MEMORIA Y CUENTA AÑO 2014 MAYO 2015

Transcripción

1 CAJA DE AHORROS DE LOS TRABAJADORES DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL SIMÓN RODRÍGUEZ MEMORIA Y CUENTA AÑO 2014 MAYO 2015 Toca a los maestros hacer conocer a los niños el valor del trabajo, para que sepan apreciar el valor de las cosas. Simón Rodríguez

2 DEDICATORIA NAUDY APRECIADO AMIGO, NO DESAPARECISTE DE ENTRE NOSOTROS, PORQUE SUPISTE IMPRIMIR BUENAS HUELLAS ENTRE TODOS LOS QUE TE CONOCIMOS Y COMPARTIMOS EN ESOS MOMENTOS BUENOS Y MALOS DE NUESTRAS VIDAS. TE RECORDAREMOS POR SIEMPRE POR TU TRABAJO, CONTAGIOSA ALEGRIA, AMISTAD Y BONDAD. NO ESTAS CON NOSOTROS FISICAMENTE PERO SIEMPRE ESTARÁS EN NUESTROS CORAZONES.

3 La Junta Directiva de la Caja de Ahorros de Los trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodríguez Otorga el Presente Reconocimiento A Los Trabajadores Asociados de la Estación Experimental Río Negro UNESR Como expresión de nuestro eterno Agradecimiento por su generosa colaboración en la Construcción de la NUEVA CANCHA DE BOLAS CRIOLLAS DE APARTOVILLAS PUERTO SOL Para el disfrute de nuestros socios y las personas que tengan a bien visitar estas nuestras Instalaciones Mayo, 2015 Por el Consejo de Administración Nelson Van der Velde M. presidente Roy Pinto Vicepresidente Jesús Albor Tesorero Eglee Díaz Secretaria Santo Zurita vocal Por el Consejo de Vigilancia Ana Pimentel Presidente Rafael Peña Vicepresidente Omaira González Secretaría

4 PUNTOS A TRATAR: MEMORIA Y CUENTA LECTURA DEL ACTA ANTERIOR 2. APROBACIÓN DE LA MEMORIA Y CUENTA 3. INFORME DEL CONSEJO DE VIGILANCIA 4. ESTADOS FINANCIEROS DIVIDENDOS AÑO PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES PROPUESTA PARA EL RETIRO 80% 9. AUMENTO DE CRÉDITO PARA VEHÍCULOS HASTA Bs , PROPUESTA CRÉDITO HIPOTECARIO PARA ADQUISICIÓN HASTA Bs , PROPUESTA CRÉDITO HIPOTECARIO PARA REMODELACIÓN HASTA Bs , PROPUESTA GASTOS ADMINISTRATIVOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 13. PROPUESTA SEGURO VEHÍCULO

5 PUNTO 2. APROBACIÓN MEMORIA Y CUENTA 2014 EMPLEO DE LOS RECURSOS AÑO 2014 SOLICITUDES MONTOS PRESTAMOS ,56 MONTEPIO & MUTUO AUXILIO ,00 LIQUIDACIÓN DE HABERES ,24 RETIROS 80% ,22 GASTOS DE FUNCIONAMIENTO ,7 INVERSIONES ,16 TOTAL EGRESOS ,15 TOTAL ENTRADAS PAGOS UNESR ,25 CAPITAL DE TRABAJO ,10

6 MEMORIA Y CUENTA Vs Incremento de 28% Bs ,23 PATRIMONIO 2013 Vs Incremento de 32% Bs , , , , ,56 Año 2011 Año 2012 Año 2013 Año 2014

7 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS CORTO PLAZO MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento el 55% ,92 Bs , ,21 Año 2013 Año 2014

8 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS MEDIANO PLAZO MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento del 63% Bs , , ,55 Año 2013 Año 2014

9 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS LARGO PLAZO MONTO EN BOLIVARES , Vs Incremento del 49% Bs , ,47 Año 2013 Año 2014

10 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS SERVICIO AUTOMOTRÍZ MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Disminución del 21% ,00 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

11 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS EMERGENCIA MÉDICA MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento del 18% ,25 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

12 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS ESPECIALES MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs ,00 Incremento del 54% Bs , ,27 Año 2013 Año 2014

13 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS DE VEHÍCULO MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento del 69% ,71 Bs , ,13 Año 2013 Año 2014

14 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs ,61 Disminución del 4% Bs , ,19 Año 2013 Año 2014

15 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS SEGURO DE VEHÍCULOS MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento del 61% ,86 Bs , ,16 Año 2013 Año 2014

16 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS SEGURO HIPOTECARIO Y VIDA MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incrementó del 6% ,93 Bs , ,60 Año 2013 Año 2014

17 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS PREVISIÓN FUNERARIA MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incrementó del 1% ,00 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

