PLAN FORMATIVO OPERACIÓN DE CAJA BANCARIA
SECTOR SUB SECTOR PERFILES ASOCIADOS SERVICIOS FINACIEROS Y DE SEGUROS. SERVICIOS FINACIEROS. SIN PERFIL CHILEVALORA ASOCIADO. NIVEL CUALIFICACION 2 FECHA VIGENCIA DEL PERFIL NO APLICA. PLAN FORMATIVO Nombre OPERACIÓN DE CAJA BANCARIA. Duración 135 Horas Descripción de la ocupación y campo laboral asociado Perfil(es) ocupacional(es) ChileValora relacionado(s) Requisitos OTEC 1 El CAJERO BANCARIO es el encargado de realizar el cobro y venta de los productos y servicios pertenecientes a financieras o bancos del país. En este sentido, puede desempeñarse en diferentes áreas como: financieras, bancos, empresas de préstamos y créditos. Pudiendo participar en actividades relacionadas con la atención a clientes y la recepción y manejo de dinero. SIN PERFIL RELACIONADO. Sin requisitos especiales. Licencia habilitante participante 2 No requiere. Requisitos de ingreso al Plan Formativo Competencia del Plan Formativo Educación media completa; Operaciones matemáticas simples; Manejo computacional básico. Realizar atención a clientes bancarios y operaciones de caja de acuerdo a tipos y características de cuentas, efectivo y documentos de valor, procedimientos de seguridad integrales y normativa de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras del país. 1 Se refiere a acreditaciones anexas que requiera el OTEC, establecidas por normativa vigente. Ejemplo: Escuela de Conductores, regida por normativa del Ministerio de Transportes. 2 Se refiere a licencias requeridas para desempeñarse laboralmente, tales como licencias, certificados, certificaciones, acreditaciones, autorizaciones, etc., emitidas por autoridades correspondientes.
Número de Módulos Nombre del Módulo Horas de Duración Módulo 1: ATENCIÓN A CLIENTES. 20 Módulo 2: OPERACIÓN DE CAJAS BANCARIAS. 70 Módulo 3: CONTABILIDAD Y CUADRATURA DE CAJAS BANCARIAS. 45 TOTAL DE HORAS 135
MÓDULO FORMATIVO N 1 Nombre ATENCIÓN A CLIENTES. N de horas asociadas al módulo 20 Perfil ChileValora asociado al módulo UCL(s) ChileValora relacionada(s) SIN PERFIL RELACIONADO. Sin UCL relacionada. Educación media completa; Requisitos de Ingreso Competencia del módulo Operaciones matemáticas simples; Manejo computacional básico. Atender requerimientos y necesidades de clientes en bancos de acuerdo a procedimientos definidos y normas de seguridad integrales asociadas. APRENDIZAJES ESPERADOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN CONTENIDOS 1. Atender requerimientos de clientes en bancos de acuerdo a técnicas y protocolos de atención y normas de seguridad integrales. 1.1 Describe técnicas de comunicación de acuerdo a estándares definidos y protocolos de atención. 1.2 Ejemplifica situaciones en donde se establezca comunicación asertiva y empática de acuerdo a técnicas de comunicación. 1.3 Detalla tipos de clientes de acuerdo a estudio de comportamiento y procedimientos técnicos establecidos. 1.4 Define en que consiste la atención a clientes en el sistema financiero y bancario de acuerdo a procedimientos y protocolos de atención del sector. 1.5 Explica procedimientos de atención a clientes realizada por un cajero bancario de acuerdo a protocolos de atención del sector. 1.6 Aplica procedimiento de asistencia acerca de productos 1. Técnicas de atención a clientes: Técnicas de comunicación: Tipos y características de la comunicación. Comunicación asertiva. Comunicación empática. Consideraciones acerca de la comunicación en cajas de bancos. Ejemplos audiovisuales de comunicación asertiva con clientes. Clientes: Concepto de cliente. Tipos y características de clientes bancarios.
