Oficina Internet de Empresas. Tramitación de ficheros a través de la OIE Descripción General

Transcripción

1 Oficina Internet de Empresas de ficheros a través de la OIE Descrip l VERSION: 3.1XXXXXX FECHA: Mayo 2016

2 Introduc Para tramitar un fichero normalizado a través de Oficina Internet Empresas (O.I.E.) es necesario tener contratado el módulo general de O.I.E. así como el servicio asociado al tipo de fichero. Los tipos de ficheros que se pueden tramitar a través de O.I.E. son: COBROS PAGOS CONFIRMING NACIONAL COMERCIO EXTERIOR FORMATO LIBRE Adeudos SEPA, Adeudos SEPA financiados, Norma 58(*), Efectos 32(*), Cobros Internacionales Transferencias, Nóminas, Pagos domiciliados, Pagos en Divisas y Emisión de documentos de pago a proveedores (Cheques y Pagarés 67A) a proveedores de ofertas de confirming. Confirming Internacional, Remesas en reposi Tipo de ficheros con formato específico de Bankia que se usan en algunos servicios como los ficheros TPV, ficheros factoring, el Pago de impuestos por lotes a la Agencia Tributaria (AEAT) o los recibos indomiciliados (N.57). (*) en cumplimiento al reglamento 260/2012 y según lo establecido por la Comisión de Migra a SEPA del Banco de España, no se pueden enviar desde el pasado

3 Otras Guías de Ayuda Esta guía describe el proceso general de envío y tramita de ficheros en la OIE. Adicionalmente existen otras guías que describen los detalles específicos para la tramita de cada tipo de fichero. Puede acceder a estas guías en la propia OIE, en la funcionalidad correspondiente de gestión de ficheros. 3

4 Funciones de Ficheros en OIE de ficheros generados por aplicaciones propias del cliente. El fichero se envía para su tramita por los sistemas Bankia. (en la operativa SEPA, los ficheros pueden tener formato XML o formato TXT). Utilidades para la crea y gestión (on line) de ficheros a través de la propia OIE de Bankia. Una vez creados (generados) se pueden enviar para su tramita por las aplicaciones de Bankia. Utilice estas funciones si prefiere generar las remesas dentro de la propia OIE sin ayuda de un programa exterior. También puede utilizarse para realizar una valida en detalle de ficheros, mediante la op importa. Consulta de ficheros. A través de esta fun puede conocer el estado del fichero generado por una aplica del cliente una vez enviado o el estado del fichero recibido (descargado). También se puede consultar el histórico de ficheros enviados y los pendientes de firma. Descarga de los documentos descriptivos de la Norma 43 Documentos descriptivos de las normas, especificaciones de ficheros (formato PDF) y descarga del programa para genera de ficheros en el ordenador del cliente. 4

5 Introduc La tramita completa de un fichero en la OIE de Bankia requiere la realiza de una serie de actividades que se detallan a continua. Proceso de Gestión de Ficheros (on line) Para Crear y Gestionar remesas en la OIE de Bankia (Cobros, Pagos, Comex y Confirming) Defini y Deudores/ Beneficiarios de Remesa del Fichero Ficheros generados por aplicaciones propias del cliente (ver página 17) 5

6 y Receptores Defini y Receptores Cualquier fichero de cobros o pagos requiere la existencia previa de un emisor (u ordenante) y de un número variable de receptores (deudores o beneficiarios) de las operaciones tramitadas con el fichero. La OIE permite dar de alta tanto emisores como receptores para utilizarse en los distintos ficheros que se deseen crear. Antes de dar de alta los emisores en OIE, es necesario acudir a la oficina para su contrata. Es obligatorio introducir los datos del emisor antes de la genera de Remesas indicando el tipo de fichero (Norma), para la cual se va a utilizar dicho emisor (posteriormente solo le aparecerán esos emisores cuando se vaya a dar de alta la remesa). Asimismo, es obligatorio la introduc de la cuenta de cargo/abono asociada al servicio que se vaya a utilizar. En el caso de Adeudos, la remesa se abonará en la cuenta asociada al contrato y no en la que aparezca en el fichero. La introduc de los datos de los receptores (deudor/beneficiario) puede realizarse en el momento de generar la remesa. 6