18 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS PRODUCTO VACACIONAL Y NAVIDEÑO (MAKRO) MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incrementó del 23% ,00 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

19 MEMORIA Y CUENTA 2014 PRÉSTAMOS PROVEEDORES MONTO EN BOLIVARES , Vs Disminución del 4% Bs , ,46 Año 2013 Año 2014

20 MEMORIA Y CUENTA 2014 RETIROS PARCIALES DE HABERES MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Incremento del 33% ,22 Bs , ,66 Año 2013 Año 2014

21 MEMORIA Y CUENTA 2014 MONTEPIO MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Disminución del 16% ,90 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

22 MEMORIA Y CUENTA 2014 MUTUO AUXILIO MONTO EN BOLIVARES 2013 Vs Disminución del 27% ,00 Bs , ,00 Año 2013 Año 2014

23 PUNTO 3. INFORME DEL CONSEJO DE VIGILANCIA CONCLUSIÓN En nombre del Consejo de Vigilancia se informa que hemos revisado las actividades crediticias y financieras. Con el propósito de optimizar los procesos en beneficio del patrimonio de los asociados conjuntamente con el Consejo de Administración hemos evaluado la incidencia negativa que ha generado el alto volumen de solicitudes del 80 % de los haberes de los socios activos, el mismo disminuye de manera significativa el capital de la Caja de Ahorros, se considera tomar medidas que permitan a los asociados activos continúen beneficiándose de este bien. En consecuencia una vez analizado el informe del Auditor, me permito solicitar a esta Magna Asamblea aunar esfuerzos mancomunados para evaluar los indicadores financieros obtenidos como resultado del ejercicio económico 2014, el cual redundará en beneplácito del entorno familiar de todos los Asociados adscritos a la Caja de Ahorros de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodríguez (CATUNESR). Así mismo nosotros, los miembros del Consejo de Vigilancia de acuerdo a normas e instrucciones establecidas por la Superintendencia de Cajas de Ahorro avalamos y aprobamos la gestión realizada por el Consejo de Administración durante el año ANA PIMENTEL RAFAEL PEÑA OMAIRA GONZÁLEZ PRESIDENTE VICEPRESIDENTE SECRETARIA

24 DEMANDA

25 DEMANDA DESDE EL AÑO 2005 AL 2012 FASE I: Negociación Ex Trabajador CATUNESR NOV/12 ABRIL/2013 Monto de la Negociación (Bs ,00 ). FASE II: DEMANDA (Bs ,34) más intereses y costas de juicio mayo 2013 por conceptos no pagados por el patrono durante (horas Extras, bono Vacacional, vacaciones trabajada, horas extras, dotación uniforme, otros). FASE III: Se asistió a 11 Actuaciones de Negociación ante el tribunal no logrando en ningún momento arreglo por el monto.

26 DEMANDA DESDE EL AÑO 2005 AL 2012 FASE IV: Pasa el expediente a Audiencia de Juicio con otro Juez mayo de Estuvo mal de salud y se atrasó todo el proceso, al final la juez tuvo que abandonar su cargo y se designó otra juez. FASE V: Actualmente se fijó para la fecha 11 de mayo 2015 a las 9 a.m. la audiencia de la 1 Ra. Instancia de Juicio. GESTIÓN : Presidente ALEXANDER LAMAS GESTIÓN : Presidente ALEXANDER LAMAS

27 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS AÑO 2014 Este Informe fue elaborado por la firma Montes Narváez y Asociados, quienes efectuaron la auditoria de los Balances Generales 2013 y 2014, los estados conexos de resultados de movimiento de las cuentas de patrimonio y los estados de flujo del efectivo por los ejercicios fiscales entonces terminados, que se acompañan, expresados en cifras históricas. La preparación de dichos estados financieros y sus notas es responsabilidad del Consejo de Administración de CATUNESR. Nuestra responsabilidad es emitir una opinión sobre los estados financieros con base en nuestra auditoria. Según se expresa en la Nota Nº 1 de la Caja de Ahorro, presenta sus estados financieros de conformidad con normas de contabilidad establecidas por la Superintendencia de Cajas de Ahorro.

28 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS AÑO 2014 ( ). Los estados financieros antes mencionados presentan razonablemente en todos sus aspectos sustanciales, la situación financiera de la Caja de Ahorro al 31 de diciembre de 2013 y 2014, los resultados de sus operaciones, el movimiento de las cuentas de patrimonio y los movimientos de su efectivo para los años terminados en esas fechas, de conformidad con normas establecidas por la Superintendencia de Cajas de Ahorro.

