Servicios de Adaptación a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) Servicios de Prevención de Blanqueo de Capitales

Transcripción

1 Certificado ISO Seguridad de la Información Servicios de Adaptación a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) 1

2 sumario 1. La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) 2. Servicios PBC de Alaro Avant 2

3 1 la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales Qué es el Blanqueo de Capitales El blanqueo de capitales es la adquisición, utilización, conversión o transmisión de bienes que procedan de la comisión de alguna actividad delictiva o cualquier tipo de participación en la misma castigada con pena de prisión superior a 3 años, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos. Qué es la LPBC La L.P.B.C. (Ley 10/2010 de 28 de abril sobre determinadas medidas de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo) es una ley que obliga a determinadas empresas susceptibles de albergar operaciones de este tipo, a llevar a cabo una serie de medidas de prevención de las mismas y transparencia de sus operaciones. 3

4 1 la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales Qué empresas están obligadas a adaptarse a la LPBC Régimen General PBC Las entidades de crédito. Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con la inversión. Las sociedades y agencias de valores. Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión colectiva cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora. Las entidades gestoras de fondos de pensiones. Las sociedades gestoras de cartera. Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora. Régimen Especial PBC Los casinos de juego. Las actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles. Las personas físicas o jurídicas que actúen en el ejercicio de su profesión como auditores, contables externos o asesores fiscales. Los notarios, abogados y procuradores (en determinados casos) Las actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y antigüedades. Las actividades de inversión filatélica y numismática. Las actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago. Las sociedades de garantía recíproca. Las sociedades emisoras de tarjetas de crédito. Las personas físicas o jurídicas que ejerzan actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias, con inclusión de las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales. Las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales. La comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios. 4

5 1 la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales A qué obliga la LPBC Identificación de clientes Examen especial de determinadas operaciones Conservación de documentos Comunicaciones de operaciones sospechosas Declaración mensual obligatoria Cumplimentación de la información requerida por el SEPBLAC Abstención de ejecución de operaciones Deber de confidencialidad Medidas de control interno Órganos de control interno y de comunicación Procedimiento de comunicación de operaciones sospechosas y respuesta a requerimientos Formación de los sujetos obligados y su personal Exención de responsabilidad en relación con las sucursales y filiales en el extranjero Obligación de inscripción de un fichero de Nivel Alto según la Ley de Protección de Datos Personales (LOPD) 5

6 1 la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales Resumen de Infracciones y Sanciones La LPBC establece sanciones tanto para la Empresa incumplidora como para los Administradores y Directivos de la misma Tipo de Infracción Sanción para la empresa Sanción para Administradores y Directivos Grave Amonestación, y Multa de a euros Amonestación, y Suspensión temporal, y Multa de euros a Muy Grave Amonestación, y Multa de a , y Revocación de autorización administrativa para operar Multa de a , y Inhabilitación hasta cinco o diez años 6

7 1 la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales Detalle de Infracciones y Sanciones Tipo de Infracción Infracción por incumplimiento de: Sanción para la empresa Sanción para Administradores y Directivos Grave La obligación de identificación de los clientes. La obligación de examen especial de determinadas operaciones. La obligación de conservación de documentos. La obligación de colaboración con el SEPBLAC. La obligación de abstención de ejecución de operaciones. La obligación de establecer medidas de control interno. La obligación de formación de los sujetos obligados y su personal. La no adopción de medidas correctoras propuestas por el Servicio Ejecutivo. La obligación de declaración del origen, destino y tenencia de los fondos en los supuestos legalmente establecidos Amonestación privada, o Amonestación pública, y Multa cuyo importe mínimo será de 6.010,12 y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1 por 100 de los recursos propios de la entidad; el tanto del contenido económico de la operación más un 50 por 100, o ,06. Amonestación privada, o Amonestación pública, o Suspensión temporal del cargo, y Multa mínima de euros y máxima de euros. Muy Grave El incumplimiento del deber de confidencialidad El incumplimiento del deber de comunicación de operaciones (reporting sistemático) El incumplimiento injustificado por el sujeto obligado del deber de comunicación de operaciones cuando algún directivo o empleado de la entidad hubiera puesto de manifiesto a los órganos de control interno la existencia de indicios o la certeza de que un hecho u operación estaba relacionado con el blanqueo de capitales. Negativa o resistencia a proporcionar una información concreta solicitada por el SEPBLAC mediante requerimiento escrito. Las infracciones tipificadas como graves, cuando durante los cinco años anteriores la entidad infractora hubiera sido condenada en sentencia firme o sancionado en resolución firme, al menos, por dos infracciones administrativas de las establecidas en la Ley 19/1993. Amonestación pública, y Multa cuyo importe mínimo será de ,82 y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5 por 100 de los recursos propios de la entidad; el duplo del contenido económico de la operación, o ,26. Revocación de autorización administrativa para operar a aquellas entidades sujetas. Multa a cada uno de ellos por importe de entre ,21 y ,1, y Separación del cargo, con inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en la misma entidad por un plazo máximo de cinco años, o Separación del cargo, con inhabilitación para ejercer cargos de administración o dirección en cualquier entidad de las sujetas a la Ley 19/1993 por un plazo máximo de diez años. 7

8 sumario 1. La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) 2. Servicios PBC de Alaro Avant 8

