GOBIERNO CORPORATIVO:

Transcripción

1 GOBIERNO CORPORATIVO: Está encabezado por el Directorio del Banco Falabella, con miembros altamente calificados, involucrados con las políticas corporativas establecidas para cumplir nuestra misión y capaces de decidir con la suficiente independencia, idoneidad, capacidad competencia y disposición, con el fin de asegurar la aplicación de un buen juicio en la toma de decisiones. Como apoyo a la gestión que realiza el Directorio, se han organizado y constituido Comités que contribuyen con su análisis, discusión y acuerdos en temas atingentes al propio accionar del Banco como también a los cambios del mercado o nuevas normativas. Estos Comités están compuestos por la alta administración del Banco y algunos de ellos con Directores que contribuyen con su experiencia y visión del negocio. 1. DIRECTORIO. Los miembros del Directorio están profundamente comprometidos en la gestión del Banco, asumiendo labores de supervisión tanto de los objetivos estratégicos como de los valores corporativos, aprobando la estrategia general de negocios, incluyendo y ponderando su política de riesgos y los procedimientos para su gestión, propios del negocio bancario. Los directores están constantemente preocupados de evitar los conflictos de intereses o la aparición de ellos con otras organizaciones, incluso absteniéndose de tomar decisiones que les impida desempeñar adecuadamente sus obligaciones con el banco. Consistente con lo anterior, aprobaron la Política de inversiones Personales, y la Política de Operaciones con Partes Relacionadas. El Directorio del BANCO FALABELLA está compuesto por cinco miembros que duran tres años en sus funciones quienes podrán ser reelegidos. El miembro del Directorio que, sin permiso de éste, dejare de concurrir a sesiones durante un lapso de tres meses, cesará en su cargo por esa sola circunstancia. Los actuales Directores de BANCO FALABELLA son las siguientes personas: 1. Carlo Solari Donaggio. (Presidente) 2. Julio Enrique Fernández Taladriz. 3. Edmundo Sebastián Hermosilla Hermosilla. 4. Jorge José Díaz Fernández. 5. Juan Pablo Montero Schepeler. El Directorio del BANCO FALABELLA se reúne en sesiones ordinarias una vez al mes, en las cuales se exponen temas que abarcan tanto los lineamientos generales del Banco como una revisión global de la industria financiera, en las cuales se plantean, discuten y finalmente se

2 planifican futuras estrategias acordes con el movimiento del sistema financiero, a nivel nacional como global. El BANCO FALABELLA a través de su Gobierno Corporativo ha establecido las bases para operar a través de sucursales, impartiendo las instrucciones necesarias en cuya virtud, la transparencia se aplique a través de todo el BANCO FALABELLA, con el fin de estar preparado frente a los riesgos de orden financiero, jurídico o de reputación, que puedan impedir la adecuada vigilancia de la actividad por el Directorio y la Gerencia, y obstaculizar una ordenada supervisión bancaria, velando por el cumplimiento de las leyes y normas aplicables. El Directorio, además de analizar y resolver, mantiene una supervisión directa de las acciones y políticas adoptadas, que posteriormente evalúa, asegurando su concreción, continuidad y resultado, lo que permite efectuar las mediciones de calidad, eficacia y eficiencia de las mismas, a través de lineamientos preestablecidos, lo que posibilita su preparación frente a los cambios y adecuaciones que deban efectuarse en el tiempo, adaptándolas a la realidad y permitiendo la flexibilidad suficiente para anticiparse a cualquier contingencia que pudiera afectarlas. El BANCO FALABELLA cuenta con auditores independientes, competentes y calificados, los que resultan esenciales para el gobierno corporativo, utilizando el Directorio las auditorías y los controles internos para comprobar con total independencia la información aportada por la gerencia sobre el funcionamiento y rentabilidad del BANCO FALABELLA. 2. NÓMINA DE COMITÉS PERMANENTES EN QUE PARTICIPAN DIRECTORES Y GERENTES, SUS OBJETIVOS, PERIODICIDAD Y PARTICIPANTES COMITÉ DE AUDITORÍA Objetivos: Este Comité tiene como objetivo, velar por la eficiencia de los sistemas de control interno del Banco y filiales, como también del cumplimiento de sus regulaciones. Reporta Directamente al Directorio. Entre sus funciones se pueden destacar: Informar sobre la situación integral de riesgos del Banco en todos sus ámbitos, tales como: Financiero, Crédito, Liquidez, Operativo, Legal, Imagen, Estratégico, etc. Definir los planes de acción de Control Interno. Definir planes de acción a la Gerencia General que permitan acotar los riesgos más relevantes. Definir planes de trabajo de Auditoría Externa e Interna.

