RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO

Transcripción

1 A Hoja Remisoria ENVÍO DE ACTUALIZACIÓN Nº 23 - MARZO DE 2011 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO IMPORTANTE: Una vez incorporado el presente envío, por favor entregue de inmediato al usuario de la Obra esta Hoja Remisoria para su oportuna información Apreciado Suscriptor: Sustituya las hojas de su Obra por las de la misma numeración que le estamos remitiendo y elimine la indicada. Anote en la casilla Nº 23 del Cuadro para Control de Envíos Periódicos el recibo de este servicio. El presente Envío Periódico Nº 23 consta de 208 hojas, cuyos números impares son: 5, 9, 11, 15, 17, 19, 21, 23, 25, 27, 29, 31, 33, 35, 37, 39, 41, 43, 71, 73, 75, 77, 79, 81, 83, 85, 87, 99, 100-1, 139, 151, 153, 155, 157, 159, 161, 163, 165, 167, 169, 171, 173, 175, 177, 179, 217, 271, 273, 275, 277, 327, 329, 331, 333, 335, 350-1, 350-3, 350-5, 351, 353, 355, 357, 359, 361, 363, 381, 383, 385, 387, 389, 391, 393, 395, 399, 401, 403, 405, 417, 419, 421, 423, 425, 427, 429, 431, 433, 435, 437, 445, 447, 449, 451, 453, 455, 457, 461, 463, 465, 467, 469, 471, 473, 475, 481, 483, 485, 487, 489, 491, 501, 503, 505, 507, 509, 511, 513, 515, 517, 519, 521, 523, 525, 527, 529, 531, 533, 535, 541, 543, 545, 547, 549, 551, 555, 557, 559, 561, 563, 571, 573, 575, 577, 579, 581, 583, 585, 587, 879, 881, 883, 885, 887, 975, 977, 979, 981, 983, 985, 987, 989, 991, 993, 995, 997, 999, 1001, 1003, 1005, 1007, 1009, 1011, 1013, 1015, 1017, 1019, 1021, 1023, 1025, 1027, 1029, 1031, 1033, 1035, 1037, 1039, 1041, 1043, 1045, 1047, 1049, 1051, 1053, 1055, 1057, 1059, 1061, 1063, 1065, 1067, 1069, 1071, 1073, 1075, 1349, 1351, 1353, 1355, HOJAS NUEVAS: 425, 457, 517, 519, 521, 523, 525, 527, 529, 551, 555, 557, 559, 561, 563, 1025, 1027, 1029, 1031, 1033, 1035, 1037, 1039, 1041, 1043, 1045, 1047, 1049, 1051, 1053, 1055, 1057, 1059, 1061, 1063, 1065, 1067, 1069, 1071, 1073, 1075, 1355, HOJAS ELIMINADAS: 45, 47, 49, 51, 53, 55, 57, 89, 397, 407, 409, 411, 413, 415, 439, 441, 443, 493, 495, 497, 499, 537, 539, 569, 589 a 621, 631 a 675, 687 a 739, 829 a 841, 847 a 857, 865 a 877,

2 B LEGISLACIÓN Ley de reforma parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario, promulgada en la Gaceta Oficial Nº del , en la cual se modifican los textos de los artículos 89, 213 y 225, siendo incorporados como nuevos los contenidos de los artículos 195 y 197. El resto del articulado de la Ley permanece igual, 1853, 2225 a 2227, 2301, 2612 Providencia Administrativa del Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (Seniat), publicada en la Gaceta Oficial Nº del , bajo el Nº SNAT/2011/0009, en la cual se reajusta el valor de la Unidad Tributaria de sesenta y cinco bolívares fuertes con cero céntimos (BsF. 65,00) a setenta y seis bolívares fuertes con cero céntimos (BsF. 76,00), 0669,59, Normas relativas a la selección, contratación y remoción del auditor externo de los bancos, promulgadas en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Resolución Nº , se encargan de regular los aspectos relacionados con la selección, contratación y remoción del auditor externo de los bancos, a los fines de realizar la auditoría de los estados financieros de las instituciones bancarias, a Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las instituciones reguladas por la Superintendencia Nacional de Valores, emitidas en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Resolución Nº 025, las cuales tienen por objeto establecer las políticas, normas y procedimientos continuos y permanentes para prevenir la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo en aquellos organismos regulados por la Superintendencia Nacional de Valores, a Convenio Cambiario Nº 15, publicado en la Gaceta Oficial Nº , del , establece los tipos de cambio para la liquidación de las operaciones de venta de divisas correspondientes alas autorizaciones de liquidación de divisas aprobadas por la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi) para los diferentes conceptos establecidos en los Convenios Cambiarios Nº 14 del , Nº 15 del y Nº 17 del Sin embargo por error material en el artículo 2º del Convenio Cambiario Nº 15 de fecha , se reimprime nuevamente en la Gaceta Oficial Nº del , a Normas para la liquidación de instituciones del sector bancario y personas jurídicas vinculadas, publicadas en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Providencia Nº 058, tienen por objeto regular el proceso de liquidación de las instituciones del sector bancario y personas jurídicas y las cuales fueron acordadas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, a Reglamento de inscripción, negociación y liquidación de valores en la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria, emitidas en la Gaceta Oficial Nº del , según Resolución Nº 012, el cual establece el régimen de inscripción, negociación y liquidación de valores en la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria, emitidos por los entes públicos, las empresas públicas, las empresas del Estado, entre otros, 4579 a 4622 Normas relativas a la oferta pública y colocación de valoresyalapublicación de las emisiones, publicadas en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Resolución Nº 037, tienen por objeto su aplicación por parte de la Superintendencia Nacional de Valores en el ejercicio de las atribuciones que le confiere la Ley de Mercado de Valores. Se derogan las normas emitidas en la Resolución S/N de la Gaceta Oficial Nº del , 6291 a 6343 Convenio Cambiario Nº 14, promulgado en la Gaceta Oficial Nº del , mediante el cual se unifica el tipo de cambio en cuatro bolívares con dos mil ochocientas noventa y tres milésimas (Bs. 4,2893) por dólar de los Estados Unidos de América para la compra, y en cuatro bolívares con treinta céntimos (Bs. 4,30) por dólar de los Estados Unidos de América para la venta. Igualmente se derogan los Convenios Cambiarios Nº 14 del , publicado en la Gaceta Oficial Nº de fecha , Nº 15 del , emitido en la Gaceta Oficial Nº del , Nº 16 del , publicado en la Gaceta Oficial Nº del y el Convenio Cambiario Nº 17 del , emitido en la Gaceta Oficial Nº del , a Normas relativas a la información económica y financiera que deben suministrar las personas sometidas al control de la Superintendencia Nacional de Valores, publicadas bajo la Resolución Nº 036 en la Gaceta Oficial Nº del , que regulan toda la información de índole económico y financiero que deberán suministrar aquellos sujetos sometidos al control de la Superintendencia Nacional de Valores, 4310 a Normas relativas a la organización y funcionamiento de las Cajas de Valores, emitidas bajo la Resolución Nº 035 en la Gaceta Oficial Nº del y que tendrán por objeto la regulación de la creación, registro, organización y funcionamiento de las sociedades anónimas, que tengan por objeto exclusivo la prestación de los servicios de depósito, custodia, transferencia, compensación

3 C y liquidación de valores objeto de oferta pública, a Normas relativas al funcionamiento del Registro Nacional de Valores, promulgadas en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Resolución Nº 034, mediante las cuales se regularán todos los actos relativos a las personas y valores que están sujetos a inscripción en dicho Registro, 4335 a 4347 Reglamento General de la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria, publicado en la Gaceta Oficial Nº del , bajo la Resolución Nº 030 y el cual regula el funcionamiento de la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria, teniendo como función la prestación de todos los servicios necesarios para realizar en forma continua y ordenada las operaciones con valores emitidos por los entes públicos, las empresas públicas, las empresas del Estado, las empresas de propiedad social o colectiva, las empresas mixtas, las cajas de ahorro de los entes públicos, las comunidades organizadas, institutos autónomos, las empresas privadas, las pequeñas y medianas empresas y la República Bolivariana de Venezuela, 4565 a 4578 JURISPRUDENCIA Función del Banco Central de Venezuela en el marco del sistema monetario nacional, CUADROS Actualización de los siguientes cuadros informativos correspondientes a las tasas de interés aplicables a los siguientes conceptos: a) Prestación de antigüedad aplicables a los supuestos establecidos en los literales b) y c) del Artículo 108 de la Ley Orgánica del Trabajo, 0279 b) Adquisición de vehículos modalidad cuota balón, 0360 c) Operaciones con tarjeta de crédito, d) Operaciones crediticias destinadas al sector turismo, e) Tasa de interés promedio nacional ponderada, f) Índice Nacional de Precios al Consumidor, g) Evolución Histórica de la Unidad Tributaria, SUPLEMENTO INFORMATIVO PARA INTERNET Ley de Reforma Parcial de la Ley Orgánica de la Administración Financiera del Sector Público, publicada en la Gaceta Oficial Nº del , cuyo objeto principal es regular la administración financiera, el sistema de control interno del sector público y los aspectos referidos a la coordinación macroeconómica, al Fondo de Estabilización Macroeconómica y al Fondo de Ahorro Intergeneracional. Ley de Reforma Parcial de la Ley de Timbre Fiscal, promulgada en la Gaceta Oficial Nº del , la cual regula todas las incidencias referentes a la renta fiscal yalos ramos de ingresos que comprende. Sección III. Sentencias. Función del Banco Central de Venezuela en el marco del sistema monetario nacional. Sección VI. Otras normas. Aquí podrá ubicar el suscriptor las Resoluciones emitidas por la antigua Comisión Nacional de Valores, las cuales continúan vigentes. Las mismas fueron desincorporadas de la obra debido a la modificación del articulado general y al cambio de denominación del referido ente regulador en Superintendencia Nacional de Valores. NOTA: Legis, en su afán de satisfacer su necesidad de información oportuna, ofrece el servicio de actualización vía correo electrónico. La información contenida en este envío debió haberle llegado previamente por . En caso contrario, actualice sus datos a través del teléfono o envíelos al servicioalcliente@legis.com.ve Atentamente, Envío elaborado por Silvia Acevedo Abogado-Redactor de la presente actualización

