XXIII ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE ASOCIADOS. MARZO 16 de Natalia García Marín Gerente

Transcripción

1 XXIII ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE ASOCIADOS MARZO 16 de 2018 Natalia García Marín Gerente

2 INSTALACIÓN DE LA XXIII ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE ASOCIADOS

3 ORDEN DEL DÍA LECTURA Y APROBACIÓN 1. Verificación del quórum. 2. Aprobación del orden del día. 3. Elección del Presidente y Secretario de la presente Asamblea. 4. Nombramiento de la Comisión para revisión y aprobación al texto del acta de la XXIII Asamblea General de Asociados. (Dos asociados). 5. Lectura del reglamento interno de la Asamblea y aprobación. 6. Informe de la comisión verificadora del Acta de la XXII Asamblea General de Asociados. 7. Informe de Junta Directiva y Gerencia año Informe de Comité de Control Social año Informe del Revisor Fiscal año Presentación y aprobación de Estados Financieros con corte a diciembre 31 de Proyecto de distribución de excedentes del año Elección de Junta Directiva, periodo Elección del Comité de Control Social, periodo Elección del Revisor Fiscal. 15. Proposiciones y varios.

4 3. ELECCIÓN DEL PRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA PRESENTE ASAMBLEA. Se propone por consenso al Señor Leonardo Saturnino Niño Cardenas como Presidente de la Asamblea y la Señora Francy Daniela Usme como Secretaria, los cuales son elegidos por unanimidad.

5 4. NOMBRAMIENTO DE LA COMISIÓN PARA REVISIÓN Y APROBACIÓN AL TEXTO DEL ACTA DE LA VIGÉSIMA TERCERA ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS. Se propone al Señor José Fernando Amezquita, y a la señora Sandra Sugey Zapata, como delegados para la revisión y aprobación del Acta de la presente Asamblea. Son nombrados por unanimidad

6 5. LECTURA DEL REGLAMENTO INTERNO DE LA XXIII ASAMBLEA Y APROBACIÓN Se propone no dar lectura al Reglamento interno de la Asamblea, debido a que fue enviado y conocido con anterioridad, en la citación a la presente Asamblea. Es aprobado por unanimidad

7 6. INFORME DE LA COMISIÓN VERIFICADORA DEL ACTA DE LA VIGÉSIMA PRIMERA ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS. Se hace lectura del siguiente informe: El acta No. 22 correspondiente a la reunión ordinaria de la vigésima segunda Asamblea General de Asociados de FONANDI, celebrada el día 23 de Marzo de 2017, fue revisada y aprobada para dar cumplimiento al mandato que nos fue encomendado por dicha Asamblea. Firmado por la comisión verificadora: Cristina Hinojosa Lecaros CC Pablo Gutierrez Monsalve CC

8 7. INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA Y GERENCIA AÑO 2017 Se presenta el siguiente informe:

9 Es motivo de alegría dirigirnos a ustedes apreciados asociados presentándoles el informe de gestión correspondiente al Es un gusto compartir en el presente informe, que cumplimos a cabalidad los objetivos propuestos, gracias al esfuerzo incorporado de nuestros directivos, colaboradores, entes de control y la participación constante y activa de ustedes nuestros asociados. Por esta razón, hoy, podemos decir que 240 asociados conforman la familia de Fonandi. Con gran compromiso y dedicación, los asociados, dirigentes y empleados han contribuido de manera significativa al crecimiento y al fortalecimiento del Fondo de Empleados, como se muestra a continuación:

10 CONTENIDO DEL INFORME DE GESTIÓN Organismos de Administración Evolución de la Entidad Base Social Aspectos Legales Balance Económico Servicios de Ahorros Servicios de Créditos Servicios Complementarios

11 ORGANISMOS DE DIRECCIÓN, CONTROL Y ADMINISTRACIÓN DE FONANDI ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS JUNTA DIRECTIVA (Período de 2 año) COMITÉ DE CONTROL SOCIAL (Período de 2 año) REVISOR FISCAL (Período de 1 año) COMITÉ DE CRÉDITO GERENCIA Y ASISTENTE

12 PRINCIPALES SUPLENTES José Alberto Muñoz Valdés Juan Carlos Beltrán Juliana Manrique Sierra Carolina Jimenez JUNTA DIRECTIVA Olga Lucía Restrepo Alejandra Correa Diana Cecilia Rengifo Sandra Lucía González Adriana Espitia Edwin Maldonado

