Bogotá D.C., Marzo 16 de 2017 Apreciados Asociados, Presentamos informe de gestión con los resultados sociales y económicos alcanzados por el Fondo en el año 2016, registrando las actividades más destacadas que fueron desarrolladas durante ese ejercicio. 1. SINTÉSIS COMPOSICIÓN SOCIAL Y SERVICIOS BÁSICOS Fecha de Constitución Agosto 24 de 2015 BASE SOCIAL 2016 2015 ASOCIADOS 306 193 EMPLEADOS/COLABORADORES 350 316 PARTICIPACIÓN COMPAÑÍA 87% 61% INGRESOS 205 228 Retenciones/Fidelización 20 3 Reingresos 8 0 RETIROS 13 Obligatorios 104 13 Voluntarios 11 0 Volumen Total de Ahorros y Aportes $ 277 $ 406 Volumen Total de Cartera $ 216 $ 49 Volumen Total en Cuotas de Ahorro $ 146 SERVICIO DE AHORRO 2016 2015 Distribución de la Cuota Períodica Obligatoria 10% Aportes y 90% Ahorros Permanentes Tasa promedio de intereses a los ahorros 5% EA MONTO TOTAL DE AHORROS Y APORTES $ 221 $50.4 Total Aportes Sociales $ 10 $1.7 Total Ahorros Permanentes $ 94 $15.5 Total Ahorros Extraordinarios $ 117 $33.1 Otras Modalidades $ - $0.0 Total Otras Modalidades $ - $0.0
Fecha de Constitución Agosto 24 de 2015 BASE SOCIAL 2016 2015 ASOCIADOS 306 193 EMPLEADOS/COLABORADORES 350 316 PARTICIPACIÓN COMPAÑÍA 87% 61% INGRESOS 205 228 Retenciones/Fidelización 20 3 Reingresos 8 0 RETIROS 13 Obligatorios 104 13 Voluntarios 11 0 Volumen Total de Ahorros y Aportes $ 277 $ 406 Volumen Total de Cartera $ 216 $ 49 Volumen Total en Cuotas de Ahorro $ 146 SERVICIO DE AHORRO 2016 2015 Distribución de la Cuota Períodica Obligatoria 10% Aportes y 90% Ahorros Permanentes Tasa promedio de intereses a los ahorros 5% EA MONTO TOTAL DE AHORROS Y APORTES $ 221 $50.4 Total Aportes Sociales $ 10 $1.7 Total Ahorros Permanentes $ 94 $15.5 Total Ahorros Extraordinarios $ 117 $33.1 Otras Modalidades $ - $0.0 Total Otras Modalidades $ - $0.0
SERVICIO DE CREDITO 2016 2015 MONTO TOTAL DE CREDITOS TRAMITADOS $ 373.70 $41.7 NUMERO TOTAL DE CRÉDITOS TRAMITADOS 923 229 TASA PROMEDIO DE CREDITOS M.V. 1.0% 1.0% Total Creditos Bienvenida 109 28 Tasa Promedio 1.0% 1.0% Total Creditos Educativo 4 0 Tasa Promedio 0,67% - Total Creditos Convenios 222 110 Tasa Promedio 0.8% 0.8% Total Creditos Libre Inversión 354 11 Tasa Promedio 1.0% 1.0% Total Creditos Poliza Cooserpark 215 80 Tasa Promedio 0.0% 0.0% Total Creditos Polizas Mensuales 19 0 Tasa Promedio 0.0% 0.0% SALDO TOTAL DE CARTERA $ 134 29.8 SERVICIOS COMPLEMENTARIOS 2016 2015 Relacionar por unidad Boletería $ 9.5 $ 370 Muestras Comerciales $ 18.3 $14.9 Seguros (soat, pólizas) $ 16.2 $0.0 Spa $ 200 $437 Grandes Superficies (Éxito, katronix, panamericana) $ 10.1 $ 0 Beneficio $ - $ -
2. INFORMACIÓN BASICA FINANCIERA ACTIVO 2016 2015 DISPONIBLE $ 2.8 $8.0 INVERSIONES $ 13.7 $ - CARTERA $ 143.9 $29.8 PROVISIÓN CARTERA -$ 1.4 $ 0.298 CUENTAS POR COBRAR $ 81.3 $15.1 TOTAL ACTIVO $ 240.5 $ 53 PASIVO 2016 2015 AHORROS $ 221.0 $48.7 CUENTAS POR PAGAR $ 19.3 $10.9 FONDOS SOCIALES $ - $ - TOTAL PASIVO $ 230.2 $ 59.6 PATRIMONIO 2016 2015 APORTES SOCIALES $ 10.2 $1.7 RESERVA LEGAL $ - $0.0 RESULTADO EJERCICIO $ 8.66 -$8.6 TOTAL PATRIMONIO $ 10.2 -$6.9 INGRESOS 2016 2015 SERVICIO DE CREDITO $ 9.6 $ 0.214 FINANCIEROS $ 409 $ 0.008 OTROS $ 44.30 $9.4 TOTAL INGRESOS $ 54.3 $9.6
