RESULTADOS FINAGRO de Mayo de 2013

Transcripción

1 RESULTADOS FINAGRO de Mayo de

2 Esquema del Sistema Nacional de Crédito Agropecuario FINAGRO Fondo para el Financiamiento del Sector Agropecuario Beneficiarios Junta Directiva Banco de la República Entidades Financieras CNCA Comisión Nacional de Crédito Agropecuario

3 Qué es FINAGRO? Es una entidad de financiamiento para el desarrollo del sector rural colombiano, que actúa como establecimiento de crédito de segundo piso. Esto quiere decir, que su relacionamiento es directamente con las instituciones financieras de primer piso, y éstas a su vez, con los usuarios de crédito. FINAGRO administra el sistema de financiamiento del sector agropecuario y diversos instrumentos para el desarrollo rural. Está constituido como sociedad de economía mixta del orden nacional, organizado como establecimiento de crédito con régimen especial, vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia, vinculado al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural, con patrimonio propio y autonomía administrativa. Accionistas Accionista Participación MADR 65,3% BAC 12,9% DAVIVIENDA 12,7% BBVA 9,1% FONDEFIN 0,001% TOTAL 100,0%

4 FINAGRO VISIÓN Ser la institución financiera líder en la gestión del desarrollo rural colombiano con clase mundial 1. Intervención estratégica sobre la falla de mercado y complemento para los intermediarios financieros 2. Capacidad para la gestión del riesgo y conocimiento específico del sector 3. Alineación con las políticas gubernamentales con innovación y autonomía en la gestión

5 FINAGRO FINANCIAMIENTO INSTRUMENTOS PARA EL DESARROLLO Financiamiento de fomento Acceso al financiamiento Gestión de riesgos agropecuarios Promoción de la inversión rural Fortalecimiento productivo y social

6 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 6

7 $ Billones 1. Crédito El valor de los créditos desembolsados superó el Plan Indicativo en 8% $ 7 Crédito FINAGRO $ 6,5 $ 6 $ 5,5 $ 5 $ 4 $ 3,9 $ 4,2 $ 3 $ 2 $ 1 $ 1,2 $ 1,2 $ 1,1 $ 1,6 $ 1,9 $ 2,2 $ 2,4 $ 3,1 $ 3,0 $ Plan indicativo 2012 $ 6,0 Crédito Desembolsado $ 6,5 Δ 8% $ Billones 7

8 $ Billones 1. Cartera La cartera alcanzó $11,5 bn en 2012,lo que representa un crecimiento del 22% Δ 22% $ 14 $ 12 Evolución de la Cartera Δ 47% $ 11,5 $ 10 $ 8 $ 6 $ 4 $ 2 $ 2,0 $ 2,3 $ 2,1 $ 2,4 $ 3,0 $ 3,5 $ 4,2 $ 5,3 $ 6,3 $ 7,2 $ 7,8 $ 9,4 $ $ Billones Redescuento Sustituta Agropecuaria Total 2011 $ 6,1 $ 2,6 $ 0,7 $ 9, $ 6,3 $ 4,1 $ 1,1 $ 11,5 Participación 55% 35% 10% 100% Δ4% Δ58% Δ51% Δ22% 12

9 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 13

10 Miles $ Billones 2. FAG Las garantías expedidas incrementaron 18% Número de garantías expedidas Valor de las garantías expedidas $ 1,8 $ 1,6 $ 1,4 $ 1,2 $ 1,0 $ 0,8 $ 1,0 $ 1,3 $ 1,3 $ 1,6 100 $ 0, $ 0,4 $ 0,2 $ 0, $ Miles de millones Número Valor 2011 $ $1.571 Δ8% Δ18% 14

11 2. FAG Los pequeños productores se beneficiaron del 97% de las garantías Número de Garantías Expedidas Valor de las Garantías Expedidas Pequeños 97% Medianos 3% Pequeños 83% Medianos 15% Grandes 0,04% Grandes 1,7% Expedidas Vigentes Pequeños Medianos Grandes Total Expedidas $ Miles de millones Vigentes Pequeños $ $2.589 Medianos $ 237 $387 Grandes $ 26 $ 46 Total $ $ Valor de la garantía promedio expedida $6,4 millones

