ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2017 MARZO 21 DE 2018

Transcripción

1 ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2017 MARZO 21 DE 2018

2 1. VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM

3 2. LECTURA Y APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DIA

4 1. Verificación del Quórum. ORDEN DEL DÍA 2. Lectura y aprobación del Orden del día. 3. Apertura por parte del Presidente de la Junta Directiva. 4. Aprobación del Reglamento de la Asamblea. 5. Elección de Presidente y Secretario de la Asamblea. 6. Informe de la Comisión de revisión del acta de la Asamblea anterior. 7. Elección Comisión de revisión del Acta. 8. Informe del Gerente el cual se presenta en asocio con la Junta Directiva quien lo acogió por unanimidad en su reunión del día 20 de Febrero de Informe del Presidente del Comité de Control Social.

5 10. Presentación y aprobación de Estados Financieros con corte a Diciembre 31 de Informe del Revisor Fiscal. ORDEN DEL DÍA 12. Presentación y aprobación del Proyecto de Distribución de excedentes propuesto por la Junta Directiva. 13. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de la Reserva de Protección de Aportes Sociales, propuesto por la Junta Directiva. 14. Presentación y aprobación reclasificación del Fondo de Desarrollo Empresarial al Fondo de Bienestar, propuesto por la Junta Directiva. 15. Presentación y aprobación reclasificación del Fondo de Destinación Específica para Revalorización de Aportes, al aporte mínimo no reducible del Fondo, propuesto por la Junta Directiva.

6 ORDEN DEL DÍA 16. Elección Junta Directiva para el periodo Elección de Revisor Fiscal y Suplente para el periodo Elección del Comité de Control Social para el periodo Elección del Comité de Apelaciones para el periodo Propuesta Reforma de estatutos. 21. Proposiciones y varios.

7 3. APERTURA POR PARTE DEL PRESIDENTE DE LA JUNTA DIRECTIVA

8 Bienvenida a asociados de otras ciudades Medellín Cartagena Barranquilla Cali Bucaramanga Diana Rivera Builes Guillermo Enrique Castro Martínez Alexis de Jesús Sánchez Flórez Ana María Barragán Pérez Oscar Javier Joya Pineda

9 4. APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE LA ASAMBLEA

10 5. ELECCIÓN DEL PRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA ASAMBLEA

11 6. INFORME DE LA COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA DE LA ASAMBLEA ANTERIOR Paula Andrea Ortiz Betancur Claudia Liliana Beltrán Dimate

12 INFORME DE LA COMISIÓN DE LA VERIFICACIÓN DEL ACTA No. 48 DE LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE HELM FONDO DE EMPLEADOS CELEBRADA EL 29 DE MARZO DE 2017 De acuerdo con la proposición de la honorable Asamblea a Paula Andrea Ortiz Betancur CC y Claudia Liliana Beltrán Dimate CC comisionados para la revisión y aprobación del Acta y por encontrar su texto ajustado a lo sucedido, le imparten su aprobación unánime y en constancia de ello firman en asocio del Presidente y del Secretario de la Asamblea.

13 7. ELECCIÓN COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA

14 8. INFORME DEL GERENTE EN ASOCIO CON LA JUNTA DIRECTIVA

15 Actividades 2017 Estrategia Garantizar la atención a nuestros asociados, para cumplir con sus expectativas y generar valor. Cambio de Razón social y posicionamiento de la nueva marca. Facilidad y agilidad en la comunicación con nuestros asociados (Página WEB, Mensajes de Texto, correos masivos, Ejecutivo Comercial y APP para celulares IOS y Android ). Visitas a oficinas a nivel nacional, cubrimiento de todas las regiones. Información oportuna para el asociado, de sus transacciones y de las ofertas del Fondo. Reconocimiento a la excelencia académica. Encuesta de satisfacción.

16 Actividades 2017 Estrategia Fortalecer los procesos críticos del Fondo. Se avanzó en la implementación de riesgos (SARO, SARC, SARL, SARLAFT). Se implementó el calculo mensual de relación de solvencia. Se divulgó el Reglamento Interno de Trabajo. Se implementó el sistema de gestión de la seguridad y salud en el trabajo (SG-SST).