3 Periodicidad: Las sesiones se realizarán al menos 4 veces al año o cada vez que alguna situación lo amerite Participantes: 2 Directores (1 de ellos Presidente). Gerente General de Retail Financiero. Gerente División Finanzas y Planificación. Fiscal. Gerente Contralor. Invitados permanentes: Presidente del Directorio. Gerente Contralor Corporativo. Gerente de Planificación y Control de Gestión. Socio de la firma a cargo de la auditoría del Banco cuando sea convocado. Otros gerentes cuando sean especialmente convocados COMITÉ DE ACTIVOS Y PASIVOS (CAPA) Objetivo: Este comité debe garantizar el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos para la administración del Riesgo Mercado y del Riesgo Liquidez. Este comité debe establecer pautas de acción para alcanzar una administración del Riesgo Financiero (de Mercado y Liquidez). Tiene las siguientes funciones y responsabilidades: Administrar la gestión de Riesgo Financiero de acuerdo a la estrategia definida por el Directorio. Administración de la liquidez del banco. Administración de los descalces del banco. Administración del Balance completo del banco (Libro Banca y Libro de Negociación). Analizar, aprobar y/o rechazar los límites propuestos por la Tesorería de acuerdo a la Política de Líneas de Crédito de Empresas, Políticas de Riesgo de Mercado y Riesgo Estructural. Proponer límites relativos a la política de Inversiones y financiamiento del banco, como así también, todo lo relativo a límites referidos al libro de negociación. Proponer límites de crédito para productos de tesorería a los distintos tipos clientes con que opera.

4 Aumentar o disminuir los límites dentro de los límites globales previamente establecidos por el Directorio. Revisar los informes de gestión. Conocer y revisar la normativa de los entes reguladores, Revisar y mantener actualizada la Política Riesgo de Mercado, relacionada al manejo de Activos y Pasivos. Garantizar el cumplimiento de la estrategia de Gestión del Riesgo Financiero en relación al Riesgo Estructural de Balance y al Riesgo de Mercado. Definir y presentar al directorio para aprobación, el marco de políticas aplicables, en base a su expertiz y la situación contemporánea del Banco. Fijar la posición de referencia para la Gestión del Riesgo Estructural de Balance. Analizar y tomar decisiones en relación a las propuestas de Gestión del Riesgo Estructural de Balance que le realiza el área de Tesorería. Definir las tácticas y objetivos de Gestión del Riesgos Estructural de Balance. Analizar la sensibilidad del valor económico de la entidad y de los resultados a las variaciones de los diferentes Factores de Riesgo Periodicidad: El Comité se reunirá ordinariamente cada 30 días y extraordinariamente cuando sea solicitado por algún miembro Participantes: Invitados: 3 Directores (Uno de ellos Presidente). Gerente División Finanzas y Planificación. Gerente de Mesa de Dinero y Proyectos. Gerente de Planificación y Control de Gestión. Gerente de Riesgo. Subgerente de Finanzas Moneda Nacional. Subgerente Riesgo Financiero. Otros Directores. Gerente General de Retail Financiero. Otros Invitados: El Comité de Activos y Pasivo podrá invitar a cualquier miembro de la organización cuando necesite precisiones sobre alguna materia específica.

5 2.3.- COMITÉ DE RIESGO Objetivo: Es un Organismo asesor que tiene por finalidad representar al Directorio en las funciones y responsabilidades relativas a las gestiones de Riesgo de Crédito y Riesgo Operacional del Banco. Sus principales funciones son: Administrar la gestión de Riesgo de Crédito y Riesgo Operacional del Banco, en función a la estrategia definida por el Directorio. Fijar criterios de tolerancia a los riesgos que se desean gestionar (Estrategia de Gestión de Riesgos), de acuerdo con su ámbito de actividad y objetivos de rentabilidad y solvencia de la organización. Monitorear y analizar la evolución de los riesgos percibidos, tanto a nivel global como desagregado por unidades de negocios. Asegurar la correcta ejecución de la estrategia de Gestión de Riesgos. Designar las atribuciones de crédito dentro del rango definido por el Directorio. Tomar decisiones de política en relación a nuevas operaciones y cambios en el perfil riesgo/rentabilidad, de acuerdo al dinamismo y expectativas referentes al negocio y los mercados. Desarrollar, analizar, implantar y controlar políticas, metodologías, procedimientos, límites, sistemas de información y criterios de medición y control asociados al Riesgo Periodicidad: Sesiona mensualmente Participantes: Invitados: Gerente de Riesgo (Presidente). 2 Directores. Gerente División Finanzas y Planificación. Gerente Comercial. Gerente de Planificación y Control de Gestión. Gerente de Sucursales. Subgerente de Riesgo Operacional Subgerente de Riesgo Crédito. Gerente General de Retail Financiero. Gerente de Riesgo Corporativo.

