PROGRAMA DE EDUCACIÓN AL INVERSIONISTA PEI

Transcripción

1 PROGRAMA DE EDUCACIÓN AL INVERSIONISTA PEI Expositor: Cargo: Dino Viola. Coordinador de Educación y Asuntos Normativos. dviola@amvcolombia.org.co 27 de Mayo de

2 Programa de Educación de AMV. Fundamentos de la existencia de PEI. Marco regulatorio en Colombia. El Programa de Educación al Inversionista PEI. Actividades para el de Mayo de

4 Mercado transparente, integro y adecuada protección a los inversionistas Regulación Supervisión Disciplina Certificación MARCO: Centro de arbitraje y resolución de conflictos PEI: Programa de educación al inversionista Estándares de mercado Profesionalismo Ejercicio del derecho Protección basada en educación 27 de Mayo de

5 CAPACIDAD FINANCIERA Los diferentes programas de educación financiera existentes buscan aumentar la capacidad financiera de la población Por qué? Niveles de alfabetización financiera son bajos e inapropiados Cambios en los mercados financieros Mitos sobre el mercado. Experiencia internacional. Fuente: L. Orton (2007) Financial Literacy: Lessons from International Experience. CPRN Research Report.

6 Por qué educación financiera? Consecuencias de tomar decisiones de inversión desinformadas son cada vez más graves. La crisis financiera hizo mas evidente la necesidad de EF para los inversionistas Un Inversionista informado responde a las turbulencias financieras. Educar de acuerdo a las necesidades particulares de las diferentes clases de inversionistas. EF garantiza la sostenibilidad del sistema. Es un insumo para la protección del inversionista. Fuente: Presentación Panel on marketing investor education to target groups de IOSCO en la Conferencia internacional de Educación al Inversionista: creando y ofreciendo programas existosos. Washington, D.C. Mar 2009.

7 Por qué educación financiera? Un inversionista informado es un inversionista protegido Fomenta el entendimiento de las alternativas de inversión, la rentabilidad y los riesgos asociados. Ayuda a que los inversionistas conozcan sus derechos y exijan el cumplimiento de los deberes de los intermediarios. Previene que el ahorro del público termine en manos de estafadores, entidades ilegales o personas que no cuentan con los conocimientos y la experiencia suficiente para realizar tan importante actividad.

8 EXPERIENCIA INTERNACIONAL Reguladores y autorreguladores alrededor del mundo cuentan con programas educativos. Países como Estados Unidos, Inglaterra, Canadá, Australia, Nueva Zelanda, España, México y Brasil han adoptado estrategias nacionales de educación financiera y económica. Las herramientas cubren todas las edades y niveles de ingreso. Páginas web. Concursos. Programas radiales. Tiras cómicas. 27 de Mayo de

10 Aspectos básicos - ley El Principio Las entidades vigiladas deben procurar una adecuada educación de los consumidores financieros. (3, literal f ) El Tema: Productos y servicios financieros que ofrecen las entidades vigiladas. Los mercados y tipo de actividad que desarrollan la entidades vigiladas. Costos de los productos. Mecanismos establecidos para la defensa de los derechos del Consumidor. La Obligación Desarrollar programas y campañas de educación financiera a sus clientes según las instrucciones de la SFC. El derecho Recibir una adecuada educación por parte de las entidades vigiladas. (Artículo 5, Literal d) 27 de Mayo de

12 EDUCACIÓN FINANCIERA EN AMV Programa de Educación al Inversionista (PEI) Crédito Inversión Ahorro Facilitar acceso a la información que inversionistas actuales y potenciales requieren para tomar decisiones de inversión ajustadas a sus necesidades. Seguros Ciudadanos con capacidad financiera Pensiones Énfasis: intermediación de valores Población objetivo: joven-adulta Leasing Factoring 27 de Mayo de

13 ABC del Inversionista Documento con información general del mercado de valores Cartillas Especializadas Aspectos claves para el inversionista. Boletines de Accionistas Preguntas frecuentes de los accionistas (Ecopetrol: acc., ETB: acc.). Cartillas entregadas desde el inicio del programa de Mayo de

14 CHARLAS EDUCATIVAS CICLO DE CHARLAS charlas 7 ciudades asistentes cartillas repartidas 27 de Mayo de

15 CHARLAS EDUCATIVAS Una charla muy interesante y educativa. Muchas gracias (Docente, Bogotá 16 de Junio) Nos hace falta a muchos colombinos saber del tema con la claridad y lenguaje que aquí lo tratan. Felicitaciones! (Estudiante, Bogotá 23 de Junio) Muchas gracias por esta valiosa, completa y útil información. Conociendo los derechos como inversionistas podemos hacer mejores inversiones. Eso es generar la paz y el progreso de esta nación (Pensionado, Bogotá 15 de Junio) 27 de Mayo de

16 Asambleas de Accionistas 10 Asambleas para proveer información y resolver dudas de inversionistas (cerca de accionistas) Ferias Ecopetrol Charlas sobre el mercado, derechos del inversionista y riesgos (Barranquilla, Medellín y Cali, accionistas aprox. en cada una) 27 de Mayo de