17 Proyectos 2017 Estrategia Crear nuevos productos y servicios. Se fortaleció el programa de seguros a través de Itaú Corredor de Seguros. SOAT. Seguro de mascotas. Seguro exequial a través de aseguradora. Seguros para enfermedades graves.

18 Actividades 2017 Estrategia: Suscribir convenios con aliados estratégicos que ofrezcan productos y servicios que satisfagan las necesidades del asociado. Grandes superficies Agencias de viaje Recreación y esparcimiento Salud Educación Cultura Concesionarios

19 Estado de Resultados Integral individual 2017 Ingresos operacionales VS Gastos operacionales % % Gastos Ingresos Ingresos Gastos

20 Estado de Resultados Integral individual 2017 Rendimientos sobre ahorros

21 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Cartera de créditos El 51,8% de los asociados disfruta de alguna modalidad de crédito, con lo cual, al cierre de año la cartera alcanzó $ millones.

22 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Distribución de prestamos.

23 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución prestamos Vs Ingresos Cartera 2015 Cartera 2016 Cartera

24 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución ingreso por cartera

25 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Depósitos Ahorros permanentes: $8.759 millones Aportes sociales: $6.348 millones Total: $ millones

26 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Evolución de aportes y ahorros

27 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Revisar datos Ahorros, Aportes y Rendimientos , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,00 Año 2015 Año 2016 Año ,00 650,00 600,00 550,00 500,00 450,00 400,00 350,00 300,00 250,00 200,00 150,00 100,00 50,00 0,00 Total Apor y Aho Rendimientos Ahorros Año 2015 Año 2016 Año 2017 Ahorros 8,912,462, ,569,199, ,759,422, Aportes Sociales 6,080,521, ,972,278, ,347,556, Total 14,992,984, ,541,478, ,106,979,391.00

28 Estado de Situación Financiera Individual 2017 Excedentes del ejercicio Excedentes $235,086, ,993, ,179, ,086,204

29 9. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

30 10. PRESENTACION Y APROBACION DE ESTADOS FINANCIEROS CON CORTE DICIEMBRE 2017

31 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL NOTAS DICIEMBRE 31/2017 DICIEMBRE 31/2016 Variación ($) % ACTIVO Caja 63,750 48, , % Bancos y Otras Entidades Financieras 59,348,283 36,177,965 23,170, % Efectivo Restringido 77,639, ,799,443-31,159, % Sub Total Efectivo y Equivalentes de Efectivo Nota 3 137,051, ,026,208-7,974, % Fondo de Liquidez 115,839,657 76,224,134 39,615, % Fondo Fiduciario 983,233,858 1,106,244, ,010, % Sub Total Inversiones Nota 4 1,099,073,515 1,182,468,748-83,395, % Cartera de Creditos 15,703,308,501 14,906,286, ,021, % Intereses Cartera de Créditos 4,431,326 3,228,183 1,203, % Convenios Por Cobrar 9,576,084 9,715, , % Deterioro Cartera de Créditos -162,191, ,664,413-12,526, % Sub Total Cartera de Créditos Nota 5 15,555,124,908 14,769,565, ,558, % Otras Cuentas por Cobrar 6,948,128 5,539,873 1,408, % Sub Total otras Cuentas por Cobrar Nota 6 6,948,128 5,539,873 1,408, % Equipo De Cómputo 40,358,045 40,358, % Equipo Medico 19,574,619 19,574, % Deterioro Propiedad planta y Equipo -49,914,718-39,719,110-10,195, % Sub Total Propiedad Planta y Equipo Nota 7 10,017,946 20,213,554-10,195, % Terrenos 54,800,000 54,800, % Sub Total propiedades de Inversión Nota 8 54,800,000 54,800, % Seguros Pagados por Anticipado 1,416, ,416, % Licencias de Sofware 11,230, ,230, % Sub TotalOtros Activos Nota 9 12,646, ,646, % TOTAL ACTIVO $ 16,875,662,183 $ 16,177,614, ,047, %

