LEIDY SHIRLEY MEJÍA VITERI

Transcripción

1 INTEGRACIÓN DE METODOLOGÍAS PARA EL DISEÑO DE UN PRODUCTO FINANCIERO DE CAPTACIÓN EN UNA EMPRESA ESPECIALIZADA EN MICROCRÉDITO: EL DISEÑO DEL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP) LEIDY SHIRLEY MEJÍA VITERI CIENCIAS ECONÓMICAS Y ADMINISTRATIVAS MAESTRÍA EN ADMINISTRACIÓN CON ENFASIS EN FINANZAS CORPORATIVAS SANTIAGO DE CALI 2011

2 CONTENIDO Introducción Objetivo general del Trabajo Alcance Esquema general del Trabajo Aspectos relevantes del Marco Teórico Planeación estratégica vs Planeación de Proyectos Metodologías a emplear Metodología PMI/PMBOK Marco metodológico Desarrollo del Proyecto PAP Diseño específico del PAP Resultados Viabilidad financiera Conclusiones y recomendaciones

3 OBJETIVO Proponer una Metodología adecuada para llevar a cabo el diseño de un nuevo producto financiero de captación en dicha empresa, con el fin de que amplíe su portafolio de productos y dé un paso adelante en el proceso de transformación a banco, en el caso específico del Plan de Ahorro Programado (PAP).

4 ALCANCE Este proyecto comprende la metodología y el diseño de un servicio financiero de captación para una empresa especializada en microcrédito, atravésdelaintegracióndemetodologíasde diseño y elaboración de proyectos, tomando como base la metodología PMI Project Management. De igual forma, va dirigido a aquellas empresas del sector de las microfinanzas que deseen incorporar la captación en sus operaciones, diseñar algún producto financiero de este tipo y/o llevar a cabo un proyecto similar.

5 Esquema general del Proyecto Diseño de Producto Financiero de captación (PAP)

6 MARCO TEÓRICO PLANEACIÓN ESTRATÉGICA Planeación estratégica DOFA Factores clave de éxito Misión y Visión DISEÑO DE PRODUCTOS PLANEACIÓN DE PROYECTOS ALTERNATIVAS METODOLÓGICAS EN LA ADMINISTRACIÓN DE PROYECTOS (HERMES, XP, RUP, PRINCE 2, CMMI, P2M, V MODEL,PMI) METODOLOGÍA PMI / PMBOK (Project Management Body of knowlege )

7 Planeación Estratégica vs Planeación de Proyectos Fuente: PEMEX [en línea]. Presentación de planeación y programación de PEMEX, SIDOE. Colombia: Pemex, s.f. [consultado enero de 2010]. Disponible en Internet:

8 Mapa Mental PMBOK habilidades Fuente: Mapa mental del PMBOK [en línea]. Colombia: Wadooa, 2004 [consultado enero de 2010]. Disponible en Internet:

9 MARCO METODOLÓGICO Esquema Resumen de la Metodología en el Diseño del PAP

10 MARCO METODOLÓGICO Esquema general de la aplicación de la Metodología PMI en el desarrollo del PAP

11 MARCO METODOLÓGICO Metodología PMI Grupo Planificación: Esquema Plan para la Dirección del Proyecto

12 NUEVO SERVICIO FINANCIERO DE CAPTACIÓN, EL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP) DESCRIPCIÓN ORIGEN DE LA NECESIDAD DEL PROYECTOCOMPLEMENTOS\Descripci+ n Origen de la necesidad del proyecto.doc REVISIÓN DEL DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO DE LA EMPRESA o Revisión de la Matriz o Análisis DOFA Productos de Captación o Factores Claves de Éxito con relación al desarrollo del PAP o Revisión de la Misión y Visión APLICACIÓN DE LA METODOLOGÍA PMI EN EL DISEÑO DEL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO EN LA EMPRESA o Desarrollo Grupo de Iniciación del Proyecto Elaboración Acta de constitución del proyecto COMPLEMENTOS\map 1.docx Identificación de los interesados