13 PRINCIPALES Sandra Sugey Zapata Amparo Sarmiento AUSENTES COMITÉ DE CONTROL SOCIAL Ronny Macias Ana María Giraldo Juliana Gutiérrez Félix Rodriguez

14

15 EVOLUCIÓN DE LA ENTIDAD Fonandi logró sostener su base social, registró crecimiento en ahorros, colocación de créditos, activos, pasivos y patrimonio. A continuación se destacan las principales cifras como reflejo de la evolución de Fonandi:

16 Durante el año 2017, se otorgaron 486 préstamos por valor de $1.872 millones de pesos. 16% mas frente al Los excedentes se sostuvieron: $83 millones de pesos. Al cierre del 2017 se terminó con 239 asociados, entre empleados de ANDI, Fundación Andi, Fundación Mamonal, Jubilados y Fonandi

17 Totalizamos activos por valor de $2.838 millones de pesos, creciendo en un 14%. Patrimonio: incrementó en un 16%, alcanzando un valor total de $949 millones de pesos. Los pasivos aumentaron un 13%, terminando con $1.889 millones de pesos.

18 ASPECTOS LEGALES Se cumplió con las normas establecidas por la Superintendencia de Economía Solidaria y con los requerimientos de las disposiciones legales. Se certifica que en el lapso transcurrido entre el cierre del ejercicio del 2017 y a la fecha, no se han presentado situaciones que comprometan la evolución y el Patrimonio de Fonandi. A continuación se informan los reportes presentados en el año 2017:

19 SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA SOLIDARIA Reporte oportuno del Fondo de Liquidez, indicando que los dineros depositados están en entidades financieras calificadas AAA. Evaluación Riesgo de Liquidez, con corte a diciembre de La cual evalúa y determina el riesgo de liquidez. Información anual financiera, contable y estadística con corte a diciembre 31 de Se cumplió con la contribución anual a la Superintendencia de Economía Solidaria.

20 OTRAS ENTIDADES DE CONTROL Legalización ante la Superintendencia de Economía Solidaria, de la Asamblea ordinaria realizada en el año Cancelación del impuesto del cuatro por mil, generado en los traslados de ahorro permanente para créditos. Seguridad Social, la cual se paga Oportunamente. Declaración de Ingresos y Patrimonio del año Retenciones en la Fuente del año Ambas presentadas a la DIAN.

21 OTRAS ENTIDADES DE CONTROL Renovación anual de la matricula ante la Cámara de Comercio conforme a lo dispuesto en el Decreto Ley 019. El costo fue de $ Declaración de Industria y Comercio año 2016, presentada como contribuyentes con beneficio de exención, es decir sin valor a cancelar Presentación de Medios magnéticos año Se gestionó y se logró obtener nuevamente la exención del Impuesto de industria y comercio por 10 años más, hasta el año El valor por concepto.

22 LECTURA DEL INFORME DEL COMITÉ DE EVALUACIÓN DE CARTERA

23 BALANCE ECONÓMICO En las presentes diapositivas, presentamos un resumen de las principales cifras de los estados financieros del año 2017, por medio del cual los asociados podrán analizar el crecimiento y medir la gestión del Fondo de Empleados frente al 2016

24 ACTIVOS TOTALES MILLONES DE PESOS Variación 14% 2,488 2,

25 ACTIVOS DICIEMBRE 2017 Millones de pesos y porcentaje Cuentas por cobrar (Int.CDT); 3; 0.1% Deterioro de cartera; -17; -0.6% Diferidos corto plazo; 1; 0.0% CARTERA DE ASOCIADOS LARGO PLAZO; 891; 31.0% EFECTIVO Y EQUIVALENTES; 872; 30.3% FONDO DE LIQUIDEZ; 225; 7.8% CARTERA DE CRÉDITOS A CORTO PLAZO; 864; 30.1%

26 PASIVOS TOTALES MILLONES DE PESOS Variación 13% 1,671 1,

27 PASIVOS DICIEMBRE 2017 Millones de pesos y porcentaje Pasivo a Largo plazo - Fondos desempleo; 77 ; 4.1% Pasivo a largo plazo -'Fondo social de garantía de cartera; 4 ; 0.2% Ahorro voluntario; 169 ; 9.0% Fondos de bienestar social; 2 ; 0.1% Beneficios a empleados a corto plazo; 6 ; 0.3% Cuentas por pagar a corto plazo; 3 ; 0.2% Pasivo Largo plazo - Ahorro permanente; 1,628 ; 86.2%