7 de Remesas El proceso de de una remesa es el mismo para todos los tipos de ficheros. La de una remesa es el paso previo para la crea y envío de cualquier fichero. La Remesa puede ser creada: Manualmente con los datos de emisores y receptores. Duplicando otra remesa. Importando un fichero que haya sido generado por una aplica del propio cliente. Duplicando un fichero que se ha enviado (a través de Consulta de ficheros). Para generar de forma manual una nueva remesa, seleccione el tipo de Remesa (Cobros, Pagos, Confirming o Comercio Exterior), la Norma que desee (Adeudos SEPA, 58, 32, etc.) y la Opera Nueva Remesa. 7

8 de Remesas 1 La genera de una remesa nueva requiere dar los datos de la cabecera y al menos de un adeudo (recibo, efecto o similar). Los datos a introducir en la cabecera de la remesa variarán en fun del tipo de remesa a crear, pero siempre requerirá: El nombre de la remesa Datos de Cabecera (para seleccionar el acreedor, éste deberá haber sido creado previamente). La Fecha de Cobro En el ejemplo se incluye la genera de una remesa de Adeudos SEPA. Una vez dados de alta los datos de la cabecera de la remesa es necesario dar de alta al menos un adeudo de la misma. 8

9 de Remesas 2 Crea de Adeudos/Transferencias El siguiente paso de la crea de la remesa es la introduc de los adeudos que incluirá informa del receptor y el mandato a realizar. Los datos de cada receptor podrán buscarse en la base de datos de clientes o rellenarse directamente, pudiendo en este caso, utilizar la informa introducida para añadirla a la base de datos. La informa básica a introducir será el nombre del receptor (deudor/beneficiario) y la cuenta de cargo para efectuar el cobro o el pago, pudiéndose requerir otros campos en fun de la Norma utilizada. Los datos básicos de la opera (en el ejemplo, adeudo) serán el importe, la fecha de la opera, el concepto, el tipo de adeudo y la referencia del mandato. Existirán otros datos a introducir en fun de la Norma utilizada (por ejemplo el mandato SEPA). 9 Consulte las guías específicas para cada tipo de fichero (cobros, pagos, confirming, etc.). Puede acceder a estar guías en las funciones correspondientes de gestión de ficheros en la OIE

10 de Remesas Crea de Remesa partiendo de otra Remesa Si se desea utilizar una remesa utilizada anteriormente para crear la nueva remesa, deberá seleccionar la remesa que se desee utilizar y la op Duplicar. De forma similar puede generarse una remesa partiendo de un fichero tramitado. 10

11 de Remesas Crea de Remesa partiendo de un fichero importado También puede generarse una remesa importando la informa de un fichero creado por el cliente. Esta op puede utilizarse para validar la informa contenida en un fichero generado por un cliente antes de realizar su tramita. Se puede seleccionar: Aceptar : Se importa solo la remesa Aceptar e importar clientes : se importa remesa y se incluyen los clientes en Base de Datos Tras la importa aparecerá la remesa generada en la pestaña de r Remesas. 11

12 de Ficheros Cuando las remesas estén listas para ser enviadas se mostrarán con el icono correcto ( ) en el listado de ficheros de la pestaña de r y se podrá proceder al envío desde la pestaña Enviar. En la pestaña Enviar solo aparecen las remesas que estén generadas correctamente. Realizar el envío de un fichero supone lanzar la orden de procesar las órdenes del mismo (cobros o pagos). El sistema identifica el tipo de fichero a tramitar y muestra los adeudos que incluye la remesa (pudiendo excluir los que se deseen) y los importes de la misma. Finalmente solicita confirma para realizar el envío. 12

13 de Ficheros El envío de ficheros por la OIE puede realizarlo el Gestor del contrato de O.I.E. o cualquier otro usuario que el Gestor autorice a través de la funcionalidad de Gestión de Usuarios. En Gestión de usuarios / Alta nuevo usuario dará de alta al resto de usuarios que hayan de operar en O.I.E. En la op Listado de Usuarios / Autorizaciones, administrará los permisos de los usuarios que haya dado de alta. Las autorizaciones deberán ser tanto de la cuenta de cargo del fichero como del tipo de fichero a tramitar Un usuario puede estar autorizado a: r y tramitar el fichero (en cuyo caso debe contar con autoriza para efectuar movimientos de fondos en la cuenta de cargo del fichero y deberá ser interviniente en la misma). En caso de no tener firma, podrá dejarlo pendiente de autoriza a un usuario autorizado. Solo enviar. Enviar directamente a la oficina para que éste recaba las autorizaciones que sean necesarias. 13

