Alerta a inversionistas: fraudes con inversiones explotan programa para inmigrantes inversionistas

Transcripción

1 Alerta a inversinistas: fraudes cn inversines expltan prgrama para inmigrantes inversinistas La U.S. Securities and Exchange Cmmissin's Office f Investr Educatin and Advcacy y U.S. Citizenship and Immigratin Services emiten en cnjunt este Alerta a inversinistas cn el fin de advertir a inversinistas particulares acerca de ls fraudes cn inversines que expltan el Prgrama de inmigrantes inversinistas, también cncid cn el nmbre de EB-5. La U.S. Securities and Exchange Cmmissin ( SEC ) Office f Investr Educatin and Advcacy y U.S. Citizenship and Immigratin Services ( USCIS ) están al tant de fraudes cn inversines dirigids a ciudadans extranjers que desean cnvertirse en residentes permanentes legales de ls Estads Unids mediante el Prgrama de inmigrantes inversinistas ( EB-5 ). En estrecha clabración cn ls USCIS, que administran el prgrama EB-5, la SEC ha tmad una acción de cumplimient de emergencia cn el fin de detener fertas de valres presuntamente fraudulentas hechas mediante el EB-5. El prgrama EB-5 prprcina a cierts inversinistas extranjers, que puedan demstrar que sus inversines crean puests de trabaj en este país, una vía ptencial para btener legalmente la residencia permanente en ls Estads Unids. Ls prpietaris de negcis presentan sus slicitudes a ls USCIS para que les designen cm centrs reginales para el prgrama EB-5. Ests centrs reginales frecen prtunidades de inversines en nuevas empresas cmerciales que pdrían invlucrar fertas de valres. A través del EB- 5, un inversinista extranjer, que invierta una cierta cantidad de diner que se pnga en jueg y que cree cnserve un númer mínim de puests de trabaj en ls Estads Unids, cumple cn ls requisits para slicitar la residencia permanente legal cndicinal. Hacia el final del períd de ds añs de residencia cndicinal, ls inversinistas extranjers reúnen ls requisits para slicitar que eliminen las cndicines de sus residencias legales permanentes, si pueden demstrar que han cumplid cn ls requisits de creación de emples. Sin embarg, ls inversinistas extranjers que inviertan a través del EB-5 n tienen garantizad que recibirán una visa ni que se cnvertirán en residentes legales permanentes de ls Estads Unids. Para btener mayres detalles, lea la sección de inmigrantes inversinistas EB-5 en el siti de ls USCIS en la Internet en El hech de que ls USCIS designen un negci cm centr reginal n significa que ls USCIS, la SEC ni ningún tr rganism gubernamental haya autrizad las inversines que frezca el negci, ni que de tra frma haya manifestad una pinión sbre la calidad de la inversión. La SEC y ls USCIS están al crriente de ls intents de us indebid del prgrama EB-5 cm medi para llevar a cab fertas fraudulentas de valres. En un cas

