FORMATOS PARA LA ELABORACIÓN DE PROYECTOS

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1 FORMATOS PARA LA ELABORACIÓN DE PROYECTOS Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona física) Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona jurídica) Crédito Rural Infraestructura rural Dotación de lote para vivienda Predios disponibles o recuperados Proyectos productivos y sociales (Hasta 25 millones) Productivos y sociales (Más de 25 millones)

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3 FORMATOS PARA LA ELABORACIÓN DE PROYECTOS Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona física) Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona jurídica) Crédito Rural Infraestructura rural Dotación de lote para vivienda Predios disponibles o recuperados Proyectos productivos y sociales (Hasta 25 millones) Productivos y sociales (Más de 25 millones)

4 371.3 I59f Instituto de Desarrollo Rural Formatos para la elaboración de proyectos/ Instituto de desarrollo Rural. - - San José, C.R.: INDER, p. ISBN: DISEÑO DE PROYECTOS 2. PROYECTOS DESARROLLO RURAL 3. INDER I. Titulo Créditos Walter Mora Leiva. Jefe Área de Servicios Generales Luis Calderón Rodríguez. Jefe Departamento Servicios Para el Desarrollo Santiago Mesén Madrigal. Director Agrario Rodolfo Schmidt Segura. Jefe Departamento Formación de Asentamientos Felicia Serrano Bonilla. Dirección de Desarrollo Guiselle Taylor Barrios. Dirección de Desarrollo Carlos Montero Granados. Dirección de Planificación Edgard Carvajal Durán. Crédito Rural Mauro Angulo Ruiz. Selección de Familias Luz Marín Torres. Seguridad Alimentaria Thais Torres Brenes. Asesora Presidencia Ejecutiva Karla Villalobos Víquez. Asesora Presidencia Ejecutiva Esteban Chacón Orozco. Área Organización y Gestión Empresarial Robin Almendares. MAG Alejandro Martínez. IICA Edición Emilia Mora Gamboa Periodista Dirección de Desarrollo Diseño y diagramación Pablo Araya Barrantes Prensa y Comunicación

5 Instituto de Desarrollo Rural Contenido Introducción 5 Respaldo legal 6 Glosario 9 Formato de proyectos. Seguridad Alimentaria y Nutricional Persona Física 11 Formato de proyectos. Seguridad Alimentaria y Nutricional Persona Jurídica 15 Formato de proyectos. Crédito Rural 21 Formato de proyectos. Infraestructura Rural 25 Formato de proyectos. Dotación a las familias rurales de lote para vivienda en predios disponibles o recuperados 27 Formato de proyectos. En predios disponibles o recuperados 29 Formato de proyectos. Productivos y sociales (Hasta 25 millones de colones) 31 Formato de proyectos. Productivos y sociales (Más de 25 millones de colones) 37 3

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7 Instituto de Desarrollo Rural Introducción En la Ley Inder 9036, el término y concepto proyecto aparece delineado tanto de manera técnica (que permita juzgar cualitativa y cuantitativamente las ventajas y desventajas de asignar recursos a una determinada iniciativa) como de un instrumento de decisión que pretende realizar la asignación de recursos con criterios de racionalidad, de previsión y de fijación de metas coherentes y coordinadas. Es tan importante su significado, que aparece repetidamente a lo largo de la Ley en los artículos 15, 16, 45, 46, 50, 53, 58, 60, 68, 70, 72, 73, 74 y 77, relacionado con la búsqueda de mejora e impacto sobre la calidad de vida de la población, a través de propuestas económicas, productivas y sociales. Esas propuestas del párrafo anterior, son decisiones que se toman contando con una información básica que nos indique qué?, cuándo?, dónde?, cómo? y sobre todo por qué? se deben llevar a cabo las acciones que se quieren ejecutar, dando pie, con ello, al inicio de un proyecto. Los proyectos permiten de una u otra manera, poder resolver problemas que se van identificando, en logros tangibles, los cuales van dirigidos a mejorar las condiciones de vida de personas, familias, grupos u organizaciones; aprovechando para ello, tanto las oportunidades internas como las que existen en el entorno, permitiendo el diseño de estrategias y flujos de recursos que combinados de la forma correcta, van a permitir obtener resultados que nos llevarían a la satisfacción de las necesidades. En cuanto a gestión del desarrollo rural, los proyectos nos permiten tener una adecuada forma de desarrollar y organizar los recursos invertidos con base en los resultados esperados, estableciendo una lógica de ejecución y trabajo, con base en una labor de equipo interdisciplinario. Tomando en cuenta lo anterior, la Institución ha considerado conveniente preparar una propuesta de formatos de presentación, tanto de justificaciones cuando estas son pertinentes, como de guía para proyectos, que incluye en ambas, los elementos fundamentales que se deben tener en consideración al momento de elaborarlos, tanto para acceder a los servicios y recursos institucionales, como cuando se tratare de articular proyectos de variada naturaleza, en monto, énfasis o actividad. Para la recepción y revisión de los proyectos, es necesario presentar los mismos en formato digital e impreso. Además, los cuadros referentes a la parte financiera se deben presentar sin excepción en formato Excel. Este requisito es indispensable para la recepción y revisión de los proyectos. Finalmente, esperamos que el presente documento, se convierta en una herramienta útil que informe, facilite, estimule, oriente y cree capacidades en los diversos actores sociales, para la oportunidad de una eventual presentación de proyectos. 5