12 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 16

13 $ Miles de millones $ Miles de millones 3. ICR El ICR pagado creció 24% $ 300 Valor ICR pagado $ 263 Valor del Proyecto y de los créditos con ICR $ 250 $ 200 $ 150 $ 100 $ 50 $ 0 $ 212 $ 195 $ $1.000 $900 $800 $700 $600 $500 $400 $300 $200 $100 $0 $927 $685 $691 $ Valor del crédito Valor del proyecto $ Miles de millones Valor ICR 2011 $ $ 263 Δ24% 17

14 3. ICR Los pequeños productores recibieron el 96% de los incentivos Número Valor Pequeño 96% Mediano 4% Pequeño 77% Mediano 22% Grande 0,05% Grande 1% $ Millones Pequeño Mediano Grande Total 2011 $ $ $ $ $ $ $ $ Δ 15% Δ 74% Δ-7% Δ 24% 18

15 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 19

16 4. LEC-DRE Se comprometieron pagos para subsidios por $23 mil millones, 87% del presupuesto LEC-DRE (Ejecución a 31 de diciembre de 2012) $ Millones Número Valor de Crédito Valor subsidio comprometido Presupuesto Ejecución* LEC-DRE $ $ $ % LEC-DRE $ $ $ % * En este caso, ya que se realizan provisiones para pagar los créditos, se puede estimar la ejecución de los mismos respecto al valor del subsidio proyectado Actividad LEC-DRE 2012 por actividad Subsidio Pagado Subsidio comprometido $ Millones Arroz $ 373 $ % Café $ 6 $ 236 1% Ganadería Bovina * $ 4 $ 155 1% Otros $ 732 $ % Total $ $ % % 20

17 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 21

18 5. Microcrédito En 2012 se beneficiaron 10 mil familias campesinas Programas de Microcrédito 2012 Pademer Oportunidades Rurales $ Millones Total Operadores Financieros Valor Aporte del MADR Valor Total del Convenio * Los restantes $6,650 millones fueron aportados por CHF Número de Créditos Otorgados Valor de los Créditos Otorgados Indice de Rotación Indicador de cartera al día Indicador de morosidadmayor a 30 días (promedio) $ $ $ $ $9.975* $ Pademer Oportunidades Total $ $ $ $ ,64 0,58 98,02% N.A. 1,99% N.A. 22

19 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 9. Logros y retos 23

20 6. IAT, RH y Asociatividad Fortalecimiento productivo y social Asociatividad con encadenamiento. Se incentiva el uso de encadenadores que garantizan la comercialización de las cosechas y proveen asistencia técnica. Recurso Hídrico. Apoyo a la construcción de 31 distritos de riego por valor de $50 mil millones para 16 mil hectáreas. 26 proyectos serán apoyados en 2013 a través de la realización de obras, estudios y diseños. Asistencia Técnica. Evaluación, selección y encargo fiduciario para 228 municipios en beneficio de 128 mil productores. Apoyo para 9 zonas especiales en beneficio de 22 mil productores en 83 municipios 24

21 6. CIF Promoción de la inversión rural Certificado de Incentivo Forestal -CIF Tradicional Pago de $23 mil millones (más del doble que en 2011) para apoyar 489 proyectos con 60 mil hectáreas CIF Nuevo Firma de 174 contratos por $13 mil millones para apoyar la reforestación de 14 mil hectáreas.

22 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 26

23 Las coberturas beneficiaron exportaciones por USD 607 millones Ventas cubiertas al 31 de diciembre de Coberturas Flores 77% Banano 12% Azúcares y artículos confitería 5% Otros 7% * TRM del 3 mayo de 2013 $ Millones Apoyo Aporte Costo Compensaciones Tasa Promedio Tasa Promedio Ventas Cubiertas MADR Privado Total Proyectadas Cubierta Real Programa 2012 USD 607 $ $ $ $ $ $

24 7. Seguro Agro Se aseguraron 61 mil hectáreas en 2012, 33% más que en 2011 Cultivos Asegurados 2012 Caña de azúcar 22% Maíz 19% Plantación forestal 17% Banano 27% Otros 15% Área asegurada Valor Prima Valor Asegurado $ Millones Subsidio Pagado $ $ $