6 2.4.- COMITÉ DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Objetivo: Su principal finalidad es tomar conocimiento de las situaciones inusuales o sospechosas que por sus características sean presentadas por el Oficial de Cumplimiento, monitorear las funciones del Oficial de Cumplimiento respecto a las acciones destinadas a prevenir actividades ilícitas o reñidas en las que se pueda ver involucrado el Banco. Entre sus funciones se encuentra: Proponer al Directorio normativas y procedimientos internos que permitan prevenir y detectar actos u operaciones relacionadas con el lavado de activos. Planificar y coordinar las actividades de cumplimiento de las políticas y procedimientos sobre las materias definidas por la entidad, relacionadas con la Prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Tomar conocimiento de la labor desarrollada y operaciones analizadas por el oficial de cumplimiento, como también, decidir sobre mejoras a las medidas de control que éste proponga. Requerir de cualquier unidad del Banco los antecedentes necesarios para cumplir adecuadamente su función. Crear subcomités u otros grupos de trabajo que estime convenientes para dar cumplimiento cabal a sus facultades Periodicidad: Sesiona cada dos meses Participantes: Invitados: Fiscal y Oficial de Cumplimiento (Presidente). 1 Director. Gerente División Finanzas y Planificación. Gerente Sucursales. Subgerente Riesgo Operacional. Jefe Unidad de Prevención de Lavado de activos Jefe de Cumplimiento

7 2.5.- COMITÉ DE ÉTICA Objetivo: Velar por el cumplimiento de las normas que establece el Código de Ética Corporativo que rige a los funcionarios del Banco Falabella, y que tiene por objeto promover el respeto a la dignidad y diversidad entre todos los empleados del banco, regular las relaciones con los clientes y entre los colaboradores aplicando principios que resuelven los conflictos de intereses o la apariencia de los mismos y que regulen nuestro comportamiento, nuestras acciones y decisiones. Su principal función consiste en: Participación, coordinación, interpretación y resolución de casos específicos existentes o sometidos a pronunciamiento sobre su factibilidad o rechazo, todo ello en concordancia con lo establecido en el Código de Ética Corporativo del Banco Falabella Periodicidad: Según la ocurrencia de algún evento Participantes: Director (Presidente). Gerente de Adm, RR.HH. y Contabilidad. Gerente Contralor. Fiscal y Oficial de Cumplimiento. Gerente de caso analizado.

8 3. NÓMINA DE COMITÉS DE ALTO NIVEL EN QUE PARTICIPA LA ADMINISTRACIÓN COMITÉ DE GERENTES Objetivo: Organismo de coordinación entre las distintas Gerencias del Banco, cuyo principal objetivo es evaluar que las distintas actividades del banco se estén desarrollando de acuerdo a los Planes y presupuestos aprobados por el Directorio, analizar sus desviaciones y disponer las acciones correctivas. Principales funciones: Proponer, evaluar, coordinar y controlar la implementación de los Planes aprobados por el Directorio. Controlar el presupuesto del banco y de sus filiales. Revisa, evalúa y dispone la corrección de las desviaciones en la implementación de los Planes y presupuestos aprobados por el Directorio. Revisar y conocer los informes de gestión periódicos acerca de los reclamos, consultas y solicitudes de los productos involucrados, así como los canales de recepción y el cumplimiento de los estándares de respuesta. (Facultad otorgada Directorio N 252) Periodicidad: Sesiona semanalmente Participantes: Gerente General (Presidente). Gerente División Finanzas y Planificación. Gerente de Comercial. Gerente de Operaciones y Tecnología Gerente Contralor. Gerente de Riesgo. Gerente de Planificación y Control de Gestión. Fiscal (Secretario). Gerente Administración, Recursos Humanos y Contabilidad. Gerente Sucursales. Gerente de Planificación y Control de Gestión.

