Perfil empresarial. Presentación. tenet.com.mx CONFIDENCIAL. Enero 2018

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1 CONFIDENCIAL Perfil empresarial Presentación Enero 2018 LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD La empresa prohíbe a sus empleados, directa o indirectamente, ofrecer un propuesta de honorarios o cambiar una propuesta de honorarios a cambio de propuestas de trabajo o compensación. Este documento es confidencial, exclusivamente para su uso privado y no podrá ser compartida sin el consentimiento escrito de la empresa. tenet.com.mx

2 Contenido del documento Filosofía corporativa Áreas de especialidad Clientes Alianzas estratégicas Equipo de consultores 1

3 Tenet Consultores Quiénes somos? Tenet Consultores es una empresa dedicada a ofrecer un servicio integral de consultoría a sus clientes en materia financiera, tecnológica, operativa y regulatoria que cuenta con amplia experiencia en el sistema financiero mexicano. Filosofía corporativa Agregar valor a nuestros clientes de manera consistente y eficiente Generar relaciones de largo plazo con nuestros clientes Ser la primer opción de consultoría especializada en México Expandir nuestras operaciones al resto del continente 2

5 Nuestras áreas de especialización Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero 4

6 Nuestras áreas de especialización Modelación financiera Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Elaboración de modelos financieros dinámicos específicos para cada tipo de proyecto e industria Elaboración de modelos financieros que cumplan con el marco regulatorio aplicable, mostrando las implicaciones de valor de dicho cumplimiento Modelos de evaluación de escenarios y valuaciones de proyectos y empresas Elaboración de modelos financieros dinámicos para instituciones financieras reguladas que buscan conocer de forma detallada los cálculos de capital requerido y el valor de la empresa 5

7 Nuestras áreas de especialización Asesoría financiera estratégica Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Diagnóstico de la situación de negocios desde una perspectiva financiera Definición de productos y servicios y sus implicaciones en el valor de largo plazo de la empresa Creación de modelos dinámicos de evaluación financiera para identificar escenarios de estrés Definición de estrategias de corto, mediano y largo plazo de acuerdo con las necesidades específicas de cada empresa e industria Acompañamiento y seguimiento continuo de cada proyecto 6

8 Nuestras áreas de especialización Banca de inversión Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Fusiones y adquisiciones: Apoyo integral durante todo el proceso de compra venta de empresas desde la muestra de interés y hasta el cierre de las operaciones Valuaciones de empresas y negocios de cualquier tipo desde start-ups hasta empresas grandes consolidadas Búsqueda de capital y fondeo: Definición de los mejores esquemas de plazo, precio y condiciones Búsqueda de participantes para realizar las estructuras Acompañamiento hasta el cierre de las operaciones Nota: ver sección de alianzas estratégicas para información sobre despachos aliados 7

9 Nuestras áreas de especialización Inclusión financiera Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Diseño de estrategias de inclusión financiera: Apertura remota de cuentas: Expediente simplificado A través del móvil En corresponsales Corresponsales financieros: Implementación Control Cumplimiento Operación Administradores de corresponsales: Esquemas operativos Esquemas tecnológicos Compensación y liquidación Operación y control 8

10 Nuestras áreas de especialización Cumplimiento regulatorio Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Autorización para conformación e inicio de operaciones de intermediarios financieros regulados (Bancos, casas de bolsa, etc.) Evaluaciones previas a las visitas de certificación de las autoridades para conocer el status de las operaciones de las entidades y mejorar las probabilidades de obtener resultados positivos en dichos ejercicios Evaluación de las operaciones que se pretendan realizar como institución regulada y asegurar el cumplimiento regulatorio de las mismas Asesoría para adaptar las operaciones a la regulación existente y sus respectivas modificaciones, de acuerdo con cada tipo de intermediario financiero 9

11 Nuestras áreas de especialización Riesgo operacional Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Gestión de riesgo operacional: Eventos de pérdida Niveles de tolerancia Indicadores clave (KRI) Esquemas de comunicación Perfiles de riesgo Cálculo de requerimiento de capital: Asignación de líneas de negocio Cálculo conforme a indicadores básico, estándar y estándar alternativo Reportes regulatorios: Eventos de pérdida Inventario de riesgos operacionales Prevención de lavado de dinero 10

12 Nuestras áreas de especialización Tecnologías de la información Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero (1) BIA, análisis de impacto al negocio (2) ATM, cajeros automáticos (3) CAT, centro de atención telefónica (4) TPV, terminal punto de venta Proveedores de procesos operativos y tecnológicos, incluyendo nube Evaluación Control Contratación Monitoreo Seguridad de la información Gobierno Clasificación Monitoreo Incidentes Recuperación de desastres y continuidad de negocio BIA 1 Estrategia de pruebas Estrategias de comunicación Evaluación de controles y medios electrónicos Internet ATM 2 Móviles CAT 3 TPV 4 Auditoría de TI Organización Planeación Seguimiento Metodologías Prevención de robo de identidad Factores dinámicos Estrategias Biométricos Implementación 11