25 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 29

26 Logros de FINAGRO en 2012 Direccionamiento Estratégico- Corporación Calidad- Revisión Estructura-Cultura Fortalecimiento: Secretaría General, Oficina de Control Interno- Dirección de Riesgo Creación áreas: Vicepresidencia de Garantías y Desarrollo Rural, Direcciones Forestal, Asistencia Técnica y Riego y Drenaje Revisión Manual de Servicios Revisión y ajuste Página Web Trabajo Clima organizacional Estrategia Equipos de alto desempeño Plan Indicativo 2012 de $6 billones fue superado. Visita proyectos productivos Puesta en marcha en Finagro CIF- IAT-REHI SIT-Contratación y puesta en marcha del desarrollo. Líneas de crédito de competitividad y asociatividad 8. Logros

27 8. Logros Logros de FINAGRO en 2012 Fortalecimiento del sistema de financiamiento para el sector agropecuario Estudio y Plan de Acción del FAG- Fondo Agropecuario de Garantías Aprobación de cambio en la ponderación de la cartera sustituta Junta Banco de la República Revisión Intereses de Redescuento Fortalecimiento del soporte técnico a la CNCA Aprobación de la estrategia de liquidez FINAGRO Participación proyecto USAID y CAF- Sistema de Financiamiento Agropecuario

28 Retos para Retos Capitalización de $800 mil millones ($342 mil millones en 2013) Nuevas fuentes de financiamiento: BID, CAF; Banco Mundial; entidades nacionales Plan indicativo de Crédito por $6,6 mil millones Consolidación de nuevos proyectos: CIF, IAT, Recurso Hídrico Fortalecimiento del modelo asociativo y de la línea de competitividad Almidones de Sucre como modelo de asociatividad Reestructuración del FAG Profundización de FINAGRO como Banco de Segundo Piso Puesta en marcha de la reestructuración de FINAGRO Puesta en marcha del Sistema de Gestión de la Innovación Remodelación de las instalaciones de FINAGRO

29 Índice 1. Crédito y Cartera 2. FAG 3. ICR 4. Líneas Especiales de Crédito 5. Microcrédito 6. Nuevos Programas 7. Programas de Gestión de Riesgo Agropecuario 8. Logros y retos 9. Balance y Estado de resultados FINAGRO y FAG 33

30 9. Balance Balance General 2012 Balance General $ Millones Ejecución Presupuesto Variaciones dic-11 dic-12 dic-12 Absoluta Relativa Disponible + Portafolio $ $ $ ($ ) -9% Cartera Bruta $ $ $ $ % Provisión Cartera ($ ) ($ ) ($ ) ($ 2.329) 4% Otros (Cuentas por cobrar, Activos Fijos, BRDP, Reforestación) $ $ $ $ % Total Activo $ $ $ $ % TDA $ $ $ $ % Otros (Obligaciones financieras, cuentas por pagar estimados de contribuciones, laborales e impuestos) $ $ $ $ % Total Pasivo $ $ $ $ % Patrimonio $ $ $ $ % Relación de Solvencia 10,29% 11,00% 9,75% 0,71% 7% 34

31 9. Estado de Resultados Acumulado Estado de Resultados Acumulado 2012 Ejecución Presupuesto Variaciones $ Millones dic-11 dic-12 dic-12 Absoluta Relativa Ingresos Cartera $ $ $ $ ,0% Costo TDA $ $ $ $ ,1% Ingresos Portafolio $ $ $ ($ 4.322) -12,1% Otros Gastos Financieros (Interbrios) $ 211 $ 428 $ 0 $ ,4% Margen Financiero $ $ $ $ ,1% Gastos Funcionamiento - FINAGRO $ $ $ $ ,1% Gastos Funcionamiento - Programas $ $ $ $ 4 0,3% Otros Operativos (Admon TDA) $ $ $ $ 209 9,8% Neto Otros Ingresos (Administración fondos, depreciación, amortización, provisiones, BRDP, periodos anteriores) $ $ $ $ ,7% Utilidad Bruta $ $ $ $ ,1% Contribución FAG $ $ $ $ ,5% Liberación Provisión Defecto Tasa $ $ 0 $ 0 ($ 7.197) -100,0% Total Impuestos $ $ $ $ ,1% Utilidad Neta $ $ $ $ ,7% 35

32 Balance General FAG FAG Variaciones $ Millones dic-11 dic-12 Año Relativo Año Absoluto Portafolio Inversiones $ $ % $ Otros (Disponible, Cuentas por cobrar BRDP, Impuestos) $ $ % $ Total Activo $ $ % $ Cuentas por Pagar $ $ % $ 504 Provisiones $ $ % $ Otros (Obligaciones Financieras, Cuentas por pagar Finagro e Impuestos) $ $ % $ Total Pasivo $ $ % $ Aportes $ $ % $ Utilidad Ejercicio $ $ % $ Otros (Util Acum, Revalorización) $ $ % $ Patrimonio $ $ % $ Garantías Vigentes - Total $ $ % $ Solvencia equivalente FNG 23,5% 21,5% -8% -2% 36