4 D

5 5 Abreviaturas Utilizadas ADD Aladi A.N. ART. Banavih Bandes BCV Bolpriaven Cadivi C.C. C.Cam. C.Co. CDCH Cgso. Nac. C.J. CLN CNV Cód. Int. Conatel Conc. COT CPC CRBV Autorización de Adquisición de Divisas Asociación Latinoamericana de Integración Asamblea Nacional Artículo Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela Banco Central de Venezuela Bolsa de Productos e Insumos Agropecuarios de Venezuela Comisión de Administración de Divisas Código Civil Convenio Cambiario Código de Comercio Consejo de Desarrollo Científico y Humanístico Congreso Nacional Consejo de la Judicatura Comisión Legislativa Nacional Comisión Nacional de Valores Código Interno Comisión Nacional de Telecomunicaciones Concordancia Código Orgánico Tributario Código de Procedimiento Civil Constitución de la República Bolivariana de Venezuela D. Decreto Decis. Decisión Desp. Despacho Disp. Disposición Disp. Trans. Disposición Transitoria D.L. Decreto Ley DLRM Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reconversión Monetaria Exp. Expediente Ext. Extraordinaria FNGRSGR Fondos Nacionales de Garantías Recíprocas y de Sociedades de Garantías Recíprocas Fogade Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Fonaciti Fondo Nacional de Ciencia, Tecnología e Innovación FPSDB Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios G.F. Gaceta Forense G.O. Gaceta Oficial I. Interés IMCP Instituto Municipal de Crédito Popular Inac Instituto Nacional de Aeronáutica Civil Indecu Instituto Nacional para la Defensa del Consumidor y el Usuario Indepabis Instituto para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios INDPMI Instituto Nacional de Desarrollo de la Pequeña y Mediana Industria INPC Índice Nacional de Precios al Consumidor IPC Índice de Precios al Consumidor ISLR Impuesto sobre la Renta Ivic Instituto Venezolano de Investigaciones Científicas JEF Junta de Emergencia Financiera JRF Junta de Regulación Financiera LBCV Ley del Banco Central de Venezuela LBPVB Ley de la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria LCSA Ley de Crédito para el Sector Agrícola LCST Ley de Crédito para el Sector Turismo LCV Ley de Cajas de Valores LDIP Ley de Derecho Internacional Privado LDLITF Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Derogatoria del Decreto con Rango, Valor y LEPDHV LIC LIDB LISR LITFPJEEPJ LIVA LMV LOH LOSFN LPCU LPH LCAFAAAS LRPLISB LOAFSP LRPVH LTCDPTFPE Mintur Modif. MOPVI fuerza de Ley de Impuesto a las Transacciones Financieras de las Personas Jurídicas y Entidades Económicas sin Personalidad Jurídica Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Ley contra los Ilícitos Cambiarios Ley que establece el Impuesto al Débito Bancario Ley de Impuesto sobre la Renta Ley de Impuesto a las Transacciones Financieras de las Personas Jurídicas y Entidades Económicas sin Personalidad Jurídica Ley de Impuesto al Valor Agregado Ley de Mercado de Valores Ley Orgánica de Hidrocarburos Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional Ley de Protección al Consumidor y al Usuario Ley de Política Habitacional Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario Ley Orgánica de la Administración Financiera del Sector Público Ley del Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat Ley de Tarjetas de Crédito, Débito, Prepagadas y demás Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrónico Ministerio del Poder Popular para el Turismo Modificado Ministerio del Poder Popular para las Obras Públicas y Vivienda ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

6 6 a 8 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO MPPAT Ministerio del Poder Popular para la Agricultura y Tierras MPPC Ministerio del Poder Popular para la Cultura MPPEF Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas MPPPC Ministerio del Poder Popular para el Comercio MPPPF Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas MPPVH Ministerio del Poder Popular para la Vivienda y Hábitat MPVH Ministerio para la Vivienda y Hábitat MSDS Ministerio de Salud Nº Número NICs Normas Internacionales de Contabilidad NIIFs Normas Internacionales de Información Financiera Num. Numeral OEA Organización de Estados Americanos ONT Oficina Nacional del Tesoro Ord. Ordinal Pág. Página Pdvsa Petróleos de Venezuela, S.A. Pequiven Presid. de la Rep. Prov. Prov. Adm. Prov. Conj. Regl. Regl. SCCE Res. Res. Conj. RGBPVB RICNV RNV Rusad Saica Sardepri SATB Petroquímica de Venezuela, S.A. Presidencia de la República Providencia Providencia Administrativa Providencia Conjunta Reglamento Reglamento del Sistema de Cámaras de Compensación Resolución Resolución Conjunta Reglamento General de la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria Reglamento Interno de la Comisión Nacional de Valores Registro Nacional de Valores Registro de Usuarios del Servicio de Administración de Divisas Sociedades anónimas inscritas de capital abierto Sistema de Análisis y Registro de la Deuda Externa Privada Sistema Automatizado de Transacciones Bursátiles Seniat Setcom SGR SIAR LC/FT Sibe Sicri S/N SNGRPME SNV Sogampi Sudeban TSJ U.T. Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria Sistema Electrónico de Transacciones del Corro de Maracaibo Sociedades de Garantías Recíprocas Sistema Integral de Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Sistema Integrado Bursátil Electrónico Sistema de Información Central de Riesgos Sin número Sistema Nacional de Garantías Recíprocas para la Pequeña y Mediana Empresa Superintendencia Nacional de Valores Sociedad Nacional de Garantías Recíprocas para la Mediana y Pequeña Industria Superintendencia de Bancos Tribunal Supremo de Justicia Unidades tributarias ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

7 9 I. Índice General Cód. Int. Cód. Int. Cód. Int. [ ] [ ] [ ] PRIMERA PARTE LEY DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA TÍTULO I Estatuto del Banco Central de Venezuela Capítulo I: De la naturaleza jurídica a 0008 Capítulo II: Del domicilio Capítulo III: Del objetivo y funciones a 0236 TÍTULO II De la dirección y administración del Banco Central de Venezuela Capítulo I: De los órganos directivos y ejecutivos a 0264 Capítulo II: Del Directorio a 0277 Capítulo III: De los trabajadores del banco a 0281 TÍTULO III Funcionamiento del Banco Central de Venezuela Capítulo I: De las disposiciones generales a 0301 Capítulo II: Información, seguridad y protección a Capítulo III: De las operaciones del Banco Central de Venezuela con el Gobierno a 0350 Capítulo IV: De las operaciones del Banco Central de Venezuela con los bancos e instituciones financieras a 0550 Capítulo V: De las operaciones del Banco Central de Venezuela con el público a 0575 TÍTULO IV De los sistemas de pago que operan en el país a 0585 TÍTULO V Del régimen económico del Banco Central de Venezuela Capítulo I: Del plan y presupuesto del Banco Central de Venezuela a 0591 Capítulo II: Del ejercicio económico, estados financieros e informes a 0596 Capítulo III: De los comisarios y las comisarias Capítulo IV: De las utilidades y las reservas y 0599 TÍTULO VI Del control y relaciones del Banco Central de Venezuela con los poderes públicos Capítulo I: De las relaciones con el Poder Ejecutivo a 0650 Capítulo II: De las relaciones con la Asamblea Nacional a 0654 Capitulo III: De las relaciones con la Contraloría General de la República a 0658 Capítulo IV: De otras instancias de control y 0660 Capítulo V: De la auditoría externa y 0662 TÍTULO VII De la coordinación macroeconómica a 0667 TÍTULO VIII Del sistema monetario nacional Capitulo I: De la emisión y circulación de las especies monetarias a 1416 Capítulo II: De la convertibilidad externa, transacciones cambiarias, reservas internacionales y nivel adecuado de reservas internacionales a 1427 Capítulo III: De las obligaciones, cuentas y documentos en moneda extranjera a 1431 TÍTULO IX Del régimen de sanciones a 1441 TÍTULO X Del fuero judicial especial Disposiciones transitorias a 1448 Disposiciones finales a 1541 DECRETO CON RANGO, VALOR Y FUERZA DE LEY DE REFORMA PARCIAL DE LA LEY DE CRÉDITO PARA EL SECTOR AGRÍCOLA Ley de Crédito para el Sector Agrícola a 1600 SEGUNDA PARTE DECRETO CON RANGO, VALOR Y FUERZA DE LEY DE REFORMA PARCIAL DE LA LEY DE INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO TÍTULO I Disposiciones generales, definiciones y principios a 1612 TÍTULO II Constitución y organización de las instituciones del sector bancario Capítulo I: Constitución de las instituciones del sector bancario 1613 a 1625 Capítulo II: Otras autorizaciones 1626 a 1642 TÍTULO III De la dirección y administración Capítulo I: Asamblea de accionistas a 1647 Capítulo II: De la junta directiva 1648 a 1652 TÍTULO IV Capital, reservas y dividendos Capítulo I: Accionistas y capital 1653 a 1660 Capítulo II: De las reservas de capital a 1715 Capítulo III: Aplicación de las utilidades y 1717 Capítulo IV: Adecuación patrimonial y liquidez a 1720 TÍTULO V Operaciones, funcionamiento y atención al público Capítulo I: Operaciones a 1783 Capítulo II: Funcionamiento y atención al público a ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