2. Dar solución a requerimientos y quejas de clientes frente a situaciones complejas, de acuerdo a necesidades del mismo, procedimientos y normativa legal vigente. y servicios de acuerdo a técnicas de atención a clientes, de comunicación y normativa de precios. 1.7 Detalla normas básicas de presentación y uso de uniforme en cajas de banco de acuerdo a estándares de presentación y protocolos de atención. 1.8 Describe concepto e importancia de la atención al cliente de acuerdo a protocolos de atención, criterios técnicos y características del negocio. 1.9 Aplica técnicas de identificación de requerimientos de clientes de acuerdo a protocolos de atención, técnicas de asistencia y normativa legal vigente asociada. 2.1 Identifica principales quejas y problemas de clientes de acuerdo a procedimientos de atención. 2.2 Describe técnicas de resolución de requerimientos y quejas de clientes de acuerdo a normativa técnica y Concepto e importancia de atención a clientes: Concepto de atención a clientes. Políticas de atención a clientes. Importancia de atención a clientes en bancos. Procedimientos de atención a clientes: ejemplos y simulaciones. Procedimiento de asistencia a clientes: Modelo de dialogo de entrega de información. Protocolos de atención a clientes. Normas básicas de presentación en cajas bancarias: Normas de protocolo y actuación en la atención a clientes. Presentación personal estipulada en cajas de bancos. Importancia de la atención a clientes. Técnicas de identificación de información de clientes: Escucha activa. Preguntas a clientes y técnicas de comunicación asertiva. Pasos de identificación de información con clientes. Consejos y tips para identificar requerimientos de clientes. Requerimientos frecuentes de clientes en bancos. 2. Solución de requerimientos y quejas de clientes: Principales quejas y problemas con clientes en bancos:
de atención. 2.3 Aplica técnicas de manejo de objeciones según estándares definidos y protocolos de atención. 2.4 Detalla etapas de procedimiento de derivación de requerimientos de acuerdo a protocolos administrativos y de atención establecidos. 2.5 Aplica técnicas de resolución de requerimientos y quejas según normativa y procedimientos de atención de clientes 2.6 Aplica técnicas de negociación y manejo de conflictos según normativa y procedimientos de atención de clientes. 2.7 Aplica técnicas de seguridad y autocuidado en resolución de quejas y conflictos de acuerdo a normativa técnica y de seguridad del sector. Tipos de quejas. Problemas usuales. Protocolos para recibir reclamos y quejas de clientes. Manejo de objeciones: Qué son las objeciones. Cómo manejar las objeciones. Técnicas de comunicación en el manejo de objeciones. Procedimiento de derivación de requerimientos y situaciones complejas de clientes. Técnicas de resolución de requerimientos y quejas: Ámbito de acción del cajero bancario en reclamos y quejas. Cómo resolver las quejas de los clientes. Derivación de problemas y quejas de clientes. Técnicas de negociación y manejo de conflictos: Identificación de conflicto. Técnicas de manejo de conflictos. Ámbito de acción del cajero en el manejo de conflictos. Procedimiento de seguridad y autocuidado en atención a clientes. ESTRATEGIAS METODOLÓGICAS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO A continuación se presenta una propuesta metodológica, que sugiere una estrategia para la adquisición de conocimientos, habilidades y actitudes, por módulo. Se sugieren actividades basadas en la experiencia y la observación de los hechos, aplicando la ejercitación práctica y demostrativa que generen desempeños observables en cada uno de los participantes involucrados. Metodologías que involucren situaciones reales tales como, análisis de estudio de casos, resolución de problemas, simulación de contextos laborales, elaboración de proyectos,
juego de roles, demostración guiada, son algunas de las orientaciones recomendadas para poder desarrollar aprendizajes que permitan relacionar conocimientos y destrezas en función de lo práctico y lo conceptual. Incorporar el uso de las Tecnologías de la Información y Comunicación por ser un apoyo fundamental para la búsqueda, selección y análisis de la información. El facilitador debe reforzar durante todo el proceso las habilidades tales como la capacidad del trabajo en equipo, la capacidad de innovar, de emprender, de análisis, además destacar actitudes como, la colaboración, el respeto por las normas, la comunicación, la responsabilidad, el orden y limpieza del puesto de trabajo, la puntualidad, entre otros. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS Como parte de la estrategia metodológica a desarrollar, se sugiere la elaboración de un portafolio, donde se registren a modo de evidencias, las actividades o acciones concretas desarrolladas por el o los participantes en cada módulo. Las evidencias pueden ser registros fotográficos y videos de los productos, informes, pruebas, entre otros. El portafolio de evidencias, es una herramienta de facilitación del proceso de evaluación y se organiza en torno a la compilación de evidencias y los registros generados por quien aprende y, permite documentar tanto el proceso de enseñanza, así como el proceso de evaluación de aprendizajes. Es importante que la entidad ejecutora y sus facilitadores estimulen en los participantes la construcción de este portafolio durante el desarrollo de la acción formativa. Junto a lo anterior, hacer hincapié que este recurso les será útil para diversos momentos de su trayectoria formativa y laboral (búsqueda de trabajo o para evaluar competencias laborales a través del Sistema Nacional de Certificación de Competencias Laborales, entre otros). ESTRATEGIA EVALUATIVA DEL MÓDULO La estrategia de evaluación de cada módulo del Plan Formativo considera la realización de diversas actividades que permitan identificar el nivel de avance de los participantes respectos de los aprendizajes esperados del módulo. El sistema de evaluación debe estar formulado en términos de desempeño para evaluar el nivel de dominio alcanzado, lo cual no quiere decir que los aspectos y conceptos teóricos estén ausentes. La evaluación debe ser permanente, permitiendo al facilitador detectar las dificultades técnicas en la ejecución de las tareas y/o actividades a realizar por los participantes y así, oportunamente detener el proceso para demostrar la ejecución de la tarea correctamente de acuerdo a las competencias planteadas. Cada módulo debe ser evaluado, expresando la calificación final en términos de competencias logradas y no logradas. Aspectos formales a considerar: 1) Instrucciones para el organismo capacitador/facilitador: Corresponde a la ficha descriptiva de la situación evaluativa. Incluye: aspectos a evaluar, metodología, equipamiento, disposición del espacio de evaluación, entre otros elementos importantes al momento de evaluar. 2) Instrumentos de evaluación: De conocimiento: Corresponde a una prueba de aplicación individual, escrita, que incluye ítems de preguntas abiertas (breves y extensas), preguntas cerradas (de reconocimiento y selección múltiple), entre otras. De habilidad: Corresponde a una actividad con las instrucciones necesarias para la ejecución de un proceso técnico de acuerdo a los criterios de evaluación de salida del
módulo en específico o como evaluación final del plan formativo, aplicando listas de cotejo, rúbricas, escala de valoración, según corresponda. De actitud: Corresponde a una lista de chequeo de las principales actitudes conductuales del participante, demostradas durante todo el proceso de formación o capacitación. Este instrumento debiera ser completado por el facilitador durante el proceso y al final de éste al aplicar la evaluación de salida. 3) Pautas de corrección: De conocimiento: Incluye las respuestas correctas a las preguntas abiertas, breves y extensas, así como también de las preguntas cerradas de reconocimiento y selección múltiple, entre otras. De procedimiento: Incluye una guía de instrucción, realizada por el facilitador, de este modo el participante puede ir corroborando cada etapa del proceso de construcción de una determinada tarea. PERFIL DEL FACILITADOR Opción 1 Opción 2 Opción 3 Formación académica como profesional o técnico de nivel superior, del área comercial o de ventas, titulado. Formación académica como profesional o técnico de nivel superior, del área comercial o de ventas, titulado. Experiencia laboral en áreas bancarias o financieras, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia laboral en áreas bancarias o financieras, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. RECURSOS MATERIALES PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO FORMATIVO Infraestructura Equipos y herramientas Materiales e insumos Sala de clases, que cuente al menos con 1,5 mts.² por participante, implementada con: Puestos de trabajo individuales que considere mobiliario similar o equivalente al de la educación superior. Escritorio y silla para facilitador. Notebook o PC, para uso del facilitador. Proyector multimedia. Telón. Pizarrón. Filmadora o cámara fotográfica para registrar evidencias de actividades realizadas, especialmente Set de oficina, uno por participante, compuesto por: Carpeta o archivador. Cuaderno o croquera. Lápiz pasta. Lápiz grafito.
