Innovación y Transformación Digital en Seguros

Transcripción

1 Diplomado Internacional Innovación y Transformación Digital en Seguros Versión

2 Cuerpo Académico MBA, Ingeniero Comercial y Contador Auditor con 15 años de experiencia en la Banca, ocupando diversos cargos ejecutivos en Banco Santander y BBVA, y con más de 12 años de experiencia en la industria de Seguros Masivos. Ha sido Gerente General de la Corredora de Seguros del BBVA, desde el año 2005 hasta el 2014 y Presidente de la Asociación Banca Seguros AG desde el año 2010 hasta el año Actualmente se desempeña como Gerente General de Integral Group Solution Chile, empresa de asistencias con operaciones en cinco países de la región, y que tiene como uno de sus pilares de desarrollo el apoyar a la industria de los Seguros Masivos con servicios innovadores. Pablo Enrione, Director Académico 2. Escuela de Seguros de Chile

3 MBA Universidad de Chile, Ingeniero Informático UTEM. Fundador y Director Ejecutivo del Ecosistema Digital (Digital Insurance Latam, Componente Digital, Alianzas Digitales, Serviex, Digital Bank, Transformación Digital, Digital Broker y EBanking News). Ha sido Speaker sobre la Revolución Digital en los Servicios Financieros en LIMRA y otras decenas de eventos y empresas en Chile, Argentina, Perú, Costa Rica, Colombia, Bolivia, Ecuador, Uruguay, Paraguay y Panamá. Co-creador del Diplomado de Transformación Digital de la Banca que se ha dictado en 4 países. Autor del libro best seller de ventas en Latinoamérica La Revolución Digital de los Servicios Financieros. Ha asesorado a decenas de empresas en Latinoamérica en temáticas de Innovación y Transformación Digital. Ramón Heredia, Director Académico 3. Escuela de Seguros de Chile

4 Cuerpo Académico Russell Aparicio Abogado de la Universidad Nacional Autónoma de México Actualmente es Presidente Ejecutivo de Integral Group Solution (IGS), con operaciones en Chile, Argentina, Perú, Colombia, Uruguay y México. Diecinueve años de experiencia en creación y consolidación de empresas en Latinoamérica en todos los procesos; comercial, legal, operativo, financiero y tecnológico. Hugues Bertin PAD (Programa de Altos Directivos) IAE Business School (Argentina), Qualified Actuary (Université de Paris (Francia). Fue Head of Digital Transformation en BNP Paribas Cardif. Tiene amplia experiencia en la industria aseguradora, donde ha liderado proyectos de transformación digital. Cristián Briones MBA Pontificia Universidad Catolica de Chile, Scrum Master Certificado, Ingeniero Comercial UDP. Certificación de TiSDD (This is Service Design Doing). Talent Management and Executive Coaching por Michael McGrath. Fue Gerente General de Sentialabs y Soho, empresas que trabajan activamente en la transformación de la industria financiera. Cristobal Daly Magister en Ingeniería de Negocios de la Universidad Adofo Ibañez, Diplomado en Ciencias Actuariales de la Universidad Católica de Chile, Ingeniero Civil Industrial. Fue Gerente de Ventas en Compara On Line, Product Manager de Seguros Generales en Seguros Falabella. Actualmente es Gerente General de la Corredora de Seguros de Ripley. Johana Davis Ingeniera Comercial. Actualmente es Gerente Suscripción y Operaciones Seguros Masivos de SURA. Anteriormente fue Gerente Técnico en SURA y en la compañía RSA. Mario Ernst MBA de la Universidad Adolfo Ibañez, especializado en Transformación Digital en IE Business School (España), Ingeniero Comercial USACH. Fue Responsable del Modelo Comercial en BBVA. Profesor de Estrategia en el MBA de la UDP. Actualmente es Director de Transformación en Digital Bank, asesorando a bancos y empresas financieras en Costa Rica, Argentina, Colombia, Bolivia, Chile y Perú. 4. Escuela de Seguros de Chile

