PLAN OPERATIVO, PRESUPUESTO 2016

Transcripción

1 PLAN OPERATIVO, PRESUPUESTO 2016

2 PLAN OPERATIVO 2010

3 ESTRATEGIA EXITOSA Capitalización de Dividendos 50% Ahorro Extraordinario 1% Política de PAGOS ESPECIALES

4 N LINEAS DE PRESTAMOS 1 Preferencial 2 Repotenciación de Vehículos 3 Refacción de Vivienda 4 Adquisición de Vivienda 5 Ampliación de Vivienda 6 Adquisición de Vehículo 7 Proveeduría 8 Salud PRESTAMOS QUE CUBREN NECESIDADES REALES

5 BENEFICIOS PERCIBIDOS Operatividad CAPACIDAD OPERATIVA Proyectos Proveeduría BARINAS Proveeduría APURE Ingresos por ALQUILER DE LOCALES Patrimonio Inmuebles CAYPUEZ (San Fernando) Fortalecimiento de haberes Asociados (Ahorros) Incremento patrimonio familiar (Bienes muebles)

6 PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL REGISTRO N 244 SECTOR PUBLICO CODIGO INGRESOS ORDINARIOS PRESUPUESTADOS I II III IV PRESUPUESTO Efectivo de periodos anteriores , ,85 Aporte Asociado , , , , ,01 Aporte Patronal , , , , ,24 Retenciones/Préstamos (Capital) , , , , ,39 Utilidades No Distribuidas , ,00 PRESUPUESTO DE RECURSOS PROPIOS , , , , ,49

7 CODIGO PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL PRESUPUESTO DE INGRESOS CORRIENTES AÑO 2016 REGISTRO N 244 SECTOR PUBLICO C U E N T A I II III IV PRESUPUESTO ESTIMADO INGRESOS 41 INTERESES 411 INTERESES SOBRE PRESTAMOS Corto Plazo , , , , , Mediano Plazo , , , , , Largo Plazo , , , , , Especiales , , , , , Hipotecarios , , , , , Proveeduría , , , , , Repotenciación de Vehículo , , , , , Adquisición de Vehículo , , , , , Actualización Profesional , , , , , Habitacional No Hipotecario , , , , , Misceláneos , , , , ,11 Preferenciales 0,00 0, , , , Salud , , , , , Refacción de Vivienda , , , , ,92 TOTAL INTERESES SOBRE PRESTAMOS , , , , ,55 TOTAL INTERESES SOBRE PRESTAMOS , INTERESES GANADOS SOBRE DEPÓSITOS Cuentas Corrientes y Totales 1.876, , , , , Cuentas Ahorro y F.A.L , , , , , Plaza Fijo 0,00 0,00 0,00 0,00 0, Fideicomiso Bancario , , , , ,39 TOTAL INTERESES GANADOS SOBRE DEPOSITOS , , , , ,53 42 INGRESOS VARIOS 421 INGRESOS POR VENTAS Utilidad por Venta de Proveeduría y Otros , , , , , Ventas de Terreno 0,00 0,00 0,00 0,00 0, INGRESOS POR ALQUILER 0, Ingresos por Alquiler , , , , , Ingresos Estatutarios , , , , , Otros Ingresos , , , , ,51 TOTAL INGRESOS VARIOS , , , , ,39 TOTAL INGRESOS , , , , ,47 TOTAL GENERAL INGRESOS ESTIMADOS ,96

8 CODIGO PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL REGISTRO PRESUPUESTO N DE 244 EGRESOS SECTOR CORRIENTES PUBLICO AÑO 2016 C U E N T A I II III IV PRESUPUESTO ESTIMADO GASTOS DE PERSONAL 511 REMUNERACIONES Sueldos , , , , , Alimentación (Cesta Ticket) , , , , , Otras remuneraciones y Bonificaciones , , , , ,91 TOTAL REMUNERACIONES , , , , , BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUALES Prestaciones Sociales Personal , , , , , Bono Vacacional y Navideño , , , , , Seguro Social Obloigatorio , , , , , Ley de Política Habitacional , , , , , Aporte Ahorro Personal Caja de Ahorro , , , , , Seguro de Hosp. Cirugía y Maternidad (HCM) , , , , , Cursos y Entrenamientos , , , , , CONSULTAS MÉDICAS 7125 consultas medicas , , , , , Consultas Odontológicas , , , , , Consultas Oftalmológicas , , , , ,46 TOTAL CONSULTAS MÉDICAS , , , , , Bono único , , , , , Pago de medicina , , , , , Otros beneficios , , , , ,74 TOTAL BENEFICIOS SOCIALES Y CONTRACTUALES , , , , ,56 TOTAL GASTOS DE PERSONAL , , , , ,65

