Programa de Formación sobre Sanciones Nivel 1

Transcripción

1 Programa de Formación sobre Sanciones 2012 Nivel 1

2 Contenidos Introducción a la formación 3 Qué son las sanciones y cómo se utilizan? 4 Política de Sanciones de Barclays 5 La importancia del reglamento de la OFAC para las US Persons 8 Evasión y elusión de las sanciones 11 Resumen 12 Formación para US Persons 13 Matriz de actividades sujetas a restricción 17 Glosario 19 2

3 Introducción a la formación Este curso de formación le facilita los conocimientos que necesita para cumplir con la Política de Sanciones del Grupo Barclays. En particular le informará sobre: La legislación relativa a las sanciones y nuestra Política Aplicación global de las sanciones estadounidenses a las US persons Las consecuencias del incumplimiento y con quién se debe poner en contacto para recibir más instrucciones. Se tarda aproximadamente 15 minutos en completar esta formación obligatoria. Al final de este módulo hay un glosario de términos. 3

4 Qué son las sanciones y cómo se utilizan? Las sanciones son restricciones de la actividad económica y comercial con ciertos países, individuos, Entidades, industrias o tipos de actividad, que los gobiernos imponen mediante el uso de la legislación y los reglamentos. En la actualidad, las sanciones se usan extensamente para evitar acciones militares por parte de los gobiernos. En este contexto, se espera que el sector regulado (sobre todo los bancos) lidere a la hora de asegurar que se sigue plenamente la voluntad política de los gobiernos, reduciendo o cortando el acceso al sistema financiero de individuos, Entidades o países concretos. La comunidad internacional usa las sanciones para: Evitar y suprimir el terrorismo y su financiación Cambiar el comportamiento de un país o régimen concreto y ejercer presión sobre el mismo Mantener la paz y la seguridad internacionales cuando fracasan los esfuerzos diplomáticos. Entre los objetivos típicos de las sanciones se incluyen: Presuntos o conocidos terroristas Traficantes de drogas Regímenes represivos, sus funcionarios gubernamentales y las Entidades de Propiedad estatal Las actividades asociadas con mercancías restringidas, como los Diamantes de Conflicto y las armas, y las personas asociadas con estas actividades. Las sanciones más estrictas imponen la prohibición de prestar la mayoría de los servicios financieros, mientras que otras permiten un abanico de actividades más amplio, incluyendo ciertos tipos de servicios financieros o comerciales. Los bancos son una línea defensiva contra los delitos financieros y desempeñan un papel fundamental en la implementación de las sanciones. 4

5 Política de Sanciones de Barclays La Política de Sanciones de Barclays exige que cumplamos con nuestras obligaciones legales en todos los países en los que operamos. La Política se centra sobre todo en seis países sujetos a sanciones estrictas: Corea del Norte, Cuba, Irán, Myanmar, Siria y Sudán. Además, se pueden aplicar sanciones más concretas a determinadas personas físicas y Entidades, o actividades en países como Belarús (o Bielorrusia), Costa de Marfil, Iraq, Líbano, Liberia, Libia, República Democrática del Congo, Somalia y Zimbabwe. La Política también limita la Actividad Comercial con ciertas personas físicas y Entidades, así como la relacionada con ciertos tipos de mercancías. Cuáles son las consecuencias del incumplimiento? El incumplimiento de la legislación aplicable sobre sanciones, además de infringir la Política de Sanciones del Grupo Barclays, puede exponer a Barclays y a sus empleados a procedimientos judiciales y acciones por parte del organismo regulador, entre ellas: Multas considerables Suspensión obligatoria de operaciones Incluso penas de prisión para las personas. También nos expone a riesgos reputacionales. Las autoridades reguladoras y los cuerpos de seguridad del Estado siempre aluden a las políticas de los bancos, y tratan de entender si los empleados han sido formados en relación a su cumplimiento y si estas se siguen. Esto es así especialmente en lo que respecta a la Política de Sanciones. Cualquier persona que incumpla la Política de Sanciones será sometida a acciones disciplinarias, y podrá ser procesada de acuerdo con la legislación de varios países. 5

6 Barclays Multado por Violar Sanciones en 2010 Las multas y penalizaciones son grandes, reflejando el importante papel que juegan las sanciones a la hora de prevenir el terrorismo y ejercer presión sobre los regímenes represivos. En agosto de 2010, a Barclays se le ordenó pagar 298 millones de dólares estadounidenses en multas por violar sanciones impuestas por Estados Unidos. El incumplimiento también conlleva un alto riesgo de daño a la reputación. El acuerdo extrajudicial al que llegó Barclays con las autoridades estadounidenses exige un cumplimiento continuado y la realización de ciertas acciones. Otras compañías han recibido multas de hasta 536 millones de dólares por violar las sanciones. De conformidad con los acuerdos de Barclays con las autoridades estadounidenses, bajo ninguna circunstancia se puede contradecir, excusar, justificar o comentar ningún aspecto de los hechos que conforman el caso. Si se le pide que comente algún aspecto de los acuerdos o de la conducta de Barclays, debe comunicar inmediatamente el asunto al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales. Debe cumplir la Política de Sanciones, que es obligatoria para todos los empleados. 6

