Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) Segundo Trimestre, 2011

Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) Tegucigalpa, M.D.C Honduras, C.A. Julio, 2011

SECRETARIA DE FINANZAS 4. ANALISIS DE LA INVERSION FISICA Y FINANCIERA 4.1 Evolución de la Inversión al Con el objetivo de continuar con la consolidación del sistema financiero nacional, se está avanzando en la modernización del sistema de pagos en Honduras, instaurando la capacidad para tratar las debilidades actuales del Sistema Bancario y recuperación de su solidez, la cual es pre-requisito tanto para un crecimiento sostenible, como para el alivio de la pobreza. Mediante el fortalecimiento del marco institucional para la prevención del lavado de activos, terrorismo financiero, reestructuración empresarial e inicio de la función de control público, el diseño e iniciación de un nuevo instrumento de política para la reactivación de préstamos para los pequeños productores agrícolas, se requiere contar con recursos técnicos y humanos altamente capacitados y actualizado para desarrollar de manera eficaz la supervisión del sistema financiero. En esta línea de acción, se están ejecutando algunos proyectos orientados a proveer Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero, Fortalecimiento Institucional de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), y Transparencia de Servicios de Protección al Consumidor Financiero. Al Segundo Trimestre del año 2011, el presupuesto vigente fue de L.134,375,017, con un incremento de Fondos Nacionales 79.3% respecto al presupuesto 6% aprobado por el Congreso Nacional para el presente ejercicio fiscal, como 94% se puede apreciar en la gráfica este monto está conformado por 94.0% proveniente de fondos externos con un monto de L.126,451,186; y 6.0% de fondos propios con L.7,923,831. Gráfico No 1 Distribución Financiera Por tipo de fondos CNBS, 2011 Es importante aclarar que en su totalidad la inversión está destinada a desarrollo humano orientada al fortalecimiento institucional de la Comisión Nacional de Banca y Seguros, y consolidación del sistema financiero nacional. 4.2 Nivel de Ejecución Física-Financiera al Segundo Trimestre 2011 Fondos Externos La CNBS cuenta con un Presupuesto Vigente para Inversión Pública para el presente año de L.134,375,017, siendo destinado a la ejecución de los siguientes proyectos: Cuadro No. 8 Programa de Inversión Pública, al II Trimestre- 2011 Cifras en Lempiras Descripción Monto Presupuesto Aprobado 134,375,017 Presupuesto Vigente 134,375,017 Primer Trimestre 836,938 Segundo Trimestre 7,488,580 Segundo Trimestre 12,699,974 % Segundo Trimestre 169.6 Total Ejecución Acumulada Anual 13,536,912 % Anual 10.1 Saldo Disponible 120,838,105 Fuente: SIAFI 1 Ejecución al II Trimestre 2011, Comisión Nacional de Banca y Seguros

SECRETARIA DE FINANZAS Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero, financiado por el Banco Mundial (BM), y fondos propios; Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero y; Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero con fondos del BID a través de asistencias técnicas no reembolsables. Como se aprecia en el cuadro No 2 la ejecución financiera durante el segundo trimestre fue de L.12,699,974, monto mayor a lo programado L.7,488,580 representando un 169%, en lo referente a la ejecución acumulada fue de 10% del presupuesto vigente equivalente a un monto de L.13,536,912. En el siguiente cuadro se muestra el detalle financiero de los proyectos ejecutados por la CNBS. Cuadro No. 9 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA AL SEGUNDO TRIMESTRE, 2011 Cifras en Lempiras Presupuesto Anual Ejecución Acumulada Anual No. Proy. Institución Aprobado Vigente % Segundo Total % Anual Trimestre 3 Comisión Nacional de Bancos y Seguros 27,865,278 134,375,017 7,488,580 12,699,974 170 13,536,912 10.1 1 2 3 ASISTENCIA TECNICA AL SECTOR FINANCIERO (CNBS) ASISTENCIA TECNICA AL SECTOR FINANCIERO TRANSPARENCIA DE SERVICIOS, PROTECCION AL CONSUMIDOR FINANCIERO Y CULTURIZACION FINANCIERA 23,360,978 110,891,496 7,307,380 11,151,021 153 11,859,636 10.7 4,504,300 11,734,101 181,200 63,223 35 63,223 0.5-11,749,420-1,485,730 1,614,053 13.7 Se adjunta Anexo No.6.7 Programa de Inversión Pública Ejecución Financiera Al Segundo Trimestre del 2011, los principales avances alcanzados (metas ejecutadas) por los proyectos fueron los siguientes: Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HOActualmente se está trabajando en varios procesos de manera simultánea de los cuales se detallan los más importantes: a) Proceso de Adquisición del Sistema de Gestión de Documentos Electrónicos (SGDE) e Implementación del Proyecto Piloto para la Comisión Nacional de Bancos y Seguros. b) Consultoría para la Supervisión Basada en Riesgo, aplicable a las Instituciones de Seguros de la República de Honduras. c) Se recibió del Banco Mundial la No Objeción a las Bases de Licitación para la Adquisición, Instalación e Implementación de un Sistema compuesto por los Subsistemas: Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR) y Sistema Central Depositaria de Valores (CDV) con su respectiva Infraestructura Tecnológica (Hardware y Software) para el Banco Central de Honduras d) Se recibió la no objeción a la recomendación de adjudicación de la licitación Informe de Evaluación de las ofertas del Proceso del Suministro de Hardware y Software. 2 Ejecución al II Trimestre 2011, Comisión Nacional de Banca y Seguros

