INFORMACION DE ENTIDADES FINANCIERAS

Transcripción

1 INFORMACION DE ENTIDADES FINANCIERAS Banco Central de la República Argentina Marzo 2015 Información de las Entidades Financieras ISSN Marzo 2015 Reconquista 266 Capital Federal,Argentina C1003 ABF Tel: El contenido de esta publicación puede reproducirse libremente siempre que se cite la fuente: INFORMACION DE ENTIDADES FINANCIERAS -BCRA Para comentarios o consultas:publicaciones@bcra.gov.ar

2 BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES S.A. CUIT: Casa Matriz: TTE. GRAL. JUAN D. PERON CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: RELACIONESINSTITUCIONALES@BANCOGALICIA.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ADRIANA PRILLO - Mail: bancogalicia@bancogalicia.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE GRINENCO SERGIO VICEPRESIDENTE GUTIERREZ PABLO GERENTE GENERAL LLAMBIAS DANIEL ANTONIO CORIZZO NORBERTO DANIEL GARDA OLACIREGUI ENRIQUE MARIANO DIAZ LUIS ALBERTO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos GRUPO FINANCIERO GALICIA S A % % AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO MIGNONE, SANTIAGO JOSE Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. MIGNONE, SANTIAGO JOSE AUDITOR INTERNO SEVERINI, OMAR DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS FORMOSA JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA CRUZ SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TIERRA DEL FUEGO TOTAL , , Localización en el exterior de: Filiales Of.Repr ISLAS CAIMANES 1 0 TOTAL 1 0 Página 66

3 BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) ,2 (2) , ,8 (8) , ,4 Disponibilidades , , , , ,8 Títulos Públicos y Privados 3.898, , , , ,7 Préstamos Sector Público no Financiero ,1 0, ,9 0, , , ,4 Sector Financiero 752,8 192,5 117,4 134,4 127,7 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,2 Adelantos 3.361, , , , ,9 Doc a sola firma, descont. y comprados , , , , ,0 Hipotecarios 1.803, , , , ,8 Prendarios 480,7 500,0 489,8 510,0 513,8 Personales 4.902, , , , ,4 Otros , , , , ,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 702,5 860,8 896,1 906,9 922,5 Previsiones , , , , ,5 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 4.722,2 213, ,2 235, , , , , , ,6 Otros 4.508, , , , ,5 Bienes en Locación Financiera 1.154, , , , ,0 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 2.858,9 834, , , , , , , , ,2 Otras 2.024, , , , ,4 Créditos Diversos 550,5 740, , , ,8 Bienes de Uso 1.216, , , , ,2 Bienes Diversos 225,6 397,2 441,0 474,6 493,2 Bienes Intangibles 1.188, , , , ,0 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 2, ,3 10, ,7 15, ,6 14, ,4 14, ,4 Depósitos Sector Público no financiero , , , , ,6 863, ,6 836, , ,0 Sector Financiero 22,1 34,6 31,0 32,4 45,7 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,1 Cuentas corrientes , , , , ,1 Caja de ahorros , , , , ,6 Plazo fijo e inversiones a plazo , , , , ,2 Otros 484,9 451,3 438,4 550,2 480,8 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 405,6 496,8 585,3 597,8 671,3 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 7.933, , , , , , , , , ,1 Líneas de Créditos del Exterior 823,9 871,7 935, , ,6 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 396,1 253, , ,0 630,5 Otras 4.728, , , , ,0 Obligaciones Diversas 1.526, , , , ,3 Previsiones 241,5 255,7 324,8 331,5 327,7 Partidas Pendientes de Imputación 4,1 18,4 14,9 15,8 15,9 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 1.656, , , , , , , , , ,0 Capital, Aportes y Reservas 4.904, , , , ,3 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 1.836, , , , ,3 580, ,4 881, , ,7 Ingresos financieros Por Intereses 9.222, , , , , , , , , ,1 Otros Ingresos Financieros 940, ,3 212,2 338,5 460,1 Egresos financieros Por Intereses , , , , , , , , , ,8 Otros Egresos Financieros -790, ,7-247,8-378,0-514,6 Cargo por incobrabilidad -820, ,4-166,5-258,9-335,5 Ingresos por servicios 3.880, , , , ,8 Egresos por servicios , ,4-411,2-638,3-870,6 Gastos de administración , , , , ,5 Créditos recuperados 138,7 78,1 21,3 26,2 31,0 Otros 735, ,4 160,1 279,1 381,0 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -674, ,0-285,0-407,0-539,0 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 619, , , , ,7 Contingentes acreedoras , , , , ,1 De Control acreedoras , , , , ,2 De Derivados acreedoras , , , , ,2 De Actividad fiduciaria acreedoras 6.136, , , , ,3 Contingentes deudoras , , , , ,1 De Control deudoras , , , , ,6 De Derivados deudoras , , , , ,2 De Actividad fiduciaria deudoras 6.136, , , , ,3 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 447,0 368, , , ,6 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

4 BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 9,17 7,93 7,56 7,72 7,92 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 5,35 3,35 3,88 3,75 3,48 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -3,80-5,29-5,28-5,30-4,96-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,65 1,53 1,65 1,71 1,81 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,69 1,54 1,67 1,72 1,83 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 62,45 62,35 62,47 62,17 60,72 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 37,55 37,65 37,54 37,83 39,28 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 125,10 147,62 145,29 143,78 140,19 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 3,09 2,95 3,21 3,29 3,38 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,85 0,69 0,74 0,77 0,82 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 23,06 40,54 35,68 33,20 32,77 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,24 1,06 1,19 1,26 1,35 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 17,57 18,53 13,96 11,80 14,46 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 4,31 4,42 4,53 4,49 4,50 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 41,31 64,72 58,86 60,68 61,98 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 9,20 11,90 11,98 12,24 13,03 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 7,55 9,30 9,80 9,92 9,80 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 33,57 40,00 36,92 37,72 37,85 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 29,91 40,83 37,09 38,27 39,18 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 20,95 24,62 24,77 24,68 24,62 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,37 11,29 11,25 11,13 10,94 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 51,68 50,22 49,67 49,42 49,11 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 3,12 4,01 3,79 3,91 3,95 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 7,50 8,27 7,73 7,87 7,98 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,40 1,61 1,38 1,40 1,38 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,42 3,76 3,94 4,03 4,10 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 6,74 6,33 6,48 6,54 6,60 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 4,27 5,66 5,26 5,45 5,54 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 27,12 34,48 27,87 27,12 29,59 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 26,81 34,49 27,89 27,11 29,66 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 23,66 25,67 19,27 18,84 20,49 19,88 22,65 21,60 Página 68

5 BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,5 Dic ,9 Feb ,1 Mar ,0 Abr ,2 Sit.1: En situación normal 97,35% 97,28% 97,05% 97,02% 96,95% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,00% 1,19% 1,30% 1,28% 1,24% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,63% 0,50% 0,49% 0,47% 0,53% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,76% 0,86% 0,83% 0,82% 0,81% Sit.5: Irrecuperable 0,26% 0,17% 0,33% 0,41% 0,47% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 6,86% 6,29% 6,07% 6,05% 6,13% Sit.1: En situación normal 6,72% 6,06% 5,81% 5,80% 5,90% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,06% 0,13% 0,17% 0,16% 0,16% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,04% 0,02% 0,01% 0,01% 0,01% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,02% 0,06% 0,07% 0,07% 0,05% Sit.5: Irrecuperable 0,01% 0,01% 0,02% 0,02% 0,02% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 11,69% 12,31% 10,70% 10,56% 10,84% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto , , , , ,3 % sobre Financiaciones 51,79% 47,04% 47,17% 46,91% 45,16% Garantías otorgadas 7,19% 7,61% 6,06% 6,30% 6,35% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 4,89% 4,21% 4,10% 4,15% 4,24% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto , , , , ,4 % sobre Financiaciones 36,63% 37,28% 37,22% 37,54% 39,01% Garantías otorgadas 3,03% 2,78% 2,69% 2,61% 2,66% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,93% 0,68% 0,65% 0,62% 0,63% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 5.895, , , , ,5 % sobre Financiaciones 11,58% 15,68% 15,62% 15,55% 15,83% Garantías otorgadas 1,47% 1,92% 1,94% 1,66% 1,82% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,04% 1,40% 1,32% 1,28% 1,27% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 1.051, , , , ,7 Página 69

7 CAJA DE CREDITO "CUENCA" COOPERATIVA LIMITADA CUIT: Casa Matriz: CALLE VILLA LYNCH - BUENOS AIRES TE: Fax: Mail: CUENCRED@CCCUENCA.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MEANA, JUSTO JOSE - Mail: jmeana@cccuenca.com.ar Asociado a: ABE Cajas de Crédito NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE RUTENBERG MIGUEL JORGE VICEPRESIDENTE GARBER SALOMON GERENTE GENERAL ERNST JUAN LEGUIZA STELLA MARIS NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos GARBER SALOMON 17.39% - RUTENBERG MIGUEL JORGE 17.34% - AZUBEL JOSE LUIS 17.34% - SKURA LEON 15.53% - ERNST JUAN 13.49% - RODRIGUEZ JORGE LUIS 5.52% - WUDKA RITA ELENA 4.11% - ACCIONISTAS AGRUPADOS (1128) 9.28% - AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO MOLLO, HORACIO FRANCISCO Desde : 12/12/2012 SOCIO RESP. MAZZEI, MIGUEL ANGEL AUDITOR INTERNO RODRIGUEZ JORGE LUIS DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: BERTORA & ASOCIADOS Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES TOTAL Página 66

8 CAJA DE CREDITO "CUENCA" COOPERATIVA LIMITADA EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (1) 132,051 (1) 155, ,219 (8) 165, ,117 Disponibilidades 24,617 16,658 14,337 17,371 17,238 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 81, , , , ,242 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 86, , , , ,784 Adelantos 0,153 0,820 0,860 0,591 0,901 Doc a sola firma, descont. y comprados 8,690 4,017 3,894 3,326 2,742 Hipotecarios Prendarios 2,923 0,843 1,332 2,062 1,609 Personales 72, , , , ,233 Otros 0,124 0,255 0,446 0,397 0,479 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 2,097 1,131 1,051 1,050 0,820 Previsiones -5,398-5,487-5,725-5,464-5,542 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 17,654 17,688 17,255 17,432 17,523 Otros 17,654 17,688 17,255 17,432 17,523 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 2,913 2,379 2,631 4,110 3,547 Bienes de Uso 4,268 3,984 3,910 3,878 3,846 Bienes Diversos 0,560 0,547 0,544 0,543 0,542 Bienes Intangibles 0,623 0,800 0,724 0,716 0,705 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0,091 65,916 0,471 96,061 0, ,832 0, ,795 0, ,702 Depósitos Sector Público no financiero 26,307 29,071 31,335 31,328 31,530 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 26,307 29,071 31,335 31,328 31,530 Cuentas corrientes Caja de ahorros 4,324 4,259 5,007 4,483 4,011 Plazo fijo e inversiones a plazo 21,652 23,849 25,827 26,131 26,834 Otros 0,456 0,128 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 0,331 0,507 0,501 0,714 0,557 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 21,930 45,877 48,794 52,791 45,038 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 21,930 45,877 48,794 52,791 45,038 Obligaciones Diversas 7,104 7,938 7,095 7,605 8,025 Previsiones 9,808 12,097 12,955 13,629 14,167 Partidas Pendientes de Imputación 0,767 1,078 1,653 2,442 2,942 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 66,135 59,780 57,387 57,901 58,415 Capital, Aportes y Reservas 67,402 67,405 67,405 67,406 67,406 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S -1,267-1,267-7,625-6,358-10,018-2,394-9,505-1,881-8,991-1,367 Ingresos financieros Por Intereses 144, , , ,175 18,916 18,727 30,540 30,228 43,176 42,763 Otros Ingresos Financieros 0,845 1,332 0,189 0,312 0,413 Egresos financieros Por Intereses -17,760-6,012-19,005-10,340-3,508-2,290-5,508-3,529-7,530-4,717 Otros Egresos Financieros -11,748-8,665-1,218-1,979-2,813 Cargo por incobrabilidad -7,310-6,176-1,458-1,963-2,303 Ingresos por servicios 7,576 6,779 0,750 1,401 1,504 Egresos por servicios -27,263-19,650-3,425-5,622-7,860 Gastos de administración -85,322-72,376-12,234-18,397-24,985 Créditos recuperados 0,731 1,380 0,274 0,471 0,551 Otros -16,543-15,817-1,709-2,803-3,920 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 28,329 39,125 40,712 41,912 42,969 Contingentes acreedoras 192, , , , ,893 De Control acreedoras 28,800 40,059 41,120 42,038 43,823 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 192, , , , ,893 De Control deudoras 0,471 0,934 0,408 0,126 0,854 De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

9 CAJA DE CREDITO "CUENCA" COOPERATIVA LIMITADA INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 1,00 1,61 1,77 1,86 1,74 1,74 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 16,35 33,17 36,35 37,20 37,81 37,81 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 7,52 11,71 13,20 14,34 15,77 15,77-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 7,14 5,96 6,06 6,26 6,51 6,51 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 7,14 5,96 6,06 6,26 6,51 6,51 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 11,08 10,97 12,43 11,39 11,65 11,65 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 88,92 89,03 87,57 88,61 88,35 88,35 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 74,92 71,80 71,41 69,96 68,42 68,42 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 8,03 6,22 6,47 6,75 7,05 7,05 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 3,88 3,17 2,46 2,37 2,37 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 7,94 11,38 10,77 10,64 10,70 10,70 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 2,76 1,83 1,85 1,76 1,75 1,75 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 18,64 10,69 9,00 10,48 10,77 10,77 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 77,14 49,49 47,56 47,04 48,51 48,51 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 17,05 11,16 15,00 17,28 19,02 19,02 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 0,21 0,26 0,27 0,28 0,28 0,28 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 0,68 1,06 1,10 1,16 1,11 1,11 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) -1,74-10,25-6,29-3,88-2,41-2,41 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 19,93 13,03 18,16 21,03 23,27 23,27 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 157,16 112,01 112,33 111,97 111,73 111,73 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 13,31 20,61 21,48 21,75 21,91 21,91 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 37,61 51,87 52,55 53,39 53,07 53,07 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) -0,92-4,30-2,53-1,53-0,93-0,93 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 92,05 67,22 68,58 68,65 68,86 68,86 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 5,30 4,17 4,24 4,19 4,05 4,05 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) -14,28-8,69-8,43-8,37-8,44-8,44 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 61,90 48,89 48,61 47,83 47,36 47,36 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) -0,92-4,30-2,53-1,53-0,93-0,93 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 73,91 26,00 20,10 22,76 32,82 32,82 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 93,58 57,30 45,75 55,45 54,67 54,67 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 93,58 57,30 45,75 55,45 54,67 54,67 22,65 21,60 Página 68

10 CAJA DE CREDITO "CUENCA" COOPERATIVA LIMITADA INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,929 Dic ,810 Feb ,847 Mar ,857 Abr ,645 Sit.1: En situación normal 90,75% 90,96% 90,90% 90,74% 90,62% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,11% 3,08% 3,04% 3,00% 2,87% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,85% 1,91% 1,87% 1,89% 2,03% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 2,61% 2,24% 2,36% 2,64% 2,75% Sit.5: Irrecuperable 2,66% 1,80% 1,82% 1,73% 1,73% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,02% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 4,31% 4,22% 5,14% 5,45% 5,52% Sit.1: En situación normal 4,17% 3,89% 4,80% 5,17% 5,22% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,12% 0,30% 0,28% 0,22% 0,23% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,02% 0,02% 0,04% 0,05% 0,07% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,02% 0,01% 0,01% Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 67,89% 70,99% 70,92% 70,81% 72,44% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 17,699 21,160 19,591 17,844 20,680 % sobre Financiaciones 6,44% 5,15% 4,54% 4,09% 4,67% Garantías otorgadas 4,65% 4,77% 4,37% 3,89% 4,58% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 244, , , , ,084 % sobre Financiaciones 88,92% 89,03% 87,57% 88,61% 88,35% Garantías otorgadas 59,97% 61,15% 59,59% 60,29% 61,59% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 4,31% 4,22% 5,14% 5,45% 5,52% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 12,776 23,925 34,079 31,798 30,881 % sobre Financiaciones 4,65% 5,82% 7,89% 7,30% 6,98% Garantías otorgadas 3,27% 5,07% 6,97% 6,63% 6,27% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 14,715 17,584 18,680 19,093 19,709 Página 69

12 MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: SARMIENTO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: INFO@MULTIFINANZAS.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ISAKSON, NILS GUILLERMO - Mail: nisakson@multifinanzas.com.ar Asociado a: ABE Compañías Financieras de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE MANGIERI HORACIO VICTOR VICEPRESIDENTE MATALON RENE JOSE SERGIO GERENTE GENERAL ISAKSON NILS GUILLERMO HOSPITAL GUSTAVO OMAR LASKI JULIAN PABLO POLONSKY ELIAS JORGE NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos STIER PEDRO MANUEL 43.50% 43.50% SHAYO ANDRES RAUL 21.75% 21.75% SHAYO DANIELA REBECA 21.75% 21.75% MATALON RENE JOSE SERGIO 8.00% 8.00% MANGIERI HORACIO VICTOR 5.00% 5.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO KATZ, MARCELO HORACIO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. POLONSKY, ELIAS JORGE AUDITOR INTERNO STIER, MALENA DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: VILLAGARCIA & ASOCIADOS S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

13 MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 119,968 (1) 158, ,487 (8) 141, ,130 Disponibilidades 28,644 38,908 24,138 28,954 32,775 Títulos Públicos y Privados 15,670 59,765 14,094 14,844 26,808 Préstamos Sector Público no Financiero 30,468 40,761 68,263 70,857 70,294 Sector Financiero 2,505 3,005 3,002 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 32,734 44,238 72,071 71,679 71,518 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados 24,686 37,470 66,450 65,425 62,231 Hipotecarios Prendarios Personales 7,821 7,091 6,148 6,634 9,525 Otros -2,103-2,247-2,820-2,918-2,730 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 2,330 1,924 2,293 2,538 2,492 Previsiones -4,771-3,477-3,808-3,827-4,226 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 32,959 2,850 11,805 2,518 19,123 20,405 2,829 0,145 Otros 30,109 9,287 19,123 20,405 2,684 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 11,955 6,093 5,789 5,645 6,020 Bienes de Uso 0,272 1,078 1,080 1,237 1,379 Bienes Diversos Bienes Intangibles 0,025 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 105, , , , ,006 Depósitos Sector Público no financiero 74, ,814 79,621 91, ,337 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 74, ,814 79,621 91, ,337 Cuentas corrientes Caja de ahorros 19,631 23,262 15,004 19,563 34,423 Plazo fijo e inversiones a plazo 54,666 97,529 64,028 70,097 71,222 Otros 0,693 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 0,603 1,023 0,589 0,855 0,692 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 28,481 6,612 21,253 18,722 1,628 Líneas de Créditos del Exterior 0,077 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 26,794 2,286 10,921 11,376 Otras 1,687 4,326 10,332 7,346 1,551 Obligaciones Diversas 1,739 2,969 2,427 2,443 2,458 Previsiones 0,273 0,030 0,223 0,219 0,219 Partidas Pendientes de Imputación 0,004 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 14,575 14,368 12,617 14,368 14,595 14,368 14,978 14,364 15,124 Capital, Aportes y Reservas 18,110 16,668 19,668 19,668 19,668 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S -3,535-3,135-4,051-3,059-5,073-0,786-4,690-0,403-4,544-0,257 Ingresos financieros Por Intereses 26,004 18,839 28,933 22,654 5,106 4,883 8,377 7,956 11,609 10,713 Otros Ingresos Financieros 7,165 6,279 0,223 0,421 0,896 Egresos financieros Por Intereses -11,151-6,552-15,830-10,063-2,285-1,837-3,839-2,891-5,241-3,920 Otros Egresos Financieros -4,599-5,767-0,448-0,948-1,321 Cargo por incobrabilidad -4,731-1,153-0,476-0,539-0,970 Ingresos por servicios 5,271 6,504 1,158 1,736 2,699 Egresos por servicios -2,461-3,132-0,637-0,976-1,364 Gastos de administración -17,698-20,870-3,524-5,363-7,361 Créditos recuperados 0,016 Otros 1,631 2,473-0,128 0,201 0,371 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden Contingentes acreedoras 155, , , , ,937 De Control acreedoras 147, , , , ,113 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 155, , , , ,937 De Control deudoras 147, , , , ,113 De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 26,742 4,804 10,913 11,358 0,145 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades - (2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

14 MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 5,40 11,17 7,33 7,72 8,26 3,37 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 29,77 45,53 35,44 19,14 21,05 42,72 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 22,46 40,70 32,06 15,85 16,77 16,25-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 20,62 18,52 11,54 8,45 9,22 13,28 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 21,97 18,52 11,54 8,80 9,60 13,29 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 55,56 70,79 83,97 86,34 82,34 4,90 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 44,44 29,21 16,03 13,67 17,66 95,10 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 60,85 41,21 45,76 62,54 63,29 69,88 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 19,43 26,55 29,62 12,81 14,37 13,72 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 24,01 15,21 8,09 8,17 8,58 5,00 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) -0,84-35,50-34,64 0,33 0,23 13,52 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 4,48 4,28 3,32 0,72 1,12 12,37 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 30,73 25,33 19,85 22,17 23,41 7,99 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 16,51 12,80 14,06 12,97 11,95 17,30 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) -26,93-26,58-36,96-30,55-26,68 1,93 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,77 2,68 1,76 1,96 2,30 1,02 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 0,78 0,94 1,55 1,57 1,57 2,34 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) -21,30-22,35-41,87-30,16-23,36 7,67 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) -32,38-40,53-57,79-48,49-42,51 1,84 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 35,03 44,13 46,08 47,09 46,30 52,60 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 7,98 10,12 10,36 10,22 10,04 19,64 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 47,88 54,06 56,16 56,96 57,78 46,42 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) -3,12-2,60-4,65-3,24-2,46 1,77 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 14,78 11,13 9,02 9,87 10,44 25,84 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 4,71 0,98 0,78 0,60 0,90 9,02 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,80 2,87 2,70 2,58 2,76 5,51 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 17,61 17,73 17,36 17,07 16,78 21,91 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) -3,12-2,60-4,65-3,24-2,46 2,90 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 59,83 81,00 43,39 48,64 58,85 25,57 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 56,49 81,00 48,02 48,02 56,03 26,51 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 38,24 31,94 30,32 31,75 30,82 21,66 22,65 21,60 Página 68

15 MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,549 Dic ,148 Feb ,732 Mar ,021 Abr ,837 Sit.1: En situación normal 76,75% 80,18% 87,80% 90,89% 89,92% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,63% 1,29% 0,66% 0,66% 0,86% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 2,12% 1,88% 1,04% 0,90% 0,99% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 16,05% 13,22% 7,78% 7,42% 7,79% Sit.5: Irrecuperable 2,45% 3,43% 2,72% 0,13% 0,43% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 0,37% 5,47% 2,66% 2,67% 2,40% Sit.1: En situación normal 0,37% 5,47% 2,66% 2,67% 2,40% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 12,76% 5,77% 3,30% 0,19% 0,16% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 14,458 26,789 55,103 53,352 46,837 % sobre Financiaciones 35,66% 56,82% 73,73% 71,12% 62,59% Garantías otorgadas 1,39% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,37% 5,47% 2,66% 2,67% 2,40% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 16,908 13,774 11,980 9,841 12,683 % sobre Financiaciones 41,70% 29,21% 16,03% 13,12% 16,95% Garantías otorgadas 8,45% 5,77% 3,30% 0,19% 0,16% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 9,183 6,585 7,649 11,828 15,317 % sobre Financiaciones 22,65% 13,97% 10,24% 15,77% 20,47% Garantías otorgadas 2,92% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 5,087 3,599 3,947 3,964 4,365 Página 69

17 TOYOTA COMPAÑÍA FINANCIERA DE ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Central: AV. DEL LIBERTADOR 334/74, PISOS 1 Y 2 - VICENTE LOPEZ - BUENOS AIRES TE: Fax: Mail: ATENCIONALCLIENTE@TOYOTACFA.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: EDGARDO PATERNO - Mail: epaterno@toyotacfa.com.ar Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE ESPINELLI EDUARDO JOSE VICEPRESIDENTE ENDO KAORU GERENTE GENERAL NO POSEE MALM GREEN GUILLERMO REPRESAS EDUARDO ENRIQUE RODRIGUEZ MACIAS MARIA JOSE NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos TOYOTA FINANCIAL SERVICES AMERICAS CORPORATION 96.68% 96.68% TOYOTA MOTOR CREDIT CORPORATION 3.32% 3.32% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO SAJON, EDGARDO HORACIO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. SISTO, DIEGO LUIS AUDITOR INTERNO ASIYA, RYUITI DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total BUENOS AIRES TOTAL Página 66

18 TOYOTA COMPAÑÍA FINANCIERA DE ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.366,501 (2) 1.473, ,142 (9) 1.509, ,948 Disponibilidades 39,090 69,904 93,447 93,338 80,731 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 956, , , , ,019 Sector Financiero 70, ,142 80, ,079 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 968, , , , ,955 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados 26,802 26,138 20,253 18,771 17,064 Hipotecarios Prendarios 697, , , , ,004 Personales Otros 228,151 93,838 46, ,381 56,494 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 17,022 23,228 20,369 22,712 22,393 Previsiones -12,012-13,545-13,490-14,386-14,015 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 5,937 7,853 9,476 8,894 9,726 Otros 5,937 7,853 9,476 8,894 9,726 Bienes en Locación Financiera 329, , , , ,333 Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 21,868 31,155 34,856 30,970 36,258 Bienes de Uso 4,251 5,114 5,748 5,775 5,668 Bienes Diversos 4,799 7,883 3,198 4,484 0,728 Bienes Intangibles 4,339 4,402 6,564 6,358 6,479 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, , , , ,094 0, ,828 Depósitos Sector Público no financiero 74, , , , ,976 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 74, , , , ,976 Cuentas corrientes Caja de ahorros 0,091 1,353 0,043 1,033 1,033 Plazo fijo e inversiones a plazo 68, , , , ,066 Otros 2,864 8,781 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 5,295 24,014 26,166 29,588 29,877 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 1.104, , , , , , , , , ,528 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 716, , , , ,597 Obligaciones Diversas 34,603 46,193 53,061 69,905 57,725 Previsiones Partidas Pendientes de Imputación 0,004 0,005 0,006 0,002 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 153, , , , ,120 Capital, Aportes y Reservas 118, , , , ,061 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 34,322 34,322 36,043 36,043 40,357 4,315 44,890 8,848 12,059 12,059 Ingresos financieros Por Intereses 283, , , ,352 71,686 71, , , , ,140 Otros Ingresos Financieros 1,182 2,064 0,508 0,783 1,025 Egresos financieros Por Intereses -204, , , ,945-55,824-44,316-86,060-68, ,889-90,725 Otros Egresos Financieros -27,355-41,909-11,508-17,519-23,164 Cargo por incobrabilidad -5,106-2,074-0,604-1,667-1,303 Ingresos por servicios 39,995 51,779 9,546 14,669 19,763 Egresos por servicios -15,122-16,426-2,447-3,989-5,641 Gastos de administración -57,136-76,901-16,073-22,475-30,978 Créditos recuperados 0,222 0,279 0,093 0,106 0,122 Otros 5,288 7,322 0,623 2,050 2,928 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -12,657-19,498-2,685-5,611-7,108 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 0,802 1,331 1,291 1,369 1,730 Contingentes acreedoras 1.023, , , , ,772 De Control acreedoras 201, , , , ,027 De Derivados acreedoras 351, , , , ,843 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 1.023, , , , ,772 De Control deudoras 200, , , , ,297 De Derivados deudoras 351, , , , ,843 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