29 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Situacion Financiera (Expresado en Bolivares Historicos) Al 31 de Diciembre de ACTIVOS 1.1 ACTIVO CIRCULANTE 1.1.1EFECTIVO Nota Nro. "2" CAJA CHICA , , BANCOS. CUENTAS CORRIENTES , , BANCOS CUENTAS DE AHORRO , ,47 TOTAL EFECTIVO , , CUENTAS POR COBRAR CUENTAS POR COBRAR SOCIOS Nota Nro. "3" , , SEGURO COLECTIVO POR COBRAR Nota Nro. "4" , , PRESTAMOS CORTO PLAZO Nota Nro. "5" , , RECLAMOS A COMPAÑÍA DE SEGURO Nota Nro. "3" , , CUENTAS POR COBRAR FARMACIA Nota Nro. "3" , , CUENTAS POR COBRAR ARTEF ELECTRICOS Nota Nro. "3" , , CUENTAS POR COBRAR LINEA BLANCA Nota Nro. "3" , , OTRAS CUENTAS POR COBRAR Nota Nro. "3" , ,75 TOTAL CUENTAS POR COBRAR , , INTERESES DEVENGADOS POR COBRAR OTROS INTERESES POR COBRAR Nota Nro. "3" ,67 0,00 TOTAL INT DEVENGADO POR COBRAR ,67 0, INVENTARIO DE MERCANCIAS Nota Nro. "6" INVENTARIO DE MERCANCIAS , ,46 TOTAL INVENTARIOS DE MERCANCIAS , , GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADOS ANTICIPO POR MUTUO AUXILIO , , SEGUROS PAGADOS POR ANTICIPADOS Nota Nro. "7" , ,94 TOTAL GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADOS , ,24 TOTAL ACTIVO CIRCULANTE , , ACTIVO MEDIANO Y LARGO PLAZO 1.2.1PRESTAMOS POR COBRAR Nota Nro. "5" PRESTAMOS MEDIANO PLAZO POR COBRAR , , PRESTAMOS A LARGO PLAZO POR COBRAR , , PRESTAMOS ESPECIALES POR COBRAR , , PRESTAMOS DE VEHICULO POR COBRAR , , PRESTAMOS HIPOTECARIOS POR COBRAR , , OTRAS CUENTAS POR COBRAR LARGO PLAZO , ,00 TOTAL ACTIVO MEDIANO Y LARGO PLAZO , ,76 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

30 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Situacion Financiera (Expresado en Bolivares Historicos) Al 31 de Diciembre de INVERSIONES PERMANENTES Nota Nro. "8" 1.3.1INVERSIONES FIJAS HABITACIONALES 0,00 0, TURISTICAS , , EN PROCESO , , OTRAS INVERSIONES 5.890, ,20 TOTAL INVERSIONES FIJAS , , INVERSIONES FINANCIERAS ACCIONES Y OBLIGACIONES COMERCIALES , , OTRAS INVERSIONES FINANCIRAS ,00 0,00 TOTAL INVERSIONES FINANCIERAS , ,00 TOTAL INVERSIONES PERMANENTES , ,58 1.4ACTIVO FIJO Nota Nro. "9" 1.4.1TANGIBLES EQUIPOS DE SEGURIDAD 664,00 664, DEPRECIACION ACUMULADA -664,00-664, SEDE CAJA DE AHORRO , , DEPREC ACUM SEDE CAJA DE AHORRO , , MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINA , , DEPREC ACUM MOBILIARIO Y EQUIPOS , , EQUIPOS DE COMPUTACION , , DEPREC ACUM EQUIPOS DE COMPUTACION , , VEHICULO , , DEPREC ACUM VEHICULO ,64 0,00 TOTAL TANGIBLES , ,88 TOTAL ACTIVO FIJO , ,88 1.5OPERACIONES EN LITIGIO 1.5.4RECLAMO A INSTITUCIONES FINANCIERAS Nota Nro. "10" , ,88 TOTAL OPERACIONES EN LITIGIO , ,88 1.6CARGOS DIFERIDOS Nota Nro. "11" 1.6.3PROGRAMAS DE COMPUTACION , , OTROS PAGOS POR ANTICIPADOS , ,41 TOTAL CARGOS DIFERIDOS , ,19 1.7OTROS ACTIVOS Nota Nro. "12" OTROS , ,92 TOTAL OTROS ACTIVOS , ,92 TOTAL ACTIVO , ,58 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

