MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE OPERACIÓN COBRO DE SERVICIOS PRESTADOS POR LA DIRECCIÓN DE SISTEMAS DE PAGOS Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA

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1 MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DE OPERACIÓN COBRO DE SERVICIOS PRESTADOS POR LA DIRECCIÓN DE SISTEMAS DE PAGOS Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA

2 ÍNDICE Título I. Disposiciones generales Título II. Descripción de procedimientos Capítulo I. Cobros por servicios prestados y por el uso de la Red Financiera Capítulo II. Cobro por penas convencionales Capítulo III. Cobro del servicio de retransmisión de información fuera de línea Capítulo IV. Documentos de archivo Título III. Disposiciones finales Disposiciones transitorias Apéndice Diagrama general de la operación

3 TÍTULO I. DISPOSICIONES GENERALES PRIMERA. El presente Manual de procedimientos de operación tiene por objeto regular los procesos de cobro de los Servicios prestados por la DSP, el uso de la Red Financiera, las penas convencionales y la retransmisión de información fuera de línea. SEGUNDA. Son sujetos del presente Manual de procedimientos de operación los trabajadores del Banco adscritos a la GOCNSP que realizan actividades comprendidas en los procesos señalados en la disposición anterior. TERCERA. El presente Manual de procedimientos de operación será aplicable en cualquier espacio físico en donde se ejecuten los procesos a que se refiere la disposición Primera. CUARTA. Para la debida aplicación e interpretación del presente Manual, cuando se haga referencia, en singular o plural, a los conceptos que a continuación se citan, se entenderá su respectivo significado al tenor siguiente: I. AC. Agencia Certificadora. Al Participante o empresa autorizada por el Banco para prestar servicios de certificación en la IES, mediante la expedición de Certificados Digitales". II. III. IV.. Trabajador del Banco adscrito a la con puesto: Analista de Operación de Sistemas u Operador de Sistemas. AR. Agencia Registradora. Entidad autorizada por Banco para llevar el registro electrónico de los Certificados Digitales expedidos por las AC. Banco. Banco de México. V. CASP. Centro de Atención de los Sistemas de Pago, que forma parte de la SCOSP. VI. VII. VIII. IX. Certificados Digitales. Documento electrónico que confirma el vínculo entre la identidad del titular de dicho certificado con su clave pública. DS. Dirección de Sistemas. DSP. Dirección de Sistemas de Pagos. Entidades. Intermediarios financieros, empresas y entidades del sector público autorizados por el Banco, para actuar como AR o AC. X. GOCNSP. Gerencia de Operación y Continuidad de Negocio de los Sistemas de Pagos adscrita a la DSP. XI. XII. XIII. IES. Infraestructura Extendida de Seguridad. IFNB. Instituciones financieras no bancarias que son Participantes de los Sistemas DSP. PAC. Proveedor certificado autorizado para la emisión de facturas electrónicas. XIV. Participantes. Instituciones públicas y privadas del sistema financiero mexicano, dependencias y entidades de la Administración Pública Federal que utilizan directa o indirectamente la Red Financiera.

4 TÍTULO I. DISPOSICIONES GENERALES XV. XVI. XVII. XVIII. XIX. XX. XXI. XXII. XXIII. XXIV. XXV. Red Financiera. Red integrada por diversos Participantes ; creada, operada, mantenida y actualizada por el Banco con el objeto de proporcionar información confiable y oportuna a los Participantes y cumplir con sus finalidades, relativas a promover el sano desarrollo del sistema financiero y propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pagos. RSP. Módulo reportos para proporcionar liquidez al Sistema de Pagos. Servicios prestados. Aquellos entregados a través de los Sistemas DSP. SCOSP. Subgerencia de Continuidad de la Operación de los Sistemas de Pagos adscrita a la GOCNSP. SIAC-BANXICO. Sistema de Atención a Cuentahabientes del Banco. SICAM. Sistema de Cámaras de Compensación. Sistemas DSP. Las aplicaciones SIAC-BANXICO, SICAM, SPEI, SPID y RSP a cargo de la DSP. Sistema de Cobros. Sistema para realizar el cobro por los servicios prestados y Red Financiera. SPEI. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios. SPID. Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares.. Subgerencia de Operación de Sistemas de Pagos adscrita a la GOCNSP.