7 Qué sanciones aplica Barclays? Barclays cumple con la legislación sobre sanciones aplicable en cada jurisdicción en la que opera. Además, teniendo en cuenta las cuestiones de reputación, reglamentarias, jurídicas y éticas, Barclays restringe mundialmente la actividad comercial con países, personas físicas y Entidades sujetas a sanciones por los siguientes regímenes, siempre que sea posible y a menos que al hacerlo se contravenga la legislación local: las Naciones Unidas (ONU) la Unión Europea (UE) el Reino Unido (RU) Estados Unidos (EE.UU.) Estas sanciones incluyen: Sanciones financieras del Tesoro del Reino Unido Sanciones aplicadas por la Office of Foreign Assets Control (OFAC) estadounidense Las impuestas por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro de Estados Unidos de acuerdo con el artículo 311 de la ley USA PATRIOT contra Transacciones de personas físicas o Entidades que estén sujetas a un fallo final imponiendo la Medida Especial número 5 Las impuestas por el Departamento de Estado de Estados Unidos a tenor de la Ley de Sanciones contra Irán (Iran Sanctions Act) con las enmiendas establecidas por la Ley para la Desinversión, Responsabilidad y Sanciones Estrictas contra Irán (Comprehensive Iran Sanctions, Accountability and Divestment Act - CISADA). 7

8 La importancia del reglamento de la OFAC para las US Persons Las sanciones de la OFAC tienen una importancia especial para las US Persons, que se definen como: Ciudadanos de Estados Unidos o titulares de la tarjeta verde estadounidense (es decir, extranjeros a los que se les ha concedido residencia permanente en Estados Unidos), dondequiera que estén ubicados; Todas las personas y organizaciones ubicadas en Estados Unidos (incluidas todas las operaciones y los empleados de Barclays en dicho país) Empresas y organizaciones estadounidenses establecidas según la legislación de Estados Unidos (y sus empleados) dondequiera que estén ubicadas, incluyendo sus filiales extranjeras Con respecto a las sanciones estadounidenses a Cuba, la definición también incluye a las empresas u organizaciones no estadounidenses que son Propiedad de o están Controladas por US Persons. 8

9 El significado de la regulación OFAC para las US persons Importante: Si usted es una US Person trabajando en Barclays fuera de los Estados Unidos, es necesario que revise y acuse recibo de esta sesión de training para US Persons. Basado en la descripción facilitada en la página anterior, es usted una US Person? Soy una US Person Consulte la página 13. No soy una US Person Si no es una US Person, es importante que su conducta no cause el incumplimiento de las obligaciones de ninguna "US Person" de acuerdo con el reglamento de la OFAC. Por ejemplo, no debe: Retener, enmendar o eliminar información para que no la use una US Person a la hora de tomar una decisión relacionada con cualquier asunto que pudiera hacerle infringir la legislación sobre sanciones de Estados Unidos. Involucrar a una US Person ubicada fuera de Estados Unidos en una Actividad Comercial no permitida de conformidad con el reglamento de la OFAC. Si trabaja con US Persons y tiene alguna duda respecto a su situación o a sus obligaciones con respecto a la OFAC, póngase en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales. No estoy seguro de ser una US Person El significado de la regulación OFAC para las US persons Por favor recuerde: es muy importante que identifiquemos correctamente a las US persons que trabajan en Barclays. Usted ha indicado que Vd. es o podría ser una US person. Utilizando las opciones a continuación indicadas, por favor seleccione la característica que le convierte a usted en US Person : 9

10 Soy ciudadano US. Soy titular de una US green card o tarjeta verde (por ejemplo: soy un extranjero al que se le ha concedido residencia permanente en los Estados Unidos) Estoy ubicado en los Estados Unidos. Todavía estoy inseguro sobre si soy una US Person. Abandone la formación y solicite más instrucciones al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales 10

11 Evasión y elusión de las sanciones ESTÁ EXPRESAMENTE PROHIBIDO: Aconsejar a cualquiera, incluso a un Cliente o a un posible Cliente, sobre cómo eludir cualquier parte de la Política de Sanciones Manipular deliberadamente un Pago (por ejemplo, modificando o eliminando información de un campo en un mensaje de Pago) u otra Transacción con el fin de eludir la Política de Sanciones. Todos los intentos de evasión o elusión de los que se tenga sospecha o conocimiento se deben comunicar inmediatamente al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales. 11

12 Resumen La Política de Sanciones es obligatoria para todas las Unidades de Negocio y los empleados de Barclays. Las sanciones de Estados Unidos se aplican a todas las US Persons independientemente de su ubicación. Cualquier persona que incumpla la Política de Sanciones será sometida a acciones disciplinarias, que pueden llegar incluso al despido, y podrá ser procesada de acuerdo con la legislación de varios países. Debe comunicar inmediatamente al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales cualquier sospecha de evasión o elusión de la Política de Sanciones. Póngase en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales si tiene más preguntas. 12