31 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Situacion Financiera (Expresado en Bolivares Historicos) Al 31 de Diciembre de PASIVO 2.1 PASIVO CIRCULANTE 2.1.1EFECTOS Y CUENTAS POR PAGAR DEPOSITOS POR DISTRIBUIR , , CUENTAS POR PAGAR SOCIOS , , CUENTAS POR PAGAR A EXSOCIOS , , HON POR PAGAR - AUDITORES EXTERNOS ,00 0, MONTEPIO POR PAGAR 0,00 0, POLIZAS DE SEGURO POR PAGAR Nota Nro. "13" , , SEGURO SOCIAL Y PARO FORZOSO , , POLITICA HABITACIONAL , , SINDICATO 1.132, , RETENCION ISR 856,64 556, DIVIDENDOS POR DISTRIBUIR ,83 0, OTRAS CUENTAS POR PAGAR , , BONO VACACIONAL , , BONO FIN DE AÑO ,80 0,00 TOTAL CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR , ,28 TOTAL PASIVO CIRCULANTE , , PASIVO LARGO PLAZO 2.2.1PROVISION DE PRESTACIONES SOCIALES , ,74 TOTAL PROVISION PRESTACIONES SOCIALES , ,74 TOTAL PASIVO LARGO PLAZO , ,74 TOTAL PASIVOS , ,02 3 PATRIMONIO 3.1AHORRO ESTATUTARIO Nota Nro. "14" 3.1.1AHORRO DE SOCIOS , , APORTE PATRONAL , ,24 TOTAL AHORRO ESTATUTARIO , ,31 3.2FONDO DE RESERVA Nota Nro. "15" 3.2.1RESERVAS ESTATUTARIAS , ,75 TOTAL RESERVAS , ,75 3.3RESULTADO DEL EJERCICIO 3.3.1GANANCIA O PERDIDA DEL EJERCICIO ANTERIOR 0, , GANANCIA O PERDIDA DEL EJERCICIO ACTUAL , ,77 TOTAL RESULTADO DEL EJERCICIO , ,50 TOTAL PATRIMONIO , ,56 TOTAL PASIVO PATRIMONIO , ,58 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

32 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodríguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Resultado Por los Años Terminados el 31 de Diciembre de 2014 y de 2013 (Expresado en Bolivares Historicos) Año terminado el 31 de Diciembre de INGRESOS 4.1INTERESES 4.1.1INTERESES SOBRE PRESTAMOS Nota Nro. "16" INTERESES SOBRE PRESTAMOS CORTO PLAZO , , INTERESES SOBRE PRESTAMOS MEDIANO PLAZO , , INTERESES SOBRE PRESTAMOS LARGO PLAZO , , INTERESES SBRE PRESTAMOS ESPECIALES , , INTERESES PRESTAMOS HIPOTECARIOS , , INTERESES PRESTAMOS VEHICULOS , ,27 TOTAL INTERESES SOBRE PRESTAMO , , INTERESES GANADOS SOBRE DEPOSITOS Nota Nro. "17" INTERESES GANADOS CUENTAS CORRIENTES , , INTERESES GANADOS CUENTAS DE AHORRO 1.504, , INTERESES GANADOS DEPOSITOS A PLAZO FIJO ,16 0, INTERESES GANADOS OTRAS OPERACIONES ,67 0,00 TOTAL INTERESES GANADOS SOBRE DEPOSITOS , , INGRESOS POR ALQUILERES INGRESOS POR ALQUILERES APARTOVILLAS , ,00 TOTAL INGRESOS POR ALQUILERES , , OTROS INGRESOS OTROS INGRESOS , ,42 TOTAL OTROS INGRESOS , ,42 TOTAL INGRESOS , ,04 5 EGRESOS 5.1GASTOS DE PERSONAL 5.1.1REMUNERACIONES SUELDOS , , BONO DE ALIMENTACION , , HORAS EXTRAS , , OTRAS REMUNERACIONES , ,50 TOTAL REMUNERACIONES , , BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUALES PRESTACIONES SOCIALES , , BONO VACACIONAL , , BONIFICACION FIN DE AÑO , , SEGURO SOCIAL , , PARO FORZOSO , , LEY POLITICA HABITACIONAL , , APORTE CAJA DE AHORRO , , SEGURO HCM , , UNIFORMES 5.600,00 0, CALZADOS 0,00 495, BECAS Y UTILES ESCOLARES , ,75 TOTAL BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUALES , ,67 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

