Guía de Nuestras Políticas. Integridad: de Nuestro Compromiso

Transcripción

1 Guía de Nuestras Políticas Integridad: El Espíritu & La Letra de Nuestro Compromiso Octubre 2000

2 Indice Indice Cómo Utilizar Esta Guía Código de Conducta de GE Introducción Quién debe seguir las políticas de GE Qué ley aplica Responsabilidades de los empleados Responsabilidades del liderazgo Sanciones por violaciones Su compromiso personal Políticas y procedimientos empresariales Cuando tenga una Inquietud de Integridad Cómo expresar una inquietud de integridad Qué pasa cuando se expresa una inquietud Políticas de la Compañía Trabajando con Clientes y Proveedores Pagos Indebidos (Política 20.4) Controles de Comercio Internacional (Política 20.9) Prevención del Lavado de Dinero Privacidad Relaciones con Proveedores (Política 30.13) Negocios con el Gobierno Negocios con los Gobiernos (Política 20.10) Compitiendo a Nivel Global Cumplimiento con las Leyes de Competencia (Política 20.5) En la Comunidad de GE Medio Ambiente, Seguridad e Higiene (Política 20.3) Prácticas de Empleo Justas (Política 20.2) Protección de los Activos de GE Conflicto de Intereses (Política 30.5) Contraloría (Política 30.7) Uso de Información Confidencial para la Compraventa de Valores Propiedad Intelectual Indice Temático Website de Integridad Contraportada

3 Cómo Utilizar Esta Guía Desde hace tiempo, GE ha reforzado su compromiso hacia la integridad con políticas escritas respecto a las áreas clave de riesgo. Este folleto le proporciona una introducción a estas políticas. Es una herramienta esencial que le permitirá identificar áreas de riesgo que pueda encontrar en su trabajo y saber lo que debe hacer cuando tenga una pregunta o inquietud acerca de una política de integridad. La Organización de Esta Guía 1. Leer la carta del Presidente del Consejo denominada Declaración de Integridad y el Código de Conducta de GE para aprender acerca de la importancia del compromiso de GE hacia la integridad y los principios éticos fundamentales en que se basan nuestras políticas. 2. Leer la Introducción, que explica las responsabilidades que tienen todos los empleados de cumplir con las políticas de la empresa y de expresar sus inquietudes acerca de posibles violaciones de una ley o una política. 3. Leer los resúmenes de las políticas de integridad de GE. Para cada política, encontrará una Descripción general de la Política, los Requisitos Fundamentales y ejemplos sobre A qué debe estar atento. 4. Para cada política que se relacione con su trabajo, asegúrese de leer el texto completo más actualizado de la política, que se encuentra en el Website de Integridad de (integrity.ge.com). Hable con su gerente para entender cómo las políticas aplican a su trabajo. Si no tiene acceso a la Web, puede obtener copias impresas de cualquier política con su gerente o, si lo prefiere, con el asesor legal de su empresa, con el Gerente de Recursos Humanos, con el ombudsperson de GE u otro especialista de cumplimiento (compliance). Lo nuevo Un nuevo formato Ésta es la primera revisión de la guía de políticas de GE titulada Integridad: El Espíritu & la Letra de Nuestro Compromiso, desde su publicación en Esta guía responde a las peticiones de los empleados alrededor del mundo para obtener un resumen más corto y fácil de usar de nuestras políticas. Los empleados también querían utilizar el Internet para entender las políticas actuales y mantenerse al día en las revisiones causadas por los cambios en las condiciones de negocios, áreas de riesgo y la ley. Esta guía de descripción general proporciona una introducción de las responsabilidades de los empleados, junto con una descripción general de cada política. Asimismo, el Website de Integridad contiene el texto completo de las políticas de la compañía traducidas a distintos idiomas. El Website está vinculado con otra información de cumplimiento (compliance), el cual tiene un motor de búsqueda para ayudarle a encontrar la información que necesita en forma rápida y precisa. Nuevo contenido Nuevas políticas cubren áreas de inquietudes crecientes prevención del lavado de dinero, privacidad y propiedad intelectual. Las revisiones a las políticas reflejan un mayor énfasis en las leyes de todos los países en donde hacemos negocios, así como en los cambios en las leyes y las áreas de riesgo. Los nombres de las políticas han cambiado según ha sido necesario para conformarse con la terminología que se utiliza con más frecuencia a nivel mundial. Un comentario acerca de nuestros números En esta edición de El Espíritu y La Letra, hemos reducido el énfasis en los números que habíamos asociado anteriormente con cada política. Para el beneficio de nuestros empleados que han asociado los números con políticas, los números todavía aparecen, entre paréntesis, después de los títulos. Importante Esta guía y las políticas descritas en la misma no son un contrato de trabajo. GE no crea ningún derecho contractual al emitir estas políticas.

4 Código de Conducta de GE Obedecer las leyes y reglamentos aplicables que rigen nuestra conducta empresarial a nivel mundial. Ser honestos, justos y confiables en todas las actividades y relaciones de GE. Evitar todo conflicto de interés entre asuntos de trabajo y personales. Impulsar una atmósfera en la que las prácticas de empleo justas se extiendan a cada miembro de la diversa comunidad GE. Luchar por crear un lugar de trabajo seguro y por proteger el medio ambiente. Mantener una cultura en la que todos los empleados reconozcan, valoren y ejemplifiquen la conducta ética a través del liderazgo en todos los niveles.