19 TOYOTA COMPAÑÍA FINANCIERA DE ARGENTINA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 7,93 6,80 7,21 6,62 6,90 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 5,37 7,65 18,02 18,36 7,64 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -2,89-1,49-0,76-0,41-0,27-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 0,95 1,12 1,17 1,36 1,24 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 0,95 1,18 1,37 1,44 1,41 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 39,70 27,44 24,54 26,31 23,71 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 60,30 72,57 75,46 73,69 76,29 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 134,61 117,91 108,32 104,16 102,82 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 1,20 1,28 1,30 1,40 1,28 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,57 0,89 1,59 1,56 1,84 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 0,18 0,02 0,34 0,37 0,07 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 0,30 0,50 0,54 0,56 0,55 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 2,86 4,74 5,88 6,19 5,08 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 5,60 6,14 5,96 6,45 6,17 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 72,58 62,34 56,88 60,83 60,69 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,25 3,57 4,17 3,70 3,81 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 17,31 19,21 21,82 20,53 22,26 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 25,94 21,82 20,04 21,23 21,55 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 31,34 29,02 27,29 28,95 29,27 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 27,16 32,88 33,12 33,47 33,35 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 20,50 28,37 28,10 28,62 28,69 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 47,52 46,22 47,95 48,01 48,49 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,98 2,53 2,34 2,50 2,55 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 6,85 6,42 6,36 6,57 6,66 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,44 0,15 0,17 0,20 0,15 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,16 2,48 2,58 2,64 2,65 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 4,96 5,40 5,59 5,60 5,70 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 4,08 3,90 3,66 3,94 4,03 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 14,20 63,45 122,66 76,79 112,40 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 52,68 31,71 37,77 41,35 34,80 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 52,68 31,71 37,77 41,35 34,80 44,45 22,65 21,60 Página 68

20 TOYOTA COMPAÑÍA FINANCIERA DE ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,551 Dic ,585 Feb ,942 Mar ,670 Abr ,941 Sit.1: En situación normal 98,11% 97,66% 96,43% 96,05% 97,72% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,94% 1,23% 2,40% 2,59% 1,04% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,09% 0,14% 0,15% 0,16% 0,14% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,79% 0,73% 0,81% 0,95% 0,90% Sit.5: Irrecuperable 0,07% 0,25% 0,21% 0,24% 0,21% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 78,86% 84,95% 80,26% 84,79% 81,82% Sit.1: En situación normal 77,06% 82,70% 76,98% 81,14% 79,65% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,91% 1,20% 2,21% 2,41% 1,03% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,09% 0,14% 0,13% 0,14% 0,14% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,76% 0,72% 0,80% 0,94% 0,89% Sit.5: Irrecuperable 0,03% 0,19% 0,13% 0,15% 0,12% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 304, , , , ,760 % sobre Financiaciones 23,30% 18,15% 23,50% 18,59% 21,92% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 5,97% 6,61% 6,11% 6,38% 6,29% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 789, , , , ,321 % sobre Financiaciones 60,30% 68,86% 64,62% 69,44% 66,98% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 57,32% 66,28% 63,07% 67,27% 65,30% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 214, , , , ,860 % sobre Financiaciones 16,40% 12,99% 11,88% 11,97% 11,09% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 15,58% 12,05% 11,07% 11,14% 10,24% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 16,709 18,069 18,613 19,590 18,862 Página 69

22 PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: MAIPU 942, PISOS 19 Y 20 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: ATENCIONACLIENTES@PSAFINANCE.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: RICHARD BERDIÑAS, JOSE M. - Mail: josemaria.berdinas@mpsa.com Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE PASCAL FERNAND LUCIEN NOUSCHI VICEPRESIDENTE MARCELO GUSTAVO CANESTRI GERENTE GENERAL PASCAL FERNAND LUCIEN NOUSCHI ALEJANDRO MOSQUERA GUSTAVO RENE CHESTA MARIO RAFAEL BISCARDI NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BBVA BANCO FRANCES SA 50.00% 50.00% BANQUE PSA FINANCE 50.00% 50.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO CALCIATI, EZEQUIEL ALEJANDRO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. SZPUNAR, CARLOS MARCELO AUDITOR EXTERNO SRULEVICH, CARLOS BERNARDO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. SRULEVICH, CARLOS BERNARDO AUDITOR INTERNO VICENS, MARIO LUIS DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

23 PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 2.692,580 (2) 2.304, ,705 (9) 2.237, ,621 Disponibilidades 38,303 28,507 14,949 48,169 57,919 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 2.529, , , , ,605 Sector Financiero 33,678 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,327 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios Prendarios 2.301, , , , ,914 Personales 0,053 0,002 0,001 0,001 0,001 Otros 201,238 71, , , ,205 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 34,786 37,345 37,160 37,352 37,207 Previsiones -41,811-32,458-33,027-33,547-33,722 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 28,143 51,212 40,014 34,350 33,119 Otros 28,143 51,212 40,014 34,350 33,119 Bienes en Locación Financiera 79,202 80,373 81,567 80,896 78,822 Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 3,265 9,239 11,269 8,555 14,389 Bienes de Uso 0,579 0,575 0,556 0,546 0,536 Bienes Diversos 13,295 13,048 10,324 5,630 5,708 Bienes Intangibles 0,118 0,315 0,322 0,332 0,325 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, ,276 0, ,827 0, ,610 0, ,125 0, ,820 Depósitos Sector Público no financiero 45,235 24,614 26,566 27,093 36,073 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 45,235 24,614 26,566 27,093 36,073 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 43,827 23,789 25,747 26,053 35,257 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 1,408 0,825 0,819 1,040 0,816 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 2.233, , , , , , , , ,504 81,048 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 1.635, , , , ,456 Obligaciones Diversas 77,961 99, , , ,937 Previsiones 6,811 7,949 7,949 8,268 8,268 Partidas Pendientes de Imputación 0,039 0,145 0,041 0,256 0,038 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 329, , , , ,801 Capital, Aportes y Reservas 219, , , , ,328 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 109, , , , ,791 41, ,997 62,990 86,473 86,473 Ingresos financieros Por Intereses 417, , , ,908 88,429 88, , , , ,209 Otros Ingresos Financieros 5,724 Egresos financieros Por Intereses -443, , , ,875-70,358-63, ,396-95, , ,375 Otros Egresos Financieros -37,792-37,436-6,888-10,225-13,447 Cargo por incobrabilidad -21,797-13,333-1,803-2,910-3,441 Ingresos por servicios 338, ,879 63,465 94, ,515 Egresos por servicios -48,819-45,903-7,123-10,097-13,198 Gastos de administración -52,279-59,121-11,005-16,080-21,338 Créditos recuperados 0,579 3,309 0,540 0,886 1,266 Otros -3,616 12,634 1,623 2,202 3,276 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -76, ,779-21,984-32,462-43,994 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 10,447 21,745 19,350 19,109 18,674 Contingentes acreedoras 2.393, , , , ,195 De Control acreedoras 10,447 21,745 19,350 19,109 18,674 De Derivados acreedoras 594, , , ,785 80,026 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 2.393, , , , ,195 De Control deudoras De Derivados deudoras 594, , , ,785 80,026 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

24 PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 7,18 3,25 2,82 2,70 3,64 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 12,12 10,46 9,87 10,09 12,46 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -1,37 0,90 1,44 1,43 2,09-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,58 1,81 2,07 2,14 2,23 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,60 1,81 2,07 2,14 2,23 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 4,05 5,49 5,27 4,98 4,95 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 95,95 94,51 94,73 95,02 95,05 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 110,61 88,28 81,73 81,70 79,42 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 1,63 1,88 2,09 2,15 2,26 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,94 0,64 1,76 1,90 1,75 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 11,75 1,94 1,63 1,62 1,32 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,60 1,81 2,07 2,14 2,23 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 1,42 1,24 0,67 2,15 2,60 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 2,03 2,76 2,94 2,96 2,98 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 361,67 513,93 534,03 548,03 561,37 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,62 0,79 0,86 0,87 1,18 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 93,95 70,53 68,88 68,50 67,87 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 42,45 54,11 53,62 52,44 51,76 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 73,07 77,19 76,57 75,42 74,31 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 17,46 21,91 22,79 23,07 23,36 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 18,02 23,76 23,86 23,44 22,98 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 18,35 23,65 23,44 23,83 23,42 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 4,52 8,22 9,24 9,59 10,03 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) -1,08 0,75 1,67 2,18 2,68 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,90 0,51 0,44 0,44 0,46 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 11,90 13,78 14,44 14,57 14,75 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 2,15 2,28 2,47 2,52 2,57 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 7,65 12,35 13,84 14,44 15,08 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 158,73 115,59 26,90 62,97 31,13 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 84,68 115,82 56,27 177,79 160,56 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 84,68 115,82 56,27 177,79 160,56 44,45 22,65 21,60 Página 68

25 PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,586 Dic ,053 Feb ,963 Mar ,735 Abr ,329 Sit.1: En situación normal 96,76% 95,92% 95,72% 95,50% 95,50% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,65% 2,26% 2,21% 2,37% 2,27% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,42% 0,67% 0,74% 0,66% 0,68% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,53% 0,69% 0,76% 0,84% 0,87% Sit.5: Irrecuperable 0,63% 0,45% 0,57% 0,63% 0,67% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 89,21% 93,49% 91,08% 90,88% 91,47% Sit.1: En situación normal 86,29% 89,81% 87,25% 86,88% 87,47% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,52% 2,09% 2,05% 2,15% 2,06% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,38% 0,60% 0,64% 0,57% 0,60% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,47% 0,60% 0,66% 0,72% 0,75% Sit.5: Irrecuperable 0,55% 0,39% 0,50% 0,55% 0,59% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 80,698 70,567 59,794 53,153 52,080 % sobre Financiaciones 3,01% 3,08% 2,68% 2,40% 2,38% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,67% 0,83% 0,89% 0,91% 0,90% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 2.542, , , , ,500 % sobre Financiaciones 94,75% 94,45% 94,66% 94,95% 94,99% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 86,82% 90,74% 88,16% 87,96% 88,59% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 60,237 56,542 59,300 58,606 57,749 % sobre Financiaciones 2,24% 2,47% 2,66% 2,65% 2,64% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,71% 1,92% 2,04% 2,01% 1,97% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 46,957 36,618 37,720 38,605 38,781 Página 69

27 JOHN DEERE CREDIT COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: J. ORSETTI GRANADERO BAIGORRIA - SANTA FE TE: Fax: Mail: JDCA@JOHNDEERE.COM Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: SANTIAGO SHLMANN - Mail: jdca@johndeere.com Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE FABRICIO JOSE RADIZZA VICEPRESIDENTE FABIAN DANIEL GARCIA GERENTE GENERAL FABRICIO JOSE RADIZZA GABRIELA AMEAL PAULA LEJCIS KIGEL HANLON GUSTAVO ANDRES NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos DEERE CREDIT INC % 96.00% DEERE & CO. 4.00% 4.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO PRYCHODZKO, LIDIA BEATRIZ Desde : 01/01/2013 SOCIO RESP. PRYCHODZKO, LIDIA BEATRIZ AUDITOR INTERNO FLORENCIA MARINELLI DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total SANTA FE TOTAL Página 66

28 JOHN DEERE CREDIT COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 416,332 (2) 433, ,429 (8) 411, ,959 Disponibilidades 42,405 16,820 15,003 16,800 21,125 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 312, , , , ,524 Sector Financiero 18,322 13,720 35,723 6,404 3,301 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 297, , , , ,971 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados 28,721 50,009 49,460 55,856 77,114 Hipotecarios Prendarios 251, , , , ,103 Personales Otros 2,760-0,001-0,001-0,036-0,044 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 14,925 25,245 18,743 20,401 21,798 Previsiones -4,058-5,087-5,130-5,209-5,748 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 10,354 14,246 12,837 12,029 12,224 Otros 10,354 14,246 12,837 12,029 12,224 Bienes en Locación Financiera 44,865 31,724 25,626 23,481 22,668 Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 6,102 8,792 9,152 9,801 11,661 Bienes de Uso 0,327 0,378 0,345 0,320 0,426 Bienes Diversos 0,008 0,225 0,231 0,246 0,231 Bienes Intangibles 0,156 0,107 0,089 0,080 0,100 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 354, , , , ,641 Depósitos Sector Público no financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 332, , , , , , , , , ,062 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 112, ,484 94,409 82, ,537 Obligaciones Diversas 21,859 31,093 29,943 30,361 33,042 Previsiones 0,275 Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 61,530 72,237 75,859 76,967 79,318 Capital, Aportes y Reservas 51,042 61,530 61,530 61,530 72,237 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 10,488 10,488 10,707 10,707 14,329 3,619 15,437 4,730 7,081 7,081 Ingresos financieros Por Intereses 73,883 23,941 91,675 24,526 15,284 3,817 23,189 5,770 31,099 7,464 Otros Ingresos Financieros 49,942 67,149 11,467 17,419 23,635 Egresos financieros Por Intereses -54,151-49,983-71,010-65,216-11,172-10,043-16,752-15,041-22,578-20,182 Otros Egresos Financieros -4,168-5,794-1,129-1,711-2,396 Cargo por incobrabilidad -0,524-1,360-0,142-0,282-0,810 Ingresos por servicios 8,490 15,929 4,196 5,363 9,725 Egresos por servicios -1,985-2,177-0,079-0,130-0,648 Gastos de administración -12,076-17,914-3,383-5,246-7,109 Créditos recuperados Otros 3,055 3,118 0,845 1,170 1,488 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -6,204-7,554-1,930-2,582-4,086 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 2,228 3,538 3,594 3,628 3,725 Contingentes acreedoras 341, , , , ,492 De Control acreedoras 2,228 3,538 3,594 3,628 3,725 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 341, , , , ,492 De Control deudoras De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

29 JOHN DEERE CREDIT COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 5,77 5,00 4,67 4,34 4,89 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 3,32 1,71 11,85 7,08 4,77 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 0,53-0,34-1,99-0,98-1,05-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,30 1,26 0,95 1,21 1,17 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,37 1,30 1,04 1,23 1,18 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 93,29 104,67 138,68 116,05 116,09 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,37 1,30 1,04 1,23 1,18 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 0,02 0,04 0,02-0,02 0,83 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,37 1,30 1,04 1,23 1,18 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 10,19 3,88 3,49 4,08 4,52 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 4,01 5,25 5,40 5,92 5,31 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 112,93 84,53 65,87 77,10 100,72 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 13,10 11,76 12,19 11,50 12,75 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 18,89 16,27 13,59 16,11 21,15 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 24,57 23,01 18,63 22,32 29,70 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 17,04 21,06 22,23 23,25 23,78 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 56,15 59,71 60,64 60,91 61,33 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,56 2,33 2,01 2,46 3,27 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 4,81 4,49 3,73 4,14 4,83 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,13 0,30 0,29 0,28 0,23 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 1,59 2,99 3,50 3,98 4,56 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 2,94 3,89 4,18 4,42 4,56 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 4,07 3,97 3,49 4,18 5,39 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 44,45 22,65 21,60 Página 68

30 JOHN DEERE CREDIT COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,853 Dic ,602 Feb ,018 Mar ,519 Abr ,404 Sit.1: En situación normal 98,24% 98,39% 96,50% 97,20% 97,78% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,46% 0,36% 2,55% 1,59% 1,05% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,49% 0,66% 0,04% 0,27% 0,41% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,78% 0,13% 0,42% 0,42% 0,32% Sit.5: Irrecuperable 0,03% 0,47% 0,48% 0,52% 0,44% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 86,16% 83,78% 78,59% 83,18% 80,87% Sit.1: En situación normal 84,40% 82,26% 75,36% 80,44% 78,66% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,46% 0,28% 2,29% 1,53% 1,04% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,49% 0,66% 0,04% 0,27% 0,41% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,78% 0,11% 0,41% 0,42% 0,32% Sit.5: Irrecuperable 0,03% 0,47% 0,48% 0,52% 0,44% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 190, , , , ,854 % sobre Financiaciones 51,15% 45,18% 46,58% 40,92% 38,20% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 41,87% 34,71% 30,20% 30,47% 25,80% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 181, , , , ,550 % sobre Financiaciones 48,85% 54,82% 53,42% 59,08% 61,80% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 44,29% 49,07% 48,38% 52,70% 55,07% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 4,519 5,423 5,410 5,459 5,988 Página 69

32 ROMBO COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: FRAY JUSTO SANTA MARIA DE ORO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: MEP@RENAULTCREDIT.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: PEREZ, JUAN CARLOS - Mail: jcperez@renaultcredit.com.ar Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE VICEPRESIDENTE GERENTE GENERAL SCHNEIDER FREDERIC NO POSEE NO POSEE BISCARDI MARIO RAFAEL CORNEJO MARCELINO AGUSTIN MOSQUERA ALEJANDRO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos RENAULT CREDIT INTERNACIONAL BANQUE S.A % 60.00% BBVA BANCO FRANCES S.A % 40.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO GARCIA, MARCELO ERNESTO Desde : 01/01/2012 SOCIO RESP. FIASCHE, ROXANA MABEL AUDITOR INTERNO ABAD FRANCOIS RAYMOND ERIC DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

33 ROMBO COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 2.976,028 (2) 2.237, ,023 (9) 2.126, ,942 Disponibilidades 20,850 32,592 32,001 22,445 36,507 Títulos Públicos y Privados 24,310 14,766 Préstamos Sector Público no Financiero 2.904, , , , ,823 Sector Financiero 100,124 30,012 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,703 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados 274,733 Hipotecarios Prendarios 2.432, , , , ,124 Personales Otros 184,440 73, , , ,466 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 60,558 58,907 58,570 57,966 57,113 Previsiones -47,338-37,323-38,487-38,484-37,880 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 31,496 22,129 42,786 41,985 40,731 Otros 31,496 22,129 42,786 41,985 40,731 Bienes en Locación Financiera 10,977 8,505 7,781 7,341 6,995 Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 7,636 9,407 8,131 10,060 10,774 Bienes de Uso 0,010 0,007 0,007 0,006 0,007 Bienes Diversos 0,102 0,105 0,105 0,105 0,105 Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 2.600, , , , ,223 Depósitos Sector Público no financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 2.494, , , , , , , , , ,791 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 1.731, , , , ,121 Obligaciones Diversas 103, , , , ,276 Previsiones 2,872 6,711 6,711 6,811 6,811 Partidas Pendientes de Imputación 0,226 0,224 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 375, , , , ,719 Capital, Aportes y Reservas 243, , , , ,237 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 132, , , , ,231 42, ,938 64,690 86,482 86,482 Ingresos financieros Por Intereses 549, , , , , , , , , ,329 Otros Ingresos Financieros Egresos financieros Por Intereses -452, , , ,271-66,199-54,361-98,787-81, , ,613 Otros Egresos Financieros -47,720-51,568-11,838-17,725-23,282 Cargo por incobrabilidad -23,059-28,458-5,026-7,432-9,635 Ingresos por servicios 272, ,419 48,809 73,189 97,316 Egresos por servicios -82,548-46,639-8,119-12,157-17,304 Gastos de administración -53,947-59,517-10,951-16,250-21,519 Créditos recuperados 0,403 3,857 0,954 1,356 1,980 Otros 3,424 6,845 0,751 1,121 2,002 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -80, ,607-22,569-33,505-45,792 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 8,273 29,185 30,704 32,149 33,741 Contingentes acreedoras 2.693, , , , ,605 De Control acreedoras 8,273 29,185 30,704 32,149 33,741 De Derivados acreedoras 706, , , , ,544 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 2.693, , , , ,605 De Control deudoras De Derivados deudoras 706, , , , ,544 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

34 ROMBO COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 6,92 2,52 2,15 2,04 3,45 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 23,31 17,96 16,73 16,03 22,23 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 1,19 3,72 3,83 3,91 5,32-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,88 2,93 3,29 3,36 3,27 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,88 3,07 3,29 3,42 3,28 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 10,57 1,49 2,36 2,26 2,16 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 89,43 98,51 97,64 97,74 97,84 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 92,09 64,01 62,75 61,62 63,38 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 2,09 3,09 3,34 3,47 3,33 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,16 1,99 1,27 1,06 1,03 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 2,00 0,79 0,88 0,81 0,93 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,88 3,07 3,29 3,42 3,28 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 0,70 1,46 1,50 1,06 1,75 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 1,87 2,78 3,07 3,11 3,16 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 388,58 618,57 619,07 613,13 617,21 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 170,10 126,08 117,87 125,63 123,41 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 45,63 55,61 52,41 50,50 48,60 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 72,02 78,97 74,77 72,09 69,72 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 23,37 28,48 29,23 29,46 29,73 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 13,35 14,58 14,74 14,74 14,96 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 5,52 10,20 11,02 11,31 11,58 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 4,01 6,78 7,70 8,19 8,70 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,96 1,12 1,20 1,25 1,28 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 7,90 11,17 11,77 11,85 11,89 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 2,24 2,34 2,54 2,63 2,69 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 8,87 14,91 16,14 16,54 17,03 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 13,28 640,02 114,08 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 44,45 22,65 21,60 Página 68

35 ROMBO COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,857 Dic ,674 Feb ,185 Mar ,877 Abr ,783 Sit.1: En situación normal 95,34% 93,02% 92,58% 92,64% 92,92% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,77% 4,04% 4,13% 4,00% 3,81% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,55% 1,00% 1,09% 1,15% 1,12% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,57% 1,34% 1,41% 1,36% 1,26% Sit.5: Irrecuperable 0,75% 0,59% 0,79% 0,85% 0,89% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 83,30% 90,87% 91,95% 90,77% 91,86% Sit.1: En situación normal 79,04% 84,54% 85,25% 84,14% 85,49% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,59% 3,76% 3,81% 3,68% 3,50% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,50% 0,88% 0,96% 1,01% 0,99% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,50% 1,17% 1,25% 1,20% 1,11% Sit.5: Irrecuperable 0,66% 0,51% 0,68% 0,74% 0,77% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 288, ,551 24,680 53,504 23,348 % sobre Financiaciones 9,63% 4,85% 1,17% 2,52% 1,12% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 2.681, , , , ,807 % sobre Financiaciones 89,43% 94,10% 97,55% 96,19% 97,60% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 82,52% 90,00% 91,08% 89,91% 91,02% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 28,323 23,489 27,147 27,448 26,628 % sobre Financiaciones 0,94% 1,05% 1,28% 1,29% 1,28% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,77% 0,87% 0,87% 0,86% 0,84% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 52,036 42,025 43,715 43,963 43,233 Página 69

37 MERCEDES-BENZ COMPAÑÍA FINANCIERA ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Central: AZUCENA VILLAFLOR 435, PB Y PISO 2 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: juan.c.angeles_sanchez@daimler.com Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: JUAN CARLOS ANGELES SANCHEZ - Mail: Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE VELAZQUEZ CARRILLO DAVID EDUARDO VICEPRESIDENTE SAN MARTIN FERNANDO JAIME GERENTE GENERAL NO POSEE BELCASTRO MARIA MAGNI MATIAS TORRES SAUL ALFREDO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos MERCEDES-BENZ ARGENTINA S.A % 97.00% DAIMLER VERMOGENS-UND BETEILIGUNGSGESELLSCHAFT MBH 3.00% 3.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO BERCHOLC, CLAUDIO NORBERTO Desde : 01/01/2015 K. P. M. G. SOCIO RESP. BERCHOLC, CLAUDIO NORBERTO AUDITOR INTERNO DEL VALLE, CHRISTIAN PABLO DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

38 MERCEDES-BENZ COMPAÑÍA FINANCIERA ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (3) 2.464,369 (3) 2.217, ,520 (8) 2.107, ,549 Disponibilidades 26,029 32,900 29,498 22,159 41,540 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 2.206, , , , ,057 Sector Financiero 112, ,473 83, , ,939 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,168 Adelantos 521, , , , ,782 Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios 11,571 5,925 5,289 4,626 4,287 Prendarios 1.224, , , , ,897 Personales Otros 324, , , , ,699 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 35,569 29,458 27,693 28,133 26,503 Previsiones -22,794-28,317-27,479-26,574-27,050 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 14,129 22,135 24,798 24,454 18,138 Otros 14,129 22,135 24,798 24,454 18,138 Bienes en Locación Financiera 162, , , , ,827 Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 51,374 54,892 47,798 53,554 61,268 Bienes de Uso 0,309 0,498 0,476 0,463 6,642 Bienes Diversos 0,158 0,981 0,137 0,137 0,137 Bienes Intangibles 2,525 1,701 1,688 1,673 1,656 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, ,557 0, ,510 0, ,926 0, ,197 0, ,886 Depósitos Sector Público no financiero 11,603 90, , , ,920 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 11,603 90, , , ,920 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 11,500 87, , , ,867 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 0,103 3,301 3,624 4,532 5,053 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 1.914, , , , , , , , , ,918 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 1.497, , , , ,566 Obligaciones Diversas 174, , , , ,180 Previsiones 0,888 0,944 0,944 0,978 0,978 Partidas Pendientes de Imputación 0,474 0,324 0,324 0,324 0,324 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 361, , , , ,663 Capital, Aportes y Reservas 325, , , , ,302 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 36,462 36,462 37,489 37,489 52,786 15,291 19,220 19,220 29,361 29,361 Ingresos financieros Por Intereses 389, , , ,164 80,160 23, ,628 37, ,266 52,275 Otros Ingresos Financieros 286, ,083 56,313 83, ,991 Egresos financieros Por Intereses -323, , , ,910-70,254-63, ,344-96, , ,974 Otros Egresos Financieros -29,491-34,753-6,807-10,075-13,411 Cargo por incobrabilidad -15,368-31,882-1,269-1,590-2,204 Ingresos por servicios 82, ,725 20,756 33,196 44,029 Egresos por servicios -28,810-36,455-6,558-9,066-10,418 Gastos de administración -45,959-66,046-10,595-15,639-22,358 Créditos recuperados 1,978 1,584 0,289 0,428 0,551 Otros 7,411 25,781 2,762 4,441 4,714 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -30,952-22,802-7,834-7,834 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 3,057 3,240 3,007 3,028 2,929 Contingentes acreedoras 2.152, , , , ,845 De Control acreedoras 28,918 27,750 29,435 24,437 18,157 De Derivados acreedoras 262, ,014 42,063 42,764 43,823 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 2.152, , , , ,845 De Control deudoras 25,861 24,510 26,428 21,409 15,228 De Derivados deudoras 262, ,014 42,063 42,764 43,823 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(3) Favor.c/salv.det.de exposic. INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

39 MERCEDES-BENZ COMPAÑÍA FINANCIERA ARGENTINA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 5,81 4,55 3,96 4,04 4,34 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 7,89 30,58 34,90 30,33 29,53 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -4,32-1,00-1,45-1,68-1,52-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 0,42 1,31 1,28 1,15 1,12 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 0,44 1,39 1,33 1,24 1,28 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 86,69 90,42 91,05 91,49 92,14 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 13,31 9,58 8,95 8,51 7,86 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 254,88 114,04 123,37 129,49 126,18 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 0,23 1,00 1,33 1,14 1,33 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,47 1,43 1,34 1,25 1,27 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) -1,87-2,99-2,88-3,34-3,28 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 0,12 0,23 0,29 0,28 0,32 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 1,06 1,48 1,44 1,05 1,82 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 2,08 3,48 3,83 3,75 3,53 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 126,25 49,85 54,95 56,21 75,82 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 0,24 1,90 2,50 2,87 3,21 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 46,67 39,36 35,90 36,74 39,98 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 10,71 10,01 11,29 10,93 14,29 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 17,04 8,79 9,79 10,01 13,77 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 20,16 22,77 23,54 23,62 23,81 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 17,08 21,63 21,47 21,95 21,52 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 51,04 49,89 50,94 51,63 51,20 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 1,81 1,65 1,94 1,92 2,53 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 3,27 1,61 1,87 1,90 2,16 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,76 1,40 1,37 1,37 0,96 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,67 4,14 4,25 4,35 4,45 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 2,29 2,90 3,07 3,12 3,21 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 3,36 2,65 2,97 3,05 3,67 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 1.189,60 175,14 95,59 123,01 198,17 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 224,33 36,19 24,89 16,21 27,16 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 224,33 36,19 24,89 16,21 27,16 44,45 22,65 21,60 Página 68