5 German Goñi Diplomado en Gestión y Planificación de Proyectos TIC de la Universidad de Chile, Ingeniero Civil Industrial Pontificia Universidad Catolica de Chile. Scrum Master Certificado. Consultor experto en Internet de las Cosas (IoT), Inteligencia de Negocios, Big Data, Analítica Predictiva y Machine Learning. Socio fundador de DreamBox 3D. Martín Picerno Master en Análisis de Clientes Universitat de Barcelona, Licenciado en Psicología Universidad Católica del Uruguay, Cofundador de SentiaLabs, experto en Customer Journey y Canvas. Ha realizado talleres y workshop en temáticas aplicadas de innovación para diversas empresas del sector financiero. Francisco Tiozzo-Lyon Magister en Gestión de Sistemas e Ingeniero Civil Industrial UDP. Diplomado en Diseño de Experiencias UAI. CEO en Alianzas Digitales y profesor experto en temáticas de Innovación. Está asesorando bancos y empresas del sector financiero en temáticas de Innovación abierta en Chile, Bolivia y Colombia. Sebastián Valle Magíster en Gestión de Operaciones e Ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile. Gerente Comercial desde 2011 a la fecha de la compañía de Seguros BNP Paribas Cardif, empresa líder en la industria de Bancaseguros de Chile. Previo a este cargo se desempeñó en el área técnica por más de 6 años, siendo el responsable del equipo actuarial de BNP Paribas Cardif. Germán Velasco MBA de la Universidad de Los Andes (Chile), Ingeniero Civil de la Universidad Santo Tomás (Colombia). Profesional con 12 años de experiencia en diversas industrias. Actualmente es el gerente general y fundador de Fullmov, exitosa aplicación 100% On Line que permite la contratación de distintos servicios en línea, que complementan y agregan valor a la oferta de seguros. Adicionalmente, en charlas específicas y a solicitud del Director Académico, se podrán cambiar o integrar a otros profesionales. 5. Escuela de Seguros de Chile

6 Programa Académico Introducción La industria de seguros y así como muchas otras industrias, están viviendo en un escenario con grandes cambios, desafíos y oportunidades. Las nuevas tecnologías han permitido que muchas industrias se digitalicen y entreguen a los clientes una propuesta de valor superior. Los clientes crecientemente utilizan y demandan que los servicios se encuentren dentro de las plazas digitales, que su acceso sea simple, rápido e instantáneo. Esto nos impone el desafío de que la Transformación Digital de la propuesta de valor y de toda la empresa se deba realizar con sentido de urgencia. En esta nueva economía de la información, el uso de los datos, la robotización de los procesos y la relación digital con los clientes son las palancas que deberemos impulsar para seguir competitivos. Temas como la venta y post venta digitales, el diseño de nuevos productos y modelos de negocios que permitan una propuesta de valor atractiva para los clientes, son hoy claves para el buen desempeño de cualquier entidad que trabaje en esta industria. Así mismo los procesos de suscripción, liquidación, evaluación de calidad y Asistencias son susceptibles de modificar y mejorar incorporándolos a esta revolución. La Transformación Digital requiere redefinir el modelo de negocios, evolucionando desde el modelo tradicional hacia un modelo que le entregue a sus clientes a través de la digitalización, una nueva experiencia de adquisición y uso de sus servicios. 6. Escuela de Seguros de Chile

7 Objetivos Específicos Identificar los elementos que están cambiando la Industria de Seguros y utilizar herramientas concretas que les permitan diagnosticar el nivel de madurez digital de sus organizaciones. Diseñar un road map para moverse al Mundo Digital. Diseñar un producto real que tenga impacto en los resultados del negocio. Público Objetivo Compañías de Seguros. Corredores de Seguros. Empresas de Servicios públicos. Retailers. Cualquier otra institución que quiera conocer acerca de los nuevos modelos de digitalización de las industrias de servicios. Metodología La metodología será teórica-práctica. Al inicio del Diplomado los participantes serán separados en grupos, conformados por personas con distintos perfiles, por experiencia, nacionalidades y profesiones, para el desarrollo de un caso práctico de implementación de un Negocio de Seguros Masivos. Para ello dispondrán de un tutor de experiencia en el mercado, quién les prestará la asesoría y apoyo en el desarrollo del caso, que estará disponible para responder dudas y entregar orientación. El último día del Diplomado cada grupo deberá presentar su trabajo a todo el curso, siendo evaluado por una comisión de profesores. Evaluación Se evaluará el desarrollo del proyecto, la aplicación de los conocimientos adquiridos y su presentación. Requisitos de Aprobación Para aprobar el Diplomado se deberá tener una asistencia mínima de 75% y aprobar el trabajo de desarrollo del caso en grupo, con nota igual o superior a 4 en escala de 1 a 7. El Diploma será extendido por la Escuela de Seguros de la Asociación de Aseguradores de Chile, Digital Insurance Latam y la Universidad de los Andes. 7. Escuela de Seguros de Chile