28 PATRIMONIO TOTAL MILLONES DE PESOS Variación 16%

29 PATRIMONIO DICIEMBRE 2017 Millones de pesos y porcentaje EXCEDENTES; 83; 8.8% Reserva protección de aportes; 89; 9.4% FONDOS DE DESTINACIÓN ESPECIFICA; 36 ; 3.8% Aportes sociales mínimos no reducibles; 37 ; 3.9% Aportes sociales temporalmente restringidos; 704 ; 74.2%

30 EXCEDENTES NETOS Variación 1% ,225,

31 SERVICIOS DE AHORROS Nuestro servicio de ahorros se constituye en un medio a través del cual, los asociados pueden proyectar sus metas en el corto, mediano y largo plazo, con el objetivo de gozar de mejores condiciones financieras en un futuro. A diciembre 31 de 2017, se terminó con un saldo total de $2.526 millones de pesos, entre las diferentes modalidades de ahorros y aportes sociales. De los servicios de ahorros se destacan los siguientes: LÍNEAS DE AHORROS INCENTIVOS E INTERESES GRÁFICAS

32 LÍNEAS DE AHORROS AHORRO PERMANENTE AHORRO VOLUNTARIO AHORRO NAVIDEÑO

33 INCENTIVOS AÑO 2017 VALOR Incentivos ahorro permanente 73,000,000 Intereses ahorro voluntario 7,280,098 Intereses de ahorro navideño 5,274,538 TOTAL 85,554,636

34 AHORRO PERMANENTE MILES DE PESOS DE ,627,544 1,383,846 1,477, , ,

35 APORTE SOCIAL MILES DE PESOS DE , , , , ,

36 SERVICIOS DE CRÉDITOS COLOCACIÓN DE CRÉDITOS LÍNEAS DE CRÉDITOS TASAS DE INTERÉS ESTADÍSTICAS Y GRÁFICAS

37 COLOCACIÓN DE CRÉDITOS Nuestro servicio de crédito se constituye en un medio a través del cual, los asociados pueden dar solución a sus necesidades a corto y mediano plazo. Durante el año 2017 logramos colocar 486 crédito por valor de $1.872 millones de pesos. Se beneficiaron 172 asociados de todas las seccionales. Es decir el 72% de nuestra base social hizo uso del servicios de créditos. De los servicios de créditos se destacan los siguientes:

38 LINEAS DE CRÉDITOS Libre Inversión Compra De Cartera Garantía De Cartera Crédito Educativo Tecnología y Electrodoméstico Prima y/o Bonificación Vehículo Credieconómico: Línea De Crédito Transitoria

39 TASAS DE INTERÉS LÍNEAS DE CRÉDITO TASA DE INTERÉS MENSUAL Educación 0.68% Prima y/o Bonificación 1.00% Vehículo 1.10% Libre Inversión 1.20% Compra de Cartera 1.20% Garantía de Cartera 1.20% Tecnología y Electrodomésticos 1.20% Credieconómico: Transitoria 0.80%

40 CRÉDITOS OTORGADOS POR AÑO MILLONES DE PESOS ,712 1,872 1,469 1,

41 COLOCACIÓN DE CRÉDITOS POR DESTINOS LIBRE INVERSIÓN 41% CREDIECONÓMICO 39% EDUCATIVO 8% PRIMA Y/O BONIF. 7% COMPRA CARTERA 4% CARTERA - SIN COD. 0.1% ELEC. Y TECN. 0.1% CONVENIOS 0.0%

42 CRECIMIENTO DE LA CARTERA TOTAL MILLONES DE PESOS ,755 1,518 1,344 1,

43 SERVICIOS COMPLEMENTARIOS CONTENIDO Convenios Pólizas De Seguros Kit Académicos Tarjetas Cumpleaños Fondos De Bienestar Social