5 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPÍTULO I. COBROS POR SERVICIOS PRESTADOS Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA QUINTA. El proceso de cobros de los Servicios prestados por la DSP y por el uso de la Red Financiera, se deberá llevar a cabo conforme a las actividades que se describen a continuación: Informar a los participantes los conceptos de cobro y tarifas. GOCNSP / Gerente, / Subgerente. / Analista SOSP 3. / Líder 4. / Analista SOSP 5. / Analista SOSP 6. / Líder 7. / Líder 8. / 9. / Líder Recibe autorización de la DSP para las tarifas aplicables a los Sistemas DSP y la comunicación de la DS con las tarifas aplicables por el uso de la Red Financiera y turna copia al titular de la. Elabora una comunicación dirigida a cada Participante para informar las tarifas de los conceptos de cobro. Verifica las tarifas y las comunicaciones y solicita su formalización a los funcionarios adscritos a la GOCNSP. Nota: En caso de que las comunicaciones sean incorrectas, solicita al que realice los cambios requeridos. Entrega las comunicaciones de acuerdo a lo establecido en los contratos de cada Participante y en la normatividad aplicable a los Sistemas DSP. Configurar las tarifas en el Sistema de Cobros Registra en el Sistema de Cobros las nuevas tarifas autorizadas e informa al Líder de Especialidad de la o al para su verificación. Verifica el registro de las tarifas en el Sistema de Cobros contra las tarifas autorizadas. Informa a los titulares de la GOCNSP y de la que se ha concluido la configuración de las tarifas en el Sistema de Cobros. Generar y validar la información del cobro para cuotas fijas Calcula el importe total a aplicar a cada Participante o Entidad de acuerdo a las tarifas informadas en el punto anterior y a los contratos respectivos. Revisa el cálculo del importe total a aplicar a cada Participante o Entidad. Nota: En caso de que el cálculo sea incorrecto, solicita la modificación al.

6 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPÍTULO I. COBROS POR SERVICIOS PRESTADOS Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA 0. /. / Líder. / Elabora una comunicación por escrito para informar a las Entidades el importe que deben cubrir al Banco. Nota: Para los Participantes que aplique, genera una comunicación para informar, de acuerdo a la normatividad aplicable, el importe que deben cubrir al Banco. Valida las comunicaciones y solicita la formalización de las comunicaciones dirigidas a las Entidades a un funcionario de la GOCNSP. Entrega las comunicaciones de acuerdo a los contratos y normatividad aplicable a cada Participante y Entidad. Generar y validar la información del cobro para cuotas variables 3. / Líder 4. / Obtiene, el primer día hábil del mes, el informe de los Servicios prestados, correspondiente al mes inmediato anterior, directamente de los Sistemas DSP y lo envía al que realizará las actividades de cobro. Valida la correspondencia de las cifras de las operaciones de cada Sistema DSP entregadas por el Líder de Especialidad de la o el, contra las cifras reportadas por el Sistema de Cobros. Nota: En caso de que la información no corresponda, informa al Líder de Especialidad de la quien da seguimiento hasta que se aclaren las diferencias. 5. / 6. / 7. / Líder de Especialidad, Genera en el Sistema de Cobros la información del cobro a los Participantes. Genera una comunicación para informar a los Participantes que aplique, el importe que deben cubrir al Banco de acuerdo a la normatividad aplicable. Revisa y acepta el envío de las comunicaciones a los Participantes. Aplicar el cobro 8. / Genera en el Sistema de Cobros las operaciones contables que serán enviadas automáticamente al SIAC-Banxico para el cobro por los Servicios prestados. Nota: Para el caso de un cobro que deba realizarse a través de una operación no automática, genera el formato de solicitud de registro de dicha operación.