9 PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL REGISTRO N 244 SECTOR PUBLICO 52 GASTOS DEL PERSONAL DIRECTIVO 521 DE LA JUNTA DIRECTIVA Viáticos y Pasajes (Incluye Delegados. Representantes) , , , , , Gastos de Transporte , , , , , Otros Gastos del Personal Directivo , , , , ,90 TOTAL DE LA JUNTA DIRECTIVA , , , , ,63 TOTAL GASTOS DEL PERSONAL DIRECTIVO , , , , ,63 53 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 531 SERVICIOS PUBLICOS Luz y Teléfono , , , , , CANTV , , , , , Mancomunidad 5.113, , , , ,65 TOTAL SERVICIOS PUBLICOS , , , , , SERVICIOS PROFESIONALES Y TÉCNICOS Honorarios Profesionales , , , , , Mantenimiento de Equipos y Sistemas , , , , , Útiles de Aseo y Limpieza , , , , , Trabajos Eventuales , , , , , Otros Egresos , , , , , Cafetería y Otros , , , , ,30 TOTAL SERVICIOS PROFESIONALES Y TÉCNICOS , , , , , GASTOS LEGALES (NOTARÍA Y REGISTRO) Notaría y Registros , , , , ,95 TOTAL GASTOS LEGALES (NOTARÍA Y REGISTRO) , , , , ,95

10 PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL GASTOS DE LOS VICERRECTORADOS 0, Gastos de Vicerrectorados , , , , ,95 TOTAL GASTOS DE LOS VICERRECTORADOS , , , , , SERVICIOS DE MENSAJERIA SERVIDOMI (MENSAJERO) , , , , ,26 TOTAL GASTOS MENSAJERIA , , , , ,26 TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACIÓN , , , , ,16 54 SEGURIDAD PATRIMONIAL 0, GASTOS DE PÓLIZA DE SEGURO 0, Seguro de Fidelidad , , , , ,07 TOTAL GASTOS DE PÓLIZA DE SEGURO , , , , ,07 TOTAL SEGURIDAD PATRIMONIAL , , , , ,07 55 MATERIALES Y SUMINISTROS 551 MATERIALES Y SUMINISTROS Papelería y Útiles de Oficina , , , , ,61 TOTAL MATERIALES Y SUMINISTROS , , , , ,61 57 REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO 571 REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO Equipos de Oficina y Vehículos , , , , , Mantenimiento Local Caypuez , , , , , Vivienda Caypuez , , , , , Terrenos y Parcela Caypuez , , , , , Mantenimiento Local Proveeduría 6.818, , , , , Local Boutique 2.272, , , , ,40 TOTAL REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO , , , , , GASTOS DE DEPRECIACIÓN Sede de la Caja de Ahorro , , , , , Mobiliario y Equipo de Oficina 9.091, , , , , Equipo de Computación 9.091, , , , , Vehículos , , , , , Instalaciones 4.545, , , , ,80 TOTAL GASTOS DE DEPRECIACIÓN , , , , ,63 TOTAL REPARACIÓN Y MANTENIMIENTO , , , , ,07

