Efectos de Las Regulaciones (KYC) - Conozca su Cliente. Felix Riera Kline Consultor

Transcripción

1 Efectos de Las Regulaciones (KYC) - Conozca su Cliente Felix Riera Kline Consultor

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3 Causas En la década de 1980: lavado de dinero narcotráfico. Miami y Panamá El efecto de nuevas regulaciones en los Estados Unidos Congressional Hearing donde el departamento Sureste de los Reguladores Federales son cuestionados por actividades de lavado de dinero en Florida (Miami). Ordenes de cierre a bancos en Miami durante Patriot Act Riggs National Bank (PEP) Crisis Financiera (3 elementos) Panamá con clasificación de riesgo Severo (2014) por el Grupo de Acción Financiero Internacional (GAFI), Financial Action Task Force (FATF). Panamá Papers 2016, Lista Negra 2017 (ya salimos)

4 Efectos Durante todo este período se le exige a países y bancos internacionales que cooperen y eleven sus medidas y procesos para detener y reportar actividad criminal. Panamá mientras tanto, cooperando para efectos internacionales aumenta sus regulaciones contra el lavado de dinero. Acciones al Portador Casas de Bolsa y Casinos son bloqueados de utilizar servicios bancarios. En dos años el número de casas de bolsa en Panamá ha bajado de 100 a 80. Bancos solo abren cuentas a Panameños o que puedan comprobar residencia o conexión legitima con Panamá. Otras regiones se están llevando negocio de la industria de inversiones bursátiles y bancarias por el aumento de regulaciones o burocracia.

5 CONOZCA SU CLIENTE / KNOW YOUR CLIENT (KYC) 1. Antes se solicitaba poca información, lo básico para poder abrir una cuenta. 2. Después se exigía información a lo que se dedica el cliente, años en su carrera, negocio, etc.. 3. Hace poco se pedía información aún más detallada, lo que se conoce como Fuente de Riqueza y en inglés Source of Wealth (SOW). a) Se pueden dividir en tres categorías: i. Profesional ii. Empresarios iii. Venta de propiedad b) Herencia y otras formas de adquirir riqueza 4. Actualmente se pide constancia más el (SOW) a) Carta de trabajo b) Documento de herencia, testamento, etc.. c) Contrato de venta d) Revisión en Google y herramientas como World Check.

6 CONTROLES: Cumplimiento Riesgo Auditoría Interna/Externa Control Interno Gobierno Corporativo REPORTES Y MÁS REPORTES

7 Qué se Puede Esperar con Su Empresa? Si es algo que se ha usado o se presta para poder lavar dinero, van a solicitar más información. Venta de Carros, Yates, bienes raíces, seguros, joyería, etc. Negocios que se manejan con efectivo, ya llevan años sufriendo bajo las regulaciones que tienen los bancos. Qué puede significar esto en el futuro? Necesitan adaptar sus documentos de venta. Necesitan contratar consultores o profesionales para saber que están actualizados y cubiertos con procesos y documentación adecuada. Necesitan los controles para saber que todo está en orden, toda información completa en los documentos y de manera correcta. Si existen dudas deben solicitar más información al regulador o abogados.

8 OPINIÓN Y CONCLUSIÓN Cada año, se les estará pidiendo más información y/o constancia para prueba del (SOW). Cada año deberán contratar más personas, sistemas y comités para garantizar la efectividad de los procesos. REPORTES. Hasta dónde llegamos, cuando da el péndulo su regreso?

9 República de Panamá Ministerio de Economía y Finanzas Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros CIRCULAR No La Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros, da a conocer el documento preliminar de la primera Estrategia Nacional de Riesgo de la República de Panamá, este documento se pone en conocimiento de todos los sujetos obligados no financieros de la Intendencia, dando cumplimiento a lo establecido en el numeral 1 del artículo 8 de la Ley 23 de 27 de abril de 2015 Que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. La Estrategia Nacional de Riesgo tiene como objeto la adopción de las medidas necesarias para mitigar los riesgos nacionales, gestionar eficazmente los recursos disponibles y adoptar las decisiones de aplicación a los sujetos obligados no financieros.

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