ANALISIS DE MORA_VENCIMIENTOS

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1 ANALISIS DE MORA_VENCIMIENTOS 1 de 12

2 ACREEDORES.INFORME DE ANALISIS DE MORA / VENCIMIENTOS Este nuevo informe nos va a permitir analizar por un lado, los días que faltan para el pago de deudas no vencidas y por otro lado analizar la mora en días que se está produciendo en el pago de deudas vencidas. Accederemos al informe a través de las siguientes rutas: A través del menú de Codere: Finanzas /Sistema Información / Sistema Info de Acreedores/ Cuenta/ Analisis de mora/vencimientos. 2 de 12

3 El primer apartado Datos generales, lo componen los datos de selección: Sociedad, Acreedor, Cuenta contable, grupo de tesoreria, y saldo acreedor Estos campos nos serviran para delimitar que es lo que queremos que nos proporcione el informe. Al introducirle un Area (Grupo de Tesorería), no sera necesario indicarle sociedad, puesto que el informe, facilitara todos los datos de los acreedores que tengan el grupo de tesoreria indicado. El grupo de tesorería, en el caso de querer introducirlo, tendra que ser uno de los cuatro indicados para acreedores, a pesar de que en el match-code aparezcan tanto los de deudor como los de acreedor: 3 de 12

4 El campo Saldo acreedor nos permitirá especificar si queremos que nos aparezcan acreedores con un saldo igual, superior o inferior a una determinada cantidad. Hemos de tener en cuenta que si limitamos este campo y subtotalizamos por alguno de los conceptos posibles, el informe limitará respecto a ese subtotal y no respecto al saldo total del acreedor. El siguiente apartado Calculo de deuda (este apartado solo afecta al calculo de la deuda por credito dispuesto) En este apartado tenemos dos opciones. 1.Si marcamos la primera de ellas Cuenta, la deuda por credito dispuesto se obtiene directamente de la cuenta de 12

5 2.La segunda opción Calculo del dispuesto nos será de gran utilidad, ya que calcula la deuda real que tenemos con la entidad, el credito realmente dispuesto. Lo que hace el sistema al indicarle esta última opción es acudir a las contabilizaciones de esta cuenta, mirar la contrapartida que tienen esos documentos, y calcular el credito efectivamente dispuesto, por diferencia entre el saldo de la cuenta de credito (limite del la póliza) y la cuenta bancaria (el disponible). Con un ejemplo: Imaginemos que solicitamos información para la cuenta Deudas a C/P por crédito dispuesto y que le indicamos al sistema calculo del dispuesto, para una determinada fecha: En este caso nos aparece la información por cuenta bancaria, del credito dispuesto, es decir de la deuda real que tenemos con la entidad bancaria. Haciendo sucesivamente doble clic sobre la información que nos aparece, llegariamos, a visualizar los documentos que componen el saldo de la cuenta Llegaremos a la visualización de las partidas que componen dicho saldo, estas partidas no se van a corresponder con los saldos de documentos contables., como vemos en el ejemplo: 5 de 12

6 Hacemos doble clic: Doble clic de nuevo: 6 de 12

7 En cualquier caso podemos acudir al manual POLIZAS DE CREDITO y visualizar el juego de asientos que se realizan con su tratamiento y nos servirá para comprender mejor el funcionamiento de esta nueva herramienta, y como reconoce el crédito efectivamente dispuesto. En el apartado Fechas de referencia, la Fecha de situación es la fecha clave, es decir, la fecha base a partir de la cuál se va a considerar una deuda como vencida ó no vencida. A través del campo Fecha de contabilización de la deuda, podemos limitar el anális a aquellas deudas contabilizadas en un determinado intervalo de tiempo. En el apartado Datos de impresión, el flag Imprimir solo totales, como su propio nombre indica, permitira que en el informe solo aparezcan los totales siempre y cuando marquemos alguno de los siguientes campos (ó ambos), Subtotal por sociedad y Subtotal por cuenta contable. De no marcar el flag Imprimir solo totales y sí alguno de los subtotales, obtendremos un listado con el detalle de la deuda con los diferentes acreedores subtotalizados según las opciones marcadas. En Cuadro de Vencimientos, tenemos la posibilidad de seleccionar si queremos obtener un analisis de mora en los pagos, es decir, de las deudas vencidas que aun no se han pagado, o un análisis de la previsión de pagos, es decir, de las deudas a pagar pendientes de vencer. Todo esto en los periodos que le indiquemos en los cuadros de vencimiento. Por defecto vienen marcados los valores: 30, 60,90, 120,180 y 360 pero estos valores son modificables. 7 de 12

8 Una vez ejecutado, y dependiendo de la opción seleccionada, obtendremos los siguientes informes: Analisis de mora en pagos 8 de 12

9 En primer lugar y para cada acreedor aparece el saldo total pendiente de pago a la fecha clave, seguido de la diferenciación entre vencido y no vencido en base a dicha fecha. A continuación el desglose de la parte vencida según los distintos vencimientos que le hayamos indicado, en la pantalla de selección. Además en este caso le hemos indicado que nos subtotalice por cuenta contable. Previsión de pagos En este caso el informe es diferente, vamos a ver como quedaria: 9 de 12

10 En primer lugar aparece el codigo del acreedor, el nombre y la sociedad y a continuacion el saldo total pendiente de pago. En la siguiente columna aparece el total de las deudas vencidas en base a la fecha clave. Las columnas siguientes incluyen el desglose de la deuda pendiente de pago y no vencida, según los vencimientos indicados en la pantalla de selección, y al final, la columna del Total no vencido, como sumatorio de las columnas anteriores desglosadas. En cualquier caso podemos llegar al detalle de los documentos que componen el saldo que nos facilita el informe, pinchando sobre el acreedor, que nos interese: Haciendo doble click sobre cualquiera de estas partidas, accedemos al documento contable: 10 de 12

11 Por último en Visualización podemos elegir el formato del informe Todos los ejemplos que hemos visto hasta ahora tenían formato en Vista Clásicas. Con la vista interactiva la diferencia que tenemos es que podemos subtotalitar, filtrar, ordenar, etc., las diferentes columnas que forman el informe: VISTA CLÁSICA 11 de 12

12 VISTA INTERACTIVA 12 de 12