7 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPÍTULO I. COBROS POR SERVICIOS PRESTADOS Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA 9. / Líder 0. / Valida y autoriza el envío de las operaciones de cobro al SIAC-Banxico. Nota: Para el caso de un cobro a través de una operación no automática, revisa la solicitud de registro de dicha operación y solicita autorización a un funcionario de la GOCNSP para su registro. Verifica la aplicación del cobro o la recepción del pago, según sea el caso, para cada uno de los Participantes y Entidades. Nota: Los Participantes y Entidades que paguen por un medio diferente al SIAC- Banxico podrán hacer llegar sus pagos antes de la fecha límite, por lo que la operación será aplicada a su recepción. Expedir y entregar los comprobantes fiscales de los cobros aplicados. / Revisa que el Sistema de Cobros haya habilitado a los Participantes que han cubierto sus cuotas para proceder con la facturación automática e informa al Líder de Especialidad o al. Nota: En caso de que se requiera realizar una facturación manual, ingresa la información para la factura directamente en la aplicación del PAC.. / Líder 3. / Revisa la información registrada en el Sistema de Cobros y autoriza su envío al PAC. Nota: Para la facturación manual, revisa la información registrada en el PAC y solicita al área responsable del PAC la emisión de la factura. En caso de que la información sea incorrecta, solicita su modificación al. Valida la emisión de las facturas y la entrega a los correos registrados por cada Participante o Entidad para este efecto.

8 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPITULO II. COBRO POR PENAS CONVENCIONALES SEXTA. El proceso de cobros por penas convencionales a los Participantes del SPEI, se deberá llevar a cabo conforme a las actividades que se describen a continuación: Cobro de penas convencionales. GOCNSP / Gerente, / Subgerente. / Líder 3. / 4. / Líder 5. / Recibe la instrucción de un funcionario de la DSP para la aplicación de una pena convencional validada por un área jurídica del Banco. Recibe comunicación de los funcionarios titulares de la GOCNSP en la que notifican que se debe realizar el registro de una pena convencional, valida la solicitud y asigna a un para la atención del registro. Genera el formato de solicitud de registro de la operación no automática para la aplicación de la pena convencional. Revisa la solicitud de registro de la operación no automática, y solicita la autorización de un funcionario de la GOCNSP para su registro. Efectúa el registro contable por el importe de la pena convencional aplicable al Participante y solicita la validación del Líder de Especialidad de la para su registro en SIAC-Banxico. Expedir y entregar los comprobantes fiscales del cobro de penas convencionales 6. / 7. / Líder 8. / Ingresa la información para la facturación directamente en la aplicación del PAC. Revisa la información registrada en el PAC y solicita al área responsable del PAC la emisión de la factura. Nota: En caso de que la información sea incorrecta, pide su modificación al. Valida la emisión de la factura y la entrega a los correos registrados por el Participante para este efecto.

9 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPITULO III. COBRO DEL SERVICIO DE RETRANSMISIÓN DE INFORMACIÓN FUERA DE LÍNEA SÉPTIMA. El proceso de cobros por retransmisión de información fuera de línea de los Participantes del SPEI y SPID se deberá llevar a cabo conforme a las actividades que se describen a continuación: Realiza el cobro por retransmisión de información fuera de línea. GOCNSP / Gerente, / Subgerente. / Líder de Especialidad, 3. / 4. / Líder de Especialidad, 5. / Analista SOSP 6. / Líder de Especialidad, 7. / Recibe solicitud del Participante para la retransmisión de información fuera de línea. Recibe la instrucción de uno de los funcionarios de la GOCNSP de procesar la solicitud de retransmisión de información fuera de línea, la valida y la asigna a un para su atención. Solicita al CASP la información requerida y calcula el monto correspondiente a la contraprestación del servicio. Valida el cálculo para el cobro de la retransmisión fuera de línea. Genera el formato de solicitud de registro de operación no automática para la aplicación del cobro correspondiente. Revisa la solicitud de registro de la operación no automática, y solicita la autorización de un funcionario de la GOCNSP para su registro. Efectúa el registro contable por el importe de la contraprestación del servicio al Participante y solicita la validación del Líder de Especialidad de la para su registro en SIAC-Banxico. Expedir y entregar los comprobantes fiscales del cobro de retransmisión 8. / Analista SOSP 9. / Líder de Especialidad, Ingresa la información para la facturación directamente en la aplicación del PAC. Revisa la información registrada en el PAC y solicita al área responsable del PAC la emisión de la factura. Nota: En caso de que la información sea incorrecta, pide su modificación al.