44 PÓLIZAS DE SEGUROS Vida Deudores Objetivo: Proteger la cartera, en caso de fallecimiento del asociado deudor. Compañía de seguros: CHUBB Seguros Colombia S.A. Vigencia: Diciembre 19 de 2017 hasta diciembre 19 de Salud Compañía de seguros: Suramericana. Vigencia: Septiembre 30 de 2017 a septiembre 30 de Número de asociados: 5 Hogar Compañía de seguros: Allianz Seguros Vigencia: Septiembre 1 de 2017 al 1 de Septiembre de Número de asociados: 11 Manejo y Confianza Compañía de seguros: Suramericana. Vigencia: Noviembre 22 de 2017 hasta noviembre 22 de 2018 Accidentes Compañía de seguros: Metlife Vigencia: Enero 30 de enero de 2018 hasta el 30 de enero de Número de asociados: 9

45 KIT ACADÉMICO CATEGORIA CANT COSTO TOTAL BACHILLERATO 38 2,164,411 PRIMARIA 43 2,371,290 UNIVERSIDAD ,028 TOTAL KITS 93 5,159,728 FLETES 151,428 VALOR TOTAL DE LOS KITS ACADEMICOS 5,311,156 TARJETA REGALO ÉXITO 154 7,700,000 FLETES ENTREGA DE TARJETAS 55,000 COSTO TOTAL DE LOS KITS ,066,156

46 FONDOS FONDO DE DESEMPLEO: Creado desde el 20 de marzo de 2002, con el fin de proteger la cartera de difícil recaudo, se aumenta a razón del 0.5% de cada crédito otorgado. Saldo a diciembre 31 de 2017: $76 millones de pesos. FONDO SOCIAL DE GARANTÍA: Creado en junio de 2012, con el objetivo de proteger la cartera de créditos colocados sin codeudor. Se incrementa con el 1% del valor del préstamo. Saldo a diciembre 31 de 2017: $4 millones de pesos aproximados. FONDO DE BIENESTAR SOCIAL: Los recursos son provenientes de la distribución de excedentes del resultado del ejercicio anual. En el 2017 se ejecutó un valor de $15,9 millones, destinado para la compra de los kit y capacitación empleados y directivos. Saldo a diciembre 31 de 2017:$2 millones de pesos aproximados.

47 VISITA A BOGOTÁ El 21 y 22 de septiembre de 2017, Fonandi visitó las instalaciones de la ANDI en Bogotá, donde se tuvo la oportunidad de realizar una conferencia general y presentar el portafolio de servicios del Fondo de empleados. Igualmente se agendaron 13 citas de funcionario no asociados de Fonandi, de los cuales se afiliaron 11 a nuestro Fondo de Empleados.

48 Finalmente, sin olvidar que nuestro propósito principal consiste en ser la mejor alternativa de bienestar integral para nuestros asociados, los invitamos de manera muy especial a que continúen depositando su confianza, siendo partícipes, disfrutando de los servicios y eligiendo a Fonandi como su primera alternativa financiera; permitiendo la continuidad de un modelo exitoso, como es nuestro Fondo de Empleados.

49 8. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL AÑO La señora Sandra Sugey Zapata, miembro del Comité de Control Social, hace lectura del informe anual del Comité.

50 9. INFORME Y DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL El Revisor Fiscal del Fondo de Empleados, Contador Público Mauricio Jaramillo dio lectura del informe y dictamen, quién como órgano de fiscalización y basado en los principios de contabilidad generalmente aceptados, dictaminó los Estados Financieros a diciembre 31 de 2017, revisó y evaluó los elementos y componentes que integran el Control interno en forma oportuna e independiente en los términos que señala la ley, los estatutos y los pronunciamientos profesionales.

51 10. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS AÑO Debido a que en el informe de gestión se explicaron las cifras más significativas y los estados financieros fueron enviados y puestos a disposición para todos los asociados con anticipación, en la convocatoria de la Asamblea, el Señor Leonardo Niño preguntó a la Asamblea si tenían alguna observación o pregunta sobres los estados financieros, para lo cual no se presentó ninguna. Por consiguiente propuso a la asamblea no presentar los Estados Financieros. Propuesta que se sometió a consideración de la Asamblea, y fue aprobada por unanimidad. Igualmente se somete a consideración la aprobación de los estados financieros del año 2017, los cuales, fueron aprobados por unanimidad.

52 11. PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES AÑO 2017.