8 10 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO Capítulo III: De los fideicomisos, mandatos, comisiones y otros encargos de confianza a 1803 TÍTULO VI De la información Capítulo I: Contabilidad, información y publicidad a 1807 Capítulo II: Auditorías a 1851 Capítulo III: Sigilo bancario y 1853 Capítulo IV: Del Sistema de Información Central de Riesgos a 1856 TÍTULO VII Calidad de los activos, límites y prohibiciones Capítulo I: Calidad de los activos, relaciones y prohibiciones generales a 1863 Capítulo II: Prohibiciones específicas para cada tipo de institución del sector bancario a 1881 TÍTULO VIII Del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios Capítulo I: De la constitución y funcionamiento a 1911 Capítulo II: Del patrimonio a 1916 Capítulo III: Del ejercicio, balance e informes a 1940 Capítulo IV: De las operaciones del Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios a 1957 Capítulo V: Disposiciones especiales a 1994 Capítulo VI: De los procedimientos a 2020 TÍTULO IX De la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 2021 Capítulo I: Organización... a Capítulo II: Del régimen de personal a 2035 Capítulo III: Del régimen económico y financiero a 2051 Capítulo IV De las atribuciones y funciones de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario Sección Primera: De las atribuciones a 2056 Sección Segunda: De las inspecciones e informes a 2059 Sección Tercera: De las instrucciones y las medidas a 2065 TÍTULO X Del régimen sancionatorio Capítulo I: Disposiciones generales a 2227 Capítulo II: Infracciones y sanciones a 2300 Capítulo III: Sanciones penales a 2619 Capítulo IV De los recursos y del procedimiento administrativo en materia bancaria Sección Primera: De los recursos 2620 a 2737 Sección Segunda: Del procedimiento administrativo en materia bancaria a 3004 TÍTULO XI De los mecanismos de resolución Capítulo I: Régimen aplicable a 3010 Capítulo II: De los mecanismos extraordinarios de transferencia 3011 a 3101 Capítulo III: De la intervención a 3151 Capítulo IV: De la liquidación administrativa a 3218 Capítulo V: De la emergencia financiera y 3220 Disposiciones derogatorias a 3223 Disposiciones transitorias Disposiciones finales a 4165 Normas Complementarias Ley Orgánica del Sistema Financiero Nacional... Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Ley de Crédito para el Sector Turismo... Ley de Reforma Parcial de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro similares a a a a Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Derogatoria del Decreto con Rango, Valor y fuerza de ley de Impuesto a las Transacciones Financieras de las Personas Jurídicas y Entidades Económicas sin Personalidad Jurídica... Ley de Tarjetas de Crédito, Débito, Prepagadas y demás Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrónico a a TERCERA PARTE LEY DE MERCADO DE VALORES TÍTULO I Disposiciones generales a 4303 TÍTULO II De la Superintendencia Nacional de Valores Capítulo I: De la organización 4304 a 4307 Capítulo II: De las atribuciones 4308 a 4330 Capítulo III: Del régimen económico y financiero a 4333 TÍTULO III Del Registro Nacional de Valores y de los valores sometidos a 4401 TÍTULO IV De la oferta pública de valores y 4403 TÍTULO V De las personas reguladas por la presente Ley Capítulo I: Sujetos regulados a 4407 Capítulo II: De las bolsas de valores a 4416 Capítulo III: De las cajas de valores y 4418 Capítulo IV: De las sociedades calificadoras de riesgos Capítulo V: De las sociedades titulizadoras TÍTULO VI De la participación y defensa ciudadana y de la protección a los inversores Capítulo I: Participación ciudadana y divulgación de la información a 4424 Capítulo II: Protección de los accionistas minoritarios a 4428 Capítulo III: De las sociedades dominadas y dominantes ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

9 ÍNDICE GENERAL 11 Capítulo IV: De las acciones en tesorería y las participaciones recíprocas y 4431 TÍTULO VII De las sanciones Capítulo I: Disposiciones generales a 4434 Capítulo II: De las sanciones administrativas Capítulo III: De las sanciones penales a 4552 Disposición transitoria Disposición derogatoria Disposición final a 7050 CUARTA PARTE ASPECTOS PRÁCTICOS Formularios e instructivos a 8000 SUPLEMENTO INFORMATIVO PARA INTERNET Suplemento informativo para Internet ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

10 12a14 (PÁGINA EN BLANCO) ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

11 15 II. Índice Alfabético Informativo A ACTIVIDADES Directrices que permiten determinar el cumplimiento de los requisitos de experiencia, honorabilidad y solvencia, exigidos para el ejercicio de la actividad bancaria, a ADMINISTRACIÓN BCV, 0237 AGENCIAS Normas para la apertura, traslado o cierre de agencias, oficinas, sucursales, taquillas, cajeros automáticos o electrónicos y otros centros de atención a clientes y usuarios, en el territorio nacional, a AGENTES Agente financiero del Ejecutivo Nacional, 0324 AJUSTE POR INFLACIÓN Variaciones anualizadas. Años 2008, 2009, 2010 y 2011, APORTE ESPECIAL Base, base, base de cálculo, base otros entes supervisados por Sudeban, circular y Resolución. Derogatoria, cuota, cuota a pagar. Ajuste, incumplimiento. Sanción, instrucciones de pago. Obligados y excepciones, lineamientos y parámetros. Ajuste, monto de la cuota a pagar. Notificación. Cancelación, pagos parciales de cuotas e intereses de mora, vigencia, ARCHIVOS Y REGISTROS Acceso a informaciones y documentos, 0305 ASAMBLEA NACIONAL Cuentas a la Asamblea Nacional, 0651 Decisiones del directorio. Envío a la Asamblea Nacional, 0652 Información adicional, 0654 Informe a la Asamblea Nacional, 0653 ASOCIACIONES DE INVERSIONISTAS Normas relativas a su autorización y funcionamiento, 6143 y ss. incumplimiento de obligaciones, 6151 información periódica, 6147 información sobre modificación de estatutos, 6146 otorgamiento de autorización, 6144 prohibiciones, 6148, 6149 registro, 6145 revocatoria de la autorización, 6152 solicitud y requisitos, 6143 supervisión, 6150 ATENCIÓN Normas relativas a la protección de los usuarios de los servicios financieros, a AUDITORÍAS EXTERNAS Normas relativas a la selección, contratación y remoción del auditor externo de los bancos, a AUDITORÍAS EXTERNAS BCV Examen de los estados financieros, 0661 Prohibiciones a los auditores externos AUTONOMÍA BCV, 0007 B BANCO CENTRAL DE VENEZUELA Administración, 0237 Agente financiero del Ejecutivo Nacional, 0324 Aspectos, 0006 Competencias monetarias del Poder Nacional. Ejercicio. Objeto fundamental. Naturaleza jurídica. Funciones, 0002 Convenios cambiarios. Regulación, 1423, 1424 Convertibilidad de las monedas y los billetes. Equivalencias, 1417, 1430 Derecho exclusivo: Emitir billetes y acuñar monedas, 0669, 0673 billetes y monedas. Conversión, 1431 características, 1429 circulación. Retiro, 0675, 0677 elementos usados en la producción. Destrucción, 0671 monedas con fines numismáticos o conmemorativos, 0672 monedas. Desmonetización, 1392 monedas. Importación, exportación o comercio, 1393 monedas y billetes. Falsificación. Sanciones, 1395 poder liberatorio, 1391 provisión, 1390 recepción de monedas y billetes, 1394 Divisas. Negociación y comercio. Transferencia o traslado de fondos, 1422 Estimación de las reservas internacionales. Representación, 1426, 1427 Facultad sancionatoria, 1439 Fondo de estabilización macroeconómica. Establecimiento. Objetivo, 0005 Naturaleza jurídica, 0001 Pagos en moneda extranjera, 1428 Política fiscal con política económica, 0004 Principio de responsabilidad pública, 0003 Registros. Unificación, 0572 y ss. ámbito de regulación, 0572 entrada en vigencia, 0574 Registro General para Operaciones con Títulos, 0573 Tratamiento automatizado de datos personales, 0304 BANCOS Operaciones: BCV, 0351 encaje legal. Cálculo, 0508 encaje legal. Inembargabilidad, 0483 encaje legal. Mantenimiento, 0484 encaje legal. Remuneración, 0507 informe sobre estado financiero u operaciones, 0482 préstamos e inversiones. Porcentajes máximos de crecimiento, 0481 tasas de interés. Regulación. Infracción, 0352 BANCOS COMERCIALES Exterior. Actuación. Véase EXTERIOR Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO BANCOS DE DESARROLLO Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO ENVÍO Nº 23 MARZO 2011 BAN