SECRETARIA DE FINANZAS Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero ATN- 9421-HO Tiene por objetivo apoyar la implementación de la supervisión prudencial basada en riesgos y el fortalecimiento del sistema de seguridad electrónica de la CNBS y de las instituciones bajo supervisión, contribuyendo a la solidez y estabilidad del sector financiero del país. En cuanto a la Consultoría Internacional está pendiente, la auditoría de cierre la misma está programada iniciar en noviembre y finalizar en diciembre de 2011. Transparencia de Servicios, Protección al Consumidor Financiero El propósito es contribuir al desarrollo del marco normativo para fomentar la transparencia de los servicios que presta el sistema supervisado, el diseño e implementación de una instancia administrativa en la CNBS encargada de la atención y protección al consumidor de dichos servicios de acuerdo a mejores prácticas, así como, el fortalecimiento de la cultura financiera de la población hondureña. Está en revisión el informe final de la Consultoría para la transparencia del Marco Normativo para la transparencia del sector financiero Hondureño y para la atención y protección al usuario de servicios financieros. Se realizó la primera visita de la consultoría a las instituciones involucradas para el diseño e implementación de la oficina de atención al cliente y protección al usuario de Sector Financiero y de la CNBS y fortalecer los procesos de supervisión de la atención al cliente por parte de las Instituciones financieras. Se adjunta Anexo No.6.8 Programa de Inversión Pública Ejecución Física 4.3 Problemas que Afectan la Ejecución de los Proyectos Cuadro No. 10 Área Problemas Acciones Responsables Técnica atrasos en el proceso de Licitación Elaborar el documento de Licitación UCP/Superintendencia y Pública Internacional Adquisición de Pendiente del informe que presentará Asesor Técnico Hardware para fortalecer las áreas de firma internacional contratada con Presidencia de la CNBS informática y supervisión para la recursos del BID. Central de Información Crediticia (antes Central de Riesgos) Administrativa atrasos en la contratación de Elaborar los Términos de Referencia, UCP/Banco Central de Consultorías individuales "Dos (2) por parte de la UCP previo a presentar Honduras Analístas res para el solicitud de No Objeción ante la Proyecto Liquidación Bruta en tiempo AIF/BM. real (LBTR) y Central Depositadaria de valores (CDV)" Legal revisión y reformas al marco legal Elaborar Leyes y Reglamentos UCP/Banco Central de existente vigente vinculado con el relacionados con los sistemas en Honduras sistema de pagos desarrollo. 3 Ejecución al II Trimestre 2011, Comisión Nacional de Banca y Seguros