13 Formación para US Persons Cuáles son las obligaciones de las US Persons respecto a las sanciones? Cualquier "US Person, independientemente de su ubicación, y cualquier persona que visite Estados Unidos, mientras dure su visita, deben cumplir con toda la legislación sobre sanciones de Estados Unidos y con los requisitos que imponga la OFAC del Tesoro de Estados Unidos. La OFAC aplica las sanciones basándose en la política de asuntos exteriores de Estados Unidos y los objetivos de seguridad nacional vigentes. La OFAC aplica sanciones estrictas que prohíben las Transacciones en las que participan: Cuba, Corea del Norte, Irán, Myanmar (Birmania), Sudán y Siria. Nacionales Especialmente Designados (SDN), incluyendo terroristas, traficantes de drogas y proliferadores de armas de destrucción masiva Diamantes de Conflicto y Patrimonio Cultural Iraquí sin licencia. La OFAC aplica restricciones menos estrictas en relación con: Libia, así como los gobiernos y determinadas personas físicas de los países de los que hemos hablado antes en este curso de formación. Para más detalles sobre las sanciones de la OFAC, póngase en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales o consulte la página web de la OFAC. Las consecuencias de violar las sanciones para las personas físicas pueden ser graves, pudiendo incluir una responsabilidad personal que podría acarrear multas importantes y acciones disciplinarias contra la persona en cuestión, pudiendo llegar hasta el despido y penas de prisión. Cualquier persona que incumpla la Política de Sanciones será sometida a acciones disciplinarias, y podrá ser procesada de acuerdo con la legislación de varios países. Dependiendo del programa de sanciones en cuestión, violar la legislación sobre sanciones de Estados Unidos puede acarrear penas de prisión de hasta 20 años y multas de más de dólares (USD) o el doble de la cantidad 13

14 de la Transacción que ha supuesto el incumplimiento de los requisitos de la sanción. Recientemente, el Departamento de Justicia de Estados Unidos ha afirmado que pretende que las personas que trabajan en instituciones financieras tengan un mayor grado de responsabilidad personal en caso de infracciones graves. Igualmente, las sanciones de la OFAC prohíben a las US Persons : Aprobar o facilitar acciones por parte de quienes no sean US Persons que podrían violar los reglamentos si las realizara una US Person Participar en Transacciones que eludan o eviten las sanciones. Si, de acuerdo con los procedimientos vigentes de Barclays, se le requiere habitualmente participar o aprobar alguna Transacción u Operación que podría hacerle correr el riesgo de violar las sanciones de la OFAC, DEBE solicitar más instrucciones al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales antes de realizar cambio alguno en los procedimientos internos. Cómo gestionar los problemas que puedan surgir en el desempeño de su función Para gestionar los riesgos que corre como US Person, tenga presentes los siguientes puntos: Si cree que el desempeño de su función le puede exponer a Clientes o Transacciones que podrían estar sujetos a sanciones de la OFAC, debe ponerse en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales y solicitar instrucciones sobre cómo ocuparse de los problemas que puedan surgir ANTES de participar en dicha Transacción o tratar con dicho Cliente. Si se da cuenta de que ya está participando en una actividad semejante, no debe seguir adelante y debe ponerse en contacto inmediatamente con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales. No debe modificar ningún proceso interno de aprobación / revisión para eliminarse a sí mismo con el fin de permitir que la Transacción siga adelante. Esto se podría interpretar como un intento de evadir los controles establecidos. 14

15 Si sospecha que se le ha puesto en una situación en la que podría verse involucrado en una Transacción u Operación que infringe las sanciones de la OFAC, debe comunicarlo inmediatamente al Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales, especificando que usted es una "US Person". Si en mitad de una Transacción se da cuenta de que existe algún problema, no siga adelante con la misma y póngase en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales para recibir más instrucciones. No remita ni delegue sus responsabilidades en relación con una persona física o Entidad sujeta a sanciones a nadie que no sea una "US Person", ya que esto podría estar prohibido. Póngase en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales para recibir más instrucciones. No olvide que, al igual que cualquier otro empleado de Barclays, debe informar de cualquier posible incumplimiento o intento de evadir la Política de Sanciones. Resumen Todos los Ciudadanos de Estados Unidos y los Residentes Permanentes (titulares de la Tarjeta Verde), independientemente de su ubicación, son US Persons y deben cumplir en todo momento con los requisitos de la OFAC Las US Persons tienen la responsabilidad individual de cumplir con los reglamentos y la legislación sobre sanciones de Estados Unidos más allá de sus responsabilidades como empleados de Barclays Si una Transacción concreta requiere normalmente la aprobación o participación de una US Person, debe ponerse en contacto con el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales antes de emprender otras acciones. 15

16 Apendice A Matriz de actividades sujetas a restricción Febrero de 2012 Matriz Básica de Actividades Restringidas Sólo Informes Actividad Empresarial relacionada con: Está restringida en cualquier divisa. Si detecta dicha Actividad Empresarial, debe: Irán Myanmar (Birmania) Corea del Norte Sudán Siria Cuba Diamantes de Conflicto Informe a su superior inmediatamente conforme a los procedimientos de su Unidad de egocio. Patrimonio Cultural Iraquí no autorizado Si cree que alguna Actividad Empresarial puede estar relacionada con una SDN, una PMC, un Designado de la ISA o una Parte con Exportaciones Restringidas, debe informar inmediatamente conforme a los procedimientos de su Unidad de Negocio. Además, debe informar de cualquier Acuerdo Empresarial si sabe o sospecha que está relacionado con una agencia o Entidad gubernamental en Bielorrusia, la República Democrática del Congo, Irak, Costa de Marfil, Líbano, Liberia, Libia Somalia o Zimbabue.