12 16 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO BANCOS DE INVERSIÓN Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO BANCOS DE SEGUNDO PISO Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO BANCOS HIPOTECARIOS Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO BANCOS UNIVERSALES Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO BIENES Venta de bienes recibidos en custodia por el BCV, 0301 BILLETES Circulación. Modos, 0675, 0677 Conversión. Pago, 1417 Elementos usados en la producción. Destrucción, 0671, 1440 Emisión. Derecho exclusivo: BCV, 0669 Equivalencias, 1430 Falsificación. Sanciones, 1395 Poder liberatorio, 1391 Provisión, 1390 Recepción de monedas y billetes, 1394 Unidad monetaria, 0668 BOLÍVAR Expresión de los valores, 1429 BOLPRIAVEN Reglamento Interno, 5848 y ss. actividades de los puestos de Bolsa, 5873 adjudicación, 5869 adjudicatarios, 5867 almacenes generales de depósito, 5885 ámbito de regulación, 5848 asamblea de accionistas, 5856 atribuciones generales, 5852 autorización de participantes, 5883 bienes negociables, 5851 calendario, horario y duración de las ruedas, 5896 cámara arbitral, 5860 carácter contractual del mandato de negociación, 5909, 5910 causales especiales de sanciones a los puestos de Bolsa, 5926 causales especiales de sanciones a los sujetos autorizados a participar en las transacciones bursátiles o en su liquidación, 5929 cláusula de compromiso, 5862 comité de vigilancia, 5863 corredores de productos agrícolas, 5879 cumplimiento de las operaciones, 5914 cumplimiento del Reglamento, 5925 cuota de sostenimiento, 5877 definición de la calidad, 5903 definiciones, 5849 dependientes, 5882 determinación de precios, 5902 director de Rueda, 5895 domicilio bursátil, 5933 el Presidente, 5858 etapas de la rueda de negocios, 5898 etapas del sistema de negociación, 5906 facultades de divulgación, 5854 formatos utilizados en el sistema de negociación, 5907, 5908 garantías aceptables por Bolpriaven, 5919 garantías del cliente al Puesto, 5923 gerencia general, 5859 inactividad del puesto, 5876 incumplimiento de las operaciones, 5915, 5916 incumplimiento de una negociación, 5920 inscripción de bienes, servicios y/o productos, 5891, 5892 junta directiva, 5857 laboratorios, 5886 a 5888 libre transferencia, 5872 libro de registro de puestos de Bolsa adjudicados, 5878 límite de adjudicación, 5870 normas de calidad, 5893 normas de utilizables, 5904, 5905 manejo de garantías, 5922 objeto principal, 5850 obligaciones. Derechos y atribuciones de los puestos de Bolsa, 5874 obligatoriedad y validez de la minuta de acuerdo de negociación, 5912 obligatoriedad y validez de la oferta en firme, 5911 orden y obligatoriedad del contrato de negociación, 5913 órganos de Bolpriaven, 5855 patrimonio e ingreso, 5853 pérdida de derechos, 5875 peritos clasificadores, 5889 plazo de la adjudicación, 5868 precio de la adjudicación, 5871 procedimiento de aplicación de las sanciones, 5931 procedimientos, 5899, 5917 puestos de Bolsa, 5865 quórum de las ruedas, 5897 recursos, 5864 régimen de responsabilidades, 5890 registro de operaciones, 5932 reglamento de la cámara arbitral, 5861 requisitos para ser Corredor. Atribuciones y obligaciones, 5880, 5881 responsabilidades de participantes, 5884 responsabilidad solidaria del mandante con el puesto de bolsa, 5921 rueda de negocios. Definición, 5894 tipos de garantías, 5918 tipos de mercados, 5900 tipos de operaciones del mercado de físicos, 5901 tipos de puestos de Bolsa, 5866 tipos de sanciones a los corredores de Bolsa, 5928 tipos de sanciones a los otros Agentes Autorizados, 5930 tipos de sanciones a los puestos de Bolsa, 5927 vigencia, 5934 vigencia de las negociaciones, 5924 BOLSA DE PRODUCTOS AGRÍCOLAS Normas, 5823 y ss. cámara de compensación de opciones y futuros. Constitución, 5843 capital requerido a las Sociedades de Corretaje y Casas de Bolsa, 5836 causales de suspensión de miembros y de no admisión, 5829 condiciones y requisitos de los productos, 5834 constitución, 5824 contratos de opciones y futuros. Revisiones, 5842, 5844 corredores, 5831 definición, 5823 divulgación de ofertas y negocios, 5837 identificación de las Bolsas, 5840 inscripción de los productos, 5835 BAN ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

13 ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 17 inspección y vigilancia, 5841 liquidación de las operaciones, 5845 mercados especializados, 5833 miembros. Requisitos, 5827, 5828 modificación de normas, 5832 normas supletorias, 5846 número de miembros, 5825 precio de referencia de los productos, 5826 reglamentos internos, 5830 sanciones aplicables a los miembros, 5838 subastas públicas, 5839 vigencia, 5847 BOLSA DE VALORES DE CARACAS Reglamento de inscripción, negociación y liquidación de valores, y ss. clases de operaciones, , desincorporación de valores, , disposiciones transitorias y finales, a dividendos y otros derechos, etapas de las sesiones de mercado, , identificación de usuarios y claves de acceso, , información, a información periódica u ocasional, a inscripción de valores, a irregularidades en el desenvolvimiento del mercado, liquidación de las operaciones, , negociación de los valores, , órdenes y operaciones que pueden efectuarse, a parámetros de negociación, , pérdida de los títulos y transferencia, , prioridades, enlaces y ubicación de las estaciones de trabajo, a prohibición de negociar valores a personas con conocimientos especiales, regulación, revisión y actualización de los parámetros, revocatoria de operaciones, sesiones de mercado, sesiones especiales y operaciones institucionales, a sistemas de la Bolsa, , supervisión y seguimiento del mercado, , suspensión de la cotización, tarifa de inscripción y cuotas de mantenimiento, , tipos de mercado, Reglamento interno, 5402 y ss. administración, 5411 aplicación de sanciones, 5450 apoderados de los miembros, 5429 atribuciones, deberes y demás funciones de la Junta Directiva, 5412 auto de detención o de sometimiento a juicio a cualquier director, administrador, representante, apoderado o dependiente de un miembro, 5438 beneficios para los miembros de la Bolsa que actúen como vendedores, 5424 caso de expiración del plazo para el ejercicio de un derecho antes del día de la liquidación, 5425 caso de juicios y sentencia condenatoria en contra de un miembro, 5437 casos excepcionales de la autorización a miembros como representantes, 5435 clasificación de las sanciones, 5451 consecuencias de la expulsión o suspensión de un miembro, 5436 deberes en cumplimiento de su objeto social, 5403 deberes y obligaciones de los miembros, 5419 derechos de los miembros, 5418 diferencias de carácter privado entre miembros, 5427 expulsión o suspensión de miembros, 5452 expulsión o suspensión de representantes, apoderados, y/o dependientes de sus miembros, 5453 garantías especiales, 5441 a 5449 garantías generales, 5439, 5440 interpretación en caso de dudas, 5454 lapso para la presentación de la solicitud de admisión como miembro, 5415 liquidación de operaciones, 5409 miembros de la Bolsa, 5413 modificaciones al Reglamento, 5455 notificación a los interesados admitidos como nuevos miembros, 5417 notificaciones, avisos y circulares, 5426 obligaciones de los representantes y apoderados de los miembros, 5433 obligatoriedad, 5404 pago de los derechos de registro, 5408 precio oficial de cierre, 5407 principio de la libre oferta y demanda de valores, 5405 procedimiento para el nombramiento de apoderados de los miembros, 5431 proceso de liquidación, 5423 prohibiciones a las personas jurídicas miembros, 5420, 5421 promoción del funcionamiento del mercado de capitales, 5410 publicidad de la solicitud de admisión como miembro, 5416 recaudos que deberán consignar los representantes y apoderados de los miembros, 5430 regulación, 5402 representantes de las personas jurídicas miembros, 5428 requisitos de admisión para ser miembro, 5414 responsabilidad de los miembros, 5422 responsabilidad solidaria del miebro mandante, 5432 servicios de dependientes, 5434 valores negociables, 5406 vigencia y derogatoria, 5456 Sistema automatizado de transacciones bursátiles (SATB). Reglamento, 5537 y ss. carácter de las órdenes de compra, 5557 clases de operaciones en el SATB, 5547 consentimiento de conexión, 5543 de las prioridades, enlaces y ubicación de las estaciones de trabajo, 5542 dividendos y otros derechos, 5554 entrada de órdenes, 5548 estaciones de trabajo, 5544 etapas de las sesiones, 5545 horarios de pre-apertura y sesiones, 5546 identificación de usuarios y claves de acceso, 5539 interpretación o aplicabilidad, 5564 irregularidades en el desenvolvimiento del mercado, 5560 libro de financiamiento. Información a remitir, 5556 modalidades de las órdenes, 5552 no aplicabilidad del reglamento interno, 5561 normas del reglamento interno, 5563 ENVÍO Nº 23 MARZO 2011 BOL