8 Formatos para la elaboración de proyectos Respaldo Legal La Ley 9036 como fundamento y respaldo de esta labor: Capítulo I. Objeto y aplicación de la ley. Artículo 3. Definiciones i) Desarrollo rural territorial: proceso de cambio integral en materia económica, social, cultural e institucional, impulsado en un territorio rural, con la participación concertada y organizada de todos los actores sociales existentes en dicho territorio, orientado a la búsqueda de la competitividad, la equidad, el bienestar y la cohesión e identidad social de sus pobladores. k) Integralidad: se concibe el desarrollo territorial rural como un proceso multidimensional y multisectorial que requiere la atención simultánea, a fin de evitar la ejecución de acciones aisladas o sin una misma orientación. l) Multifuncionalidad: variado conjunto de funciones desempeñadas en el medio rural, en donde a sus contribuciones generadas con las actividades rurales, agrarias y no agrarias (agroindustria, agronegocios, turismo y otros servicios) se suman hoy otras funciones esenciales para toda la sociedad, entre las que sobresalen la preservación de los recursos naturales, el suministro de servicios ambientales, el mejoramiento de los espacios y paisajes rurales y la extensión de las diversas modalidades de gestión agroambiental. m) Multisectorialidad: proceso de articulación del conjunto de las instituciones gubernamentales y no gubernamentales, ubicadas en un territorio rural, con la finalidad de atender desde su misión y sector particular de acción y de manera simultánea, las necesidades y demandas multidimensionales e impulsar las potencialidades multifuncionales de los territorios rurales. n) Participación: acción organizada de los actores sociales territoriales que les permite tomar sus propias decisiones según los intereses territoriales, en coordinación con las instituciones estatales que las respetarán. Artículo 4.- Principios Orientadores c) Territorialidad y descentralización: tanto las acciones de planificación como de ejecución de las políticas de desarrollo territorial rural tendrán en cuenta el cumplimiento de las políticas públicas dictadas por el Poder Ejecutivo, sobre descentralización y desconcentración de las competencias y potestades del Inder, posibilitando que la política responda a las demandas y las necesidades originadas en los territorios rurales, considerando la complementariedad existente entre los espacios rurales y urbanos. e) Participación: el desarrollo rural promoverá la participación de diversos actores dentro del territorio, como un elemento sustancial para suscitar los cambios organizativos y productivos requeridos para dinamizar la economía territorial. h) Sostenibilidad: el desarrollo rural tiene como condición asegurar que las actividades económicas sean sostenibles desde el punto de vista económico, social, ambiental e institucional, en beneficio de la población rural. Capítulo II. Políticas públicas, coordinación institucional, fomento y fortalecimiento de los sectores productivos. Articulo 5.- Objetivos del desarrollo rural. a) Promover y fomentar el bienestar económico y social en los territorios rurales, mediante el apoyo económico a la diversificación y la generación de ingresos, empleo y prestación de servicios públicos. 6

9 Instituto de Desarrollo Rural g) Facilitar el acceso de los productores y las productoras rurales a los conocimientos, la información, el desarrollo tecnológico, la innovación y los servicios de apoyo económico requeridos para generar nuevos productos y procesos, fomentar la calidad e inocuidad en sus actividades productivas y de servicios, promoviendo el establecimiento de encadenamientos y alianzas en los cuales sean partícipes las economías familiares campesinas y los pequeños y medianos empresarios y empresarias rurales, en coordinación con las entidades públicas centralizadas y descentralizadas. i) Impulsar la diversificación productiva del medio rural, tomando en cuenta su multifuncionalidad, sus potencialidades productivas y su contribución a la preservación de la biodiversidad, la prestación de servicios ambientales a la sociedad, el mejoramiento de los espacios y paisajes rurales y la protección del patrimonio natural en los diversos territorios rurales del país. k) Facilitar el acceso de las familias campesinas a las actividades productivas, reconociendo la diversidad de los sistemas de producción que incluyen producción de materias primas o alimentos básicos, comercialización agropecuaria y transformación agroindustrial. Articulo 6.- Aplicación de las políticas de desarrollo rural. Las políticas en materia de desarrollo rural deben ser derivadas de lo establecido en el Plan Nacional de Desarrollo, donde se incorporen los compromisos y las responsabilidades, expresados en los planes de desarrollo rural territorial, asimismo, en los programas sectoriales pertinentes y en los planes operativos institucionales. EI Inder, en coordinación con el Ministerio de Planificación Nacional y Política Económica (Mideplan), dará seguimiento y verificará el cumplimiento de dichos compromisos, y la asignación de los presupuestos necesarios para su ejecución deberán ser previstos por cada una de las instituciones públicas comprometidas, en coordinación con las municipalidades. Artículo 7.- Regiones de mayor rezago social Las acciones de desarrollo rural que efectúe el Estado atenderán de manera prioritaria las regiones con mayor rezago social y económico, mediante el impulso de las actividades socioeconómicas rurales, el incremento de la inversión productiva, el fomento a la diversificación de oportunidades de empleo e ingreso y la promoción de vínculos entre los ámbitos rural y urbano, para facilitar a los agentes de la sociedad rural el acceso a los apoyos que requiere la actividad productiva, así como la prestación de los servicios necesarios para el mejoramiento de su bienestar. Artículo 11. Apoyo del Inder a los planes de desarrollo rural territorial. EI Inder y las instituciones públicas implicadas en el desarrollo territorial rural, de acuerdo con la disponibilidad presupuestaria de cada una de ellas, podrán facilitar el acceso a recursos materiales y financieros para la formulación y ejecución de los planes de desarrollo rural territorial, en concordancia con su presupuesto, así como los recursos necesarios para el funcionamiento de los consejos de desarrollo rural, tanto en el nivel territorial como en el regional. A su vez, podrán asesorar en la ejecución del proceso de promoción y brindar la capacitación de los distintos actores participantes, así como el apoyo y seguimiento organizativo que estos requieran. Artículo 13.-Formulación de los planes de desarrollo rural territorial. El Inder, con la participación de los actores rurales tanto públicos como de la sociedad civil, agrupados en los consejos territoriales y regionales de desarrollo rural, apoyará y facilitará la formulación de los planes de desarrollo rural territorial de cada uno de los territorios y regiones, los cuales deberán estar armonizados con los planes reguladores elaborados por las municipalidades que orientarán la acción del sector público implicado, de acuerdo con los objetivos establecidos en la presente ley. 7