SECRETARIA DE FINANZAS 4.4 Ejecución Regional A nivel Sectorial, la ejecución de la inversión para la CNBS está concentrada en región No. 12 Distrito Central, teniendo un impacto a nivel nacional. Comisión Nacional de Bancos y Seguros 27,865,278 134,375,017 836,938 7,488,580 12,699,974 170 13,536,912 10 120,838,105 R12 - Distrito Central 27,865,278 134,375,017 836,938 7,488,580 12,699,974 170 13,536,912 10 120,838,105 Región Presupuesto Aprobado Cuadro No. 11 PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA REGIONAL AL SEGUNDO TRIMESTRE, 2011 Presupuesto Vigente I Trimestre Cifras en Lempiras % Segundo Trimestre Se adjunta Anexo No.6.9 Programa de Inversión Pública por Región Ejecución Acumulada Anual Total % Anual Saldo Disponible CONCLUSIONES 1) En cuanto al proyecto Asistencia Técnica de Apoyo al Sector Financiero IDA 3800-HO este proyecto ha tenido atrasos está en ejecución la firma contratada para la elaboración de la consultoría de Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real aun cuando la firma PERAGO incumplió con el contrato por lo que se ejecutó la garantía afectando esto la ejecución financiera, sin embargo se está avanzando en otras actividades programadas. RECOMENDACIONES 1) Dar seguimiento puntual a los contratos, conforme al cronograma de actividades, y ejercer medidas de presión para su cumplimiento y así evitar en la medida de los posible, el incumplimiento de contrato, que afecta la ejecución del Proyecto. 2) Agilizar los procesos operativos (procedimientos), tanto con el Banco Mundial, y la Secretaría de Finanzas para que la ejecución de los proyectos sea eficaz y eficiente. 4 Ejecución al II Trimestre 2011, Comisión Nacional de Banca y Seguros

No. Proy. 3 1 2 3 Institución Comisión Nacional de Bancos y Seguros ASISTENCIA TECNICA AL SECTOR FINANCIERO (CNBS) ASISTENCIA TECNICA AL SECTOR FINANCIERO TRANSPARE NCIA DE SERVICIOS, PROTECCIO N AL CONSUMIDO R FINANCIERO Y CULTURIZACI ON FINANCIERA Inicio- Termino 27,865,278 134,375,017 836,938 7,488,580 12,699,974 170 13,536,912 10 120,838,105 03/05/2006 28/02/2013 23,360,978 110,891,496 708,615 7,307,380 11,151,021 153 11,859,636 11 99,031,860 16/10/2003 14/12/2012 18/06/2010 18/06/2012 GOBIERNO DE HONDURAS SECRETARIA DE FINANZAS PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA AL SEGUNDO TRIMESTRE, 2011 Presupuesto Anual Aprobado Vigente Cifras en Lempiras Primer Trimestre % Segundo Ejecución Acumulada Anual % Total Anual Anexo No. 6.6 Saldo Disponible 4,504,300 11,734,101-181,200 63,223 35 63,223 1 11,670,878-11,749,420 128,323-1,485,730 1,614,053 14 10,135,367

PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA; EJECUCIÓN FISICA AL SEGUNDO TRIMESTRE, 2011 nstitución: 950-Comisión Nacional de Bancos y Seguros Anexo No 6.7 No proy PROYECTO RESULTADO Unidad de Medida Programación Anual Segundo Trimestre Ejecución Acumulada al 950-Comisión Nacional de Bancos y Seguros Cantidad Porcentaje Cantidad Porcentaje Cantidad Porcentaje Cantidad Porcentaje 001-ASISTENCIA TECNICA AL 01-CONTRATACIÓN DE CONSULTORIAS PARA CAPACITAR AL PERSONAL DE SECTOR FINANCIERO LA CNBS Y EL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PORCENTAJE (S) 3 0 1 0 1 0 1 0.0 002-ASISTENCIA TECNICA AL 01-CONTRATACIÓN DE CONSULTORIAS PARA CAPACITAR AL PERSONAL DE SECTOR FINANCIERO (CNBS) LA CNBS Y EL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL NO. DE CONSULTORÍAS 0 100 3 0 5 0 5 0.0 02-DESARROLLAR Y MANTENER UNA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA MODERNA Y SEGURA PARA LA CNBS NO. DE LICITACIONES 4 0 4 0 0 0 0 0.0 03-CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LA EMISIÓN DE LAS NORMATIVAS Y CAPACITACIÓN PARA PERSONAL DE BCH NO. DE CONSULTORÍAS 6 0 3 0 1 0 1 0.0 04-DESARROLLAR Y MANTENER UNA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA Y MODERNA PARA EL BCH NO. DE LICITACIONES 0 0 2 0 1 0 1 0.0 003-TRANSPARENCIA DE 01-CONTRATACIÓN DE SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LA ELABORACIÓN SERVICIOS, PROTECCION AL DE NORMATIVA PARA FOMENTAR LA TRANSPARENCIA Y PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR FINANCI USUARIO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS NO. DE CONSULTORÍAS 8 0 2 0 2 0 2 0.0