33 9. FAG Estado de resultados FAG 2012 $ Millones Variaciones dic-11 dic-12 Año Relativo Año Absoluto Ingresos Comisiones $ $ % $ Ingresos Tesorería $ $ % $ Recuperaciones Gtía $ $ % ($ 2.678) Otros Ingresos (Recuperación provisión de garantías otros años, BRDP, devolución periodos anteriores) $ 500 $ % $ Total Ingresos $ $ % $ Provisiones $ $ % $ G Administración $ $ % $ 663 Otros (GMF, Impuesto de renta) $ $ % $ Total Egresos $ $ % $ Utilidad Neta Acumulada $ $ % $ Garantías Pagadas $ $ % $

34 Seguimiento Plan Estratégico Y Sistema Integrado de Gestión

35 Seguimiento Plan Estratégico Evaluada la ejecución del Plan Estratégico , al cierre de 2012, presentó un cumplimiento de 87% en las metas y de 98% en los planes de acción definidos para los cuatro objetivos específicos que lo conforman: Mejorar el acceso de los beneficiarios a los productos y servicios de la organización. Fortalecer los productos y servicios que beneficien a pequeños productores y victimas. Definir e implementar una nueva arquitectura empresarial que soporte la misión y el alcance de la visión de FINAGRO de manera integral, eficaz y eficiente. Lograr que los colaboradores aporten el mayor esfuerzo laboral a la entidad, para obtener su optimo desarrollo personal y profesional y a su vez los mejores resultados para la organización. Basados en esta evaluación y para ajustar aquellas estrategias y acciones que se cumplieron en su totalidad, en el primer trimestre de 2013 se efectuarán los ajustes respectivos, así como los requeridos para su alineación con la nueva estrategia y estructura organizacional.

36 Evaluación SIG MECI 2012 Sistema Integrado de Gestión- SIG En 2012 se realizaran dos auditorías internas de calidad. En ellas se identificaron tres oportunidades de mejora. Como resultado, se implementaron los cambios pertinentes. Se encontró que las acciones implementas fueron eficaces y se evidenció que la organización cuenta con un Sistema Integrado de Gestión adecuado e interiorizado por la gran mayoría de los colaboradores. La Auditoría Externa de seguimiento ICONTEC se llevó a cabo en diciembre de El resultado de la misma fue satisfactorio e indica que el Sistema Integrado de Gestión cuenta con los criterios de eficiencia, eficacia y efectividad. No se levantaron No Conformidades y se recomendó mantener para FINAGRO en todos sus procesos la certificación en las normas ISO 9001 y NTCGP 1000.

37 Evaluación SIG MECI 2012 Calificación AAA Por doceavo año consecutivo, la sociedad calificadora de inversiones BRC Investor Services S.A. SCV, mantuvo las calificaciones de FINAGRO en AAA para la deuda a largo plazo y BRC 1+ para la deuda a corto plazo. Uno de los aspectos positivos que sustenta la calificación de FINAGRO es su alineación estratégica con el plan estratégico del Gobierno Nacional, quien es el accionista mayoritario del Fondo con el 78%, por lo que su sostenibilidad financiera puede contar con el respaldo patrimonial necesario para la continuidad de su negocio, dado que la promoción del sector rural y agropecuario es uno de los pilares de la estrategia económica del actual Gobierno.