10 Formatos para la elaboración de proyectos Sección II. Fondo de Tierras. Disposiciones generales. Artículo 40.-Fondo de Tierras El Fondo de Tierras será una dependencia técnica del Inder, especializada en la regulación, adquisición, titulación, dotación y control de las tierras adquiridas por el Inder, el uso y la extinción de los derechos sobre la tierra. Sistemas de Dotación de Tierras. Artículo 45. Modalidades. El Inder dotará de tierras, como parte de los bienes productivos de una empresa de forma individual o colectiva, por medio de las siguientes modalidades: a) Arrendamiento. b) Asignación. Todo en función del desarrollo de proyectos productivos de la actividad agrícola o de servicios para el desarrollo rural territorial, proyectos de interés social y comunal. Los acuerdos de la Junta Directiva relativos a la dotación de tierras bajo la modalidad de arrendamiento requerirán el voto de mayoría absoluta de los miembros. Para la modalidad de asignación de tierras se requerirá el voto de no menos de las dos terceras partes de la totalidad de los miembros de la Junta Directiva. Sección VI. Fondo de Desarrollo Rural. Artículo 73.-Definición. Créase el Fondo de Desarrollo Rural como una dependencia técnica especializada del Inder. EI Inder, por medio de este Fondo, promoverá y ejecutará proyectos de desarrollo en los territorios rurales, con el objetivo de facilitar el acceso a los servicios básicos para el desarrollo socioeconómico de los beneficiarios de la institución, respetando las competencias que Ie corresponden a cada institución pública. 8

11 Instituto de Desarrollo Rural Glosario Proyecto: Conjunto de actividades planificadas y relacionadas entre sí, que apuntan a alcanzar objetivos definidos mediante productos concretos. Título o Nombre del Proyecto: Debe ser claro, breve y preciso, representativo de las labores que se realizarán, dando una idea clara de la naturaleza del proyecto. Antecedentes: Incluir aspectos del historial de la actividad, indicando qué pasos se han dado, cómo se han dado, qué alianzas se han hecho y cómo se han organizado. Justificación o problema que enfrenta: Anotar las razones por las cuales se desea desarrollar la actividad. Indicar cuál es el problema que enfrenta la persona o grupo y que implicaría en caso de no ser atendido. Objetivos: son las acciones que queremos alcanzar al finalizar el proyecto. Lo que se quiere lograr con el desarrollo del proyecto y para qué. Descripción del proyecto: Indicar su ubicación geográfica, cómo se hará el proceso, ciclo del proyecto, forma de pago, aplicación y control de los recursos que se obtendrán y todos aquellos detalles que se estimen convenientes para que la propuesta quede explicada. Población beneficiada: Describir a las personas solicitantes, núcleo familiar y otras personas, que se puedan beneficiar en forma directa o indirecta con el proyecto. Participación y aporte institucional: Indicar que aportará la familia o la comunidad al proyecto. Indicar las instituciones que participan, su rol, tiempo y acciones que van a desarrollar. En caso del Inder, qué instancias participan en el proyecto. Mercado: Se debe describir y analizar dónde y cómo se va a vender el producto o productos del proyecto, y que demanda existe. Analizar cuáles son los precios que hay en el mercado para el mismo producto. Aquí se deben tomar en cuenta los tipos de contrato con los demandantes y el ritmo del volumen de producción ofrecido. Incluye el análisis de las estrategias ligadas a las 4P (producto, plaza, promoción, precio) Costos de producción o avío: Implica un desglose de cuánto cuesta cada uno de los rubros, que se tiene que realizar durante el plazo que se lleva a cabo el proyecto. Proyección de ingresos: Todas las entradas de dinero a causa de las ventas de los productos o servicios del proyecto, durante un período y precio determinado. (Hoja electrónica) Análisis financiero: Es el análisis de ingresos o entradas versus egresos o salidas del flujo financiero del proyecto. Se puede determinar algunos indicadores financieros como VAN, TIR, etc. (Hoja electrónica) Calendario de actividades o cronograma: Cuándo se harán las actividades? Es un punto muy importante para la vida del proyecto, indicar en qué fecha se debe cumplir con cada una de las actividades propuestas. Conclusiones: Indicar si con el análisis de los resultados del proyecto, es factible su ejecución. Recomendaciones u observaciones: Son comentarios que se plantean para mejorar los resultados del proyecto. 9

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13 Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona Física) Formato de Proyectos. Seguridad Alimentaria y Nutricional Persona Física Fecha: 1. Territorio 1.1 Nombre del asentamiento, número de parcela y área de la misma 2. Nombre del Proyecto 3. Nombre y Apellidos de la(s) persona(s) solicitante(s) Número de cédula o documento de identidad Antecedentes 6 Justificación 7 Descripción 11