5 Introducción GE publicó un conjunto de políticas para implementar su Código de Conducta y ayudar a los empleados de GE en todo el mundo a tener un enfoque consistente sobre los asuntos más importantes de integridad. Este folleto contiene información básica de cada una de nuestras políticas. En esta introducción están descritas las responsabilidades fundamentales para todos los empleados y líderes, las sanciones por violaciones y la forma de manejar un asunto de integridad. Quién debe seguir las políticas de GE Los empleados de GE Las políticas de GE se aplican a todos los empleados de la compañía alrededor del mundo. Las subsidiarias y otras filiales controladas Las subsidiarias y otras filiales controladas alrededor de mundo deben adoptar y seguir las políticas correspondientes. Una filial controlada es una subsidiaria u otra entidad en la que GE posee, directa o indirectamente, más del 50% de los derechos de voto, o en la que la facultad de control de la entidad es propiedad de o se realiza en nombre de GE. Filiales no controladas Los empleados que trabajan como consejeros (o en puestos equivalentes) de filiales no controladas deben, hasta donde les sea posible, alentar a las filiales a adoptar y seguir las políticas correspondientes. Terceros Todos los negocios de GE deben requerir que las otras personas que representen a GE - tales como consultores, agentes, representantes de ventas, distribuidores y contratistas independientes- convengan en seguir las políticas aplicables de GE. Los líderes y empleados deben: Identificar a las personas y empresas fuera de GE cuyas actividades puedan involucrar asuntos cubiertos por las políticas de GE. Requerir que tales personas y empresas cumplan con los aspectos relevantes de las políticas de GE. Proporcionar a aquellas personas y empresas la instrucción adecuada sobre los requerimientos que imponen las políticas de GE. Tomar la acción necesaria, inclusive dar por terminado el contrato de cualquier persona que represente a GE, después de saber que tal persona no cumplió con su convenio de respetar las políticas de GE.

6 Introducción Qué ley aplica GE realiza negocios en más de cien países alrededor del mundo. Nuestros empleados son ciudadanos de muchos países distintos. Como resultado de esto, nuestras operaciones están sujetas a leyes de muchos países, provincias, estados, municipios y organizaciones de estados tales como la Unión Europea. Un reto importante para todos nosotros es entender la forma en que estas leyes se aplican a nuestras operaciones. GE, la matriz, es una sociedad constituida de conformidad con las leyes de los Estados Unidos. Las leyes de los Estados Unidos con frecuencia se extienden a operaciones de GE y de sus filiales alrededor del mundo así como a las actividades de negocios de los empleados de GE donde quiera que vivan y trabajen. Otros países también pueden aplicar sus propias leyes fuera de sus fronteras a sus ciudadanos y sociedades constituidas de acuerdo con sus leyes, tales como a subsidiarias de GE o a otras filiales controladas. En las siguientes políticas, las referencias a las leyes de los Estados Unidos y de otros países donde hacemos negocios reflejan la realidad de que una empresa global se regula conforme a distintas leyes al mismo tiempo. En algunos casos, podría haber conflictos entre las leyes aplicables de dos o más países. Cuando se encuentre dicho conflicto, es especialmente importante consultar con el departamento de asesoría legal de la empresa para resolver este conflicto de manera adecuada. Responsabilidades de los empleados Cada política identifica responsabilidades específicas. Sin embargo, usted también deberá cumplir con las siguientes obligaciones que son aplicables a todas las políticas: Aprenda los detalles de las políticas que se relacionen con su trabajo. Nadie espera que usted conozca a detalle todas las políticas. Debe tener un entendimiento básico de los asuntos que cubra cada política y un conocimiento detallado de las políticas que aplican a su trabajo. Visite el Website de Integridad de GE en integrity.ge.com para obtener el texto completo más reciente de las políticas relacionadas con su trabajo. Busque la asesoría de su gerente, del asesor legal de la empresa u otros recursos de GE cuando tenga preguntas acerca de la aplicación de las políticas. Exprese oportunamente cualquier inquietud que usted u otros tengan acerca de posibles violaciones de una política, o acerca de una posible solicitud que usted considere podría violar una política de GE. Conozca las diversas opciones que tiene para expresar sus inquietudes. Puede hacerlo con un gerente de GE o, si lo prefiere, con un asesor legal de la empresa, un auditor de GE, un ombudsperson de GE u otro especialista de cumplimiento (compliance). Su comunicación puede ser verbal o escrita, y puede ser anónima. Si expresa una inquietud de integridad y ésta no se resuelve, comuníqueselo a otro de los contactos enumerados anteriormente. Coopere en las investigaciones de GE acerca de las inquietudes de una política de GE. GE prohibe que cualquier empleado tome represalias o acciones adversas contra cualquiera que exprese o ayude a resolver una inquietud de integridad.

7 Introducción Las Responsabilidades del liderazgo Las obligaciones de los líderes de GE van mas allá de los requerimientos para todos los empleados. Se espera que los líderes de nuestra compañía: Construyan y mantengan una cultura de cumplimiento (compliance) al: Dirigir personalmente los esfuerzos de cumplimiento (compliance) a través de reuniones frecuentes con subalternos directos y supervisar periódicamente los programas y asuntos de cumplimiento (compliance) Mostrar su liderazgo con el ejemplo, utilizando su propia conducta como modelo para todos los empleados Asegurarse que los empleados entiendan que el desempeño nunca es más importante que el cumplimiento (compliance) Alentar a los empleados a que expresen sus preguntas e inquietudes de integridad Utilizar las acciones y juicios de los empleados para promover y cumplir con las políticas de GE como consideraciones al evaluar y recompensar a los empleados Evitar problemas de cumplimiento (compliance) al: Asegurarse que se identifiquen sistemáticamente los riesgos de cumplimiento relacionados con los procesos del negocio a cargo de cada líder Asegurarse que se expresen y comuniquen las políticas y procedimientos adecuados para las áreas de riesgo específicas que enfrenta cada negocio Identificar para cada política de GE a aquellos empleados, filiales controladas y terceros que representen a la empresa cuyas actividades puedan involucrar asuntos cubiertos por esa política Proporcionar instrucción y asesoría legal para asegurar que los empleados, filiales controladas y, cuando sea adecuado, los terceros, entiendan los requerimientos de las políticas y las leyes aplicables Detecten problemas de cumplimiento al: Implementar medidas de control adecuadas en procesos empresariales tales como, tableros de información (dashboards) y tarjetas de calificación (scorecards), para detectar los más elevados riesgos y/o violaciones de cumplimiento Promocionar un sistema efectivo de ombudsperson que permita que los empleados expresen sus inquietudes sin miedo a represalias Asegurarse que se realicen revisiones de cumplimiento periódicas, con la ayuda del personal de Auditoría del Corporativo (Corporate Audit Staff) para evaluar la efectividad de las medidas de cumplimiento empresariales y para identificar las formas de mejorarlas. Respondan a los problemas de cumplimiento al: Tomar una acción correctiva oportuna para corregir cualquier debilidad identificada en las medidas de cumplimiento Tomar acciones disciplinarias adecuadas Consultar con el asesor legal de GE y hacer las manifestaciones adecuadas a las autoridades gubernamentales Cada funcionario o gerente que reporte a un líder empresarial (Director Ejecutivo del negocio) debe revisar en forma regular el cumplimiento de la política con sus subalternos directos y proporcionar los resultados de dichas revisiones al líder empresarial. En forma periódica, el líder empresarial informará sobre los resultados de estas revisiones en reuniones que programará el Consejo de Revisión de Cumplimiento de Políticas del Corporativo (Corporate Policy Compliance Review Board).

