Presentación 4. Diseño de Proyectos

Transcripción

1 Presentación 4 Diseño de Proyectos Este proyecto está financiado por la Unión Europea Un proyecto implementado por la Organización Internacional para las Migraciones, en estrecha coordinación con su socio, la Fundación Internacional y para Iberoamérica de Administración y Políticas Públicas

2 Diseño de proyecto El diseño tiene como finalidad crear es un mecanismo que permita obtener financiación de la cooperación internacional y nacional (fundaciones, gobiernos, etc.) y consiste en plantear la idea de implementar un proyecto basado en el planteamiento conciso, claro, consistente y coherente de esa idea. 1/15

3 Componentes de diseño de propuestas 1. Problema, justificación y objetivo del proyecto; 2. Actividades a realizar para cumplir con el objetivo; 3. Presupuesto de gastos para realizar actividades; 4. Riesgos identificados en la implementación; 5. Resultados propuestos y esperados; 6. Impacto en el desarrollo. 2/15

4 Problema, justificación y objetivo del proyecto El objetivo es una solución que se exprese de manera concreta, clara, concisa y coherente. Proponiendo una lógica sencilla en el argumento. 3/15

5 Ejercicio Narrativa del Proyecto Objetivos (ejemplos) Descripción narrativa Modernización de pagos Aumentar la eficiencia (reducir costes, ampliar acceso, incrementar el valor) Inclusión financiera Aumentar la movilización del ahorro Inversión Incentivar movilizar (promover) inversión empresarial y la Filantropía Desarrollar proyectos sociales que mejoren las condiciones de la comunidad 4/15

6 Actividades a realizar para cumplir con el objetivo Instrumento para la ejecución de proyectos Asistencia técnica Comunicación y extensión Facilidad de financiamiento Alianzas Regulación Protección social Educación Actividades Investigación Capacitación técnica Evaluación Desarrollo de productos Talleres Visitas Reuniones y conferencias Préstamos Donaciones Competencias de financiamiento Acuerdos de cooperación entre gobierno, diáspora, y otras instituciones u organizaciones Promoción o Elaboración de instrumento para reforma legal; Organización, monitoreo y cumplimiento sobre derechos Capacitación técnica, Desarrollo del conocimiento 5/15

7 Descripción narrativa (aporta claridad e instrucciones ) Modernización de pagos 1. Investigación de mercado 1. Diseño de producto 1. Formación de alianza con empresas 1. Instalación de plataforma de pagos Inclusión financiera educación financiera 1. Capacitación a educadores 1. Taller a personal bancario 1. Asesoría a clientes 1. Sistematización de datos 1. Diseño de producto Inversión comercial 1. Plan de negocio 1. Producción 1. Inserción cadena de valor 1. Asistencia técnica: promoción 1. AT: control de calidad Filantropía social 1. Alianza 1. Organización comercial o social 1. Adquisición de materiales 1. Construcción o implementación Descripción Narrativa 6/15

8 Presupuesto de gastos para realizar actividades El presupuesto es la adjudicación de fondos fijos y variables al proyecto y debe de corresponder con el tipo de actividad a realizar. Es importante incluir todos los costos en que se incurra para la ejecución de las actividades, pero deben tenerse en cuenta también los costos adicionales como pueden ser los administrativos relacionados con el manejo del proyecto. Los presupuestos deben ser detallados y pueden organizarse por actividades o productos. Es importante además negociar los flujos que tendrá el proyecto (cuándo se darán los desembolsos, si estará asociados a productos o informes, trámites de pago, etc.) para formular una estrategia que permita la sostenibilidad y el cumplimiento de los tiempos. Un presupuesto base deberá contar con rubros como: Materiales (ya sea de capacitación, oficina, publicaciones, etc.) Equipo: tomando en cuenta licencias o por ejemplo sistemas operativos cuando hablamos de desarrollos o adquisiciones de software, etc. Capacitación: incluyendo facilitadores, alimentación, transporte u otros. Salarios: del personal dedicado tiempo completo o parcial. Administrativos: costos fijos de oficina, telefonía, etc. Específicos a cada proyecto: según sus objetivos, pueden ser de investigaciones, encuestas, diseños, campañas de mercadeo, etc. Revisión de las actividades y productos, analizando los pasos y costos que pueden estar asociados a los mismos. Los presupuestos varían enormemente según el tipo de proyecto, pero este listado puede darle una idea. Es recomendable añadir un rubro de Otros o Imprevistos que le permita incluir gastos que surjan en el camino, o bien costos que aumenten. 7/15