9 3.2.- COMITÉ DE CONTRALORÍA Objetivo: Es un Organismo dependiente del Comité de Auditoría que tiene por principal objetivo llevar un control y seguimiento de las implementaciones de las recomendaciones efectuadas en las auditorías. Principales funciones: Conocer e intervenir sobre todos los riesgos del banco. Tomar conocimiento de los Informes de Auditoría Interna y analizar las recomendaciones entregadas por el Auditor Interno. Aprobar las recomendaciones aceptadas e instruir su implementación. Controlar con posterioridad, el cumplimiento de la implementación de las recomendaciones. Definir planes de trabajo de Auditoría Interna Periodicidad: Sesiona mensualmente Participantes: Invitados: Gerente Contralor (Presidente). Gerente de Retail Financiero. Gerente División Finanzas y Planificación. Subgerente de Prevención de Fraudes. Gerente Contralor Corporativo COMITÉ DE PROYECTOS Objetivo: Es un Organismo encargado de realizar un seguimiento de los proyectos y mantenciones que las distintas áreas han requerido para el desarrollo de sus tareas. Sus principales funciones son: Hacer un seguimiento de los distintos proyectos presentados por las diversas áreas del Banco. Hacer las mantenciones que las distintas áreas hayan requeridos para el desarrollo de sus labores Periodicidad: Sesiona mensualmente Participantes: Gerente de Operaciones y Tecnología (Presidente).

10 Subgerente de Sistemas. Gerente Comercial. Jefe de Desarrollo Operacional. Gerente de Riesgo. Gerente de Sucursales COMITÉ DE PRODUCTOS Objetivo: Permite analizar la introducción de un nuevo producto al mercado, donde la Gerencia Patrocinante recibe la cooperación necesaria de las otras gerencias y/o áreas involucradas del Banco, para planificar adecuadamente el lanzamiento y estrategia de control, como además de analizar los aspectos relevantes del producto y los riesgos implícitos del lanzamiento. Sus principales funciones son: Aprobar, rechazar y/o modificar la propuesta de productos. Es el órgano encargado de definir el lanzamiento del nuevo producto o de proponer modificaciones para su aprobación. Es el responsable de velar porque se cumpla con la revisión y aprobación horizontal de la organización en la creación del nuevo producto. Analizar, conjuntamente con la Gerencia Patrocinante y demás áreas involucradas, la introducción de nuevos productos al mercado. Planificar adecuadamente el lanzamiento y estrategia de control. Analizar los aspectos relevantes de un producto y los riesgos implícitos de su lanzamiento Periodicidad: Cuando existan productos que necesiten ser aprobados Participantes: Gerente Comercial (Presidente). Gerente de Finanzas y Planificación. Fiscal. Gerente Operaciones y Tecnología. Gerente de Riesgo. Gerente de Planificación y Control de Gestión. Subgerente de Riesgo de Crédito. Subgerente de Riesgo Operacional. Invitado Permanente Gerente Contralor.

11 3.5.- COMITÉ DE CALIDAD DE SERVICIO Objetivo: Otorgar un servicio de excelencia a todos nuestros clientes por sobre el nivel de la industria bancaria, a través de los diversos canales de contacto, creando clientes leales con bajo nivel de deserción. Sus principales funciones son: Conocer el Plan de Mediciones de Calidad y sus respectivos presupuestos. Definir la política y los procedimientos formales acerca de: Recepción y gestión de reclamos y solicitudes Existencia de un código de buenas prácticas comerciales Capacitación del Personal Divulgación de información de productos y tarifas Diseñar y controlar los procedimientos y estrategias tendientes a lograr una calidad de atención al cliente dentro de estándares que la norma y el Directorio definan. Desarrollar los planes de mejoras, determinar sus plazos y definir los responsables de su implementación. Ordenar y establecer la estrategia de servicio a los clientes, basados en los resultados de estudios de clientes, gestión de requerimientos y otras estadísticas. Administrar las consultas y reclamos. Evaluar el servicio dado en la red de sucursales. Evaluar los procesos desde diversos puntos de vista (comercial, operativo, riesgo, entre otros). Fomentar el cumplimiento de las buenas prácticas comerciales, asimismo, desarrollar una cultura de servicio dentro de la organización Periodicidad: Sesiones bimensuales Participantes: Invitados: Gerente de Sucursales (Presidente). Gerente de Comercial. Subgerente Calidad de Servicio. Gerente Zonal. Subgerente de Marketing. Encargado de Calidad de Servicio. Jefe de Cumplimiento.