8 Introducción Sanciones por violaciones Los empleados que violen el espíritu o la letra de las políticas de GE estarán sujetos a una acción disciplinaria que puede incluir la terminación del contrato de trabajo. Los siguientes son ejemplos de conductas que pueden dar como resultado una acción disciplinaria: Acciones que violen una política de GE Solicitar que otros violen una política de GE No expresar en forma oportuna una violación conocida o sospechada de una política de GE No cooperar con las investigaciones de GE de posibles violaciones de una política de GE Represalias contra otro empleado por expresar una inquietud de integridad No demostrar el liderazgo y la diligencia necesarias para asegurar el cumplimiento de las políticas de GE y de las leyes aplicables La violación de una política de GE también puede significar quebrantar la ley, sometiéndose usted mismo o a la compañía a sanciones penales (multas o prisión) o sanciones civiles (daños y perjuicios o multas). Su compromiso personal Periódicamente, GE le pide a sus empleados que reconozcan su compromiso con el espíritu y la letra de las políticas de GE mediante la firma del documento que contiene el texto que se describe a continuación. Los nuevos empleados deben firmar el documento denominado "Su Compromiso Personal a la Integridad". Cada negocio tiene su procedimiento para distribuir y recopilar estos documentos. Su Compromiso Personal a la Integridad Reconozco que he recibido la guía de políticas de GE titulada Integridad: El Espíritu & la Letra de Nuestro Compromiso. Entiendo que cada empleado debe cumplir con las políticas descritas en la guía. Cuando tenga alguna inquietud sobre alguna posible violación a una política de GE informaré esta inquietud a un gerente, a un asesor legal de la empresa, a un auditor de GE, a un ombudsperson de GE, o a otro especialista de cumplimiento (compliance). Firma Políticas y procedimientos empresariales Su negocio podrá emitir sus propias políticas y procedimientos. Usted deberá seguir esas políticas y procedimientos adicionalmente a las que se detallan en esta guía. PARA OBTENER EL TEXTO COMPLETO DE LAS POLÍTICAS, VISITE EL WEBSITE DE INTEGRIDAD DE GE: integrity.ge.com

9 Cuando tenga una inquietud de Integridad Una de las responsabilidades más importantes que tiene cada uno de nosotros como empleados de GE es expresar una inquietud acerca de una posible violación a una política de GE o a la ley. Algunas veces puede parecer difícil expresar una inquietud. Algunos de nosotros incluso sentimos que infringimos normas de ética personal al hacerlo. Si experimenta ese conflicto, es importante recordar el gran daño que puede causar el no expresar una inquietud, incluyendo: Daños serios a la salud, seguridad y bienestar de usted mismo, de sus compañeros de trabajo, de la empresa en general, de nuestros clientes y de las comunidades en las que operamos. La pérdida de confianza en GE por parte de los clientes, accionistas, gobiernos y vecinos. Multas cuantiosas, pago por daños y perjuicios y otras sanciones financieras contra la empresa; multas y/o sentencias de prisión para empleados. Estas son las razones por las que la compañía requiere que los empleados no se mantengan en silencio cuando tengan una inquietud sobre las políticas. El propósito de expresar una inquietud de integridad no es meter a un amigo en problemas, sino proteger a un colega o vecino de un daño potencial. COMO EXPRESAR UNA INQUIETUD DE INTEGRIDAD La empresa ofrece muchas maneras de obtener las respuestas a sus preguntas acerca de los asuntos de integridad y de expresar cualquier inquietud acerca de una posible violación a las políticas de GE: A nivel local dentro de la empresa Su supervisor o gerente Su especialista de cumplimiento (compliance) o auditoría Asesor legal de la empresa Siguiente nivel administrativo La línea de ayuda de integridad de su negocio la lista de líneas de ayuda de integridad por negocio, país e idioma se encuentra en: integrity.ge.com Ombudsperson del Corporativo de GE (sólo en los Estados Unidos) 8* (1) ombudsperson@corporate.ge.com P.O.Box 911, Fairfiled, CT 06430, U.S.A. Generalmente, su supervisor o gerente estará en la mejor disposición para resolver el asunto rápidamente. Si después de expresar una inquietud de integridad el asunto no se resuelve, coméntelo con uno de los otros contactos enumerados anteriormente. Puede expresar la inquietud en forma oral, por escrito, y si lo prefiere, lo puede hacer en forma anónima. La idea general es expresarse. Hacer preguntas. Obtener respuestas. Exprese la inquietud abiertamente para que los problemas se puedan resolver rápidamente y se pueda evitar un daño más serio. QUE PASA CUANDO SE EXPRESA UNA INQUIETUD Asignar un Equipo de Revisión Realizar una Investigación Determinar las Acciones Mejorar los Procesos Proporcionar Retroalimentación La Identificación y Resolución Oportuna de las Inquietudes de Integridad es Vital!