Sistema de calefacción y ventilación. Servicios higiénicos separados para hombres y mujeres en recintos de aulas y de actividades prácticas. Sala que simule una estación de banco en funcionamiento. de los participantes. Goma de borrar. Liquido corrector. Regla. Pautas de evaluación por actividad. Plumones para pizarrón. Libro de clases. Carpeta de registro de evidencias para el facilitador. Manual para el participante que contemple los contenidos del plan formativo. Material de apoyo (videos explicativos, etc.). Manual de Procedimientos de cajas. Manual resumen de normas contables generales. Manual de atención a clientes. Pautas de cotejo. Pautas de evaluación. Guía de actividades impresa para cada participante.
MÓDULO FORMATIVO N 2 Nombre OPERACIÓN DE CAJAS BANCARIAS. N de horas asociadas al módulo 70 Perfil ChileValora asociado al módulo UCL(s) ChileValora relacionada(s) SIN PERFIL RELACIONADO. Sin UCL relacionada. Enseñanza media completa, preferentemente; Requisitos de Ingreso Competencia del módulo Operaciones matemáticas básicas; Manejo computacional básico. Operar una caja bancaria, de acuerdo a tipos y características de documentación, procedimientos definidos y normas de seguridad integral. APRENDIZAJES ESPERADOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN CONTENIDOS 1. Identificar los conceptos básicos bancarios en las operaciones de bancarias según marco teórico, tipos de actividades, especificaciones técnicas y legislación bancaria. 1.1. Define la operación bancaria de cajeros de acuerdo a procedimientos, tipos de actividades y especificaciones técnicas. 1.2. Identifica conceptos bancarios básicos de acuerdo bases teóricas y legislación asociada. 1.3. Detalla las características de los conceptos bancarios de acuerdo a bases teóricas y procedimientos bancarios. 1.4. Reconoce las especificaciones del mercado de capitales de acuerdo a tipo de actividades, especificaciones técnicas y legislación asociada. 1.5. Identifica y describe las funciones del cajero bancario de acuerdo a procedimientos, especificaciones y normativa legal vigente. 1.6. Reconoce las responsabilidades del cajero bancario de 1. Conceptos básicos bancarios: Operación bancaria de cajeros: Tipos de operaciones bancarias en cajas. Características de las operaciones bancarias. Normas legales asociadas a la operación bancaria. Conceptos bancarios básicos: Ahorro. Hipotecas. Finanzas. Bienes. Créditos.
acuerdo a procedimientos, especificaciones técnicas y legislación asociada. 1.7. Aplica los procedimientos de seguridad en transacciones bancarias de acuerdo a tipo de documento y transacción, procedimientos, normas técnicas, de seguridad y legales vigentes. Intereses. Definición de interés y reajustes. Tipos de intereses (vencido, anticipado, simple, compuesto). Características de los conceptos bancarios: Concepto de inversión y ahorro. Concepto de créditos financieros Terminología comúnmente aceptada en el sector. Funciones del Cajero bancario. Responsabilidades y obligaciones del cajero. Funciones del cajero. Mercado Capital nacional: Definición y especificaciones del mercado capital. Principales características. Tipos de mercados capitales. Quienes participan en el mercado capital. Funciones del cajero bancario: Atención a clientes. Procesamiento de las transacciones de rutina. Cuadratura de caja: o o o Características generales. Especificaciones técnicas. Consideraciones en la cuadratura de caja. Responsabilidad del cajero bancario: Especies a su cargo.