8 Plan de Estudios Módulo 1 La REVOLUCIÓN DIGITAL de los Servicios Financieros y las INSURTECH Qué son las INSURTECH? Casos de Éxito Impacto de las tecnologías en la industria Aseguradora Redes Sociales y plazas digitales Ecosistemas como modelo negocio Módulo 5 Seguros de Vida y Salud Modelo de Venta de Seguros y Asistencias On line Experiencia en Chile Modelo de Negocio Software Proyecciones 8. Escuela de Seguros de Chile Módulo 2 Visión General de la Industria de Seguros en Latinoamérica Tendencias. Compañías de seguros y sus cambios a nivel local, latinoamericano y global. Crecimiento de la industria, cambios en la composición de la prima. Corredores de seguros y sus cambios en la industria. Reaseguradores. Evolución del marco regulador en el mundo Impacto de la digitalización en la industria Módulo 3 Modelo de Negocios de Seguros Masivos Condiciones de mercado. Oportunidad de negocios. Líneas de negocios. Factores del éxito. Rentabilidades por producto y por canales de distribución Aplicación de la Innovación y Digitalización en la industria Módulo 4 TRANSFORMACIÓN DIGITAL y Diagnóstico de MADUREZ Qué es la Transformación Digital? Niveles de madurez digital Repensar el modelo de negocios en la Industria de Seguros Detectar oportunidades en la industria de seguros Creación de nuevos negocios Módulo 6 Seguros Generales y Vida vinculados y no vinculados a Productos Financieros Modelo de negocio. Ventajas y desventajas. Claves del éxito. Marco legal: consideraciones legales a considerar. Implementación. Casos. Seguros de vida Tipos de productos. Experiencias exitosas. Casos y ejemplos. Seguros generales Tipos de productos. Experiencias exitosas. Casos y ejemplos. Módulo 7 El FUTURO de la Industria Aseguradora Cómo la disrupción tecnológica está haciendo evolucionar la Cadena de Valor? Qué son las 4 principales tendencias tecnológicas que impactan las aseguradoras? Cómo la evolución de las necesidades de los clientes está haciendo evolucionar la Cadena de Valor? Los competidores e Insuretechs : Los actores de hoy y de mañana en el mundo y en LatAm On-Demand Insurance Micro-Insurance / Micro-Momentos UBI Insurance and IoT P2P Insurance y Colaborative Insurance

9 Módulo 8 Diseño de ROAD MAP para la transformación digital Definir los horizontes para la transformación en la industria de seguros Levantar retos Transformar retos en iniciativas Priorizar el portfolio de proyectos Módulo 12 Metodología CUSTOMER JOURNEY OMNICHANNEL Requerimientos del nuevo cliente digital Como diseñar experiencias en la industria de Seguros Multicanalidad v/s Omnicanalidad Service Blue Print y el viaje del cliente Las plazas digitales Módulo 9 Metodología VALUE PROPOSITION CANVAS Innovación en el modelo de negocios Entender al nuevo cliente digital en la Industria de Seguros Creación de propuestas de valor Módulo 10 Metodología DESIGN THINKING Entender al cliente Herramientas para el diseño de nuevas soluciones Mapa de empatía El nuevo cliente digital Módulo 11 TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS : IoT, AI, Robotics, Big Data y Analytics Qué son las tecnologías disruptivas? Aplicaciones para la industria Aseguradora Desarrollo de soluciones para clientes que permitan aumentar ingresos Desarrollo de mejoras internas que permitan disminuir costos Módulo 13 Metodología LEAN STARTUP Diseño de prototipos Aprendizaje validado por el cliente digital Creación de nuevos negocios en la industria Aseguradora Innovación abierta Módulo 14 Modelo de Asistencias Modelo de negocios Tipos de asistencias Importancia de las asistencias como complemento de seguros masivos. Tipos de productos. Experiencias exitosas. La Digitalización en la venta y postventa Módulo 15 Los Seguros Masivos en el Retail Tipos de productos Canales de venta Factores claves de éxito Informes de gestión Planes de incentivos a los vendedores Modelo operativo 9. Escuela de Seguros de Chile

10 Información General 10. Escuela de Seguros de Chile Lugar de Realización Escuela de Seguros, La Concepción 311, Providencia, Santiago de Chile. Fechas y Horarios Inicio : Miércoles 23 de Mayo Término : Miércoles 30 de Mayo Duración : 48 horas cronológicas Días : Miércoles, Jueves, Viernes, Lunes, Martes y Miércoles Horario : a horas. Valor U$ / $ por participante. (No incluye pasajes ni estadía) Incluye: Material didáctico, café, almuerzos. Visita turística guiada a Valparaíso y Viña del Mar el día sábado 26 de Mayo de 9:00 a 18:00 horas. El presente programa incluye la participación en un Seminario Abierto, a realizarse el día siguiente de su término, sin costo adicional, para los alumnos del Diplomado Internacional Innovación y Transformación Digital en Seguros. Descuentos 10% (Compañía socia AACH) 10% (2 participantes de la misma empresa) 15% (3 a 4 participantes de la misma empresa) 15% (exalumnos de Diplomados*) 20% (5 o más participantes de la misma empresa) *Egresados de los últimos cinco (5) años Código SENCE Actividad de capacitación autorizada por el Sence para los efectos de la franquicia tributaria de capacitación, no conducente al otorgamiento de un título o grado académico. Forma de Pago a) Particulares: 1. Contado. 2. Documentado hasta 4 cheques (al día, 30, 60 y 90). 3. Transferencia bancaria nacional Escuela de Seguros S.A. Banco de Chile - Cta. Cte R.U.T.: administracion@escueladeseguros.cl 4. Tarjeta de Crédito (Visa, Master Card, Magna, Diners Club, American Express). 5. Pago en línea a través de Webpay. b) Empresas: Orden de Compra, pago contra factura. c) Extranjeros: Banco :Banco de Chile Dirección :Ahumada 251, Santiago de Chile SWIFT :BCHICLRM ABA/FED : Beneficiario :Escuela de Seguros S.A. Dirección :La Concepción 311, Providencia, Santiago, Chile Cta. Cte. : Contacto :administracion@escueladeseguros.cl Informaciones y Matrículas Extensión y Comunicaciones: Viviana Izurieta Asistentes Académicas: Catalina Quesada. Teléfono : + (56-2) asistente@escueladeseguros.cl matricula@escueladeseguros.cl Inscripciones El Diplomado se inicia con un mínimo de 15 participantes y puede ser impartido cerrado para empresas.