10 Trabajando con Clientes & Proveedores No importa qué grande sea la recompensa, no importa qué tan grande sea la tensión", GE sólo emprenderá negocios en forma ética y en cumplimiento con las leyes aplicables. Al trabajar con clientes y proveedores en cualquier aspecto de nuestra empresa, no debemos poner en riesgo nuestro compromiso de integridad. Esta sección presenta un resumen de 5 de las políticas de GE que se refieren a las formas a través de las cuales nuestra empresa actúa recíprocamente con clientes y proveedores. Pagos Indebidos Controles de Comercio Internacional Prevención del Lavado de Dinero Privacidad Relaciones con Proveedores

11 Pagos Indebidos (Política 20.4) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA Los empleados de GE no deben ofrecer nada de valor para obtener una ventaja indebida al vender bienes y servicios, realizar operaciones financieras o al representar los intereses de la empresa frente a las autoridades gubernamentales. Esta política establece las normas de conducta y las prácticas para ciertos tipos de pagos, entretenimiento y aportaciones políticas. GE no debe autorizar, ni involucrase ni tolerar ninguna práctica empresarial que no siga esta política. Una violación a esta política puede resultar en sanciones civiles y penales severas. Todos los países prohiben el soborno a sus funcionarios públicos y muchos otros también prohiben el soborno a funcionarios de otros países. La política de GE va más allá de estas leyes y prohibe los pagos indebidos en todas nuestra actividades, tanto con gobiernos como con el sector privado. REQUISITOS FUNDAMENTALES Nunca dé, ofrezca ni autorice el ofrecimiento, ya sea directo o indirecto, de cualquier objeto de valor (tal como dinero, bienes o un servicio) a un cliente o funcionario de gobierno para obtener una ventaja indebida. No debe ofrecer una cortesía, tal como un regalo, aportación o entretenimiento, bajo circunstancias que puedan crear la apariencia de algo indebido. Esta política no prohibe el reembolso legal de gastos razonables y de buena fe - por ejemplo, gastos de viaje y manutención en los que incurra el cliente y que estén directamente relacionados con la promoción de productos o servicios o con la celebración de un contrato. Nunca dé una gratificación ni otro pago a los funcionarios y/o a los empleados de gobierno para agilizar una acción administrativa de rutina sin consultarlo con la asesoría legal de la empresa o el Ejecutivo Nacional de GE (GE National Executive). Si se da tal pago "facilitador, asegúrese de que se refleje clara y precisamente en la información financiera. Nunca contribuya con fondos de la empresa o con cualquier otro activo de la compañía para propósitos políticos en Estados Unidos sin la aprobación previa del Vicepresidente para Relaciones Gubernamentales (Vice President for Government Relations) de GE. Nunca contribuya con fondos de la empresa o con cualquier otro activo de la compañía para propósitos políticos fuera de los Estados Unidos sin la aprobación del Vicepresidente para Relaciones Gubernamentales y del Vicepresidente para Ley y Política Internacional (Vice President for International Law and Policy) de GE, o de la persona designada por ellos. Requiera siempre que cualquier persona o empresa que represente a GE (tal como un consultor, agente, representante de ventas, distribuidor o contratista) cumpla con esta política y las leyes relacionadas. Realice una diligencia debida (due diligence) al seleccionar personas o empresas que representen a GE. Consulte los procedimientos para implementar esta política disponibles en el Website de Integridad (integrity.ge.com) que describen en detalle las medidas que se deben tomar para cumplir con esta política.

12 Pagos Indebidos (Política 20.4) A QUE DEBE ESTAR ATENTO Cualquier persona o empresa que represente a GE o que sea considerada como representante de GE que: - Haya sido acusada de prácticas empresariales impropias. - Tenga influencia en las decisiones de compra y una reputación de ofrecer sobornos. - Tenga una relación familiar o de otro tipo que pueda influir en forma indebida en la decisión de un cliente o funcionario gubernamental. - Se acerque a usted antes de una adjudicación y explique que él/ella tiene un acuerdo especial con un funcionario de gobierno o con el cliente. - Insista en recibir un pago por comisión antes de anunciar la decisión de una adjudicación. Cualquier persona que sugiera que un concurso o licitación en que participe GE se lleve a cabo a través de un representante o socio específico. Cualquier solicitud de que se efectúe un pago de comisión u otro tipo de pago en un tercer país o a otro nombre. Una comisión que parezca excesiva en relación con los servicios proporcionados.

13 Controles de Comercio Internacional (Política 20.9) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA Muchos países regulan las operaciones de comercio internacional, tales como importaciones, exportaciones y transacciones financieras internacionales por una variedad de razones incluyendo la seguridad nacional y la política exterior. Además, los Estados Unidos prohiben cualquier cooperación con boicots contra países amigos de los Estados Unidos o contra empresas que estén en la lista negra de ciertos grupos o países. REQUISITOS FUNDAMENTALES Observe las reglas de control de comercio internacional aplicables, incluyendo las licencias, documentación para embarque, documentación de importaciones, requerimientos de reportes o retención de registros de todos los países con los que realice negocios y en los que se ubique su negocio. En algunos casos, estas restricciones se aplicarán al comercio internacional de bienes, tecnología, software y servicios así como a las operaciones financieras. Aprenda y observe los procedimientos propios de su negocio con respecto a las operaciones internacionales. Conozca y esté al tanto de los controles comerciales de los Estados Unidos que aplican a las transacciones llevadas a cabo por su negocio, incluso cuando dichas transacciones se lleven a cabo fuera del territorio de los Estados Unidos. Asegúrese de que todas las operaciones internacionales se realicen de acuerdo con las leyes y reglamentos aplicables que restringen transacciones con ciertos países y personas. Los principales reglamentos y listas de países y personas restringidas se pueden encontrar en el Website de Política y Derecho Internacional (International Law & Policy). No coopere con ninguna práctica comercial restrictiva o boicot prohibido o penalizado de conformidad con las leyes de los Estados Unidos o las leyes locales aplicables. Asegúrese de mencionar al gerente las solicitudes relacionadas con boicots, incluyendo solicitudes de información. Consulte al departamento de asesoría legal de la compañía o a su gerente en caso de que en cualquier transacción surja algún conflicto entre las leyes de los Estados Unidos y las leyes de cualquier otro país o región, tales como las leyes de Canadá, México y la Unión Europea que se contraponen a ciertas restricciones impuestas por los Estados Unidos. Conozca cuál de las partes dentro de una transacción de importación tiene la responsabilidad legal de la exactitud de la documentación de importaciones. Cuando GE tenga la responsabilidad legal, establezca los procedimientos para supervisar y verificar que la información que se presente a las autoridades gubernamentales por GE o sus agentes esté completa y sea precisa. Cuando un agente o un cliente sea la parte responsable, asegúrese de que GE proporcione la información completa y precisa que necesita la otra parte para completar los documentos de importación.