14 Formatos para la elaboración de proyectos 8. Es beneficiario(a) actual de algún tipo de servicios por parte de las instituciones del Estado? Describir. 9 Ha sido beneficiado(a) anteriormente de algún tipo de servicio por parte de las Instituciones del Estado? Describir. 10 Experiencia crediticia. Describir si el o la solicitante ha tenido experiencia en crédito (bancario, crédito rural Inder, cooperativas, bancomunales, ONG s, etc.) y el estado actual de la misma 11. Tenencia de la tierra: Describir la situación actual o presente (asignatario, arrendatario, propietario, otro) 12. Objetivos

15 Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona Física) 13. Beneficiarios Beneficiarios(as) directos Beneficiarios(as) indirectos Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Beneficiarios Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Cantidad de personas Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Beneficiarios Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Cantidad de personas 14. Actividades 1. Objetivo Actividad Fecha de inicio Fecha de término Observaciones o comentarios a la propuesta 13

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17 Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona Jurídica) Formato de Proyectos. Seguridad Alimentaria y Nutricional Persona Jurídica Fecha 1. Territorio 1.1. Nombre del asentamiento, número de parcela y área de la misma 2. Nombre del Proyecto 3. Nombre de la organización solicitante 4. Número de personería jurídica 5. Tipo y vigencia de personería jurídica 6. Nombre y apellidos del representante legal 7. Dirección exacta 8. Medio de contacto Teléfono Correo electrónico 9. Cargo en la organización 15

18 Formatos para la elaboración de proyectos 10. Lista de beneficiarios Nombre y apellidos Número de cédula de identidad 11. Antecedentes 12. Justificación 13. Descripción del proyecto 14 Beneficiario(a) actual de algún tipo de servicios por parte de las instituciones del Estado. Describir. 16

19 Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona Jurídica) 15 Ha sido beneficiado (a) anteriormente con algún tipo de servicio por parte de las Instituciones del Estado? Describir. 16 Experiencia crediticia. Describir si el o la solicitante ha tenido experiencia en crédito (bancario, crédito rural Inder, cooperativas, bancomunales, ONG s, etc.) y el estado actual de la misma 17 Tenencia de la tierra. Describir la situación actual o presente (asignatario, arrendatario, propietario, otro) 18 Objetivos Actividades 1. Objetivo Actividad Fecha de inicio Fecha de término 2. 17

20 Formatos para la elaboración de proyectos 20. Mercado. A quién le van a vender? 21. Asistencia técnica. Qué institución u organización brindará la asistencia técnica? 22. Inversión y sus fuentes. Esta información debe venir en formato Excel para ser revisado (adjuntar los archivos electrónicos). No se recibirán ni se revisarán proyectos que no cumplan con este requisito Inversión Valor Inder Otra TOTAL Aporte propio 18

21 Seguridad Alimentaria y Nutricional (Persona Jurídica) 23. Ingresos o entradas y egresos o salidas (Ejemplo) ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS MESES INGRESOS TOTAL TOTAL EGRESOS TOTAL TOTAL DIFERENCIA Observaciones o comentarios a la propuesta 19

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23 Crédito Rural Formato de Proyectos. Crédito Rural 1. Territorio 2. Nombre del Proyecto 3. Nombre y apellidos de la persona solicitante (Física o Jurídica) 4. Cédula de persona (Física o Jurídica): 5. Antecedentes: Información general de las características propias de la zona, según el proyecto. 6. Problemática o Justificación Por qué se hace el proyecto? Qué se quiere solucionar? 7. Descripción del proyecto: Describir cómo se llevará a cabo el proyecto, lugar donde se establecerá y otra información de interés sobre la actividad

24 Formatos para la elaboración de proyectos 8. Objetivos: Qué se quiere lograr con el desarrollo del proyecto? Beneficiarios: Personas solicitantes, núcleo familiar y otras personas que pueden beneficiarse indirectamente con el desarrollo del proyecto. Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Beneficiarios(as) directos Beneficiarios Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Cantidad de personas Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Beneficiarios(as) indirectos Beneficiarios Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Cantidad de personas 10. Actividades: Objetivo Actividad Fecha de inicio Fecha de término

25 Crédito Rural 11. Mercado A quién le van a vender? Dónde será colocado el producto? En caso de tratarse de un servicio, describir el segmento de la población al cual está dirigido. 12. Asistencia Técnica. Qué institución u organización brindará la asistencia técnica? 13. Inversión y sus fuentes Inversión Valor Inder Otra Aporte propio TOTAL 23 23

26 Formatos para la elaboración de proyectos 14. Ingresos o entradas y egresos o salidas (Ejemplo) Esta información debe venir en formato Excel para ser revisado (adjuntar los archivos electrónicos). No se recibirán ni se revisarán proyectos que no cumplan con este requisito. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS MESES INGRESOS TOTAL TOTAL EGRESOS TOTAL TOTAL DIFERENCIA Observaciones y recomendaciones que se pueden realizar para mejorar los resultados del proyecto

27 Infraestructura Rural Formato de Proyectos. Infraestructura Rural 1. Nombre del proyecto 2. Nombre de la persona física o jurídica solicitante 3. Cédula de la persona (Física o Jurídica) 4 Ubicación del proyecto: Territorio, provincia, cantón, distrito, ubicación exacta 5. Antecedentes: Describir cómo se generó la necesidad, actividades relacionadas con esa necesidad. Indicar si hay trámites anteriores y por qué no se han ejecutado. Qué otras Instituciones pueden relacionarse al proyecto y si se ha articulado con ellas. 6. Problemática y justificación: Describir el problema existente, su relación con la comunidad o el territorio. Beneficiarios directos e indirectos con la infraestructura que se construiría. 7 Vinculación que se tenga con la producción, los servicios, las agrocadenas y el enfoque de territorios. 8. Descripción del proyecto: Costos (presupuesto técnico), justificación y programación. Aportar documentación fotográfica y demás requisitos según tipo de proyecto. 25