Verificaciones de ingresos y egreso de efectivo y/o con documentos. Ingreso de transacciones en sistema. Procedimientos de cuadratura. Códigos de transacciones. Seguridad de las transacciones bancarias: Documentación de soporte de las transacciones. Procedimientos de verificación de autenticidad de la documentación. Giro doloso de Cheques. Técnicas para reconocer dinero falso, nacional y extranjero. Autorización de transacciones por un superior. 2. Especificar los productos y servicios bancarios ofrecidos en cajas de acuerdo a tipo de cliente, servicios y legislación bancaria. 2.1 Identifica características generales de productos y servicios ofrecidos en bancos de acuerdo a especificaciones internas y normativa técnica del sector. 2.2 Reconoce las características del papel moneda, de acuerdo a especificaciones técnicas y legislación bancaria. 2.3 Identifica procedimientos de detección de billetes falsos de acuerdo a especificaciones técnicas y procedimientos definidos. 2.4 Identifica el procedimiento de recepción, depósitos y pagos efectuados en cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y legislación asociada. 2.5 Detalla los documentos y transacciones bancarias más utilizadas de acuerdo a transacciones financieras, procedimientos, especificaciones técnicas y legislación bancaria. 2.6 Identifica el procedimiento de compra/venta de 2. Productos y servicios bancarios en cajas: Características generales de productos y servicios en bancos. Características del papel moneda. Sistemas de impresión. Elementos de seguridad. Soporte y tintas. Detección de billetes falsos: Definición de billetes aptos. Características de billetes inútiles. Billetes falsos y adulterados. Tipos de Falsificación más comunes. Uso de la luz ultravioleta elementos visibles y visibles a la luz UV.
moneda extranjera de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y legislación asociada. 2.7 Detalla las etapas de canje de documentos y valores en cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y legislación asociada. 2.8 Identifica las características de las cuentas corrientes ofertadas en entidades bancarias de acuerdo a servicios, actividades comunes del sector y legislación bancaria. 2.9 Reconoce las características principales y las consideraciones de las chequeras, de acuerdo a servicios, actividades comunes del sector y legislación bancaria. Recepción, depósito y pagos: Procedimientos de recepción de efectivo. Procedimientos de depósitos de efectivo. Procedimientos de pagos en efectivo. Documentos y transacciones más utilizadas: Giro. Letra de cambio. Vale Vista. Depósito a Plazo. Pago de Productos propios o internos. Tarjeta de crédito. Procedimiento de compra/venta de moneda extranjera: Tipos de monedas extranjeras: dólares, euros, yen, entre otros. Etapas de la compra de moneda extranjera. Cómo realizar la venta de moneda extranjera. Documentos asociados a la compra/venta de moneda extranjera. Canje de diversos documentos y valores: Cuáles son los documentos de canje bancario. Qué tipos de valores existen en bancos. Describe las características del canje de documentos y valores. Cuentas corrientes: Ley de cuentas corrientes. Qué es una cuenta corriente bancaria. Características que tiene el contrato de cuentas
corrientes. Quienes pueden abrir cuenta corriente bancaria. Tipos de cuentas corrientes según el número de titulares. Características y consideraciones de las chequeras: Qué es el cheque. Fondos disponibles. Plazo del cheque. Caducidad y renovación de un cheque caducado. Endosos de cheques: Qué es y qué tipos existen. Clasificación y especificaciones de los cheques. Causales de no-pago de un cheque. En qué casos debe abstenerse el Banco de realizar el pago de un cheque: Orden de No Pago. Casos contemplados en la legislación bancaria. Qué debe hacer un Banco frente a una Orden de No Pago. Protesto de un cheque. Obligaciones con los cheques: o o o o Obligaciones del Portador del cheque. Obligaciones del Banco con un cheque presentado a cobro. Obligaciones del Banco con el cheque cobrado por ventanilla. Obligaciones del Banco con el cheque cobrado por canje bancario. 3. Realizar la operación de la caja bancaria de acuerdo a procedimientos definidos, normativas de seguridad integrales y 3.1 Describe los tipos y características de cajas bancarias de acuerdo a especificaciones técnicas. 3.2 Describe el procedimiento de uso de una caja bancaria 3. Operación de cajas bancarias: Tipos y características de cajas bancarias.
legislación bancaria vigente. de acuerdo a procedimientos definidos, normas de seguridad asociadas y relacionadas con el manejo de cajas. 3.3 Identifica normativas relacionadas con el manejo de cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos y normas de seguridad integrales asociadas. 3.4 Detalla las operaciones bancarias que se realizan en cajas de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. Pagadora. Recibidora. Multipropósito. Procedimientos de uso de cajas bancarias: Características diferenciadoras de una caja bancaria. Consideraciones de uso de una caja bancaria. Cómo se utiliza una caja bancaria. 3.5 Simula el procedimiento de transacciones bancarias de acuerdo a transacciones financieras, procedimientos, especificaciones técnicas y normativa legal vigente. Seguridad asociada al uso de cajas bancarias. Procedimientos en cajas bancarias. 3.6 Simula aplicación del programa utilizado en cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. Normativas relacionadas con el manejo de cajas bancarias: Normas de seguridad asociadas al manejo de cajas bancarias. Normas legales vigentes asociadas al manejo de cajas bancarias. Legislación bancaria en el manejo de cajas bancarias. Operaciones bancarias en cajas: Tipos de operaciones y tipos de clientes. Especificaciones y políticas asociadas a los tipos de operaciones. Procedimientos de cada tipo de operación bancaria. Técnicas para identificar tipo de operación requerida por el cliente. Programa utilizado en cajas bancarias: Tipos y características de los programas utilizados en cajas bancarias. Seguridad y control de fraude en los programas
bancarios. Uso de programas bancarios. Etapas para la utilización de los programas de la operación bancaria. Procedimiento de transacciones bancarias: Uso del terminal cajero. Apertura de la caja. Normativas asociadas a la transacciones bancarias: Ley de Cuentas bancarias y Cheques. Normas de seguridad bancarias y de transacciones. 4. Realizar registros de cajas bancarias de acuerdo a tipos y características de documentos, procedimientos definidos y estándares de calidad establecidos. 4.1 Describe los tipos de registros utilizados en cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. 4.2 Detalla los documentos utilizados en cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. 4.3 Utiliza los documentos asociados al manejo de cajas bancarias de acuerdo a procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. 4.4 Elabora los registros de la operación de caja bancaria de acuerdo a tipo de operación, procedimientos definidos, especificaciones técnicas y normas de seguridad asociadas. 4. Realización de registros de cajas bancarias: Registros de cajas bancarias: Tipos de registros. Utilización de los registros. Consideraciones e importancia de los registros. Documentos utilizados en la operación de cajas bancarias: Tipos de documentos. Características de los documentos. Utilidad y especificación de cada tipo de documento bancario. Cómo completar los documentos de la operación bancaria. Como utilizar los documentos bancarios asociados a los registros de las cajas. Elaboración de registros: Tipo de registro asociado a tipo de operación.