53 PROPUESTA DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES De acuerdo al artículo 22 de los Estatutos Fonandi, la propuesta es la siguiente: EXCEDENTES ACUMULADOS A DICIEMBRE 31 DE ,225,765 PROYECTO DISTRIBUCIÓN Reserva protección aportes 20% 16,645,153 Revalorización aportes (IPC por aportes) 29,838,987 Fondo de desarrollo empresarial solidario (10%) ley 1391 julio ,322,577 Aportes amortizados (4%) 3,329,031 Fondos de Bienestar social saldo restante de la excedentes 25,090,018 TOTAL EXCEDENTES A DISTRIBUIR 83,225,765 Después de explicar la distribución de excedentes, es aprobada por unanimidad la propuesta presentada por la asamblea. APORTES:$ *4.09%

54 COSTO DE LOS FONDOS SOCIALES AÑO 2017 DETALLE VALOR SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE Incremento Marzo 2017 (Distribución Excedentes) 17,576,957 Revalorización Aportes Ex Asociados- Prescripción De Saldos 463,830 DISPONIBLE PARA UTILIZAR LOS FONDOS SOCIALES EN EL AÑO ,040,787 Diplomado SARLAFT 1,785,000 Seminario Junta Directiva 333,200 Curso De Economía Solidaria 800,000 Costo total capacitación 2,918,200 KITS ACADÉMICO ,066,156 COSTO TOTAL EJECUTADO ,984,356 SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE ,056,431

55 PROYECCIÓN COSTO DE LOS FONDOS SOCIALES AÑO 2018 DETALLE SALDO FINAL DICIEMBRE 31 DE 2017 INCREMENTO MARZO 2018 (DISTRIBUCIÓN EXCEDENTES) DISPONIBLE PARA UTILIZAR LOS FONDOS SOCIALES EN EL AÑO 2018 VALOR 2,056,431 25,090,018 27,146,449 KITS ACADÉMICO AÑO 2018 (270*60.000) Capacitación Empleados Fonandi Detalles Día de Cumpleaños ($10.000*270) (Abril 2018-abril 2019) Boletas para cine con Crispeta y Gaseosa ($19.000*270) COSTO TOTAL PRESUPUESTADO AÑO 2018 SALDO FINAL PROYECTADO DICIEMBRE 31 DE ,200,000 3,000,000 2,700,000 5,130,000 27,030, ,449

56 12. ELECCIÓN DE JUNTA DIRECTIVA PERIODO Por unanimidad se aprueban los siguientes miembros de Junta Directiva:

57 PLANCHA JUNTA DIRECTIVA PERIODO NOMBRE CIUDAD CALIDAD 1 José Alberto Muñoz Valdés Medellín Principal 2 Juliana Manrique Sierra Medellín Principal 3 Olga Lucía Restrepo Grajales Medellín Principal 4 Magda Milena Flórez Landazabal Bogotá Principal 5 Diana Cecilia Rengifo Cali Principal 1 Juan Carlos Beltrán Cardona Medellín Suplente 2 Carolina Jiménez Prada Medellín Suplente 3 Sandra Lucía González Rodríguez Bogotá Suplente 4 José Fernando Amezquita Wagner Bogotá Suplente 5 Adriana Espitia Bogotá Suplente

58 13. ELECCIÓN DE COMITÉ DE CONTROL SOCIAL Por unanimidad se aprueban los siguientes miembros de para el Comité de Control Social:

59 PLANCHA COMITÉ DE CONTROL SOCIAL PERIODO NOMBRE CIUDAD CALIDAD 1 Sandra Sugey Zapata Jaramillo Medellín Principal 2 Cristian David Montaña Rojas Medellín Principal 3 Patricia Torres Oviedo Ibagué Principal 1 Amparo Sarmiento Melendez Barranquilla Suplente 2 Gonzalo Del Cristo Pérez Cartagena Suplente 3 Maribel González Menjura Bogotá Suplente

60 14. ELECCIÓN DE REVISOR FISCAL Se presenta como único proponente a SERFISCAL LTDA firma que delega como Revisor Fiscal Principal al Contador Público Mauricio Jaramillo, con tarjeta profesional No T. La propuesta mensual de los honorarios es de $ más IVA, por doce (12) horas mensuales. Se aprueba por unanimidad.

61 15. PROPOSICIONES Y VARIOS La principal propuesta fue crear nuevos convenios que beneficien a los asociados. Agotado el orden del día, se da por terminada la Vigésima tercera Asamblea General de Asociados siendo las 17:15 horas del 16 de marzo de 2018.

62 GRACIAS