17 ACTIVIDADES UNIVERSIDADES Actividades tendientes a fomentar la investigación de temas del mercado: 1. ARQUITECTOS DEL MERCADO DE CAPITALES 19 artículos, 31 estudiantes, 8 universidades 40 árbitros Premiación: 22 de septiembre Tema : 2. ANÁLISIS - REVISTA DEL MERCADO DE VALORES Comité Editorial: Pedro Nel Ospina, Sergio Clavijo, Cesar Prado, Luis F. Lopez-Roca, Felipe Rincón 3. SESIONES DE DISCUSIÓN 3 sesiones (Bogotá y Medellín), 40 profesores 27 de Mayo de

18 Distribución, contacto e información. Banco de Preguntas Frecuentes - Recolectadas de las diferentes charlas que ha ofrecido AMV a los inversionistas y al público en general. 35 preguntas Glosario - Definiciones básicas. 62 Palabras. Línea de contacto de PEI con los inversionistas - plan de distribución de correos con contenido educativo y preventivo. 27 de Mayo de

19 PARTICIPACIÓN EN LA ENEEF Red de Seguridad del Sistema Financiero, el Ministerio de Educación Nacional y FOGAFIN. Conformación de una Estrategia Nacional de Educación Financiera. Como resultado se ha producido un documento: - Justifica de la construcción de la ENEEF sus objetivos; - Analiza la experiencia internacional y de los programas desarrollados en Colombia. - Establece la estructura legal y corporativa al igual que las fuentes de financiamiento para la ENEEF. 27 de Mayo de

20 BACK TO SCHOOL Charla Fecha Multifondos 30 de julio de 2010 Espacio para compartir sus conocimientos sobre temas relevantes del Mercado de Valores. Las charlas cortas, oportunas, interesantes y de fácil entendimiento. Democratizar el conocimiento. Cualquier persona puede promover la realización de una capacitación y de la misma forma, cualquier persona puede realizar una capacitación sobre un tema que conoce puede hacerlo. c Deceval y Proyecto Anna 08 de Octubre de 2010 Mercado Integrado Transferencia Temporal de Valores Defensoría del Consumidor Financiero (incluye SAC) Gobierno Corporativo Calificadoras Pisos financieros. Formadores de liquidez. Información Privilegiada. Formación de precios. Inversión extranjera de portafolio. Oferta de valores emitidos por entidades extranjeras. Fondos bursátiles. 14 de Diciembre de de Febrero de 2011 En Proceso En Proceso En Proceso 27 de Mayo de

22 Presidente Nuevo esquema Director de Regulación Subdirector de Regulación Coordinación de Educación Financiera e Investigaciones Normativas. Coordinador de Regulación

23 ACTIVIDADES A DESARROLLAR EN EL 2011 Redes Sociales: Contenidos PEI. Cartillas: Nuevas cartillas: Riesgos y Asesoría e información, entre otras. Presencia Institucional: Ferias de Ecopetrol, Feria Davivienda, eventos BVC y en la mesa de trabajo de la ENEEF. 27 de Mayo de

24 Charlas educativas PEI Temas ABC, Acciones, Bonos, Riesgos. Costos. La gestión de distribución, costos por transporte aéreo y estadías serán asumidos por la BVC. AMV correrá con los demás viáticos: almuerzo, transporte en la ciudad, misceláneos. Metodología. 2 charlas por viaje - enfocadas a estudiantes y al publico en general. Ciudad Resumen No Charlas No Viajes Mes Bogotá 18 0 Ene - Jun Santa Marta 1 1 Enero Medellín 3 2 Febrero - Abril Ibague 1 1 Marzo Manizales 1 1 Marzo Bucaramanga 5 2 Marzo - Junio Cúcuta 3 2 Marzo - Mayo Armenia 3 2 Marzo - Abril Pereira 3 2 Abril Cartagena 1 1 Mayo Cali 4 2 Mayo Girardot 1 1 Junio Tunja 2 1 Junio Barranquilla 4 2 Junio Duitama 3 1 Julio Villavicencio 1 1 Julio Pasto 1 1 Agosto TOTAL

25 VOLUNTARIOS Nombre Área 1 Felipe Gaviria Liévano. Regulación. 2 Miguel Angel Lozada 3 Ana Maria Prieto 4 Sergio Beltran Supervisión. 5 Alexander Montenegro 6 Andres Palacios Poveda 7 Juliana Gonzales 8 Maria Paula Niño Disciplinario. 9 Rene Julian Waked 10 Juan Sebastian Mejia Gerencia Técnica. Secretaria del 11 Hernán Vidal Baute Tribunal. Administrativo. 12 Lina Nume 13 Dora Ines Poveda Además de la voluntad del funcionario se requiere la aprobación del jefe directo. El apoyo del voluntario comprometido es valioso para PEI. Apoyo en identificación de fallas, charlas y eventos. 27 de Mayo de

26 Metodología charlas educativas PEI Alistamiento de voluntarios: - Acudir como apoyo a las charlas que dicten los conferencistas veteranos. - Estudio de contenidos PEI: Cartillas y presentaciones con comentarios. - Estudiar el Glosario y el FAQ de PEI. - Charla Opening: en Bogotá y en compañía de un veterano.