14 Controles de Comercio Internacional (Política 20.9) A QUE DEBE ESTAR ATENTO Todas las transacciones: Cliente desconocido sin referencias convincentes Una transacción o una solicitud fuera de lo común para este destinatario, cliente, uso final o ubicación. Respuestas evasivas, renuentes o no satisfactorias de parte de un cliente a las preguntas acerca del uso final, usuario final, fechas de entrega o ubicación de entrega. Términos de pago exageradamente favorables. La falta de interés por la capacitación y el servicio de garantía. Un re-expedidor de carga que aparece como consignatario final. Empaque, marca o transporte anormal de bienes. Medidas de seguridad inusuales. Vínculos militares que aparentan ser inapropiados al negocio o a la transacción. Participación de partes relacionadas con países involucrados en el desarrollo de armas biológicas, químicas y nucleares o misiles balísticos. Transacciones que involucren a un país afectado con un embargo, un ciudadano o representante de un país afectado con un embargo o un individuo o entidad sujetos a sanción gubernamental. Importaciones: Un precio de factura que no refleja el valor completo de los bienes importados. Cualquier pago al exportador, o que beneficie al exportador, que no esté incluido en el precio de la factura ni se haya informado en forma alguna a la oficina de Aduanas. Precios de transferencia entre las partes relacionadas que no cubran todos los costos y utilidades. Descripción incompleta o inexacta de los bienes importados en la factura. Identificación imprecisa del país de origen de los bienes importados. Uso de una clasificación de aranceles de importación que no sea la descripción exacta de los bienes importados. En cualquier momento en que se designe a GE como importador de registro en un país en que GE no tenga un proceso de importaciones establecido. La entrada de bienes conforme a un programa preferencial de aranceles (GSP, TLCAN, Convención Lomé, Tratado de Libre Comercio ASEAN, devolución de bienes fabricados en el ámbito nacional, etc.) sin los procedimientos de registro que aseguren el cumplimiento con los requisitos de dicho programa.

15 Prevención del Lavado de Dinero DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA Las personas que están involucradas en actividades criminales (por ejemplo, narcotráfico, soborno y fraude) intentarán "lavar" las ganancias de sus delitos para esconder o para aparentar que dichas ganancias son legítimas. Más de cien países tienen leyes en contra del lavado de dinero, las cuales prohiben la aceptación o procesamiento de las ganancias obtenidas por actividades criminales. GE está comprometido a cumplir con las leyes contra el lavado de dinero aplicables en todo el mundo. GE realizará negocios solamente con clientes que tengan buena reputación o que estén involucrados en actividades empresariales legítimas y cuyos fondos se deriven de fuentes legítimas. Cada división de GE debe implementar un procedimiento llamado Conozca a Su Cliente y realizar las acciones razonables para asegurar que la empresa no acepte formas de pago que se hayan identificado como medios de lavado de dinero. La integridad y la reputación de GE pueden ser seriamente afectadas al no identificar aquellas relaciones y transacciones de clientes que nos ponen en riesgo. REQUISITOS FUNDAMENTALES Cumpla con todas las leyes aplicables que prohiban el lavado de dinero y requieran informar sobre transacciones en efectivo u otras transacciones sospechosas. Entienda la forma en que ambos tipos de leyes se aplican a su negocio. Siga el procedimiento denominado Conozca a Su Cliente de su negocio. Cada negocio tiene un proceso de due diligence apropiado a su ambiente empresarial en particular para obtener suficiente información y documentación sobre prospectos de clientes, socios de co-inversión y filiales para asegurarse de que las actividades empresariales en las que están implicados son legítimas y que sus fondos provienen de fuentes legítimas. Siga las reglas de la empresa con respecto a las formas de pago aceptables. Aprenda la forma de identificar los tipos de pago que se han relacionado con actividades del lavado de dinero (por ejemplo, múltiples órdenes de pago o cheques de viajero, grandes cantidades de efectivo o cheques de parte del cliente a nombre de un tercero desconocido) y siga las reglas que restringen o prohiben la aceptación de estos pagos. Aprenda a identificar e inspeccione con cuidado los signos de advertencia que puedan indicar lavado de dinero u otras actividades ilegales o violaciones a las políticas de GE. Si encuentra una señal de advertencia, exprese su inquietud al departamento de asesoría legal y asegúrese de resolver su inquietud antes de continuar con esta transacción. La resolución debe incluir una revisión de la gerencia y deberá estar bien documentada.

16 Prevención del Lavado de Dinero A QUE DEBE ESTAR ATENTO Un cliente, agente o posible socio de co-inversión propuesto que esté renuente a proporcionar información completa, que proporcione información insuficiente, falsa o sospechosa, o que esté ansioso por evitar los informes o los requisitos de mantener registros por escrito. Los pagos mediante instrumentos monetarios que no sean congruentes con las actividades empresariales del cliente, que parezcan no tener un nexo identificable con este cliente o que han sido identificados como mecanismos de lavado de dinero. Las propuestas de un cliente, agente o de un posible socio de una co-inversión para pagar en efectivo. El pago anticipado de un crédito en efectivo o en equivalentes de efectivo. Órdenes de compra que no sean congruentes con el negocio o comercio del cliente. Estructuras de organización y patrones de pago inusualmente complejos que no reflejen ningún propósito empresarial real o que tengan condiciones de pago favorables poco comunes. Transferencias de fondos inusuales hacia o desde otros países no relacionados con la transacción. Transacciones que impliquen localidades identificadas como paraísos fiscales o áreas conocidas de lavado de dinero. La estructuración de transacciones para evadir el registro en libros o los requerimientos de reportes (por ejemplo, transacciones múltiples por debajo de las cantidades que se deben informar a las autoridades). Actividad de transferencias bancarias que no sea congruente con las actividades empresariales del cliente o que se origine o termine con partes no relacionadas con la transacción. Solicitudes para transferir dinero o realizar depósitos a un tercero o a una cuenta desconocida o no reconocida.