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29 Lotes de vivienda disponibles o recuperados Formato de Proyectos. Dotación a las familias rurales de lote para vivienda en predios disponibles o recuperados Indicaciones generales: A. La siguiente información se establece como guía para realizar una solicitud de un lote para vivienda en un territorio rural. La misma debe encontrarse completa y adicionalmente, se puede incorporar información que se considere conveniente, para justificar el contar con un inmueble para establecer la vivienda. B. Este documento es una condición indispensable para iniciar el procedimiento de dotación de lote para vivienda y el Instituto de Desarrollo Rural realizará la valoración de acuerdo a las políticas y los lineamientos institucionales. C. La información que se suministre en esta justificación debe ser veraz y consistente. Lotes disponibles: Son aquellas áreas de terreno que legalmente son aptas para asignar y que a la fecha no se ha ejecutado ningún proceso a favor de una persona física por parte del Inder y que fueron adquiridas con la Ley 2825 Lotes recuperados: Son aquellas áreas de terreno revertidas al patrimonio del Inder como parte de un proceso de revocatoria, renuncia o nulidad de título y que fueron adquiridas con la Ley Este documento es una justificación por parte de una persona física solicitante, que le indique al Inder, la necesidad de contar con un lote con servicios básicos, para establecer su vivienda, indicando las razones sociales, económicas y familiares que motivan la solicitud al Instituto. Información para esta justificación: 1. Descripción básica de la persona física solicitante: En este apartado se indicarán los datos básicos de la persona o personas solicitantes, a saber: nombre y apellidos, número de cédula de identidad, estado civil de ambos y el número de personas que conforman el grupo familiar. También, se indicará la dirección exacta de domicilio, así como un medio de contacto, sea telefónico, correo electrónico u otro. 2. Justificación de la necesidad del lote para vivienda: En este apartado el interesado o interesada planteará la necesidad de vivienda y de un lote para establecer la misma, utilizando como información las siguientes preguntas: Por qué recurre al Inder? Propósito de los solicitantes y del grupo familiar. Qué pretende realizar en el inmueble en caso de ser dotado del mismo? Qué requerimientos debe tener el terreno (servicios públicos, de acceso, de estudio, salud, otros? Por qué motivos no disponen de un terreno para ubicar la vivienda? Presenta alguno de los miembros del grupo familiar necesidades especiales (adultos mayores, discapacitados, otros)? Cuál será el compromiso ante los entes competentes para gestionar el financiamiento o beneficio estatal de bono para la vivienda a utilizar en la construcción? 3. Objetivo general: Es una narrativa general que plantea concretamente el requerimiento y la razón del mismo. Qué se va hacer? Cómo se va hacer? Para qué se va hacer? 4. Objetivos específicos: Es una narrativa que conlleva una serie de acciones secuenciales que harán cumplir el objetivo general, pueden ser dos o más objetivos específicos. 27

30 Formatos para la elaboración de proyectos 5. Descripción básica de los miembros que conforman el grupo familiar: haciendo uso del siguiente cuadro. Deberá detallar a cada miembro del grupo familiar y sus calidades: Nombre y apellidos Cédula Edad Parentesco Sexo Situación actual (trabaja, estudia, otro) 6. Plazo de ejecución: Es el compromiso que asume la familia para ocupar y habitar el predio, una vez asignado por la institución. El mismo no debe superar un tiempo de dos años. 7. Compromiso de la persona o personas solicitantes: Previo a consignar la firma, deberán realizar una declaración formal que no disponen de terrenos aptos para construir la vivienda y que el terreno que puede ser objeto de beneficio, será utilizado exclusivamente para fines de vivienda. 8. Firma de las personas solicitantes: Al final de esta solicitud se requerirá la firma(s) de la(s) persona(s) solicitante(s). El personal del Inder verificará con el documento de identidad. 28

31 Predios (disponibles o recuperados) Formato de Proyectos. En predios disponibles o recuperados A. La siguiente información se establece como una guía para optar por la dotación de tierra, por parte del Inder, para la producción. La misma debe encontrarse completa y adicionalmente, se puede incorporar información adicional que se considere conveniente para la comprensión del proyecto. B. Este documento es un requisito indispensable para iniciar el procedimiento de dotación de tierra y el Inder realizará la valoración de acuerdo a las políticas y a los lineamientos institucionales. C. Toda la información que se suministre en el proyecto debe ser veraz y consistente. Predios disponibles: Son aquellas áreas de terreno que legalmente están aptos para asignar y que a la fecha no se ha ejecutado ningún proceso a favor de una persona física o jurídica por parte del Inder, adquiridas con la Ley Predios recuperados: Son aquellas áreas de terreno revertidas al patrimonio del Inder como parte de un proceso de revocatoria, renuncia o nulidad de título y que fueron adquiridas con la Ley Información requerida para el proyecto: 1. Descripción del proyecto: Análisis de la actividad a la que se dedica y/o pretende dedicar el inmueble En caso de actualmente desarrolle la actividad propuesta en este apartado, deberá considerar las siguientes preguntas: En qué consiste la actividad que desarrolla? Cómo inició la actividad? Cómo se encuentra actualmente esa actividad y si ha tenido algún tipo de problemas (plagas, enfermedades, amenazas de inundación, deslizamientos, otros)? La actividad que desarrolla la diversifica con otra, cuál? Quién es el responsable directo de la actividad? Cuánto tiempo tienen de experiencia en la actividad que desarrollan? Con qué recursos cuenta actualmente para el desarrollo de la actividad? Con qué tipo de prácticas agrícolas realiza sus actividades? 1.2. En caso de ser una actividad nueva, considere las siguientes preguntas: En qué consiste la actividad a desarrollar? Cuál es el conocimiento que tiene en la misma? Pretende diversificar con otra (s) actividad (es)? Cuál (cuáles)? Por qué? Quién será el responsable directo de la actividad? Con qué cuenta actualmente? 2. Justificación: En este apartado debe plantear el problema o necesidad que busca solventar con la actividad propuesta, enfocada en el grupo familiar, asentamiento (donde se ubica el inmueble) y el territorio. Para el Inder es fundamental que integre en la justificación aquellos elementos que harán que la actividad sea sostenible e innovadora. Así como aquellos que requiera para innovar el proceso. 3. Objetivo general: Es una narrativa general de cómo será atendido el problema. Se debe manifestar de manera breve: Qué se va hacer? Cómo se va hacer? Para qué se va hacer? 4. Objetivos específicos: Es una narrativa que conlleva una serie de acciones secuenciales que harán cumplir el objetivo general, pueden ser dos o más objetivos específicos. Los objetivos específicos buscan definir logros concretos o fases de la actividad propuesta. 29

