FINAMERICA S.A. INFORME RESULTADOS FINANCIEROS CON CORTE AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2013

Transcripción

1 FINAMERICA S.A. INFORME RESULTADOS FINANCIEROS CON CORTE AL SEGUNDO TRIMESTRE DE 2013 Con corte al segundo trimestre de 2013, Finamerica registró una utilidad neta acumulada después de impuestos por valor de millones. Este resultado se deriva del comportamiento del ingreso neto por intereses, el cual aumenta 29.1% respecto al corte de junio de 2012, asociado a la dinámica de los ingresos del portafolio de inversiones que registró una variación anual del 10.2%. Al resultado de la utilidad final obtenida en el periodo de referencia, impacto de igual manera el valor de intereses y comisiones pagadas las cuales registraron un crecimiento anual del 24,0% y 38,4% respectivamente respecto al registraron en Junio de 2012, de igual manera las amortizaciones y depreciaciones registraron un incremento anual del 60,7% producto de la continuidad del plan de expansión comercial a nivel nacional. A Junio 30 de 2013, el total de activos de Finamerica asciende a la suma de $617,184 millones, con una variación anual absoluta de $99,051 de millones que representan el (19.1%). Del total de activos al corte señalado el 80.8% corresponden a la cartera neta de crédito, el 11.0% al ítem de disponible, el 3.0% a rubro de inversiones y el 2.7% al rubro de cuentas por cobrar. La cartera neta de créditos registro un crecimiento anual del 16.5% producto del resultado positivo en la variación de la cartera core de la compañía; el cual es explicado en su gran mayoría por el crecimiento anual de la cartera de microcrédito 30.6%, seguido del crecimiento registrado por la cartera comercial que ascendió al 15.7%. El incremento de la cartera y operaciones leasing continúa registrando indicadores de calidad de cartera que reflejan la situación actual del mercado microcreditício nacional con corte a junio 30 de 2013, es así como el indicador de calidad de cartera total de Finamerica por temporalidad registra un índice del 9.6%, el cual presento un deterioro frente al cierre obtenido en junio de 2012 que se había ubicado en el 7.90%, dicho deterioro es explicado en una alto porcentaje por el deterior de los índices de las carteras de consumo y microcrédito respectivamente. El cubrimiento de las provisiones sobre el total de la cartera vencida se mantiene en niveles del 93.4% a junio 30 de La operación de Finamerica, permite visualizar que en términos de eficiencia (medido como el indicador de gastos operacionales/ Margen financiero Bruto), que mejoro al pasar de 65.6% a corte de Junio de 2012, al 60.7% registrado en Junio de El patrimonio de Finamerica ascendió a la suma de $74,050 millones con corte a junio 30 de 2013, aumentando el 19.8% respecto al mismo mes del año anterior, este crecimiento se explica principalmente por la variación positiva del capital suscrito y pagado el cual registro un crecimiento del 22.5% y de las reservas legales las cuales crecieron el 11,6% respecto a junio de 2012

2 La relación de solvencia se ubicó en el 14.36% al corte de Junio de 2013, superior al 9% requerido por la regulación colombiana. El indicador de rentabilidad del patrimonio promedio paso del 15.7% registrado en Junio de 2012 al 14.2% al corte de Junio de Por su parte, la rentabilidad medida sobre el activo promedio paso del 2.0% registrado en junio de 2012 al 1.7% para el corte de Junio de Adjunto al presente documento se relacionan los estados financieros básicos de análisis (Balance General, Estado de P&G e indicadores de gestión de los periodos analizados)