17 Privacidad DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA En nuestra sociedad, basada cada vez más en la información, la información de los consumidores, médica, financiera y otra información personal sensible debe ser protegida adecuadamente. GE está comprometido a proteger la información personal que recolectamos o tenemos sobre los consumidores. Cada empleado debe tener cuidado de proteger la información de los consumidores identificada de manera individual y cualquier otra información personal sensible en contra de cualquier uso o divulgación inapropiado o no autorizado, y cada negocio de GE debe implementar procedimientos justos y responsables de protección de la privacidad y la información y tomar las medidas razonables para asegurar el cumplimiento con dichos procedimientos. REQUISITOS FUNDAMENTALES Cumpla con todas las leyes y tratados aplicables referentes a la privacidad y la protección de la información. Según le sea requerido por la ley o por las prácticas de privacidad de su negocio, provea a los consumidores con lo siguiente: - notificación de las prácticas de privacidad relevantes - descripción del tipo de información que está siendo recolectada y el uso que se le dará a la información - opciones referentes a ciertos usos de la información por su negocio - acceso a la información para verificación y corrección - seguridad para la información Conozca y siga los procedimientos implementados por su negocio referentes a la privacidad y protección de información. Particularmente, preste atención a la protección de la información de los consumidores, registros médicos y financieros y otra información personal sensible, tal como la información referente a, o proveniente de los niños. No adquiera, use o revele información de los consumidores de maneras que sean inconsistentes con las políticas de privacidad de su negocio o con las leyes o reglamentos aplicables. Si usted tiene acceso a información de los consumidores, use dicha información sólo para los propósitos autorizados del negocio. Mantenga de una forma segura los registros de su negocio referentes a información de los consumidores, incluyendo información archivada en la computadora. Consulte con el consejero legal antes de establecer o poner al día cualquier sistema, proceso o procedimiento para recolectar, usar, divulgar o transmitir información de los consumidores, registros médicos y financieros u otra información personal sensible. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Planes de negocio o mercadeo que involucren la recolección inapropiada o no autorizada, el uso o divulgación de información de los consumidores. Políticas de privacidad o notificaciones que no sean precisas o no sean vigentes. Revelación (o solicitudes para revelar) de información de los consumidores, información personal particularmente sensible, a terceras partes no afiliadas que no estén debidamente autorizadas para recibir la información. Transferencia de información de los consumidores a terceras partes, tales como a vendedores o proveedores, quienes carecen de los medios de salvaguarda de seguridad apropiados o de restricciones apropiadas referentes al uso que le darán a la información. Transferencia entre países, de la información de los consumidores. Controles de seguridad de la información inadecuados, tales como aquellos que puedan permitir acceso no autorizado a la información de los consumidores.

18 Relaciones con Proveedores (Política 30.13) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA GE basa sus relaciones con los proveedores en prácticas legales, eficientes y justas. También esperamos que nuestros proveedores cumplan con los requerimientos legales aplicables en sus relaciones empresariales, incluyendo aquellas con sus empleados, con las comunidades locales y con GE. La calidad de nuestras relaciones con los proveedores con frecuencia tiene una relación directa en la calidad de nuestras relaciones con nuestros clientes. Asimismo, la calidad de los productos y servicios de nuestros proveedores afecta la calidad de nuestros propios productos y servicios. REQUISITOS FUNDAMENTALES Siga los reglamentos de adquisiciones gubernamentales al comprar materiales o servicios que deban utilizarse en cumplimiento de contratos con el gobierno. Proporcione una oportunidad competitiva a los proveedores para que ganen una parte del volumen de compra de GE, incluyendo pequeños negocios y empresas que sean propiedad de minorías, discapacitados y mujeres. Obtenga la ayuda de proveedores asegurando que GE cubra en forma congruente y exceda las expectativas del cliente en relación a calidad, costo y entrega. Haga negocios solamente con proveedores que cumplan con los requerimientos legales locales, con cualquier otro requerimiento legal aplicable y con cualquier norma adicional de GE en relación con el trabajo, el ambiente, la salud y la seguridad, los derechos de propiedad intelectual y los pagos indebidos. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Selección de proveedores sobre una base distinta al concurso abierto y competitivo. Conflictos potenciales de interés en la selección de proveedores incluyendo la aceptación de regalos u otros artículos de valor excepto en estricto cumplimiento con los lineamientos del negocio. Otorgar el negocio a una compañía proveedora que sea propiedad o que esté administrada por un pariente o un amigo cercano. Condiciones inseguras en las fábricas de los proveedores, o trabajadores que parezcan tener menos de la edad reglamentaria o que estén sujetos a coerción. Aparente incumplimiento con las normas ambientales en las fábricas de los proveedores.