32 Formatos para la elaboración de proyectos Mujeres Beneficiarios(as) directos Beneficiarios Cantidad de personas Mujeres Beneficiarios(as) indirectos Beneficiarios Cantidad de personas Hombres Hombres Jóvenes Jóvenes Niños(as) Niños(as) Personas adultas mayores Personas adultas mayores Personas con discapacidad Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Otros (Actores claves, comunidades indígenas) 5. Población de impacto: Se debe indicar en forma narrativa la población a beneficiar directa e indirecta, con la realización de la actividad propuesta. 6. Comercialización: Es la descripción de los medios actuales y la previsión a futuro en comercialización. Para ello se debe valorar: A cuáles mercados se vincula? Quién es el posible consumidor o consumidores? Cómo se entrega el producto o servicio? Quiénes son los clientes actuales y a futuro? Quiénes son los clientes potenciales? Existen cartas de intención o contratos? En caso de ser afirmativo hacer una breve descripción de los mismos. Cómo se va atraer a los consumidores? 7. Descripción del requerimiento al Inder: En este apartado debe describir lo que se requiere de parte del Inder y otras organizaciones o instituciones. Por ejemplo: crédito, capacitación, apoyo técnico, otros. 8. Programación: Debe describir las actividades a desarrollar para la puesta en ejecución de la actividad, para ello se puede elaborar un plan de trabajo con las tareas a realizar para que se desarrolle la actividad. Por ejemplo: Tareas Preparación del terreno Aclimatación de semilla Siembra Mantenimiento de cultivo Entre marzo y abril Fecha 9. Resultados esperados: Son los resultados o metas que se esperan alcanzar con el proyecto. Representan el cambio generado. Por ejemplo: Situación Actual Familia con recursos económicos escasos. Se cuenta con 30 gallinas Meta Familia con mejores condiciones económicas. Aumentar la producción en xxx gallinas por año. Renovación de la genética. 10. Firma de las personas solicitantes: Al final de esta solicitud se contemplará la firma de la(s) persona(s) solicitante(s). El personal del Inder verificará con el documento de identidad. 30

33 Productivos y sociales (Hasta de 25 millones) Formato de Proyectos. Productivos y sociales (Hasta 25 millones de colones) A. La siguiente información se establece como guía de contenidos, la misma debe encontrarse completa y adicionalmente se puede incorporar más información que se considere conveniente para la comprensión del proyecto y para que personas físicas y jurídicas, especialmente las poblaciones con más rezago social (mujeres, jóvenes, personas con discapacidad, adultas mayores y pueblos originarios), puedan optar por recursos para la ejecución de proyectos innovadores y de agregación de valor. C. Toda la información que se suministre en el perfil del proyecto debe ser veraz y consistente. Proyecto productivo: Son aquellos que impulsan el desarrollo de actividades generadoras de bienes y servicios útiles para nuestra comunidad o territorio, garantizando una calidad de vida digna y la satisfacción de las necesidades colectivas. Algunos ejemplos de dichas actividades son: Agropecuarias Comercio Artesanía Industria o Agroindustria Maquinaria-vehículos de carga y equipo Agro-eco-turismo Servicios Acuicultura y acuacultura Silvicultura Pesca artesanal Entre otros Proyecto social: Estos proyectos deben entenderse como aquellos cuyo objetivo es de índole social, aunque para su sostenibilidad deben generar algún tipo de ingresos. Es importante aclarar que este tipo de proyectos no se orientan al lucro, sino a un interés comunal o territorial, como por ejemplo: Puentes, electrificación, infraestructura vial. Servicios de salud, Escuelas/colegios, servicio de acueductos. Protección de cuencas, conservación de suelos, manejo de parques. Entre otros 31

34 Formatos para la elaboración de proyectos Estructura para la formulación de perfiles de proyectos productivos y sociales 1. Resumen Ejecutivo: Presenta una imagen global del proyecto descrito en el documento, es un resumen donde se resalta el proyecto (beneficiarios directos e indirectos, ingresos y empleos a generar, sus efectos en el territorio). 2. Tabla de contenido: El documento del perfil de proyecto debe contener un índice con el detalle necesario y las páginas deben venir numeradas. Dependiendo del nivel de detalle, se puede dar numeración por capítulo y un desglose de ilustraciones, tablas, gráficos, entre otros. 3. Nombre del proyecto: 4. Nombre y apellidos de la persona física o jurídica solicitante: 5. Antecedentes: Se debe realizar una descripción precisa de la situación que origina el perfil de proyecto, ya sea concebida como un problema, necesidad o una oportunidad que requiere ser intervenida con el proyecto. 6. Descripción del proyecto: explicación En qué consiste el proyecto? 7. Ubicación del proyecto: Se debe analizar la ubicación que se vincula con el sitio concreto o específico en el que se ubica el proyecto (provincia, cantón, distrito, comunidad, barrio), además de justificar por qué se considera como la mejor alternativa de ubicación. Debe ser la que produzca más beneficio tanto para los usuarios como para la comunidad. Tomar en cuenta los consumidores del bien o del servicio, la localización de insumos, servicios públicos, vías de acceso, disponibilidad de terrenos y aspectos ambientales. 32

