Riesgos inherentes sobre el manejo de la información y la minería de datos

Transcripción

1 Riesgos inherentes sobre el manejo de la información y la minería de datos Raúl Castellanos rcastellanos@monitorplus.com Plus Technologies, Guatemala.

2 The internet of things 90 % de los datos disponibles hoy día, han sido generados en los últ imos dos años. Gartner.

3 The internet of things Cyber Risk = Business Risk 75% CIO, prioridad seguridad de los datos.

4 The internet of things Computer World 2015 Forecast predicts

5 The internet of things Computer World 2015 Forecast predicts

6 Información y comunicación, Principio 13: COSO 2013 La organización obtiene o genera y utiliza información relevante y de calidad para apoyar el funcionamiento del control interno. Identificación de requerimientos de información Captura de datos desde fuentes internas y externas Proceso de datos relevantes a información Mantener la calidad durante todo el proceso Considerar costos y beneficios

7 Retos de la Banca

8 Retos de la Banca

9 El alcance global de los medios de pago, el volumen y la velocidad de las operaciones, hacen necesario que los sitemas financieros puedan obtener, analizar y actuar de acuerdo a requerimientos como: Prevención de fraude. Prevención de lavado de dinero. Aprovechamiento de oportunidades. Riesgos inherentes Si la institución falla en estas actividades, es cuestión de tiempo para que el ente regulador reaccione al encontrar fallas en los modelos de edetección o bien que se aumente la incertidumbre sobre alcanzar los objetivos estratégicos de la empresa.

10 Riesgos inherentes Silos de información. Falta de integridad en lo datos. Falta de una cultura de gestión de la información. Complejidad de las transacciones. Operaciones con bancos corresponsales.

11 Riesgos inherentes Datos duplicados Datos incompletos Valores inválidos Datos obsoletos 40% Leads erróneos. Herramientas inadecuadas para análisis de información Toma de decisiones basada en información inexacta Propuesta de valor al cliente fuera de tiempo Mala experiencia del cliente

12 Riesgos inherentes

13 Riesgos inherentes

14 Calidad de datos La información es el elemento esencial para la gestión de un programa efectivo de gestión de riesgos y oportunidades (Crimen financiero, objetivos estratégicos del negocio). El tema no solamente se refiere a costos sino más bien a la plataforma de recopilación, consolidación y gobierno de los datos para cumplir con los requerimientos de PLD/FT. El monitoreo transaccional necesita mejorarse constantemente incorporando información estratégica al modelo de análisis.

15 Calidad de datos La gestión de la información debe tratarse de forma conjunta con las distintas unidades de la institución y tecnología. Debe validarse que se está capturando la información adecuada para lograr los niveles de análisis y gestión de información de clientes para alcanzar los objetivos del negocio y el cumplimiento regulatorio.

16 Calidad de datos Un modelo de prevención de lavado de activos basado en la calidad de la información puede robustecer: Su modelo de reglas, Indicadores de desempeño Análisis de riesgo

17 Conclusiones Un modelo de prevención de lavado de activos toma en cuenta los insumos mínimos de información para rooustecer : o Su modelo de reglas, o indicadores de desempeño o Análisis de riesgo o Análisis de tendencias o Compartir información con otras filiales o instituciones a nivel local El apoyo de la infraestructura tecnológica es clave para que la información pueda obtenerse en el momento oportuno y se mantengan los estaándares de seguridad requeridos para su resguardo. La calidad, consistencia y accesabilidad de los datos institucionales son escenciales para controlar y mitigar los riesgos asociaosdos al modelo de cumplimiento. La efectividad del sitema depende directamente de los datos que reciba para ser procesados y las fuentes que alimentan al modelo.

18 Conclusiones Uno de los principales retos a nivel institucional es recopilar eficientemente la información de múltiples repositorios y de datos no relacionados y crear con ello una versión que sea útil, visible a nivel corporativo y que así mismo esta información se aproveche para otras unidades como riesgo de crédito, prevención de fraude, planeación estratégica y otras unidades de negocio. Con una adecuada gestión de los datos las instituciones financieras podrán obtener lo mejor de los dos mundos: Un programa adecuado de PLD/FT y un fundamento sólido para la innovación de productos adecuados al comportamiento del cliente.

19 Gracias por su atención. Raúl Castellanos Plus Technologies, Guatemala.