40 MERCEDES-BENZ COMPAÑÍA FINANCIERA ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,934 Dic ,695 Feb ,295 Mar ,240 Abr ,335 Sit.1: En situación normal 97,76% 92,88% 91,24% 92,37% 92,87% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,82% 5,82% 7,48% 6,48% 6,00% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,32% 0,15% 0,15% 0,11% 0,10% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,07% 1,16% 0,98% 0,89% 0,89% Sit.5: Irrecuperable 0,02% 0,15% 0,15% 0,14% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 59,37% 71,61% 74,17% 68,94% 63,89% Sit.1: En situación normal 57,35% 64,67% 65,78% 61,53% 56,93% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,61% 5,76% 7,22% 6,35% 5,91% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,32% 0,04% 0,05% 0,03% 0,03% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,07% 1,13% 0,97% 0,88% 0,88% Sit.5: Irrecuperable 0,02% 0,15% 0,15% 0,14% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 1.744, , , , ,149 % sobre Financiaciones 72,43% 78,94% 79,79% 81,49% 83,83% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 36,23% 51,28% 54,57% 51,28% 48,34% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 305, , , , ,047 % sobre Financiaciones 12,69% 9,02% 8,58% 7,90% 6,93% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 11,15% 8,79% 8,36% 7,50% 6,64% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 358, , , , ,139 % sobre Financiaciones 14,88% 12,04% 11,63% 10,61% 9,24% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 12,00% 11,54% 11,25% 10,16% 8,91% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 25,529 32,142 31,653 30,793 31,316 Página 69

42 GPAT COMPAÑIA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: AV. MADERO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: CONTACTO@GPAT.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ADRIAN HERMO - Mail: AHermo@gpat.com.ar Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE NO POSEE VICEPRESIDENTE IPARRAGUIRRE RUBEN MIGUEL GERENTE GENERAL ALVAREZ ELIANA SILVIA CUKAR MONICA MARIA ESTEBAN EDUARDO JOSE ROSSI SEBASTIAN MARIA NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BANCO PATAGONIA S.A % 99.00% STUART MILNE JORGE GUILLERMO 1.00% 1.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO EISENSTEIN, ARIEL SEBASTIAN Desde : 01/01/2014 K. P. M. G. SOCIO RESP. EIDELSTEIN, MAURICIO GABRIEL AUDITOR INTERNO BELINETI NAEGELE RENATO LUIZ DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

43 GPAT COMPAÑIA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (1) 2.142,284 (8) 1.897, ,937 (8) 1.687, ,407 Disponibilidades 39,588 99,726 62,648 62,768 82,115 Títulos Públicos y Privados 243, , ,918 68,705 Préstamos Sector Público no Financiero 2.043, , , , ,811 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,593 Adelantos 117,404 55,652 73,240 67, ,480 Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios Prendarios 1.933, , , , ,518 Personales Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 24,016 21,518 21,393 20,879 20,595 Previsiones -31,546-33,172-30,850-30,501-30,782 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 33,010 21,704 11,906 13,930 12,759 Otros 33,010 21,704 11,906 13,930 12,759 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 23,345 32,647 44,998 41,806 42,957 Bienes de Uso 2,843 3,039 3,139 3,100 3,060 Bienes Diversos Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.719, , , , ,386 Depósitos Sector Público no financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 1.582, , , , , , , , , ,700 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 205, , , , ,945 Obligaciones Diversas 135,688 99,910 99,213 98, ,937 Previsiones 1,816 0,814 0,814 0,851 0,804 Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 422, , , , ,021 Capital, Aportes y Reservas 319, , , , ,024 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 102, , , , ,756 37, ,326 52,902 68,997 68,997 Ingresos financieros Por Intereses 289,174 19, ,661 29,766 75,240 13, ,098 18, ,842 22,356 Otros Ingresos Financieros 270, ,895 61,626 92, ,486 Egresos financieros Por Intereses -267, , , ,070-40,709-36,997-60,241-54,002-77,743-69,591 Otros Egresos Financieros -23,207-26,553-3,712-6,239-8,152 Cargo por incobrabilidad -14,626-8,563-1,785-2,274-3,171 Ingresos por servicios 246, ,312 35,239 52,355 70,033 Egresos por servicios -36,150-39,514-5,872-10,101-14,168 Gastos de administración -42,949-51,909-8,129-12,746-17,799 Créditos recuperados 1,007 1,707 0,305 0,721 0,971 Otros -5,526 11,399 2,606 3,198 3,677 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -66,259-87,046-19,563-29,108-38,645 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 5,469 9,097 11,477 11,783 12,121 Contingentes acreedoras 1.949, , , , ,704 De Control acreedoras 1.162, , , , ,505 De Derivados acreedoras 430,000 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 1.949, , , , ,704 De Control deudoras 1.157, , , , ,384 De Derivados deudoras 430,000 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

44 GPAT COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 4,07 2,27 1,86 1,67 1,58 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 13,02 8,34 6,79 6,56 6,56 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -3,17-1,34-1,24-1,00-1,14-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 0,92 1,67 1,56 1,67 1,60 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 0,93 1,67 1,56 1,67 1,60 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 1,70 1,19 0,83 0,79 0,80 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 98,30 98,81 99,17 99,21 99,20 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 168,81 127,97 130,11 123,73 128,79 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 0,94 1,69 1,56 1,67 1,60 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,46 1,41 1,45 1,76 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 13,25 33,56 30,29 31,27 31,08 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 0,86 1,67 1,56 1,67 1,60 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 1,85 5,25 3,55 3,72 4,90 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 2,09 3,44 3,50 3,63 3,63 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 404,23 445,71 489,89 506,43 519,59 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 29,73 22,85 22,98 22,44 22,69 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 28,77 33,48 35,42 35,83 36,18 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 48,58 49,20 51,68 52,57 53,14 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 16,01 20,39 21,73 22,37 22,97 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 21,00 21,00 21,00 21,00 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 39,73 43,33 44,10 44,21 44,76 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 5,42 7,89 9,02 9,53 10,07 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 1,12 2,31 4,03 4,98 6,01 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,77 0,43 0,47 0,49 0,50 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 11,06 12,32 12,29 12,25 12,12 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 2,26 2,60 2,69 2,76 2,85 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 8,91 12,26 13,92 14,77 15,61 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 69,45 425,69 204,73 624,15 685,55 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 44,45 22,65 21,60 Página 68

45 GPAT COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,201 Dic ,380 Feb ,562 Mar ,315 Abr ,324 Sit.1: En situación normal 95,83% 94,95% 95,40% 95,34% 95,29% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 3,25% 3,37% 3,03% 3,00% 3,11% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,48% 0,79% 0,68% 0,77% 0,69% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,33% 0,66% 0,72% 0,75% 0,75% Sit.5: Irrecuperable 0,10% 0,22% 0,15% 0,14% 0,15% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 92,45% 94,54% 93,94% 94,04% 91,97% Sit.1: En situación normal 88,81% 90,50% 90,37% 90,44% 88,32% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 3,10% 3,16% 2,84% 2,78% 2,89% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,44% 0,70% 0,60% 0,68% 0,61% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,06% 0,11% 0,08% 0,09% 0,11% Sit.5: Irrecuperable 0,02% 0,04% 0,04% 0,04% 0,04% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 6,57% 6,39% 6,34% 6,12% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 13,057 2,778 0,049 0,065 0,072 % sobre Financiaciones 0,62% 0,17% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 2.071, , , , ,395 % sobre Financiaciones 98,20% 98,72% 99,17% 99,21% 99,20% Garantías otorgadas 6,57% 6,39% 6,34% 6,12% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 91,69% 93,88% 93,32% 93,46% 91,43% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 24,814 18,543 13,583 12,589 12,857 % sobre Financiaciones 1,18% 1,11% 0,83% 0,79% 0,80% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,75% 0,66% 0,62% 0,57% 0,54% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 32,911 35,606 33,175 32,936 33,232 Página 69

47 FIAT CREDITO COMPAÑIA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: AV. FRANCISCO E. MADERO 942 PISO 9 - CAPITAL FEDERAL TE: Mail: CLIENTES@FCAGROUP.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: VACCARO, FERNANDO - Mail: fernando.vaccaro@fiatfinanciera.com.ar Asociado a: AFIMA Compañías Financieras de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE OHARE ALLAN NEIL VICEPRESIDENTE AVILA GUSTAVO ENRIQUE GERENTE GENERAL AVILA GUSTAVO ENRIQUE PUPILLO NESTOR FRANCISCO SERVIDIO FRANCISCO GUSTAVO YOSHIZAKI ISABEL NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos FIDIS 99.99% 99.99% FIAT AUTO ARGENTINA 0.01% 0.01% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO PACI, FERNANDO ARIEL Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. NOGUEIRAS, CLAUDIO NESTOR DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

48 FIAT CREDITO COMPAÑIA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (9) 1.095,856 (9) 1.219, ,514 (9) 1.128, ,508 Disponibilidades 26,100 43,287 30,779 28,281 45,699 Títulos Públicos y Privados 103,331 20,104 Préstamos Sector Público no Financiero 1.012, , , , ,822 Sector Financiero 19,626 25,762 26,345 33,486 26,825 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,373 Adelantos 31,513 22,481 31,789 40,168 41,717 Doc a sola firma, descont. y comprados 6,644 Hipotecarios Prendarios 941, , , , ,030 Personales Otros 32,801 42,451 55,253 78,015 59,122 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 18,704 19,353 18,563 19,323 19,504 Previsiones -31,075-31,703-32,123-31,406-31,376 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 11,617 16,624 16,930 16,771 17,405 Otros 11,617 16,624 16,930 16,771 17,405 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 37,578 37,185 44,516 48,771 48,276 Bienes de Uso 3,684 4,413 4,025 4,539 4,524 Bienes Diversos 0,745 0,338 1,272 0,624 Bienes Intangibles 1,441 1,875 1,949 1,998 2,054 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1, ,493 1, , ,425 2, , ,519 Depósitos Sector Público no financiero 69, , , , ,807 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 69, , , , ,807 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 68, , , , ,235 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 0,977 4,743 2,687 4,763 0,572 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 527, , , , , , , , , ,824 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 159,928 45,469 54,475 57,353 61,482 Obligaciones Diversas 44,893 45,833 53,692 54,903 60,385 Previsiones 5,116 5,135 5,135 5,195 5,195 Partidas Pendientes de Imputación 2,878 2,359 0,696 0,556 3,826 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 446, , , , ,989 Capital, Aportes y Reservas 379, , , , ,624 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 66,392 66,392 66,261 66,261 77,726 11,465 17,582 17,582 24,365 24,365 Ingresos financieros Por Intereses 179,473 9, ,648 17,448 38,891 4,432 58,852 6,215 78,033 8,050 Otros Ingresos Financieros 169, ,200 34,459 52,637 69,983 Egresos financieros Por Intereses -116, , , ,456-22,560-19,991-33,359-29,428-43,874-38,631 Otros Egresos Financieros -11,103-15,116-2,569-3,931-5,243 Cargo por incobrabilidad -17,781-18,201-4,380-6,343-8,200 Ingresos por servicios 98,977 95,474 10,912 17,161 23,237 Egresos por servicios -22,529-15,140-1,957-3,409-4,446 Gastos de administración -39,574-52,438-8,961-13,886-19,149 Créditos recuperados 0,776 0,590 0,027 0,027 0,135 Otros 20,419 24,178 5,581 7,878 10,157 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -36,539-36,278-6,088-9,339-11,528 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 97, ,086 99, , ,241 Contingentes acreedoras 970, , , , ,378 De Control acreedoras 565, , , , ,195 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 970, , , , ,378 De Control deudoras 467, , , , ,954 De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

49 FIAT CREDITO COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 1,46 1,38 1,12 1,13 1,12 2,92 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 0,09 0,95 1,08 0,79 0,37 10,60 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -3,55-3,17-2,73-2,69-2,39-0,03-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,53 1,56 1,80 1,71 1,88 1,72 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,55 1,60 1,84 1,76 1,93 1,85 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 48,78 41,36 42,26 43,12 41,21 34,46 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 51,22 58,64 57,74 56,88 58,79 65,54 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 197,86 197,71 174,94 177,49 164,48 100,45 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 1,74 1,63 1,79 1,71 1,82 2,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,36 1,56 1,91 1,83 2,09 1,15 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 101,16 90,22 86,30 86,15 86,33 12,04 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,55 1,60 1,84 1,76 1,93 1,59 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 2,38 3,55 2,78 2,51 4,01 3,64 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 3,62 4,53 4,64 4,66 4,84 3,99 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 206,54 148,31 135,73 136,07 142,41 286,68 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,63 3,18 3,32 3,34 3,34 2,86 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 24,41 24,36 24,34 24,70 24,13 31,59 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 16,41 14,04 13,32 13,41 14,13 32,59 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 20,20 16,48 15,17 15,30 16,13 45,00 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 17,55 20,06 20,65 20,88 21,15 25,35 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 17,28 23,37 24,49 23,97 23,26 20,85 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 33,40 36,21 38,24 39,53 40,19 42,25 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 6,38 5,56 5,46 5,59 5,98 7,49 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 6,02 5,71 6,08 6,58 7,16 5,99 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,71 1,53 1,42 1,46 1,44 0,74 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 7,34 6,74 6,14 5,94 5,91 8,70 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 3,80 4,40 4,58 4,69 4,79 3,61 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 9,89 8,61 8,37 8,58 9,06 11,35 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 33,95 124,73 37,89 42,60 59,38 114,49 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 37,56 106,15 21,63 19,51 46,73 52,91 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 37,56 31,34 21,63 19,51 32,46 44,45 22,65 21,60 Página 68

50 FIAT CREDITO COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,473 Dic ,225 Feb ,237 Mar ,491 Abr ,788 Sit.1: En situación normal 96,94% 96,45% 96,33% 96,59% 96,71% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,53% 1,99% 1,88% 1,71% 1,40% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,21% 0,16% 0,30% 0,09% 0,11% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,86% 0,83% 0,89% 1,08% 1,25% Sit.5: Irrecuperable 0,45% 0,57% 0,60% 0,53% 0,52% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 91,85% 91,09% 88,19% 85,41% 87,38% Sit.1: En situación normal 88,84% 87,74% 84,77% 82,16% 84,27% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,53% 1,99% 1,88% 1,71% 1,39% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,21% 0,16% 0,30% 0,09% 0,11% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,86% 0,83% 0,87% 1,05% 1,21% Sit.5: Irrecuperable 0,40% 0,37% 0,38% 0,39% 0,39% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 116, , , , ,656 % sobre Financiaciones 11,06% 11,87% 13,85% 16,41% 14,23% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 6,34% 4,72% 4,70% 4,57% 5,15% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 531, , , , ,563 % sobre Financiaciones 50,27% 57,22% 56,30% 55,11% 57,29% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 48,13% 55,92% 54,55% 53,11% 54,53% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 408, , , , ,569 % sobre Financiaciones 38,67% 30,92% 29,85% 28,48% 28,48% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 37,38% 30,46% 28,94% 27,72% 27,69% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 31,893 32,751 33,263 32,529 32,566 Página 69

52 CORDIAL COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: RECONQUISTA CAPITAL FEDERAL TE: Mail: CCFARATENCIONALCLIENTE@CORDIALFINANCIERA.COM.AR Responsable de at. al usuario de serv. financ.: SEBELLE, NANCY - Mail: Asociado a: ABE Compañías Financieras de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE SUPERVIELLE JULIO PATRICIO VICEPRESIDENTE GLUZMAN RICHARD GUY GERENTE GENERAL CARLOS FABIAN DEPALO BARREIRO ENRIQUE JOSE BORDIGONI SILVANA GONZALEZ PAGANO CARLOS Web: NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BANCO SUPERVIELLE S.A % 95.00% GRUPO SUPERVIELLE 5.00% 5.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO ALMOÑO, HUGO NESTOR Desde : 01/07/2011 SOCIO RESP. SISTO, DIEGO LUIS AUDITOR INTERNO FRIAS, LUIS RAMON DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS FORMOSA JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TOTAL Página 66

53 CORDIAL COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.526,712 (1-2) 1.805, ,224 (9) 1.997, ,543 Disponibilidades 23,520 46,585 34,698 51,495 56,288 Títulos Públicos y Privados 32,144 Préstamos Sector Público no Financiero 1.161, , , , ,790 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,167 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios Prendarios Personales 481, , , , ,878 Otros 738, , , , ,557 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 34,240 47,219 46,510 54,167 47,732 Previsiones -92,927-96, , , ,377 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 186, , , , ,813 Otros 186, , , , ,813 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 0,380 0,522 0,682 0,717 0,687 Otras 0,380 0,522 0,682 0,717 0,687 Créditos Diversos 87, , , , ,531 Bienes de Uso 15,529 17,704 17,759 17,444 16,921 Bienes Diversos 5,159 12,767 12,237 11,999 11,716 Bienes Intangibles 14,903 21,555 20,534 20,302 19,797 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.317, , , , ,936 Depósitos Sector Público no financiero 309, , , , ,080 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 309, , , , ,080 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 299, , , , ,131 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 9,716 30,610 33,225 24,230 16,949 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 803, , , , , , , , , ,173 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 100,376 Otras 479, , , , ,193 Obligaciones Diversas 193, , , , ,319 Previsiones 10,846 13,110 13,252 13,343 13,418 Partidas Pendientes de Imputación -0,247 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 209, , , , ,607 Capital, Aportes y Reservas 174, , , , ,601 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 34,996 34,996 15,388 15,388 11,730-3,659 13,443-1,946 14,006-1,383 Ingresos financieros Por Intereses 490, , , , , , , , , ,004 Otros Ingresos Financieros 94,383 93,905 4,173 4,005 5,023 Egresos financieros Por Intereses -201, , , ,485-60,189-52,031-95,841-82, , ,010 Otros Egresos Financieros -34,831-41,385-8,158-13,052-17,915 Cargo por incobrabilidad -122, ,600-25,971-39,333-51,227 Ingresos por servicios 293, ,311 58,343 88, ,175 Egresos por servicios -103, ,329-25,004-38,030-54,920 Gastos de administración -336, ,847-70, , ,678 Créditos recuperados 1,226 3,303 0,832 1,248 1,662 Otros 21,511 12,138 0,475 0,658 0,503 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -7,898 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 0, , , , ,308 Contingentes acreedoras 96,000 0,264 29,000 De Control acreedoras 294, , , , ,179 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 96,000 0,264 29,000 De Control deudoras 293, , , , ,871 De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 98,158 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades - (2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

54 CORDIAL COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 5,82 7,03 7,73 7,95 8,42 3,37 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 69,99 86,04 96,21 104,17 96,05 42,72 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 23,88 29,42 33,10 32,84 34,70 16,25-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 11,01 10,17 10,23 9,64 9,49 13,28 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 11,01 10,17 10,23 9,64 9,49 13,29 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 2,39 2,51 2,24 2,27 1,11 4,90 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 97,61 97,49 97,76 97,73 98,89 95,10 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 66,65 61,65 60,57 61,17 60,07 69,88 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 11,28 10,43 10,46 9,86 9,59 13,72 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 5,00 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 35,74 23,07 21,47 20,50 20,42 13,52 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 5,70 8,95 9,04 8,51 8,38 12,37 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 1,65 2,58 1,79 2,58 2,67 7,99 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 22,17 20,66 19,53 18,70 16,73 17,30 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 5,99-0,01-0,41-0,93-1,25 1,93 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 0,30 0,45 0,50 0,53 0,72 1,02 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 1,22 1,61 1,66 1,85 1,98 2,34 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 18,66 7,15 6,70 6,04 5,53 7,67 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 10,75-0,02-0,75-1,73-2,33 1,84 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 35,35 43,41 43,90 44,17 46,12 52,60 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 16,42 24,30 24,27 24,16 23,63 19,64 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 49,30 56,28 57,00 57,26 57,06 46,42 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,76 0,92 0,84 0,75 0,67 1,77 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 22,85 19,99 19,62 19,71 19,65 25,84 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 9,66 7,21 7,33 7,49 7,38 9,02 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 15,01 10,16 10,65 10,57 10,28 5,51 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 26,61 22,94 23,03 23,01 22,83 21,91 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 3,48 1,39 0,84 0,75 0,67 2,90 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 18,01 10,65 6,83 10,12 8,34 25,57 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 18,01 10,65 6,83 10,12 8,34 26,51 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 7,61 10,65 6,83 10,12 8,34 21,66 22,65 21,60 Página 68

55 CORDIAL COMPAÑÍA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,300 Dic ,537 Feb ,937 Mar ,120 Abr ,632 Sit.1: En situación normal 81,90% 82,32% 82,08% 82,23% 83,81% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 7,09% 7,51% 7,69% 8,13% 6,70% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 5,11% 4,77% 4,89% 4,64% 4,75% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 5,88% 5,39% 5,33% 4,99% 4,73% Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B Sit.1: En situación normal Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 30,301 38,023 36,449 36,590 18,042 % sobre Financiaciones 2,39% 2,48% 2,21% 2,06% 0,97% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 1.235, , , , ,868 % sobre Financiaciones 97,61% 97,49% 97,76% 97,73% 98,89% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 0,505 0,505 3,722 2,722 % sobre Financiaciones 0,03% 0,03% 0,21% 0,15% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 92,927 96, , , ,377 Página 69

57 COMPAÑIA FINANCIERA ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Central: PASEO COLON 746 PISO 4 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: COMUNICACIONESBCRA@EFECTIVOSI.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MILENA BRIGIDA SOFIA BIONDI - Mail: Asociado a: ABE Compañías Financieras de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE GRINENCO SERGIO VICEPRESIDENTE PEÑA MIGUEL ANGEL GERENTE GENERAL RIVAS DIEGO HERNAN CORIZZO NORBERTO GARDA OLACIREGUI ENRIQUE MARIANO DIAZ LUIS ALBERTO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES S.A % 97.00% GRUPO FINANCIERO GALICIA S.A. 3.00% 3.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO FRECHOU, ALEJANDRO PABLO Desde : 01/07/2014 SOCIO RESP. SISTO, DIEGO LUIS AUDITOR INTERNO AGUIRRE, MONICA ALEJANDRA DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS FORMOSA JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA CRUZ SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TIERRA DEL FUEGO TOTAL Página 66

58 COMPAÑIA FINANCIERA ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 3.641,812 (2) 3.713, ,320 (9) 3.725, ,890 Disponibilidades 294, , , , ,318 Títulos Públicos y Privados 5, , , ,317 49,419 Préstamos Sector Público no Financiero 3.019, , , , ,578 Sector Financiero 15,035 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,195 Adelantos 0,120 1,337 1,114 1,571 1,077 Doc a sola firma, descont. y comprados 0,187 0,157 0,142 0,126 Hipotecarios Prendarios Personales 2.922, , , , ,176 Otros 167, , , , ,273 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 137, , , , ,543 Previsiones -208, , , , ,617 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 135, ,329 16, , , ,682 0,030 Otros 135, , , , ,652 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 2,984 4,525 4,920 5,099 5,106 Otras 2,984 4,525 4,920 5,099 5,106 Créditos Diversos 84, , , , ,516 Bienes de Uso 26,709 22,618 25,415 24,920 24,015 Bienes Diversos 0,144 0,731 0,977 1,048 1,042 Bienes Intangibles 71,403 67,960 65,661 64,641 65,120 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1, ,887 2, ,783 1, ,233 1, ,084 0, ,785 Depósitos Sector Público no financiero 1.165, , , , ,881 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,881 Cuentas corrientes Caja de ahorros 91, , , , ,510 Plazo fijo e inversiones a plazo 1.031, , , , ,504 Otros 15,191 11,840 11,316 14,548 12,903 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 26,502 51,045 59,114 49,935 25,964 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 1.304, , , , , , , , , ,231 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 53,689 0,758 45, , ,074 Otras 584, , , , ,514 Obligaciones Diversas 145, , , , ,582 Previsiones 8,894 14,016 14,809 15,084 15,619 Partidas Pendientes de Imputación 7,319 1,697 7,255 3,563 3,884 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 1.009, , , , ,105 Capital, Aportes y Reservas 870, , , , ,631 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 139, , , , ,163 16, ,506 26,798 36,474 36,474 Ingresos financieros Por Intereses 1.410, , , , , , , , , ,656 Otros Ingresos Financieros 19,261 14,960 2,739 3,019 4,410 Egresos financieros Por Intereses -465, , , ,208-99,210-74, , , , ,998 Otros Egresos Financieros -105, ,612-25,074-37,148-49,522 Cargo por incobrabilidad -252, ,992-76, , ,377 Ingresos por servicios 134, ,462 35,355 54,020 71,284 Egresos por servicios -58,962-50,851-8,429-13,560-18,090 Gastos de administración -627, , , , ,720 Créditos recuperados 36,940 45,275 6,813 10,915 15,361 Otros 52,103 58,155 12,478 17,320 21,920 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -89,950-75,243-14,300-20,000-20,450 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 431, , , , ,121 Contingentes acreedoras 104, , , , ,041 De Control acreedoras 431, , , , ,121 De Derivados acreedoras 3.208, , , ,940 60,716 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 104, , , , ,041 De Control deudoras 0,081 0,016 0,049 De Derivados deudoras 3.208, , , ,940 60,716 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 17,538 45, , ,953 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

59 COMPAÑIA FINANCIERA ARGENTINA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 2,61 2,29 2,13 2,07 2,08 3,37 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 32,62 34,39 33,64 33,23 31,62 42,72 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 10,05 13,66 12,46 12,04 11,90 16,25-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 9,55 14,83 14,62 15,19 15,78 13,28 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 9,55 14,90 14,62 15,19 15,78 13,29 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 1,12 0,57 0,57 0,55 4,90 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 100,00 98,88 99,43 99,43 99,45 95,10 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 69,61 68,89 70,60 72,85 74,67 69,88 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 9,55 15,07 14,70 15,27 15,87 13,72 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 5,00 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 11,06 12,16 15,70 14,45 13,82 13,52 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 9,53 14,87 14,55 15,10 15,68 12,37 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 8,08 8,52 5,87 7,79 9,66 7,99 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 14,84 17,89 18,70 19,09 18,50 17,30 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 22,35 11,78 10,02 9,51 9,08 1,93 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,14 1,25 1,03 0,93 1,01 1,02 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 3,08 3,28 3,03 3,01 3,10 2,34 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 14,47 10,67 9,72 9,57 9,68 7,67 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 14,56 8,00 6,83 6,53 6,27 1,84 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 50,87 58,86 58,88 58,55 57,92 52,60 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 15,71 21,09 21,02 20,59 19,76 19,64 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 38,06 38,49 38,84 38,60 38,40 46,42 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 4,18 3,11 2,91 2,91 2,97 1,77 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 28,34 30,36 30,79 31,05 31,16 25,84 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 7,58 10,22 11,01 11,17 11,29 9,02 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,26 2,00 2,70 2,98 3,27 5,51 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 18,82 19,81 20,44 20,87 21,21 21,91 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 6,88 5,19 5,01 5,00 4,95 2,90 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 24,22 39,98 29,47 28,88 31,62 25,57 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 25,76 38,68 29,47 28,88 34,35 26,51 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 25,26 28,65 19,88 28,41 33,63 21,66 22,65 21,60 Página 68

60 COMPAÑIA FINANCIERA ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,059 Dic ,140 Feb ,954 Mar ,969 Abr ,839 Sit.1: En situación normal 83,92% 78,18% 78,08% 77,56% 77,60% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 6,52% 7,00% 7,31% 7,26% 6,62% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 4,00% 4,97% 5,09% 5,05% 4,95% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 4,95% 8,58% 8,08% 7,53% 7,19% Sit.5: Irrecuperable 0,58% 1,25% 1,43% 2,59% 3,61% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,03% 0,02% 0,02% 0,02% 0,02% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B Sit.1: En situación normal Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 1,31% 1,18% 1,08% 0,97% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 49,654 17,602 17,767 17,911 % sobre Financiaciones 1,59% 0,57% 0,56% 0,55% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 3.248, , , , ,787 % sobre Financiaciones 100,00% 98,40% 99,43% 99,43% 99,45% Garantías otorgadas 1,31% 1,18% 1,08% 0,97% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 0,029 0,205 0,160 0,151 0,141 % sobre Financiaciones 0,01% 0,01% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 215, , , , ,854 Página 69

