PPI Protección Flexible 85 DB

Transcripción

1 Clasificación del producto financiero Perfil de Riesgo y Remuneración Alertas de liquidez Le presentamos la siguiente información conforme a la orden ECC/2316/2015 relativa a las obligaciones de información y clasificación de productos financieros. El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones. El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes. La tranquilidad de proteger la rentabilidad de su ahorro en momentos de inestabilidad. Además de planificar una precisa estrategia de ahorro para la jubilación, tener invertido el capital ahorrado en el producto adecuado en cada momento marca la diferencia en la rentabilidad. De este modo, su esfuerzo de ahorro será menor para conseguir el mismo capital en el momento de la jubilación. Puede que ya tenga un plan de pensiones o que esté pensado en realizar su aportación anual a planes de pensiones.

2 Invierta siempre en el producto adecuado. Aproveche los mercados alcistas. Cuál es la opinión de los expertos de inversión Deutsche Bank? Dónde mantener ahora el saldo ahorrado en planes de pensiones? bilidad actual renta fija (en %) 0,05% Tipo oficial BCE Objetivo Inflación del BCE= 2 % 0,58% Bono Alemán 10 años 0,65% Depósito Solidez DB 1,88% Bono Español 10 años 3,07% Repsol 11 años bilidades para distintos activos (en %) 5,8% 6,0% Fija Corporativa High Yield Fija Mercados Emergentes Objetivo Inflación del BCE= 2 % 1,9% EE.UU 2,5% Europea 2,0% Mercados Emergentes Fuente: Elaboración propia basada en datos de Bloomberg, a 30 de septiembre de bilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras. Depósitos y bonos de gobierno con calidad crediticia elevada: los favoritos de los inversores durante décadas. BCE enfocado en fortalecer la economía con tipos muy bajos. Expectativa de tipos bajos durante un tiempo prolongado. Oportunidades en otras clases de activos con rentabilidades interesantes. Los inversores deben aceptar un nivel superior de riesgo en parte de su cartera si desean obtener las rentabilidades a las que están acostumbrados. Riesgo limitado: la diversificación y la gestión activa y flexible reduce el riesgo de la cartera. Cómo preservar el capital en momentos de inestabilidad de los mercados? Le presentamos PPI Protección Flexible 85 DB un plan de pensiones que le ofrece un objetivo de preservar el 85% del máximo valor liquidativo desde su constitución (NO GARANTIZADO), además de aprovechar la revalorización de los mercados en momentos alcistas y limitar las pérdidas en momentos bajistas, adecuando la inversión en renta variable en función de la volatilidad y su tendencia. Qué ocurre con la rentabilidad de la renta fija? Invertir en acciones?

3 Un plan que se ajusta según la volatilidad y la tendencia. Cómo funciona el plan de pensiones Protección Flexible 85 DB? Gracias a la estrategia dinámica de preservación de capital desarrollada por Deutsche Asset & Wealth Management (DeAWM), diariamente se ajusta la inversión en renta variable en función de la volatilidad y la tendencia (bajista / alcista) que son indicadores de una potencial corrección de mercado. Ejemplo: Valor liquidativo diario y valor liquidativo de preservar el capital PPI Protección Flexible 85 Datos históricos bilidad A Valor liquidativo B Valor liquidativo para la preservación de capital A B Sube el valor liquidiativo, aumenta el objetivo de preservar el capital. Caída renta variable: se mantiene el objetivo de preservar el 85% del valor liquidativo máximo. Nivel de inversión (eje de la derecha) NAV Cartera de riesgo Nivel de preservación de capital bilidad desde inicio gestión activa ( ) hasta : 0,116%. Valor liquidativo máximo 6,62 eur ( ). Valor liquidativo para la preservación de capital 5,63 eur. Valor liquidativo a 30/09/2015: 6,007. Timeline Nivel de Inversión Fuente: Deutsche Bank AG, Deutsche Asset & Wealth Management. bilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras.