ESTRATEGIAS METODOLÓGICAS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO De qué sirven los registros. Cómo realizar los registros. Cómo completar, archivar e informar acerca de los registros según el ámbito de acción. A continuación se presenta una propuesta metodológica, que sugiere una estrategia para la adquisición de conocimientos, habilidades y actitudes, por módulo. Se sugieren actividades basadas en la experiencia y la observación de los hechos, aplicando la ejercitación práctica y demostrativa que generen desempeños observables en cada uno de los participantes involucrados. Metodologías que involucren situaciones reales tales como, análisis de estudio de casos, resolución de problemas, simulación de contextos laborales, elaboración de proyectos, juego de roles, demostración guiada, son algunas de las orientaciones recomendadas para poder desarrollar aprendizajes que permitan relacionar conocimientos y destrezas en función de lo práctico y lo conceptual. Incorporar el uso de las Tecnologías de la Información y Comunicación por ser un apoyo fundamental para la búsqueda, selección y análisis de la información. El facilitador debe reforzar durante todo el proceso las habilidades tales como la capacidad del trabajo en equipo, la capacidad de innovar, de emprender, de análisis, además destacar actitudes como, la colaboración, el respeto por las normas, la comunicación, la responsabilidad, el orden y limpieza del puesto de trabajo, la puntualidad, entre otros. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS Como parte de la estrategia metodológica a desarrollar, se sugiere la elaboración de un portafolio, donde se registren a modo de evidencias, las actividades o acciones concretas desarrolladas por el o los participantes en cada módulo. Las evidencias pueden ser registros fotográficos y videos de los productos, informes, pruebas, entre otros. El portafolio de evidencias, es una herramienta de facilitación del proceso de evaluación y se organiza en torno a la compilación de evidencias y los registros generados por quien aprende y, permite documentar tanto el proceso de enseñanza, así como el proceso de evaluación de aprendizajes. Es importante que la entidad ejecutora y sus facilitadores estimulen en los participantes la construcción de este portafolio durante el desarrollo de la acción formativa. Junto a lo anterior, hacer hincapié que este recurso les será útil para diversos momentos de su trayectoria formativa y laboral (búsqueda de trabajo o para evaluar competencias laborales a través del Sistema Nacional de Certificación de Competencias Laborales, entre otros).
ESTRATEGIA EVALUATIVA DEL MÓDULO La estrategia de evaluación de cada módulo del Plan Formativo considera la realización de diversas actividades que permitan identificar el nivel de avance de los participantes respectos de los aprendizajes esperados del módulo. El sistema de evaluación debe estar formulado en términos de desempeño para evaluar el nivel de dominio alcanzado, lo cual no quiere decir que los aspectos y conceptos teóricos estén ausentes. La evaluación debe ser permanente, permitiendo al facilitador detectar las dificultades técnicas en la ejecución de las tareas y/o actividades a realizar por los participantes y así, oportunamente detener el proceso para demostrar la ejecución de la tarea correctamente de acuerdo a las competencias planteadas. Cada módulo debe ser evaluado, expresando la calificación final en términos de competencias logradas y no logradas. Aspectos formales a considerar: 1) Instrucciones para el organismo capacitador/facilitador: Corresponde a la ficha descriptiva de la situación evaluativa. Incluye: aspectos a evaluar, metodología, equipamiento, disposición del espacio de evaluación, entre otros elementos importantes al momento de evaluar. 2) Instrumentos de evaluación: De conocimiento: Corresponde a una prueba de aplicación individual, escrita, que incluye ítems de preguntas abiertas (breves y extensas), preguntas cerradas (de reconocimiento y selección múltiple), entre otras. De habilidad: Corresponde a una actividad con las instrucciones necesarias para la ejecución de un proceso técnico de acuerdo a los criterios de evaluación de salida del módulo en específico o como evaluación final del plan formativo, aplicando listas de cotejo, rúbricas, escala de valoración, según corresponda. De actitud: Corresponde a una lista de chequeo de las principales actitudes conductuales del participante, demostradas durante todo el proceso de formación o capacitación. Este instrumento debiera ser completado por el facilitador durante el proceso y al final de éste al aplicar la evaluación de salida. 3) Pautas de corrección: De conocimiento: Incluye las respuestas correctas a las preguntas abiertas, breves y extensas, así como también de las preguntas cerradas de reconocimiento y selección múltiple, entre otras. De procedimiento: Incluye una guía de instrucción, realizada por el facilitador, de este modo el participante puede ir corroborando cada etapa del proceso de construcción de una determinada tarea.