33 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Resultado Por los Años Terminados el 31 de Diciembre de 2014 y de 2013 (Expresado en Bolivares Historicos) Año terminado el 31 de Diciembre de GASTOS DEL PERSONAL DIRECTIVO DIETAS , , VIATICOS Y PASAJES , , OTROS GASTOS PERSONAL DIRECTIVO , ,73 TOTAL GASTOS DE PERSONAL DIRECTIVO , , DE LAS ASAMBLEAS Y PROCESOS ELECTORALES GASTOS DE ASAMBLEA , , GASTOS DE LA COMISION ELECTORAL ,47 0,00 TOTAL GASTOS DE ASAM Y PROCES ELECTORALES , , GASTOS DE ADMINISTRACION SERVICIOS PUBLICOS AGUA , , LUIS Y ASEO URBANO , , TELEFONO , , CORREO Y ENCOMIENDA , ,60 TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION , , SERVICIO PROFESIONALES Y TECNICOS PROCESAMIENTO DE DATOS , , ABOGADOS , , AUDITORES EXTERNOS , , OTROS HONORARIOS PROFESIONALES , , VIGILANCIA Y PROTECCION , ,00 TOTAL SERVICIOS PROFESIONALES , , SEGURIDAD PATRIMONIAL GASTOS POLIZAS DE SEGUROS SEGURO FIDELIDAD 3.309, , SEGURO CONTRA INCENDIO 4.819, , SEGURO VEHICULO 200,00 0, SEGURO RESPONSABILIDAD CIVIL 1.344, , OTRAS PRIMAS , ,85 TOTAL SEGURIDAD PATRIMONIAL , , MATERIALES Y SUMINISTROS FORMAS IMPRESAS 0,00 0, FORMAS CONTINUAS , , MATERIAL DE ASEO Y LIMPIEZA , , PAPELERIAS Y UTILES DE OFICINA , , MATERIAL PARA IMPRENTA Y REPRODUCCION , ,48 TOTAL MATERIALES Y SUMINISTROS , , REPARACION Y MANTENIMIENTO EQUIPOS DE OFICINA , , EQUIPOS DE COMPUTACION , , EQUIPOS ELECTRICOS 2.601, , INSTALACIONES , ,79 TOTAL REPARACION Y MANTENIMIENTO , ,23 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

34 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Resultado Por los Años Terminados el 31 de Diciembre de 2014 y de 2013 (Expresado en Bolivares Historicos) Año terminado el 31 de Diciembre de GASTOS DE DEPRECIACION Y AMORTIZACION SEDE CAJA DE AHORRO , , MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINA , , EQUIPOS DE COMPUTACION , ,60 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS VEHICULO 7.316,64 5,73 TOTAL GASTOS DE DEPRECIACION Y AMORTIZACION , , GASTOS BANCARIOS COMISIONES BANCARIAS , ,86 TOTAL GASTOS BANCARIOS , , OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION CONDOMINIO 7.977, , PERDIDAS POR CUENTAS INCOBRABLES 0, , AJUSTES EJERCICIOS ANTERIORES ,59 0, OTROS EGRESOS , ,49 TOTAL OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION , ,40 TOTAL EGRESOS , ,74 RESULTADO DEL EJERCICIO GANANCIA DEL EJERCICIO FISCAL , ,30 APARTADO PARA FONDO DE RESERVA , ,53 GANANCIA O PERDIDA EN EL EJERCICIO , ,77 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

35 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. ESTADO DE FLUJO DEL EFECTIVO Por los Años Terminados el 31 de Diciembre de 2014 y de 2013 (Expresado en Bolivares Historicos) Año terminado el 31 de Diciembre de FLUJO DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES OPERACIONALES GANANCIA O PERDIDA NETA DEL EJERCICIO , ,77 MAS (MENOS) PARTIDAS QUE NO REPRESENTARON MOVIMIENTO DE EFECTIVO GASTO DE DEPRECIACION ACTIVOS FIJOS , ,23 AUMENTO EN RESERVAS ESTATUTARIAS , , , ,53 VARIACION DE LOS ACTIVOS Y PASIVOS OPERACIONALES (AUMENTO) DISMINUCION EN LOS PRESTAMOS POR COBRAR , ,71 (AUMENTO) DISMINUCION EN CUENTAS POR COBRAR , ,55 (AUMENTO) DISMINUCION EN RECLAMOS COMPAÑÍA SEGURO , ,46 (AUMENTO) DISMINUCION EN OTRAS CUENTAS POR COBRAR , ,69 (AUMENTO) DISMINUCION EN SEGURO COLECTIVO POR COBRAR , ,09 (AUMENTO) DISMINUCION EN RECLAMOS INSTITUCIONES FINANCIERAS 0,00 0,00 (AUMENTO ) DISMINUCION PREPAGADOS , ,35 (AUMENTO ) DISMINUCION INVENTARIOS , ,00 (AUMENTO ) DISMINUCION INVERSIONES PERMANENTES , ,82 (AUMENTO ) DISMINUCION ACTIVOS FIJOS , ,61 (AUMENTO) DISMINUCION EN CARGOS DIFERIDOS , ,38 (AUMENTO ) DISMINUCION OTROS ACTIVOS ,67 0,00 AUMENTO (DISMINUCION) EN LAS CUENTAS Y EFECTOS POR PAGAR , ,58 AUMENTO (DISMINUCION) EN PRESTACIONES SOCIALES , , , ,64 FLUJO DE EFECTIVO POR APORTES AUMENTO (DISMINUCION) HABERES DE SOCIOS , ,93 AUMENTO (DISMINUCION) UTILIDADES POR DISTRIBUIR 0,00 0, , ,93 AUMENTO (DISMINUCION) NETO EN EL EFECTIVO Y EQUIVALENTES , ,82 EFECTIVO AL INICIO DEL EJERCICIO , ,69 EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO , ,51 Caja Chica , ,00 Bancos Cuentas Corrientes , ,04 Bancos Cuentas de Ahorro , ,47 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