13 NUEVO SERVICIO FINANCIERO DE CAPTACIÓN, EL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO (PAP) APLICACIÓN DE LA METODOLOGÍA PMI EN EL DISEÑO DEL PLAN DE AHORRO PROGRAMADO EN LA EMPRESA o Desarrollo grupo de planificación del proyecto Desarrollo del Plan para la Dirección del Proyecto COMPLEMENTOS\Plan de Acci+ n por etapas del Proyecto.docx Desarrollo Recopilación de Requisitos Desarrollo Definición del Alcance Desarrollo EDT (Estructura de Desglose del Trabajo) COMPLEMENTOS\Organigrama estructura de Desglose del Proyecto.docx Desarrollo Definición, secuencia y duración de las actividadescomplementos\propuesta ÔÇô programa de Hitos ÔÇô Proyecto Ahorros y PAP.docx Desarrollo del Cronograma COMPLEMENTOS\Propuesta Programa de Hitos y Cronograma.xls Identificación de los Riesgos DISEÑO ESPECÍFICO DEL PAP VIABILIDAD FINANCIERA

14 DEFINICIÓN DE ALCANCE Definición del Producto Clases de PAP Titulares y Beneficiarios Monto Máximo Pactado Cuotas extraordinarias Tasa de Cumplimiento Modelo Funcional Producto PAP. La gestión estratégica que la realiza la alta gerencia de la entidad La gestión comercial que la realiza el front office La gestión de riesgo que la realiza el middle office La gestión operativa que la realiza el back office Propuesta Biometría Propuesta Sistema de Información Gerencial (SIG) Macro proceso Negocio de Intermediación Macro proceso Producto PAP

15 DISEÑO ESPECÍFICO DEL PAP Producto: Plan de Ahorro Programado (PAP) Cliente Objetivo Clases de PAP, Tasa de Cumplimiento COMPLEMENTOS\Clasificaci+ n del PAP seg+ n cuota de Ahorro.docx Titulares y Beneficiarios Cuotas extraordinarias Esquema de Venta Zonas de Lanzamiento Canales de Atención y Distribución Documentos que firma el cliente formato contrato PAP Documentos que se le entregan al cliente ANEXOS\Anexo E. Propuesta Simulador PAP (Calendario) WWB Colombia.xls Propuesta Enrolamiento de Clientes Propuesta Proceso Verificación de Transacciones ANEXOS\Anexo F.. Propuesta Proceso Sistema Biométrico.doc Propuesta SIG

16 DISEÑO ESPECÍFICO DEL PAP

17 Del Trabajo RESULTADOS

18 Financieros RESULTADOS

19 VIABILIDAD FINANCIERA Esquema proceso viabilidad financiera

20 VIABILIDAD FINANCIERA Estimaciones de parámetros de cartera y costos ANEXOS\Anexo G. Estudio Financiero PAP.xls COMPLEMENTOS\MEMORIA DE CALCULO.docx

21 CONCLUSIONES La integración exitosa de conceptos, tanto de la metodología PMI como de otras teorías de diseño y elaboración de proyectos, permitió el diseño de un producto nuevo (el PAP) para una entidad microfinanciera a través de un esquema metodológico sencillo, de fácil manejo y adaptabilidad para cualquier producto o proyecto, de igual forma, es útil para cualquier empresa que desee desarrollar uno similar. La metodología utilizada en el Diseño del Plan de Ahorro Programado en esta empresa, permitirá al equipo directivo y personal involucrado en el proceso de investigación, apoyarse en una herramienta útil y sencilla para el desarrollo de nuevos proyectos en el proceso de transformación a banco, teniendo en cuenta, que el PAP representa uno de los pasos más importantes en la búsqueda de ese objetivo. Se recomienda: Promulgar la cultura de pertenencia y compromiso con el proyecto entre todos los involucrados y permitir las condiciones necesarias para el desarrollo del producto. Dar continuidad al desarrollo del PAP bajo la mayoría de las directrices de la guía PMBOK, en los demás grupos de procesos (Ejecución, Supervisión y control y cierre). Alinear la nueva estrategia con el direccionamiento estratégico global de la empresa, mantener en constante revisión y adaptación a la misión y visión.

22 Preguntas e inquietudes GRACIAS!