2 jurídic reciente, SEC v. Marc A. Ramírez, et al., la SEC y ls USCIS clabrarn cn el fin de detener un presunt fraude cn inversines en el que la SEC alega que ls demandads, incluid el centr reginal USA Nw, prmetiern engañsamente a ls inversinistas un rendimient del 5% sbre su inversión y una prtunidad para btener una visa EB-5. Ls gestres presuntamente cmenzarn a slicitar inversinistas antes de que ls USCIS hubieran designad el negci cm centr reginal. La SEC alegó que mientras ls demandads dijern a ls inversinistas que cnservarían su diner en fideicmis hasta que ls USCIS autrizaran el negci afirmand que cumplía cn ls requisits para el EB-5, ls demandads utilizarn indebidamente ls fnds de ls inversinistas para su us persnal, cm, pr ejempl, para la financiación de su restaurante especializad en gastrnmía cajún. Según la demanda de la SEC, ls inversinistas ni siquiera btuviern visas cndicinales cm resultad de sus inversines a través del centr reginal USA Nw. En tr cas jurídic, SEC v. A Chicag Cnventin Center, et al., la SEC y ls USCIS trabajarn en cnjunt para detener un presunt fraude de inversines pr 156 millnes de dólares. La SEC alegó que un individu y sus empresas utilizarn infrmación falsa y engañsa para slicitar inversinistas para el primer htel y centr de cnvencines del mund cn cer emisines de carbn cn certificación de platin en liderazg en diseñ energéticamente eficiente (LEED, pr sus siglas en inglés) en Chicag, inclus afirmand falsamente que la empresa había adquirid td ls permiss de cnstrucción necesaris y que el pryect era apyad pr varias de las principales cadenas hteleras. Según la demanda de la SEC, ls demandads prmetiern a ls inversinistas que recuperarían tds ls cargs administrativs que pagaran pr sus inversines en cas de que les negaran sus slicitudes de visa EB-5. Ls demandads presuntamente gastarn más del 90% de ls gasts administrativs, incluids alguns para su us persnal, antes de que ls USCIS adjudicaran las slicitudes de visa. Al igual que cn cualquiera tra inversión, es imprtante investigar exhaustivamente cualquier ferta que aparente estar afiliada cn el EB-5. Tme las siguientes medidas: Cnfirme que el centr reginal ha sid designad pr ls USCIS. Si tiene pensad invertir a través de un centr reginal, cnsulte la lista de ls centrs reginales actuales en el siti de ls USCIS en la Internet en Si el centr reginal n aparece en la lista, prceda cn mucha cautela. Inclus si aparece en la lista, entienda que ls USCIS n han avalad al centr reginal ni a ninguna de las inversines que éste frezca. Obtenga cpias de ls dcuments suministrads a ls USCIS. Ls centrs reginales deben presentar una slicitud inicial (Frmulari I-924) cn el fin de btener la autrización y la designación de ls USCIS y deben presentar un suplement de recpilación de infrmación (Frmulari I-924A) al final de cada añ calendari. Pídale cpias al centr reginal de ests frmularis y de la dcumentación cmprbatria suministrada a ls USCIS. Slicite infrmación de inversines pr escrit. Slicite a la entidad emisra una cpia del prspect de fertas de inversines del memrand de clcación privada. Examínel cuidadsamente e investigue trs pryects similares en el

3 prces de evaluación de la prpuesta. Frmule cualquiera tra pregunta que pueda tener. Si n entiende la infrmación cntenida en el dcument si el emisr n está dispuest n puede respnder sus preguntas a su entera satisfacción, n invierta. Pregunte si ls gestres reciben remuneración. Si hay asesres, abgads u rganisms presuntamente n afiliads que recmiendan avalan la inversión, pregunte cuánt diner qué tip de beneficis esperan recibir en relación cn la recmendación de la inversión. N cnfíe much en la infrmación de gestres que n sea cherente cn el prspect de fertas de inversines cn el memrand de clcación privada de la entidad emisra. Busque verificación independiente. Cnfirme si sn ciertas las aseveracines hechas sbre la inversión. Pr ejempl, si la inversión implica la cnstrucción de inmuebles cmerciales, cnsulte ls registrs del cndad para ver si la entidad emisra btuv ls permiss crrespndientes y si la evaluación de impuests prediales estatales y municipales cncuerdan cn ls valres que el centr reginal atribuye a la prpiedad. Si tras cmpañías se han cmprmetid presuntamente a participar en el pryect, vaya directamente a esas empresas para slicitar cnfirmación. Examine el riesg estructural. Tenga presente que es psible que vaya a invertir en una nueva empresa cmercial que n tiene activs y que se ha establecid para prestar fnds a una empresa que utilizará ls fnds para desarrllar pryects. Examine cuidadsamente ls dcuments de préstams y declaracines de fertas para determinar si el préstam está asegurad pr cualquier garantía que se haya prmetid a ls inversinistas. Tme en cnsideración ls incentivs del urbanizadr. Ls directres y urbanizadres de ls centrs reginales EB-5 a menud hacen inversines de capital en ls pryects que administran. Recnzca que si ls directres y urbanizadres n hacen una inversión de capital en el pryect, es psible que sus incentivs financiers n estén relacinads cn el éxit del pryect. Esté pendiente de señales de alerta de fraude. Tenga cuidad si detecta alguna de las siguientes características distintivas de fraude: Prmesas de visa de cnvertirse en residente legal permanente. Las inversines a través del EB-5 le dan derech a slicitar una visa cndicinal, per n hay garantías de que ls USCIS vayan a cncederle una visa cndicinal ni que psterirmente vayan a eliminar las cndicines de su residencia legal permanente. Ls USCIS examinan cada cas cuidadsamente y rechazan ls cass que n cumplan cn ls requisits de elegibilidad. Las garantías de recib del tiemp de ejecución de una visa tarjeta de residente sn señales de alerta de un fraude.