11 PRESUPUESTO PROYECTADO DE CAYPUEZ DESDE AL GASTOS BANCARIOS 581 GASTOS BANCARIOS Impuestos Bancarios 3.977, , , , , Comisiones bancarias 6.818, , , , , Intereses Gastos 568,21 568,21 568,21 568, , Gastos Punto de Venta Crédito , , , , , Gastos Punto de Venta Débito , , , , ,66 TOTAL GASTOS BANCARIOS , , , , ,02 59 OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 591 OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Avisos y Publicidad , , , , , Periódicos y Revistas , , , , , Condominio , , , , , Regalos Navideños , , , , , Donaciones y Colaboraciones , , , , , Fletes y Acarreos , , , , , Descuento por Pronto Pago , , , , , Gastos de la Comision Electoral , , , , , Cafetería y Otros , , , , , Eventos deportivos CAYPUEZ , , , , , Otros Regalos u obsequios , , , , , Gastos de Reuniones de Asambleas , , , , , Gastos de Proveeduría , , , , ,66 TOTAL OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN , , , , ,54 TOTAL PRESUPUESTO DE EGRESOS AÑO ,76

12 ANALISIS COMPARATIVO DEL GASTO PARTIDAS GASTO PROYECTADO 2016 PRESUPUESTO GASTOS 2016 DISTRIBUCION % PARTIDA/TOTAL PPTO2016 DISTRIBUCION % PARTIDA/TOTAL EGRESO2016 TOTAL GASTOS DE PERSONAL ,65 3,52% 37,00% TOTAL OTROS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN ,54 2,95% 31,00% TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACIÓN ,16 0,86% 9,00% TOTAL GASTOS DE PERSONAL DIRECTIVO ,63 0,71% 7,50% TOTAL MATERIALES Y SUMINISTROS ,61 0,62% 6,50% TOTAL SEGURIDAD PATRIMONIAL ,07 0,38% 4,00% TOTAL GASTOS DE REPARACION Y MANTENIMIENTO ,07 0,38% 4,00% TOTAL GASTOS BANCARIOS ,02 0,10% 1,00% TOTALES ,76 9,50% 100,00%

13 PRESUPUESTO DE INVERSIONES CAYPUEZ Desde 01/01/2016 hasta 31/12/2016 REGISTRO Nº 244 SECTOR PUBLICO CARTERA DE PRÉSTAMOS PRIMER ESCENARIO I II III IV PRESUPUESTO CODIGO PRESTAMOS CORTO PLAZO , , , , , PRESTAMOS MEDIANO PLAZO , , , , , PRESTAMO REFACCION VIVIENDA , , , , , PRESTAMOS MISCELANEO , , , , , PRESTAMOS ESPECIALES , , , , , PRESTAMOS HIPOTECARIOS , , , , , PRESTAMOS PERF.ACADEMICO , , , , , PRESTAMO LARGO PLAZO , , , , , PRESTAMOS PROVEEDURIA , , , , , PRESTAMOS PREFERENCIALES , , , , , FONDO DE SALUD PARA PRESTAMOS , , , , , ADQUISICION DE VEHICULOS , , , , ,29 PRESTAMOS SEGUROS , , , , ,32 ESPECIAL NO HIPOTECARIO , , , , , REPOTENCIACION DE VEHICULOS , , , , ,64 TOTAL INVERSION EN PRESTAMOS , , , , ,14

14 SEGUNDO ESCENARIO PRESUPUESTO DE INVERSIONES CAYPUEZ Desde 01/01/2016 hasta 31/12/2016 REGISTRO Nº 244 SECTOR PUBLICO CODIGO CARTERA DE PRÉSTAMOS PRESUPUESTO I II III IV PRESTAMOS CORTO PLAZO , , , , , PRESTAMOS MEDIANO PLAZO , , , , , PRESTAMOS MISCELANEO , , , , , PRESTAMOS ESPECIALES , , , , , PRESTAMOS PERF.ACADEMICO , , , , , PRESTAMO LARGO PLAZO , , , , , PRESTAMOS PROVEEDURIA , , , , , PRESTAMOS PREFERENCIALES , , , , , FONDO DE SALUD PARA PRESTAMOS , , , , ,32 PRESTAMOS SEGUROS , , , , ,32 MULTIUSO , , , , ,04 ESPECIAL NO HIPOTECARIO , , , , ,32 TOTAL INVERSION EN PRESTAMOS , , , , ,14