9 2 Servicios PBC de alaro avant Servicios PBC de Alaro Avant Alaro Avant dispone de una división especializada en prestar servicios de Adaptación a la LPBC: Asesoramiento para Adaptación Inicial Mantenimiento Anual Elaboración del Manual de Procedimientos Elaboración del Examen de Experto Gestión de las Comunicaciones Periódicas a SEPBLAC Impartición de la Formación PBC obligatoria Certificado LPBC Inscripción de fichero LOPD de Nivel Alto DOS MODALIDADES DE ADAPTACIÓN A LA LPBC CON ALARO AVANT Externalización: Alaro Avant gestiona en su nombre las tareas a realizar y la generación de documentación Autogestión: Alaro Avant le proporciona una aplicación informática así como la formación y el soporte necesario para que su empresa gestione el cumplimiento de la LPBC 9

10 2 Servicios PBC de alaro avant Modalidad 1: EXTERNALIZACIÓN Alaro Avant le asiste en las tareas a realizar y la generación de documentación EXTERNALIZACIÓN. SERVICIOS PRESTADOS POR ALARO AVANT: Asesoramiento para la Adaptación Inicial a la LPBC Mantenimiento Anual Soporte telefónico/ Elaboración de Documentación y Gestión de Registros PBC* Elaboración del Examen de Experto Gestión de las Comunicaciones Semestrales a SEPBLAC Impartición de la formación obligatoria en formato on-line Emisión del Certificado LPBC de Alaro Avant de las tareas realizadas Inscripción del fichero de Nivel Alto en la Agencia Española de Protección de Datos para cumplir con la LOPD * Elaboración de Documentación y Gestión de Registros PBC: Identificación Sujeto Obligado, Nombramiento del Representante Externo ante el SEPLAC, Nombramiento del Organismo de Control Interno, Documentación sobre la Formación del Personal, Archivo y Custodia, Identificación de Clientes, Registro de Entrada de Clientes, Identificación de Operaciones, Registro de Entrada de Operaciones, Manual Interno PBC. 10

11 2 Servicios PBC de alaro avant Modalidad 2: AUTOGESTIÓN Alaro Avant le proporciona una aplicación informática así como la formación y el soporte necesario para que su empresa gestione directamente su adaptación a la LPBC AUTOGESTIÓN. SERVICIOS PRESTADOS POR ALARO AVANT: Una licencia de uso anual de la aplicación Gestión PBC Formación para la instalación y la gestión de la aplicación Soporte telefónico/ Elaboración del Examen de Experto Puesta a disposición de los contenidos para la formación obligatoria en formato.pdf Inscripción del fichero de Nivel Alto en la Agencia Española de Protección de Datos para cumplir con la LOPD 11

12 2 Servicios PBC de alaro avant Resumen de Servicios por Modalidad Servicios incluidos Modalidad 1: EXTERNALIZACIÓN Modalidad 2: AUTOGESTIÓN Adaptación Inicial X Mantenimiento Anual X Elaboración de Documentación y Gestión de Registros PBC X Licencia anual y formación de la Aplicación Gestión PBC X Soporte telefónico/ Elaboración del Examen de Experto Gestión de las comunicaciones semestrales a SEPLAC X Contenidos para la Formación obligatoria Impartición de la Formación obligatoria X Emisión del Certificado LPBC de Alaro Avant X Inscripción del fichero LOPD de Nivel Alto 12

13 2 Servicios PBC de alaro avant Precios anuales Categorías Modalidad 1: EXTERNALIZACIÓN Modalidad 2: AUTOGESTIÓN Autónomos sin empleados Empresas (o autónomos) con hasta 5 empleados Empresas de 6 a 15 empleados /empleado adicional (a partir de 5) /empleado adicional (a partir de 5) Empresas de más de 15 empleados A medida A medida Precios anuales IVA no incluido 13

14 2 Servicios PBC de alaro avant Otros Servicios del Grupo Grupo Alaro desarrolla servicios profesionales especializados en áreas diversas relacionadas con necesidades de cumplimientos legales, técnicos y formativos. Alaro Avant Seguridad de la Información Adaptación LOPD Adaptación LSSICe-LISI-Cookies Implantación Norma ISO Otros servicios: Asesoramiento Jurídico LOPD/LSSICe Certificación EuroPriSe Destrucción Documental Certificada Copias de seguridad en remoto Recuperación de datos Seguro LOPD y Seguro de Pérdida de Datos Adaptación a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales Consultoría Implantación Formación Auditoría Alaro Formación Formación para Empresas Formación para empresas Contenidos estándar y a medida Modalidades presencial, a distancia, on-line y mixta Catálogo de más de 300 cursos y plataforma e-learning Consultoría de Implantación de Estándares ISO27001: Sistemas de Gestión de la Seguridad de la Información ISO9001: Sistemas de Gestión de la Calidad ISO14001: Sistemas de Gestión Ambiental OSHAS 18001: Sistemas de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo Propiedad Intelectual Registro de marcas Nacionales Registro de marcas Comunitarias Desarrollo web Desarrollo web básicos estándar Desarrollo web a medida 14

15 ALARO AVANT C/ Magallanes, Madrid Tel Tel Fax contacto@alaroavant.com Alaro Avant 15