COLEGIO DE GEÓLOGOS GEÓLOGOS FUTURO PLANES DE PENSIONES DEL ILUSTRE COLEGIO OFICIAL DE GEÓLOGOS 1
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Los dos Planes de Pensiones han sido promovidos por el Ilustre Colegio Oficial de Geólogos Son Planes de Pensiones exclusivos para los Geólogos Colegiados Participación de los partícipes a través de sus representantes y de los del Colegio de Geólogos, en las Comisiones de Control de los Planes de Pensiones y de los Fondos de Pensiones en los que están integrados Posibilidad de acceder a la inversión más idónea en función de su perfil de riesgo, diversificando en distintos activos y mercados. Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones invierte en un cartera de renta fija. Geólogos Futuro invierte en una cartera diversificada de renta variable 2
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones El Ilustre Colegio Oficial de Geólogos pone a disposición de los Colegiados dos planes de pensiones con comisiones de gestión sobre el patrimonio medio anual del plan inferiores a la media del mercado Comisión Anual de Gestión Comisión Anual de Depósito Comisión por movilización de la cuenta del partícipe a otro plan 0,75% 0,15% 0,00% La contratación de los Planes de Pensiones de Geólogos es muy sencilla, sólo debe dirigirse a cualquier oficina de la Caixa e identificarse como Geólogo Colegiado Posibilidad de trasladar el saldo de planes que ya tenga en otros planes a los Planes de Pensiones de Geólogos (total o parcialmente) Las aportaciones a un plan de pensiones ayudan a complementar la prestación pública que el partícipe recibirá en el momento de la jubilación 3
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones CONTINGENCIAS SUSCEPTIBLES DE COBERTURA 1. Fallecimiento 2. Jubilación 3. Invalidez Permanente (total, absoluta o gran invalidez) 4. Severa y Gran Dependencia SUPUESTOS DE LIQUIDEZ 1. Enfermedad grave 2. Desempleo de larga duración FORMAS DE PERCEPCIÓN DE LAS PRESTACIONES 1. En forma de renta asegurada o financiera 2. En forma de capital 3. En forma de renta y capital 4
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Régimen fiscal para el Beneficiario El cobro de prestaciones en forma de renta o capital, tributará por su totalidad como rendimientos del trabajo dependiente en la base imponible del IRPF. Régimen transitorio Para las prestaciones derivadas de contingencias acaecidas con anterioridad al 01/01/2007, los beneficiarios podrán aplicar el régimen financiero y fiscal vigente a 31/12/2006. En las prestaciones derivadas de contingencias acaecidas a partir del 01/01/2007, por la parte correspondiente a aportaciones realizadas hasta 31/12/2006, podrán seguir el régimen financiero y fiscal vigente a 31/12/2006, de la siguiente forma: El cobro en forma de capital tributará como rendimiento del trabajo (base general), con una reducción del 40% si han transcurrido más de dos años desde la primera aportación, estando sujeto a retención. El plazo de dos años no será exigible en el caso de percibir el capital por Invalidez. 5
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones a 31.03.2009 6
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones a 31.03.2009 DATOS GENERALES DEL FONDO PATRIMONIO: 10.944.699 RENTABILIDAD : 1Y 4,60 3Y 2,82 5Y 2,17 10Y 2,49 Hist. 3,81 ATRIBUCIÓN AL PATRIMONIO DIA YTD Renta Fija 0,06 1,79 Gastos Net. BMK -0,00-0,30 Sin Clasificar -0,00 0,14 Total VLP 0,05 1,63 COMPARATIVA CON EL BENCHMARK 101,94 101,44 0,21 0,15 0,25 0,20 0,15 RENTABILIDAD DIA YTD ATRIBUCIÓN DE RESULTADOS Cartera 0,05 1,63 Benchmark EST SEL Bmk 0,05 1,48 Renta Fija 0,00 0,01 Diferencia 0,00 0,15 100,94 0,10 Indicadores de Riesgo 100,44 0,00 0,05 Cartera Bmk 99,94-0,07 0,00-0,05 σ -Volatilidad 2,31 3,14 0,00 0,01 ρ-coef. Correl. 83,39 Total BMK 0,02 99,44 15-ene 31-dic Composición BMK Renta Fija: 100% EML2 1-mar 14-feb 30-ene VLP BMK BMK sin cobertura DIF 16-mar 31-mar -0,10 TE-Tracking Error 1,76 Otros Activos Sin Clasificar Alfa de Jensen 2,08 β-beta 0,61 Sharpe 1,88 1,18 Coef. Inform. 0,36 Diferencial vs BMK 0,14 0,14 0,15 Treynor 0,00 RENTA FIJA RENTABILIDAD Indicadores de Riesgo Cartera Bmk Diferencia Cartera Bmk DIA 0,06 0,06 0,00 σ 2,27 3,14 YTD 1,75 1,78-0,03 ρ 83,96 TE 1,75 β 0,61 101,96 101,46 100,96 0,00 0,17 0,20 0,15 0,10 0,05 COMPARATIVA C.CART ATRIB. R.CART C.BMK R.BMK EST. SEL Deuda 56,02 0,90 1,65 0,00 0,00 0,00 0,88 RF Corporativa 43,98 0,85 2,01 100,00 1,78-1,00 0,09 100,46 99,96-0,09-0,03 0,00-0,05-0,10 99,46-0,15 31-mar 16-mar 1-mar 14-feb 30-ene 15-ene 31-dic RF BMK RF DIF 7
