Transformación Digital en Banca Alfonso Navío Director SAP Value Engineering FSI Digitalización, externalización e integración de servicios

Transcripción

1 Transformación Digital en Banca Alfonso Navío Director SAP Value Engineering FSI Digitalización, externalización e integración de servicios financieros Madrid Diciembre 2016

2 Banco 2.0 AYER Banco 3.0 HOY, MAÑANA Enfocado a la Regulación Infraestructura, Riesgos, Procesos Datos Desconectados Documentación en Papel, Sistemas Silo Comunicación Limitada Cajeros, Oficinas Potenciados Digitalmente Banca Online y Móvil Conveniencia En Cualquier Lugar, a Cualquier Hora Orientados al Cliente Autoservicio

3 El Banco del Futuro El banco del mañana no será un lugar al que van los clientes, sino que tendrá que acompañarles a dondequiera que vayan Visitas / Mes 3 5 Visitas / Mes 7 10 Visitas / Mes 0 1 Visitas / Mes Oficina Cajero Internet Móvil

4 Los clientes hacen sus comparaciones en casa y abren cuentas en línea 88% 78% 62% de clientes busca productos financieros en línea del tiempo total que emplean los clientes comparando tarjetas de crédito ocurre en línea una media de 3.5 horas. del tiempo total que emplean los clientes comparando hipotecas ocurre en línea una media de 11.5 horas Fuente: Google Financial Service Team, September % ONLINE Aperturas de Cuenta 29% OFICINA 3% MOVIL SOURCE GOOGLE

5 Los participantes del Mercado han cambiado SIGLO XIX VS. SIGO XXI CONCIENCIA SHARE RESEARCH INTERÉS DESEO COMPARE SHOP ACCIÓN MILLONES gasto global en dispositivos móviles TRIGGER EVENT PURCHASE

6 Empresas emergentes FinTech que irrumpen el mercado, los bancos se están uniendo a la carrera... 10% Adquisiciones 07% Subsidiarias 20% Acuerdos 43% Start-ups 20% Fondos de capital riesgo

7 Las reglas del juego también han cambiado Los clientes tienen el control de la relación Las reglas tradicionales de marketing, ventas y servicio están cambiando El viaje del cliente es omnicanal y complejo

8 Segmento de UN cliente

9 CHANGE ADDRESS IMPRIMIR SOCIAL MEDIA? WEB TV IDENTIFY NEED MEDIOS SOCIALES BÚSQUEDA DE PALABRAS CLAVE ANUNCIOS DIGITALES BOCA A BOCA RESEARCH ANÁLISIS OBTAIN QUOTE TIENDAS SITIO WEB CONTRACT SITIO WEB USE PRODUCT OBTAIN INFORMATION ADD FEATURE RATE ITEM HELP AND SUPPORT? PORTAL DE SOPORTE JOIN GROUP? COMUNIDADES DE MARCA COMPLAINT MAKE A PAYMENT PORTAL DE SOPORTE TIENDAS SOLVE PROBLEM ADDITIONAL PURCHASE Son todos los clientes iguales? SITIO WEB INVOICING PROBLEM RETAILERS SOCIAL MEDIA LOYALTY BONUS OBTAIN QUOTE REFER FRIENDS BOCA A BOCA SOCIAL MEDIA

10 CONCIENCIA IMPRIMIR DECISIÓN SOCIAL MEDIA CAMBIO CHANGE DE DIRECCIÓN ADDRESS? USO WEB TV IDENTIFICAR NECESIDAD SOCIAL MEDIA BÚSQUEDA DE PALABRAS CLAVE ANUNCIO DIGITAL BOCA A BOCA COMPARAR ANÁLISIS Interés PEDIR PRECIO TIENDAS WEB SITE Claro que NO Porque cada cliente tiene un enfoque único. CONTRATO KAUFEN Compra SITiO WEB BESTELLUNG USO DEL ÜBERWACHEN PRODUCTO OBTENER PAKET ERHALTEN INFORMACIÓN FEHLENDER AÑADIR COMPLEMENTO POSTEN SITIO WEB BEWERTUNG VALORAR POSTEN COMPRA TELEFON AYUDA Y EINRICHTEN SOPORTE? PORTAL DE SOPORTE UNIRSE GRUPPEN AL BEITRETEN GRUPO? COMUNIDADES DE MARCA RESOLVER TELEFON- PROBLEMA SCHADEN NETZWERK- QUEJA PROBLEM TIENDAS SOCIAL MEDIA Usage ZAHLUNG HACER TÄTIGEN PAGO ABRECHNUNGS- INVOICING PROBLEM BONUS SERVICE POR KÜNDIGEN LEALTAD PORTAL SOPORTE Recomendación de Marketing SERVICE COMPRA NEU BEGINNEN ADICIONAL ANGEBOT PEDIR ERHALTEN PRECIO Compra TIENDAS Decisión REFERIR FREUNDE WERBEN AMIGOS SOZIALE SOCIAL MEDIEN MEDIA BOCA A BOCA Public 10

11 Sólo el 6% de las entidades financieras son capaces de personalizar sus mensajes comerciales utilizando conocimiento de clientes sobre sus preferencias, comportamiento y sentimientos Ofertas Personalizadas Visión 360º en tiempo real Ofertas basadas en ubicación Segmento de UN cliente

12 Ofertas Bancarias Basadas en Actividad Seguimiento de Transacciones Acceso al Histórico Analítica en SAP HANA Integrado con Core Bancario Integración del cliente Integración con Fuerza de Venta Venta Cruzada efectiva SAP HANA (Tiempo Real) Analítica Móvil Cloud 12

13 Qué se necesita? Estrategia de Segmentación de Clientes Plataforma de Información en Tiempo Real Capacidades Analíticas: Predictivas Medios Sociales Riesgo de Crédito, Precios, etc. Capacidad de procesamiento de secuencias de eventos Segmento de UN cliente

14 Sólo el 11% de entidades financieras disponen de una vision 360⁰ de sus clientes, siendo además capaces de proporcionar una experiencia consistente en todos los productos y canales Banca Telefónica Gestor Financiero En caja Cajero Automático Banca Minorista 14

15 Financiación de la Cadena de Suministro Reconciliación de Remesas Gestión de Liquidez Gestión de Datos Maestros Seguimiento y Alertas Otros Servicios Banca de Empresas Procesamiento de Pagos Reconciliación Automatización Pagos a Proveedores Financiación del Comercio Moneda Extranjera Gestión de Liquidez Servicios de Valor Red de Servicios Financieros Alertas Móviles con el estado de los pagos Integración con Sistema de Gestión ERP Banca de Empresas 15

16 Cumplimiento Normativo y Regulación Gobierno Políticas Vista del Riesgo Empresarial Regulación Seguimiento de Desempeño Gestión de Riesgos Identificación Evaluación Priorización Mitigar Cumplimiento Gestión de políticas Procesos y Controles Simulaciones Divulgación y Certificación Prudencia Efectiva 16

17 Pilares de la Banca Digital Automatización de Procesos Plataforma de Información y Capacidades Analíticas Segmentación de Clientes, Modelos Predictivos Omnicanalidad Plataforma de Gestión de Riesgo Integrada Redes Empresariales 17

18 Marco SAP para el Banco Digital 18

19 Gracias! Alfonso Navío Director, Value Engineering Financial Services. SAP Spain 19