Opciones de Financiamiento

Transcripción

1 Opciones de Financiamiento R. García de León Mtz. Enero, Xerox Corporation. All rights reserved. Xerox and Xerox Design are trademarks of Xerox Corporation in the United States and/or other countries.

2 Porqué arrendar? 1) Cash Management Administración de presupuesto Establecer un plan de desembolsos (Pagos mensuales fijos) No se ven afectadas las líneas de crédito del acreditado 2) Protección contra obsolescencia Opciones para adicionar equipos. Posibilidad de ejercer opciones terminales: Devolución, prórroga, o compra 3) Deducibilidad fiscal El arrendamiento puro se considera como un gasto que puede ser deducible mensualmente en su totalidad de acuerdo a las reglas de la Ley del ISR. 2

3 Decisión de Arrendamiento vs Compra Los factores que un cliente toma en cuenta para decidir si arrendar o comprar un bien de capital son los siguientes: Conservar su efectivo: El arrendamiento preserva el efectivo con que cuenta el cliente. Pagar conforme reciba los beneficios: El arrendamiento hace que el equipo se pague solo. Conservar sus líneas bancarias: Usar el arrendamiento permite tener disponibles las líneas de crédito para otras necesidades. Ventajas contables: Financiamiento fuera de balance. deducibilidad fiscal y mejora en sus razones financieras. 3

4 Vender con Leasing De entrada, EVITA ofrecer precios de contado Xerox : Sr. Cliente, este equipo le costaría $100,000 Dlls Xerox : Sr. Cliente, esta solución le costaría $3,400 Dlls Mensuales Cliente: de acuerdo, cuando puedo tener el equipo 4

5 El leasing como herramienta de ventas El leasing permite. Cerrar más ventas: El arrendamiento normalmente se aprueba con mayor facilidad al ser considerado dentro del presupuesto operativo (OPEX) vs el proceso complicado de decisión y aprobación de un presupuesto de capital (CAPEX). Cerrar ventas más grandes: Con el leasing, a los clientes les alcanza para pagar por un monto mayor de equipo que si fuera una operación de contado. Incrementar márgenes: Focalizando la oferta en pagos mensuales bajos, puede evitarse la discusión respecto al precio de los equipos, y de esta forma proteger los márgenes de venta. Facilidad de controlar la base de clientes: Es más sencillo el proceso de renovación tecnológica con clientes actuales de leasing. 5

6 Cómo funciona el Arrendamiento? 5 - Pago de contado Proveedor (Distribuidor) 4 - Entrega e instalación 3 -Factura el equipo (Precio de Venta) El cliente elige el equipo del distribuidor 1 Acreditación / apertura de línea de crédito Cliente (Arrendatario) Arrendadora (Arrendador) 2 - Firma Contrato de Arrendamiento (Renta fija x el plazo seleccionado) 6 - Pagos Mensuales 6

7 Arrendamiento Puro vs. Crédito Simple PURO Alquiler de un bien a mediano y largo plazo Finalidad: uso del bien más que la inversión ó propiedad. El Contrato NO refleja la opción de compra NO genera tabla de amortización; CUOTA A PAGAR x No. DE MESES CREDITO SIMPLE / FINANCIAMIENTO COMPRA VENTA a plazos Finalidad: propiedad final del bien SI Genera tabla de amortización Beneficio fiscal a través de la Depreciación de Activos La factura se emite a nombre del cliente La factura se emite a nombre de la arrendadora Beneficio fiscal a través de la Deducción de Gastos COMPRAR INNOVAR

8 Puntos a considerar antes de elegir Arrendadora Perfil del cliente Razón Social o Persona Física con Actividad Empresarial Antigüedad del negocio Segmento al que pertenece Artes Gráficas, Corporativo, PYME, Gobierno Estructura de la operación Producto Financiero (Arrendamiento / Crédito Simple) Moneda Plazos Monto a financiar Opciones al final de contrato Requiere subarrendamiento 8

9 Opciones en el mercado Corporativos, Pymes, Artes Gráficas, Gobierno Plazos (meses) 12, 24, 36, 48 Arrendamiento Puro En pesos a partir de $70k pesos (PM y PFAE) En dólares a partir de $5k usd (PM) Arrendamiento Puro con Opción para Subarredar a Cliente Final En pesos y dólares a partir de $15k usd (PM) Crédito Simple (Financiamiento) En pesos y dólares a partir de $20k usd (PM y PFAE) Sale & Leaseback En pesos y dólares a partir de $30k usd (PM) Proyectos de Gobierno Municipal y Federal a través de Fideicomiso En pesos a partir de $20M pesos (PM) 9 PM: Personas Morales PFAE: Personas Físicas con Actividad Empresarial

10 Rol del Leasing Manager Distribuidores Leasing Manager Punto de contacto entre Distribuidores y las Arrendadoras Sugerir opciones de financiamiento a clientes finales y/o distribuidores Solicitud de Cotizaciones Seguimiento y apoyo durante el ciclo del arrendamiento Soporte de ventas Capacitación y entrenamiento Solicita una cotización en Ricardo García de León Leasing Manager Directo (5255) Ricardo.Garcia@xerox.com 10

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12 Cómo funciona el Subarrendamiento? 7 - Pago de contado 3 Firma Contrato de Servicios (Eq + Supp+FSMA) 6 - Instalación Proveedor (Mayorista) 5 - Entrega Cliente Final 4 -Factura el equipo (Precio Distribuidor) Distribuidor (Arrendatario) 1 Acreditación de línea de crédito Arrendadora (Arrendador) 2 - Firma Contrato de Arrendamiento (Renta fija x el plazo seleccionado 8 - Pagos Mensuales 12

13 Cómo funciona el Sale & Leaseback? Proveedor (Distribuidor) 1 Acreditación de línea de crédito 2 -Facturación del equipo Distribuidor deberá refacturar anexando : - Copia de la factura original (Mayorista) con antigüedad menor de 3 meses - Comprobante de pago Arrendadora (Arrendador) 3 - Firma Contrato de Arrendamiento (Renta fija x el plazo seleccionado) 4 - Pago de contado 5 Pagos mensuales 13