14 18 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO obligaciones del corredor, 5540 órdenes bajo condiciones especiales, 5553 órdenes básicas de compra o de venta, 5549 órdenes cruzadas, 5550 órdenes de venta corta, de contado o de entrega a plazo, 5551 parametrización del SATB, 5558 parámetros del SATB, 5559 rectificación o anulación de errores, 5541 revisión y actualización de los parámetros, 5562 SATB, 5537 sesiones especiales, 5555 usuarios del SATB. Funciones del Director del Sistema, 5538 vigencia, 5565 BOLSA DE VALORES DE MARACAIBO Reglamento, 5990 y ss. acceso a la Rueda, 6035 acta del remate, 6088 actuación de los miembros en las Ruedas, 6045 administración, 5997 admisión de las personas jurídicas, 6005 amonestación a los corredores, 6042 aplicación de sanciones previas averiguaciones, 6101 apoderados de los miembros, 6013, 6015 asistencia de acompañantes a las Ruedas, 6046 autorización al remate, 6082 autorización especial de los miembros, 6018 capital social de las personas jurídicas, 6006, 6007 clasificación de las operaciones, 6049 cobro por los servicios del remate, 6089 comisiones, 6041, 6091 a 6093 comprobantes de transacciones, 6040 condiciones de las actas de las Ruedas, 6047 corredores auxiliares de los miembros, 6016 corredores de las operaciones asignadas por la gerencia, 6058 a 6060 deberes de cumplimiento del objeto, 5991 deberes y derechos de los compradores y vendedores de títulos, 6072 derechos de los miembros, 6011 director de la Rueda, 6034 discrepancias en las operaciones institucionales, 6069 dividendos, 6073 dudas del Reglamento, 6102 entrega de los títulos o del precio, 6070 escala de participación para corredores por comisión por las operaciones institucionales, 6066, 6067 funciones de la Bolsa, 5996 garantías de los miembros, 6009, 6010 garantías especiales, 6052 a 6055 hora de liquidación de las operaciones, 6043 incremento de garantías de los corredores, 6106 información a suministrar a la CNV, 6023 inscripción de los títulos valores. Formalidades, 6019 inscripción de personas jurídicas, 6004 inscripción de personas naturales y sociedades en nombre colectivo, 6002, 6003 intereses moratorios, 6051 libro o registro de valores, 6021 liquidación de las operaciones, 6071 miembros. Definición, 5999 modificación del art. 19 del Reglamento, 6107 modificaciones del Reglamento, 6103 negociaciones, 5994 nuevos procedimientos, 6048 objeto del martillo, 6080 obligación del vendedor de entregar los valores. Excepciones, 6075 obligaciones de los miembros, 6012 ofertas de la Rueda, 6038, 6039 operación cruzada. Definición y procedimiento, 6056 operaciones, 5993 operaciones asignadas por la gerencia. Definición, 6057 operaciones asignadas por la gerencia que causan intereses, 6061 operaciones con obligaciones vencidas, 6074 operaciones de contado, a plazo y condicionales, 6050 operaciones de la Rueda, 6036 operaciones fraudulentas, 6044 operaciones institucionales. Definición, 6063 operaciones perfeccionadas a través de la intermediación bursátil, 5992 participación de los decretos de dividendos, 6024, 6025 participantes de las operaciones institucionales, 6065 pérdida o transferencia indebida de títulos valores, 6031, 6032 perfeccionamiento de las operaciones institucionales, 6064 precio oficial, 5995 procedimiento de la solicitud de inscripción. Lapsos, 6001 procedimiento de las Ruedas, 6037 procedimiento del remate, 6083 a 6086 procedimiento en casos de incumplimiento de operaciones, 6078 producción de las comisiones. Meta. Sanción por producción inferior, 6100 prohibición de negociar valores a personas con conocimientos especiales, 6028 prohibiciones para con los administradores, 5998 publicación, 6094 publicidad de la información suminstrada a la CNV, 6026 rebajas y exoneraciones en las operaciones institucionales, 6068 reclamos, 6079 regulación, 5990 regulación del intercambio de información con otras Bolsas, 6105 representantes de las personas jurídicas, 6008 responsabilidad de las operaciones asignadas por la gerencia, 6062 responsabilidad de los miembros, 6076 responsabilidad del miembro vendedor, 6077 responsabilidad solidaria con el apoderado, 6014 ruedas de corredores. Definición y celebración, 6033 sanción de expulsión. Casos, 6095, 6096 sanción de suspensión. Casos, 6097 a 6099 servicios de los dependientes, 6017 solicitud de inscripción de títulos valores, 6020 solicitud para venta por almoneda por el martillo, 6081 solicitud y recaudos para los aspirantes a miembros, 6000 suspensión de la cotización, 6027 suspensión del remate, 6087 tarifas a pagar. Sanción por incumplimiento, 6029, 6030 tarifas de corretaje, 6090 traspaso de títulos nominativos, 6022 vigencia, 6104 Reglamento del Setcom, 6108 y ss. cierre de la sesión y clausura del sistema, 6120 clases de operaciones, 6122 competencia exclusiva de la Bolsa, 6116 definición de las órdenes bajo condiciones especiales, 6128 BOL ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

15 ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 19 definición de órdenes básicas, 6124 definición de órdenes cruzadas, 6125 definición de órdenes de venta corta, 6126 definición de parametrización, 6130 definición de pre-apertura, 6118 de las prioridades, enlaces y ubicación de las Estaciones de trabajo, 6114 del Setcom, 6108 director de operaciones, 6110 dividendos y otros derechos, 6129 enlaces, 6115 entrega de órdenes, 6123 etapas de las sesiones, 6117 horario, 6119 identificación de usuarios y claves de acceso, 6111 irregularidades en el desenvolvimiento del mercado, 6132 modalidades de las órdenes, 6127 modificación de horarios, 6121 no aplicabilidad del reglamento interno, 6133 normas del reglamento interno, 6135 obligaciones del corredor, 6112 parámetros, 6131 rectificación de errores, 6113 revisión y actualización de los parámetros, 6134 usuarios del Setcom, 6109 BOLSA ELECTRÓNICA DE VALORES DE VENEZUELA Reglamento Interno, 5566 y ss. adjudicación de las ofertas en la rueda, 5636 administración del Sistema. SET. Funciones, 5614, 5615 apelación o consulta de decisiones ante la junta de consejeros. Vías, 5604 aplicación del capítulo a las operaciones ordinarias, 5627 apoderados, 5592 apoderados o representantes de las personas jurídicas, 5573 arbitraje, 5805 a 5807 archivo de facturas, 5588 archivo de las órdenes de compra venta. Lapso mínimo, 5585 candidatos a apoderados u operadores. Procedimiento, 5593, 5594 caso de fusión, segregación o transformación de una sociedad inscrita, 5621 casos de imposición de multas e indemnizaciones de primer grado, 5776 casos de imposición de multas e indemnizaciones de segundo grado, 5777 casos de rechazo de las correcciones y anulaciones, 5684 claves de acceso a cada miembro, apoderado y operador, 5601 comité de control. Funciones, 5611, 5612 competencia desleal, 5720 conflicto de intereses de los miembros de la Junta Directiva, 5610 consignación del poder, 5597 contenido de la orden dada por el cliente al miembro, 5732 contenido del compromiso escrito para inscripción de títulos, 5618 convenios fuera de la rueda, 5634 correcciones en remate en rueda, 5683 correcciones y anulaciones de operaciones por operadores, 5681 correcciones y anulaciones de operaciones por pregón en rueda, 5682 cotización oficial de valores, 5701 a 5710 deber de las entidades de dictar procedimientos internos, 5729 definiciones, 5680 derecho a transar en las ruedas, 5632 derecho de las sociedades con títulos inscritos, 5622 desconocimiento de órdenes de carácter personal en la rueda, 5640 días de rueda. Horario, 5630 dividendos e intereses, 5696 a 5700 divulgación de información. Prohibición, 5744 ejercicio de las atribuciones disciplinarias de la Junta Directiva, 5608 expulsión de un miembro, 5789 a 5796 expulsión o suspensión de miembros inhabilita a su apoderado, 5596 fecha de liquidación, 5687 ficha de registro del cliente. Contenido, 5582 a 5584 garantías reales, especiales, 5574 a 5581 incumplimiento por falta de entrega de títulos, 5691 a 5693 información en materia de dividendos o derechos de suscripción, 5724 inscripción de títulos de las entidades emisoras, 5616 inspección de documentos, 5740 investigaciones, 5721 irregularidades en la rueda, 5639 junta de consejeros. Definición. Obligaciones, 5603, 5606 junta directiva. Deberes, 5607, 5609 lapso de las ofertas en la rueda y cotización de valores por códigos, 5641 libro de registro diario de las operaciones bursátiles, 5587 liquidación de las operaciones. Condición de liquidación, 5686 medidas de amonestación, 5764 a 5766 medidas de censura, 5767 a 5770 medidas de multa e indemnizaciones, 5771 a 5778 medidas disciplinarias, 5761 a 5763, 5784 a 5786 momento de ejecución de las operaciones cruzadas, 5646 normas éticas y de conducta. Obligatoriedad. Objeto, 5714 obligación de confidencialidad entre el miembro y el cliente, 5739 obligación de designar un funcionario para el intercambio de información, 5726 obligación de los miembros de llevar los registros y/o libros. Disponibilidad, 5590, 5591 obligación de los miembros de revisar las operaciones. Exclusión de responsabilidad de la Bolsa, 5679 obligaciones del miembro comprador, 5694 obligaciones del miembro vendedor, 5690 obligaciones de los apoderados y operadores, 5599 observaciones para correcciones. Lapso, 5643 ofertas en la rueda, 5635 operaciones a plazo, 5651 a 5653 operaciones cruzadas, 5644 operaciones en corto, 5733 operaciones fuera de la rueda, 5685 operaciones por cuenta propia para especulación o para inversión, 5654 a 5661 órdenes para su ejecución en la rueda, 5633 órdenes verbales, 5734 pacto de comisión entre el cliente y el miembro, 5737 participación en el Comité de control, 5727 poder al corredor, 5738 privación de acceso al sistema, 5782, 5787, 5798 procedimiento de liquidación para el caso de títulos al portador cuyo traspaso sea mediante endoso, 5689 procedimiento de liquidación para el caso de títulos valores que deben ser inscritos en el registro, 5688 procedimientos disciplinarios, 5797, 5799, 5800 a 5804 ENVÍO Nº 23 MARZO 2011 BOL