PERFIL DEL FACILITADOR Opción 1 Opción 2 Opción 3 Formación académica como profesional o técnico de nivel superior del área financiera o contable, titulado. Formación académica como profesional o técnico de nivel superior del área financiera o contable, titulado. Experiencia laboral en área bancaria o financiera, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia laboral en área bancaria o financiera, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable.
RECURSOS MATERIALES PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO FORMATIVO Infraestructura Equipos y herramientas Materiales e insumos Sala de clases, que cuente al menos con 1,5 mts.² por participante, implementada con: Puestos de trabajo individuales que considere mobiliario similar o equivalente al de la educación superior. Escritorio y silla para facilitador. Sistema de calefacción y ventilación. Servicios higiénicos separados para hombres y mujeres en recintos de aulas y de actividades prácticas. Sala que simule una estación de banco en funcionamiento. Estación de caja bancaria. Notebook o PC, para uso del facilitador. Proyector multimedia. Telón. Pizarrón. Filmadora o cámara fotográfica para registrar evidencias de actividades realizadas, especialmente de los participantes. Computador por participante con programa utilizado en las cajas bancarias. Simuladores de cajas bancarias. Verificador de billetes. Contador de billetes. Billetes falsos. Cajas bancarias. Dinero real y simulado: monedas, billetes. Vale Vistas simulados. Set de oficina, uno por participante, compuesto por: - Carpeta o archivador. - Cuaderno o croquera. - Lápiz pasta. - Lápiz grafito. - Goma de borrar. - Liquido corrector. - Regla. Pautas de evaluación por actividad. Plumones para pizarrón. Libro de clases. Normativa de bancos e Instituciones Financieras. Normativa de cuentas corrientes y cheques. Manual de Procedimientos de seguridad financiera. Documentos simulados, de pago y transacciones comerciales: cheques. Documentos simulados, de: libros contables, de cuentas corrientes bancarias y de clientes. Ejemplos de documentos utilizados en cajas bancarias. Ejemplos de Registros de operaciones bancarias.
MÓDULO FORMATIVO N 3 Nombre CONTABILIDAD Y CUADRATURA DE CAJAS BANCARIAS. N de horas asociadas al módulo 45 Perfil ChileValora asociado al módulo UCL(s) ChileValora relacionada(s) SIN PERFIL RELACIONADO. Sin UCL relacionada. Enseñanza media completa, preferentemente; Requisitos de Ingreso Competencia del módulo Operaciones matemáticas básicas; Manejo computacional básico. Realizar contabilidad y cuadratura de caja bancaria de acuerdo a procedimientos y periodicidad definida, normas de seguridad y políticas bancarias establecidas. APRENDIZAJES ESPERADOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN CONTENIDOS 1. Aplicar el procedimiento de registro contable de las cajas de acuerdo formatos y periodicidad establecida. 1.1. Reconoce concepto de registro contable de acuerdo a protocolos de cajas y especificaciones bancarias. 1.2. Describe características y consideraciones en la ejecución de registros contables según marco teórico. 1.3. Maneja el programa de registro contable de acuerdo a especificaciones de uso del programa y procedimientos definidos. 1.4. Describe las etapas del procedimiento de registro contable en cajas bancarias de acuerdo a especificaciones técnicas, procedimiento definido y estándares de calidad. 1.5. Realiza registro contable de acuerdo a información contable de la caja, especificaciones técnicas y procedimientos definidos. 1. Procedimiento de registro contable de cajas bancarias: Registro contable: Concepto de registro contable. Tipos y características del registro contable. Consideraciones para realizar el registro contable en cajas bancarias. Programa de registro contable: Que tipos de programas se utilizan para realizar el registro contable. Características de los programas. Técnicas para utilizar el programa de registro contable. Etapas del registro contable:
Cuáles son las etapas para realizar el registro. Cuáles son los puntos críticos del registro contable. Cómo realizarlo. Procedimiento de registro contable: como realizarlo y qué se debe considerar al realizarlo. 2. Aplicar proceso de entrega de recaudación de dinero de acuerdo a procedimientos definidos, estándares de calidad y normativa de seguridad vigente. 2.1. Describe concepto de recaudación según marco conceptual. 2.2. Reconoce los documentos asociados a la entrega de recaudación de acuerdo a procedimientos definidos y estándares de calidad. 2.3. Explica el llenado de documentos utilizados en el proceso de recaudación de dinero de un banco de acuerdo a especificaciones técnicas y legislación bancaria. 2.4. Identifica el proceso de entrega de recaudación de dinero de acuerdo a procedimientos definidos y estándares de calidad. 2.5. Explica las normas de seguridad que regulan el proceso de recaudación de dinero de acuerdo a especificaciones técnicas. 2.6. Realiza el proceso de entrega de recaudación de acuerdo a procedimientos definidos, estándares de calidad y normas de seguridad asociadas. 2. Proceso de entrega de recaudación: Entrega de recaudación: Qué es la recaudación. Qué es el proceso de entrega de recaudación. Cómo se realiza y qué procedimientos tiene la recaudación de dinero. Operaciones relacionadas con Caja, Flujo de caja, Cuadratura y Arqueo. Documentos asociados a la entrega de recaudación: Qué documentos existen en el proceso de recaudación. Características de los documentos. Formatos de los documentos utilizados en bancos para la recaudación. Cómo utilizar y completar los documentos de entrega de recaudación. Proceso de entrega de recaudación: Características del proceso de entrega. Pasos y etapas del proceso de entrega de recaudación. Normas de seguridad en el proceso de recaudación: Trabajo seguro.