19 Negocios con el Gobierno La mayoría de los negocios de GE cuentan actualmente entre sus clientes con por lo menos una entidad gubernamental, ya sea una cuidad, estado, provincia o país, una organización internacional o una empresa paraestatal. Casi todos los negocios de GE interactúan con funcionarios gubernamentales. Necesitamos comprender y cumplir con las reglas especiales que establecen los gobiernos para compañías que realicen negocios o interactúen de alguna forma con ellos. La política que se resume en esta sección describe las siguientes reglas: Negocios con los Gobiernos

20 Negocios con los Gobiernos (Política 20.10) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA GE realiza negocios con muchos gobiernos federales (incluyendo empresas paraestatales), y sus subdivisiones políticas tales como estados, provincias y municipios. GE también interactúa con muchas dependencias, secretarías, funcionarios de gobierno y agencias públicas internacionales. GE está comprometido a realizar sus negocios con todos los representantes gubernamentales en cumplimiento con las leyes y reglamentos aplicables y con las normas éticas más altas, incluyendo los requisitos asociados con frecuencia con transacciones gubernamentales. REQUISITOS FUNDAMENTALES Respete las leyes y reglamentos aplicables, con un énfasis en aquellos requerimientos especiales relacionados con transacciones y contratos gubernamentales. Requiera que cualquiera que proporcione bienes o servicios para GE en un proyecto o contrato gubernamental, - tal como consultores, agentes, representantes de ventas, distribuidores, personal de los contratistas independientes y subcontratistas -, convenga en cumplir con los objetivos de la política de GE sobre Negocios con los Gobiernos. Sea veraz y preciso al tratar con oficinas y oficiales gubernamentales. Adopte procesos efectivos para asegurar que: 1) los informes, certificaciones, declaraciones y propuestas sean actuales, precisos y completos, y 2) los requerimientos contractuales se identifiquen y comuniquen adecuadamente a las personas responsables de la ejecución del contrato. No efectúe ninguna substitución no autorizada respecto a los bienes o servicios contratados ni desvíe los requerimientos del contrato sin la aprobación por escrito del funcionario gubernamental autorizado. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Los requerimientos especiales relacionados con transacciones gubernamentales, incluyendo transacciones "comerciales financiadas por agencias gubernamentales tales como EX - IM Bank, la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional (US Agency for International Development), la Agencia de Cooperación para Seguridad de Defensa de los Estados Unidos (US Defense Security Cooperation Agency), la Unión Europea (European Union), o el Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (European Bank for Reconstruction and Development). El cargo de costos incorrectos o no autorizados en contratos gubernamentales. Incumplimiento con los requerimientos del contrato o sustituciones del contrato no autorizadas incluyendo no realizar las pruebas e inspecciones requeridas. Entregar datos de costos o precios imprecisos o incompletos cuando dichos datos sean requeridos por el gobierno. Violar los reglamentos gubernamentales nacionales, regionales o locales que establezcan restricciones con respecto a gratificaciones, reglas de entretenimiento, prohibición de reclutamiento, requerimientos de contratos no comerciales o procedimientos de certificación. Aceptación de información relacionada con la selección competitiva por parte del gobierno de un proveedor, o con la oferta o propuesta de un competidor, a menos que el funcionario contratante o jefe de la oficina gubernamental haya autorizado específica y legalmente la publicación de dicha información.

21 Compitiendo a Nivel Global Las leyes de competencia (conocidas en algunos países como las leyes antimonopolio) son una parte vital del ambiente empresarial global en el que opera GE. Estas leyes regulan una gran variedad de las actividades empresariales de GE, incluyendo la fijación de precios, compra, venta y comercialización de bienes y servicios. Cada empleado de GE es responsable de cumplir con las leyes de competencia. La política que se describe en esta sección resume los requisitos de esta importante área: Cumplimiento con las Leyes de Competencia.

22 Cumplimiento con las Leyes de Competencia (Política 20.5) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA GE está comprometido a cumplir con las leyes de competencia en todas sus actividades. Como parte del programa de cumplimiento con las leyes de competencia, su división proporcionará materiales e instrucciones detallando la forma en que las leyes de competencia y esta política se aplican en los asuntos que usted pueda enfrentar. Los asuntos relativos a las leyes de competencia pueden ser muy complejos. A medida en que surgen dichos problemas, se debe revisar esta política y discutir cualquier situación con el consejero legal de la empresa. REQUISITOS FUNDAMENTALES Cumpla con las leyes, políticas y tratados de competencia aplicables así como con los decretos, preceptos y compromisos referentes a las leyes de competencia que afecten a GE y a sus empleados. Conozca y cumpla con los procedimientos específicos de la empresa que se refieren a contactos con competidores, obtención y manejo de información referente a la competencia y participación en asociaciones comerciales, sociedades profesionales y organizaciones de certificación de productos y desarrollo de normas. No proponga ni celebre contratos o acuerdos - expresos o implícitos, formales o informales, escritos u orales - con ningún competidor con respecto a cualquier aspecto de la competencia entre GE y el competidor para las ventas a terceras partes. No proponga ni celebre contratos o acuerdos con clientes que restrinjan el precio u otros términos a los que el cliente pueda revender o alquilar cualquier producto o servicio a una tercera parte. No proponga ni celebre contratos o acuerdos con proveedores que restrinjan el precio u otros términos a los que GE pueda revender o alquilar cualquier producto o servicio a una tercera parte. Consulte con el departamento de asesoría legal al inicio de los procesos de evaluación de cualquier fusión, adquisición o co-inversión propuesta. Consulte con el asesor legal del negocio sobre los acuerdos empresariales que puedan dar lugar a problemas legales de competencia, incluyendo: - Contratos exclusivos para la compra o venta de productos y servicios. - Acaparar bienes y servicios. - Contratos que restrinjan las opciones de un cliente en el uso o reventa de un producto o servicio de GE. - Contratos de licencias de tecnología que restrinjan la libertad de quien recibe la licencia o de quien la otorga. - Descuentos selectivos. - Convenios de distribución con competidores. - Convenios para agregar a un empleado de GE al consejo de administración de otra entidad. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Pláticas o convenios con competidores sobre: - Precios - Términos o condiciones de venta - Participación del mercado - Costos, ganancias o márgenes de utilidad - Coordinación de las actividades de licitación. - Ofertas de productos o servicios - División de los territorios de ventas o asignación - Capacidad o volumen de producción o ventas de clientes o líneas de productos Cualquier contacto con los competidores que pueda crear la apariencia de acuerdos o entendimientos indebidos, ya sea que el contacto sea en persona, por escrito, por teléfono, por correo electrónico o por otros medios de comunicación electrónica.