16 20 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO procedimientos en caso de aplicación de medidas disciplinarias, 5605 prohibición de hacer afirmaciones en cuanto a fluctuaciones del mercado, 5745 prohibición de los miembros de realizar operaciones en beneficio propio, 5741 prohibición. Personas vinculadas a un miembro, 5742 publicidad de las normas sobre uso indebido de información privilegiada, 5728, 5730 publicidad de los informes, 5725 ratificación de los miembros constituyentes de la Bolsa, 5808 reclamos a la rueda, 5638 registro, 5619 registro automático de operaciones realizadas en la rueda, 5637 registro centralizado de órdenes. Contenido, 5586 registro de traspaso de acciones comunes, preferidas u otros títulos nominativos, 5620 registro de valores de terceros recibidos en custodia o en garantía, 5589 relación entre los miembros y sus clientes, 5731 relaciones de los miembros entre sí y con la Bolsa, 5746 a 5760 representación de los operadores, 5600 requisitos adicionales de solicitud de inscripción para personas jurídicas. Capital social, 5570, 5571 requisitos adicionales para solicitud de personas naturales y sociedades en nombre colectivo, 5569 requisitos para ser miembro de la Bolsa Electrónica, 5566 responsabilidad de las entidades emisoras, 5722 responsabilidad del miembro por su apoderado u operador, 5595 responsabilidad de los miembros, 5695 responsabilidad de los miembros por sus representantes, 5602 responsabilidad y obligaciones de las entidades emisoras y sus miembros, 5715 a 5719 reuniones del comité de control. Conflicto de intereses, 5613 revocatoria del mandato de los apoderados, 5598 rueda. Definición. Miembros, 5628, 5629 secuencia en la ejecución de órdenes recibidas por el miembro, 5735, 5736 sistema de licitaciones, 5672 a 5678 sistema de ofertas en firme, 5647 a 5650 sistema de pregón, 5645, 5662 a 5665 sistema de remate, 5666 a 5671 sistema de transacción, 5623 a 5626 solicitud de admisión de miembros. Recaudos, 5567, 5568 suministro de información por parte de las entidades emisoras, 5723 suspensión de las ruedas, 5631 suspensión de operaciones, 5642 suspensión de un miembro, 5779 a 5781, 5783, 5788 tarifas por servicios y demás pagos a la Bolsa, 5711 a 5713 títulos que podrán ser inscritos, 5617 trámites para ser cumplidos antes de la inscripción, 5572 valores en garantía, 5743 vigencia, 5809 C CAJAS DE AHORRO Véase: LEY DE REFORMA PARCIAL DE LA LEY CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORRO Y ASOCIACIONES DE AHORRO SIMILARES CAJAS DE VALORES Auditorías de sistemas. Designación de expertos, Cartas poderes. Convocatorias. Suscripciones, , Cobro de dividendos, Contrato de depósito. Contenido. Modificación, , Constancias no negociables. Contenido, Derecho a asistir a las asambleas. Lista de titulares, , Derecho al voto. Sustitución del mandato, Derechos patrimoniales. Ejercicio, Derogatoria, Días laborables, Envío de las Cajas de Valores, Escrito de solicitud de servicios. Documentos, , Estados de cuenta. Emisión. Contenido, , , Formalidades del contrato de depósito, Frutos devengados por lo valores, Interrupción del servicio. Notificación, Lista de depositantes y subcuentas. Solicitud, Mecanismos de evaluación de riesgos, Mecanismos de seguridad, Normativa, Objeto, Observaciones a los estados de cuenta. Lapso, Plataforma tecnológica. Ubicación, Póliza de seguros. Contratación, Prohibiciones, Reglamento interno, , Responsabilidad, a Retiro de valores, , Riesgos a ser cubiertos por la póliza de seguro, Servicio de custodia, Solicitud de prestación de servicios, , Sustitución de la carta poder, Transferencias, , Vigencia de la póliza de seguro, CÁMARAS DE COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA Cheques, 0136 y ss. acto de intercambio físico de cheques, 0148 BCV. Presentación y recepción de cheques, 0142 cheques compensables. Soportes, 0143 cheques de Instituciones suspendidas, 0151 conservación del físico de los cheques, 0138 contenido, 0136 contenido de los soportes físicos de las transacciones, 0145 devueltos, 0137 entrega al Centro de Intercambio de cheques. Procedimiento, 0149, 0150 formato. Planilla de intercambio de cheques, 0147 manejo y transporte de cheques, 0144 modificación de los formatos de cheques, 0140 presentación de los cheques, 0146 reuniones. Procedimiento, 0141 solución de problemas, 0139 truncamiento, 0152 Compensación del día, 0122 y ss. código de compensación, 0135 contabilización de los débitos y créditos, 0130 cortes parciales, 0131 extensión del plazo de la liquidación, 0133 fecha valor, 0125 liquidación de los períodos, 0127 períodos de liquidación, 0123 plan de contingencia, 0134 plazos mínimos de acreditación, 0132 primera liquidación, 0124 reconocimiento de créditos, 0128 saldo multilateral neto, 0126 sesión, 0122 suspensión de instituciones, 0129 BOL ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