4 Garantías de rendimients de la inversión de la n existencia de riesgs cn la inversión. El diner invertid a través del EB-5 debe crrer riesgs cn el fin de generar un rendimient. Si le garantizan rendimients de la inversión si le dicen que usted va a recuperar una parte del diner que invirtió, tenga descnfianza. Alts rendimients en la inversión excesivamente cnstantes. Las inversines tienden a subir y bajar cn el pas del tiemp, particularmente aquellas que frecen alts rendimients. N cnfíe en una inversión que asevere prprcinar, cntinuar generand, altas tasas de rendimient independientemente de las cndicines generales del mercad. Inversines n registradas. Inclus si un centr reginal ha sid designad centr reginal pr ls USCIS, la mayría de las prtunidades de inversión de empresas cmerciales frecidas a través de ls centrs reginales n están registradas cn la SEC ni cn ningún reguladr estatal. Cuand una ferta n ha sid registrada, la entidad emisra n puede prprcinar a ls inversinistas acces a infrmación clave sbre la gestión, ls prducts, ls servicis ni las finanzas de la empresa que el registr exige. En tales circunstancias, ls inversinistas deberán btener infrmación adicinal acerca de la cmpañía para ayudar a garantizar que la prtunidad de inversión sea legítima. Vendedres sin licencia. Las leyes de valres federales y estatales exigen que ls prfesinales de inversines y sus empresas, que frezcan y vendan inversines, tengan licencias estén registrads. La designación cm centr reginal n cumple cn este requisit. Muchs de ls planes de inversión fraudulents invlucran a persnas sin licencia a firmas que n han sid registradas. Niveles de empresas dirigids pr las mismas persnas. Algunas inversines de ls centrs reginales EB-5 están estructuradas mediante niveles de diferentes empresas que sn administradas pr las mismas persnas. En tales circunstancias, cnfirme que ls cnflicts de intereses hayan sid plenamente divulgads y reducids al mínim. Si su inversión a través del EB-5 resulta ser una ferta fraudulenta de valres, es psible que pierda su diner así cm la psibilidad de btener la residencia legal permanente en ls Estads Unids. Verifique cuidadsamente cualquier ferta de EB-5 antes de invertir su diner y su esperanza de cnvertirse en residente legal permanente de ls Estads Unids. En ls últims añs, ls USCIS y la SEC han establecid una sólida clabración haciend hincapié en fmentar la integridad del prgrama EB-5. Ls ds rganisms crdinan asunts a niveles prgramátics y cas pr cas y han participad cnjuntamente en actividades públicas cn el fin de crear cnciencia entre ls urbanizadres e inversinistas del EB-5 en l que respecta a estas cuestines. Este Alerta a inversinistas es tr ejempl de nuestrs esfuerzs crdinads cn respect a la integridad del prgrama EB-5.

5 Recurss adicinales Cnsulte el dcument en INGLÉS, dispnible en sec.gv/investr/alerts/ia_immigrant.htm. Cnsulte el dcument en CHINO (TRADICIONAL), dispnible en sec.gv/investr/alerts/ia_immigrantch.pdf. Cnsulte el dcument en COREANO, dispnible en sec.gv/investr/alerts/ia_immigrantk.pdf. SEC Press Release: SEC v. Marc A. Ramirez, et al., dispnible en sec.gv/news/pressrelease/detail/pressrelease/ SEC Litigatin Release: SEC v. A Chicag Cnventin Center, et al., dispnible en sec.gv/litigatin/litreleases/2013/lr22615.htm. SEC Investr Alert: Scial Media and Investing Aviding Fraud, dispnible en sec.gv/investr/alerts/scialmediaandfraud.pdf. SEC Investr Bulletin: Affinity Fraud, dispnible en sec.gv/investr/alerts/affinityfraud.pdf. SEC Article: Aviding Fraud, dispnible en Investr.gv/investing-basics/aviding-fraud. Para denunciar un psible fraude de valres, frmular una pregunta, denunciar un prblema respect a sus inversines, su cuenta de inversines un prfesinal financier, pr favr visite Para recibir las más recientes Alertas a inversinistas y bletines de la Office f Investr Educatin and Advcacy de la SEC, inscríbase a nuestr canal RSS en sec.gv/rss/investr/alertsandbulletins.xml pr crre electrónic a sec.gv/news/press/subscribe_updates.htm. También puede seguirns en visite Investr.gv, el siti de la SEC en la Internet dedicad a inversinistas particulares. La Office f Investr Educatin and Advcacy ha suministrad esta infrmación cm un servici a ls inversinistas. N es una interpretación legal ni una enunciación de la plítica de la SEC. Si tiene preguntas cn respect al significad a la aplicación de una ley de una nrma en particular, le rgams que cnsulte cn un abgad especializad en leyes de valres.