38 Informe Oficina de Control Interno

39 Auditoría Contraloría General de La República Vigencia 2011 Componente Principios Calificación Cuantitativa Calificación Cualitativa Gestión (20%) Eficiencia y Eficacia Deficiente Deficiencias/ Comentarios Planeacion estrategica: concordancia con planes sectoriales y armonizacion con Plan Nacional de Desarrollo Indicadores de Gestión: Son coherentes y confiables, pero medición no es oportuna y en algunos casos no se efectúa el análisis correspondiente Presupuesto: aspectos a mejorar en cuanto a la planeación, asginación, ejecución y evaluación Resultados (30%) Eficacia, Economía, Eficiencia, Equidad, Valoración Costos Ambientales Favorable Resultados buenos en cuanto al cumplimiento de su Plan operativo de Crédito y al mejoramiento del acceso de los beneficiarios de menores activos dentro de la distribución de la cartera generada en el año 2011 Legalidad (10%) Eficacia 65 Deficiente Presupuestal: no cancelación de reservas que fueron solicitadas, destinadas y no utilizadas Utilización de reservas asignadas a un determinado contrato antes de la suscripción e inicio de éste - situaciones que no se legalizaron contractual ni presupuestalmente, así como debilidades en la supervisión y autorización de pagos por parte del administrador a los contratos que se ejecutan en el M ADR M odalidad contratacion directa: no permite comparación de criterios como conocimiento, experiencia, cumplimiento y condiciones ofrecidas. Financiero (30%) Economía, Eficacia 100 Favorable Sin observaciones SCI o M ecanismos de Control (10%) Eficacia, Eficiencia 1,341 Eficiente Variacion y aparente mejora obedece, entre otras a la aplicación de la nueva metodología de calificación de la CGR Calificación Ponderada Favorable Fenece la Cuenta Vigencia Fiscal año 2011

40 Auditoría Contraloría General de La República Vigencia 2011 Total hallazgos del Plan de Mejoramiento: Calificación 69.8 y 68 hallazgos) dieciocho (18) (Vigencia anterior Para el 2011 se presentó cambio en la Metodología de calificación de la CGR. Semestralmente se envía informe de avances; tanto el informe como el Plan de Mejoramiento se encuentra a disposición de la Ciudadanía en la página web: en el link: Inicio > Normas > Plan de mejoramiento

41 Informe Ejecutivo anual DAFP Vigencia 2012 Objetivo: Evaluación a la implementación del Modelo Estándar de Control Interno Resultado= Eficaz. Subsistema Control Estratégico Control de Gestión Componente Ambiente de Control* Direccionamiento Estratégico Administración de Riesgos Actividades de Control Información Comunicación Pública* Autoevaluación Calificacion Control de Evaluación Evaluación Independiente* 82 Planes de Mejoramiento* Estado General del Sistema de Control Interno * Actualmente se están fortaleciendo

42 Informe de Control Interno Contable Contaduría General de la Nación Vigencia 2012 Concepto Contempla Calificacion 2012 Encuesta en línea a la CGN según Resolución No 357 de julio de 2008 Etapa de Reconocimiento Etapa de revelación Otros elementos de control contable 4.96 Calificación Cualitativa Adecuado 4.96 significa que el Sistema es Adecuado se presentó mejora con respecto a calificación del 2011 que fue de 4.91

43 Sistema de Atención al Consumidor Financiero - SAC

44 MARCO LEGAL - MODIFICACIÓN LEY 1328 DE 2009 Circular Externa 015 de 2010 y 038 de Régimen de Protección al Consumidor Financiero SISTEMA DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO - SAC Propende por: Consolidar la cultura de atención, respeto y servicio a los consumidores financieros Fortalecer los procedimientos para atender sus quejas, peticiones y reclamos Propiciar la protección de sus derechos del consumidor y su educación financiera. MANUAL SAC DE FINAGRO: Aprobación Junta Directiva diciembre 22/10 Última modificación septiembre 26/12

45 Administración de Derechos de Petición Disminución del 26% en relación con 2011 Compromisos de las área para responder oportunamente. Sistema integral de seguimiento.

46 Administración de Derechos de Petición 2012 Los Derechos de Petición recibidos en FINAGRO durante 2012, están distribuidos de manera mayoritaria en: Cartera: Estados de Cuenta y Solicitudes de Paz y Salvo. Secretaría General: Temas diversos, entre los cuales se encuentran solicitudes de condonación y liberación de garantías. Crédito e ICR: Pagos y reconsideraciones de ICR. Servicio al Cliente: Información sobre alivios y Portafolio de Servicios. Otros: Información sobre Convocatorias Recurso Hídrico, CIF, etc.

47 Administración Sistema de Quejas, Reclamos y otros A través de éste aplicativo llegan tanto solicitudes de información, quejas, sugerencias y felicitaciones, se encuentra una disminución del 30% en relación con Clasificadas como Quejas en 2012 fueron 16. Compromisos de las áreas para responder oportunamente. Sistema integral de seguimiento

48 Quejas 2012 Las quejas en relación con el año 2011, presentan una disminución del 33%.