17 Apendice B Glosario de la política de sanciones Actividad Comercial Un término cuya finalidad es abarcar la gama completa de actividades comerciales del Grupo, incluyendo, por ejemplo, la apertura, gestión o mantenimiento de Cuentas; y la formalización, realización, recepción o gestión de Transacciones, incluyendo Pagos, Negociaciones de Financiación Comercial / Negociaciones de Servicios Comerciales, Negociaciones / Operaciones Comerciales o transacciones con Valores. Véase también Cuentas, Pagos, Negociaciones de Financiación Comercial / Negociaciones de Servicios Comerciales, Transacciones, Negociaciones / Operaciones Comerciales. Actividad Comercial Significativa Normalmente, una Actividad Comercial significativa es cuando el 15% o más de los activos del volumen de ventas o de los ingresos proceden de, se originan en o están relacionados con un País Sujeto a Sanciones. En el contexto de una asociación benéfica u Organización No Gubernamental (ONG) esto representaría el 15% de sus donaciones o del desembolso de sus fondos. Sin embargo, las Unidades de Negocio deben tener buen criterio y evaluar en cada caso si es adecuado un umbral más bajo dependiendo de la identidad de los Clientes y la naturaleza de su actividad comercial. Actividad para Eludir los Requisitos Caso en el que parece que un Empleado de Barclays, Cliente, Proveedor, vendedor, institución financiera u otra persona, Entidad u organización podría haber solicitado o intentado retener, enmendar o eliminar información con el fin de eludir los requisitos de las Sanciones. Esta elusión de los requisitos se puede producir en el contexto de los procesamientos de Pagos (tanto entrantes como salientes), admisión de Clientes, Transacciones de Financiación Comercial, transacciones con valores, conducta de los Clientes y otros contextos. Actividades Prohibidas Actividades Comerciales que guardan relación con Diamantes de Conflicto o Patrimonio Cultural Iraquí sin licencia. Actividades Sujetas a Restricciones Actividades sujetas a restricciones, prohibidas y/o no permitidas de conformidad con esta Política. Agente de la OFAC La persona designada para coordinar con la OFAC en nombre del Grupo Chequeo El proceso de cotejar nombres y datos con criterios específicos a fin de identificar aquellos con características potencialmente coincidentes. El Chequeo debe identificar a personas físicas, organizaciones, Entidades, Transacciones o países que podrían estar sancionados o prohibidos, lo que se conoce como una Posible Coincidencia. Cuando la Posible Coincidencia se investiga más afondo y se demuestra que la persona o Entidad en cuestión no está incluida en la lista correspondiente o que la relación o Transacción no está prohibida a tenor de las restricciones correspondientes al país o actividad según la Matriz de Actividades Sujetas a Restricciones, dicha coincidencia se denomina Falso Positivo. Sin embargo, cuando la Posible Coincidencia se investiga más a fondo y se demuestra que la persona o Entidad en cuestión está incluida en la lista correspondiente o que la relación o Transacción está prohibida a tenor de las restricciones 17

18 correspondientes al país o actividad según la Matriz de Actividades Sujetas a Restricciones, dicha coincidencia se denomina Coincidencia Verdadera. Cliente Cliente incluye a cualquier persona física o Entidad con respecto a la cual Barclays está obligado a realizar una identificación y/o verificación del Cliente de conformidad con la Política y los Procedimientos Relativos a la Prevención del Blanqueo de Capitales/ la Financiación del Terrorismo del Grupo o la empresa. Como tal, Cliente incluye a las Partes Relacionadas y a los designados de las Cuentas Designadas. Para los propósitos de Chequeo de Sanciones, el término cliente no incluye las cuentas cerradas en las que el cliente ha terminado su relación con el banco y no existen más obligaciones entre la Unidad de Negocio y el Cliente. Sin embargo, las Cuentas inactivas sí que se incluyen en esta definición. Coincidencia Verdadera Tiene el significado asignado al mismo en la definición de Chequeo. Controlada Una Entidad está Controlada por las personas físicas o Entidades que poseen al menos el 10% de las acciones con derecho a voto de la Entidad o que se sabe que ejercen una influencia importante en la política y la estrategia comercial de la Entidad. Controles de Exportaciones Los Controles de Exportaciones son leyes y sus reglamentos aplicables que rigen y limitan la distribución a determinadas personas extranjeras y a otros países de bienes, servicios y Tecnología de importancia estratégica y en ocasiones no estratégica, incluidos los equipos y la Tecnología que se utilizan en investigación, por motivos de política exterior y seguridad nacional. El Reino Unido y otros gobiernos utilizan licencias de exportación para prevenir la el desvío de Tecnología y bienes sensibles a destinos prohibidos. Normalmente, se imponen Controles de Exportación sobre armas o bienes, servicios y Tecnología de Doble Uso comercial de la Entidad. Controles de Exportaciones Los Controles de Exportaciones son leyes y sus reglamentos aplicables que rigen y limitan la distribución a determinadas personas extranjeras y a otros países de bienes, servicios y Tecnología de importancia estratégica y en ocasiones no estratégica, incluidos los equipos y la Tecnología que se utilizan en investigación, por motivos de política exterior y seguridad nacional. El Reino Unido y otros gobiernos utilizan licencias de exportación para prevenir la el desvío de Tecnología y bienes sensibles a destinos prohibidos. Normalmente, se imponen Controles de Exportación sobre armas o bienes, servicios y Tecnología de Doble Uso Cuenta Cualquier relación establecida por Barclays con una Entidad o persona física para proporcionar servicios continuos, operaciones y otras Transacciones financieras, incluyendo cualquier relación en la que surja la obligación de realizar una identificación y/o verificación del Cliente de conformidad con la Política y los Procedimientos de Prevención del Blanqueo de Capitales / la Financiación del Terrorismo del Grupo o la empresa. Esta definición incluye las Cuentas Designadas (a las que en ocasiones se hace referencia como subcuentas). Cuenta Designada Una Cuenta que ha sido abierta en nombre de una persona o Entidad y que ha sido designada a otra persona o Entidad. Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales del Grupo Equipos de Sanciones y Prevención del Blanqueo de Capitales dependientes del responsable de la Prevención del Blanqueo de Capitales del Grupo. 18

