Seminario Remesas y Migración. DIBAP Divisão de Balança de Pagamentos San José 28 y 30 de Noviembre de 2012

Transcripción

1 Compilación de estadísticas sobre remesas en Brasil Seminario Remesas y Migración Cemla y BCCR DIBAP Divisão de Balança de Pagamentos San José 28 y 30 de Noviembre de 2012

2 Agenda 2 1) Compilación de la Balanza de Pagos en Brasil 2) Remesas en el SNTI de Brasil y su compilación 3) Verificación de algunos problemas típicos de compilación de remesas 4) Proyectos en curso

3 Compilación de la BP en Brasil 3 Principal fuente de dados para la BP es el SNTI / ITRS > sistema de cambios administrado por el Banco Central Además del sistema de cambios hay un sistema de registro de la PII pasiva Para la PII, también hay encuestas sobre las posiciones activa y pasiva Sin embargo no hay encuestas sobre remesas: la única fuente de Sin embargo, no hay encuestas sobre remesas: la única fuente de información para ellas es el sistema cambio

4 Compilación de la BP en Brasil 4 Características que tornan el SNTI brasileño satisfactorio para la compilación: El grado de coincidencia entre el mercado de cambio y las transacciones entre residentes y no residentes. Cobertura del SNTI Por definición, la existencia de una operación (legal) equivale a su registro en el sistema No hay un límite mínimo por debajo del cual no sea necesario registrar la operación Geografía Los principales países con los cuales hay transacciones de remesas están distantes. Eso reduce las remesas informales, como las de bolsillo. Mercado M d restringido. id Diversidad de información en los contratos de cambio, incluso la motivación económica.

5 Canales de remesas dentro del SNTI 5 Tenemos básicamente 4 canales dentro del SNTI por los cuáles fluyen las remesas. Entre paréntesis, la participación i ió de cada canal en el valor de créditos en la cuenta Remesas de Trabajadores en ) Contratos cambiarios padrón (45%) 2) Operaciones cambiarias sencillas empaquetadas en contratos tipo (41%) 3) Transferenciasinternacionales internacionales en Reales (TIR) (3,7%) 4) Ordenes sencillas de pago en Reales (10%) Cada uno de estos canales tiene sus particularidades, pero la regla general de compilación es distinguir los diferentes flujos por el campo de motivación económica de la transacción.

6 Compilación de los contratos padrón 6 El contrato cambiario contiene información completa y detallada sobre una operación, como data; nombre, ID y tipo y sector económico del residente; nombre, tipo y país del no residente; motivación económica de la operación, etc. Se hace la distinción de los flujos de la BP principalmente por el campo del contrato de cambio denominado fato natureza (código naturaleza), y también por los campos de naturaleza de residente y de no residente. En este código se informa la motivación económica de la transacción Las opciones disponibles en este campo son definidas por la Gerencia de Normas Cambiarias. Hay una grande variedad de opciones, que cubre la gama de transacciones de la BP. En el momento de la compilación, una clave de clasificación atribuye cuentas de BP a los registros cambiarios de acuerdo a esos campos.

7 Clave de clasificación para remesas 7 Residente No Residente Fato natureza Cuenta de la BP Gobierno Entidades oficiales brasileñas o bancos > Otras transferencias Manutención de Todo el resto Todo el resto residentes > Remesas de trabajadores Todos Todos Miembros de consejos Todos Todos Salarios personales > Compensación de trabajadores Todos Todos Transf. unil. > > Transferencias patrimonio de migrantes Todos Todos Transf. unil. herencias > Otras transferencias de capital

8 Contratos Un contrato con el código naturaleza es un paquete conteniendo el total de la liquidación id ió bruta de una serie de pequeñas operaciones hechas h por una IF con sus clientes finales. Cada operación individual dentro de un contrato puede ser de hasta USD. Una operación puede ser de viajes o transferencias unilaterales (los dos tipos pueden estar contenidos dentro de un mismo contrato). Creados para simplificar los procesos y ayudar a cortar costos de las IF s en operaciones cambiarias de gran volumen y pequeño valor: Tasa pagada al BCB por registro de un contrato cambiario padrón: R$ 2,00 Tasa pagada al BCB por registro de operación individual en el 99000: R$ 0,10

9 Compilación de los Hasta el día 10 del mes siguiente, las IF s deben enviar los datos desagregados de las operaciones individuales id (nombre y ID de residente, nombre y país de no residente, motivación económica, valores, etc) Utilizamos solamente la información de motivación económica para hacer la compilación: Motivación económica Viajes Transferencias unilaterales Cuenta de la BP > > Viajes personales, otras > Remesas de trabajadores

10 TIR y ordenes sencillas de pago en Reales 10 Una entidad en el exterior que tenga una cuenta especial de no residentes en reales puede utilizarla l para hacer TIR s y ordenes de pago en Brasil. TIR s son operaciones muy parecidas a contratos cambiarios padrón, y son compiladas de la misma manera que ellos. Ordenes de pago tienen un límite superior de BRL y solo existen para entrada de divisas. La motivación económica debe ser informada. Hay 3 opciones: Transferencia unilateral Servicios Otras transferencias

11 Compilación de ordenes sencillas de pago 11 Los datos desglosados deben ser enviados hasta el día 10 del mes siguiente. Con estos datos, compilamos por una clave de clasificación sencilla: Motivación económica Transferencias unilaterales Servicios Otras transferencias Cuenta de la BP > Remesas de trabajadores > Otros servicios tecnicos y profesionales > > Otras transferencias

12 Algunos posibles problemas en un SNTI 12 Del curso de FMI sobre remesas: Dificultad para hacer la distinción entre transferencias de un hogar a otro y transferencias de un hogar a otros sectores. Falta de información sobre la clasificación por sector y residencia de transacciones individuales a través de servicios de transferencias monetarias. Errores de clasificación (las transacciones pequeñas suelen clasificarse como Errores de clasificación (las transacciones pequeñas suelen clasificarse como transferencias; no se puede presumir que los fondos transferidos mediante servicios de transferencias monetarias son siempre remesas).