62 METROPOLIS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. CUIT: Casa Central: SARMIENTO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: MENSAJES@METROPOLISCF.COM Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ANIBAL SZERMAN - Mail: Asociado a: ABE Compañías Financieras de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE SZNAIDERMAN ISAAC DANIEL VICEPRESIDENTE ZAMBRINI RODRIGO GERENTE GENERAL CASTRESANA LUIS LEON BLANC ADRIANA CRISTINA KLEINBORT MIRTA GRACIELA SEOANE JOSE MANUEL NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos SZNAIDERMAN ISAAC DANIEL 89.38% 89.38% NAFTULEWICZ PATRICIA INES 6.47% 6.47% GARCIA ALBERTO 2.51% 2.51% CALABRIA JULIANA 1.64% 1.64% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO EBBA, LETICIA NORMA Desde : 01/07/2014 SOCIO RESP. EBBA, LETICIA NORMA AUDITOR INTERNO SZNAIDERMAN, ISAAC DANIEL DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: BECHER & ASOCIADOS S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

63 METROPOLIS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Junio Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 A C T I V O (1) 217,360 (1) 271, ,483 (8) 317, ,021 Disponibilidades 34,729 26,164 28,369 25,001 26,797 Títulos Públicos y Privados 4,938 19,712 24,503 30,315 22,715 Préstamos Sector Público no Financiero 117, , , , ,930 Sector Financiero 1,001 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 121, , , , ,063 Adelantos 0,571 0,622 0,443 0,685 0,680 Doc a sola firma, descont. y comprados 32,202 70,948 56,752 61,137 60,383 Hipotecarios 4,038 2,991 8,240 8,240 8,240 Prendarios 11,556 15,466 15,064 15,255 14,332 Personales 6,804 4,877 11,334 11,140 11,321 Otros 57,905 62,751 91, ,081 94,269 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 8,351 10,386 9,282 10,005 9,838 Previsiones -4,208-5,810-6,134-5,157-5,133 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 41,981 38,309 43,435 2,706 36,195 41,100 Otros 41,981 38,309 40,729 36,195 41,100 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 3,900 10,800 9,585 9,763 9,817 Otras 3,900 10,800 9,585 9,763 9,817 Créditos Diversos 5,488 4,600 6,422 6,377 5,995 Bienes de Uso 7,539 7,465 7,276 7,273 7,244 Bienes Diversos 0,051 0,027 0,024 0,024 0,024 Bienes Intangibles 1,488 1,527 1,195 1,255 1,208 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, ,044 0, ,204 0, ,995 0, ,257 0, ,602 Depósitos Sector Público no financiero 100, , , , ,833 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 100, , , , ,833 Cuentas corrientes Caja de ahorros 22,887 25,931 36,657 32,217 29,192 Plazo fijo e inversiones a plazo 77, , , , ,608 Otros 0,504 0,343 2,304 1,731 1,464 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar -0,296 0,142 3,327 4,497 3,569 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 79,164 63,189 56,450 61,208 52,719 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 38,041 30,664 29,483 21,414 26,593 Otras 41,123 32,525 26,967 39,794 26,126 Obligaciones Diversas 4,024 6,332 4,541 4,789 4,785 Previsiones 0,700 0,357 0,357 0,557 Partidas Pendientes de Imputación 0,736 0,165 1,895 1,387 1,708 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 33,316 46,151 47,488 47,626 48,419 Capital, Aportes y Reservas 32,181 33,316 46,151 46,151 46,151 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 1,135-1,158 12,835 12,835 1,337 1,337 1,475 1,475 2,268 2,268 Ingresos financieros Por Intereses 51,729 33,554 76,789 45,584 51,016 37,664 58,091 43,226 65,307 48,348 Otros Ingresos Financieros 18,175 31,205 13,352 14,865 16,959 Egresos financieros Por Intereses -17,470-12,815-27,855-19,922-25,171-18,778-28,705-21,639-32,097-24,430 Otros Egresos Financieros -4,655-7,933-6,393-7,066-7,667 Cargo por incobrabilidad -1,249-1,973-0,844-1,431-1,422 Ingresos por servicios 9,963 15,783 15,946 18,264 16,343 Egresos por servicios -4,709-10,409-7,619-8,613-5,507 Gastos de administración -40,942-41,791-35,093-39,587-43,769 Créditos recuperados 0,325 0,087 0,094 0,200 0,200 Otros 1,195 2,249 3,008 3,256 3,213 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -0,045 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 2,840 3,013 3,294 4,852 4,865 Contingentes acreedoras 71,891 36,922 49,746 53,919 45,853 De Control acreedoras 25,868 28,527 16,141 17,806 18,219 De Derivados acreedoras 0,480 0,280 De Actividad fiduciaria acreedoras 2,993 2,798 2,798 Contingentes deudoras 71,891 36,922 49,746 53,919 45,853 De Control deudoras 23,028 25,514 12,847 12,954 13,354 De Derivados deudoras 0,480 0,280 De Actividad fiduciaria deudoras 2,993 2,798 2,798 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 38,050 30,664 32,200 21,414 26,631 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

64 METROPOLIS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INDICADORES Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 4,38 4,22 4,82 5,22 4,83 3,37 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 9,79 6,40 7,71 6,34 6,03 42,72 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 5,39 2,90 2,06 2,21 2,48 16,25-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 3,60 4,14 3,47 2,82 3,04 13,28 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 3,60 4,14 3,48 2,82 3,04 13,29 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 77,85 83,04 83,36 84,66 83,69 4,90 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 22,15 16,96 16,64 15,34 16,31 95,10 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 71,05 81,76 86,57 83,39 81,40 69,88 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 2,85 4,94 4,74 5,37 5,77 13,72 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 3,81 3,98 3,23 2,36 2,51 5,00 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 1,06 0,83-0,16-0,02-0,04 13,52 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 3,01 3,58 3,12 2,38 2,57 12,37 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 19,37 10,87 10,27 8,43 9,49 7,99 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 19,18 13,38 13,32 13,01 13,45 17,30 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) -6,68 25,23-5,42-5,95-3,32 1,93 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 0,91 1,47 1,91 1,94 1,93 1,02 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 1,03 1,50 1,81 1,93 1,86 2,34 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) -3,41 34,21 10,28 10,12 11,89 7,67 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) -8,06 28,10-6,08-6,74-3,78 1,84 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 29,79 33,61 36,56 36,44 36,31 52,60 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,86 12,20 14,39 14,38 14,51 19,64 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 56,12 55,53 57,47 57,05 57,37 46,42 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) -0,67 5,91 1,83 1,77 2,07 1,77 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 19,69 22,55 15,44 15,24 15,52 25,84 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,75 0,91 0,53 0,81 0,75 9,02 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,02 2,48 3,98 4,23 4,41 5,51 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 23,53 19,26 19,98 19,84 19,83 21,91 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 0,02 5,94 1,85 1,79 2,09 2,90 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 32,27 25,27 25,37 23,50 22,40 25,57 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 38,13 29,35 26,15 26,70 23,96 26,51 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 34,69 16,90 14,35 12,35 13,34 21,66 22,65 21,60 Página 68

65 METROPOLIS COMPAÑIA FINANCIERA S.A. INFORMACION ADICIONAL Jun-2013 Jun-2014 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Jun ,541 Jun ,652 Feb ,465 Mar ,120 Abr ,351 Sit.1: En situación normal 95,55% 94,95% 95,25% 96,30% 96,15% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,85% 0,91% 1,28% 0,87% 0,81% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,31% 0,82% 0,49% 0,62% 0,71% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,77% 0,74% 0,71% 0,44% 0,47% Sit.5: Irrecuperable 1,51% 2,58% 2,27% 1,77% 1,87% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 15,10% 18,98% 18,53% 18,43% 17,84% Sit.1: En situación normal 13,19% 16,40% 16,22% 16,24% 15,65% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,34% 0,47% 0,49% 0,46% 0,37% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,07% 0,22% 0,04% 0,05% 0,06% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,06% 0,49% 0,40% 0,08% 0,07% Sit.5: Irrecuperable 1,44% 1,39% 1,38% 1,60% 1,69% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 26,20% 2,10% 5,41% 5,74% 4,00% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Monto 96, , , , ,476 % sobre Financiaciones 58,57% 63,27% 53,89% 56,83% 58,58% Garantías otorgadas 16,12% 1,21% 1,75% 2,12% 1,42% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 5,79% 8,29% 8,32% 9,14% 9,45% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 36,439 29,109 33,858 33,616 33,816 % sobre Financiaciones 22,15% 16,96% 16,56% 15,34% 16,31% Garantías otorgadas 3,41% 0,58% 0,02% 0,01% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 8,10% 8,69% 7,81% 7,56% 7,65% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 31,726 33,934 60,412 60,983 52,059 % sobre Financiaciones 19,28% 19,77% 29,55% 27,83% 25,11% Garantías otorgadas 6,67% 0,32% 3,64% 3,62% 2,57% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,21% 1,99% 2,40% 1,74% 0,75% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 4,208 5,810 6,134 5,157 5,133 Página 69

67 BANCO COLUMBIA S.A. CUIT: Casa Matriz: TTE. GRAL. JUAN D. PERON CAPITAL FEDERAL TE: Mail: INFO@COLUMBIA.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MARCELO CARLOS PAULOS - Mail: Asociado a: ABE Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE ARDISSONE SANTIAGO JUAN VICEPRESIDENTE GOITY GREGORIO RICARDO GERENTE GENERAL NO POSEE CARLINO GUSTAVO ADOLFO GALVAN ALEJANDR JAVIER SUAREZ JULIO OSCAR NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos ARDISSONE SANTIAGO JUAN 92.00% 92.00% GOITY GREGORIO RICARDO 8.00% 8.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO MEIJOMIL, JOSE MANUEL Desde : 01/07/2011 SOCIO RESP. MEIJOMIL, JOSE MANUEL AUDITOR INTERNO ARDISSONE, SANTIAGO JUAN DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: SUAREZ & MENENDEZ SOCIEDAD CIVIL Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT JUJUY LA PAMPA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TOTAL Página 66

68 BANCO COLUMBIA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Junio Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 A C T I V O (5) 2.986,9 (5) 4.007, ,8 (9) 4.387, ,4 Disponibilidades 338,0 497,5 381,2 409,1 479,4 Títulos Públicos y Privados 225,7 52,2 404,7 381,5 397,5 Préstamos Sector Público no Financiero 1.218, , , , ,9 Sector Financiero 10,0 20,0 12,1 11,4 13,7 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,5 Adelantos 62,5 156,6 192,9 202,8 176,2 Doc a sola firma, descont. y comprados 4,9 29,8 4,5 3,1 2,3 Hipotecarios 25,0 25,0 25,0 Prendarios 17,0 8,6 3,7 3,4 3,0 Personales 572,5 752,1 724,2 744,3 841,7 Otros 609,7 720,9 910,4 968, ,6 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 31,9 57,5 49,4 50,8 50,6 Previsiones -90,2-136,0-137,8-145,0-149,3 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 1.023,0 66, ,3 58, ,8 0, , ,5 1,7 Otros 956, , , , ,8 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 112,9 165,0 161,0 174,1 160,2 Bienes de Uso 29,0 40,7 47,1 47,8 59,7 Bienes Diversos 12,7 10,3 10,1 10,0 9,9 Bienes Intangibles 27,2 24,6 22,5 22,6 39,2 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 2.711, , , , ,8 Depósitos Sector Público no financiero 2.253,4 390, ,5 456, ,3 493, ,6 404, ,5 370,8 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,7 Cuentas corrientes 108,1 79,8 189,0 153,7 171,0 Caja de ahorros 301,2 360,5 434,5 447,9 451,9 Plazo fijo e inversiones a plazo 1.399, , , , ,2 Otros 25,4 41,7 35,5 63,0 34,1 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 28,4 65,2 90,2 89,1 93,5 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 263,2 583,6 263,9 350,2 349,8 Líneas de Créditos del Exterior 1,4 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 54,6 289,2 60,9 111,3 105,3 Otras 208,6 293,1 202,9 238,9 244,5 Obligaciones Diversas 89,5 103,2 103,2 107,1 120,6 Previsiones 5,1 4,2 5,4 7,7 5,9 Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 100,3 275,3 100,4 298,1 103,4 308,6 105,7 308,7 108,0 309,6 Capital, Aportes y Reservas 274,9 275,3 298,1 298,1 298,1 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 0,5 2,4 22,8 22,8 10,5 10,5 10,6 10,6 11,5 11,5 Ingresos financieros Por Intereses 903,3 843, ,0 942,5 861,9 797,2 973,3 900, ,0 988,2 Otros Ingresos Financieros 59,5 115,4 64,7 72,6 100,8 Egresos financieros Por Intereses -327,3-247,8-530,0-418,8-465,1-359,8-525,0-407,6-587,6-454,0 Otros Egresos Financieros -79,5-111,1-105,3-117,4-133,7 Cargo por incobrabilidad -211,9-128,4-85,7-95,2-102,4 Ingresos por servicios 297,0 270,1 209,3 235,9 263,5 Egresos por servicios -238,0-194,3-135,9-151,5-169,5 Gastos de administración -427,1-475,3-389,6-439,9-492,9 Créditos recuperados 8,2 8,7 9,5 Otros 6,4 22,7 7,3 4,3 1,9 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 23,2 24,2 39,2 42,1 44,0 Contingentes acreedoras 74,8 34,2 40,2 39,2 38,6 De Control acreedoras 82,5 103,3 355,9 320,2 321,8 De Derivados acreedoras 202,3 162,7 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 74,8 34,2 40,2 39,2 38,6 De Control deudoras 59,3 79,2 316,7 278,1 277,8 De Derivados deudoras 202,3 162,7 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 120,7 347,4 61,2 111,0 106,8 INF.AUD.:(5) Favor.c/salv.indet.incert.h.futuros INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

69 BANCO COLUMBIA S.A. INDICADORES Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 9,41 11,28 12,43 12,85 13,22 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 80,23 83,20 49,95 48,31 47,67 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 39,22 28,62 21,85 20,36 20,60-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 13,73 12,24 10,13 9,89 9,66 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 13,83 12,37 10,39 10,12 9,73 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 9,22 13,77 14,32 15,07 14,10 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 90,78 86,23 85,68 84,93 85,90 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 51,09 65,37 69,55 72,04 73,48 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 15,16 14,21 11,96 11,76 11,21 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,73 0,87 0,95 0,86 0,71 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 10,06 8,88 9,01 8,15 7,66 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 5,92 6,87 5,73 5,75 5,58 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 11,79 13,59 9,20 9,57 10,89 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 12,16 10,49 10,74 10,59 10,29 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) -0,93 0,01-1,35-0,69 0,08 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 2,78 3,46 4,17 4,26 4,38 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 1,59 2,04 2,34 2,43 2,57 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 0,85 8,03 4,25 4,16 4,42 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) -1,39 0,01-2,51-1,31 0,16 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 60,54 63,36 67,05 66,55 64,73 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 11,18 14,92 16,61 16,53 16,32 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 49,89 52,57 54,06 53,77 53,57 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 0,09 0,69 0,33 0,32 0,34 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 20,97 15,96 15,39 15,36 15,15 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 7,71 3,88 3,53 3,46 3,26 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,15 2,29 2,52 2,63 2,67 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 15,55 14,36 14,58 14,63 14,55 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 0,46 0,69 0,33 0,32 0,34 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 25,38 18,16 22,88 22,38 24,24 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 24,99 18,50 22,95 22,50 24,22 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 15,00 17,05 11,14 11,66 13,26 19,88 22,65 21,60 Página 68

70 BANCO COLUMBIA S.A. INFORMACION ADICIONAL Jun-2013 Jun-2014 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Jun ,6 Jun ,4 Feb ,2 Mar ,5 Abr ,6 Sit.1: En situación normal 79,25% 79,68% 85,90% 86,31% 86,97% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 7,02% 8,08% 3,97% 3,80% 3,37% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 8,50% 4,41% 3,33% 2,90% 2,77% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 4,48% 5,64% 4,49% 4,41% 4,11% Sit.5: Irrecuperable 0,74% 2,18% 2,31% 2,59% 2,78% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 1,14% 0,46% 1,46% 1,38% 1,32% Sit.1: En situación normal 0,97% 0,34% 1,40% 1,34% 1,28% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,07% 0,04% 0,01% 0,01% 0,01% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,07% 0,03% 0,02% 0,02% 0,01% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,02% 0,02% 0,02% 0,02% 0,02% Sit.5: Irrecuperable 0,03% 0,01% 0,01% 0,01% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 4,01% 0,37% 0,01% 0,01% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Monto 140,5 244,9 300,8 329,8 299,9 % sobre Financiaciones 9,69% 13,26% 14,85% 15,66% 13,80% Garantías otorgadas 0,10% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,27% 1,22% 1,18% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 1.305, , , , ,6 % sobre Financiaciones 90,07% 85,28% 83,61% 83,05% 85,32% Garantías otorgadas 3,91% 0,37% 0,01% 0,01% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,14% 0,46% 0,19% 0,16% 0,14% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 3,4 27,0 31,3 27,2 19,1 % sobre Financiaciones 0,23% 1,46% 1,54% 1,29% 0,88% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 101,6 147,8 142,8 150,1 154,3 Página 69

72 BACS BANCO DE CREDITO Y SECURITIZACION S.A. CUIT: Casa Central: TUCUMAN 1 PISO 19 Y 20 - CAPITAL FEDERAL TE: - Mail: BACS@BACS.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MARIO PASCUAL DE BENEDICTIS - Mail: mdebenedictis@bacs.com.ar Asociado a: ABE Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE ELSZTAIN EDUARDO SERGIO VICEPRESIDENTE VIÑES ERNESTO MANUEL GERENTE GENERAL DIBBERN VICTOR ROLANDO ABELOVICH JOSE DANIEL FLAMMINI RICARDO FUXMAN MARCELO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BANCO HIPOTECARIO SA 87.50% 87.50% IRSA INVERSIONES Y REPRESENTACIONES SA 6.38% 6.38% QUANTUM INDUSTRIAL PARTNERS 6.12% 6.12% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO URUS, MIGUEL ANGEL Desde : 01/03/2013 SOCIO RESP. TRAMA, MARCELO ALEJANDRO DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

73 BACS BANCO DE CREDITO Y SECURITIZACION S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (1) 717,0 (1) 889, ,3 (8) 1.001, ,0 Disponibilidades 26,6 15,4 22,1 15,5 41,1 Títulos Públicos y Privados 109,3 161,3 131,7 114,9 179,1 Préstamos Sector Público no Financiero 239,7 8,8 435,0 5,9 464,4 5,3 504,2 5,1 502,3 4,8 Sector Financiero 104,0 161,4 148,0 137,3 126,4 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 132,2 272,9 317,0 368,3 377,7 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados 67,6 92,6 90,1 85,6 82,2 Hipotecarios 11,0 8,8 8,5 8,4 8,3 Prendarios 21,3 60,2 90,3 110,1 125,8 Personales 3,8 0,7 0,6 0,5 0,5 Otros 25,3 101,0 118,2 150,0 145,6 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 3,2 9,5 9,4 13,7 15,3 Previsiones -5,3-5,2-6,0-6,5-6,5 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 303,1 19,3 195,9 30,9 325,1 100,4 280,2 49,2 195,6 2,2 Otros 283,8 165,0 224,6 231,1 193,4 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 11,8 42,2 43,3 45,1 44,4 Otras 11,8 42,2 43,3 45,1 44,4 Créditos Diversos 20,4 27,0 32,2 28,4 29,5 Bienes de Uso 0,5 3,2 3,6 3,5 3,5 Bienes Diversos Bienes Intangibles 5,7 9,4 10,1 10,1 10,5 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 532,6 649,6 790,3 755,0 758,1 Depósitos Sector Público no financiero Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 450,1 574,3 378,7 694,9 370,8 654,4 378,2 660,5 536,5 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 16,1 22,4 85,1 44,5 1,4 Otras 434,0 173,2 239,0 231,8 122,7 Obligaciones Diversas 82,5 75,3 95,4 100,6 97,6 Previsiones Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 184,4 239,9 242,0 246,9 247,9 Capital, Aportes y Reservas 114,5 153,8 153,8 209,3 209,3 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 69,9 39,3 86,1 55,5 88,2 2,1 37,6 7,0 38,6 8,0 Ingresos financieros Por Intereses 188,3 58,7 241,5 130,0 37,1 28,6 60,3 44,2 79,8 58,4 Otros Ingresos Financieros 129,6 111,5 8,6 16,1 21,4 Egresos financieros Por Intereses -86,7-73,3-130,9-106,0-21,4-19,5-34,7-29,8-46,6-40,6 Otros Egresos Financieros -13,4-24,9-1,9-4,9-5,9 Cargo por incobrabilidad -5,5-3,3-0,9-1,6-1,6 Ingresos por servicios 35,4 46,0 10,0 17,9 22,5 Egresos por servicios -4,3-9,3-2,1-3,3-4,3 Gastos de administración -68,0-90,9-20,9-31,3-41,9 Créditos recuperados Otros -0,5 12,4 1,1 3,2 3,5 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -19,4-10,1-0,9-3,6-3,6 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 3,3 3,3 3,3 3,3 Contingentes acreedoras 284,4 445,6 528,0 557,5 556,3 De Control acreedoras 1.157, , , , ,1 De Derivados acreedoras 11,6 10,8 4,5 De Actividad fiduciaria acreedoras 480,1 482,0 482,0 492,9 492,9 Contingentes deudoras 284,4 445,6 528,0 557,5 556,3 De Control deudoras 1.157, , , , ,8 De Derivados deudoras 11,6 10,8 4,5 De Actividad fiduciaria deudoras 480,1 482,0 482,0 492,9 492,9 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 35,4 53,4 156,4 93,6 3,6 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

74 BACS BANCO DE CREDITO Y SECURITIZACION S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 2,70 2,49 2,62 2,68 3,04 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) -1,62-0,65-0,27-0,01 0,17 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -2,51-1,56-1,77-1,80-1,53-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 0,71 0,42 0,47 0,50 0,61 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,35 0,77 0,76 0,75 0,88 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 84,73 73,08 68,73 67,56 64,11 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 15,27 26,92 31,27 32,44 35,89 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 237,03 271,44 262,58 248,88 204,65 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 3,07 2,85 2,45 2,31 2,46 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,04 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 30,86 12,82 19,57 16,27 13,91 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,25 0,47 0,41 0,38 0,41 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 3,90 1,84 2,52 1,71 4,10 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 28,15 21,14 19,65 19,05 20,13 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 87,11 58,41 16,90 22,07 20,57 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 4,47 7,97 8,52 8,41 8,35 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 25,00 25,79 13,26 15,17 14,93 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 37,66 24,70 6,82 9,21 8,91 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 23,21 29,35 30,32 30,66 31,16 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 75,50 69,92 66,71 66,92 67,84 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 6,49 6,96 3,69 4,22 4,12 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 16,78 13,89 8,60 9,19 9,24 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,91 0,41 0,33 0,43 0,36 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 5,13 4,62 4,86 5,39 5,53 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 11,22 11,42 11,23 11,60 11,95 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 9,70 8,23 3,43 4,29 4,19 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 578,50 373,97 205,63 181,97 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 19,88 22,65 21,60 Página 68

75 BACS BANCO DE CREDITO Y SECURITIZACION S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,5 Dic ,6 Feb ,5 Mar ,6 Abr ,9 Sit.1: En situación normal 98,94% 99,15% 98,88% 98,77% 98,69% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,35% 0,42% 0,65% 0,74% 0,71% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,03% 0,17% 0,22% 0,20% 0,30% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,05% 0,04% 0,06% 0,12% 0,13% Sit.5: Irrecuperable 0,64% 0,21% 0,19% 0,18% 0,18% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 7,30% 14,70% 19,13% 21,32% 24,51% Sit.1: En situación normal 6,95% 13,94% 18,08% 20,16% 23,26% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,19% 0,41% 0,64% 0,73% 0,70% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,01% 0,17% 0,22% 0,19% 0,30% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,02% 0,03% 0,05% 0,12% 0,12% Sit.5: Irrecuperable 0,13% 0,14% 0,13% 0,12% 0,12% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 421,4 420,1 433,1 453,7 429,4 % sobre Financiaciones 91,91% 85,11% 80,73% 78,55% 75,36% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 37,1 73,5 103,4 123,9 140,4 % sobre Financiaciones 8,09% 14,89% 19,27% 21,45% 24,64% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 7,30% 14,70% 19,13% 21,32% 24,51% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 7,7 5,7 6,6 7,1 7,1 Página 69

77 BANCO DE SERVICIOS Y TRANSACCIONES S.A. CUIT: Casa Central: AV. CORRIENTES 1174 PISO 3 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: INFO@BANCOST.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ALICIA M. TAUIL - Mail: atauil@bancost.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE DOMINGUEZ ROBERTO VICEPRESIDENTE PERALTA PABLO BERNARDO GERENTE GENERAL TESTA MARCELO GUILLERMO BILLER LUIS HORACIO GONZALEZ FISCHER GUILLERMO ARTURO JOS ORDEN GABRIEL NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos GRUPO ST SA 98.35% 98.35% ST INVERSIONES SA 1.65% 1.65% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO CRESPO, HECTOR EDUARDO Desde : 01/01/2015 K. P. M. G. SOCIO RESP. BERCHOLC, CLAUDIO NORBERTO AUDITOR INTERNO ALBERT, HUGO OSCAR DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CORDOBA CORRIENTES CHACO MENDOZA MISIONES NEUQUEN SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA FE TOTAL Página 66