19 Designados de la Ley de Sanciones contra Irán (ISA)Personas y Entidades sujetas a medidas especiales impuestas por el gobierno de Estados Unidos mediante la designación e imposición de sanciones de conformidad con la Ley de Sanciones contra Irán (Iran Sanctions Act ISA ) de 1996, con las enmiendas, entre otras, de la Ley para la Desinversión, Responsabilidad y Sanciones Estrictas contra Irán (Comprehensive IranSanctions, Accountability, and Divestment Act CISADA ) de 2010, y que no han sido designadas como SDN por la OFAC. En el caso de que un Designado de la ISA también sea designado de la OFAC, será tratado como SDN. Diamantes de Conflicto Diamantes en bruto que no han sido certificados según el Sistema de Certificación del Proceso de Kimberley, y que pueden ser utilizados por movimientos rebeldes o sus aliados para financiar conflictos armados dirigidos a socavar gobiernos legítimos. Diligencia Debida del Cliente (CDD) Las medidas de CDD se realizan como parte de la Política y los Procedimientos de Prevención del Blanqueo de Capitales. CDD consiste en identificar y, cuando corresponda, verificar la identidad del Cliente y las partes relacionadas pertinentes, como los Propietarios y los controllers, y, en segundo lugar, recopilar y registrar información que ayude a identificar las Transacciones/ actividades inusuales (posiblemente sospechosas). Dispensa Exención temporal de un requisito específico de esta Política (véase Procedimientos y Normas Operativas del Grupo en Relación a las Sanciones para los detalles completos del proceso). Doble Uso Un elemento que se puede utilizar tanto para fines comerciales como militares. Esto puede ser aplicable a bienes, servicios y Tecnología. Por ejemplo, los ordenadores de alta velocidad se pueden utilizar para fines comerciales pero también para el desarrollo de armas nucleares. El Grupo Barclays o el Grupo Barclays PLC y todas sus filiales (incluyendo cualquier Entidad consolidada adquirida mediante swap de deuda por capital o creada como joint venture). Empleados Esta Política es aplicable a los siguientes empleados: a. empleados (temporales y fijos*, con independencia de su función, categoría o cargo) b. trabajadores (que no son empleados) que proporcionan servicios al Grupo Barclays de acuerdo con un contrato celebrado directamente con Barclays, incluyendo consultores, contratistas, directores no ejecutivos, trabajadores de agencias, trabajadores por cuenta propia, generadores de ventas, trabajadores fijos sin horario y trabajadores disponibles según demanda. *Esto incluye trabajadores regulares y eventuales en jurisdicciones en las que el empleo temporal y permanente no son condiciones de empleo típicas. Para ver la norma de Chequeo de empleados tal y como se definen arriba en los puntos a. y b., consulte los Procedimientos 8 y9. Para el Chequeo de las personas que proceden de proveedores terceros y que no se incluyen en la definición de arriba (es decir, Barclays no los contrata directamente), consulte Proveedores Terceros Requisitos de Control del Chequeo del Personal" que ha emitido el Departamento de Compras. Entidad / Entidades Una organización, entidad legal o acuerdo que no sea una persona física, por ejemplo, una empresa, un organismo corporativo, una sociedad, un fideicomiso, una agencia gubernamental o una asociación benéfica. 19

20 Entidades Relacionadas con el País Una Entidad organizada, Ubicada, Propiedad de, Controlada, o que lleva a cabo una Actividad Comercial Significativa en un país sujeto a restricciones. Excepciones Se pueden solicitar excepciones a la Política de Sanciones y sus procedimientos adjuntos para Clientes o Transacciones concretos cuando no se incumplan las obligaciones legales y se satisfagan los requisitos de la sección 20 de los Procedimientos. Falso Positivo Tiene el significado asignado al mismo en la definición de Chequeo. FuzzyLogic FuzzyLogic es la capacidad de la herramienta de Chequeo de Sanciones para identificar coincidencias cercanas o parciales. Al hacerlo identifica las Posibles Coincidencias entre los SDN y los nombres de los países, incluyendo las faltas de ortografía y las ortografías fonéticas similares de tales nombres. Gestor Un Empleado de Barclays que gestiona parte o todas las relaciones del Grupo con un Cliente. Gobierno de la República de Sudán. El término Gobierno de la República de Sudán significa el Gobierno de la República de Sudán, conocido también como Sudán o Sudán del Norte, e incluye: a) el estado y el Gobierno de la República de Sudán, así como cualquier subdivisión política, agencia o instrumentalizad del mismo, incluyendo el Banco Central de Sudán; b) cualquier Entidad Propiedad de o Controlada por el mismo; c) cualquier persona en la medida en que actúe, haya actuado o exista motivo razonable para creer que actúa o ha actuado o pretenda actuar directa o indirectamente en nombre de cualquiera de los anteriores; y d) cualquier otra persona o Entidad que la OFAC determine que se debe incluir. El término Gobierno de Sudán, tal y como se define en los puntos (a) a (d) de arriba, no incluye el gobierno regional de Sudán del Sur. Gobierno de Siria El término Gobierno de Siria incluye: a. el estado y el Gobierno de Siria, así como cualquier subdivisión política, agencia o instrumentalizad del mismo, incluyendo el Banco Central de Siria b. cualquier Entidad Propiedad de o Controlada por el mismo c. cualquier persona en la medida en que actúe, haya actuado o exista motivo razonable para creer que actúa o ha actuado o pretenda actuar directa o indirectamente en nombre de cualquiera de los anteriores d. cualquier otra persona o Entidad que la OFAC determine que se debe incluir. 20