9 Riesgos identificados en la implementación La identificación de posibles riesgos es una tarea que se debe llevar a cabo de la manera más exhaustiva posible, tomando en cuenta eso sí que nunca, o muy rara vez, será completa. Entre los riesgos más comunes a los que se enfrenta un proyecto pueden mencionarse: Riesgos pueden ser de falta de experiencia en el campo: este riesgo puede traer atrasos en la implementación, y puede ser mitigado con una capacitación adecuada, buscar acompañamiento técnico, o bien procurar un monitoreo más cercano de barreras que surgen en el proceso. Una alianza inapropiada o mal formada: uno de los efectos más graves puede ser que una contraparte (un miembro) de la alianza se retire y con ella su aportación de recursos, lo cual puede tener un efecto en los recursos disponibles totales para la ejecución del programa. Entre los planes de mitigación se encuentra incorporar las recomendaciones hechas en este manual, así como el contar con alianzas amplias (numéricamente hablando) que puedan apoyar o sustituir recursos. Limitaciones legales: en especial en proyectos que buscan cambios en la legislación, deben proponerse planes de contingencia y acciones alternativas. Un estudio de la viabilidad legal de todo proyecto es importante siempre. 8/15

10 Resultados propuestos y esperados Los más específicos e idealmente expresados numéricamente. Eso sí, no debe confundirse su expresión numérica con que sean meramente cuantitativos. Personas capacitadas; Aumento en las cuentas bancarias/acceso a productos; Nuevos empleos creados; Cantidad de transferencias; Calidad de las capacitaciones; Impacto de las capacitaciones (cuántas personas aumentaron su ahorro, iniciaron nuevas inversiones, iniciaron emprendimientos productivos); Mejora en las condiciones de vida de beneficiarios/as; 9/15

11 Ejercicio: división por actividad Modernización de pagos Resultado esperado 1. Investigación de mercado Al final del proyecto se habrán empezado a realizar xxxx transferencias 2. Diseño de producto mensuales; 3. Formación de alianza con empresas X alianzas con proveedores de transferencias de remesas se establecen 4. Instalación de plataforma de pagos Inclusión financiera educación financiera 1. Capacitación a educadores 10,000 personas reciben educación financiera; 2. Taller a personal bancario 40 funcionaros bancarios reciben asesoría y capacitación sobre finanzas 3. Asesoría a clientes personales; Etc. 4. Sistematización de datos 5. Diseño de producto Inversión comercial 1. Plan de negocio 2. Producción 3. Inserción cadena de valor 4. Asistencia técnica: promoción 5. AT: control de calidad Filantropía social 1. Alianza 2. Organización comercial o social 3. Adquisición de materiales 4. Construcción o implementación 10/15

12 Impacto en el desarrollo Pertenencia: participación de los beneficiarios y otras partes interesadas en la toma de decisiones, en la ejecución y en el control del proyecto posteriormente a su implementación (operación). Correspondencia: el proyecto atiende necesidades consideradas básicas para la comunidad, éstas necesidades son una prioridad para el desarrollo (para determinarlo busque referentes o bien realice diagnósticos) y la implementación se da en coordinación con otras instituciones. Sostenibilidad: la ejecución del proyecto permite alcanzar metas de desarrollo, no crea costos permanentes a las personas beneficiarias y su ciclo de vida es largo. Replicabilidad: los recursos necesarios para la ejecución están fácilmente disponibles en otras comunidades, así como el ambiente institucional se encuentra en otra comunidades. Alianza: el riesgo es compartido entre las contrapartes, existe un grado de compromiso de recursos de las diversas contrapartes y existe confianza entre la alianza. Riesgo: la inversión propuesta es realista (permite la ejecución del proyecto), los socios participan de la totalidad de la implementación y existe apoyo y compromiso del gobierno. Rendición de cuentas: los líderes de la diáspora responden a su organización de miembros de base y la estructura organizativa incorpora revisiones y balances de las operaciones y de las decisiones. 11/15

13 Revisión de la coherencia de la planificación: Cuentan todos los objetivos con correspondientes resultados? Cuentan todos los resultados con un objetivo al que responden? Cuentan todos los resultados con actividades que realmente aseguran su alcance (si son realizadas de acuerdo a lo planificado)? Cuentan los resultados con impacto sobre los objetivos y sobre el desarrollo? 12/15