13 Algunos posibles problemas en un SNTI 13 En el caso de Brasil, el sistema prevé el registro de informaciones para caracterizar la transacción (aunque de manera más sencilla en algunos canales). Td Todavía podemos tener problemas de clasificación y distinción de flujos por una serie de motivos. En los contratos padrón: Evaluación incorrecta de la naturaleza económica de la transacción por parte del contratante y/o del operador. Llenado incorrecto de la naturaleza del residente y/o del no residente. En el 99000: Uso del código de transferencias para pequeñas operaciones que en verdad no son transferencias. No utilización de información de residente y no residente en la compilación Ausencia de información de residente y no residente en parte de las operaciones de STM s.

14 Ejercicios de verificación 14 Un posible ejercicio para verificar es abrir las operaciones individuales en bases de dd dados de BP y cambio para verificar sí lo que está en las cuentas de remesas son realmente remesas. Se trata básicamente de verificar la naturaleza de residentes y no residentes a partir de sus nombres y IDs. Hicimos este ejercicio para el crédito de las cuentas de Remesas de Trabajadores y de Compensación de Trabajadores, con un muestreo de 2011 y Además de la cuenta, hicimos la verificación por canal.

15 Verificación Como vimos, todas las operaciones dentro del 9900 transferencias son ubicadas en la cuenta de Remesas de Trabajadores. Entonces aquí queremos verificar las operaciones que no se califican en esta cuenta. Posibles problemas en el residente: ISFLSH (Otras transferencias) Empresas (Otras transferencias, pagos de servicios, bienes...) Extranjero (no residente viajes?) Residente = No Residente Utilización de su propia cuenta o cuenta conjunta en Brasil para enviar la remesa Remesa para ahorro proprio (cuenta financiera: depósitos, inversiones...) Posibles problemas en el no residente: ISFLSH (Otras transferencias) Empresas (Otras transferencias, pagos de servicios, bienes...) STM s (no podemos ver el pagador final) Gobierno y seguros (Otras transferencias)

16 Verificación Resultados, en porcentaje del valor total del muestreo: Residentes ISFLSH Empresas Extranjeros NR=R 0,46% 0,89% 1,29% 2,94% No residentes STM s ISFLSH Empresas Gob. yseguros Con STM s 58,45% 0,61% 3,93% 2,11% Sin STM s 1,48% 9,46% 5,08%

17 Verificación contratos cambiarios padrón 17 Hicimos el mismo para las remesas de trabajadores por el canal de contratos padrón. Resultados, en porcentaje del valor total del muestreo: Residentes ISFLSH Empresas Extranjeros NR=R 0,01% 0,02% 0,34% 2,85% No Residentes STM s ISFLSH Empresas Gob. yseguros 0,01% 0,00% 0,79% 0,07%

18 Verificación Compensación de Trabajadores 18 La cuenta de compensación de trabajadores es alimentada principalmente por contratos t padrón dó y un poco por TIR. Hicimos i el ejercicio i para los contratos t padrón. dó Resultados, en porcentaje del valor total del muestreo: Residentes Empresas Gobierno Extranjeros STM s NR=R 1,22% 0,01% 0,07% 0,00% 37,85%

19 Verificación Compensación de Trabajadores 19 Hipótesis para explicar los NR=R: Pagador depositó el salario en una cuenta del residente en el exterior Uso indebido del código naturaleza para hacer remesas. Por ejemplo, el individuo vive en el exterior, pero tiene también una cuenta en Brasil. Recibe su salario en el exterior y envía una parte de él como remesas, utilizando indebidamente el código de salarios. Uso indebido del código naturaleza para traer recursos invertidos en el exterior

20 Conclusiones y posibilidades de mejoras 20 Conclusiones: Importancia de intentar equilibrar, simplicidad, y bajos costos con control e información en el momento de crear y mantener canales más sencillos de envío de remesas Importancia de tener y de utilizar periódicamente mecanismos de verificación de la calidad de la información utilizada en la compilación. Posibilidades de mejora: Coordinar con las gerencias de normas cambiarias y de monitoreo de cambio para mejorar el uso de los canales y el préstamo de información. En el caso del intentar utilizar adicionalmente las informaciones de residente y En el caso del 99000, intentar utilizar adicionalmente las informaciones de residente y no residente para clasificar los flujos.

21 Proyectos en curso 21 Revisión de las naturalezas Consiste en una revisión general de los códigos naturaleza y de naturaleza de residentes y no residentes utilizados en los contratos cambiarios padrón. Conducida por la Gerencia de Normas Cambiarias con intensa colaboración de la División de Balanza de Pagos. De Manutención de residentes Salarios Personales Miembros de consejos Transf. Unil. Patrimonio Transf. Unil. Herencias Para Manutención de residentes Manutención de estudiantes Salarios y otras compensaciones Transf. de capital Patrimonio Transf. de capital Otras

22 Proyectos en curso 22 Revisión de los códigos naturaleza Además de la revisión, también hay la producción de un manual más completo para explicar los códigos naturaleza y en cuáles situaciones pueden o no ser utilizados. Posibilidad de incluir explicaciones más detalladas para los operadores sobre cuándo sí puede hacer un envío como remesas, salarios, etc.

23 Muchas Gracias! 23