21 Guarda Relación con / Relacionado con: Institución Financiera o de Crédito siria I.Cualquier institución financiera o de crédito domiciliada en Siria, incluyendo el Banco Central de Siria; II.cualquier sucursal o filial de una institución financiera o de crédito domiciliada en Siria en la UE; III.cualquier sucursal o filial de una institución financiera o de crédito domiciliada en Siria fuera de la UE; IV.cualquier institución financiera o de crédito no domiciliada en Siria pero controlada por una o más personas o Entidades domiciliadas en Siria. KYC Conozca a su Cliente. Listas de Controles de Exportaciones Se refiere a la lista de Control de los Usuarios Finales de Armas de Destrucción Masiva de la Export Control Organization del Reino Unido, o a la Lista de Personas Rechazadas, la Lista no Verificada, la Lista de Entidades o la Lista Prohibida que publican los Departamentos estadounidenses de Comercio y Estado respectivamente. Listas de Controles de Exportaciones Se refiere a la lista de Control de los Usuarios Finales de Armas de Destrucción Masiva de la Export Control Organization del Reino Unido, o a la Lista de Personas Rechazadas, la Lista no Verificada, la Lista de Entidades o la Lista Prohibida que publican los Departamentos estadounidenses de Comercio y Estado respectivamente. Listas de "los Buenos" Listas de exclusión utilizadas para eliminar la necesidad reiterada de revisar Posibles Coincidencias que se sabe que no son Coincidencias Verdaderas. Listas de Sanciones El término genérico aplicado a los avisos y listas emitidos por los gobiernos (por ejemplo, Tesoro del Reino Unido, OFAC), organizaciones (como la ONU) y 21

22 bancos centrales (como el Bundesbank alemán) que prohíben determinados tipos de Actividad Comercial u operaciones con personas físicas, Entidades, países o regímenes designados. acional Perteneciente a una nación determinada por nacimiento, ciudadanía o nacionalización (pero, con la excepción de Cuba, excluyendo a quienes son Nacionales sólo por motivos de haber nacido de no Nacionales que residen temporalmente en el país en cuestión, como los hijos de cooperantes no Nacionales y diplomáticos). En lo que respecta a Cuba, el término nacional incluye también alas personas nacidas en Cuba de padres no cubanos, así como a cualquier persona que ha tenido domicilio o ha sido residente permanente en Cuba, salvo que trabaje para el Gobierno de Estados Unidos, o esté autorizado de alguna manera por la OFAC mientras está domiciliado o sea residente en Cuba. acional Especialmente Designado (SD )Cualquier persona física o Entidad designada por estar en una Lista de Sanciones o sometida a medidas especiales impuestas por cualquiera de las siguientes: La ONU* La UE* El Tesoro del ReinoUnido La OFAC La Financial CrimesEnforcement Network (FinCEN) del Tesoro de EE.UU. de acuerdo con el artículo 311 de la ley USA PATRIOT contra Transacciones de personas físicas o Entidades que estén sujetas a un fallo final imponiendo la Medida Especial número 5 Los Gobiernos de otros países donde dichas listas son aplicables legalmente a las operaciones de la Unidad de Negocios en esos países Entidades que se sabe que son Propiedad de o están Controladas por una persona física, Entidad u organización designada en una de las listas anteriores. Es importante recordar que la definición de SDN en la Política de Sanciones del Grupo Barclays es más amplia que la de la OFAC. Las personas que han sido incluidas en las listas exclusivamente por una prohibición de viajar quedan excluidas de la definición de SDN y no es necesario realizar chequeos sobre ellas. egociaciones / Operaciones Comerciales Cualquier negociación comercial o propuesta de negociación distinta de un Pago o una Financiación Comercial o una Negociación de Servicios Comerciales, como la provisión de servicios de Financiación Corporativa, por ejemplo en relación con fusiones o adquisiciones, los mercados de renta variable o fija, las negociaciones de préstamos sindicados, o cualquier otro producto o servicio que no implique un Pago directo o la recepción de fondos. egociaciones de Financiación Comercial Incluye toda negociación contractual bajo cuyas condiciones se realiza o puede realizarse o recibirse un Pago para facilitar o asegurar el transporte de bienes de un lugar a otro. Tales negociaciones incluyen, entre otros, los cobros / cartas de crédito de exportaciones e importaciones. egociaciones de Servicios Comerciales Incluyen toda negociación contractual bajo cuyas condiciones se preste o se pueda prestar un servicio para facilitar o asegurar la ejecución de un contrato para Clientes. Tales negociaciones incluyen, entre otros, los avales, las garantías de cumplimiento de contrato y las indemnizaciones. 22