12 3.6.- COMITÉ HIPOTECARIO Objetivo: Este Comité tiene por finalidad coordinar los lineamientos estratégicos del producto crédito hipotecario. Sus principales funciones son: Es el encargado de coordinar, revisar, controlar y proponer mejoras respecto de todas aquellas materias que inciden en el producto y su proceso. Coordinar las actividades propias del producto con las demás áreas involucradas en el desarrollo del proceso de crédito hipotecario Periodicidad: Sesiona mensualmente Participantes: Subgerente de Desarrollo Hipotecario (Presidente). Gerente Comercial. Gerente Operaciones y Tecnología. Subgerente de Riesgo de Crédito. Abogado Hipotecario. Gerente de Sucursales.

13 4. NÓMINA DE COMITÉS DE TRABAJO COMITÉ DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN Objetivo: Este Comité entrega la dirección en los temas de Seguridad de la Información y tiene la autoridad para definir acciones en su implantación y control. El Comité de Seguridad de la Información reportará al Comité de Riesgo y escalará al Comité de Gerentes en los tópicos que requiera un plan de acción urgente. Las medidas relacionadas con la Seguridad de la Información deben estar acordes con los lineamientos de Riesgo Operacional. Sus principales funciones son: Definir los lineamientos estratégicos en el tratamiento de la seguridad de la información (TI y no TI) Delegar la generación e implementación de procedimientos específicos en un marco de mejores prácticas definido (Nch 2777) Identificar riesgos y vulnerabilidades Velar por el cumplimiento de las normas definidas y el desarrollo de los procedimientos asociados. Velar por el cumplimiento de la Política General de Seguridad de la Información. Mantener vigentes las Políticas de Seguridad de la Información, para lo cual deberá revisarlas periódicamente y efectuar los cambios necesarios para mantenerlas actualizadas. Definir la estrategia de comunicación y difusión Definir las sanciones por incumplimiento de las Políticas asociadas, en cuanto se trata de faltas graves. Revisar periódicamente la política de Seguridad de la Información, modificándola cuando se levanten riesgos de menor consideración y remitir los antecedentes al Comité de Riesgo, en los casos que la Política deba sufrir cambios mayores Periodicidad: Sesiona mensualmente Participantes: Oficial de Seguridad de la Información (Presidente). Subgerente de Riesgo Operacional. Abogado. Subgerente Operaciones. Subgerente Recursos Humanos. Subgerente Administración. Subgerente de Prevención de Fraudes. Subgerente de Sistemas.

14 4.2.- COMITÉ DE RIESGO OPERACIONAL Objetivo: Este Comité es el encargado de evaluar el estado de los procesos críticos que están directamente relacionados con el Riesgo Operacional del Banco, de acuerdo a la normativa vigente de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, con el fin de mejorar las debilidades que el Banco. Además se preocupa de asegurar la debida implementación de los cambios regulatorios. Sus principales funciones son: Adoptar los cambios necesarios en los procesos, procedimientos, controles y sistemas informáticos que soportan la operación del Banco y sus Filiales, con el fin de mitigar los riesgos operativos y de seguridad de la información, garantizando que las distintas áreas puedan gestionar y controlar adecuadamente estos riesgos. Medir el riesgo operacional a través del uso de herramientas cuantitativas y cualitativas. Generar información de gestión mediante reportes que apoyen la toma de decisiones. Elaborar un plan de comunicación y capacitación para la medición oportuna del riesgo operacional. Evaluar el estado de los procesos críticos que están directamente relacionados con el Riesgo Operacional del Banco, de acuerdo a la normativa vigente de la SBIF, con el fin de mejorar las debilidades que el Banco pueda presentar. Asegurar la debida implementación de los cambios regulatorios. Analizar los indicadores de riesgo operacional y definir los riesgos de cada proceso en forma integral, generando los planes de acción que correspondan. Diseñar e implementar una base de eventos de pérdida, que permita almacenar cada una de las situaciones de eventos de riesgo operacional que afectan a la institución en el tiempo. Efectuar el levantamiento de los incidentes de riesgos operacionales, y efectuar el escalamiento de requerimientos al Comité de Riesgos o al Directorio. Efectuar un seguimiento con los compromisos de las distintas áreas, emanados de los resultados de las auditorías practicadas Periodicidad: Se reúne en sesiones mensuales Participantes: Subgerente Riesgo Operacional (Presidente). Subgerente de Productos. Subgerente de Administración y Seguridad. Subgerente de Operaciones. Subgerente de Calidad y Atención de Clientes. Analista Riesgo Operacional (Secretario).

15 Invitados Dependiendo del tema a tratar se van a invitar a coordinadores Operativos de Riesgo Operacional.