78 BANCO DE SERVICIOS Y TRANSACCIONES S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (1) 2.451,8 (1) 2.874, ,4 (8) 3.040, ,7 Disponibilidades 402,6 365,7 378,9 443,5 395,2 Títulos Públicos y Privados 58,7 71,0 9,0 102,6 133,0 Préstamos Sector Público no Financiero 1.240, , , , ,2 Sector Financiero 46,8 27,3 51,8 48,0 46,6 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,1 Adelantos 131,0 228,0 288,0 277,1 257,2 Doc a sola firma, descont. y comprados 523,9 608,5 573,4 614,7 570,3 Hipotecarios 10,3 11,3 11,5 11,6 11,7 Prendarios 0,7 0,3 0,2 0,2 0,2 Personales 345,9 395,0 462,6 475,3 492,5 Otros 185,4 214,1 226,2 230,3 234,6 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 42,6 49,3 52,8 56,0 51,4 Previsiones -46,2-56,7-59,6-53,1-53,5 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 505,2 98,2 710,4 49,4 617,2 87,0 570,6 54,6 771,3 81,2 Otros 407,0 661,0 530,2 516,0 690,2 Bienes en Locación Financiera 6,4 11,7 10,0 9,2 8,3 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 12,8 Otras 12,8 Créditos Diversos 174,1 175,6 186,1 202,2 186,2 Bienes de Uso 6,1 5,0 4,7 4,7 4,9 Bienes Diversos 25,0 34,7 34,7 25,3 25,3 Bienes Intangibles 20,4 23,6 22,7 22,5 22,3 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, , , , , ,9 Depósitos Sector Público no financiero 1.281,7 19, ,5 123, ,6 158, ,6 232, ,0 255,4 Sector Financiero 1,5 0,7 0,7 0,6 1,4 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,3 Cuentas corrientes 96,6 204,8 118,7 113,7 94,2 Caja de ahorros 52,8 37,7 36,4 24,0 28,5 Plazo fijo e inversiones a plazo 1.078,4 997,6 939, , ,5 Otros 13,0 15,1 14,2 16,7 13,0 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 20,2 15,9 22,3 22,0 22,0 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 845,4 181, ,6 331, ,3 331, ,6 331, ,4 329,3 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 272,9 450,8 413,3 398,2 531,9 Otras 391,2 333,5 467,8 468,1 378,2 Obligaciones Diversas 52,8 53,3 58,0 63,1 48,5 Previsiones 3,1 1,2 1,2 1,2 1,2 Partidas Pendientes de Imputación 0,1 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 104,2 164,6 104,5 204,6 108,8 199,5 104,5 198,8 106,8 195,8 Capital, Aportes y Reservas 145,6 194,5 194,5 194,5 204,6 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 19,0 19,0 10,1 10,1 4,9-5,2 4,3-5,8-8,8-8,8 Ingresos financieros Por Intereses 577,8 450,0 742,1 629,9 117,3 111,7 181,6 172,4 245,1 233,2 Otros Ingresos Financieros 127,8 112,2 5,6 9,2 11,8 Egresos financieros Por Intereses -304,9-234,4-423,8-312,0-72,5-51,1-117,3-79,3-155,3-108,4 Otros Egresos Financieros -70,5-111,8-21,4-38,0-46,9 Cargo por incobrabilidad -55,4-56,6-11,1-15,4-19,0 Ingresos por servicios 102,9 130,4 28,6 40,4 53,2 Egresos por servicios -35,1-38,6-6,6-9,7-12,8 Gastos de administración -283,9-362,6-63,6-95,3-130,6 Créditos recuperados 2,7 8,3 1,6 2,6 2,9 Otros 16,9 12,6 1,3 7,3 7,7 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -2,2-1,5 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 6,8 6,6 12,6 8,3 10,4 Contingentes acreedoras 134,7 174,7 179,1 183,6 170,4 De Control acreedoras 1.156, , , , ,6 De Derivados acreedoras 323,0 389,0 281,9 182,4 353,4 De Actividad fiduciaria acreedoras 326,5 326,2 326,2 257,2 257,2 Contingentes deudoras 134,7 174,7 179,1 183,6 170,4 De Control deudoras 1.149, , , , ,2 De Derivados deudoras 323,0 389,0 281,9 182,4 353,4 De Actividad fiduciaria deudoras 326,5 326,2 326,2 257,2 257,2 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 369,9 486,8 490,4 452,2 611,9 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

79 BANCO DE SERVICIOS Y TRANSACCIONES S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 11,65 10,67 10,93 12,02 12,00 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 31,19 24,94 27,12 20,06 23,04 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 6,64 9,91 10,32 2,67 5,22-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 4,12 4,59 4,43 3,21 3,53 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 4,27 4,69 4,58 3,31 3,64 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 60,94 65,04 63,32 63,44 61,96 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 39,06 34,96 36,68 36,56 38,04 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 83,22 76,24 76,85 91,95 85,78 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 10,15 12,42 11,92 8,48 9,01 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,51 0,54 0,34 0,33 0,34 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 14,39 0,15 0,06 0,10 0,04 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 2,93 3,43 3,28 2,63 2,82 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 19,34 15,31 15,92 17,13 15,52 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 11,34 12,66 12,69 11,86 11,83 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 0,56-2,54-11,95-12,40-11,54 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 3,00 3,28 3,05 3,51 3,84 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 2,96 3,52 3,91 4,01 4,02 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 12,52 5,62-6,05-6,50-6,62 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 1,04-5,13-23,42-24,36-22,78 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 38,28 44,23 44,33 44,50 44,66 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 13,63 17,08 16,69 16,24 15,89 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 39,21 41,78 43,22 43,38 42,89 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 0,96 0,47-0,51-0,54-0,55 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 13,84 14,71 12,46 12,14 12,24 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 2,81 2,62 2,71 2,65 2,62 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,44 4,24 4,80 4,88 4,83 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 14,39 16,76 16,54 16,40 16,33 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 1,07 0,54-0,44-0,47-0,48 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 33,56 30,08 28,35 33,77 31,07 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 35,71 31,29 30,06 37,01 32,05 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 31,41 26,20 29,36 30,06 25,23 19,88 22,65 21,60 Página 68

80 BANCO DE SERVICIOS Y TRANSACCIONES S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,2 Dic ,1 Feb ,1 Mar ,3 Abr ,6 Sit.1: En situación normal 93,32% 93,75% 93,89% 95,11% 94,75% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,56% 1,66% 1,67% 1,68% 1,72% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,73% 1,54% 1,45% 1,01% 1,27% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,63% 1,79% 1,81% 0,97% 1,07% Sit.5: Irrecuperable 0,75% 1,25% 1,17% 1,22% 1,19% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 3,27% 4,61% 4,70% 4,66% 4,56% Sit.1: En situación normal 3,27% 4,61% 4,70% 4,66% 4,56% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 6,42% 5,87% 5,24% 5,11% 4,80% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 850, , , , ,8 % sobre Financiaciones 61,47% 65,28% 64,27% 64,13% 62,73% Garantías otorgadas 5,22% 5,85% 5,24% 5,11% 4,79% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 3,26% 4,60% 4,70% 4,66% 4,55% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 521,2 562,5 630,5 646,9 666,0 % sobre Financiaciones 37,66% 34,22% 35,48% 35,48% 36,95% Garantías otorgadas 1,19% 0,02% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,01% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 12,0 8,3 4,5 7,2 5,8 % sobre Financiaciones 0,87% 0,51% 0,25% 0,39% 0,32% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 47,5 57,5 60,6 53,8 54,6 Página 69

82 BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS S.A. CUIT: Casa Central: CUYO MARTINEZ - BUENOS AIRES TE: Fax: Mail: bancodeserviciosfinancieros@carrefour.com.ar Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: PATRICIA ANA MARTINEZ - Mail: Asociado a: ABE Bancos Locales de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE DANIEL OSCAR FERNANDEZ VICEPRESIDENTE EDUARDO DEVESA GERENTE GENERAL JORGE GUILLERMO CAYETANO ALAVA BISCARDI MARIO MOSQUERA ALEJANDRO CORNEJO MARCELINO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos CARREFOUR ARGENTINA SA 60.00% 60.00% BNP PERSONAL FINANCE S.A % 40.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO MAGGI, HECTOR ANGEL Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. FIASCHE, ROXANA MABEL DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total BUENOS AIRES TOTAL Página 66

83 BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.403,2 (2) 1.950, ,6 (8) 1.879, ,9 Disponibilidades 27,6 121,0 32,0 15,8 19,1 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 1.304, , , , ,8 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,5 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios Prendarios Personales 72,3 68,2 68,1 66,7 65,4 Otros 1.313, , , , ,0 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 20,4 37,8 38,8 42,9 43,1 Previsiones -101,2-151,5-167,6-175,5-181,7 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 31,2 48,0 50,7 51,7 54,2 Otros 31,2 48,0 50,7 51,7 54,2 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 39,3 47,3 43,3 52,3 50,1 Bienes de Uso 0,3 1,8 1,9 1,9 1,8 Bienes Diversos Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.240, , , , ,7 Depósitos Sector Público no financiero 106,2 212,1 98,3 84,0 88,4 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 106,2 212,1 98,3 84,0 88,4 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 104,6 194,3 96,8 81,9 87,1 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 1,5 17,8 1,6 2,2 1,3 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 985,7 287, ,2 408, ,5 506, ,6 517, ,2 519,2 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 698,5 885,7 789,0 795,9 785,9 Obligaciones Diversas 143,3 199,7 212,8 223,0 233,1 Previsiones 5,7 11,4 11,8 11,9 12,0 Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 162,3 233,4 243,2 247,1 251,3 Capital, Aportes y Reservas 142,9 197,3 197,3 197,3 233,4 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 19,4 19,4 36,1 36,1 45,9 9,8 49,8 13,7 17,9 17,9 Ingresos financieros Por Intereses 162,8 162,8 292,2 291,9 60,8 60,8 94,2 94,2 127,7 127,7 Otros Ingresos Financieros 0,3 Egresos financieros Por Intereses -158,9-143,0-346,8-323,8-61,8-56,6-93,7-85,8-125,1-114,6 Otros Egresos Financieros -15,9-23,0-5,2-7,9-10,5 Cargo por incobrabilidad -81,8-123,7-27,5-41,3-53,9 Ingresos por servicios 374,1 638,6 123,6 182,4 243,8 Egresos por servicios -90,8-151,4-27,5-41,6-58,4 Gastos de administración -174,7-247,1-49,9-75,5-101,9 Créditos recuperados 9,3 9,5 1,8 2,7 3,4 Otros 5,6-4,0-0,2-0,2 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -26,2-31,3-9,6-13,4-17,6 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 101,4 165,8 175,3 181,2 186,7 Contingentes acreedoras De Control acreedoras 101,4 165,8 175,3 181,2 186,7 De Derivados acreedoras 193,0 33,3 16,7 16,7 16,7 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras De Control deudoras De Derivados deudoras 193,0 33,3 16,7 16,7 16,7 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

84 BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 7,64 7,36 6,66 6,61 6,52 6,41 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 33,22 34,93 33,53 36,05 36,13 0,39 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 13,88 13,44 10,64 10,74 11,22-4,16-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 8,78 9,62 10,08 10,32 10,64 1,65 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 8,78 9,62 10,08 10,32 10,64 1,70 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 58,17 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 42,39 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 82,17 83,15 86,87 87,06 86,78 153,22 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 8,78 9,62 10,08 10,32 10,64 2,97 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,76 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 13,66 26,93 27,80 26,45 25,64 43,55 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 6,30 6,95 7,55 7,75 8,01 1,35 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 1,97 6,20 1,72 0,84 1,01 17,03 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 11,72 12,11 13,28 13,62 13,83 6,29 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 17,56 25,05 30,12 30,07 32,13 54,33 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 2,49 3,47 1,76 1,49 1,58 9,62 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 32,99 32,97 33,87 34,37 34,61 7,51 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 13,78 21,34 24,88 24,98 26,30 26,96 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 21,74 36,61 43,53 43,31 45,83 36,77 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 15,12 18,40 19,07 19,36 19,67 26,19 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 17,45 26,01 28,60 28,83 28,53 9,97 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 6,31 7,34 7,65 7,86 8,08 47,00 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 1,81 2,20 2,62 2,68 2,87 3,66 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 0,36-3,33-2,58-2,03-1,47 10,87 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 7,61 7,54 8,01 8,19 8,18 1,32 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 26,37 29,73 30,42 30,30 30,25 4,61 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 16,26 15,07 15,24 15,44 15,58 9,18 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 4,25 4,11 4,94 5,00 5,35 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 5,73 57,05 29,00 13,85 16,95 35,21 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 25,98 57,05 32,54 18,79 21,55 35,24 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 25,98 57,05 32,54 18,79 21,55 24,64 22,65 21,60 Página 68

85 BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,8 Dic ,5 Feb ,8 Mar ,2 Abr ,0 Sit.1: En situación normal 89,04% 87,79% 87,07% 86,54% 86,24% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,18% 2,59% 2,85% 3,15% 3,12% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 2,44% 2,95% 2,95% 2,93% 3,00% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 3,20% 4,22% 4,06% 4,08% 4,11% Sit.5: Irrecuperable 3,13% 2,43% 3,06% 3,30% 3,51% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B Sit.1: En situación normal Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 1.439, , , , ,0 % sobre Financiaciones 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 103,8 154,8 171,3 178,6 185,0 Página 69

87 BANCO CETELEM ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Central: AV. DEL LIBERTADOR 767 PISO 2 - VICENTE LOPEZ - BUENOS AIRES TE: Fax: Mail: clientes@cetelem.com.ar Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: URSULA BERNAL BARRERA - Mail: ursula.bernal@cetelem.com.ar Asociado a: ABE Bancos Locales de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE VIGNARD ROSEZ FRANCK LAURENT VICEPRESIDENTE TULLIO LANARI GERENTE GENERAL NO POSEE FANDIÑO PATRICIA DORA PENNA GUSTAVO URIEN BERRI GONZALO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE 95.00% 95.00% COFICA BAIL S.A. 5.00% 5.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO DEL HOYO, GRACIELA NOEMI Desde : 01/01/2012 SOCIO RESP. DEL HOYO, GRACIELA NOEMI AUDITOR INTERNO LANARI, TULIO DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: ESTUDIO URIEN & ASOCIADOS Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total BUENOS AIRES TOTAL Página 66

88 BANCO CETELEM ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.262,1 (2) 964,8 974,6 (9) 901,7 895,9 Disponibilidades 25,3 23,5 31,4 27,5 24,4 Títulos Públicos y Privados Préstamos Sector Público no Financiero 1.079,6 784,0 791,7 733,0 748,5 Sector Financiero 75,1 64,6 108,1 70,1 105,5 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext ,1 791,7 758,4 739,3 718,7 Adelantos Doc a sola firma, descont. y comprados Hipotecarios Prendarios 516,5 339,0 300,0 280,5 261,7 Personales 367,8 309,3 320,2 323,5 325,9 Otros 155,5 118,6 114,0 111,4 108,4 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 27,3 24,7 24,1 23,9 22,6 Previsiones -62,6-72,2-74,7-76,4-75,8 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 111,9 115,9 96,7 89,8 82,8 Otros 111,9 115,9 96,7 89,8 82,8 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 0,2 0,2 0,2 0,1 0,1 Otras 0,2 0,2 0,2 0,1 0,1 Créditos Diversos 44,4 40,7 54,1 50,7 39,6 Bienes de Uso 0,7 0,6 0,5 0,5 0,5 Bienes Diversos Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.112,8 812,3 821,3 749,5 744,2 Depósitos Sector Público no financiero 248,5 9,2 97,0 9,2 81,1 4,7 61,1 67,3 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 239,3 87,8 76,4 61,1 67,3 Cuentas corrientes Caja de ahorros Plazo fijo e inversiones a plazo 221,5 76,2 64,0 54,6 61,7 Otros Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 17,8 11,6 12,4 6,5 5,6 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 782,0 647,8 242,3 670,5 251,9 624,1 171,6 616,6 175,0 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término Otras 782,0 405,6 418,5 452,5 441,6 Obligaciones Diversas 78,6 62,7 65,0 60,0 56,1 Previsiones 2,7 3,8 3,9 4,0 4,0 Partidas Pendientes de Imputación 1,0 0,9 0,8 0,4 0,2 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 149,3 152,5 153,3 152,1 151,7 Capital, Aportes y Reservas 133,2 149,3 149,3 149,3 152,5 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 16,1 16,1 3,1 3,1 4,0 0,8 2,8-0,3-0,8-0,8 Ingresos financieros Por Intereses 332,8 282,3 366,2 333,6 52,0 47,4 78,4 71,6 102,4 93,8 Otros Ingresos Financieros 50,5 32,6 4,6 6,8 8,6 Egresos financieros Por Intereses -221,9-200,1-294,4-267,5-38,6-34,2-58,8-51,9-76,3-68,0 Otros Egresos Financieros -21,8-26,9-4,4-6,9-8,3 Cargo por incobrabilidad -51,1-61,2-11,0-16,8-21,2 Ingresos por servicios 92,0 91,1 11,3 16,9 22,5 Egresos por servicios -49,3-32,3-1,4-3,4-5,9 Gastos de administración -88,7-84,4-13,5-20,3-28,4 Créditos recuperados 6,1 9,5 1,4 2,2 4,1 Otros 7,9 8,6 1,6 2,2 2,5 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -11,6-0,9-0,6-0,5 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 98,7 142,3 149,1 152,5 156,4 Contingentes acreedoras 531,7 354,0 353,1 294,9 275,6 De Control acreedoras 98,7 142,3 149,1 152,5 156,4 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 531,7 354,0 353,1 294,9 275,6 De Control deudoras De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

89 BANCO CETELEM ARGENTINA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 7,45 5,33 5,36 4,93 4,91 6,41 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 28,79 34,17 36,56 37,37 35,62 0,39 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 15,02 20,42 21,43 22,44 22,38-4,16-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 7,41 11,98 12,33 13,55 13,21 1,65 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 7,93 12,95 14,06 14,81 15,12 1,70 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 0,42 58,17 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 99,58 100,00 100,00 100,00 100,00 42,39 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 73,84 70,07 69,66 69,29 69,24 153,22 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 7,96 12,95 14,06 14,81 15,12 2,97 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,76 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 4,17 7,39 7,53 7,58 7,76 43,55 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 5,66 9,28 10,02 10,48 10,87 1,35 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 2,01 2,43 3,22 3,05 2,72 17,03 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 6,60 9,20 9,02 9,83 9,91 6,29 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 15,53-17,74-20,30-23,83-26,71 54,33 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 4,35 2,13 1,96 1,88 2,13 9,62 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 21,03 20,79 24,06 27,08 27,64 7,51 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 11,60 2,06 0,24-1,16-1,92 26,96 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 9,92-9,81-10,86-12,80-14,87 36,77 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 26,74 32,75 33,45 33,72 33,85 26,19 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 19,11 28,18 29,95 30,38 30,26 9,97 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 33,18 30,73 31,63 32,13 30,86 47,00 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 1,41 0,27 0,03-0,17-0,28 3,66 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 9,73 6,16 6,16 6,33 6,66 10,87 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 4,48 5,25 5,60 5,78 5,82 1,32 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,75 5,04 5,36 5,30 5,18 4,61 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 7,79 7,24 7,43 7,69 8,22 9,18 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 2,43 0,61 0,33 0,02-0,14 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 40,37 90,68 171,86 159,71 192,90 35,21 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 10,19 24,19 38,74 45,08 36,18 35,24 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 10,19 24,19 38,74 45,08 36,18 24,64 22,65 21,60 Página 68

90 BANCO CETELEM ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,1 Dic ,3 Feb ,3 Mar ,9 Abr ,2 Sit.1: En situación normal 90,81% 85,60% 85,03% 83,69% 84,38% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,78% 2,41% 2,64% 2,77% 2,40% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 2,09% 3,20% 3,56% 3,83% 3,60% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 2,52% 4,35% 4,03% 4,50% 4,53% Sit.5: Irrecuperable 2,78% 4,42% 4,73% 5,20% 5,07% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,03% 0,01% 0,01% 0,02% 0,02% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 45,71% 40,02% 35,01% 35,04% 32,12% Sit.1: En situación normal 44,55% 38,18% 33,03% 32,87% 30,04% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,32% 0,32% 0,35% 0,33% 0,20% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,18% 0,10% 0,12% 0,10% 0,10% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,38% 0,94% 1,03% 1,20% 1,23% Sit.5: Irrecuperable 0,27% 0,47% 0,48% 0,54% 0,54% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 79,7 64,6 108,1 70,1 105,5 % sobre Financiaciones 6,89% 7,44% 12,31% 8,53% 12,64% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 1.076,4 803,7 770,2 750,9 729,7 % sobre Financiaciones 93,11% 92,56% 87,69% 91,47% 87,36% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 45,71% 40,02% 35,01% 35,04% 32,12% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 63,3 72,9 75,4 77,0 76,4 Página 69

92 BANCO CMF S.A. CUIT: Casa Central: MACACHA GUEMES CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: bancocmf@cmfb.com.ar Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: SUAREZ, ALVARO J. - Mail: asuarez@cmfb.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE BENEGAS LYNCH JOSE ALBERTO VICEPRESIDENTE TIPHAINE MIGUEL GERENTE GENERAL PRIETO MARCOS VICENTE FIDEL GAMBACORTA GABRIEL HORACIO GONZALEZ NATALIA MARTIN ROBERTO MAURICIO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos BENEGAS LYNCH JOSE ALBERTO 57.00% 57.00% TIPHAINE MIGUEL 35.00% 35.00% ORGOROSO RICARDO JUAN 8.00% 8.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO DECUNDO, PABLO GABRIEL Desde : 01/07/2011 SOCIO RESP. BRUNET, ANALIA CRISTINA AUDITOR INTERNO PADUCZAK, CARLOS DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

93 BANCO CMF S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 2.666,2 (2) 3.020, ,0 (8) 3.116, ,9 Disponibilidades 473,8 447,9 314,8 432,9 361,1 Títulos Públicos y Privados 76,8 121,7 54,3 106,8 49,7 Préstamos Sector Público no Financiero 1.208, , , , ,6 Sector Financiero 94,0 73,2 72,8 72,7 72,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,5 Adelantos 208,0 556,0 653,6 652,9 594,9 Doc a sola firma, descont. y comprados 615,1 742,4 746,3 757,4 804,8 Hipotecarios 30,9 23,4 21,7 20,9 110,0 Prendarios 4,9 1,6 1,3 1,2 1,1 Personales 81,8 145,7 150,4 153,0 191,8 Otros 196,9 135,2 145,1 145,5 169,0 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 23,8 30,8 30,9 30,1 32,9 Previsiones -46,6-58,0-64,6-62,6-67,9 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 646,0 0,7 484,3 20,0 466,8 15,6 478,6 27,6 446,6 12,3 Otros 645,3 464,3 451,2 450,9 434,3 Bienes en Locación Financiera 28,2 23,7 22,7 22,1 21,7 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 188,8 160,3 248,2 216,9 253,5 222,1 257,4 225,3 261,0 228,2 Otras 28,6 31,2 31,4 32,1 32,9 Créditos Diversos 3,0 4,6 5,6 6,8 5,9 Bienes de Uso 14,3 14,7 15,5 15,4 15,2 Bienes Diversos 26,4 25,2 25,2 25,1 25,0 Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 2.151, , , ,0 0, ,8 Depósitos Sector Público no financiero 1.547,8 54, ,6 54, ,9 11, ,9 5, ,5 Sector Financiero 0,2 0,9 0,4 0,8 2,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,6 Cuentas corrientes 345,8 354,5 203,8 169,0 255,2 Caja de ahorros 303,5 338,4 264,2 382,3 347,7 Plazo fijo e inversiones a plazo 824,8 834,6 793,1 813,3 856,2 Otros 7,7 8,5 8,4 7,7 7,8 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 11,0 26,0 32,9 27,8 21,6 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 539,8 285,2 582,4 232,5 778,0 355,3 858,4 362,7 717,3 255,9 Líneas de Créditos del Exterior 44,5 25,7 28,3 26,5 53,4 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 107,1 198,9 258,6 274,8 281,9 Otras 103,0 125,3 135,9 194,4 126,1 Obligaciones Diversas 64,0 111,0 97,5 113,7 135,9 Previsiones Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 514,5 709,5 726,7 738,1 751,1 Capital, Aportes y Reservas 243,7 449,6 449,6 449,6 579,5 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 270,8 139,6 259,9 250,0 277,0 17,1 288,5 28,5 171,6 41,6 Ingresos financieros Por Intereses 446,4 287,8 787,5 506,7 108,6 94,6 168,2 147,5 229,9 201,3 Otros Ingresos Financieros 158,6 280,8 14,0 20,7 28,6 Egresos financieros Por Intereses -205,4-145,7-359,5-265,2-53,1-38,7-83,1-59,9-110,6-79,9 Otros Egresos Financieros -59,7-94,3-14,4-23,2-30,7 Cargo por incobrabilidad -23,5-17,9-6,7-4,7-9,9 Ingresos por servicios 62,2 78,2 13,7 21,5 30,8 Egresos por servicios -4,8-6,2-1,1-1,7-2,3 Gastos de administración -127,4-200,2-39,9-59,3-80,6 Créditos recuperados 0,2 4,4 0,6 Otros 44,4 66,6 5,5 9,3 12,9 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -52,4-102,9-9,9-21,9-29,2 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 12,0 9,6 9,7 9,7 9,5 Contingentes acreedoras 1.189, , , , ,5 De Control acreedoras 811,8 837,9 810,4 801,9 816,9 De Derivados acreedoras 700,7 490,9 602,0 208,1 856,6 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 1.189, , , , ,5 De Control deudoras 799,8 828,3 800,8 792,2 807,3 De Derivados deudoras 700,7 490,9 602,0 208,1 856,6 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 100,7 201,0 259,5 287,7 282,6 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

94 BANCO CMF S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 3,99 2,97 2,66 2,83 2,74 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) -5,90-2,74-4,70-5,21-5,10 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -8,78-6,80-7,21-7,38-6,81-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 0,11 0,50 0,59 0,39 0,73 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 0,12 0,52 0,62 0,42 0,75 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 95,55 91,88 92,84 94,41 91,05 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 6,81 8,17 8,09 8,11 9,08 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 2.751,58 582,58 521,00 746,54 401,60 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 1,54 0,98 3,61 1,14 2,95 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,02 0,48 0,35 0,34 0,53 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 252,72 176,95 181,16 180,52 175,69 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 0,05 0,31 0,40 0,30 0,34 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 18,47 15,89 11,85 15,31 12,84 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 4,62 6,13 6,87 6,83 6,51 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 115,74 140,83 93,59 91,81 90,89 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 10,82 11,20 8,96 9,64 10,27 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 8,62 11,81 12,51 12,60 13,59 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 32,59 40,50 23,47 22,70 23,00 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 34,42 45,67 30,24 30,10 30,13 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 25,35 31,29 31,44 31,32 31,20 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,02 11,48 11,82 11,72 11,46 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 44,39 52,32 52,98 53,13 54,20 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 6,52 9,00 5,58 5,46 5,59 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 11,25 15,41 12,92 12,83 13,13 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,10 0,65 0,71 0,46 0,60 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 2,68 2,60 2,66 2,74 2,84 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 5,95 7,21 7,68 7,88 8,05 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 8,97 12,71 8,43 8,45 8,65 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 32,10 30,45 23,14 32,01 23,32 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 33,81 32,31 25,36 35,79 25,07 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 30,61 27,69 23,96 30,79 24,22 19,88 22,65 21,60 Página 68

95 BANCO CMF S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,6 Dic ,1 Feb ,4 Mar ,6 Abr ,8 Sit.1: En situación normal 98,90% 98,07% 98,54% 98,86% 98,72% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,99% 1,44% 0,87% 0,75% 0,55% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,07% 0,05% 0,26% 0,04% 0,22% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,01% 0,45% 0,33% 0,35% 0,51% Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,04% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 18,59% 20,28% 16,34% 16,37% 19,70% Sit.1: En situación normal 18,41% 19,54% 16,12% 16,36% 19,50% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,14% 0,65% 0,22% 0,01% 0,01% Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,09% 0,19% Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,04% TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 14,18% 13,53% 12,16% 13,29% 14,31% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 1.371, , , , ,5 % sobre Financiaciones 91,59% 89,22% 89,85% 90,08% 89,07% Garantías otorgadas 14,05% 13,29% 11,87% 13,10% 14,13% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 18,11% 19,71% 15,81% 15,88% 19,24% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 93,4 157,9 163,1 163,9 205,4 % sobre Financiaciones 6,23% 7,87% 7,74% 7,64% 8,79% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,10% 0,03% 0,04% 0,03% 0,03% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 32,6 58,5 50,7 48,7 49,9 % sobre Financiaciones 2,18% 2,92% 2,41% 2,27% 2,14% Garantías otorgadas 0,13% 0,24% 0,29% 0,19% 0,18% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,38% 0,55% 0,49% 0,46% 0,43% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 46,9 58,2 64,9 62,9 68,2 Página 69

97 BANCO FINANSUR S.A. CUIT: Casa Central: SARMIENTO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: CLIENTES@BANCOFINANSUR.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: OSVALDO GUILLERMO CAMPOO - Mail: Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE SANCHEZ CORDOVA EVARISTO JORGE VICEPRESIDENTE SANCHEZ CORDOVA JUAN MANUEL GERENTE GENERAL LINARES FACUNDO BISCARDI MARIO RAFAEL CORNEJO MARCELINO AGUSTIN MOSQUERA ALEJANDRO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos SANCHEZ CORDOVA EVARISTO JORGE 66.61% 66.61% BALTORO SA 10.60% 10.60% DEMARIA JORGE LUIS 7.52% 7.52% MONTAGNA GILBERTO 4.99% 4.99% SANABRIA MARIO ALBERTO 4.54% 4.54% ACCIONISTAS AGRUPADOS (7) 5.74% 5.74% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO CURUCHAGA, LUIS ALBERTO Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. PRYCHODZKO, LIDIA BEATRIZ AUDITOR INTERNO SANCHEZ CORDOVA, EVARISTO JORGE DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CORDOBA CHUBUT LA RIOJA RIO NEGRO SANTA CRUZ SANTA FE TOTAL Página 66