23 OFAC La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) es la agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que administra y aplica las Sanciones económicas y comerciales de Estados Unidos. Origen Estadounidense Cualquier elemento, incluidos los productos básicos o Tecnología, producidos u originados en Estados Unidos se consideran como de Origen Estadounidense. Además, los productos fabricados en el extranjero cuyo contenido Controlado por Estados Unidos supere el porcentaje especificado o que sean el producto directo de Tecnología de Origen Estadounidense pueden considerarse de Origen Estadounidense o pueden violar los Controles de Exportaciones. Los Empleados deben ponerse en contacto con el Responsable de la Prevención del Blanqueo de Capitales del Departamento de Compliance para obtener asistencia técnica si sospechan que una Transacción puede violar las normas del Control de Exportaciones. Pago de Cobertura Véase Pago Bifurcado. Pagos En el contexto del cumplimiento de las Sanciones, pagos significa cualquier pago u otra Transacción, incluidas las negociaciones financieras (por ej., Negociaciones de Financiación Comercial, bonos, garantías e indemnizaciones), cuyas condiciones permitan realizar un Pago presente o futuro. Pagos Bifurcados Un Pago Bifurcado es una transacción de Pago que se compone de dos mensajes separados, siendo el primero la propia instrucción de Pago y el segundo, una instrucción a un tercer banco para que ponga los fondos a disposición del banco receptor para atender la instrucción de Pago que normalmente se ha enviado directamente al banco receptor. También se conoce como Pago de cobertura. Pagos en Papel Significa todos los tipos de Pagos efectuados utilizando instrumentos de Pago en papel, tanto a nivel nacional como transfronterizo, incluyendo entre otros, cheques, cheques bancarios, órdenes de pago internacionales, y cheques de viaje, que sean emitidos, cobrados en efectivo, pagados, cobrados o negociados. Pagos Imprevistos en una Transacción Pagos por una Transacción, normalmente imprevistos para el tipo de Transacción que se autoriza o a la que se refiere (por ej., un recargo por el seguro de unos bienes o Tecnología autorizados) y también necesarios para poder efectuarla (por ej., el coste de pagar el cargamento autorizado). Pagos acionales Pagos en los que las instituciones originarias y beneficiarias están Ubicadas en el mismo país y no forman parte de un Pago transfronterizo. Países Sancionados Consulte Países Sujetos a Restricciones. Países Sujetos a Restricciones En el momento de publicación de la política (octubre de 2011), los Países Sujetos a Restricciones que aparecían en la Matriz de Actividades Sujetas a Restricciones eran: Cuba, Irán, Myanmar (Birmania), Corea del Norte, Sudán, Siria. Consulte la Matriz de Actividades Sujetas a Restricciones para asegurarse de que la lista de países sujetos a restricciones está actualizada. Parte Relacionada Cualquier parte asociada con un Cliente o Cliente potencial, como un titular de tarjeta adicional, firmante autorizado, socio principal, accionista, director, fideicomisario y/o último Propietario usufructuario, que la empresa debe identificar de 23

24 conformidad con la Política de KYC / CDD Relativa a la Prevención del Blanqueo de Capitales. Partes con Restricciones a la Exportación Partes con Restricciones a la Exportación hace referencia a cualquier persona o Entidad que aparece en las Listas de Controles de Exportaciones. Patrimonio Cultural Iraquí Piezas arqueológicas, históricas, culturales, científicas y religiosas de importancia sacadas ilegalmente, o sobre las que existe una sospecha razonable de que fueron sacadas ilegalmente, del Museo Nacional de Iraq, de la Biblioteca Nacional, y de otros lugares de Iraq desde el 6 de agosto de PMC Las Entidades designadas por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro de EE.UU. de acuerdo con el artículo 311 de la ley USA PATRIOT como de preocupación especial en relación con el blanqueo de capitales y que no están sujetas a una notificación de fallo final imponiendo la Medida Especial número 5, se conocen como PMC. Las Entidades designadas por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. de acuerdo con el artículo 311 de la ley USA PATRIOT como preocupación especial en relación con el blanqueo de capitales y que sí están sujetas a una notificación de fallo final imponiendo la Medida Especial número 5, se califican como SDN. Política de Sanciones (o la Política) La Política de Sanciones del Grupo Barclays incluyendo los apéndices. Posible Coincidencia Tiene el significado asignado al mismo en la definición de Chequeo. Presentadores de egocios Una persona externa, o Entidad, que presenta negocios o Clientes al Grupo a cambio de una remuneración, como por ejemplo los Asesores Financieros Independientes. Proceso de Excepciones El enfoque mediante el cual se gestionan las Excepciones, Dispensas y Waivers (incluidas las solicitudes específicas) a las Matrices de Actividad Sujeta a Restricciones de Barclays o a esta Política (véase Procedimientos y Normas Operativas del Grupo en Relación a las Sanciones para los detalles completos del proceso). Programa de Sanciones El Programa de Cumplimiento de las Sanciones del Grupo Barclays Este documento, propiedad del Responsable de la Prevención delblanqueo de Capitales del Grupo, describe: * La importancia del cumplimiento de las Sanciones * Las funciones y responsabilidades de gobierno y ejecución del Programa * Los controles clave en los que descansa Barclays para cumplir con las obligaciones de las sanciones. Propiedad de Que posee un 10% o más de interés patrimonial o legal en la Entidad ya sea directa o indirectamente. Propietario Una persona física, empresa o Entidad gubernamental con un 10% o más de interés patrimonial o legal, ya sea directa o indirectamente 24