36 PUNTO 4. ESTADOS FINANCIEROS 2014 Caja de Ahorro de los Trabajadores de la Universidad Nacional Experimental Simón Rodriguez. C.A.T.U.N.E.S.R. Estado de Movimiento de las Cuentas de Patrimonio Para los años Terminados el 31 de Diciembre de 2014 y de 2013 (expresado en bolívares históricos al 31 de Diciembre de 2014) AHORRO APORTE RESERVA RESULTADO TOTAL DE SOCIOS PATRONAL ESTATUTARIA DEL EJERCICIO PATRIMONIO SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE , , , , ,33 VARIACION NETA DEL AHORRO ESTATUTARIO , ,09 0,00 0, ,93 UTILIDAD O (PERDIDA) NETA DEL PERIODO 0,00 0,00 0, , ,77 PAGO DE DIVIDENDO 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 VARIACION EN RESERVAS AÑO ,00 0, ,53 0, ,53 SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE , , , , ,56 VARIACION NETA DEL AHORRO ESTATUTARIO , ,64 0,00 0, ,76 UTILIDAD O (PERDIDA) NETA DEL PERIODO 0,00 0,00 0, , ,30 PAGO DE DIVIDENDO 0,00 0,00 0, ,50 0,00 VARIACION EN RESERVAS AÑO ,00 0, ,47 0, ,47 SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE , , , , ,59 Las notas adjuntas incluidas son parte integral de estos estados financieros

37 PUNTO 5. DIVIDENDOS AÑO 2014 GANANCIA EN LOS EJERCICIOS , , , ,73 Año 2011 Año 2012 Año 2013 Año 2014

38 CÁLCULO DIVIDENDOS Dividendos a repartir del año 2014: Bs ,29 Total Capital Ahorrado al 31/12/2013: Bs ,59 estos montos serán divididos dando como resultado el Factor: 0, Factor que será multiplicado por el total de haberes de cada asociado para obtener como resultado, lo que le tocara a cada uno. Ejemplo: A.- Socio Juan Pérez, tiene en haberes brutos Bs ,10 multiplicado por el factor 0, da como resultado Bs. 91,68 de Dividendos a recibir. B.- Socia María Torres, tiene en haberes brutos Bs ,00 multiplicado por el factor 0, da como resultado Bs ,09 de Dividendos a recibir.

39 PUNTO 6. PRESUPUESTOS DE INGRESOS Y EGRESOS 2015 CAJA DE AHORRO DE LOS TRABAJADORES DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL SIMÓN RODRÍGUEZ" No. 236 Sector Público del Dtto. Capital RIF: J / NIT: PROYECTO DE PRESUPUESTO DE INGRESOS Y GASTOS E INVERSIÓN PARA EL EJERCICIO ECONÓMICO DEL AÑO 2015 EXPRESADOS EN BOLIVARES DESCRIPCIÓN INGRESOS GENERALES EJECUTADO ESTIMADO AÑO 2014 AÑO 2015 Aporte Patronal, Aporte Socios y Retenciones Socios * Aporte Patronal, Aporte Socios y Retenciones Socios , ,33 Total Aporte Patronal, Aporte Socios y Retenciones Socios , ,33 Intereses Sobre Préstamos * Corto Plazo , ,05 * Mediano Plazo , ,36 * Largo Plazo , ,82 * Préstamo Especial , ,97 * Hipotecario 1er. Grado , ,28 * Hipotecario 2do. Grado , ,78 * Préstamo para Adquisición de Vehículo , ,30 Total Intereses Sobre Préstamos , ,55 Intereses Ganados Sobre Depósitos * Cuentas Corrientes y Totales , ,52 * Cuentas de Ahorro 1.504, ,03 * Depósitos a Plazo Fijo , ,08 * Otras Operaciones Financieras , ,34 Total Intereses Ganados Sobre Depósitos , ,96 Ingresos por Alquileres * Bienes Resort , ,48 Total Ingresos por Alquileres , ,48 Otros Ingresos * Otros Ingresos por operaciones , ,93 Total Otros Ingresos , ,93 Total Ingresos año , ,91