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15 Ejemplos Proyectos por temática Problema, Justificación y objetivos Actividades a realizar Modernización de pagos Aumentar la eficiencia (reducir costos, ampliar acceso, agregar valor) Introducir tecnologías de pago (cuenta a cuenta por internet, móvil, ACH); Realizar alianzas con pagadores financieros; Venta cruzada Inclusión financiera Aumentar la movilización del ahorro Educación financiera; Diseñar productos; Marketing Estudios de mercado Presupuesto Entre US$200,000 y 500,000 Entre US$100,000 y y costos 300,000 Riesgos Inexperiencia en Mercado Poca diferenciación de de remesas; experiencias Inversión Incentivar y movilizar la inversión empresarial Crear y formalizar pequeña empresa; Desarrollar cadenas de valor; Capacitación técnica en producción y comercialización Entre US$100,000 y 300,000 Redundancia en el tipo de empresa comercial Filantropía Desarrollar proyectos sociales Atender grupos marginales US$50,000 Poca incidencia en el desarrollo Resultados esperados Aumentar número de transferencias a 10,000 en tres años; Venta cruzada adquirida por 30% de clientes Impacto Facilitar y aumentar el acceso a servicios de calidad para el envío de remesas Aumentar el ingreso disponible de quienes envían remesas Agregar valor mediante la creación de historial financiero, acceso a nuevos productos u otros, para las personas usuarias de servicios de remesas (reptoras o que envían) Asesorar a 10,000 clientes en 6 meses; Movilizar el ahorro del 20% de éstos; Ofrecer 3 nuevos productos a los receptores de remesa; Marketing a 10,000 clientes Aumentar el capital disponible para la inversión (a nivel nacional, familiar, comunitario, etc.). Aumentar el acceso al sistema financiero formal Una micro empresa genera 5 empleos, una renta anual equivalente a 10 salarios mínimos; Formalización del negocio Aumentar el capital y calidad de vida de los beneficiarios, en especial de los màs pobres. Crear empleo y aumentar el empleo de calidad Fortalecer la economía familiar/local/nacional ; con impactos sobre el desarrollo Crea capital social Financiar proyectos necesarios aún y cuando no sean sostenibles financieramente (aisistenciales) Coadyuvar a la reconstrucción y respuesta tras una emergencia 14/15

16 Ejemplo de proyecto Problema, Justificació n y objetivos Debido al poco acceso a instrumento financieros, las remesas tienden a diluirse entre el consumo y el ahorro informal. Esto limita la capacidad de las familias, comunidades y los países de apalancar las mismas para el desarrollo. Para soluciona esta situación, se propone un proyecto de educación financiera, que además de impactar positivamente sobre el problema, traerá beneficios específicos a las personas usuarias, las instituciones financieras involucradas y el sistema financiero nacional. Esto fortalecerá además su sostenibilidad. Objetivo general: Utilizar la educación financiera como herramienta para empoderar los clientes receptores de remesas de banco X Objetivos específicos: a. Mejor informar las familias receptoras acerca de asuntos básicos de las finanzas, b. Incrementar la inclusión financiera y expandir el acceso a los servicios financieros para receptores de remesas, c. Entrenarles a los empleados bancarios sobre el vínculo entre remesas y la banca, y monitorear la conversión de receptores de remesas a clientes bancarios, y d. Diseminar el manual y folleto de la educación financiera. Actividades 1. Proporcionar capacitación a 20 personas en temas de finanzas personales; a realizar 1 2. Durante 6 meses proporcionar educación financiera a 20,000 receptores de remesas durante una sesión de 20 minutos, explicar los servicios financieros ofrecidos por los clientes de la Financiera y a invitar a abrir las cuentas de ahorro; 3. Sistematizar estadísticamente el perfil de los clientes que reciben educación financiera para evaluar la conversión en clientes bancarios; 4. Dar entrenamiento y capacitación al personal del banco finanzas personales y remesas; 5. Elaborar y distribuir un manual de educación financiera a los clientes. Presupuest o y costos Riesgos Resultados esperados Impacto US$79.000; acceso a materiales previamente desarrollados. Uno de los riesgos más relevantes es no contar con el involucramiento de todos los socios, en especial del sistema financiero. Aún y cuando se ejecuta con una institución financiera, es de esperar que el alcance impacte a otras; por tanto, es de suma importancia fortalecer y empoderar a la institución participante para el desarrollo de productos específicos, para evitar que su participación sea desmotivada por poca apertura de cuentas en el mismo. Para promover la sostenibilidad del proyecto, se deberá medir el impacto comercial y para la institución bancaria, de la existenia del mismo. 1. Dar asesoría financiera a 20,000 clientes de remesas; 2. Distribuir materiales a los receptores de remesas durante 6 meses 3. Dar 3 capacitaciones a los educadores 4. Captar el ahorro de 4,000 clientes captando cerca de US$3 millones 5. Un taller para empleados bancarios 6. Sistematizar datos acumulados 7. Taller de resultados Potenciar el apalancamiento de las remesas para el desarrollo, creando un ejemplo de caso exitososo de acceso financiero y aumento del ahorro formal, que demuestre su viabilidad e inicie potencialmente un proceso de crecimiento general (además del puntual creado en el proyecto) para el país. Mejorar las posibilidades de inversión, y mejora en la calidad de vida, de las personas beneficiarias. 1 Tome en cuenta que para este caso los materiales ya se encontraban desarrollados. 15/15