25 Proveedor Personas físicas o Entidades ajenas al Grupo Barclays que Barclays contrata para que le suministren bienes, Tecnología o servicios. Para los fines de Chequeo de Entidades, solo se aplicará al nombre y domicilio de la parte que se contrata. Además, de acuerdo con las Normas de Chequeo del Departamento de Compras, en determinadas circunstancias se requiere el Chequeo de empleados de algunos Proveedores. Relacionado con el Comercio Cualquier Pago o mensaje relacionado con unas Negociaciones de Financiación Comercial o Negociaciones de Servicios Comerciales. República de Sudán La República de Sudán, conocida también como Sudán o Sudán del Norte, cuya capital es Jartum. República de Sudán del Sur La República de Sudán del Sur, conocida también como Sudán del Sur, cuya capital es Juba. Residencia El lugar actual donde una persona reside normalmente. Normalmente será igual al domicilio particular que se requiere a la empresa que identifique y verifique de conformidad con los Procedimientos y las Políticas de KYC / CDD / Prevención del Blanqueo de Capitales. Residente Una persona física que habitualmente reside en el país denominado (por ej., con fines de empleo o estudios). Responsable de la Prevención del Blanqueo de Capitales del Departamento de Compliance: Persona encargada de la prevención del blanqueo de capitales, o la persona en la que delegue la función. No obstante, la responsabilidad de aprobar Dispensas y Waivers a la Política no se puede delegar. Responsable de la Prevención del Blanqueo de Capitales del Grupo Persona encargada de la prevención del blanqueo de capitales en el Grupo, o la persona en la que delegue la función. Sanciones Las Sanciones son restricciones legales sobre actividades con países, gobiernos, Entidades, personas e industrias determinadas, impuestas por organismos como las Naciones Unidas (ONU), la Unión Europea (UE), países concretos (como el Reino Unido a través del Tesoro del Reino Unido, o Estados Unidos a través de la OFAC) o grupos de países. Sanciones Basadas en la Actividad Las Sanciones Basadas en la Actividad incluyen: Comercio con diamantes en bruto que no han sido certificados según el Sistema de Certificación del Proceso de Kimberley (véase también Diamantes de Conflicto) Comercio sin licencia de bienes procedentes del Patrimonio Cultural Iraquí. SD Cubano Una persona física o Entidad incluida en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC únicamente debido a su cargo en el gobierno de Cuba, o por ser una agencia o departamento del gobierno de Cuba o Controlado por el mismo. Tales SDN están designados en la lista de SDN con el nombre de Cuba. Esta definición no se aplica a los SDN que, si bien son cubanos, han sido designados porque la OFAC considera que participan en una actividad específica (en cuyo 25

26 caso su designación en la lista será diferente; por ejemplo, FTO por las siglas en inglés de organización terrorista extranjera, etc.). Solicitud de Excepciones Una solicitud para una Excepción, Dispensa o Waiver a las Matrices de Actividades Sujetas a Restricciones de Barclays o a esta Política de conformidad con los Procedimientos y Normas Operativas del Grupo en Relación a las Sanciones. Tecnología Tal como se utiliza con respecto a los Controles de Exportaciones, Tecnología significa conocimientos técnicos ya sean transmitidos a través de presentaciones escritas o verbales, planes o especificaciones técnicas, software, u otros medios. Transacciones Significa Pagos y Negociaciones de Financiación / Servicios Comerciales Ubicada La jurisdicción en la que la Entidad mantiene sus oficinas principales o la jurisdicción en la que está registrada. UK Person Se refiere a cualquier ciudadano del Reino Unido, o Entidad constituida en el marco de la legislación del Reino Unido (incluyendo una sucursal extranjera, pero no una filial constituida en el extranjero, de una Entidad del Reino Unido), o cualquier persona que esté presente actualmente en el Reino Unido. Unidad de egocio Un término de Barclays que reconoce la estructura organizativa del Grupo (por ej. BarCap, UKRB, etc.). Esto incluye las áreasdeapoyo compartido (aparte de los proveedores de servicios externos), por ejemplo el Group Centre, etc. US Person Hace referencia a cualquier persona física, compañía u otra Entidad legal ubicada en Estados Unidos, así como a cualquier ciudadano estadounidense o Residente permanente en Estados Unidos (titular de la Tarjeta Verde) o cualquier compañía u otra Entidad legal registrada o establecida de acuerdo con la legislación estadounidense (y sus empleados) independientemente de dónde se encuentren. Valores Este término guarda relación con los instrumentos de renta variable o fija (o las reclamaciones relacionadas) que son emitidos por las empresas que cotizan en bolsa en mercados regulados. Waiver Exención permanente de esta Política, que está sometida a una revisión periódica 26