10 UNIDAD/PUESTO TÍTULO II. CAPITULO III. COBRO DEL SERVICIO DE RETRANSMISIÓN DE INFORMACIÓN FUERA DE LÍNEA 0. / Analista SOSP Valida la emisión de la factura y la entrega a los correos registrados por el Participante para este efecto.

11 TÍTULO II. CAPÍTULO IV. DOCUMENTOS DE ARCHIVO OCTAVA. Los documentos de archivo que genera el presente Manual de procedimientos de operación son: # Capítulo Nombre del Documento Deposito Institucional I Comunicaciones dirigidas a los Participantes y Entidades con las tarifas a cobrar Administrador Institucional de Documentos de Archivo Serie Documental Sistemas de Pagos III Solicitud de retransmisión de información Administrador Institucional de Documentos de Archivo Sistemas de Pagos 3 I II Factura Centro de Facturas Información Contable III

12 TÍTULO III. DISPOSICIONES FINALES NOVENA. El apéndice del presente Manual de procedimientos de operación, relativo al Diagrama general de la operación, forma parte integrante del presente documento, sin perjuicio de que para su interpretación y cumplimiento se estará, en primera instancia, a lo previsto en el Título II. DISPOSICIONES TRANSITORIAS PRIMERA. El presente Manual de procedimientos de operación entrará en vigor el de mayo de 06. SEGUNDA. Queda sin efectos el Manual de procedimientos de operación titulado Cobro de servicios prestados por la Dirección de Sistemas de Pagos, por el uso de la Red Financiera y por Penas Convencionales a los participantes de los Sistemas de Pagos, de fecha 6 de abril de 0, así como cualquier otra disposición administrativa de jerarquía similar o inferior, que se oponga al presente Manual de procedimientos de operación. TERCERA. Las actividades que se encuentren en trámite a la entrada en vigor del presente Manual de procedimientos de operación se regirán en lo sucesivo por éste, siempre que no se afecte a trabajadores del Banco o a terceros. FORMALIZACIÓN Rúbrica ING. ANGEL MELESIO FUENTES Gerente de Operación y Continuidad de Negocio de los Sistemas de Pagos Ciudad de México, a 9 de mayo de 06.

13 APÉNDICE : DIAGRAMA GENERAL DE LA OPERACIÓN GERENCIA DE OPERACIÓN Y CONTINUIDAD DE NEGOCIO DE LOS SISTEMAS DE PAGOS SUBGERENCIA DE OPERACIÓN DE LOS SISTEMAS DE PAGOS COBRO POR SERVICIOS PRESTADOS POR LA DSP Y POR EL USO DE LA RED FINANCIERA COBRO DE PENAS CONVENCIONALES COBRO DEL SERVICIO DE RETRANSMISIÓN DE INFORMACIÓN FUERA DE LÍNEA INICIO INICIO INICIO Informar a los participantes los conceptos y tarifas Recibe autorización o comunicación con las tarifas aplicables Recibe y valida la solicitud para la aplicación de la pena convencional Recibe y valida solicitud del Participante. Elabora y formaliza y entrega comunicación con las tarifas aplicables. Genera la solicitud de operación no automática para el cobro Solicita al CASP la información requerida. Configura las tarifas en el Sistema de Cobros Efectúa el registro contable para el cobro de la pena convencional. Realiza y valida el cálculo para el cobro Aplicar el cobro Expide y entrega los comprobantes fiscales Genera la solicitud de operación no automática para el cobro Genera y valida cobro para cuotas fijas Genera y valida cobro para cuotas variables Efectúa el registro contable para el cobro de la pena convencional. Verifica la recepción del pago o aplica cobro. Expide y entrega los comprobantes fiscales Expide y entrega los comprobantes fiscales