98 BANCO FINANSUR S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.330,4 (2) 1.443, ,6 (8) 1.782, ,1 Disponibilidades 294,6 334,5 360,2 419,2 330,8 Títulos Públicos y Privados 24,5 15,9 175,6 35,4 318,3 Préstamos Sector Público no Financiero 734,9 883,3 811,1 900,9 878,7 Sector Financiero 0,4 0,2 9,0 25,0 9,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 762,0 907,9 825,6 900,2 894,4 Adelantos 96,2 196,6 134,1 127,3 155,1 Doc a sola firma, descont. y comprados 360,8 398,6 391,4 480,2 439,8 Hipotecarios 3,4 1,4 1,1 1,1 9,1 Prendarios 113,9 76,4 67,9 63,5 59,2 Personales 156,3 183,5 182,7 184,3 187,1 Otros 19,4 39,4 35,6 29,8 30,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 12,0 11,9 12,8 14,1 13,3 Previsiones -27,5-24,8-23,5-24,4-24,7 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 182,1 19,8 116,4 22,4 564,6 254,6 311,0 122,2 562,7 251,4 Otros 162,4 94,0 310,0 188,8 311,3 Bienes en Locación Financiera 22,4 18,3 17,2 16,6 14,7 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 2,2 10,6 12,7 13,0 13,2 Otras 2,2 10,6 12,7 13,0 13,2 Créditos Diversos 37,8 31,2 32,4 39,5 32,9 Bienes de Uso 20,1 21,0 21,7 21,6 66,8 Bienes Diversos 4,3 6,0 6,3 18,6 6,0 Bienes Intangibles 7,5 6,0 5,8 6,1 6,1 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.256, , , , ,4 Depósitos Sector Público no financiero 950,6 149, ,2 127, ,0 115, ,7 109, ,1 135,4 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 800, , , , ,7 Cuentas corrientes 83,7 127,1 125,5 156,5 345,3 Caja de ahorros 116,5 196,6 238,1 198,2 191,8 Plazo fijo e inversiones a plazo 537,3 537,4 624,1 671,8 702,5 Otros 54,1 137,2 125,8 139,7 141,4 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 9,0 14,8 12,6 9,7 16,7 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 257,5 62,9 133,6 63,2 595,0 43,3 328,2 44,2 526,0 Líneas de Créditos del Exterior 4,1 1,7 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 85,9 13,4 228,0 124,9 240,8 Otras 104,7 55,3 323,7 159,1 285,2 Obligaciones Diversas 15,8 38,4 34,6 31,5 33,4 Previsiones 2,2 5,7 8,3 5,7 5,7 Partidas Pendientes de Imputación 0,1 0,1 0,2 0,1 0,2 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 29,9 74,3 30,0 95,3 30,0 97,5 30,0 100,7 30,0 101,8 Capital, Aportes y Reservas 66,1 74,3 74,3 74,3 74,3 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 8,1 8,1 21,1 21,1 23,3 2,2 26,5 5,4 27,5 6,4 Ingresos financieros Por Intereses 229,5 180,4 369,6 313,2 60,5 56,1 94,4 85,8 125,4 113,7 Otros Ingresos Financieros 49,0 56,5 4,4 8,5 11,7 Egresos financieros Por Intereses -138,3-112,5-221,0-178,9-38,9-28,3-59,8-43,5-79,3-59,1 Otros Egresos Financieros -25,8-42,1-10,6-16,3-20,2 Cargo por incobrabilidad -21,9-17,1-0,7-2,2-2,6 Ingresos por servicios 62,6 81,1 14,8 23,2 31,1 Egresos por servicios -9,6-14,2-1,8-2,7-3,5 Gastos de administración -109,5-166,0-31,1-46,9-64,1 Créditos recuperados 0,3 2,8 0,1 0,1 0,2 Otros -5,0-6,0-0,8 1,4 1,3 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -8,2-2,0-2,0 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 29,3 49,5 49,6 50,5 50,6 Contingentes acreedoras 1.083,3 871,4 849,2 848,9 860,5 De Control acreedoras 369,1 575,4 568,7 535,9 558,8 De Derivados acreedoras 298,2 544,8 193,5 184,5 185,9 De Actividad fiduciaria acreedoras 8,9 9,5 9,4 9,7 Contingentes deudoras 1.083,3 871,4 849,2 848,9 860,5 De Control deudoras 339,9 526,0 519,1 485,4 508,1 De Derivados deudoras 298,2 544,8 193,5 184,5 185,9 De Actividad fiduciaria deudoras 8,9 9,5 9,4 9,7 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 103,4 30,6 478,7 242,8 485,5 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

99 BANCO FINANSUR S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 15,52 13,82 14,67 14,28 16,14 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 31,56 25,45 25,05 25,57 20,78 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 0,70 7,47 8,13 6,90 6,97-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 3,94 3,68 3,93 3,62 3,79 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 3,94 3,69 3,98 3,73 3,83 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 67,37 69,39 68,16 70,26 69,35 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 32,64 30,61 31,91 30,02 30,73 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 98,55 81,30 78,82 81,36 81,12 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 5,62 6,21 6,85 7,04 7,06 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 3,13 2,57 2,63 2,30 2,40 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 9,28 11,25 11,64 11,52 10,46 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 2,59 1,21 1,31 1,24 1,39 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 24,01 23,68 23,56 27,24 18,96 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 6,49 8,22 8,41 8,05 7,46 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 11,70 19,51 5,51 5,12 8,82 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 4,48 5,37 5,86 5,94 7,07 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 3,59 4,29 3,93 4,26 4,16 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 13,82 23,56 9,46 9,44 10,38 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 21,81 36,21 10,16 9,55 16,72 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 24,46 30,96 31,92 31,82 31,89 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 11,55 14,37 14,16 13,95 13,51 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 50,08 50,17 50,25 49,83 49,27 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 0,74 1,51 0,62 0,62 0,67 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 8,32 10,66 8,79 8,80 9,08 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,99 1,23 0,88 0,93 0,71 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 4,83 4,80 4,92 5,01 4,99 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 9,99 11,91 12,16 12,26 12,29 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 1,03 2,10 1,20 0,79 1,00 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 30,25 30,33 31,24 37,18 27,84 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 32,31 30,33 31,65 35,24 27,55 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 31,00 29,34 29,00 32,61 21,58 19,88 22,65 21,60 Página 68

100 BANCO FINANSUR S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,0 Dic ,2 Feb ,8 Mar ,9 Abr ,7 Sit.1: En situación normal 93,52% 94,66% 94,34% 94,56% 94,79% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,53% 1,66% 1,73% 1,83% 1,42% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,06% 1,49% 1,63% 1,45% 1,48% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,99% 1,55% 1,66% 1,58% 1,58% Sit.5: Irrecuperable 1,89% 0,64% 0,65% 0,59% 0,74% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 19,56% 19,55% 16,71% 14,32% 16,55% Sit.1: En situación normal 18,00% 18,38% 15,43% 13,12% 15,38% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,16% 0,84% 0,91% 0,86% 0,76% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,15% 0,15% 0,14% 0,13% 0,16% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,10% 0,06% 0,10% 0,10% 0,13% Sit.5: Irrecuperable 0,16% 0,12% 0,13% 0,12% 0,12% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 2,45% 1,63% 1,23% 0,73% 0,54% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 423,4 609,2 548,4 580,1 576,2 % sobre Financiaciones 52,08% 62,85% 61,22% 60,00% 61,91% Garantías otorgadas 0,47% 1,19% 0,74% 0,41% 0,25% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 7,17% 12,80% 9,84% 8,34% 10,58% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 265,2 296,2 282,6 281,7 283,0 % sobre Financiaciones 32,62% 30,56% 31,54% 29,14% 30,41% Garantías otorgadas 1,93% 0,44% 0,38% 0,31% 0,29% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 10,76% 6,64% 6,76% 5,88% 5,68% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 124,4 63,8 64,9 105,1 71,5 % sobre Financiaciones 15,30% 6,59% 7,24% 10,87% 7,68% Garantías otorgadas 0,05% 0,11% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,63% 0,11% 0,11% 0,10% 0,28% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 31,6 29,0 27,8 28,5 28,6 Página 69

102 BANCO COMAFI SOCIEDAD ANONIMA CUIT: Casa Central: AV. PRESIDENTE ROQUE SAENZ PEÑA CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: CONTACTENOS@COMAFI.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: CANALE ANIBAL FEDERICO AGUSTIN - Mail: Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE CERVINO GUILLERMO ALEJANDRO VICEPRESIDENTE CERVIÑO FRANCISCO GUILLERMO GERENTE GENERAL NO POSEE CAMPS TOMAS DAVID FERNANDO GASTON PERDOMO JORGE ALEJANDRO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos COMAFI S.A % 89.82% FAMICER PARTICIPACIONES S.A. 7.32% 3.15% PASMAN S.A. 6.94% 2.99% DIASAU S.A. 2.34% 1.00% DEPUEY S.A. 1.80% 0.78% FLIACER PARTICIPACIONES S.A. 1.53% 0.66% STRATEGIC SOUTH AMERICAN L P 1.53% 0.66% PECOTE S.A. 1.40% 0.60% BANCO COMAFI SA 0.39% 0.16% ACCIONISTAS AGRUPADOS (3) 0.39% 0.18% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO REY, ANDREA NORA Desde : 01/01/2011 SOCIO RESP. REY, ANDREA NORA AUDITOR INTERNO ESCOBAR, SILVINA LORENA DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CORDOBA MENDOZA SAN JUAN SAN LUIS SANTA FE TUCUMAN TOTAL Página 66

103 BANCO COMAFI SOCIEDAD ANONIMA EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Junio Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 A C T I V O (2-3) 6.781,2 (2-3) 9.559, ,1 (8) , ,9 Disponibilidades 1.194, , , , ,4 Títulos Públicos y Privados 410, , , , ,7 Préstamos Sector Público no Financiero 3.781, ,3 0, ,9 0, ,1 0, ,7 1,2 Sector Financiero 151,0 83,8 86,8 60,4 86,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,5 Adelantos 610,1 674,6 955, ,3 906,7 Doc a sola firma, descont. y comprados 565,2 608,4 447,9 522,9 580,6 Hipotecarios 16,4 28,8 38,8 34,3 32,9 Prendarios 222,4 167,7 111,9 103,6 99,2 Personales 601, , , , ,2 Otros 1.710, , , , ,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 70,7 143,8 155,9 164,3 164,2 Previsiones -166,5-304,4-361,1-375,7-382,0 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 384,1 10,8 763,9 153,1 816,2 159,9 818,2 141, ,9 280,9 Otros 373,3 610,8 656,3 676,3 789,0 Bienes en Locación Financiera 677,1 683,7 677,2 683,7 700,5 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 91,9 107,1 108,2 108,2 108,2 Otras 91,9 107,1 108,2 108,2 108,2 Créditos Diversos 80,2 151,7 249,0 247,4 232,5 Bienes de Uso 72,3 84,4 83,7 83,1 98,4 Bienes Diversos 71,5 68,5 235,8 234,9 234,2 Bienes Intangibles 16,2 25,4 31,5 31,5 33,0 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1, ,2 0, ,8 1, ,9 2, ,8 1, ,9 Depósitos Sector Público no financiero 5.301,3 496, ,7 827, ,3 830, ,6 607, ,7 520,8 Sector Financiero 0,4 1,6 2,1 1,7 2,2 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,7 Cuentas corrientes 1.215, , , , ,3 Caja de ahorros 617,5 734,0 898,7 888,1 912,9 Plazo fijo e inversiones a plazo 2.830, , , , ,3 Otros 84,5 111,0 114,9 103,0 88,9 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 56,1 89,1 99,6 109,7 110,4 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 663,3 181, ,2 466, ,1 487, ,5 412, ,3 408,8 Líneas de Créditos del Exterior 43,3 103,9 22,8 31,1 42,8 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 13,2 223,3 242,1 294,7 437,6 Otras 425,5 757,5 831,4 739,8 922,1 Obligaciones Diversas 101,2 419,1 204,3 223,9 231,2 Previsiones 22,3 35,9 41,8 42,1 42,8 Partidas Pendientes de Imputación 2,2 3,9 16,5 3,6 4,8 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 691, , , , ,0 Capital, Aportes y Reservas 549,7 691, , , ,7 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 141,3 141,3 363,7 363,7 158,6 158,6 172,6 172,6 195,4 195,4 Ingresos financieros Por Intereses 1.163, , , , , , , , , ,7 Otros Ingresos Financieros 155,9 604,5 81,1 85,0 95,0 Egresos financieros Por Intereses -533,6-446, ,5-837,6-904,6-730, ,3-837, ,7-939,0 Otros Egresos Financieros -87,6-190,0-174,2-187,9-205,7 Cargo por incobrabilidad -106,0-225,3-238,8-266,2-287,5 Ingresos por servicios 442,8 580,5 493,7 554,7 620,2 Egresos por servicios -48,7-256,5-163,4-178,6-193,5 Gastos de administración -787,5-946,3-747,6-843,9-946,0 Créditos recuperados 11,8 13,4 17,4 19,2 21,9 Otros 56,0 77,4 128,8 134,3 143,2 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -57,2-217,2-98,2-114,4-123,8 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 182,3 231,9 336,5 346,1 354,4 Contingentes acreedoras 2.415, , , , ,7 De Control acreedoras 1.168, , , , ,9 De Derivados acreedoras 751, , , ,8 971,8 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 2.415, , , , ,7 De Control deudoras 985, , , , ,5 De Derivados deudoras 751, , , ,8 971,8 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 23,5 284,2 314,3 300,9 525,4 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación - (3) Favor.c/salv.det.de exposic. INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

104 BANCO COMAFI SOCIEDAD ANONIMA INDICADORES Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 8,78 7,79 7,95 7,91 7,92 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 5,07 7,68 6,05 5,94 5,13 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -6,25-5,02-5,94-6,40-5,99-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 3,04 4,47 4,67 4,68 4,74 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 3,19 4,56 4,78 4,73 4,83 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 54,20 50,89 50,31 51,23 52,20 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 47,09 49,67 50,71 48,84 48,26 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 128,30 117,88 121,39 122,74 121,03 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 4,77 7,18 7,82 8,13 8,49 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,74 1,94 1,61 1,48 1,40 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 52,32 56,52 73,00 70,66 67,59 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 2,25 2,87 2,90 2,93 3,01 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 17,67 15,50 13,18 11,87 14,08 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 8,64 8,14 7,89 7,88 7,98 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 16,59 51,79 15,90 15,51 15,65 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 4,41 3,57 6,57 6,56 6,61 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 3,26 2,93 4,76 4,78 4,81 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 23,64 44,17 20,89 20,47 21,13 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 21,87 59,53 16,12 15,76 15,94 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 22,93 29,66 31,96 31,70 31,38 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,60 12,14 13,37 13,36 13,24 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 41,81 48,00 48,71 48,98 49,15 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,27 4,39 2,28 2,24 2,31 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 10,14 16,16 11,41 11,34 11,26 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,71 2,72 3,32 3,35 3,31 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 6,35 3,91 4,76 4,87 4,95 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 12,68 11,43 11,09 11,13 11,15 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 3,20 7,02 3,52 3,48 3,53 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 28,37 26,35 27,72 26,58 28,69 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 27,24 25,93 27,43 26,31 28,63 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 22,53 22,14 18,35 15,71 19,27 19,88 22,65 21,60 Página 68

105 BANCO COMAFI SOCIEDAD ANONIMA INFORMACION ADICIONAL Jun-2013 Jun-2014 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Jun ,9 Jun ,2 Feb ,9 Mar ,1 Abr ,4 Sit.1: En situación normal 95,40% 93,51% 93,32% 93,27% 93,40% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,56% 2,02% 2,01% 2,05% 1,85% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,84% 1,52% 1,50% 1,44% 1,46% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,22% 1,64% 2,31% 2,23% 2,19% Sit.5: Irrecuperable 0,98% 1,30% 0,85% 1,00% 1,08% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 25,14% 18,54% 18,71% 17,39% 18,77% Sit.1: En situación normal 23,73% 17,54% 17,94% 16,65% 18,10% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,57% 0,37% 0,20% 0,20% 0,15% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,19% 0,19% 0,12% 0,10% 0,09% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,39% 0,18% 0,18% 0,18% 0,17% Sit.5: Irrecuperable 0,26% 0,26% 0,26% 0,26% 0,26% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 3,78% 2,80% 2,98% 3,03% 3,79% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Monto 2.467, , , , ,7 % sobre Financiaciones 50,37% 44,75% 44,63% 44,93% 45,40% Garantías otorgadas 0,56% 1,04% 0,93% 1,17% 2,09% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 11,31% 10,04% 12,61% 11,57% 12,95% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 2.199, , , , ,8 % sobre Financiaciones 44,91% 48,71% 49,52% 48,34% 47,43% Garantías otorgadas 3,21% 1,72% 2,02% 1,83% 1,66% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 12,05% 5,46% 3,78% 3,31% 3,11% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 231,2 422,7 412,1 483,5 523,9 % sobre Financiaciones 4,72% 6,53% 5,86% 6,73% 7,17% Garantías otorgadas 0,01% 0,03% 0,03% 0,03% 0,04% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,78% 3,04% 2,32% 2,52% 2,71% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 191,1 340,7 398,5 413,2 419,7 Página 69

107 BANCO MACRO S.A. CUIT: Casa Central: SARMIENTO CAPITAL FEDERAL TE: Mail: ORGANISMOSDECONTROL@MACRO.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MEDRANO, MARIA MILAGRO - Mail: milagromedrano@macro.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE BRITO JORGE HORACIO VICEPRESIDENTE STANLEY GUILLERMO EDUARDO GERENTE GENERAL NO POSEE ALMARZA ALEJANDRO PIAZZA CARLOS JAVIER STENGHELE VIVIAN HAYDEE NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos ANSES F G S LEY % 28.80% BRITO JORGE HORACIO 19.37% 21.36% CARBALLO DELFIN JORGE EZEQUIEL 18.79% 20.53% ACCIONISTAS AGRUPADOS(BOLSAS DEL PAIS) (6653) 7.93% 7.99% ACCIONISTAS AGRUPADOS(BOLSAS DEL EXTERIOR) (350) 22.94% 21.32% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO NACUZZI, NORBERTO MARCELO Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. NACUZZI, NORBERTO MARCELO AUDITOR INTERNO ESTEVEZ, CARMEN ESTHER DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA CRUZ SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TIERRA DEL FUEGO TOTAL , , Página 66

108 BANCO MACRO S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) ,0 (2) , ,5 (8) , ,7 Disponibilidades , , , , ,3 Títulos Públicos y Privados 1.710, , , , ,7 Préstamos Sector Público no Financiero ,4 640, ,1 604, ,0 566, ,2 570, ,2 529,1 Sector Financiero 334,7 108,7 143,1 169,1 256,1 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,3 Adelantos 4.383, , , , ,8 Doc a sola firma, descont. y comprados 4.299, , , , ,6 Hipotecarios 2.172, , , , ,5 Prendarios 1.379, , , , ,8 Personales , , , , ,0 Otros , , , , ,2 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 716,8 749,1 752,2 813,4 774,5 Previsiones -932, , , , ,3 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 1.988,6 574, ,7 335, , , , , , ,2 Otros 1.413, , , , ,6 Bienes en Locación Financiera 393,0 392,6 402,6 401,1 395,9 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 979,2 899, , , , , , , , ,4 Otras 80,1 124,5 133,7 138,7 133,3 Créditos Diversos 394,1 564,5 561,9 578,1 550,1 Bienes de Uso 667,3 829,8 896,2 908,3 932,7 Bienes Diversos 359,6 800,9 848,9 895,6 959,2 Bienes Intangibles 330,5 389,4 393,6 392,5 393,1 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 6, ,5 12, ,2 6, ,4 11, ,7 5, ,2 Depósitos Sector Público no financiero , , , , , , , , , ,2 Sector Financiero 26,9 38,7 29,1 30,1 30,6 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,2 Cuentas corrientes 7.524, , , , ,7 Caja de ahorros 7.777, , , , ,5 Plazo fijo e inversiones a plazo , , , , ,9 Otros 828, , , , ,3 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 274,8 342,6 394,3 407,4 412,8 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 4.307,3 718, ,0 942, ,8 934, ,5 951, ,9 967,3 Líneas de Créditos del Exterior 329,7 90,9 66,7 39,0 95,0 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 73,1 274,5 235,0 230,4 191,7 Otras 3.186, , , , ,8 Obligaciones Diversas 1.211, , , , ,6 Previsiones 126,1 130,4 141,9 143,6 147,7 Partidas Pendientes de Imputación 2,8 3,7 8,5 6,0 4,5 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 981, , , , , , , , , ,5 Capital, Aportes y Reservas 6.112, , , , ,7 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 2.515, , , , ,2 718, , , , ,8 Ingresos financieros Por Intereses 8.854, , , , , , , , , ,6 Otros Ingresos Financieros 1.302, ,1 261,2 480,2 539,2 Egresos financieros Por Intereses , , , , ,0-850, , , , ,4 Otros Egresos Financieros -710, ,3-241,3-372,8-503,0 Cargo por incobrabilidad -500,9-605,2-112,8-191,4-234,2 Ingresos por servicios 3.181, ,3 798, , ,5 Egresos por servicios -847, ,0-206,0-314,3-423,7 Gastos de administración , ,9-973, , ,8 Créditos recuperados 74,2 95,5 12,1 19,1 26,0 Otros 291,0 375,4 37,6 1,1 28,7 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N , ,0-377,0-618,0-803,0 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 1.197, , , , ,2 Contingentes acreedoras , , , , ,8 De Control acreedoras , , , , ,8 De Derivados acreedoras 5.083, , ,1 985,4 771,1 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras , , , , ,8 De Control deudoras , , , , ,7 De Derivados deudoras 5.083, , ,1 985,4 771,1 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 684,8 472, , , ,0 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

109 BANCO MACRO S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 5,17 4,90 4,72 4,74 5,01 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 1,40 1,14 1,31 1,86 1,47 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -3,66-2,45-2,36-2,16-2,06-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,71 1,96 1,88 1,97 2,04 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,76 2,00 1,92 2,01 2,08 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 46,96 43,21 45,03 44,60 43,21 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 53,19 56,88 55,09 55,50 56,87 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 146,93 132,89 132,98 129,12 126,36 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 1,87 1,94 1,87 1,89 1,91 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,64 2,06 1,97 2,15 2,30 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 46,50 45,36 39,91 40,06 36,51 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 0,69 0,91 0,89 0,91 0,96 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 21,11 19,38 13,67 13,40 14,30 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 4,94 5,71 5,68 5,64 5,68 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 89,60 95,44 85,44 90,42 92,19 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 4,89 6,06 6,27 6,49 6,62 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 4,59 5,07 5,42 5,54 5,51 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 35,34 35,36 31,12 32,35 32,65 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 47,60 48,71 43,32 45,96 46,60 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 23,22 27,99 28,03 28,14 28,14 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,00 10,78 10,82 10,72 10,61 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 56,95 56,20 56,38 56,50 56,49 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 5,10 5,61 5,01 5,22 5,28 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 10,72 11,68 11,02 11,49 11,54 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,05 0,98 1,02 1,04 1,01 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 4,88 5,11 5,14 5,15 5,18 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 7,67 8,10 8,16 8,20 8,18 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 7,64 8,48 7,55 7,91 8,04 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 33,43 39,46 35,29 34,25 34,72 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 32,78 39,54 35,27 34,19 34,47 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 29,40 27,31 24,02 21,71 21,72 19,88 22,65 21,60 Página 68

110 BANCO MACRO S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,2 Dic ,5 Feb ,7 Mar ,6 Abr ,6 Sit.1: En situación normal 97,18% 97,10% 97,16% 96,96% 97,04% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,11% 0,94% 0,96% 1,07% 0,92% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,61% 0,71% 0,63% 0,59% 0,58% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,92% 1,02% 0,96% 1,09% 1,04% Sit.5: Irrecuperable 0,19% 0,23% 0,29% 0,29% 0,43% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 16,11% 16,75% 15,74% 15,58% 15,89% Sit.1: En situación normal 15,66% 16,13% 15,14% 14,90% 15,23% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,14% 0,12% 0,09% 0,09% 0,08% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,05% 0,08% 0,11% 0,07% 0,05% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,21% 0,39% 0,32% 0,43% 0,34% Sit.5: Irrecuperable 0,03% 0,02% 0,08% 0,08% 0,18% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 0,63% 0,79% 1,15% 1,06% 1,20% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto , , , , ,3 % sobre Financiaciones 42,54% 36,96% 39,23% 38,87% 37,51% Garantías otorgadas 0,62% 0,78% 1,13% 1,05% 1,19% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 10,85% 10,44% 9,86% 9,72% 9,92% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto , , , , ,5 % sobre Financiaciones 51,70% 55,78% 54,09% 54,48% 55,79% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 2,77% 2,77% 2,54% 2,54% 2,61% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 2.173, , , , ,8 % sobre Financiaciones 5,76% 7,25% 6,68% 6,64% 6,71% Garantías otorgadas 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 2,49% 3,54% 3,33% 3,31% 3,36% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 949, , , , ,8 Página 69

112 BANCO MERIDIAN S.A. CUIT: Casa Central: TUCUMAN CAPITAL FEDERAL TE: Mail: INFO@BANCOMERIDIAN.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: FEDERICO ARIEL LEDESMA - Mail: fledesma@bancomeridian.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos GRUPO INVERSOR DORREGO SA 97.00% 97.00% BERTERO JORGE ALBERTO 3.00% 3.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO RECANATINI, DANIEL HORACIO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. PRYCHODZKO, LIDIA BEATRIZ AUDITOR INTERNO FRAGA PABLO GONZALO DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL SANTA FE TOTAL Página 66

113 BANCO MERIDIAN S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (5) 481,3 (5) 561,4 696,2 (8) 522,0 755,3 Disponibilidades 147,5 114,5 97,0 137,5 89,1 Títulos Públicos y Privados 53,0 102,9 148,7 133,5 103,6 Préstamos Sector Público no Financiero 196,7 215,0 198,2 194,3 205,2 Sector Financiero 0,5 9,0 7,1 4,1 4,3 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 203,4 210,6 197,2 196,3 207,2 Adelantos 21,6 27,3 22,7 22,4 24,1 Doc a sola firma, descont. y comprados 84,3 82,7 65,6 62,8 83,2 Hipotecarios 5,6 7,6 7,3 7,0 7,8 Prendarios 12,7 6,1 5,4 6,9 6,6 Personales Otros 74,1 78,5 91,2 92,4 80,6 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 5,1 8,3 4,9 4,8 4,9 Previsiones -7,2-4,6-6,1-6,2-6,3 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 52,1 24,1 92,9 33,7 215,4 112,3 19,0 0,6 316,4 157,7 Otros 28,0 59,2 103,1 18,5 158,7 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 0,4 0,8 0,8 0,8 0,8 Otras 0,4 0,8 0,8 0,8 0,8 Créditos Diversos 5,5 8,0 8,8 9,8 12,9 Bienes de Uso 25,1 25,8 25,7 25,7 25,9 Bienes Diversos 0,1 0,2 0,2 0,2 0,2 Bienes Intangibles 0,9 1,3 1,3 1,2 1,2 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 441,9 499,6 630,3 455,1 687,0 Depósitos Sector Público no financiero 352,4 358,2 414,8 362,7 366,4 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 352,4 358,2 414,8 362,7 366,4 Cuentas corrientes 57,9 65,2 101,4 39,5 49,5 Caja de ahorros 40,8 21,0 27,8 19,1 10,3 Plazo fijo e inversiones a plazo 233,9 251,0 264,7 270,3 284,1 Otros 14,9 13,5 12,5 27,2 17,5 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 4,7 7,5 8,5 6,7 5,0 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 82,8 129,0 199,7 75,4 302,4 Líneas de Créditos del Exterior 0,1 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 14,6 44,9 83,1 0,5 138,4 Otras 68,0 84,1 116,6 74,8 164,0 Obligaciones Diversas 6,5 12,1 13,2 16,8 18,0 Previsiones 0,2 0,2 2,6 0,2 0,2 Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 39,5 61,9 65,9 66,9 68,3 Capital, Aportes y Reservas 56,0 50,0 50,0 50,0 50,0 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S -16,5-6,7 11,9 22,4 15,9 4,0 16,9 5,1 18,3 6,5 Ingresos financieros Por Intereses 75,8 36,7 142,4 70,5 31,8 13,2 45,2 20,7 57,7 27,9 Otros Ingresos Financieros 39,1 72,0 18,6 24,5 29,8 Egresos financieros Por Intereses -32,0-25,0-58,9-45,4-10,0-7,5-16,3-11,9-21,7-16,2 Otros Egresos Financieros -6,9-13,5-2,5-4,4-5,5 Cargo por incobrabilidad -3,2-7,7-2,1-2,4-2,6 Ingresos por servicios 23,6 32,9 4,8 7,2 9,3 Egresos por servicios -6,3-11,1-2,6-3,8-4,6 Gastos de administración -54,5-71,4-13,7-23,6-30,9 Créditos recuperados 0,4 0,2 Otros -10,5 1,3-1,2 1,4 2,1 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -5,2-3,0-2,7-2,9 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 4,1 10,4 10,6 10,7 10,7 Contingentes acreedoras 70,7 73,9 74,3 84,3 98,0 De Control acreedoras 113,8 125,9 123,6 94,8 126,6 De Derivados acreedoras 27,8 5,9 4,6 4,5 4,6 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 70,7 73,9 74,3 84,3 98,0 De Control deudoras 109,7 115,5 113,0 84,1 115,9 De Derivados deudoras 27,8 5,9 4,6 4,5 4,6 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 36,9 78,3 195,3 1,0 296,1 INF.AUD.:(5) Favor.c/salv.indet.incert.h.futuros INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