3 CF FINAM ERICA ESTADO DE P&G COMPARATIVO JUNIO 2013 VS JUNIO 2012 Junta (Expresado en millones $) 6 18 Comercial P&G ACUMULADO VARIACION ESTRUCTURA P&G ESTADO DE PyG Jun 2012 Jun 2013 ABSOLUTA RELATIVA Jun 2012 Jun 2013 Ingresos Financieros Intereses Cartera y Leasing 51,206 66,112 14, % 82.8% 85.1% Renta Inversiones y Otras 1,043 1, % 1.7% 1.5% Comisiones 6,260 6, % 10.1% 8.4% Otros ingresos Operacionales 2,170 2, % 3.5% 3.5% TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 60,679 76,438 15, % 98.2% 98.4% Egresos Financieros % 0.0% Intereses pagados 10,104 12,526 2, % 16.3% 16.1% Comisiones 1,674 2, % 2.7% 3.0% TOTAL EGRESOS POR INTERESES 11,779 14,843 3, % 19.1% 19.1% MARGEN FINANCIERO BRUTO 48,901 61,595 12, % 79.1% 79.3% Gastos % 0.0% Gastos de personal 18,732 22,205 3, % 30.3% 28.6% Gastos Administrativos 11,871 15,240 3, % 19.2% 19.6% TOTAL GASTOS PERSONAL Y ADM INISTRATIVOS 30,603 37,444 6, % 49.5% 48.2% Provisiones Netas de Recuperación 10,466 15,305 4, % 16.9% 19.7% Amortizaciones y Depreciaciones 1,102 1, % 1.8% 2.3% TOTAL OTROS EGRESOS OPERACIONALES 11,568 17,076 5, % 18.7% 22.0% RESULTADO OPERACIONAL NETO 6,729 7, % 10.9% 9.1% Ingresos y Gastos no Operacionales % 0.0% NETO INGRESOS Y EGRESOS NO OPERACIONALES 667 1, % 1.1% 1.4% UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 7,396 8, % 12.0% 10.5% Provisión Impuesto de Renta 2,525 3, % 4.1% 3.9% UTILIDAD NETA 4,871 5, % 7.9% 6.6%

4 CF FINAM ERICA 0.00% 0.00% BALANCE GENERAL COMPARATIVO JUNIO 2013 VS JUNIO 2012 (Expresado en millones $) BALANCE GENERAL 0.00% 0.00% VARIACION ESTRUCTURA P&G Jun 2012 Jun 2013 ABSOLUTA RELATIVA Jun 2012 Jun 2013 Activo Disponible 53,271 67,661 14, % 10.3% 11.0% Inversiones 13,610 18,586 4, % 2.6% 3.0% Cartera Neta 427, ,626 70, % 82.6% 80.8% Cuentas por Cobrar 11,050 16,579 5, % 2.1% 2.7% Bienes Recibidos en Dación en Pago % 0.0% 0.0% Propiedades Planta y Equipo 3,368 4,377 1, % 0.6% 0.7% Otros Activos 8,799 11,213 2, % 1.7% 1.8% T O T A L A C T I V O S 518, ,184 99, % 100.0% 100.0% Pasivo - - Depósitos y Exigibilidades 391, ,586 95, % 75.6% 79.0% Fondos interbancarios y repos % 0.0% Obligaciones Financieras 50,067 38,259-11, % 9.7% 6.2% Cuentas por Pagar 8,330 10,621 2, % 1.6% 1.7% Otros Pasivos 1,286 2,349 1, % 0.2% 0.4% Pasivos Estimados y Provisiones 4,850 4, % 0.9% 0.7% TOTAL PASIVO 456, ,134 86, % 88.1% 88.0% Patrimonio % 0.0% Capital Suscrito y Pagado 44,785 54,871 10, % 8.6% 8.9% Reservas 9,624 10,744 1, % 1.9% 1.7% Superavit 2,519 3, % 0.5% 0.5% Resultados Ejercicios Anteriores % 0.0% Resultados del Ejercicio 4,871 5, % 0.9% 0.8% Dividendos Decretados en Acciones % 0.0% TOTAL PATRIMONIO 61,799 74,050 12, % 11.9% 12.0% - - TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 518, ,184 99, % 100.0% 100.0%

5 MES INDICADORES FINANCIEROS VARIACION Jun 2012 Jun 2013 RENTABILIDAD ROAA 2.0% 1.7% -0.3% ROAE 15.7% 14.2% -1.5% Margen Neto de Interés 19.1% 20.3% 1.2% Margen Financiero Bruto 79.3% 82.0% 2.7% CALIDAD DE CARTERA Indicador de Cartera Vencida por temporalidad 7.9% 9.6% 1.7% Cobertura de Cartera Vencida 102.7% 93.4% -9.3% SOLVENCIA Indicador de Solvencia 13.2% 14.4% 1.2% LIQUIDEZ Cartera / Depósitos 118.8% 112.3% -6.5% EFICIENCIA Gastos operacionales / Activo Promedio 12.6% 12.5% -0.1% Gastos operacionales / Margen Financiero Bruto 65.6% 60.7% -4.9%