Geólogos Futuro, Plan de Pensiones a 31.03.2009 8
Geólogos Futuro, Plan de Pensiones a 31.03.2009 9
Expectativas de la Gestora: Posicionamiento Confianza, Calidad y Dinamismo FIJA VARIABLE DIVISA Direccional Renta Fija. Reducir Sobreponderación Reducir Infraponderación renta variable en bajadas Relativo dentro de cada activo Favorable trades de Flattening Y periféricos vs Alemania USA y Europa Vs resto Neutral/cortos Dólar vs Euro Modelos sistemáticos generación de alpha Técnico Indexación Gestión de volatilidad opciones Quantitative Easing. Debilidad Dólar y Libra vs Euro 10
Expectativas Gestora: Semáforos Confianza, Calidad y Dinamismo 11
Calidad de Servicio a los Partícipes 12
Más de 5.179 puntos de atención al partícipe. Distribución geográfica de las oficinas la Caixa 13
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Consulta en cajeros Planes de Pensiones PlanCaixa 1 Ahorro 9690.301.0000000d-01 PlanCaixa 150 Futuro MAS MAS DE DE 6.700 6.700 CAJEROS CAJEROS AUTOMÁTICOS AUTOMÁTICOS 9690.344.0000000d-01 PlanCaixa 10 Mixto 9690.332.0000000d-02 Plancaixa Colegios Profesionales 9690.658.0000000d-01 14
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Libreta Plan de Pensiones Plan de Pensiones 15
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Comunicado de derechos consolidados Diseñado junto con las comisiones de control. Máximo detalle de la información. 16
Colegio de Geólogos, Plan de Pensiones Geólogos Futuro, Plan de Pensiones Consultas y operativa a través de Internet 17
VidaCaixa Previsión Social 18
Principales Magnitudes Planes de Pensiones Ranking Cuota 2 º 14,73% Seguro de Vida Ranking 1º Cuota 11,74% Fuente: ICEA & Inverco 19
Ranking de Planes de Pensiones 2008 Total Sistemas En millones de euros Fuente: Inverco Ranking 2008 Grupo nº planes Cuota de Mercado % Patrimonio 2008 1 B.B.V.A. 338 18,68% 14.644 2 VIDACAIXA 265 14,73% 11.548 3 SANTANDER 340 11,53% 9.043 4 IBERCAJA 37 5,03% 3.947 5 GRUPO CASER 302 5,00% 3.918 6 FONDITEL 52 4,79% 3.759 7 BANCO POPULAR 97 4,77% 3.738 8 CAJA MADRID 107 4,53% 3.549 9 MAPFRE 86 4,15% 3.255 10 BANCO SABADELL 199 3,04% 2.382 Resto 1.466 23,75% 18.625 TOTAL PLANES 3.290 100% 78.408 2 o del Ranking Total sistemas 85% Resto del mercado 15% VidaCaixa 20
Ranking Previsión Social Complementaria Previsión Social Complementaria (2008) 11,2% 23.959 12,8% Fuente: ICEA y INVERCO Millones de euros 27.528 Cuota de Mercado 10.5% 22.431 15.979 9.4% 20.161 9.315 Seguros de Vida Planes de Pensiones 8.105 11.118 9. 9.801 043 15.627 6.804 3.710 14.644 16.103 11.549 11.065 Competidor 4 Competidor 3 Competidor 2 1 o del Ranking Comparando con las otras entidades financieras ocupamos el número 1 en activos gestionados en materia de previsión social 21
Ranking Previsión Social Complementaria Recursos Gestionados Empresas y Colectivos. Ranking 2008 Fuent:e ICEA Y INVERCO. Millones de euros 15.9% 11.996 17,5% 13.117 Cuota de Mercado 5.397 8.508 8.1% 6.099 5% Seguros de Vida 3.533 2.188 4.787 6.599 4.609 Planes de Pensiones 1.345 1.311 Competidor 4 Competidor 3 Competidor 2 1 o del Ranking 22
Ranking Planes de Pensiones 2008 Sistema Empleo y Asociado En millones de euros Fuente: Inverco Ranking 2008 Grupo nº planes Cuota de Mercado % Patrimonio 2008 1 B.B.V.A. 299 22,48% 6.599 2 VIDACAIXA 160 15,70% 4.609 3 FONDITEL 48 11,47% 3.368 4 IBERCAJA 18 9,65% 2.832 5 GRUPO CASER 146 8,34% 2.447 6 SANTANDER 193 4,58% 1.345 7 BANCO SABADELL 164 3,85% 1.129 8 BANCO POPULAR 62 3,08% 904 9 CAJA MADRID 76 2,68% 785 10 MAPFRE 49 1,79% 526 Resto 913 16,39% 4.810 TOTAL SISTEMA DE EMPLEO Y ASOCIADO 2.129 100% 29.354 2 o del Ranking Sistema de Empleo y Asoc. 84% Resto del mercado 16% VidaCaixa 23