Flexibilidad y experiencia. Investigación tecnológica con perspectiva global del negocio.

Transcripción

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2 Flexibilidad y experiencia Investigación tecnológica con perspectiva global del negocio.

3 La seguridad de la mejor compañía En TOP SYSTEMS sabemos lo importante que es para una institución financiera poder confiar en un proveedor que se sienta parte de su equipo. Desde 1987 generamos soluciones tecnológicas innovadoras, que constituyen partes fundamentales del funcionamiento de cada uno de nuestros clientes. Con una fuerte orientación a la innovación, nuestro equipo profesional desarrolla productos eficientes, consistentes y aplicables a las más diversas estructuras y dimensiones organizacionales. En Latinoamérica, el Caribe y Europa, prestigiosas instituciones financieras han adoptado nuestras soluciones depositando su confianza en TOP SYSTEMS. Nuestra experiencia y un fuerte compromiso con nuestros clientes nos exigen aplicar la mejora continua y estar certificados según los estándares ISO. Pero ninguna solución informática sería completa sin comprender que su aplicación es un proceso conjunto, adaptable a las cambiantes exigencias de cada mercado. Por eso nuestro compromiso no culmina cuando instalamos uno de nuestros sistemas: allí es cuando comienza.

4 Para introducir el dinero ilícito hay muchos caminos, para detenerlo a tiempo: uno solo Los vertiginosos cambios de la actual economía globalizada hacen que cada paso exitoso traiga consigo una mayor cuota de riesgo. Mientras los lavadores de dinero avanzan en la búsqueda de nuevas técnicas para legitimar sus cuantiosas sumas de dinero ilícito, las instituciones financieras deben hacer frente a esta problemática para no poner en peligro su activo más importante: la reputación. TOPAZ Trace es una solución tecnológica de primer nivel mundial para la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Concebida bajo el principio Conozca a su Cliente (KYC), permite al oficial de cumplimiento llegar a conclusiones más confiables.

5 Si se generan alertas y no se pueden procesar, el problema continúa. El objetivo de un sistema AML no es solo generarlas, sino proveer los elementos para resolverlas.

6 Etapas de un proceso tan seguro como sencillo Monitoreo Listas de Sospechosos Desde el instante en el que un potencial cliente provee sus datos a la institución financiera, TOPAZ Trace verifica si su nombre figura en las listas de sospechosos. El filtrado de estas listas puede llevarse acabo automáticamente o en forma manual (on-line). Perfil de clientes TOPAZ Trace permite trabajar con dos tipos de perfiles: el informado y el calculado. El Perfil Informado es un indicador de cómo la institución espera que opere el cliente, mientras que el Perfil Calculado se construye en el correr del tiempo, a medida que el cliente opera con la institución, permitiendo así la comparación entre ambos. Detección Análisis de Escenarios Una serie de reglas y estrategias predeterminadas hacen de TOPAZ Trace una herramienta única para hacer frente al lavado de dinero, identificando patrones de conducta que pueden dar algún indicio de actividades inusuales, para luego producir las alertas definidas para cada caso. Clasificación de Riesgo El sistema dispone de un Modelo de Scoring que permite clasificar a los clientes según el riesgo que representan para la institución. El mismo se construye mediante la combinación de datos del cliente, del entorno y del comportamiento transaccional. Investigación Administrador de Casos Cuando se produce una alerta, TOPAZ Trace genera automáticamente un expediente electrónico que contiene toda la información vinculada al mismo. Allí es dónde el Oficial de Cumplimiento encontrará todos los elementos necesarios para controlar el proceso de investigación. Además podrá, mediante la definición de una serie de parámetros, administrar el flujo de trabajo de los Oficiales de Cuenta de la manera más conveniente. Análisis Gráfico En TOPAZ Trace el análisis gráfico de la información se realiza a través de Compliance Vision (Herramienta OLAP), la cual posibilita un análisis multidimensional y dinámico de la información con una excelente presentación de los datos. Compliance Vision powered by IdeaSoft O3. Reportes Reportes Internos Las diferentes alertas que registra el sistema generan reportes internos, en dónde la información consolidada llega al oficial de cuenta, quien al mismo tiempo recibe un reporte de los clientes y actividades que deberán ser investigadas. El sistema permite el escalamiento de alertas de acuerdo al tiempo y nivel de riesgo de las mismas. Reportes Externos Los diferentes reportes que son exigidos por los entes reguladores, Bancos Centrales o Superintendencias, son generados automáticamente. Su presentación es fácilmente parametrizable a los criterios que cada institución y país establezca.

7 Beneficios claves. Conocimiento profundo del cliente.. Gestión y administración de perfiles.. Control on-line y automático de listas de sospechosos. Monitoreo Beneficios claves. Análisis de las operaciones en línea y en tiempo real.. Fácil incorporación de nuevos escenarios de control definidos por la institución.. Administración de clientes según riesgo. Detección Beneficios claves. Información detallada del alerta.. Completa perspectiva del cliente.. Administración de alertas y expedientes.. Análisis gráfico y multidimensional de la información. Investigación Beneficios claves. Generación de reportes externos para entes reguladores.. Generación de reportes internos según las necesidades de la institución.. Herramienta de desarrollo para nuevos reportes. Reportes

8 Partimos de un mínimo indicio, descubrimos una compleja organización Protegemos el más preciado de sus bienes: su tranquilidad. Evite riesgos innecesarios. Con TOPAZ Trace su institución podrá llevar adelante un monitoreo proactivo de su negocio. El sistema cumple con los requerimientos de auditorías externas e internas, manteniendo un registro de todas las transacciones y acciones realizadas por los usuarios. Automatización total, mayor eficiencia Mejore la gestión del área de cumplimiento a través de la automatización de los controles y alertas. Asegure la completa participación de todos los involucrados a través de alertas personalizadas y un completo administrador de casos. Vista única del cliente. Conozca todas las actividades de su cliente así como el entorno en el cual actúa. Disponga de toda la información relevante en un solo lugar para lograr un completo análisis de todas las alertas. Más descentralización, mejor control. Las alertas deben ser analizadas por quienes más conocen al cliente, es por esta razón que TOPAZ Trace genera y envía avisos a los respectivos responsables, siempre supervisados por el Área de Cumplimiento.

9 Características tecnológicas:. Multiplataforma. Alta conectividad con otros sistemas. Multidioma. Web-enabled. Herramienta de personalización integrada

10 Reflejar nuestros valores es nuestro desafío Trabajar con nuestros clientes en incrementar sus ventajas competitivas por medio de soluciones informáticas innovadoras y de alta tecnología, acordes con la dinámica del negocio financiero. Aportar nuestro amplio know-how en el sector financiero y tecnológico, buscando ser más que un proveedor, su socio estratégico. Lograr la plena satisfacción de nuestros clientes por medio de nuestra gestión empresarial, guiada por los más altos estándares de integridad y profesionalismo.

11 Soluciones ágiles para necesidades complejas Sistemas innovadores que transforman su institución. Flexibilidad y experiencia Mejorando la dinámica de su negocio con la seguridad de nuestro know-how.

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