27 ACTIVIDADES A DESARROLLAR EN EL 2011 Fortalecimiento de herramientas: Fortalecer los contenidos del FAQ y del glosario. Actividades con Universidades: Segunda versión del concurso de Arquitectos y Segunda edición de Análisis - Revista del Mercado de Valores Otras iniciativas: Contenido multimedia videos y podcast. Webinars. Blogs. Presentaciones interactivas. 27 de Mayo de

28 Segunda Versión del Concurso de Arquitectos Retos del Mercado de Valores: Trabajos que exploren y propongan soluciones a las problemáticas actuales y estudien la entrada e implementación de nuevos productos. 27 de Mayo de

29 ACTIVIDADES A DESARROLLAR EN EL 2011 Apoyo al cumplimiento de la normativa sobre educación: Coordinar el cumplimiento de la CE15 para la industria. La iniciativa guiará las iniciativas de los aliados para: - Evitar duplicidad. -Optimizar los recursos. -Compartir experiencias que conlleven a mejores prácticas y mejores resultados. AMV pondrá su experiencia, para asegurar un impacto real en educación financiera y asegurar el cumplimiento de la obligación. AMV desarrolló una propuesta que contiene los fundamentos que orientarán la gestión. 27 de Mayo de

30 Principios del MMoU Memorando Multilateral de Entendimiento. - Que se asegure el compromiso de las entidades en el esfuerzo de educación financiera. Plazo: 15 de febrero. - Principios: Importancia de la educación financiera: componente para el adecuado funcionamiento de los mercados financieros. Coordinación y colaboración: optimizar los recursos y generar un mayor impacto Participación Voluntaria: libertad de retirarse. Participación Activa: en el gobierno de las iniciativas, contribución en el desarrollo de materiales o actividades de educación, entre otros. Independencia: programa objetiva e independiente de intereses ajenos. Reconocimiento. Mejora continua: con el fin de lograr un mayor impacto en materia de educación financiera. 27 de Mayo de

31 Resultados de la Convocatoria Al programa se adhirieron 62 entidades. 21 Sociedades Comisionistas de Bolsa 14 Sociedades Fiduciarias 8 Bancos 4 Aseguradoras 3 Fondos de Pensiones 2 Capitalizadoras 2 Corporaciones Financieras 1 Sociedad Administradora de Inversión 3 Asociaciones Gremiales 27 de Mayo de

32 Resultados de la Convocatoria ASOCIACIONES GREMIALES: Asofiduciarias -Fedeleasing -Asobolsa SOCIEDADES COMISIONISTAS DE BOLSA: -Serfinco -Asesores En Valores S.A -Global Securities -Ultrabursatiles -Davivalores -Helm Scb -Asesorias E Inversiones -Citivalores -Valores Bancolombia -Acciones Y Valores -Correval -Corredores Asociados -Profesionales De Bolsa -Bbva Valores -Servivalores -Proyectar Valores -Santander Investment Valores -Casa De Bolsa -Bolsa Y Renta -Skandia Valores ASEGURADORAS: -Seguros Colpatria S.A -Seguros De Vida Colpatria S.A -Riesgos Profesionales Colmena -Skandia Seguros De Vida FIDUCIARIAS: -Fiduciaria Corficolombiana -Fiducoldex -Accion Fiduciaria -Fiduprevisora -Helm Fiduciaria -Fiduciaria Agraria -Fiduciaria Central -Santander Investment Trust -Fiduciaria Colmena -Fidupais -Fiducafe -Bbva Fiduciaria -Fiduciaria Davivienda -Fiduciaria Skandia SAI: -Seguridad Compañía Administradora De Fondos De Inversión S.A. FONDOS DE PENSIONES: -Ing Pensiones Y Cesantias -Colfondos -Skandia Pensiones Y Censantias CAPITALIZADORAS: -Capitalizadora Colpatria S.A -Capitalizadora Colmena CORPORACIONES FINANCIERAS: - Corficolombiana -Jp Morgan BANCOS: -Citibank -Banco De Occidente -Bancolombia -Banco Santander Colombia S.A. -Bcsc -Banco Colpatria -Banco Agrario De Colombia 27 de Mayo de

33 Alcanzar un hito: La creación de un programa independiente de educación financiera con la participación directa del sector privado en pro del desarrollo del mercado, altamente reconocido por el publico en general. 27 de Mayo de

34 La opinión expuesta en esta presentación no compromete a la entidad. Para uso restringido del Autorregulador del Mercado de Valores. Todos los derechos reservados. Ninguna parte de esta presentación puede ser reproducida o utilizada en ninguna forma o por ningún medio sin permiso explicito del Autorregulador del Mercado de Valores. 27 de Mayo de