23 En la Comunidad GE Más allá de las responsabilidades específicas de GE con los clientes y proveedores, todos nosotros tenemos responsabilidades importantes con nosotros mismos y con las comunidades en que trabajamos. En toda la compañía, debemos asegurar que los empleados se contraten y promuevan con base en sus méritos y que las condiciones de trabajo se apeguen a la ley. Debemos luchar para proporcionar ambientes seguros para nuestros empleados y para las comunidades en las que realizamos nuestros negocios. Esos principios se reflejan en las siguientes políticas que se resumen en esta sección: Medio Ambiente, Seguridad e Higiene Prácticas de Empleo Justas

24 Medio Ambiente, Seguridad e Higiene (Política 20.3) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA GE está comprometido a alcanzar la excelencia en medio ambiente, seguridad e higiene (EHS). Esta es una responsabilidad de la gerencia y de los empleados en todas las funciones. GE se esforzará por proporcionar un ambiente de trabajo seguro y evitar el impacto adverso y los daños al medio ambiente y a las comunidades en las que realizamos negocios. Nuestros programas deben combinar el liderazgo claro por parte de la gerencia, la participación de todos los empleados y funciones y el uso de la tecnología adecuada en el desarrollo y distribución de productos y servicios de GE. REQUISITOS FUNDAMENTALES Cumpla con todas las leyes y reglamentos de EHS aplicables. Establezca y mantenga un ambiente de trabajo seguro y evite lesiones en el lugar de trabajo. Reduzca el desperdicio, las emisiones y el uso de materiales tóxicos. Evalúe y administre adecuadamente los riesgos de EHS Elimine riesgos que no sean razonables de nuestros productos, actividades y servicios. Aborde los problemas de contaminación de sitio de una manera adecuada y costeable. Respete los derechos e intereses ambientales de nuestros vecinos. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Actividades y condiciones inseguras, tales como: - No utilizar equipo de protección personal (zapatos, lentes de seguridad, protección auditiva, etc.). - Sustancias químicas sin etiquetar. - Cableado expuesto o inseguro. - Salidas para incendio bloqueadas. - Manejar en forma insegura o no utilizar los cinturones de seguridad. - Trabajar en lugares altos sin protección contra caídas. - Trabajar debajo de cargas pesadas que estén suspendidas o utilizando grúas de una forma inadecuada. - Trabajar con equipo eléctrico o energizado sin seguir los procedimientos adecuados de asegurar y marcar (LOTO). No cumplir con los reglamentos y procedimientos de salubridad, seguridad o ambientales. Quejas sobre EHS de los empleados, clientes o vecinos. Deficiencias observadas por los inspectores gubernamentales. Daños o accidentes ambientales, de salud o de seguridad no informados. No responder oportunamente a las inquietudes acerca de posibles asuntos de seguridad de los productos. No aprovechar las oportunidades para reducir los desperdicios y materiales tóxicos.

25 Prácticas de Empleo Justas (Política 20.2) DESCRIPCION GENERAL DE LA POLITICA GE está comprometido a llevar a cabo prácticas de empleo justas, incluyendo prohibir toda forma de discriminación ilegal. Al proporcionar un trato justo a todos los empleados basado en los méritos de cada empleado, mejoramos el éxito de GE al tiempo que mejoramos el progreso de los individuos y comunidades en las que se localizan nuestros negocios. GE está comprometido a seguir las leyes de empleo y laborales aplicables en cualquier lugar donde opere. Esto incluye observar las leyes relacionadas con la libertad de asociación, el reconocimiento del derecho a participar en el contrato colectivo de trabajo, la prohibición de trabajo forzoso, obligatorio y de menores, y aquellas leyes que se refieren a la eliminación de cualquier discriminación indebida en materia de empleo. REQUISITOS FUNDAMENTALES Utilice los méritos y calificaciones (tales como educación, experiencia, habilidades, etc.) y otros criterios relacionados con el trabajo como la única base para las decisiones relacionadas con el empleo que afecten a los empleados y a los solicitantes de empleo. Reclute, contrate, capacite, remunere, promueva y proporcione otras condiciones de empleo sin tomar en cuenta la raza, color, religión, nacionalidad, sexo (incluyendo el embarazo), orientación sexual, edad, discapacidad, el estado de veterano u otras características de la persona protegidas por ley. Proporcione un ambiente de trabajo libre de acoso indebido, tal como el hostigamiento hacia una persona debido a su raza, religión, sexo, etc. Respete los derechos de privacidad de los empleados al usar, mantener y transferir su información personal de conformidad con los lineamientos y procedimientos aplicables de la compañía. Aun y cuando se protegerá la privacidad de los empleados, GE deberá reservarse el derecho de monitorear el uso de la propiedad de la compañía (por ejemplo, computadoras, correo electrónico, teléfono, información confidencial, etc.) de conformidad con la ley aplicable. Cumpla con todas las leyes y reglamentos aplicables. En los Estados Unidos, lleve a cabo acciones afirmativas para incrementar las oportunidades de empleo de las mujeres, las minorías, los discapacitados y algunos veteranos. Si surge un conflicto entre los requerimientos de esta política y las leyes, las costumbres o prácticas de un área en particular, consulte con la gerencia o el asesor legal de la empresa para determinar el curso de acción más adecuado. A QUE DEBE ESTAR ATENTO Un ambiente de trabajo hostil (por ejemplo, decir bromas o exhibir materiales que ridiculicen u ofendan a un miembro de una raza o grupo étnico en particular). Permitir que la raza, el color, la religión, la nacionalidad, el sexo (incluyendo el embarazo), la orientación sexual, la edad, la discapacidad, el estado de veterano u otra característica protegida por ley sea un factor de contratación, promoción, remuneración u otras decisiones relacionadas con el empleo. Hacer insinuaciones sexuales indebidas a otro empleado o persona con la que se trabaje. Violar una ley laboral en su país (por ejemplo, contratar a un niño que no tenga la edad mínima para trabajar). Rehusar trabajar o cooperar de alguna forma con algunos individuos debido a su raza, religión, sexo, etc. Revelar información referente al empleo, a una persona que no tiene necesidad de saberlo para efectos del trabajo, autoridad o consentimiento del sujeto a quien se refiere dicha información.