32 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL PASIVO Deposito de Ahorro Permanente 8,740,042,655 8,569,199, ,843, % Deposito de Ahorro Programado 19,380, ,380, % Intereses Sobre Ahorro Permanente 3,016,696 5,442,207-2,425, % Intereses Sobre Ahorro Programado 143, , % Sub Total Deposito de Ahorro Nota 10 8,762,582,745 8,574,641, ,941, % Seguros por Pagar 4,038,690 8,888,642-4,849, % Proveedores 7,758,999 11,997,000-4,238, % Impuestos por Pagar 4,717,261 6,177,790-1,460, % Retenciones y Aportes Laborales 9,313,800 6,422,820 2,890, % Otras Cuentas por Pagar 114,971,018 18,916,303 96,054, % Sub Total Otros Pasivos Nota ,799,768 52,402,555 88,397, % Fondo Social de Educación 0 34,259,975-34,259, % Fondo Social de Solidaridad 22,093,058 24,178,215-2,085, % Fondo de Bienestar Social 13,591,718 37,688,327-24,096, % Fondo de Desarrollo Empresarial 107,876,380 88,658,445 19,217, % Sub Total Fondos Sociales Nota ,561, ,784,962-41,223, % Cesantias 15,203,661 13,414,419 1,789, % Intereses Sobre Cesantias 2,673,144 1,780, , % Prima de Servicios 70, , % Vacaciones 14,398,000 12,492,220 1,905, % Sud Total Beneficios a Empleados Nota 13 32,344,839 27,687,602 4,657, % Ingresos Anticipados 125,476, ,353,212 15,123, % Ingresos Recibidos para Terceros 22,377,664 9,638,335 12,739, % Sud Total Otros Pasivos Nota ,853, ,991,547 27,862, % TOTAL PASIVO $ 9,227,142,466 $ 8,959,508, ,634, % 0 0 PATRIMONIO Aportes Sociales Nota 15 6,336,556,618 5,961,278, ,277, % Aporte Minimo no Reducible 11,000,000 11,000, % Reservas Nota ,245, ,031,308 34,214, % Fondo de Revalorizacion de Aportes Nota ,366, ,352,016-21,985, % Fondos Sociales Capitalizados 19,574,619 19,574, % Excedentes o Perdidas no Realizadas ORI Nota 18 54,689,845 54,689, % Excedentes del Ejercicio Nota ,086, ,179,350 42,906, % TOTAL PATRIMONIO $ 7,648,519,716 $ 7,218,106, ,413, %

33 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL INDIVIDUAL

34 11. INFORME DEL REVISOR FISCAL

35 12. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

36 PROYECTO DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

37 13. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN DEL PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE LA RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

38 PROYECTO DISTRIBUCIÓN RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES

39 14. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESARROLLO EMPRESARIAL, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

40 PROYECTO RECLASIFICACIÓN FONDO DESARROLLO EMPRESARIAL

41 15. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESTINACION ESPECIFICA PARA REVALORIZACIÓN DE APORTES,AL APORTE MÍNIMO NO REDUCIBLE, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

42 RECLASIFICACIÓN DEL FONDO DE DESTINACION ESPECIFICA PARA REVALORIZACIÓN DE APORTES

43 16. ELECCION JUNTA DIRECTIVA PERIODO

44 PROPUESTA JUNTA DIRECTIVA

45 17. ELECCION REVISOR FISCAL PERIODO

46 PROPUESTA REVISOR FISCAL Y SUPLENTE PRINCIPAL FELIX ARTURO CRUZ RAMOS SUPLENTE MEDARDO LUQUE TORRES

47 18. ELECCION COMITÉ DE CONTROL SOCIAL PERIODO

48 PROPUESTA COMITÉ CONTROL SOCIAL

49 19. COMITÉ DE APELACIONES

50 PROPUESTA COMITÉ APELACIONES

51 20. REFORMA DE ESTATUTOS

52 Propuesta Reforma de Estatutos Situación Actual: ARTICULO 12. Determinación del vínculo de afiliación y requisitos de ingreso Pueden aspirar a ser asociados al FONDO DE EMPLEADOS las personas naturales que tengan como vínculo ser trabajadores asalariados y dependientes de Corpbanca y/o las sociedades que le sucedan, y de sus empresas subordinadas bien sean estas filiales o subsidiarias y los trabajadores del Fondo de Empleados y las empresas determinadas por la Junta Directiva del Fondo. Para tal efecto los aspirantes deberán presentar por escrito solicitud de afiliación y cumplir con los siguientes requisitos: 1. Ser mayor de edad y legalmente capaz. 2. Cancelar la cuota de admisión no reembolsable que determine la Junta Directiva. 3. Comprometerse a cancelar los aportes y ahorros permanentes en la forma y términos previstos en el presente estatuto y sus reglamentos. 4. Las demás que estipulen los reglamentos. Cuando se presente sustitución patronal, los asociados mantendrán su vínculo asociativo a Crecer Fondo de Empleados - Foncrecer