40 PUNTO 6. PRESUPUESTOS DE INGRESOS Y EGRESOS 2015 GASTOS E INVERSIÓN DESCRIPCIÓN EJECUTADO ESTIMADO AÑO 2014 AÑO 2015 Remuneraciones * Sueldos , ,03 * Bono de Alimentación , ,00 * Horas Extras , ,70 * Otras Remuneraciones y Bonificaciones , ,43 Total Remuneraciones , ,16 Beneficios Sociales y Contractuales * Prestaciones Sociales Personal , ,77 * Bono Vacacional , ,26 * Bonificación fin de año , ,98 * Seguro Social Obligatorio , ,31 * Paro Forzoso , ,34 * Ley de Política Habitacional , ,61 * Aporte de Ahorro del Personal de la Caja de Ahorros , ,07 * Seguro de H.C.M , ,02 * Calzados 0,00 0,00 * Uniformes 5.600, ,00 * Becas y Útiles Escolares , ,00 * Aporte patronal sindicato 9.600, ,00 Total Beneficios Sociales y Contractuales , ,36 Total Gastos del Personal , ,52 Gastos de la Junta Directiva * Dietas , ,74 * Viáticos y Pasajes , ,55 * Otros Gastos del Personal Directivo , ,00 Total gastos Junta Directiva , ,28 Gastos de Asamblea y Proceso Electoral * Reuniones de Asambleas , ,53 * Gastos de la Comisión Electoral ,47 0,00 Total Gastos de Asamblea y Proceso Electoral , ,53 Servicios Públicos * Agua , ,09 * Luz y aseo urbano , ,97 * C.A.N.T.V , ,29 * Correo y encomienda , ,37 * Gas Natural 4.012, ,54 Total Servicios Públicos , ,26

41 GASTOS E INVERSIÓN DESCRIPCIÓN EJECUTADO ESTIMADO AÑO 2014 AÑO 2015 Servicios Profesionales y Técnicos * Procesamiento De Datos , ,45 * Abogados , ,66 * Auditores Externos , ,30 * Otros Honorarios Profesionales , ,50 * Vigilancia y Protección , ,03 Total Servicios Profesionales y Técnicos , ,93 Gastos de Pólizas de Seguros * Fidelidad 3.309, ,74 * Incendio 4.819, ,49 * Vehículo 200,00 260,00 * Responsabilidad Civil 1.344, ,38 * Otras Primas , ,52 Total Gastos de Pólizas de Seguros , ,13 PUNTO 6. PRESUPUESTOS DE INGRESOS Y EGRESOS 2015 Materiales y Suministros * Formas Continuas para Computador , ,33 * Materiales de aseo y limpieza , ,73 * Papelería y Útiles de Oficina , ,77 * Material de Imprenta y Reproducción , ,89 Total Materiales y suministros , ,71 Reparación y Mantenimiento * Equipos de Oficina , ,11 * Equipos de Computación , ,75 * Equipos Eléctricos 2.601, ,12 * Instalaciones , ,57 Total Reparación y Mantenimiento , ,54 Gastos de Depreciación * Sede de la Caja de Ahorro , ,77 * Mobiliario y Equipo de Oficina , ,65 * Equipos de Computación , ,05 * Vehículo 7.316, ,97 Total Gastos de Depreciación , ,44 Gastos Bancarios * Comisiones Bancarias , ,97 Total Gastos Bancarios , ,97 Otros Gastos de Administración * Condominio 7.977, ,31 * Ajustes Ejercicios Anteriores , ,07 * Otros Gastos , ,57 Total Otros Gastos de Administración , ,94 Total Gastos , ,27

42 PUNTO 7. PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES OBJETIVOS 1.- Satisfacer necesidades colectivas de los asociados de la Caja de Ahorro, que practican la actividad agraria. ACTIVIDAD Iniciar otorgamiento del préstamo agrario como respuesta a las solicitudes y necesidades de nuestros asociados. 2.- Permitir la comunicación directa con nuestros asociados y CATUNESR a través de las redes sociales (correo electrónico, pagina WEB, Twitter, entre otros). 3.- Mantener y Proteger el patrimonio de nuestra Caja de Ahorro, incentivando el ahorro, creando normativas para el control de otorgamiento del Retiro del 80% y la Estabilidad Financiera de CATUNESR. 4.- Aumentar el monto del Crédito Vehículo hasta por Bs ,00 para la adquisición de vehículos nuevos y usados. 5.- Elevar monto del Crédito Hipotecario hasta Bs ,00, para la adquisición de vivienda. 6.- Otorgar crédito hipotecario hasta Bs ,00, para remodelar vivienda. Mantener la plataforma tecnológica. Implementar la normativa de Retiro del 80% a fin de minimizar riesgos y evitar descapitalización de la Caja de Ahorro. Facilitar a nuestros asociados la adquisición de vehículos, contribuyendo de esta manera a satisfacer esta necesidad como parte de su proyecto de vida. Facilitar a nuestro asociado la adquisición de una vivienda y de esta manera contribuir a mejorar su calidad vida. Permitir con este crédito hipotecario que nuestro asociado mejore y acondicione su vivienda.