17 ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 21 Créditos directos, a Definición del Sistema, 0092 Definiciones, 0097 Derogatoria, Domiciliaciones, 0153 a Horario de transmisión de archivos, 0094 Instituciones Financieras participantes, 0098 y ss. formalización de inscripción, 0099 notificación de incorporación, 0101 nuevos contratos, 0100 participantes indirectos, 0102 retiro, 0103 solicitud de autorización, 0098 suspensión, 0104 suspensión por insuficiencia de fondos, 0105 Objeto del Reglamento, 0091 Obligaciones de las Instituciones participantes, 0106 y ss. centro de consolidación, 0116, 0117 cuenta única y plataforma tecnológica, 0106, 0107 cumplimiento de los horarios, 0114 formato de los archivos electrónicos, 0115 información, 0108 operaciones liquidadas, 0121 registro de Empresas Ordenantes, 0119, 0120 regularización, 0112, 0113 resguardo de la información suministrada, 0118 responsabilidad por el pago de las transacciones, 0110 responsabilidad por la información enviada. Reclamaciones, 0109, 0111 Operación, administración y gestión, 0093 Supletoriedad, Tarifas, 0095, 0096 Vigencia, CAPITAL Aumento de los niveles mínimos de capital para la constitución y funcionamiento de los bancos, entidades de ahorro y préstamo, casas de cambio, otras instituciones financieras y demás empresas regidas por la LGB, a CASAS DE CAMBIO Constitución, 1617 Promoción, constitución y funcionamiento. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO Relaciones: Sudeban. Véase SUPERINTENDENCIA DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO CHEQUES Véase CUENTA CORRIENTE COMISARIOS Rendición de cuentas de los comisarios o comisarias, 0597 COMISIÓN Los bancos, entidades de ahorro y préstamo y demás instituciones financieras, autorizados para recibir depósitos de ahorro, no podrán efectuar cobro alguno a sus clientes por concepto de comisiones, tarifas o recargos derivados de la tenencia de cuentas de ahorro, 0216 a A límites máximos de comisiones, tarifas o recargos por las operaciones y actividades de los Bancos, COMPETENCIA Sana. Sistema financiero. Normas para promover ésta, 0067 y ss. anuncio. Requisitos, 0076 cálculos: Metodología. Documentación: copia, 0080 clientes. Modificaciones: información, 0081 clientes. Suministro de información, 0073 contratación de tasas, 0070 derogatoria, 0087 entrada en vigencia, 0088 incumplimiento de la Resolución. Sanción, 0085 información al público yala clientela, 0082 información del cliente a otras empresas, 0083 interposición de reclamos, 0086 intervención de otras instituciones, 0078 manual. Contenido, 0075 modalidades. Amparo de Fogade, 0069 monto o porcentaje. Anuncio, 0072 objeto, 0067 operaciones. Particularidades, 0068 publicidad. Requisitos, 0077 suministro de copia y manuales al BCV, 0079 suministro de información. Incumplimiento: Sanción, 0084 tasa de interés: Anuncio, 0071 tasa de interés nominal de referencia, 0074 CONFIDENCIALIDAD Información: Sudeban. Véase INFORMACIÓN CONSTITUCIÓN Bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras instituciones financieras y casas de cambio. Véase PROMOCIÓN, CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA Acceso a información confidencial, 0657 Funciones, 0656 Información confidencial. Prohibiciones, 0658 Órgano contralor, 0655 CONTRATACIÓN COLECTIVA BCV. Personal. Derechos, 0280 CONVENIO(S) De pagos y créditos recíprocos, 1377 y ss. abono improcedente, 1380 canalización, 1377 derogatoria, 1385 disposiciones transitorias, 1383 interpretación y aplicación de las normas de esta materia, 1384 operaciones no autorizadas por el BCV, 1378 pagos destinados al exterior, 1381 pagos provenientes del exterior, 1379 por quiénes son celebrados éstos, 1377 supuestos distintos, suspensión o revocación de la autorización, 1382 vigencia, 1386 CONVENIOS CAMBIARIOS Convenio Cambiario Nº 12, 0042 a 0048 Convenio Cambiario Nº 14, a Convenio Cambiario Nº 15, a Convenio Cambiario Nº 18, a Regulación. Ejecutivo Nacional y BCV, 1423, 1424 COORDINACIÓN MACROECONÓMICA Actuaciones coordinadas, 0663 Acuerdo anual de políticas, 0664 Informe a la AN sobre la ejecución del acuerdo anual de políticas, 0666 Resolución de diferencias, 0665 Suministro de información al BCV, 0667 CRÉDITO AGRÍCOLA Condiciones para la imputación de bonos agrícolas como parte de la cartera de crédito agraria obligatoria, a Creación del Comité Técnico evaluador de solicitudes para la obtención de beneficios y ventajas agrícolas, a Ley de Crédito para el Sector Agrícola, 1542 y ss. aplicación, 1555 cartera de créditos agrícolas mínima obligatoria durante el ejercicio fiscal 2007, a deber de la Sudeban, 1554 ENVÍO Nº 23 MARZO 2011 CRÉ

18 22 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO deber de velar por el otorgamiento de los créditos, 1551 excepción para el cálculo del porcentaje, 1549 información mensual, 1550 objetivo de las colocaciones, 1545 objeto, 1542 otorgamiento de créditos, 1547 otras colocaciones, 1546 porcentaje de la cartera de crédito, 1543 prohibiciones, 1548 sanción a los Bancos, 1553 sanción por uso distinto al destinado, 1552 tasa de interés agrícola, 1544 vigencia, Requisitos, información y documentos a consignarse en el MAT por los Bancos, 1556 y ss. autorización contentiva de la excepción de otorgar, 1559 objeto de la resolución, 1556 remisión de información completa, 1558 solicitud. Documentos e información, 1557 vigencia, 1560 Resolución mediante la cual se fijan los Porcentajes MÍnimos Mensuales y las Condiciones aplicables a la Cartera de Crédito Agraria obligatoria para el ejercicio fiscal 2009, a A Rubros prioritarios para el financiamiento agrícola durante el ejercicio fiscal 2007, a CRÉDITOS INDEXADOS Amortización del efecto del recálculo de tasas de interés, 0398 Complementación de recálculo de tasas de interés, 0397 Complementación de registros en estados financieros. Prórroga, 0394 Definición, 0388 Definiciones y disposiciones de Res. Nº , 0387 Denuncias al Indecu. Verificación y evaluación, 0401 Derogatoria, 0383 Formulario de reestructuración, 7052 Fuera del Sistema de Ahorro Habitacional. Reestructuración de los existentes, 0366 y ss. compensación. Tasas de interés. Efecto del recálculo, 0370 cuota balón. Adquisición de vehículos. Recálculo. Reestructuración. Prórroga, 0368, 0407 a 0409 derogatorias, 0383, 0403 evaluación, clasificación y provisión, 0369 expediente de crédito. Deudor. Actualización de datos, 0377 formulario. Remisión, 0381 informe de auditoría externa. Contenido, 0379 lineamientos. Regulaciones y criterios, 0385 margen de provisiones. Utilización, 0372 margen de provisión genérica y específica. Utilización, 0371 mecanismos de información, 0367 modelos de contratos o documentos. Remisión, 0382 otorgamiento. Prohibición, 0366 reclasificación de saldo Superávit restringido a la subcuenta Superávit por aplicar, 0373, 0374 reestructuración en forma lineal, 0378 reestructurados. Contabilización. Procedimiento, 0368 resolución. Incumplimiento. Sanción, 0384 Sicri. Actualización, 0380 solicitud. Amortización. Efecto producto del recálculo de las tasas de interés, 0376 superávit por aplicar: Recálculo de las tasas de interés, 0375 vigencia, 0386 Imposibilidad de reestructurar deuda. Notificación, 0399 Incumplimiento. Sanciones, 0404 Información al Indecu sobre denuncias. Plazo, 0402 Instructivo, 7051 Intereses aplicables, 0449 y ss. aclaratoria del fallo del , 0450 ampliación del fallo del , 0451 reestructuración. Competencia en caso de controversia, 0452 Lineamientos. Metodología. Regulaciones, 0405 Normas Relativas a la Protección de los Usuarios de los Servicios Financieros, 0417 y ss. aclaraciones y reclamos, 0440 atención al cliente y público, 0420 atención prioritaria, 0425 comprobantes y recibos de pago, 0434 conocimiento del contenido del contrato, 0431 constitución, 0438 contratos de adhesión. Fiel cumplimiento, 0430 contratos. Lectura previa, 0429 derechos de los usuarios, 0421 envío de información. Lapsos, 0442 fórmulas de cálculos de tasas y comisiones, 0433 funciones, 0437 incumplimiento. Sanciones, 0446 información a clientes. Publicidad, 0439 información y orientación, 0422 instituciones. Definición, 0419 instituciones. Operaciones a realizar, 0423 instituciones y entes, 0417 no inclusión de cláusulas excesivas, 0427 no suspensión de la relación comercial, 0445 obligación de informar, 0435 oferta Pública. Publicación, 0428 procedimientos. Lapsos, 0441 prohibiciones a instituciones financieras y suspensión de procesos judiciales, 0448 pruebas. Carga probatoria, 0443 publicidad de costos de servicios, 0432 reclamación reintegro, 0444 servicios financieros. Definición, 0418 servicio y atención a usuarios, 0424 transacciones en moneda extranjera, 0436 transparencia en operaciones, 0426 vigencia, 0447 Normas y procedimiento para el recálculo de la deuda, 0453 Otorgados bajo el Sistema de Ahorro Habitacional, 0390 Otorgados fuera del Sistema de Ahorro Habitacional. Recálculo, 0391 Para vehículos cuota balón. Recálculo, 0392 fecha de reestructuración, 0393 instructivos, 7053, 7054 plazo adicional, 0415 vigencia, 0416 Plazo para reestructurarlos, 0395 Ratificación art. 14 de la Res , 0410 y ss. acuse de recibo, 0412 plazo adicional, 0413 prórroga del lapso de notificación, 0411 ratificación, 0410 vigencia, 0414 Recálculo de créditos desde 1996 y 1998, 0396 Régimen para créditos indexados y adquisición de vehículos, 0389 Unidades de Atención al Cliente, 0400 Vigencia, 0406 CUENTA CORRIENTE Derogatoria, Prohibición de cargos por cheques de otras plazas, CRÉ ENVÍO Nº 23 MARZO 2011