14 de Ficheros Posibles Formas de de ficheros: 1. Servicio de ficheros con firma (previamente ha de ser contratado en la oficina). El usuario envía ficheros con firma que son tramitados directamente sin necesidad de confirma por parte de la oficina. Usuarios autorizados a movimientos en la cuenta afectada por el fichero. Bankia Usuarios autorizados a elaborar y enviar ficheros. (1) de opera por usuario (s) autorizado (s) Ficheros dos Procesado del fichero Prepara del fichero Ficheros enviados para que la oficina de Bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su procesado. Autoriza de oficina Bankia (1) Dicha op debe estar contratada previamente en la oficina de Bankia 14

15 de Ficheros Posibles Formas de de ficheros: 2. Servicio estándar de envío de ficheros (ficheros sin firma). El usuario envía ficheros a través de la OIE que posteriormente tienen que ser autorizados por la oficina para que sean tramitados.. Usuarios autorizados a elaborar y enviar ficheros. Procesado del fichero Prepara del fichero Ficheros enviados para que la oficina de Bankia recabe la firma de los autorizados previamente a su procesado. Autoriza de oficina Bankia 15

16 Operativa del fichero de Ficheros Al firmar, el usuario puede: Aceptar e introducir firma electrónica. Autoriza la ejecu del fichero o, en caso de necesitar varias firmas, lo deja pendiente del resto de firmas pertinentes. Aceptar sin incluir ninguna firma, quedando pendiente de las firmas pertinentes. Cancelar el envío. Operativa diferida pendiente Se accede a la pestaña pdte. donde aparecerán los ficheros enviados pendientes de firma, pudiéndose seleccionar el fichero y proceder a la firma por el (los) usuario(s) autorizados. En caso de tener contratado el Servicio móvil, será necesario introducirlo para la correcta emisión del fichero. 16

17 de los Ficheros La tramita de los ficheros enviados, podrá ser directa o requerir la interven del centro de empresas u oficina de Bankia. Dicha interven de la oficina es independiente de que el fichero esté firmado por los usuarios o enviado a la oficina sin firmar (por un usuario Autorizado) Clientes con Posibilidad de de Ficheros con el Fichero por la OIE del fichero por los usuarios autorizados (1) del Fichero La posibilidad de envío de ficheros con firma debe ser contratada previamente en la oficina de Bankia para cada uno de los tipos de ficheros que se quieran enviar (Ver Guía de de Ficheros con a través de la OIE ). Resto de Clientes el Fichero por la OIE Solicita al Centro/Oficina la autoriza para la ejecu del fichero. El Centro/Oficina autoriza y se tramita el Fichero. (1) El fichero podrá ser tramitado por usuarios sin poderes, dejando el fichero pendiente de firma, y posteriormente firmado por los usuarios que sí tengan poderes. 17

18 de ficheros generados por el cliente La OIE permite el envío directo de ficheros generados por aplicaciones del cliente. Defini y Receptores de Remesa del Fichero Ficheros generados por aplicaciones propias del cliente Una vez enviados, los ficheros pueden consultarse desde Consulta de ficheros. 18

19 Aviso Legal Bankia advierte que el presente documento tiene carácter informativo. La informa contenida en esta guía no puede ser considerada como definitiva dado que está sujeta a modificaciones y cambios, y su entrega no supondrá en ningún caso vincula alguna. Bankia no se obliga a revisar públicamente el contenido de esta guía, ni de ningún otro, en el caso de que los acontecimientos no se correspondan con lo aquí expuesto o en el caso de que los mismos conduzcan a cambios en la estrategia e intenciones manifestadas. El cliente se compromete a estudiar la opera por sí mismo y llegar a sus propias conclusiones en rela con los aspectos legales y fiscales. El cliente que finalmente contrate el producto en las condiciones que se fijen en el correspondiente contrato, asumirá todos los riesgos que conlleva. La distribu del presente documento en otras jurisdicciones puede estar prohibida o sujeta restricciones por lo que los poseedores del mismo serán los únicos responsables de tener conocimiento de dichas limitaciones y cumplirlas, así como el uso indebido de este documento. Mediante la lectura o descarga de esta guía, usted manifiesta ser consciente de las mencionadas limitaciones. 19

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