Autocuidado. Elementos de seguridad en cajas bancarias. Aplicación y simulación del proceso de entrega de recaudación. 3. Realizar el proceso de cuadratura de caja y cierre de turno, de acuerdo a procedimientos definidos, estándares de calidad, normativa legal y de seguridad vigente. 3.1. Describe concepto de cuadratura de caja según marco conceptual y normativa de seguridad asociada. 3.2. Enumera y describe los materiales y herramientas utilizadas en la cuadratura de caja bancaria. 3.3. Describe proceso de cuadratura de caja de acuerdo a procedimientos definidos, uso del sistema de caja y normativa legal y de seguridad asociada. 3.4. Realiza el proceso de conteo y cuadratura de dinero de acuerdo a los procedimientos técnicos y de seguridad definidos. 3.5. Aplica técnicas de verificación de dinero y documentos de acuerdo a procedimientos definidos, normativa técnica y administrativa establecida. 3.6. Aplica técnicas de registro y orden de dinero y documentos de acuerdo a procedimientos definidos, normativa técnica y administrativa establecida. 3.7. Explica los procedimientos técnicos asociados al cierre de caja bancaria. 3.8. Realiza el proceso de cierre de caja de acuerdo a procedimientos técnicos establecidos, uso de sistema y normas de seguridad asociadas. 3.9. Realiza entrega y rendición de dinero del turno de en situación simulada, acuerdo a normativa técnica, administrativa y procedimientos definidos. 3. Proceso de cuadratura de caja y cierre de turno: Qué es la cuadratura de caja y cómo se realiza. Materiales y herramientas necesarios en la cuadratura de caja: Que materiales son necesarios. Herramientas asociadas al proceso de cuadratura. Proceso de cuadratura de caja: Normas de seguridad asociadas a la cuadratura de cajas. Especificaciones a considerar en la cuadratura de cajas. Materiales y herramientas utilizadas en la cuadratura de cajas. Técnicas de manejo, conteo y ordenamiento del dinero. Proceso de conteo y cuadratura de caja: Como realizar el conteo de dinero y documentos. Cómo se realiza la verificación de dinero y documentos en cajas bancarias. Técnicas para verificar el dinero y los documentos en cajas bancarias. Nociones básicas de contabilidad. Manejo y confección de asientos contables. Reportes durante el día.
Proceso de verificación de dinero: Cómo se realiza la verificación de dinero. Técnicas para verificar el dinero y los documentos en cajas bancarias. Registro y orden de dinero y documentos: Consideraciones para el proceso de registro de dinero. Importancia del orden de dinero y documentos. Técnicas y etapas para el proceso de registro y orden de dinero y documentos. Proceso de cierre de caja: Desconectar el usuario/operador. Obtención de informe de caja. Cierre de caja. Normas de seguridad en el cierre de caja. Procedimientos técnicos asociados al cierre de caja. Herramientas de seguridad. Proceso de conteo y entrega de fondos: Técnicas de conteo de efectivo y documentos. Técnicas de registro y verificación de efectivo. Rendición de dinero: o o Procedimiento de desglose de dinero. Realización de la rendición de dinero. 4. Realizar soportes necesarios en la operación diaria de caja de acuerdo a procedimientos definidos, formatos y estándares de calidad. 4.1. Identifica el concepto y las características de los soportes diarios de acuerdo a procedimientos definidos y estándares de calidad. 4.2. Reconoce y caracteriza la documentación utilizada en 4. Soportes en la operación diaria de cajas bancarias: Soportes diarios: Concepto de soportes diarios en la operación.
la realización de soportes diarios de acuerdo a procedimientos definidos y estándares de calidad. 4.3. Describe procedimiento definido para la realización de soportes diarios en las operaciones de caja bancaria. 4.4. Realiza los soportes diarios en la operación de la caja bancaria de acuerdo a procedimientos, estándares de calidad y normas de seguridad asociadas. Características de los soportes diarios. Estándares de calidad y su relación con los soportes diarios. Información, documentos y procedimiento de los soportes diarios: Información necesaria en la construcción de reportes diarios. Características de los documentos relacionados con los soportes diarios. Procedimientos definidos para la realización de soportes diarios en la operación. ESTRATEGIAS METODOLÓGICAS PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO A continuación se presenta una propuesta metodológica, que sugiere una estrategia para la adquisición de conocimientos, habilidades y actitudes, por módulo. Se sugieren actividades basadas en la experiencia y la observación de los hechos, aplicando la ejercitación práctica y demostrativa que generen desempeños observables en cada uno de los participantes involucrados. Metodologías que involucren situaciones reales tales como, análisis de estudio de casos, resolución de problemas, simulación de contextos laborales, elaboración de proyectos, juego de roles, demostración guiada, son algunas de las orientaciones recomendadas para poder desarrollar aprendizajes que permitan relacionar conocimientos y destrezas en función de lo práctico y lo conceptual. Incorporar el uso de las Tecnologías de la Información y Comunicación por ser un apoyo fundamental para la búsqueda, selección y análisis de la información. El facilitador debe reforzar durante todo el proceso las habilidades tales como la capacidad del trabajo en equipo, la capacidad de innovar, de emprender, de análisis, además destacar actitudes como, la colaboración, el respeto por las normas, la comunicación, la responsabilidad, el orden y limpieza del puesto de trabajo, la puntualidad, entre otros. PORTAFOLIO DE EVIDENCIAS Como parte de la estrategia metodológica a desarrollar, se sugiere la elaboración de un portafolio, donde se registren a modo de evidencias, las actividades o acciones concretas desarrolladas por el o los participantes en cada módulo. Las evidencias pueden ser registros fotográficos y videos de los productos, informes, pruebas, entre otros. El portafolio de evidencias, es una herramienta de facilitación del proceso de evaluación y se organiza en torno a la compilación de evidencias y los registros generados por quien aprende y, permite documentar tanto el proceso de enseñanza, así como el proceso de evaluación de aprendizajes. Es importante que la entidad ejecutora y sus facilitadores estimulen en los participantes la construcción de este portafolio durante el desarrollo de la acción formativa. Junto a lo anterior, hacer hincapié que este recurso les será útil para diversos momentos de su trayectoria formativa y laboral (búsqueda de trabajo o para evaluar competencias laborales a través del Sistema Nacional de Certificación de Competencias Laborales, entre otros).