19 ÍNDICE ALFABÉTICO-INFORMATIVO 23 Prohibición de cargos por cheques devueltos, Sanciones, Vigencia, CUENTAS DE AHORRO Derogatoria, Prohibición de cargos por falta de saldos mínimos, Prohibición de cargos que excedan el 0,5%, Sanciones, Vigencia, D DEBER(ES) BCV, 0325 De secreto. Personal. BCV. Alcance. Infracción. Sanción, 0302, 1433, 1441 DEPÓSITOS Prohibiciones de realizar y mantener operaciones con bancos con baja carga fiscal y con intensa protección al secreto bancario, a DERECHO(S) Huelga, sindicalización y contratación colectiva. Personal: BCV, 0280 DIRECCIÓN BCV, 0237 DIRECTORIO BCV, 0265 y ss. atribuciones, 0271 autonomía, 0274 candidatos. Requisitos, 0268 cargo. Incompatibilidades, 0269 comité de evaluación de méritos y credenciales. Funciones. Integración. Designación, 0267 designación, 0266 funciones. Actividades. Cese. Prohibición, 0270 integración, 0265 miembros. Responsabilidades, 0277 presidente(a). Directores(as). Remoción. Supuestos. Procedimiento, 0275, 0276 reuniones ordinarias. Oportunidad, 0272 sesión. Validez. Decisiones, 0273 DISPOSICIÓN DEROGATORIA Ley del BCV, 1449 DISPOSICIONES TRANSITORIAS Ley del BCV, 1443 y ss. aplicación del Título VI, de la Coordinación Macroeconómica, 1447 autoridades del BCV Cumplimiento de período, 1444 derogatoria, 1449 directorio. Designación de nuevos miembros, 1445 régimen laboral. Adaptación a ésta, 1446 vigencia del art. 65, 1448 DIVISAS Adquisición. Naturaleza jurídica, 0235 Adquisición por parte del sector público, 1253 y ss. derogatoria, 1258 fines, 1254 negociación y comercio de divisas en el país, 1422 objeto, 1253 requisitos, 1255 transitoriedad, 1257 vigencia, 1259 Autorización del Directorio del BCV para el mantenimiento de fondos en divisas de cualquier tipo a Cobro de comisión, 0885 y ss. alícuota, 0885 incumplimiento. Sanción, 0888 operadores cambiarios, 0886 venta diaria al BCV, 0887 vigencia. Derogatoria, 0889 Comisión de Administración de Divisas (Cadivi), y ss. adquisición. Registro de usuarios, aprobación de distribución de divisas, atribuciones, autorización, autorización. Importaciones, 0989 cesación de funciones, creación, cumplimiento. Devolución, derogatoria, , 0990 ejercicio de la función pública, gastos, informes, reglamento interno, suspensión de la autorización, utilización, vigencia, 0991, Comisión por la compra venta, 0013 y ss. bancos. Porcentaje máximo, 0013 casas de cambio. Porcentaje máximo, 0014 comisiones. Cálculo, 0015 derogatoria, 0017 entrada en vigencia, 0018 especificaciones, 0016 Compra, 0797 y ss. condiciones, 0796 venta obligatoria, 0798 vigencia, 0799 Consumos en el exterior con tarjetas de crédito, y ss. adelantos de efectivo. Requisitos. Dólares y euros, , ámbito de aplicación, autorización previa, bloqueo de tarjetas de crédito por excesos, control posterior, al consumo en exceso, a cumplimiento de obligaciones de regímenes anteriores, declaración jurada de cierre, , disponibilidad, información, información a Cadivi sobre los consumos y conversión, , inscripción en el Rusad, límite de retiro de efectivo en cajeros automáticos ubicados en países fronterizos con Venezuela, I a L monto anual autorizado con ocasión de viajes al exterior, , monto máximo permitido en efectivo. Requisitos, a monto máximo permitido para comercio electrónico. Requisitos. Consumos, a notificación al operador cambiario, obligaciones del operador cambiario, principio de cooperación, recaudos, recaudos para los avances en efectivo, reconocimiento de consumos, retiro de efectivo autorizado, transitoriedad, vigencia, Convenio cambiario Nº 10, y ss. adquisición de divisas por bancos universales comerciales y entidades de ahorro y préstamo, derogatoria, regulación especial de representaciones diplomáticas y consulares, organismos internacionales, vigencia, Convenio de pagos y créditos recíprocos con países de la Aladi, 1241 y ss. mecanismos operativos, 1242 procedimiento para importaciones, 1243 régimen especial de pagos y créditos con Aladi, 1241 responsabilidad del usuario, solicitud de divisas autorizadas por el BCV, trámites de la solicitud por el operador cambiario, uso de tarjetas, vigencia, 1244 ENVÍO Nº 23 MARZO 2011 DIV

20 24 RÉGIMEN VENEZOLANO FINANCIERO Y BANCARIO Culminación de los procesos de verificación de otorgamiento del control de cambios derogado, y ss. asuntos pendientes. Intermediarios, contenido del informe de entrega y cuenta, culminación de las actividades de revisión, justificación de uso y auditoría de operaciones, deberes de la Unidad de Estudios Cambiarios referidos a las garantías, divisas vendidas o reintegradas. Informe, ejecución de la Resolución, importaciones con pago anticipado oalavista, incumplimiento de normativa cambiaria, informe de los exportadores inscritos en el régimen especial facultativo para exportadores, informes parciales, infracciones, liberación de garantías previa entrega de informes. Casos, notificación de irregularidades, obligación de venta de divisas por parte del exportador, , planillas e instructivos. Contenido, reintegro de divisas. Procedimiento. Adiestramiento al Sistema Bancario Nacional, a tarjetahabientes excedidos en montos autorizados, vigencia, Destinadas a gastos de consumo por concepto de viajes en el exterior y comercio electrónico, 1285 vigencia, 1286 Deudores que obtuvieron divisas para el pago de deuda privada externa durante el régimen de cambio vigente en el período , que se encuentren en la obligación de reintegrar divisas al BCV, a Distribución, y ss. certificación, entrada en vigencia, nuevos importadores, objeto, otorgamiento. Objeto, preferencias, Divisas originadas por concepto de exportaciones de oro serán de venta obligatoria al BCV, excepto las divisas provenientes de la actividad de exportación realizada por determinadas empresas, a Empresas de inspección y verificación previa a las importaciones, 1245 y ss. conceptos de oficinas de enlace y casa matriz, 1246 cotejo de documentos, 1249 disponibilidad, 1251 inscripción en el Rusad. Recaudos, 1247 recaudos adicionales, 1248 regulación, 1245 solicitud y declaración jurada de relación de ingresos, 1250 vigencia, 1252 Empresas que realicen actividades de la LOH, 1237 y ss. Cadivi, 1239 deber de informar al BCV. Aspectos, 1238 LOH. Obligación de venta al BCV, 1237 vigencia, 1240 Espectáculos públicos, y ss. creación del Registro de Usuarios donde se inscribirán las personas naturales o jurídicas que requieran la Calificación de Espectáculos Públicos, a requisitos y trámites para la obtención de la Calificación de Espectáculos Públicos, a los fines de la Solicitud de Autorización de Adquisición de Divisas, a Importaciones de servicios y bienes en materia de telecomunicaciones, 1349 y ss. adquisición de las divisas, aprobación de montos inferiores de divisas, autorización de adquisición de divisas sector telecomunicaciones. Fines, autorizaciones especiales, autorización para pagos. Casos, , características y validez de la autorización, casos de bienes necesarios para las telecomunicaciones, cotejo de documentos, definiciones, demostración de uso de divisas para posteriores autorizaciones, derogatoria, documentación adicional, estimación de divisas semestral, incumplimiento. Sanciones, liquidación mensual. Recaudos, , prestación de servicios a personas domiciliadas en el exterior, prohibición de actuar antes de la autorización, recaudos para la liquidación, recaudos para la solicitud, 1350 recaudos para solicitudes de divisas para pagos. Exenciones, , regulación, 1349 remisión de recaudos a Cadivi. Lapso, solicitud de personas jurídicas previo cumplimiento con Conatel, verificación y control de recaudos, vigencia, Lineamientos temporales para la agilización en la obtención de las autorizaciones de adquisición de divisas destinadas a las importaciones de bienes de capital, insumos y materias primas, a Medidas temporales, Ministro de Finanzas. Funciones, Normas sobre el Régimen para la Adquisición de Divisas por parte del Sector Público, a A Convenio Cambiario Nº 11 del 14 de mayo de 2009, B Operaciones de Remesas a Familiares residenciados en el Extranjero, 1287 a Operaciones propias de la actividad aseguradora, y ss. actualización de información, ámbito de aplicación, correcto uso de las divisas, desistimiento del solicitante, devolución de originales, disponibilidad de divisas, disposición derogatoria, disposición transitoria, documentos en idioma castellano, empresas que emiten pólizas de seguro de crédito a la exportación, firmas autorizadas, inscripción en el Rusad, montos para la emisión de opiniones técnicas, no reposición en moneda extranjera, objeto, omisiones en la solicitud, opinión técnica. Requisitos básicos, a pagos de primas de reaseguro por pólizas de seguro de crédito a la exportación, DIV ENVÍO Nº 23 MARZO 2011