53 Propuesta Reforma de Estatutos Situación Propuesta: ARTICULO 12. Determinación del vínculo de asociación y requisitos de ingreso Pueden aspirar a ser asociados al FONDO DE EMPLEADOS las personas naturales que tengan como vínculo ser trabajadores asalariados y dependientes de Itaú Corpbanca y/o las sociedades que le sucedan, y de sus empresas subordinadas bien sean estas filiales o subsidiarias, los trabajadores del propio Fondo de Empleados y las empresas aprobadas por la Junta Directiva del Fondo, las cuales deben ser de reconocida solvencia moral y económica. Las empresas con las cuales se genere el vínculo de asociación deberán a través de su Representante Legal presentar la correspondiente solicitud por escrito, y presentar los documentos que la Junta Directiva del Fondo estime pertinente para garantizar el cumplimiento de los compromisos legales, administrativos y operativos que requiere este proceso para su adecuada aprobación. Para tal efecto, los aspirantes deberán: 1. Presentar por escrito solicitud de asociación. 2. Ser mayor de edad y legalmente capaz. 3. Cancelar la cuota de admisión no reembolsable que determine la Junta Directiva. 4. Comprometerse a cancelar los aportes y ahorros permanentes en la forma y términos previstos en el presente estatuto y sus reglamentos. 5. Las demás que estipulen los reglamentos. Cuando se presente sustitución patronal, los asociados mantendrán su vínculo asociativo a Crecer Fondo de Empleados Foncrecer

54 Propuesta Reforma de Estatutos Situación actual: ARTICULO 18. Reingreso posterior a renuncia voluntaria El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo de Empleados y solicite nuevamente su ingreso a él, deberá llenar los siguientes requisitos: 1. Presentar solicitud por escrito. 2. Llenar los requisitos establecidos para la vinculación de nuevos asociados. Los asociados que se retiren voluntariamente solo podrán solicitar su nueva vinculación hasta por seis (6) veces.

55 Propuesta Reforma de Estatutos Situación propuesta: ARTICULO 18. Reingreso posterior a renuncia voluntaria El asociado que se haya retirado voluntariamente del Fondo de Empleados y solicite nuevamente su ingreso a él, deberá llenar los siguientes requisitos: 1. Presentar solicitud por escrito. 2. Llenar los requisitos establecidos para la vinculación de nuevos asociados. 3. Los asociados que se retiren voluntariamente solo podrán solicitar su nueva vinculación hasta por tres (3) veces.

56 21. PROPOSICIONES Y VARIOS

57 Propuestas: Bono por $ para asociado y su acompañante en viaje al exterior (Orlando o Islas del Caribe) entre los asociados que incrementaron sus aportes y ahorros. 154 asociados. Bono por $ para asociado y su acompañante en viaje nacional entre los asociados que mantuvieron su aporte y ahorro asociados. Entrega de 16 camisetas originales, marca Adidas de la Selección Colombia (8 dama y 8 para caballero), entre los asistentes y los representados con poder a la Asamblea. Bogotá Cali Medellin Bucaramanga Manizales Barranquilla Pereira Cartagena

58 Propuesta asignación de honorarios Revisor fiscal La Asamblea delega en la Junta Directiva la asignación de honorarios al Revisor Fiscal, para el periodo comprendido entre Abril 1 de 2018 y Marzo 31 de 2019.

59 GRACIAS POR SU ASISTENCIA!! EL FONDO DE EMPLEADOS ES DE TODOS, CON SU CONCURSO PODREMOS FORTALECERNOS Y SEGUIR RECIBIENDO LOS BENEFICIOS QUE DURANTE 55 AÑOS HEMOS DISFRUTADO.