13 Nuestras áreas de especialización Prevención de lavado de dinero Modelación financiera Asesoría financiera estratégica Banca de inversión Inclusión financiera Cumplimiento regulatorio Riesgo operacional Tecnologías de la información Prevención de lavado de dinero Asesoría en relación con el régimen de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT) para entidades financieras reguladas y no reguladas, así como para personas que realicen actividades vulnerables que incluye, entre otros temas: Política para la identificación de clientes y usuarios Política de conocimiento de clientes y usuarios Integración, actualización y conservación de expedientes de clientes Reportes de operaciones inusuales, relevantes e internas preocupantes Límites de operaciones con dólares de los EE.UU.A y operaciones ilimitadas Sistemas automatizados Estructuras internas y procedimientos de selección de personal Intercambio de información entre entidades financieras nacionales y con entidades financieras extranjeras Atención de requerimientos de autoridad Metodología para la evaluación de Riesgos derivados de los productos, servicios, prácticas o tecnologías con las que operan las entidades financieras 12

15 Nuestros clientes 14

17 Tenet Consultores cuenta con aliados estratégicos que complementan la estructura de servicios Banca de inversión internacional Despacho de abogados Desarrollador de soluciones para canales electrónicos Cuando nuestros clientes así lo requieren, contamos con aliados de gran calidad y profesionalismo que nos ayudan a ampliar nuestra gama de servicios 16

19 Tenet Consultores ha desarrollado un equipo multidisciplinario único en el mercado mexicano Víctor A. Trujillo S. Socio Javier de la Rosa G. Socio Claudia Ramírez M. PLD y cumplimiento Eduardo Olmedo R. Contraloría Interna Raúl O. Olvera M. Operaciones y back office Francisco Escamilla H. Procedimientos y control documental Karla Ramírez V. Administración y Gestión de proyectos Karla Sandoval M. Analista Denisse Jui H. Analista 18

20 Javier de la Rosa Gutiérrez Socio Se incorporó a Tenet Consultores en diciembre de Se desempeñó como Director General de Supervisión de Riesgo Operacional y Tecnológico de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Tiene más de 20 años de experiencia en auditoría de Riesgo Tecnológico. Fue responsable de la supervisión de Entidades Financieras en materia de Riesgo Operacional y Tecnológico, así como de la autorización de inicio de operaciones de entidades nuevas y comisionistas, y de nuevos productos y servicios sobre canales electrónicos. Adicionalmente, colaboró en el desarrollo de la regulación y metodologías de supervisión, incluyendo aquellas relacionadas con medios electrónicos, seguridad de la información y continuidad de negocios. Tiene estudios en Ingeniería Cibernética y en Sistemas Computacionales en la Universidad La Salle, con Maestría en Administración, y Administración de Riesgos Crediticios y Financieros en el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México. Mantiene certificado internacional en Auditoría de Sistemas (CISA). Contacto: jdelarosa@tenet.com.mx 19

21 Víctor A. Trujillo Sierra Socio Socio fundador de Tenet Consultores en Cuenta con más de 9 años de experiencia en consultoría estratégica, financiera y regulatoria especializada en Instituciones Financieras. Ha colaborado en los procesos de autorización para la constitución de 6 bancos y 2 casas de bolsa en México, así como otros proyectos de autorización y asesoría para otros bancos y casas de bolsa mexicanas. Cuenta con amplia experiencia en el desarrollo de modelos de evaluación financiera de proyectos que incorporan la regulación mexicana, además de amplia experiencia en proyectos de banca de inversión y financiamiento de proyectos. Ha contado con la certificación de PMP (Project Management Professional) por el PMI (Project Management Institute). También ha contado con la certificación de FIRA (Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura) como Consultor de Crédito. Es Licenciado en Administración Financiera por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México. También cuenta con Maestría en Innovación y Desarrollo de Negocios por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM). Contacto: vtrujillo@tenet.com.mx 20

22 Claudia Ramírez Mingramm Prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo Se incorporó a Tenet Consultores en diciembre de Cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector financiero. Es Oficial de Cumplimiento certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Se desempeñó por casi 6 años como Directora General de Cumplimiento en la institución calificadora de valores HR Ratings, en donde, entre otras actividades, participó en el proceso de autorización de HR Ratings como institución calificadora reconocida por la Securities and Exchange Commission de los EE.UU.A; elaboró la normativa interna de la Institución; coordinó la práctica de auditorías internas de cumplimiento y manejó las relaciones con los reguladores de la institución, tanto en México como en los EE.UU.A. Laboró durante 10 años en la CNBV, en donde participó en el análisis legal de diversas solicitudes de autorización presentadas ante la CNBV para la constitución y operación de bancos, casas de bolsa, grupos financieros y entidades de ahorro y crédito popular, entre otros. Participó en la redacción del actual reglamento de Supervisión de la CNBV, así como en diversos proyectos de modificación a las leyes financieras y en la elaboración de Acuerdos de Entendimiento celebrados entre la CNBV y diversas autoridades financieras nacionales y extranjeras. Es abogada titulada por la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) y cuenta con un diplomado en Derecho Empresarial en el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Contacto: cramirez@tenet.com.mx 21

