenta se debe tener en cuenta lo siguiente: Es de frecuencia mensual. Se revisa los saldos y movimientos por confirmar del mes en curso para verificar que se haya cargado correctamente todos los préstamos, vales de emergencia y Supervales solicitados por el socio. Las observaciones encontradas se presentan máximo hasta el 17 de cada mes. Una vez verificado lo anterior los estados de cuentas se envían a todos los socios vía correo electrónico a partir del 20 de cada mes, según el código de socio. También los socios puede visualizar sus estados de cuenta en la Página web ingresando con su respectivo usuario y contraseña proporcionado por la Cooperativa. P-006 HABILIDAD E INHABILIDAD DEL SOCIO 1. OBLIGACIONES Los socios tienen las siguientes obligaciones: a. Pagar la cuota de Admisión que fije el Consejo de Administración. b. Cumplir puntualmente con sus compromisos económicos y sociales. c. Participar voluntariamente y activamente en el desarrollo de la Cooperativa. d. Participar en las reuniones y actos que sean convocados por la Cooperativa, principalmente en aquellos donde se elegirán a los dirigentes. e. Cumplir las disposiciones del presente Estatuto, Reglamentos y cualquier otra disposición de la Asamblea General y/o del Consejo de Administración. 2. DERECHOS Los socios tienen los siguientes derechos: a. Realizar las operaciones de crédito y cualquier otro servicio afín con los objetivos de la Cooperativa. b. Elegir y ser elegido como dirigente de los Consejos y Comités de acuerdo con el Estatuto y Reglamento de elecciones vigentes. c. Asistir a las reuniones que le corresponda con derechos a voz y voto. d. Participar activamente en los eventos educativos desarrollados por la Cooperativa. e. Retirarse voluntariamente de la Cooperativa, conforme lo establece el Artículo 11º del Estatuto. f. Apelar a las decisiones del Consejo de Administración, ante la Asamblea General. 3. PERDIDA DE LA CALIDAD DE SOCIOS La condición de socio se pierde por: g. Renuncia escrita. h. Fallecimiento. i. Por enajenación total del aporte social, como consecuencia del incumplimiento de las obligaciones económicas contraídas con la Cooperativa. j. Exclusión acordada por el Consejo de Administración, por haber perdido la capacidad legal o por haber sido condenado por acto doloso en agravio de la

5 5 Cooperativa, actuar en contra de los intereses de la Cooperativa, causando daño o difamando por escrito o verbalmente que perjudique a la institución o a sus representantes, previa investigación. k. Utilizar los bienes, recursos económicos y/o razón social de la Cooperativa para fines particulares. l. Ser trabajador remunerado de la Cooperativa. 4. SANCIONES a. Las faltas cometidas por los socios, según la gravedad, serán sancionadas con: b. Amonestación. c. Suspensión temporal de sus derechos. d. Exclusión acordada por el Consejo de Administración. e. Los socios podrán interponer recurso de apelación ante el asamblea General dentro del término de 45 días de recibida la notificación de sanción. P-007 MANEJO DE FORMATOS Y REGISTROS OFICIALES. Se considera a los siguientes formatos como oficiales: Inscripción de socio nuevo. Formato de autorización de descuento Alicorp. Formato de autorización de descuento COGESA. Formato de Pagaré impreso. Formato de Solicitud. Depósito contra deuda. Depósito de Acción 2. Solicitud de Refinanciamiento. Solicitud de Vale de Emergencia. Solicitud de Apoyo solidario. Solicitud de Renuncia. Excepción de Amortización. Excepción de Reducción de Aportes Cheque. Excepción de Reducción de Aportes contra Deuda. Excepción de Reducción de Aportes. Excepción de Aumento de Aportes.