35 Productivos y sociales (Hasta de 25 millones) 8. Objetivo General: Es una narrativa general de cómo será atendido el problema. Es decir, se debe decir de manera breve: Qué se va hacer? Cómo se va hacer? Para qué se va hacer? 9. Objetivos específicos: Es una narrativa que conlleva una serie de pasos secuenciales que harán cumplir el objetivo general, pueden ser dos o más objetivos específicos. Los objetivos específicos buscan definir logros concretos o fases de la actividad propuesta. 10. Actividades: Se refiere a las acciones que el proyecto tiene que ejecutar a fin de producir los resultados esperados. 1. Objetivo específico Actividad Fecha de inicio Fecha de término Población beneficiaria: Se debe indicar en forma narrativa la población a beneficiar: directa e indirecta, con la realización de la actividad propuesta. Ejemplos de los tipos de población son: Beneficiarios(as) directos Cantidad de Beneficiarios personas Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) Beneficiarios(as) indirectos Cantidad de Beneficiarios personas Mujeres Hombres Jóvenes Niños(as) Personas adultas mayores Personas con discapacidad Otros (Actores claves, comunidades indígenas) 33

36 Formatos para la elaboración de proyectos 12. Análisis de mercado: Es la descripción de los medios actuales y la previsión a futuro en comercialización. Para ello se debe valorar: A cuáles mercados se vincula? Quién es el posible consumidor o consumidores? Cómo se entrega el producto o servicio? Quiénes son los clientes actuales y a futuro? Quiénes son los clientes potenciales? Existen cartas de intención o contratos? En caso de ser afirmativo hacer una breve descripción de los mismos. Cómo se va a atraer a los consumidores? 13. Requisitos legales del proyecto: Dentro de este análisis se evidencian las restricciones legales que podría tener un proyecto y así guiar su operación, para lo cual hay que realizar una revisión legal acerca de la legislación vigente y con base en esto, proponer normas dentro de la organización. Es importante abarcar los siguientes puntos: a) Legislación existente relacionada con el proyecto b) Requisitos legales (patentes, salud pública, municipales). Al final se concluirá cuáles requisitos debe cumplir el proyecto conforme a las leyes actuales y cuáles son los permisos necesarios para la operación del proyecto. 14. Calendario detallado de ejecución de actividades: Por ejemplo: Mediante un cuadro se hace un resumen ordenado de acuerdo al tiempo de inicio y terminación del proyecto. En él debemos plasmar todas las actividades planeadas y se constituye una importante fuente de consulta para los encargados del proyecto. Tareas Fecha Responsable Preparación del terreno Entre marzo y abril Juan Pérez Aclimatación de semilla Siembra Mantenimiento de cultivo Inversiones Incluir todas las inversiones para la puesta en operación del proyecto y su fuente Inversión Valor Inder Otra Aporte propio TOTAL 34

37 Productivos y sociales (Hasta de 25 millones) Ingresos o entradas y egresos o salidas (Ejemplo hoja electrónica) Esta información debe venir en formato Excel para ser revisado (adjuntar los archivos electrónicos). No se recibirán ni se revisarán proyectos que no cumplan con este requisito. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS MESES INGRESOS TOTAL TOTAL EGRESOS TOTAL TOTAL DIFERENCIA Análisis Financiero: Cuando se requiera, determinar algunos indicadores financieros como VAN, TIR, etc. (Hoja electrónica). Conclusiones y Recomendaciones. Anexos: Todos los cuadros o referencias deberán indicar la fuente de procedencia, se debe adjuntar por este medio cualquier información considerada como adicional al documento de perfil de proyecto y que pueda brindar una idea más clara de lo elaborado en el documento principal. 35

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39 Productivos y sociales (Más de 25 millones) Formato de Proyectos. Productivos y sociales (Más de 25 millones de colones) Portada Resumen Ejecutivo: Tabla de contenido: 1. Identificación del proyecto 1.1. Nombre del proyecto 1.2. Nombre de la persona jurídica solicitante 1.3. Antecedentes Caracterización de la situación actual de la actividad en el área del proyecto Problemática Identificación y priorización de problemas de la zona de influencia del proyecto Problemática y posibles soluciones de la zona de influencia Justificación del proyecto Naturaleza e importancia del proyecto frente a la problemática a solucionar Reseña de proyectos similares y su relación con el propuesto Efectos que producirá el desarrollo del perfil de proyecto Necesidades que el proyecto vendría a satisfacer Importancia socioeconómica 1.6. Descripción del proyecto 1.7. Ubicación del proyecto 1.8. Área de influencia del proyecto 1.9. Objetivos del proyecto Objetivo general: Objetivos específicos: Población beneficiaria Directas Indirectas 2. Estudio de mercado 2.1. Producto en el mercado Descripción y caracterización del producto principal, subproductos y productos complementarios Descripción y caracterización de los productos sustitutos o similares 37