43 PUNTO 7. PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES OBJETIVOS 7.- Dar respuesta oportuna a las solicitudes de préstamos de nuestros asociados. ACTIVIDAD Mantener en condiciones óptimas la cartera de préstamos en todas sus modalidades y la estructura financiera de la Caja de Ahorro. 8.- Ofrecer a bajo costo y mantener en óptimas condiciones las instalaciones del Complejo Turístico Palma Sol (Apartovillas). Disfrute de nuestros asociados de las instalaciones del Complejo Turístico Recreacional. 9.- Mantener y Ampliar convenios existentes con farmacias, ópticas, laboratorios, servicios funerarios, entre otros. A través de los Delegados de CATUNESR, en los núcleos de la UNESR, promover estos convenios Sincerar y Adecuar el Reglamento y Estatutos de la Caja de Ahorro, acorde a las necesidades de nuestros asociados. Revisión permanente de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones Similares.

44 PUNTO 8. PROPUESTA PARA RETIRO 80% RETIROS DEL 80% REALIZADOS EN LOS ÚLTIMOS AÑOS , , , , , , ,46 137,56% 18,48% -37,22% -16,52% 55% 53,8% TOTAL RETIROS: ,58

45 PUNTO 8. PROPUESTA PARA RETIRO 80% EMPLEO DE LOS RECURSOS AÑO ,19 Descripción Montos Entradas Pagos Unesr ,25 RETIRO 80% Prestamos ,56 Monte & Mutuo Auxilio ,00 Liquidación de Haberes , ,10 Gastos de Funcionamiento ,97 Inversiones ,16 Total de Salidas , ,22 Saldo (Eradas - Salidas) ,32 Retiro 80% ,22 Capital de Trabajo ,10 Retiro Mensual ,19 58,57%

46 PUNTO 8. PROPUESTA PARA RETIRO 80% RETIRO 80% DIRIGIDO A % A OTORGAR ANTIGÜEDAD EN LA CAJA PARA SOLICITAR HABERES AHORRADOS SIN DEUDAS JUBILADOS HASTA 80% ACTIVOS HASTA 50% Cada 2 Años

47 PUNTO 9. AUMENTO DE CRÉDITO PARA VEHÍCULOS HASTA Bs ,00 CRÉDITO DE VEHÍCULO Bs. HASTA TIEMPO INTERÉS CUOTA ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 3.187, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 3.718, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 4.249, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 4.780, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 5.311, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 5.842, ,00 60 MESES (5 AÑOS) 10% 6.374,12

48 PUNTO 10. PROPUESTA CRÉDITO HIPOTECARIO PARA ADQUISICIÓN HASTA Bs ,00 CRÉDITO HIPOTECARIO MODALIDAD ADQUISICIÓN Bs. HASTA TIEMPO INTERÉS CUOTA ,00 Hasta (25 AÑOS) 7% 2.120, ,00 Hasta (25 AÑOS) 7% 2.473, ,00 Hasta (25 AÑOS) 7% 2.827, ,00 Hasta (25 AÑOS) 7% 3.180,51

49 PUNTO 11. PROPUESTA CRÉDITO HIPOTECARIO PARA REMODELACIÓN HASTA Bs ,00 CRÉDITO HIPOTECARIO MODALIDAD REMODELACIÓN Bs. HASTA TIEMPO INTERÉS CUOTA ,00 Hasta (15 AÑOS) 7% 1.348, ,00 Hasta (15 AÑOS) 7% 1.797, ,00 Hasta (15 AÑOS) 7% 2.247, ,00 Hasta (15 AÑOS) 7% 2.696,49

50 PUNTO 12. PROPUESTA GASTOS ADMINISTRATIVOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Los Asociados beneficiarios para Créditos Hipotecarios deberán sufragar los Gastos Administrativos con la finalidad de disminuir la partida presupuestaria Viáticos y Pasajes del Personal Directivo. Modalidades : Adquisición y Construcción Gastos de Notaría Modalidades: Liberación y Remodelación Gastos de Notaría Traslados y Estadías (SI LO AMERITA)

51 PUNTO 13. PROPUESTA SEGURO VEHÍCULO El Préstamo de Seguro es calculado a un interés del 9%, debe ser tramitado de la siguiente manera: Tener Disponibilidad Capacidad de Pago El restante del costo de la Póliza será FINANCIADO por la compañía aseguradora. Póliza % Inicial Financiado Meses % Interés Cuota ,00 10% 7.000, , % 2.627, , ,00 10% , , % 4.880, ,04

52 Al que no sabe cualquiera lo engaña, al que no tiene cualquiera lo compra Simón Rodríguez

53 GRACIAS POR SU ATENCIÓN! Regístrate en la Nueva Página WEB Correo Electrónico Síguenos en