11 Me inicié en la industria de seguros masivos en el año Desde el año 2008 trabajo para Swiss Medical Group, ocupando actualmente el cargo de Gerente Comercial de Negocios de Bancaseguros & Telemárketing, en Swiss Medical Group, Argentina. Adrián Marcos, Gerente Comercial de Negocios de Bancaseguros & Telemarketing, Swiss Medical Group, Argentina. Me inscribí en el Diplomado Internacional Innovación y Tecnología en Seguros Masivos motivado por la apertura al ámbito latinoamericano, ya que permite compartir experiencias de países vecinos y, por tanto, incorporar prácticas de negocios utilizadas en Latinoamérica y en especial el desarrollo del negocio masivo en el mercado chileno. Sin dudas logré mis objetivos. Desarrollar actividades con compañeros de países tan distintos, con normas, regulaciones y circunstancias tan diferentes entre sí, fue una experiencia muy interesante, que a cada uno de los que participamos nos suma y mucho. Soy un convencido de que hay que participar de estas actividades, porque permiten ganar experiencia y buenas relaciones. Me parece importante que la gente que participe de este Diplomado lo tome con seriedad y responsabilidad, poniendo en cada clase la mejor disposición y actitud para aprender. Me desempeño como Ingeniero de Productos Masivos en la Compañía de Seguros Consorcio desde hace un año y medio. El conocimiento que tengo del área de seguros lo he adquirido en la práctica, aprendiendo de mi jefe y de mis compañeros de trabajo. Lo que me llevó a ingresar al Diplomado Internacional Innovación y Tecnología en Seguros Masivos fue mi necesidad de profundizar conocimientos y aprender teoría, así como confrontar puntos de vista distintos y saber cómo trabajan otras compañías en Chile y Latinoamérica. En suma, abrir mis fronteras. La experiencia ha sido espectacular y me he sentido súper cómodo. He logrado visualizar que en otros países y compañías se dan las mismas problemáticas y las mismas oportunidades de seguros, procesos, tecnologías e innovación. Al mismo tiempo, he logrado constatar que hay países que están más avanzados y otros más atrasados en relación a los aspectos antes mencionados. Javier González Escobar, Ingeniero de Productos Masivos, Compañía de Seguros Consorcio, Chile. Conocer a gente tan diversa me ha permitido ver otros temas, otras experiencias y perspectivas distintas. Las clases han sido súper dinámicas y, la verdad, cada segundo que he estado acá ha valido la pena, cien por ciento. Hace ya tiempo que nuestra empresa, Caja de Ande Seguros de Costa Rica, tiene a la Escuela de Seguros como uno de sus principales proveedores de capacitación. En lo personal, tenía como referencia haber cursado el Diplomado de Seguros de Líneas Financieras en el año 2016, el que para mí fue una muy buena experiencia. Marcela Chinchilla, Asistente de Gerencia, Caja de Ande Seguros, Costa Rica. En la actualidad, Caja de Ande Seguros está comenzando a impulsar el área de seguros masivos. Esa es la razón por la cual, junto a Priscilla Ramírez, agente de seguros que trabaja bajo mi coordinación, vinimos al Diplomado Internacional Innovación y Tecnología en Seguros Masivos. Definitivamente los profesores, al igual que los contenidos, son de primera línea. Además, al ser diplomados internacionales uno adquiere conocimiento de otros mercados a través de la gente que está presente en el curso. Eso contribuye a que la experiencia resulte muy enriquecedora. 11. Escuela de Seguros de Chile

12 La Concepción 311, Providencia, Santiago. Teléfono (+56 2)