BCRI 2.0: REGIMENES INFORMATIVOS PARA ORGANISMOS DE CONTROL.

Transcripción

1 BCRI 2.0: REGIMENES INFORMATIVOS PARA ORGANISMOS DE CONTROL

2 SOBRE SOUTH PARTNER SOUTH PARTNER es una compañía Chilena de desarrollo negocios para empresas que requieran expandirse en LATAM focalizada en el mercado de Tecnologías de la Información Management Team con mas de 25 años de experiencia y trayectoria en múltiples industrias Nuestro Core Business es asistir a empresas en el proceso de internacionalización, representación e integración de sus productos y servicios Somos distribuidores exclusivos de Consensus Group, sus productos y servicios, para la region de América Latina

3 SOBRE CONSENSUS GROUP Consensus Group comercializa e integra herramientas y aplicaciones de Negocio, servicios de Software Factory, Consultorías y Servicios de Capital Humano. La empresa tiene oficinas centrales en la Ciudad de Buenos Aires. La división de Soluciones Bancarias, cuenta con un equipo de profesionales con capacidad de evaluación y análisis para detectar las necesidades de cada uno de nuestros clientes y soluciones que les permiten lograr un gestión exitosa en la gestión de riesgo financiero, estructura de la información e innovación en tecnologías de automatización. Experiencia en sistemas de gestión de información a organismos contralores Ha invertido más de 60 mil horas en el desarrollo de la aplicación de negocios BCRI 2.0 Actualmente cuenta con clientes en importantes instituciones financieras, como Banco Hipotecario de Argentina y Banco Piano de Argentina Posee experiencia en tecnologías para la integración de grandes volúmenes de datos

4 EXIGENCIAS DE LOS DISTINTOS ACTORES DE CONTROL Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) Autoevaluación de gestión del banco según Circular N (Banca) Ministerio de Hacienda; Unidad de Análisis Financiero (UAF) Algunos requisitos de los organismos contralores: 1. Requerimientos de auditorias periódicas 2. Requerimientos de información homologada 3. Cambio permanentes en las normativas de control 4. Requerimientos de cumplimiento de estándares (ISO 27001, COBIS, SOX, PCAOB, Basilea I, II y III)

5 ANALISIS DE SITUACION ACTUAL: SECTOR BANCA 1. Información diseminada en diferentes plataformas tecnológicas 2. Carencia de registros de auditorias 3. Ausencia de trazabilidad de información 4. Ejecución manual de procesos y dependientes de usuarios clave 5. Alta complejidad al incorporar cambios de normativa 6. Desafío constante para el cumplimiento de normativa 7. No garantiza la generación de información confiable y oportuna 8. Asignación ineficiente de recursos en áreas IT y de control 9. Deficiente información de control y gestión

6 BCRI 2.0: QUE ES? BCRI 2.0 gestiona y controla la información operacional, requerida por los organismos de control, permitiendo su consolidación, seguimiento y trazabilidad, mediante la generación de reportes de información específicos. BCRI 2.0 garantiza el cumplimiento de las políticas de gestión de la información internas y externas establecidas por el ente regulador. Ayuda a integrar la gestión de IT Governance, riesgos y cumplimiento de normativas, tres pilares fundamentales en la gestión de las compañías financieras, logrando un registro de operación transparente y alineada a las regulaciones nacionales e internacionales.

7 CARACTERISTICAS de la SUITE BCRI 2.0 Plataforma única de datos: permite la consolidación y homologación de la información Trazabilidad: Registra el origen, los procesos de transformación de datos y destino de los mismos Capacidad de reproducción y rectificación de la información Cumplimiento de estándares de Auditoria y Seguridad Orígenes de datos configurables Ejecución de procesos según frecuencia de presentación y/o On- Demand Simulación de presentaciones Capacidad de procesamiento para presentaciones históricas Workflow de aprobación de presentaciones Altamente parametrizable: reduce esfuerzo de programación y testing Rapidez en implementación de nuevos regímenes y/o cambio de normativas Facilidad de integración con sistemas Core Bancarios y Sistemas Departamentales

8 BENEFICIOS 1. Permite una mejora en el proceso de Calidad, Integridad y Confiabilidad de la información 2. Acceso a la información On-Demand 3. Eficientización en las presentaciones de información 4. Permite una mejor gestión y disminución de riesgos acorde a Basilea 5. Optimización del uso de recursos humanos y costos 6. Acorta la brecha entre los auditados y los auditores 7. Cumplimiento normativo: COBIS, ISO 27001, BASILEA, BCRA (A4609)

9 REGIMENES CONTEMPLADOS EN LA PLATAFORMA BCRI 2.0 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS Efectivo Mínimo Integración Mínima Balance de saldos Capitales Mínimos Posición General Cambio (PGC) Sistema Centralizado de Requerimientos Informativos (SISCEN) Riesgo Operacional Evento de Perdida Títulos y Valores Operaciones de Cambio (OPCAM) Cuenta Gratuita Universal Monedas y billetes Garantía de Deposito Padrón Institucional Balance de saldos promedio Activos inmovilizados Posición global neta de mercado Operaciones a Término* Plan de negocio y proyecciones* Supervisión y Publicación* Evaluación de autoridades* Clasificación de Deudores* Distribución de resultados* Fraccionamiento y graduación del crédito* Garantías* Gestión Crediticia* Operaciones de clientes vinculados* Seguro de depósitos* Costo Financiero Total OFICINA DE IMPUESTOS INTERNOS Sistema Informativo de Transacciones Económicas Relevantes (SITER)* Anticrisis Ley de Sellos UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Sistema de Reporte Operaciones Masivo (SROM) * En proceso

10 DEMOSTRACION Y FUNCIONAMIENTO

11 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 BCRI 2.0 permite ver todos los procesos ejecutados para generar información. El sistema indica para cada proceso el periodo y la fecha en que se ejecuto y permite llevar a cabo varias acciones sobre cada uno. Por ejemplo: aprobar o rechazar un proceso o generar la interfaz.

12 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 BCRI 2.0 tiene funcionalidades especificas de acceso al cuadro comparativo de resultados generados.

13 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 BCRI 2.0 permite el acceso a auditorias de una ejecución en particular, podrá acceder a los datos de la auditoria que resulte de interés.

14 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 BCRI 2.0 permite configurar las ejecuciones para registros de auditoria y la trazabilidad de las importaciones de datos utilizadas. Podrá conocer que balance, activas y cuotas prestamos se utilizaron para la ejecución de una fecha determinada.

15 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 Con BCRI 2.0 podrá acceder a la auditoria del proceso que desee con el web log de acceso de quien aprobó, cuando y que cosa. Acceso total a toda la información.

16 DEMOSTRACION DE USO DE BCRI 2.0 BCRI 2.0 permite acceso total a la auditoria interna del sistema, donde podrá visualizar todas las acciones de un usuario o grupo de usuarios determinado.