114 BANCO MERIDIAN S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 10,26 6,81 6,60 6,79 5,72 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 18,74 2,78-0,24 2,40-0,61 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 4,92 1,62-1,09-1,25-1,26-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 4,02 2,32 2,41 2,44 2,36 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 4,08 2,44 2,53 2,57 2,47 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 95,53 97,77 98,40 100,60 98,68 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 5,77 3,67 3,11 3,01 4,43 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 79,27 82,73 112,74 114,97 115,24 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 2,75 1,43 1,00 4,39 2,29 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 4,10 2,44 2,54 2,43 2,41 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 5,93 7,88 42,46 41,68 40,99 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 3,45 1,83 2,06 2,17 2,09 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 33,20 23,69 19,36 26,39 19,39 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 9,97 12,71 12,37 14,48 14,04 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 6,30 36,60 29,03 23,71 26,86 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 3,51 3,51 4,10 3,60 3,65 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 2,01 2,11 2,01 1,98 2,09 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) -17,10 43,73 28,49 27,55 28,66 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 8,73 51,06 39,55 33,66 37,26 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 23,16 28,77 29,95 30,26 30,36 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 9,41 12,47 12,46 12,66 12,78 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 62,92 67,58 67,68 68,89 68,13 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) -2,00 4,71 3,19 3,13 3,34 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 13,03 17,58 16,32 16,60 17,16 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 0,95 1,62 0,92 0,78 0,59 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 5,14 4,58 4,26 4,14 3,95 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 16,20 15,04 15,24 16,14 16,18 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) -2,00 5,81 4,86 4,74 4,99 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 55,79 53,75 43,23 57,74 44,24 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 56,58 52,36 42,02 61,01 44,60 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 41,88 31,96 29,21 37,90 24,30 19,88 22,65 21,60 Página 68

115 BANCO MERIDIAN S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,0 Dic ,9 Feb ,3 Mar ,1 Abr ,3 Sit.1: En situación normal 93,64% 97,40% 97,35% 96,49% 97,46% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,34% 0,29% 0,24% 1,07% 0,19% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,04% 0,61% 0,26% 0,43% 0,32% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,88% 1,18% 1,42% 1,18% 1,23% Sit.5: Irrecuperable 1,10% 0,53% 0,74% 0,83% 0,80% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 20,17% 20,14% 22,27% 27,25% 31,68% Sit.1: En situación normal 18,34% 18,68% 20,68% 25,47% 30,32% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,87% 0,15% 0,22% 0,51% 0,10% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,67% 0,59% 0,24% 0,31% 0,21% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,03% 0,38% 0,56% 0,30% 0,42% Sit.5: Irrecuperable 0,27% 0,34% 0,57% 0,66% 0,63% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 10,43% 10,04% 10,28% 10,37% 9,94% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 168,6 183,7 172,8 170,8 186,4 % sobre Financiaciones 73,97% 75,03% 75,70% 76,22% 79,23% Garantías otorgadas 8,31% 7,18% 7,42% 7,63% 7,33% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 10,71% 12,52% 13,86% 17,61% 23,30% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 13,0 8,5 6,8 6,4 9,9 % sobre Financiaciones 5,69% 3,48% 2,97% 2,85% 4,22% Garantías otorgadas 0,15% 0,16% 0,16% 0,15% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,13% 0,02% 0,02% 0,01% 0,01% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 46,4 52,6 48,7 46,9 39,0 % sobre Financiaciones 20,35% 21,48% 21,33% 20,94% 16,55% Garantías otorgadas 2,11% 2,70% 2,70% 2,58% 2,46% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 9,34% 7,61% 8,39% 9,62% 8,37% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 7,3 4,7 6,2 6,3 6,4 Página 69

117 BANCO SAENZ S.A. CUIT: Casa Central: ESMERALDA 83 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: institucional@bsaenz.com.ar Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: FERNANDO ADRIAN VECCHIO - Mail: Asociado a: ABE - ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE BIANCONI JORGE EDUARDO VICEPRESIDENTE SGROI RODOLFO SALVADOR GERENTE GENERAL NIGRO JUAN SANTIAGO BERTSOS MARTIN ALEJANDRO FRIGERIO MARIO ALFREDO MARIANETTI LILIANA LAURA NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos CROTONE SA 60.00% 50.00% FRAVEGA LILIAN MONICA 40.00% 50.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO HECQUET, IGNACIO ALBERTO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. NOGUEIRAS, CLAUDIO NESTOR AUDITOR INTERNO VALENTINI, MARIO DANIEL DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PISTRELLI, HENRY MARTIN Y ASOCIADOS S.R. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

118 BANCO SAENZ S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2) 1.301,0 (2) 1.744, ,1 (8) 1.710, ,4 Disponibilidades 142,8 135,5 70,4 78,4 108,0 Títulos Públicos y Privados 96,8 236,7 344,1 194,3 238,1 Préstamos Sector Público no Financiero 894, , , , ,4 Sector Financiero 36,4 25,0 52,0 70,1 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 900, , , , ,3 Adelantos 85,6 157,6 212,6 193,1 180,0 Doc a sola firma, descont. y comprados 129,6 151,6 136,4 141,5 166,6 Hipotecarios 5,4 1,5 1,5 1,5 1,5 Prendarios 0,5 0,5 0,2 3,7 Personales 238,1 478,2 415,0 424,5 405,5 Otros 427,2 397,6 415,4 406,3 468,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 14,3 26,0 26,9 25,6 26,3 Previsiones -43,1-60,3-89,6-68,7-81,9 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 75,1 0,2 107,9 283,7 113,5 166,8 5,1 203,3 51,1 Otros 74,9 107,9 170,2 161,7 152,2 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras Otras Créditos Diversos 77,8 70,9 49,7 61,3 58,5 Bienes de Uso 14,4 12,7 12,7 12,6 12,5 Bienes Diversos 2,7 3,0 3,0 3,3 Bienes Intangibles Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.134,6 0, ,2 0, , ,2 0, ,1 Depósitos Sector Público no financiero 690,0 102,3 815,1 132,3 948,4 104,9 875,8 34,2 884,2 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 587,7 682,8 843,5 841,6 884,2 Cuentas corrientes 209,3 251,1 349,2 339,8 359,9 Caja de ahorros 43,4 17,1 42,4 32,9 42,4 Plazo fijo e inversiones a plazo 326,0 399,0 440,7 455,6 465,8 Otros 2,9 4,3 1,9 3,0 1,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 6,2 11,3 9,3 10,4 14,4 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 274,6 507,4 106,2 586,5 104,1 431,4 106,3 493,3 102,1 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 10,9 5,1 0,5 Otras 263,7 401,1 482,4 320,0 390,7 Obligaciones Diversas 67,9 117,1 84,5 90,2 97,3 Previsiones 40,0 34,7 33,5 26,6 26,8 Partidas Pendientes de Imputación 0,1 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 62,0 166,5 61,9 208,1 64,6 216,7 66,1 220,2 67,5 225,4 Capital, Aportes y Reservas 138,7 166,5 166,5 166,5 208,1 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 27,7 27,7 41,6 41,6 50,2 8,5 53,7 12,1 17,2 17,2 Ingresos financieros Por Intereses 262,6 222,8 481,9 414,3 83,8 78,7 133,8 120,5 176,4 160,0 Otros Ingresos Financieros 39,8 67,7 5,0 13,3 16,4 Egresos financieros Por Intereses -185,0-133,2-290,1-209,4-53,2-41,0-81,8-63,4-109,4-81,8 Otros Egresos Financieros -51,9-80,7-12,2-18,4-27,6 Cargo por incobrabilidad -51,3-71,8-14,9-20,0-26,5 Ingresos por servicios 193,3 222,7 41,1 59,2 79,6 Egresos por servicios -24,3-26,7-4,7-7,1-8,9 Gastos de administración -130,4-181,9-31,0-48,7-64,1 Créditos recuperados 2,6 2,3 0,1 0,1 Otros -23,3-57,4-9,1-18,3-21,9 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -16,5-37,4-3,5-5,1-8,1 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 2,0 3,4 3,4 3,4 3,4 Contingentes acreedoras 490,7 571,0 511,5 480,8 480,2 De Control acreedoras 1.655, , , , ,3 De Derivados acreedoras De Actividad fiduciaria acreedoras 267,4 11,7 11,7 3,8 3,8 Contingentes deudoras 490,7 571,0 511,5 480,8 480,2 De Control deudoras 1.653, , , , ,9 De Derivados deudoras De Actividad fiduciaria deudoras 267,4 11,7 11,7 3,8 3,8 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 11,1 113,5 10,2 51,6 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

119 BANCO SAENZ S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 6,75 7,38 7,40 6,72 6,73 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 51,57 51,22 56,79 49,48 46,05 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 4,99-3,50 3,10-2,28 0,60-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 7,95 6,34 9,45 6,61 8,17 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 8,22 6,48 9,82 6,98 8,17 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 22,57 24,03 28,41 27,58 27,70 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 77,43 76,23 71,59 72,54 72,32 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 90,52 108,39 94,80 105,62 98,77 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 10,11 8,34 13,55 9,45 11,15 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,72 0,49 0,42 0,43 0,40 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 53,73 70,10 67,59 76,47 79,41 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 2,37 2,12 4,55 2,32 3,37 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 11,07 7,77 3,87 4,61 6,20 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 8,12 9,03 8,52 8,78 8,98 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 49,83 73,77 73,23 73,20 71,45 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 6,96 8,82 10,31 9,72 9,77 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 9,42 13,32 13,55 13,90 13,78 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 18,72 22,85 22,54 21,61 22,00 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 43,84 73,62 71,59 70,12 68,51 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 26,10 38,42 39,02 39,20 38,69 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 9,33 11,46 11,80 11,73 11,59 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 19,84 25,09 26,10 25,70 25,69 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,29 2,68 2,63 2,52 2,56 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 6,40 12,35 12,17 11,83 11,70 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 4,23 4,62 4,81 4,69 4,67 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 13,95 12,61 12,39 12,21 12,14 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 10,76 11,70 11,40 11,17 11,18 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 3,65 5,09 4,78 4,36 4,39 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 34,73 48,72 49,20 39,13 39,15 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 34,73 45,66 43,71 31,13 39,15 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 20,70 16,62 13,40 8,95 14,69 19,88 22,65 21,60 Página 68

120 BANCO SAENZ S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,0 Dic ,7 Feb ,1 Mar ,3 Abr ,5 Sit.1: En situación normal 85,02% 85,34% 82,03% 84,98% 84,16% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 7,04% 8,31% 8,52% 8,42% 7,66% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 4,56% 3,95% 5,95% 4,69% 6,07% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 2,02% 1,42% 2,23% 1,03% 1,11% Sit.5: Irrecuperable 1,36% 0,97% 1,27% 0,89% 0,98% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica 0,01% TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 1,25% 3,13% 3,45% 2,15% 1,75% Sit.1: En situación normal 1,20% 3,12% 3,32% 2,15% 1,75% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,13% Sit.3: Con problemas/riesgo medio Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,05% Sit.5: Irrecuperable Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 14,89% 9,55% 7,73% 6,72% 6,26% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 271,7 343,0 421,1 419,1 365,1 % sobre Financiaciones 24,66% 25,04% 30,85% 30,95% 27,32% Garantías otorgadas 0,17% 0,06% 0,09% 0,18% 0,17% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 1,08% 3,10% 3,43% 2,14% 1,74% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 824, ,3 940,0 930,4 966,3 % sobre Financiaciones 74,85% 74,64% 68,86% 68,70% 72,30% Garantías otorgadas 14,72% 9,50% 7,64% 6,55% 6,09% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 5,4 4,4 4,0 4,8 5,1 % sobre Financiaciones 0,49% 0,32% 0,29% 0,35% 0,38% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,16% 0,02% 0,01% 0,01% 0,01% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 79,3 94,1 122,2 94,5 107,9 Página 69

122 BANCO ITAU ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Central: VICTORIA OCAMPO 360 PISO 8 - CAPITAL FEDERAL TE: Mail: CONSULTASYSUGERENCIASCLIENTES@ITAU.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: ROMINA WALDMAN - Mail: atencionalusuario@itau.com.ar Asociado a: ABA Bancos Locales de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE RICARDO VILLELA MARINO VICEPRESIDENTE CESAR ALBERTO BLAQUIER GERENTE GENERAL FELDMAN SERGIO SALOMON HECTOR OSVALDO ROSSI CAMILION JORGE LORENZO MARIEL CAROLINA LOPEZ FONDEVILA NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos ITAU UNIBANCO SA 99.00% 99.00% BANCO ITAU BBA 1.00% 1.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO SISTO, DIEGO LUIS Desde : 01/01/2014 SOCIO RESP. SISTO, DIEGO LUIS AUDITOR INTERNO VAZQUEZ, SERGIO GUSTAVO DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CORDOBA LA PAMPA MENDOZA NEUQUEN SALTA SANTA FE TUCUMAN TOTAL Página 66

123 BANCO ITAU ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (1-2) ,4 (2) , ,1 (8) , ,7 Disponibilidades 2.805, , , , ,1 Títulos Públicos y Privados 162, , , , ,1 Préstamos Sector Público no Financiero , , , , ,2 Sector Financiero 574,4 351,6 432,2 336,2 317,1 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,0 Adelantos 2.506, , , , ,9 Doc a sola firma, descont. y comprados 182,6 233,8 263,7 299,8 291,9 Hipotecarios 7,8 6,0 5,8 5,7 5,9 Prendarios Personales 923,3 981, , , ,5 Otros 5.965, , , , ,4 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 173,9 178,0 188,2 188,6 192,4 Previsiones -241,0-409,8-437,4-445,3-499,9 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 263,7 27,3 849,6 531, ,7 980, ,4 846, ,0 630,2 Otros 236,4 318,2 392,6 387,8 383,7 Bienes en Locación Financiera 8,4 10,4 9,5 9,2 10,2 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 46,1 86,1 94,9 99,3 48,3 Otras 46,1 86,1 94,9 99,3 48,3 Créditos Diversos 334,7 529,8 527,2 523,9 596,2 Bienes de Uso 147,7 154,8 155,2 159,9 159,7 Bienes Diversos 15,4 17,4 21,5 22,7 23,7 Bienes Intangibles 112,8 133,9 141,2 145,0 147,5 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 0, ,0 0, ,4 0, ,5 0, ,5 0, ,5 Depósitos Sector Público no financiero ,8 260, ,7 128, ,1 1, ,9 18, ,8 16,1 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,7 Cuentas corrientes 2.299, , , , ,3 Caja de ahorros 1.776, , , , ,2 Plazo fijo e inversiones a plazo 5.325, , , , ,7 Otros 255,9 287,5 288,7 291,9 206,1 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 110,9 215,3 216,6 222,6 210,3 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 1.715,7 911, ,5 901, ,4 796, ,2 802, ,7 755,2 Líneas de Créditos del Exterior 117,7 340,2 260,4 342,3 344,1 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 205,5 356,6 582,8 620,9 600,9 Otras 480,8 555,0 988, ,1 661,5 Obligaciones Diversas 855, , , , ,5 Previsiones 49,3 58,7 57,6 56,0 57,8 Partidas Pendientes de Imputación 0,6 1,0 0,6 0,9 0,7 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 1.340, , , , ,2 Capital, Aportes y Reservas 1.103, , , , ,1 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 236,5 236,5 557,7 557,7 621,2 63,5 647,7 90,0 120,1 120,1 Ingresos financieros Por Intereses 2.507, , , ,3 648,9 602,9 991,5 925, , ,8 Otros Ingresos Financieros 409,7 491,1 46,0 66,1 117,6 Egresos financieros Por Intereses ,8-933, , ,6-310,8-243,7-482,9-379,8-654,2-514,1 Otros Egresos Financieros -214,2-345,9-67,1-103,1-140,1 Cargo por incobrabilidad -170,4-293,1-46,5-73,9-140,1 Ingresos por servicios 581,4 945,1 182,5 270,6 368,7 Egresos por servicios -106,7-151,1-28,2-44,7-61,4 Gastos de administración , ,0-347,4-520,4-709,5 Créditos recuperados 10,3 23,0 2,6 4,4 5,9 Otros 23,6 100,9 9,4 16,3 38,0 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -172,6-319,0-47,0-70,8-96,9 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 159,8 239,3 253,4 269,7 281,5 Contingentes acreedoras 4.987, , , , ,8 De Control acreedoras 5.966, , , , ,5 De Derivados acreedoras 7.789, , , , ,1 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 4.987, , , , ,8 De Control deudoras 5.806, , , , ,0 De Derivados deudoras 7.789, , , , ,1 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 44,5 387,6 945,9 892,2 650,1 INF.AUD.:(1) Favor.s/salvedades - (2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

124 BANCO ITAU ARGENTINA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 9,40 7,35 7,31 7,31 7,41 6,41 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) -0,57 5,18 6,06 6,01 8,63 0,39 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) -6,51-2,75-2,81-1,59 1,79-4,16-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 1,48 3,00 3,10 3,23 4,38 1,65 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 1,59 3,12 3,26 3,36 4,56 1,70 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 80,12 73,94 73,98 74,36 73,39 58,17 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 21,98 27,18 27,40 26,90 28,96 42,39 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 149,62 113,44 113,22 107,06 93,71 153,22 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 4,72 8,45 8,93 8,87 9,27 2,97 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 0,70 1,12 1,10 1,31 2,56 0,76 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 29,35 35,01 31,40 28,23 27,13 43,55 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,36 2,87 3,00 3,12 4,20 1,35 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 20,11 12,04 11,63 10,43 16,04 17,03 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 6,42 8,20 8,23 8,31 8,50 6,29 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 29,13 42,04 28,94 27,56 27,44 54,33 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 5,90 6,32 6,63 6,56 6,97 9,62 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 6,04 6,80 7,03 7,24 6,81 7,51 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 20,31 34,90 25,53 24,53 25,08 26,96 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 32,22 47,11 31,94 30,37 30,24 36,77 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 22,92 29,05 29,07 28,77 28,66 26,19 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 8,60 13,09 12,98 12,73 12,48 9,97 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 53,28 57,14 57,87 58,29 59,08 47,00 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 1,95 3,67 2,81 2,74 2,83 3,66 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 11,21 13,45 12,34 12,41 12,68 10,87 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,41 1,93 1,95 1,98 2,22 1,32 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,92 5,23 5,29 5,27 5,36 4,61 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 10,63 11,79 12,16 12,31 12,42 9,18 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 3,37 5,77 4,35 4,25 4,37 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 29,29 25,09 26,40 25,00 31,11 35,21 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 29,59 25,70 27,22 26,20 31,94 35,24 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 27,97 17,78 19,74 17,59 23,09 24,64 22,65 21,60 Página 68

125 BANCO ITAU ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,7 Dic ,8 Feb ,8 Mar ,4 Abr ,8 Sit.1: En situación normal 97,85% 95,84% 95,60% 95,68% 94,57% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,67% 1,16% 1,30% 1,09% 1,05% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,44% 1,03% 1,00% 1,15% 1,27% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,81% 1,35% 1,29% 1,25% 2,12% Sit.5: Irrecuperable 0,23% 0,61% 0,81% 0,83% 0,98% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 14,97% 8,73% 7,93% 7,95% 8,28% Sit.1: En situación normal 14,94% 8,40% 7,59% 7,60% 7,73% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,01% 0,12% 0,14% 0,14% 0,16% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,14% 0,13% 0,14% 0,15% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,02% 0,07% 0,02% 0,02% 0,18% Sit.5: Irrecuperable 0,05% 0,05% 0,05% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 4,97% 4,45% 4,45% 4,87% 5,41% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 8.517, , , , ,6 % sobre Financiaciones 78,20% 72,07% 72,30% 72,50% 70,52% Garantías otorgadas 4,97% 4,45% 4,45% 4,87% 5,41% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 14,85% 8,61% 7,83% 7,86% 8,19% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 2.221, , , , ,6 % sobre Financiaciones 20,39% 26,09% 26,09% 25,87% 27,80% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,07% 0,05% 0,05% 0,04% 0,05% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 153,2 222,1 201,2 209,7 204,5 % sobre Financiaciones 1,41% 1,84% 1,62% 1,63% 1,68% Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,04% 0,07% 0,05% 0,05% 0,04% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 241,1 409,9 437,5 445,4 500,0 Página 69

127 BANCO MARIVA S.A. CUIT: Casa Central: SARMIENTO CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: CONTACTOWEB@MARIVA.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: CARLOS COSENTINO - Mail: cosentinoc@mariva.com.ar Asociado a: ADEBA Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE PARDO JOSE LUIS VICEPRESIDENTE FERNANDEZ JOSE MARIA GERENTE GENERAL FERNANDEZ JOSE MARIA ESPERON ALFREDO ANGEL MEIJOMIL JOSE MANUEL SUAREZ JULIO OSCAR NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos PARDO JOSE LUIS 67.44% 67.44% FIRST OVERSEAS BANK LIMITED 6.81% 6.81% PARDO JOSE LUIS 5.00% 5.00% PARDO JUAN MARTIN 5.00% 5.00% SHAKESPEAR DE JONES JOAN MURIEL 4.97% 4.97% LAURIA PIGNATARO DE ATTADIA DOMINGA 3.00% 3.00% TUBIO CARLOS JORGE 2.06% 2.06% ACCIONISTAS AGRUPADOS (4) 5.72% 5.72% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO VIDAN, GUSTAVO ARIEL Desde : 01/01/2011 SOCIO RESP. TRAMA, MARCELO ALEJANDRO AUDITOR INTERNO PONTE, ADOLFO HERNAN DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Página 66

128 BANCO MARIVA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (2-3) 1.835,7 (2-3) 1.898, ,6 (8) 2.864, ,6 Disponibilidades 104,1 143,7 179,2 130,8 177,9 Títulos Públicos y Privados 189,6 73,4 342,1 509,0 611,3 Préstamos Sector Público no Financiero 796,1 10, ,8 7, ,1 6, ,9 6, ,8 6,1 Sector Financiero 19,8 11,6 12,7 13,4 13,1 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 818, , , , ,2 Adelantos 145,7 281,1 323,8 308,9 297,0 Doc a sola firma, descont. y comprados 382,5 491,5 368,0 388,7 392,1 Hipotecarios Prendarios 90,5 114,4 132,4 133,8 133,8 Personales 0,3 0,2 0,2 0,2 0,2 Otros 159,2 180,3 184,5 182,8 190,4 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 39,7 47,4 39,1 41,9 42,8 Previsiones -51,8-36,1-36,3-39,3-39,6 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 628,5 250,0 415,7 159, ,0 384,9 987,7 376, ,2 571,7 Otros 378,5 256,4 807,1 611,2 830,5 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 63,1 0,1 101,1 0,1 108,9 0,1 114,1 0,1 113,1 0,1 Otras 63,0 101,0 108,8 114,0 113,0 Créditos Diversos 14,4 18,7 30,7 38,0 28,6 Bienes de Uso 20,3 22,1 22,0 22,1 22,3 Bienes Diversos 18,1 24,6 24,6 25,2 29,6 Bienes Intangibles 1,6 1,2 1,1 1,0 0,9 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 1.659, , , , ,0 Depósitos Sector Público no financiero 964,2 295, ,0 231, ,5 119, ,5 101, ,0 205,1 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 669,2 822, , , ,8 Cuentas corrientes 177,6 135,9 245,1 267,1 294,4 Caja de ahorros 204,6 178,3 121,7 103,3 85,3 Plazo fijo e inversiones a plazo 273,1 488,5 876, , ,1 Otros 8,1 4,5 4,2 11,2 4,7 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 5,8 15,1 14,8 3,2-15,7 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 651,8 51,3 527,2 102, ,7 70, ,1 72, ,1 73,4 Líneas de Créditos del Exterior 0,3 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 274,3 172,0 695,8 493,9 735,2 Otras 325,8 252,4 484,3 464,2 665,5 Obligaciones Diversas 43,0 50,0 24,0 22,7 23,0 Previsiones Partidas Pendientes de Imputación Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 176,7 267,1 274,4 279,5 287,6 Capital, Aportes y Reservas 127,3 176,4 176,4 176,4 262,1 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 49,4 48,8 90,8 90,4 98,0 7,2 103,1 12,4 25,5 20,4 Ingresos financieros Por Intereses 272,5 144,4 443,7 295,4 54,5 40,1 85,1 63,1 119,8 87,4 Otros Ingresos Financieros 128,1 148,3 14,4 22,0 32,4 Egresos financieros Por Intereses -104,1-74,6-208,0-149,7-33,7-22,6-49,2-33,7-65,6-44,0 Otros Egresos Financieros -29,5-58,3-11,2-15,5-21,5 Cargo por incobrabilidad -38,5-55,5-9,1-13,3-14,9 Ingresos por servicios 15,6 21,4 4,2 6,3 9,3 Egresos por servicios -6,1-7,8-1,6-2,9-3,4 Gastos de administración -110,4-154,3-23,1-36,3-48,1 Créditos recuperados 1,2 2,1 0,4 0,9 1,0 Otros 39,8 80,2 15,6 21,8 22,3 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -21,3-31,4 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 14,5 43,5 43,9 43,6 43,5 Contingentes acreedoras 1.085, , , , ,9 De Control acreedoras 1.778, , , , ,4 De Derivados acreedoras 1.086,8 740,5 589,0 288,0 385,4 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 1.085, , , , ,9 De Control deudoras 1.764, , , , ,9 De Derivados deudoras 1.086,8 740,5 589,0 288,0 385,4 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 519,2 312, ,3 868, ,8 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación - (3) Favor.c/salv.det.de exposic. INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