4 Consideraciones del inversor No existe garantía del objetivo de preservar el capital así como que los objetivos de inversión se vayan a obtener. La preservación de capital podría verse afectada ante eventos de crédito en la cartera de preservación de capital o correcciones bruscas de los mercados de renta variable. Riesgo de que el valor de la participación pueda caer en cualquier momento por debajo del precio de compra, es decir, el precio al que el cliente adquirió dicha participación. Riesgo de monetización : supone que bajo la estrategia dinámica utilizada, el valor de las inversiones caiga por debajo del nivel necesario para salvaguardar las inversiones, por lo tanto, no es posible una revalorización futura del fondo. Riesgo de mercado: pérdida de capital de los activos que posee el fondo provocada por un cambio general del mercado. Riesgo de crédito: los activos del fondo invertidos en deuda soberana o corporativa pueden estar sujetos a riesgo de impago o riesgo de reestructuración de deuda. La renta variable también puede estar sujeta a quiebra de la compañía. Riesgo de tipos de interés: rentabilidades al alza de los bonos pueden causar pérdidas significativas. Riesgo de liquidez: es posible que en el momento del reembolso, debido a determinadas condiciones de mercado, sea difícil o incluso imposible vender los valores e instrumentos del mercado financiero de un fondo sin hacer ciertas concesiones, lo cual puede repercutir de forma negativa en el precio de una posición. Riesgo de volatilidad: debido a su composición o a las técnicas utilizadas por el equipo encargado de gestionar el fondo, este puede experimentar un aumento de la volatilidad, es decir, los precios de las posiciones pueden verse sometidos a grandes fluctuaciones tanto al alza como a la baja durante breves periodos de tiempo. Riesgo de tipo de cambio: el fondo puede invertir en activos denominados en una divisa distinta a la moneda de base del fondo (EUR/USD). Las variaciones que se producen en los tipos de cambio entre la moneda base y la moneda de denominación de estos activos pueden provocar que suba o baje el valor de los activos expresados en la moneda base. La evolución de la estrategia depende del recorrido con el que evolucionen los mercados.

5 PPI Protección Flexible 85% db Información para el inversor Categoría Plan: Mixta. Perfil de riesgo: en una escala de cinco niveles de riesgo (Muy Conservador, Conservador, Moderado, Dinámico y Arriesgado) este producto está clasificado como Moderado. Inversión mínima: 30 euros. Comisión anual de gestión: 1,20%. Comisión anual de depósito: 0,05%. Tiene este plan de pensiones un objetivo de preservar el capital o de garantía? Sí, el plan de pensiones cuenta con un objetivo (NO GARANTIZADO) de preservar el 85% del máximo valor liquidativo alcanzado desde la constitución del fondo. Por qué escoger hoy Protección Flexible 85 DB para sus ahorros de la jubilación? Participe en la revalorización de la renta variable global con tendencia estable y positiva. Riesgo limitado ante tendencias de corrección o negativas de los mercados. Objetivo de preservar (NO GARANTIZADO) el 85% del máximo valor liquidativo alcanzado desde la constitución del fondo. Para más información acuda a su oficina Deutsche Bank más cercana, llame al o visitie Este documento se ha realizado solo a título informativo. No constituye una recomendación ni oferta vinculante para comprar o vender los productos financieros comentados. No constituye, ni podrá ser utilizado, como forma alguna de compromiso o contrato por parte de Deutsche Bank, Sociedad Anónima Española y no constituye obligación legal alguna para dicha entidad. Si un producto financiero está expresado en una divisa diferente a la del inversor, cualquier fluctuación en el tipo de cambio puede afectar negativamente al precio o valor del producto financiero o a los ingresos derivados del mismo; por lo que el inversor asume en su totalidad el riesgo de cambio. Hasta donde la legislación lo permite, Deutsche Bank, Sociedad Anónima Española no acepta responsabilidades por pérdidas provocadas, directa o indirectamente, por el uso de la información contenida en el presente documento. bilidades pasadas no son un indicador fidedigno de rentabilidades futuras. Tiene a su disposición el Documento de Datos Fundamentales para el Partícipe, así como las alertas de liquidez y el indicador de riesgo en la página web corporativa.