40 Formatos para la elaboración de proyectos 2.2. Área de mercado Ubicación geográfica del área de mercado Mercado potencial y mercado directo para el proyecto Población consumidora meta (Descripción de la población y tasa de crecimiento) Comportamiento del consumidor meta Comportamiento de la oferta Comportamiento histórico de la oferta (Número y tipo de los principales oferentes y grado de competencia entre los oferentes) Factores que determinan el comportamiento de la oferta Utilización de la capacidad ociosa de la industria en particular Estimación de la oferta actual 2.4. Análisis de la demanda Análisis de la demanda Factores que determinan el comportamiento de la demanda Estimación de la demanda actual y futura (análisis de crecimiento histórico) 2.5. Determinación del precio del producto Influencia de la oferta y demanda en el precio Análisis de series históricas de precios Factores que determinan el precio del producto 2.6. Comercialización Volúmenes estimados de producción Descripción de los canales de comercialización existentes, se debe hacer referencia a los canales que el proyecto utilizará Análisis de la comercialización y factores limitantes Promoción y publicidad Competencia: 3. Estudio técnico: 3.1. Localización Aspectos geográficos, socioeconómicos y culturales Localización con respecto a fuentes de materia prima e insumos complementarios Localización con respecto al mercado de consumo Infraestructura y vías de comunicación 3.2. Análisis técnico de la producción Especificaciones y requerimientos de materias primas para el proyecto Especificaciones y requerimientos de insumos complementarios Especificaciones y requerimientos de servicios auxiliares Especificaciones y requerimientos de los materiales de empaque Descripción y especificaciones del producto terminado, subproductos e intermedios Descripción del proceso seleccionado Definición de tamaño, volumen de producción y rendimientos Capacidad diseñada Residuos o rechazos Flujograma del proceso total y descripción de procesos Estructura de costos de la producción. 38

41 Productivos y sociales (Más de 25 millones) 3.3. Inversiones requeridas Inversiones fijas Terreno Equipo y maquinaria de producción Equipo de venta Equipo de oficina Equipo de transporte Obras para mitigación de impacto ambiental Otras inversiones Patentes Permisos de salubridad 4. Estudio de la Organización Ejecutora 4.1. Evaluación del Ente Ejecutor Descripción del Ente Ejecutor del proyecto Tipo de organización Fecha de constitución Cédula Jurídica al día Antecedentes de experiencia organizacional y de gestión empresarial Estatutos de la organización Junta Directiva y calidades de los miembros en vigencia (personería jurídica al día) Miembros nominales y activos (presentar la lista de los que serán beneficiarios del proyecto) Recurso humano disponible en la organización Situación organizacional (FODA de la organización ) Diagnóstico de la organización 4.2. Administración, planificación y organización Planificación Administrativa del proyecto Misión y objetivos estratégicos Análisis FODA del proyecto Estrategias del proyecto Planificación estratégica Diseño organizacional del proyecto Estructura administrativa propuesta Estructura operativa propuesta Organigrama de la estructura organizativa Funciones y descripción de puestos de cada componente del organigrama Perfiles del personal que estará a cargo de la operación, dirección y control Políticas empresariales y procedimientos 5. Estudio Legal 5.1. Legislación existente relacionada con el proyecto 5.2. Requisitos legales (patentes, salud pública, municipales) 39

42 Formatos para la elaboración de proyectos 6. Análisis Económico y Financiero: 6.1. Resumen de todos los supuestos que sustentan el proyecto 6.2. Necesidades de recursos financieros Necesidades de recursos (capital) Fuentes de financiamiento Aporte de Organización Ejecutora Aporte de otras instituciones C ondiciones de los préstamos solicitados Amortización de los créditos 6.3. Capital de trabajo 6.4. Programación y presupuestos 6.5. Evaluación e indicadores económicos y financieros Generación directa e indirecta de empleo Estados financieros proyectados (Estado de Resultados y Balance General) Análisis del punto de equilibrio Flujo de fondos de efectivo generado por el proyecto (sin financiamiento) Flujo de fondos del inversionista (con financiamiento) En los flujos de caja se deben incluir: el valor de rescate de las inversiones, la recuperación del capital de trabajo, así como los respectivos impuestos si los hay Tasa de descuento aplicada en el proyecto Valor actual neto del proyecto sin financiamiento Valor actual neto del proyecto con financiamiento Tasa interna de retorno Valor actual de costos Costo anual equivalente 7. Impacto Ambiental y Sostenibilidad Conclusiones Bibliografía Anexos 40

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44 Los proyectos permiten de una u otra manera, poder resolver problemas que se van identificando, en logros tangibles, los cuales van dirigidos a mejorar las condiciones de vida de personas, familias, grupos u organizaciones; aprovechando para ello, tanto las oportunidades internas como las que existen en el entorno, permitiendo el diseño de estrategias y flujos de recursos que combinados de la forma correcta, van a permitir obtener resultados que nos llevarían a la satisfacción de las necesidades. En cuanto a gestión del desarrollo rural, los proyectos nos permiten tener una adecuada forma de desarrollar y organizar los recursos invertidos con base en los resultados esperados, estableciendo una lógica de ejecución y trabajo, con base en una labor de equipo interdisciplinario. Tomando en cuenta lo anterior, la Institución ha considerado conveniente preparar una propuesta de formatos de presentación, tanto de justificaciones cuando estas son pertinentes, como de guía para proyectos, que incluye en ambas, los elementos fundamentales que se deben tener en consideración al momento de elaborarlos, tanto para acceder a los servicios y recursos institucionales, como cuando se tratare de articular proyectos de variada naturaleza, en monto, énfasis o actividad. Instituto de Desarrollo Rural Residencial Los Colegios. Moravia, Costa Rica