129 BANCO MARIVA S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 6,45 4,94 5,79 6,14 6,36 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 15,62 10,78 10,37 16,98 16,59 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 5,35 2,86 5,03 3,47 3,92-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 7,03 3,73 4,54 4,42 4,53 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 7,31 3,81 4,62 4,51 4,63 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 93,71 95,53 95,28 95,33 94,96 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 6,47 4,82 4,72 5,03 5,25 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 84,68 82,68 72,63 80,27 77,92 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 30,99 44,57 44,24 42,62 39,68 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 5,66 1,74 2,66 2,49 2,68 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 1,72 2,45 1,11 0,83 1,16 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 5,85 2,47 2,69 3,00 3,06 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 7,91 9,06 9,62 6,55 8,40 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 6,26 7,26 6,61 6,32 5,94 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 26,41 25,63-26,61-23,16-20,07 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 5,25 5,53 7,31 8,21 8,84 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 4,44 5,78 5,50 5,53 5,52 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 35,84 38,00 15,52 16,57 18,14 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 21,39 16,61-16,38-14,44-12,14 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 23,06 29,88 30,04 30,01 29,83 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 6,84 9,80 9,90 9,65 9,22 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 59,74 62,69 63,44 63,19 62,90 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 4,30 5,23 2,25 2,40 2,61 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 14,84 13,64 9,02 9,40 9,29 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 3,39 3,21 3,27 3,23 3,16 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 0,84 0,79 0,81 0,76 0,83 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 9,72 8,93 8,94 9,02 8,70 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 6,18 7,05 4,03 4,14 4,32 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 25,71 19,32 35,12 38,22 44,65 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 26,45 19,57 37,08 39,65 46,35 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 10,80 13,64 12,96 12,59 16,06 19,88 22,65 21,60 Página 68

130 BANCO MARIVA S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,5 Dic ,7 Feb ,8 Mar ,3 Abr ,8 Sit.1: En situación normal 90,90% 94,47% 94,14% 92,20% 92,24% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 2,07% 1,79% 1,32% 3,39% 3,23% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,45% 0,86% 1,62% 1,21% 1,57% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,12% 1,16% 1,12% 0,90% 0,73% Sit.5: Irrecuperable 4,46% 1,71% 1,80% 2,31% 2,24% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 18,34% 19,66% 15,93% 16,20% 15,76% Sit.1: En situación normal 13,92% 16,12% 12,46% 11,73% 11,28% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,49% 1,15% 0,77% 1,79% 1,86% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,10% 0,78% 1,16% 0,95% 1,09% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,02% 0,72% 0,71% 0,68% 0,55% Sit.5: Irrecuperable 0,81% 0,88% 0,83% 1,05% 0,99% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 2,33% 2,19% 2,17% 2,15% 3,56% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 749, ,3 957,3 960,9 967,9 % sobre Financiaciones 86,19% 86,61% 86,57% 86,54% 86,12% Garantías otorgadas 2,29% 2,16% 2,14% 2,13% 3,53% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 10,69% 12,73% 8,84% 9,20% 8,64% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 54,1 55,6 51,3 54,6 57,8 % sobre Financiaciones 6,23% 4,72% 4,64% 4,92% 5,14% Garantías otorgadas 0,03% 0,02% 0,03% 0,03% 0,03% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 4,31% 3,11% 3,07% 3,09% 3,25% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 65,9 101,9 97,3 94,8 98,1 % sobre Financiaciones 7,58% 8,67% 8,80% 8,54% 8,73% Garantías otorgadas 0,01% 0,01% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 3,33% 3,82% 4,03% 3,91% 3,87% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 51,8 36,3 36,4 39,4 39,7 Página 69

132 HSBC BANK ARGENTINA S.A. CUIT: Casa Matriz: FLORIDA CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: CONTACTENOS@HSBC.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: GUILLERMO ALFREDO MARENGO - Mail: Asociado a: ABA Bancos Locales de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE MARTINO GABRIEL DIEGO VICEPRESIDENTE ESTEVEZ MIGUEL ANGEL GERENTE GENERAL NO POSEE MOLLARD JUAN SANTIAGO VILLEGAS CARLOS MARCELO NICHOLSON JUAN ANTONIO NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos HSBC ARGENTINA HOLDINGS SA 99.98% % HSBC LATIN AMERICA BV 0.01% - ACCIONISTAS AGRUPADOS (45) 0.01% - AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO CASAS RUA, IGNACIO JAVIER Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. MIGNONE, SANTIAGO JOSE AUDITOR INTERNO ESQUENAZI, DIEGO OSCAR DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA CRUZ SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TIERRA DEL FUEGO TOTAL Página 66

133 HSBC BANK ARGENTINA S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 A C T I V O (2) ,0 (2) , ,4 (8) , ,0 Disponibilidades 6.936, , , , ,0 Títulos Públicos y Privados 5.417, , , , ,7 Préstamos Sector Público no Financiero ,0 215, ,9 213, ,6 216, ,0 205, ,9 203,2 Sector Financiero 464,1 481,3 27,1 165,3 175,2 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,6 Adelantos 5.868, , , , ,1 Doc a sola firma, descont. y comprados 4.054, , , , ,0 Hipotecarios 69,3 63,9 57,5 57,2 55,8 Prendarios 2.369, , , , ,4 Personales 2.276, , , , ,5 Otros 3.884, , , , ,0 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 273,0 299,0 377,9 381,1 362,8 Previsiones -434,3-571,3-633,1-647,0-670,0 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 2.109, , , , , , ,7 725, ,3 476,4 Otros 857, , , , ,9 Bienes en Locación Financiera 649,1 977, , , ,0 Part. en otras Sociedades En entidades financieras 17,8 0,1 18,9 0,2 16,2 0,2 17,5 0,2 27,8 0,2 Otras 17,7 18,7 16,1 17,3 27,6 Créditos Diversos 1.426, , , , ,9 Bienes de Uso 346,5 406,1 472,3 491,5 502,0 Bienes Diversos 136,6 237,7 545,8 492,3 486,9 Bienes Intangibles 78,6 61,1 94,7 97,0 94,8 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 3, ,4 3, ,7 2, ,8 62, ,1 11, ,1 Depósitos Sector Público no financiero ,7 904, , , ,0 321, ,0 332, ,9 299,8 Sector Financiero 8,4 14,2 13,4 17,7 11,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext , , , , ,1 Cuentas corrientes 6.658, , , , ,9 Caja de ahorros 5.503, , , , ,9 Plazo fijo e inversiones a plazo , , , , ,5 Otros 477,5 919, , ,1 925,5 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 142,7 265,0 289,5 310,4 301,3 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 3.473,0 296, , , , ,8 Líneas de Créditos del Exterior 6,4 1,5 1,8 0,5 2,0 Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 383,2 621,0 490, ,7 731,0 Otras 2.787, , , , ,8 Obligaciones Diversas 1.374, , , , ,8 Previsiones 300,6 267,9 491,4 498,4 501,6 Partidas Pendientes de Imputación 267,4 415,7 58,7 43,2 83,0 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 4.331, , , , ,9 Capital, Aportes y Reservas 1.932, , , , ,5 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S 2.399,1 863, , , ,0 153, ,8 302,8 430,4 430,4 Ingresos financieros Por Intereses 4.773, , , , , , , , , ,4 Otros Ingresos Financieros 613, ,7 189,3 286,1 390,4 Egresos financieros Por Intereses , , , ,4-702,6-533, ,2-845, , ,2 Otros Egresos Financieros -248,6-480,3-168,9-243,0-322,3 Cargo por incobrabilidad -371,4-476,6-62,4-109,3-179,4 Ingresos por servicios 1.626, ,3 414,1 615,1 817,0 Egresos por servicios -354,3-475,6-101,5-148,7-193,8 Gastos de administración , ,1-839, , ,0 Créditos recuperados 41,3 62,9 9,5 16,4 23,6 Otros 107,1 141,2-19,9-11,7 55,0 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -588,0-859,6-145,1-170,5-239,4 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 667,4 902, , , ,2 Contingentes acreedoras , , , , ,5 De Control acreedoras , , , , ,7 De Derivados acreedoras 5.469, , , , ,9 De Actividad fiduciaria acreedoras 20,8 238,4 60,5 63,4 61,9 Contingentes deudoras , , , , ,5 De Control deudoras , , , , ,5 De Derivados deudoras 5.469, , , , ,9 De Actividad fiduciaria deudoras 20,8 238,4 60,5 63,4 61,9 Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq , , , , ,3 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación INF.AUD.:(8) S/observaciones Página 67

134 HSBC BANK ARGENTINA S.A. INDICADORES Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 6,96 6,32 6,13 6,45 6,22 6,41 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 8,45 5,50 3,81 3,80 3,17 0,39 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 1,01-0,43-0,80-0,91-1,16-4,16-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 2,24 1,98 1,91 1,87 1,83 1,65 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 2,36 2,06 1,93 1,90 1,88 1,70 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 62,38 66,73 68,28 67,26 69,28 58,17 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 39,49 34,71 32,20 33,34 32,29 42,39 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 91,39 104,52 108,75 110,16 113,01 153,22 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 4,24 3,92 3,58 3,43 3,46 2,97 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 1,10 1,04 1,14 1,13 1,10 0,76 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 3,15 15,52 14,31 15,92 15,43 43,55 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 1,88 1,65 1,54 1,51 1,45 1,35 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 20,11 20,33 21,87 22,92 17,05 17,03 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 5,47 5,84 8,41 8,37 8,53 6,29 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) 52,44 72,56 23,24 24,17 22,10 54,33 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 6,40 8,11 9,31 9,75 9,18 9,62 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 4,66 5,95 7,06 7,25 6,97 7,51 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) 22,48 35,18 12,66 15,31 15,57 26,96 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) 33,93 48,43 20,25 21,39 20,02 36,77 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 20,74 24,03 30,43 30,65 30,65 26,19 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 6,12 8,75 11,33 11,40 11,53 9,97 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 51,39 51,36 30,15 30,14 30,65 47,00 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) 2,63 4,43 1,69 2,04 2,08 3,66 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 8,80 11,83 11,03 11,28 11,60 10,87 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 1,13 1,21 0,86 0,87 1,08 1,32 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 3,88 3,90 4,15 4,23 4,27 4,61 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 7,58 8,41 11,62 11,79 12,12 9,18 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 4,43 6,62 2,87 3,04 3,07 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 41,35 38,85 37,96 39,05 31,26 35,21 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 41,32 38,75 38,03 39,83 31,34 35,24 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 29,08 31,60 31,24 31,03 22,53 24,64 22,65 21,60 Página 68

135 HSBC BANK ARGENTINA S.A. INFORMACION ADICIONAL Jun-2013 Jun-2014 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Jun ,8 Jun ,9 Feb ,8 Mar ,8 Abr ,1 Sit.1: En situación normal 96,33% 96,78% 97,13% 97,15% 97,28% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 1,43% 1,24% 0,96% 0,98% 0,89% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,71% 0,67% 0,62% 0,61% 0,59% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 1,34% 1,16% 1,11% 1,07% 0,97% Sit.5: Irrecuperable 0,20% 0,14% 0,18% 0,18% 0,26% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 18,22% 16,02% 11,64% 15,62% 15,08% Sit.1: En situación normal 17,81% 15,60% 11,26% 15,14% 14,63% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 0,29% 0,22% 0,17% 0,18% 0,16% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 0,03% 0,03% 0,06% 0,07% 0,06% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,09% 0,16% 0,15% 0,22% 0,19% Sit.5: Irrecuperable 0,01% 0,01% 0,03% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 8,71% 11,67% 9,26% 9,23% 9,51% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Jun-2013 Jun-2014 Feb-2015 Mar-2015 Abr-2015 Monto , , , , ,7 % sobre Financiaciones 59,61% 64,39% 65,02% 64,08% 65,56% Garantías otorgadas 8,61% 11,62% 9,18% 9,14% 9,42% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 7,08% 8,23% 5,33% 9,50% 9,23% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 8.331, , , , ,1 % sobre Financiaciones 37,57% 33,39% 31,80% 32,77% 31,44% Garantías otorgadas 0,05% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 10,54% 7,21% 5,45% 5,22% 5,01% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto 625,2 639, , , ,2 % sobre Financiaciones 2,82% 2,22% 3,18% 3,15% 3,00% Garantías otorgadas 0,05% 0,05% 0,08% 0,09% 0,09% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,60% 0,59% 0,86% 0,89% 0,84% Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 454,5 594,4 663,3 676,2 701,1 Página 69

137 BANCO INTERFINANZAS S.A. CUIT: Casa Central: BOUCHARD 547, PISO 24 Y 25 - CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: BI@BANCOINTERFINANZAS.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: CARLOS VALDATTI - Mail: cvaldatti@bancointerfinanzas.com.ar Asociado a: ABE Bancos Locales de Capital Nacional NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE ANGELINO DIEGO MIGUEL MARIA VICEPRESIDENTE VALDATTI CARLOS DANTE GERENTE GENERAL RIVERO HAEDO RICARDO MARIA AMEAL GABRIELA ROSANA IBAÑEZ JORGE ADRIAN LEJCIS KIGEL SUSANA PAULA NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos SAN MATEO SA 96.00% 96.00% ANGELINO DIEGO MIGUEL MARIA 4.00% 4.00% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO GONZALEZ, JOSE LUIS Desde : 01/09/2014 SOCIO RESP. GONZALEZ, JOSE LUIS AUDITOR INTERNO BRUTUS, JULIETA DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: BECHER & ASOCIADOS S.R.L. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL TOTAL Localización en el exterior de: Filiales Of.Repr ISLAS CAIMANES 1 0 TOTAL 1 0 Página 66

138 BANCO INTERFINANZAS S.A. EVOLUCION DE ESTADOS CONTABLES (en millones) Mes de cierre: Diciembre A C T I V O (5) 241,3 (2) 110,8 162,4 (9) 164,7 159,9 Disponibilidades 41,2 14,2 9,7 10,1 6,9 Títulos Públicos y Privados 1,4 21,7 34,1 26,9 32,6 Préstamos Sector Público no Financiero 104,2 0,1 58,2 0,2 48,8 0,2 51,4 0,2 49,1 0,1 Sector Financiero 4,5 4,5 4,0 Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 109,9 57,7 52,7 50,7 48,7 Adelantos 3,6 0,4 1,5 Doc a sola firma, descont. y comprados 3,5 2,1 1,4 1,2 1,2 Hipotecarios Prendarios 98,7 52,4 48,2 46,0 43,2 Personales 0,5 Otros -0,2-0,2-0,1-0,2-0,2 Intereses y dif. cotiz. deveng. a cobrar 3,9 3,3 3,3 3,3 3,1 Previsiones -5,8-4,2-4,1-4,0-3,8 Otros Cred.por Interm.Finan. Montos a cobrar por ventas contado a liq. y a término 63,5 6,6 1,9 55,1 60,9 56,4 Otros 57,0 1,9 55,1 60,9 56,4 Bienes en Locación Financiera Part. en otras Sociedades En entidades financieras 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 Otras Créditos Diversos 17,9 1,4 1,5 1,8 1,8 Bienes de Uso 9,3 10,0 10,0 10,0 9,9 Bienes Diversos 1,0 1,0 1,0 1,0 1,0 Bienes Intangibles 0,4 0,6 1,0 1,0 1,0 Filiales en el Exterior Partidas Pend. de Imputación P A S I V O 2,1 167,1 1,6 28,5 0,9 84,1 1,5 87,8 1,0 84,0 Depósitos Sector Público no financiero 83,9 3,5 7,3 4,6 5,6 Sector Financiero Sector Privado no Financiero y Residentes en el Ext. 83,9 3,5 7,3 4,6 5,6 Cuentas corrientes 10,3 2,6 6,5 3,8 4,7 Caja de ahorros 0,3 0,2 0,2 0,2 0,2 Plazo fijo e inversiones a plazo 72,3 0,2 0,3 0,3 0,2 Otros 0,1 0,4 0,3 0,3 0,6 Intereses y dif. cotiz. deveng. a pagar 0,9 Otras Oblig.por Intermed. Financ. Obligaciones Negociables 70,0 5,4 56,5 61,6 57,5 Líneas de Créditos del Exterior Montos a pagar por compras contado a liq. y a término 54,3 52,4 57,4 53,5 Otras 15,7 5,4 4,1 4,2 4,0 Obligaciones Diversas 12,6 17,9 18,6 19,8 19,3 Previsiones 0,3 1,5 1,5 1,5 1,5 Partidas Pendientes de Imputación 0,2 0,3 0,2 0,3 0,1 Obligaciones Subordinadas P A T R I M O N I O N E T O 74,1 82,4 78,3 76,9 75,9 Capital, Aportes y Reservas 427,8 80,0 80,0 80,0 82,4 Resultados no asignados R E S U L T A D O S A C U M U L A D O S -353,7-4,1 2,4 8,2-1,7-4,1-3,1-5,5-6,4-6,4 Ingresos financieros Por Intereses 50,0 31,3 70,8 31,0 5,6 4,8 9,1 7,2 12,4 9,5 Otros Ingresos Financieros 18,7 39,8 0,9 1,9 2,9 Egresos financieros Por Intereses -13,7-10,1-12,2-5,9-0,4-0,9-1,5 Otros Egresos Financieros -3,6-6,3-0,4-0,9-1,4 Cargo por incobrabilidad -5,7-1,3-0,2-0,3-0,3 Ingresos por servicios 13,7 11,8 1,6 2,6 3,3 Egresos por servicios -5,4-4,0-0,3-0,4-0,6 Gastos de administración -43,9-60,4-10,8-16,0-20,3 Créditos recuperados 5,8 6,0 0,1 Otros -4,8 3,7 0,3 0,4 0,5 Impuesto a las ganancias C U E N T A S D E O R D E N -6,1 Créditos irrecuperables en Cuentas de Orden 13,8 10,3 10,5 10,6 10,9 Contingentes acreedoras 142,9 96,3 88,5 85,2 80,3 De Control acreedoras 37,7 25,7 22,4 21,0 22,1 De Derivados acreedoras 151,2 310,2 196,0 221,6 265,6 De Actividad fiduciaria acreedoras Contingentes deudoras 142,9 96,3 88,5 85,2 80,3 De Control deudoras 23,9 15,3 11,9 10,4 11,2 De Derivados deudoras 151,2 310,2 196,0 221,6 265,6 De Actividad fiduciaria deudoras Importe a netear de operac. y pases, a término y contado a liq. 60,8 52,4 57,4 53,5 INF.AUD.:(2) Favor.c/salv.det.valuación - (5) Favor.c/salv.indet.incert.h.futuros INF.AUD.:(9) C/observ.hechos det. Página 67

139 BANCO INTERFINANZAS S.A. INDICADORES G.Inst. 10 Primeros Sistema 1 - CAPITAL (%) C1 - Apalancamiento (en veces) 1,43 0,35 0,41 0,40 0,40 6,39 6,48 6,47 C2 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 2 a 6 (%) 19,63 16,31 15,88 15,04 13,38 2,53 1,03 1,93 C3 - Pérdida Potencial de Cartera en Situación 3 a 6 (%) 2,70 5,09 4,65 4,66 3,84-2,62-4,17-2, ACTIVOS (%) A9 - Total Cartera Irregular / Total Financiaciones (%) 6,65 11,47 12,46 11,95 11,18 2,11 1,52 1,70 A11 - Cartera Irregular Sector Privado (%) 6,65 12,19 12,49 12,83 11,94 2,17 1,55 1,88 A12 - Participación Cartera Comercial Sector Privado (%) 7,40 5,93 5,36 6,06 8,12 53,61 57,11 59,13 A13 - Participación Cartera Consumo Sector Privado (%) 92,60 94,07 94,64 93,94 91,88 46,48 43,24 41,41 A14 - Previsiones sobre Cartera Irregular Total (%) 76,19 53,94 56,92 56,76 60,18 126,35 157,30 137,52 A16 - Cartera Irregular Consumo Sector Privado (%) 3,91 9,09 9,35 9,74 9,02 3,23 2,49 2,94 A17 - Cartera Irregular Comercial Sector Privado (%) 40,99 61,42 67,92 60,75 45,03 1,26 0,84 1,13 A21 - Posición de Previsiones Mínimas (%) 5,96-2,99-3,52-3,49-4,02 31,23 40,82 36,51 AG3 - Importancia de cartera vencida del Sector Privado (%) 3,18 3,70 4,31 4,38 4,32 1,32 1,12 1,32 AG29 - Disponibilidades / Activo Neteado (%) 22,85 12,80 8,81 9,41 6,44 13,97 15,85 15, EFICIENCIA E1 - Absorción de Gastos de Ad. con Volúmen de Negocio (%) 23,11 94,75 106,56 107,92 110,76 6,10 5,92 5,32 E2 - Margen de rentabilidad operat./gastos de Estructura (%) -11,54 7,64-34,72-37,43-39,21 50,01 59,35 69,25 E4 - Depósitos por Empleado (en millones de pesos) 1,34 0,05 0,12 0,07 0,09 7,89 9,20 9,60 E5 - Financiaciones por Empleado (en millones de pesos) 1,73 0,93 0,82 0,86 0,83 5,79 7,03 6, RENTABILIDAD (%) R1 - Rendimiento Anual del Patrimonio ( ROE) (%) -5,63 9,23-19,90-22,44-24,33 30,31 29,72 30,81 R2 - Rendimiento Ordinario del Patrimonio (%) -6,94 5,18-23,88-26,37-28,16 33,23 38,93 40,73 R8 - Tasa Implicita Préstamos Totales (%) 28,64 35,63 37,12 37,25 37,09 27,30 25,82 24,45 R9 - Tasa Implicita Depósitos Totales (%) 14,53 21,77 21,30 17,83 13,19 10,51 9,86 8,75 R17 - Gastos en Personal / Gastos de Administración (%) 59,50 60,68 62,40 63,19 63,62 53,37 49,87 56,94 RG1 - Retorno sobre Activos ( ROA) (%) -2,49 5,89-14,15-16,44-18,17 3,99 3,90 3,93 RG2 - Ingresos Financieros Netos / Activo Neteado (%) 21,93 41,92 26,56 26,32 27,16 10,10 10,38 10,15 RG3 - Cargos por Incobrabilidad / Activo Neteado (%) 3,42 0,96 0,71 0,48 1,08 1,21 1,15 0,94 RG4 - Ingresos Netos por Servicios / Activo Neteado (%) 5,01 5,59 6,08 6,45 6,54 4,23 4,49 3,47 RG5 - Gastos de Administración / Activo Neteado (%) 26,59 43,24 48,91 51,63 53,65 8,75 8,61 7,49 RG15 - Retorno / Activos (ROA) antes del Imp. De Gcias. (%) 2,96 10,28-9,32-11,39-12,94 5,59 5,80 5, LIQUIDEZ (%) L1 - Liquidez Total con Posición de Call (%) 48, ,46 497,65 735,70 459,92 29,90 32,89 31,64 L8_II - Liquidez Total (%) 50,57 949,81 497,65 638,51 388,37 29,49 32,74 31,36 L9 - Liquidez Inmediata (Disp + Lebacs/ Nobacs x Pases) (%) 49,11 408,53 131,81 217,97 122,52 19,88 22,65 21,60 Página 68

140 BANCO INTERFINANZAS S.A. INFORMACION ADICIONAL Dic-2012 Dic-2013 Set-2014 Dic-2014 Mar-2015 Cantidad de cuentas corrientes Cantidad de cuentas de ahorro Cantidad de operaciones a plazo fijo Individuos Cantidad de operaciones a plazo fijo Empresas 4 Cantidad de operaciones por préstamos Individuos Cantidad de operaciones por préstamos Empresas Dotación de personal Cantidad de titulares por tarjetas de crédito Cantidad de tarjetas de crédito (plásticos) Cantidad de cuentas con tarjetas de débito Cantidad de tarjetas de débito Cantidad de cheques librados por cuentacorrentistas Monto pagado por cheques librados PAGO DE REMUNERACIONES MEDIANTE ACREDITACION BANCARIA Cantidad de Cuentas Cantidad de Empresas ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES TOTAL DE FINANCIACIONES Y GARANTIAS OTORGADAS Dic ,6 Dic ,8 Feb ,9 Mar ,5 Abr ,6 Sit.1: En situación normal 83,42% 76,89% 74,56% 76,53% 77,76% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 9,93% 11,64% 12,97% 11,52% 11,07% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,80% 4,48% 3,79% 3,42% 2,69% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 2,51% 5,10% 6,07% 6,10% 5,85% Sit.5: Irrecuperable 2,33% 1,90% 2,61% 2,44% 2,63% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL GARANTIZADO - Garantías Preferidas A y B 80,72% 68,85% 74,66% 69,89% 69,30% Sit.1: En situación normal 69,72% 53,22% 57,24% 53,65% 54,49% Sit.2: Con seguimiento especial/riesgo bajo 7,90% 8,82% 10,07% 9,04% 8,28% Sit.3: Con problemas/riesgo medio 1,57% 2,83% 2,31% 2,17% 1,76% Sit.4: Con alto riesgo de insolvencia/riesgo alto 0,99% 2,23% 2,74% 2,81% 2,41% Sit.5: Irrecuperable 0,54% 1,75% 2,31% 2,21% 2,34% Sit.6: Irrecuperable por disposición técnica TOTAL DE GARANTIAS OTORGADAS 10,03% 17,80% 17,51% 15,60% 14,65% COMPOSICION DE CARTERA CARTERA COMERCIAL Monto 9,4 9,1 3,7 8,5 9,1 % sobre Financiaciones 7,50% 11,49% 5,57% 12,45% 14,02% Garantías otorgadas 0,13% 0,15% 0,13% 0,11% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 0,16% 1,10% 1,23% 1,17% 1,20% CARTERA DE CONSUMO O VIVIENDA Monto 116,2 69,7 63,2 59,9 55,5 % sobre Financiaciones 92,50% 88,51% 94,43% 87,55% 85,98% Garantías otorgadas 9,90% 17,65% 17,51% 15,47% 14,54% Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B 80,56% 67,75% 73,44% 68,72% 68,10% CARTERA COMERCIAL ASIMILABLE A CONSUMO Monto % sobre Financiaciones Garantías otorgadas Total Garantizado - Garantías Preferidas A y B Previsiones por riesgo de incobrabilidad constituídas 6,4 4,9 4,7 4,6 4,3 Página 69

142 BANCO SANTANDER RIO S.A. CUIT: Casa Central: BARTOLOME MITRE CAPITAL FEDERAL TE: Fax: Mail: JACHAVAL@SANTANDERRIO.COM.AR Web: Responsable de at. al usuario de serv. financ.: MARTIN SUREDA - Mail: msureda@santanderrio.com.ar Asociado a: ABA Bancos Locales de Capital Extranjero NOMINA DE DIRECTIVOS PRESIDENTE CRISTOFANI JOSE LUIS ENRIQUE VICEPRESIDENTE TEMPESTA LEEDS GUILLERMO RUBEN GERENTE GENERAL NO POSEE GRIGIONI MARIA GABRIELA SERRANO REDONNET DIEGO MARIA PEREZ ALATI JORGE LUIS NOMINA DE ACCIONISTAS Apellido y Nombre/Razón Social Capital Votos ADM. DE BANCOS LATIN. SANTANDER SL 79.19% 63.17% SANTANDER OVERSEAS BANK, INCORPORATED 8.24% 8.78% BANCO SANTANDER S.A. 8.23% 8.77% BRS INVESTMENTS S.A. 3.64% 18.39% ACCIONISTAS AGRUPADOS(BOLSAS DEL PAIS) (5136) 0.70% 0.89% AUDITORES EXTERNOS E INTERNOS AUDITOR EXTERNO SRULEVICH, CARLOS BERNARDO Desde : 01/01/2015 SOCIO RESP. SRULEVICH, CARLOS BERNARDO AUDITOR INTERNO MOREYRA, ADRIANA SUSANA DISTRIBUCION GEOGRAFICA Localización en el país de: DELOITTE & CO. S.A. Filiales Cajeros Otras Dependencias Hab. Aut. Solic. Total Hab. Solic. Total Hab. Solic. Total CAPITAL FEDERAL BUENOS AIRES CATAMARCA CORDOBA CORRIENTES CHACO CHUBUT ENTRE RIOS FORMOSA JUJUY LA PAMPA LA RIOJA MENDOZA MISIONES NEUQUEN RIO NEGRO SALTA SAN JUAN SAN LUIS SANTA CRUZ SANTA FE SANTIAGO DEL ESTERO TUCUMAN TIERRA DEL FUEGO TOTAL , , Página 66