15 PRESUPUESTO DE INVERSIONES CAYPUEZ Desde 01/01/2016 hasta 31/12/2016 REGISTRO Nº 244 SECTOR PUBLICO 2016 PROYECTO HABITACIONAL , , , , , INVERSION EN PROVEEDURIA , , , , ,21 INVERSIONES EN BIENES INMUEBLES , , , , ,76 FIDEICOMISO BANCARIO , , , , ,78 CODIGO CARTERA DE INVERSION DE CAPITAL I II III IV PRESUPUESTO TOTAL INVERSIONES DE CAPITAL , , , , ,62 CODIGO PRESUPUESTO DE INVERSIONES CAYPUEZ Desde 01/01/2016 hasta 31/12/2016 REGISTRO Nº 244 SECTOR PUBLICO CARTERA DE EROGACIONES DE CAPITAL I II III IV PRESUPUESTO DIST. DE PAT, (RETIROS PARCIALESY TOTA , , , , , RECURSOS EN PAGO DE DIVIDENDOS , ,00 TOTAL EROGACIONES DE CAPITAL , , , , ,00

16 RESUMEN CONSOLIDADO DE DISTRIBUCION DEL PRESUPUESTO ESTIMADOS 2016 MONTOS Distribuciòn % 2016 Distribuciòn Sugerida SUDECA TOTAL GASTOS ,76 9,50% 10% CARTERA DE PRESTAMOS ,14 60,00% 60% INVERSIONES ,62 10,50% 10% DISPONIBILIDAD ,38 20,00% 20% TOTAL INGRESOS ,90 100,00% 100%

17 PRIMER ESCENARIO Tipo Preferencial Repotenciación de Vehículos Refacción de Vivienda Adquisición de Vivienda Ampliación de Vivienda Adquisición de Vehículo Proveeduría Salud Se mantiene aporte al fondo de la SALUD de Bs. 500 en cada bono, SE PERMITE ABONAR 100% DIVIDENDOS A DEUDA O COMPRA EN PROVEEDURÍA

18 SEGUNDO ESCENARIO Tipo Preferencial Repotenciación de Vehículos Refacción de Vivienda Adquisición de Vivienda Ampliación de Vivienda Adquisición de Vehículo Proveeduría Salud Linea Multiuso, SE PUEDE USAR CON GARANTIAS HIPOTECARIAS, VEHICULOS, y CASOS ESPECIALES amparados en el FONDO DE PROTECCION PATRIMONIAL ELIMINA EL MONTEPIO (Bs, 1y5) Elimina aporte al fondo de la SALUD de Bs. 250 por bono, PERMITE ABONAR EL 100% DIVIDENDOS A DEUDA O COMPRA EN PROVEEDURÍA

19 RELACION DE PRESTAMOS Y DESCUENTOS Linea de Prestamo Monto Tasa Plazo Cuota Abono Beneficiarios Preferencial % Asociados Repotenciación de Vehículos % Asociados Refacción de Vivienda % Asociados Multiuso % Asociados Multiuso % Asociados Multiuso % Asociados Proveeduría % Asociados Salud % Asociados

20 DESVENTAJAS DE LAS LISTAS Y GARANTIAS HIPOTECARIAS. LARGOS Periodos de espera. NO TODOS PUEDEN LIQUIDAR. Montos de Prestamos insuficientes debido a la inflación. PAPELEO COSTOSO Y LENTO POCA OFERTA de Vehículos y Viviendas ACCESIBLES.

21 NUEVO METODO DE APROBACION DE PRESTAMOS HIPOTECARIOS. CAYPUEZ publicara la cantidad de solicitudes a aprobar, según el presupuesto y por línea de préstamo. CAYPUEZ convocara en DOS VECES AL AÑO a presentar la documentación según el tipo de préstamo. Los Asociados que cumplan los requisitos, sus prestamos serán liquidados DE INMEDIATO. Los CASOS ESPECIALES, como terrenos municipales, INAVI, Adjudicación NO protocolizada, podrán ser resueltos por la Consultoría Jurídica de CAYPUEZ, con la línea MULTIUSO y el FONDO DE PROTECCION PATRIMONIAL. EL MONTO a liquidar estará sujeto a la capacidad de pago del asociado. TENDRAN PRIORIDAD los asociados que NO posean vivienda, o vehículo, así como quienes NO hayan usado ninguna línea hipotecaria.