23 Eduardo Olmedo Ruiz Velasco Cumplimiento regulatorio Eduardo se incorporó a Tenet en Junio de 2017 como especialista en Cumplimiento regulatorio. Eduardo cuenta con más de 20 años de experiencia tanto en áreas de riesgos como de control normativo y contraloría en el sistema financiero mexicano. De 2013 a 2016 fue Contralor en ENLACE, Empresa facilitadora de operaciones con Valores. De 2007 a 2012 se desempeñó como Gerente de Vigilancia de Mercados en el MexDer (Mercado Mexicano de Derivados). Anterior a esto, se desempeño como Especialista y Gerente de Riesgos en FIRA (Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura BANXICO) y Banco Azteca, respectivamente. Eduardo es Licenciado en Administración por la UNAM, cuenta con Diplomados en Análisis Bursátil, Administración de Riesgos y Economía. Además Eduardo cuenta con el grado de Maestro en Finanzas por la UNAM. Contacto: eolmedo@tenet.com.mx 22

24 Raúl O. Olvera M. Tesorería y Operaciones Raúl se incorporó a Tenet en Noviembre de 2016 como especialista en Tesorería y Operaciones, y se encarga de los servicios de consultoría en materia de operaciones, tesorería y back office. Raúl tiene casi 20 años de experiencia tanto en posiciones de alto nivel tanto de Back y Middle Office en el sistema financiero mexicano. Raúl fue responsable interno de los requerimientos tecnológicos y operativos para la autorización de Santander Securities Services en México. En Santander México, fue responsable de las operaciones de mercado de dinero, negociación de acciones, fondos de inversión y custodia por más de 11 años, estuvo involucrado directamente en las fusiones con Invermexico, Banco Mexicano Somex y Banca Serfin. También estuvo a cargo de las ventas de custodia institucional a bancos internacionales por más de 7 años. Raúl tiene estudios de contabilidad. Contacto: rolvera@tenet.com.mx 23

25 Francisco Escamilla H. Control Interno y desarrollo de políticas y procedimientos Francisco se incorporó a Tenet en 2016 como especialista en Cumplimiento y Procesos. Sus responsabilidades incluyen la coordinación y revisión de manuales y procesos internos para bancos y casas de bolsa en México. Francisco tiene casi 30 años de experiencia en procedimientos y operaciones para el sistema financiero en México. Francisco fue el Gerente de Procesos de Grupo Financiero Actinver encargado del diseño e implementación de procedimientos y manuales para nuevos productos y servicios tales como: Banca electrónica Procesos de crédito y captación Prácticas de venta Prevención de lavado de dinero Francisco también ha trabajado en otras instituciones financieras en las áreas de operaciones como Santander, HSBC y AIG (Seguros) Francisco es licenciado en Administración de Empresas por la Universidad del Valle de México Contacto: fescamilla@tenet.com.mx 24

26 Karla Ramírez Villa Gerente de Proyectos Karla se incorporó a Tenet en Cuenta con más de 4 años de experiencia en análisis regulatorio y diseño de procesos para instituciones financieras. Ha colaborado en la autorización para la constitución de 3 bancos y 1 casa de bolsa en México. Adicionalmente, ha colaborado en proyectos de: Banca electrónica y banca móvil. Inclusión financiera. Fondeo y operaciones de instituciones financieras no reguladas. Adicionalmente ha desarrollado proyectos de evaluación de cumplimiento regulatorio para diversas instituciones financieras. Ganadora del Apprentice War (simulador de negocios) en 2012 organizado por el Centro de Negocios de Ingeniería Industrial de la UNAM. Es Licenciada en Administración por la UNAM, cuenta con Diplomados en Finanzas y en Mercadotecnia por la UNAM. Contacto: krvilla@tenet.com.mx 25

27 Karla Sandoval M. Analista Karla se unió a Tenet en junio de Karla ha sido responsable del desarrollo de procedimientos y manuales para diversas instituciones financieras y de servicios. Karla también se ha encargado del análisis de la normativa para procesos de Administración Integral de Riesgos y del análisis de variables económicas y financieras para proyectos de inversión. Karla cuenta con Licenciatura en Administración y Contabilidad en la UNAM, además cuenta con un Diplomado en Finanzas en la UNAM. Contacto: ksandoval@tenet.com.mx 26

28 Denisse Jui H. Analista Denisse de incorporó a Tenet en Cuenta con casi 4 años de experiencia en investigación de mercados y desarrollo de manuales y procedimientos para instituciones financieras reguladas. Ha participado en los proyectos de autorización de constitución de 2 bancos y 1 casa de bolsa en México. Actualmente realiza estudios de Licenciatura en Administración Financiera en el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México. Contacto: djui@tenet.com.mx 27

29 Insurgentes Sur 1602 Piso , Ciudad de México (CDMX). México Tel. +52 (55) Periférico Sur 2370 Piso 2 Sur 01060, Ciudad de México (CDMX). México contacto@tenet.com.mx Fin del documento Fuente imagen: Mexico City silouhete skyline designed by Vexels 28