COSTOS Y GASTOS 2016 2015 GENERALES DE ADMINISTRACIÓN $ 32.3 $13.4 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES $ 7.2 $4.1 INTERESES A LOS AHORROS $ 5.8 $ 0.002 TOTAL COSTOS Y GASTOS $ 45.7 $ 18 Para mayor información y detalle sobre la situación económica del Fondo puede remitirse a los Estados Financieros con su Nota de Revelación. 3. SITUACIÓN JURIDICA Y LEGAL El Fondo de Empleados cumple de manera oportuna con todas sus obligaciones legales; con apoyo en las evaluaciones periódicas realizadas por los organismos de administración y control del Fondo podemos informar que al cierre del ejercicio 2016 y específicamente a la fecha de presentación del informe de gestión, no existen procesos laborales, tributarios, civiles o de cualquiera otra índole que puedan afectar la estabilidad del Fondo. En materia de impuestos podemos certificar que: Las declaraciones de retención en la fuente fueron presentadas oportunamente y dentro de los plazos establecidos para ello, sin que a la fecha se haya presentado requerimiento alguno por parte de la DIAN, aunque se debe reconocer que este organismo dispone de un término de hasta dos años adicionales para pronunciarse al respecto. Sobre los impuestos distritales, el Fondo, acogiéndose a las normas legales vigentes, presenta bimestralmente la declaración de industria y comercio, causando un gasto correspondiente al 11.04 por mil de sus ingresos mensuales. El Fondo presentó y pagó en la forma debida el gravamen a los movimientos financieros, cada que se registraron transacciones en la que actúa como agente retenedor de dicho gravamen.
De otra parte, se destaca que el Fondo de Empleados se encuentra al día en sus obligaciones de registro ante la Cámara de Comercio de Bogotá, al igual que en lo referente al registro de libros oficiales, de acuerdo con las disposiciones legales vigentes. El Fondo igualmente dio cumplimiento estricto a la presentación de reportes ante las autoridades de control y vigilancia del sector y en igual sentido se destaca que se dio cumplimiento a lo señalado por el Artículo 3 de la Ley 1391 de 2010 sobre la aplicación del diez por ciento (10%) de los excedentes para conservar un fondo de desarrollo empresarial solidario; por otra parte, cumplió de manera estricta con los reportes relacionados al lavado de activos y financiación del terrorismo al igual que con el reporte del balance de apertura (ESFA) y todo lo relaciona con la implementación de la normatividad NIIF PROPIEDAD INTELECTUAL CERTIFICACIÓN DE LEY En cumplimiento del artículo 47 de la ley 222 / 95 modificada con la ley 603 del 27 de Julio del año 2000, nos permitimos informar que el Fondo de Empleados cumple con las normas sobre propiedad intelectual y derechos de autor. De acuerdo con el artículo 1 de la Ley 603 de Julio 27 de 2000, se garantiza ante los asociados y las autoridades, que los productos protegidos por derecho de propiedad intelectual están siendo utilizados en forma legal, es decir con el cumplimiento de las normas respectivas y con las debidas autorizaciones. JUNTA DIRECTIVA Y ADMINISTRACIÓN Bogotá D.C., Marzo 2017 JUNTA DIRECTIVA COMITÉ DE CONTROL SOCIAL PRINCIPALES SUPLENTES PRINCIPALES Edgar Llanos Lina María García Juan Carlos Pérez Bocanegra Mónica Llanos Javier Gutiérrez Cindy Lorena Orjuela Olga Torres Oscar Domínguez Natalia Tafur Kenny Roberto Ojeda REPRESENTANTE LEGAL PRINCIPAL SUPLENTE Mónica Ramírez Zuleta Ariel Guarín Cardona