22 COBERTURA PATRIMONIAL VIGENTE. NO CUBRE Preferencial, Salud, Proveeduría. NO AMPARA casos de suicidio. Montos de PRIMAS ALTAS Vs BAJA tasa de Incidencia. NO CUBRE DESPIDOS. LUEGO DE LOS 65 AÑOS NO HAY COBERTURA La figura del montepío es insignificante. LOS FAMILIARES DE TITULARES FALLECIDOS HEREDAN DEUDAS.

23 COBERTURA DE MONTEPIO Y DESCUENTOS DESCUENTOS Bs. 1 Mensual Bs. 5 al Fallecer el TITULAR BENEFICIOS Bs. 375 al Fallecer un familiar directo Bs. 500 TITULAR LEGALIDAD Artículos 103 al 110 de ESTATUTOS CAYPUEZ

24 ANTECEDENTES DE PROTECCION PATRIMONIAL PARA EL ANALISIS CÁLCULO DE PRIMA (CAPIUTAG ) Concepto Monto Asegurado Tasa% Prima Anual Prima Fraccionada (Quincenal) Plan: I , 0% Anual 894, 00 37, Plan: II , 0% Anual 1.786, 00 74, Plan: III , 0% Anual 2.678, , Plan: IV , 0% Anual 3.570, , CÁLCULO DE PRIMA ANUAL (AFIANAUCO) Concepto Monto Asegurado Tasa% Prima UNICA Por 1 año , 0,75% Anual 750, 2 años , 1,25% Anual 1.250, 3 años , 1,50% Anual , 4 años , 2,00% Anual 6.000, Más de 5 años , 2,50% Anual , CÁLCULO DE PRIMA (ZURICH) Concepto Monto Asegurado Tasa% Prima Anual Sujeto a análisis de crédito Prima INCENDIO Repotenciación y Refacción , 0% Anual 195, 00 Ampliación y Vehículos , 0% Anual 1.175, Adquisición VIVIENDA , 0% Anual 1.956,

25 CREACION DEL FONDO DE PROTECCION PATRIMONIAL. PRIMAS ANUALES POR PRESTAMOS Tipo Montos Prima Anual Preferencial Repotenciación de Vehículos Refacción de Vivienda Adquisición de Vivienda Ampliación de Vivienda Adquisición de Vehículo Proveeduría Salud PRIMA GLOBAL DE PROTECCION Tipo Cobertuta Prima Anual Cada BONO Recaudacion ANUAL Fondo de Proteccion Patrimonial

26 BENEFICIO DEL FONDO DE PROTECCION PATRIMONIAL. CUBRE TODAS LAS LINEAS DE PRESTAMOS. AMPARA casos de despidos y otros imprevistos. EL 80% de los ingresos del FONDO, serán colocados en inversiones de RENTA FIJA, como Fideicomisos, Plazos Fijos entre otros 50% de la Ganancia ANUAL, será capitalizada al FONDO y 50% se sumará a los HABERES DE LOS ASOCIADOS.. LUEGO DE LOS 65 AÑOS SI HAY COBERTURA ELIMINA EL DESCUENTO POR MONTEPIO. En caso de fallecimiento del TITULAR, el FONDO cancela la deuda a CAYPUEZ y la diferencia es entregada a los HEREDEROS. EN CASOS ESPECIALES, previo análisis jurídico, el asociado puede usar EL FONDO DE PROTECCION PATRIMONIAL, como FONDO DE GARANTIAS. Cuando exista superávit en el ejercicio económico del FONDO, se podrán presupuestar recursos para AYUDAS a Titulares en CASOS DE SALUD ESPECIALES, para esto se creará un REGLAMENTO.

27 CREACION DE TARJETA DE CREDITO.

28 GRACIAS