ESTRATEGIA EVALUATIVA DEL MÓDULO La estrategia de evaluación de cada módulo del Plan Formativo considera la realización de diversas actividades que permitan identificar el nivel de avance de los participantes respectos de los aprendizajes esperados del módulo. El sistema de evaluación debe estar formulado en términos de desempeño para evaluar el nivel de dominio alcanzado, lo cual no quiere decir que los aspectos y conceptos teóricos estén ausentes. La evaluación debe ser permanente, permitiendo al facilitador detectar las dificultades técnicas en la ejecución de las tareas y/o actividades a realizar por los participantes y así, oportunamente detener el proceso para demostrar la ejecución de la tarea correctamente de acuerdo a las competencias planteadas. Cada módulo debe ser evaluado, expresando la calificación final en términos de competencias logradas y no logradas. Aspectos formales a considerar: 1) Instrucciones para el organismo capacitador/facilitador: Corresponde a la ficha descriptiva de la situación evaluativa. Incluye: aspectos a evaluar, metodología, equipamiento, disposición del espacio de evaluación, entre otros elementos importantes al momento de evaluar. 2) Instrumentos de evaluación: De conocimiento: Corresponde a una prueba de aplicación individual, escrita, que incluye ítems de preguntas abiertas (breves y extensas), preguntas cerradas (de reconocimiento y selección múltiple), entre otras. De habilidad: Corresponde a una actividad con las instrucciones necesarias para la ejecución de un proceso técnico de acuerdo a los criterios de evaluación de salida del módulo en específico o como evaluación final del plan formativo, aplicando listas de cotejo, rúbricas, escala de valoración, según corresponda. De actitud: Corresponde a una lista de chequeo de las principales actitudes conductuales del participante, demostradas durante todo el proceso de formación o capacitación. Este instrumento debiera ser completado por el facilitador durante el proceso y al final de éste al aplicar la evaluación de salida. 3) Pautas de corrección: De conocimiento: Incluye las respuestas correctas a las preguntas abiertas, breves y extensas, así como también de las preguntas cerradas de reconocimiento y selección múltiple, entre otras. De procedimiento: Incluye una guía de instrucción, realizada por el facilitador, de este modo el participante puede ir corroborando cada etapa del proceso de construcción de una determinada tarea.
PERFIL DEL FACILITADOR Opción 1 Opción 2 Opción 3 Formación académica como profesional o técnico de nivel superior, del área financiera o contable, titulado. Formación académica como profesional o técnico de nivel superior, del área financiera o contable, titulado. Experiencia laboral en área bancaria, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia laboral en área bancaria, en los últimos cinco años, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. Experiencia como facilitador de capacitaciones laborales para adultos, de mínimo tres años, demostrable. RECURSOS MATERIALES PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO FORMATIVO Infraestructura Equipos y herramientas Materiales e insumos Sala de clases, que cuente al menos con 1,5 mts.² por participante, implementada con: Puestos de trabajo individuales que considere mobiliario similar o equivalente al de la educación superior. Escritorio y silla para facilitador. Sistema de calefacción y ventilación. Servicios higiénicos separados para hombres y mujeres en recintos de aulas y de actividades prácticas. Espacio físico adecuado para realizar actividades prácticas. Notebook o PC, para uso del facilitador. Proyector multimedia. Telón. Pizarrón. Filmadora o cámara fotográfica para registrar evidencias de actividades realizadas, especialmente de los participantes. Computador por participante con sistema computacional utilizado en cajas bancarias. Verificador de billetes. Contador de billetes. Billetes falsos. Cajas bancarias. Dinero real y simulado: monedas, billetes. Set de oficina, uno por participante, compuesto por: - Carpeta o archivador. - Cuaderno o croquera. - Lápiz pasta. - Lápiz grafito. - Goma de borrar. - Liquido corrector. - Regla. Pautas de evaluación. Plumones para pizarrón. Libro de clases. Manual del curso.
Vale Vistas simulados. Normas y usos contables aceptados. Normativa de bancos e Instituciones Financieras. Procedimientos de seguridad financiera. Documentos simulados, de pago y transacciones comerciales: cheques. Documentos simulados, de: libros contables, de cuentas corrientes bancarias y de clientes. Boucher.